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Participar en actos contrarios a la ley, realizar cualquier negociacin que sea por su amistad u
otro conflicto, as como actividades externas que interfieran con el trabajo.
Prevencin y control de lavado de activos: debern asegurar el cumplimiento de las normas
encaminadas a prevenir y controlar el lavado de activos, para lo cual debern tener en cuenta lo
siguiente:
a) Revisar y velar que los requisitos reunidos por parte del cliente sean lcitos y que su
capacidad econmica concuerde con sus movimientos y operaciones que realice en la
institucin.
b) Informar de inmediato a su jefe Cuando se conozca informacin sobre la actividad
sospechosa de un cliente o usuario y se considere que no se debe extender la relacin
de negocios entre ste y el Banco para as tomar las medidas respectivas.
c) Anteponer la observancia de los principios ticos al logro de las metas comerciales,
considerando que es primordial generar una cultura orientada a cumplir y hacer cumplir
las normas establecidas para la prevencin y deteccin del lavado de activos.
Antes de tomar cualquier decisin referente alguna situacin se debe informar al jefe me mayor
jerarqua.
Dentro de los principios generales tambin se encuentra los siguientes:
-
la confidencialidad.
el buen uso de los recursos.
la divulgacin de la informacin que sea oportuna ya sea del cliente o de cualquier
situacin en el banco.
la relacin entre el gobierno y el banco.
relacin de los clientes y usuarios, es decir, no debe haber ningn negocio entre cliente y
funcionario y las quejas y reclamos deben ser resueltas oportunamente.
Relacin con los proveedores.
Relacin con los competidores en este caso se resalta que En ningn caso debern hacer
comentarios que puedan afectar la imagen de los competidores o contribuir para la
divulgacin de rumores sobre los mismos.
Relaciones en el ambiente de trabajo, es decir, unas sana convivencia enmarcaba bajo el
respeto y la cortesa como la lealtad entre compaeros.
Regalos e invitaciones, los empleados no deben aceptar ningn regalo o invitacin por
parte de terceros (clientes) que pueden influir en la toma de decisiones. Se excepta
regalos por parte de instituciones publicitarias como lapiceros, agendas entre otros.
Como todos sabemos para el estricto cumplimiento de los principios hay un control interno y
prevencin de actos incorrectos y son los siguientes:
Como control interno todo los empleados, directivos, funcionarios y colaboradores tienen el deber
de comunicar a la Gerencia de Seguridad Bancaria, o al rea que haga sus veces, al rea de
riesgos y a la auditora interna, cualquier debilidad en los controles o potencial falla del sistema
de control, tales como la indebida segregacin de funciones y la instalacin de nuevos sistemas
y programas que no cumplen con los estndares de seguridad, para as mismo corregir esas
fallas y dar el efectivo cumplimiento de este cdigo; Y todas las sospechas de actos incorrectos
deben reportarse de manera oportuna por los canales dispuestos para ello por el Banco, y debe
colaborarse con las eventuales investigaciones del Banco y de las autoridades, contestando sus
requerimientos con la totalidad de los hechos y la verdad, en cumplimiento del deber legal que
compete a todo ciudadano.
Que son actos incorrectos?
Se entiende por acto incorrecto el incumplimiento de las normas legales y de las disposiciones
generales y particulares de este cdigo, as como cualquier intento o actuacin de un empleado,
directivo, funcionario o colaborador del Banco de obtener un provecho indebido para s mismo o
para terceros, abusando de su posicin, y aquellos que puedan utilizarse para confundir o
sorprender la buena fe de terceros o usarse en forma contraria a los intereses legtimos del Banco.
Los actos incorrectos pueden involucrar a clientes, proveedores, representantes, competidores,
empleados, ex empleados y directivos.
Algunos actos incorrectos son:
Todos los empleados, directivos, funcionarios o colaboradores del Banco deben cooperar con
las investigaciones, y asegurar y entregar todos los documentos y registros que contribuyan a
las mismas.
Seguido de todo el procedimiento al haber una falta frente al cdigo de tica y sus principios sern
sancionados de acuerdo con lo previsto en la ley y en el Reglamento Interno de Trabajo del
Banco.
Dando un punto de vista es muy bueno que todas las empresas tanto como grandes medianas y
pequeas no solo las entidades financieras tengan su cdigo de tica y velen por el estricto
cumplimiento de la misma ya que la sociedad demanda que existan unos estndares de
comportamiento, que haya cdigos, que se comprometan cuyos compromisos sean, de alguna
manera, palpables, y medibles, pues esto genera confianza traera buenos clientes, proveedores,
empleados, distribuidores; el hecho de no engaar a los dems, de cumplir con lo que se ofrece,
de transmitir una imagen de profesionalismo o de respetar las leyes y reglamentos vigentes. Es
como un imn que atrae a personas que suelen comportarse de la misma manera porque se
sienten identificados con esas acciones. Tambin genera proteccin contra la Publicidad
Negativa; Cuando las actividades y son consideradas ticas, es difcil que la publicidad negativa
se produzca. Por tanto, el comportamiento tico protege a la empresa contra la publicidad
negativa. Y por ultimo satisfaccin del personal; ayuda a los empleados a identificar lo que su
empresa reconoce como prcticas aceptables de negocios generando, de un lado mejores
decisiones y por otro lado una mayor fidelidad de sus trabajadores y colaboradores, que desearn
seguir trabajando en ella haciendo su labor de la mejor manera posible.