Manual Técnico Relato - Compartilhamento de Dados (Mercado)

MANUAL PARA ENVIO DOS ARQUIVOS DE
COMPARTILHAMENTO DE DADOS
Atualizao: Maio/2015
RELATO RECIPROCIDADE - LAYOUT SIMPLIFICADO SERASA EXPERIAN
APRESENTAO
Este manual tem por objetivo oferecer s empresas participantes todas as informaes
necessrias para a troca de arquivos e a perfeita compreenso do sistema de envio de dados
para o RELATO - Relatrio de Comportamento em Negcios, enfatizando a importncia do
processo de homologao para assegurar a qualidade e a representatividade das informaes
disponveis.
IMPLANTAO DA EMPRESA NO SISTEMA RELATO
Para garantir a integridade dos processos operacionais disponveis no RELATO, a sistemtica de

implantao da empresa conveniada prev um processo de homologao. Assim, cada empresa
cumprir uma fase de implantao dividida em trs etapas.
PRIMEIRA ETAPA: ENTENDIMENTOS E DEFINIES
Promover o perfeito entendimento do produto, de acordo com os seguintes tpicos:
conceito de reciprocidade: as empresas apenas tero acesso s posies consolidadas do

mercado referentes ao mesmo conjunto de dados com o qual contriburem.
dados: ser necessrio avaliar se os dados solicitados para o RELATO esto disponveis no
sistema de contas a receber e faturamento da sua empresa.
SEGUNDA ETAPA: TESTES DOS DADOS
A fase de testes composta por duas etapas:

Remessa Normal (Incluso e Excluso);
Remessa de conciliao.
A Serasa Experian faz a consistncia fsica dos dados de testes e devolve as inconsistncias
encontradas, juntamente com os somatrios dos valores apurados em cada tipo de registro.
Essa etapa dever ser repetida at que no ocorram inconsistncias.
TERCEIRA ETAPA: HOMOLOGAO
A Serasa Experian aprova o arquivo de testes, as informaes so incorporadas ao Banco de

Dados do RELATO, ficando disponveis para as consultas da empresa.
1
FLUXO DE IMPLANTAO
ENVIO DOS DADOS
As informaes sobre os clientes devem ser enviadas Serasa por transmisso eletrnica de
dados, por meio do software EDI7 TCP Serasa Experian que fornecido, gratuitamente, pela
Serasa.
Outras informaes sobre esse software podem ser encontradas no Manual de Instalao EDI7
TCP, disponvel no Site Serasa Experian, menu de produtos, manuais para download.
DADOS A SEREM ENVIADOS SERASA EXPERIAN
O cliente dever enviar para cada CNPJ as seguintes informaes:
Tempo de Relacionamento com o cliente (cliente desde) *

Data de Emisso
Data do Vencimento
Data do Pagamento
N do Ttulo
Valor do Ttulo
2
* Registros de tempo de relacionamento: informar apenas quando encaminhar informaes

do CNPJ pela primeira vez.
Marcar em seu sistema os CNPJs que j tiveram essa informao enviada para Serasa Experian.
Para a gerao dos dados, o sistema deve ter como base a data de movimentao dos registros
gravada no contas a receber da empresa. de extrema importncia que seja enviada toda a
movimentao ocorrida no perodo informado no header do arquivo.
Exemplo:
Remessa enviada com perodo de 01/01/2008 a 31/01/2008.

Nmero do ttulo: 12345
Valor do ttulo: R$500,00
Data da emisso: 10/01/2008
Data do vencimento: 10/02/2008
Data do pagamento: -----
Data da movimentao: 10/01/2008
Nesse caso a data da movimentao 10/01, pois se trata da incluso do ttulo no sistema de
contas a receber. Buscando os ttulos pela data da movimentao, ser enviado Serasa
Experian um registro a vencer (data de pagamento em branco ou preenchida com zeros).
Remessa enviada com perodo de 01/02/2008 a 29/02/2008.

Valor do ttulo: R$500,00
Data do pagamento: 10/02/2008
Data da movimentao: 10/02/2008
Nesse caso a data da movimentao 10/02, pois se trata do pagamento do ttulo no sistema
de contas a receber. O sistema enviar Serasa Experian a baixa do ttulo enviado
anteriormente, garantindo, dessa forma, que o ttulo no fique em aberto indevidamente.
Assim, sero enviadas as emisses, os pagamentos, as prorrogaes ou qualquer outro tipo de
movimentao.
Dessa forma, procuramos assegurar que no existam falhas no envio dos dados.
ATENO: Os arquivos de teste devem conter no mximo 5.000 (cinco mil) registros.
3
LAYOUT SIMPLIFICADO SERASA EXPERIAN
O Layout Simplificado composto de dois arquivos, sendo:
_ Arquivo de remessa normal no qual so enviadas as movimentaes ocorridas dentro do

perodo da remessa.
_ Arquivo de Conciliao Arquivo gerado pela Serasa Experian que apresenta os ttulos em
aberto (ttulos vencidos e no pagos e ttulos a vencer) para serem confrontados com o contas a
receber da empresa. devolvido Serasa Experian com possveis informaes de data de
pagamento.
LAYOUT DE REMESSAS NORMAIS/CONCILIAO
Sistema: RELATO RECIPROCIDADE NR Verso 1.0
MOVIMENTO ENVIADO PELA EMPRESA SERASA

Tamanho = 130 posies
HEADER
Seq Incio Fim Tam Form Descrio
01 01 02 02 N Identificao Registro Header = 00
02 03 22 20 C Constante = RELATO COMP NEGOCIOS
Ajuste esquerda com brancos direta
03 23 36 14 N CNPJ Empresa Conveniada informar:
(Nr base 8 dgitos numricos + matriz/filial 4 dgitos
numricos + dgito de controle 2 numricos).
04 37 44 08 D/C Para remessa Normal Informar:
Data Incio do Perodo Informado : AAAAMMDD
Para remessa de Conciliao Informar:
Constante = CONCILIA
05 45 52 08 D Data Final do Perodo Informado : AAAAMMDD
06 53 53 01 C Periodicidade da remessa. Indicar a constante
conforme a periodicidade
D=Dirio S=Semanal
07 54 68 15 C Reservado Serasa
08 69 71 03 C Nmero identificador do Grupo Relato Segmento ou
brancos.
09 72 100 29 C Brancos.
12 101 102 02 C Identificao da Verso do Layout => Fixo = V.
13 103 104 02 N Nmero da Verso do Layout => Fixo = 01.
14 105 130 26 C Brancos.
4
DETALHE
TEMPO DE RELACIONAMENTO
DEVER SER FORMATADO SOMENTE PARA REMESSA NORMAL
01 01 02 02 N Identificao do Registro de Dados = 01
02 03 16 14 N Sacado Pessoa jurdica:
CNPJ Empresa Cliente (Sacado) - informar:
03 17 18 02 N Tipo de Dados= 01 (Tempo de Relacionamento
para Sacado Pessoa Jurdica)
04 19 26 08 D Cliente Desde: AAAAMMDD
05 27 27 01 N Tipo de Cliente: 1 = Antigo; 2 = Menos de um ano; 3
= Inativo
06 28 65 38 C Brancos
07 66 99 34 C Brancos
08 100 100 01 C Brancos.
09 101 130 30 C Brancos.
5
DETALHE
TTULOS
01 01 02 02 N Identificao do Registro de Dados = 01
02 03 16 14 N Sacado Pessoa jurdica:
CNPJ Empresa Cliente (Sacado) - informar:
03 17 18 02 N Tipo de Dados = 05 (Ttulos Para Sacado
Pessoa Jurdica)
04 19 28 10 C Nmero do Ttulo com at 10 posies
05 29 36 08 D Data da Emisso do ttulo: AAAAMMDD
06 37 49 13 N Valor do Ttulo, com 2 casas decimais. Ajuste
direita com zeros esquerda.
Formatar 9999999999999 para excluso do ttulo.
07 50 57 08 D Data de Vencimento: AAAAMMDD
08 58 65 08 D Data de Pagamento: AAAAMMDD ou Brancos
No arquivo de Conciliao enviado pela Serasa esta
informao estar com o contedo 99999999.
No arquivo de Conciliao a ser enviado para a
Serasa esta informao dever ser formatada com a
Data de Pagamento do ttulo OU com Brancos, se o
ttulo no foi pago.
09 66 99 34 C Nmero do Ttulo com mais de 10 posies:
09 66 67 02 #D : indica nmero do ttulo.
09 68 99 32 Obs.: O "#D" pode ser utilizado quando o nmero do
ttulo for maior que dez posies. Se for informado
"#D" nas posies 66 e 67, o sistema desprezar o
contedo das posies 19 a 28 (Nmero do ttulo), e
considerar como nmero do ttulo o nmero
informado nas posies 68 a 99.
10 100 100 01 C Brancos.
6
TRAILLER
01 01 02 02 N Identificao do Registro Trailler = 99
02 03 13 11 N Quantidade de Registros
01Tempo de Relacionamento PJ.
Ajuste direita com zeros esquerda
Para remessa de Conciliao formatar zeros.
03 14 57 44 C Brancos
04 58 68 11 N Quantidade de Registros
05 Ttulos PJ.
Ajuste direita com zeros esquerda
08 101 130 30 C Brancos.
REMESSAS NORMAIS
Os registros da remessa normal devem ser gerados baseando-se na data da movimentao dos
ttulos. imprescindvel que seja enviado todo o movimento (emisses, pagamentos,
prorrogaes, etc.) ocorrido no perodo informado no Header do arquivo.
Header: Todos os Campos so de preenchimento obrigatrio.
Detalhe (ttulos): Todos os campos so de preenchimento obrigatrio.
A remessa deve conter ttulos com e sem data de pagamento (vencidos, a vencer e pagos).
Trailer: Todos os Campos so de preenchimento obrigatrio.
A remessa normal deve ser utilizada tambm para informar alteraes em dados j registrados
em nossa base atravs de remessas anteriores. Devem ser informadas prorrogaes de
vencimentos e registros a serem excludos da base de dados da Serasa Experian como, por
exemplo, ttulos cancelados e devolues de mercadorias.
Exemplo:
Remessa enviada com perodo de 01/02/2008 a 29/02/2008

Valor do ttulo: R$ 500,00
Data do pagamento: ---------
7
Por algum motivo ocorre o cancelamento desse ttulo; consequentemente no existir o seu
pagamento. Sendo assim, imprescindvel reenviar esse ttulo em uma remessa normal
informando a sua excluso. Se isto no for feito o ttulo ser apresentado como vencido ao
mercado, gerando desconforto entre a empresa conveniada e seu cliente.
Exemplo:
Remessa normal com data = 29/02/2008

Valor do ttulo: 9999999999999
Data do pagamento: -------
Arquivo retorno
O arquivo retorno tem a finalidade de informar o resultado do processamento, ficando disponvel

na caixa postal at dez dias aps a data do processamento e devendo ser recepcionado por
meio do EDI7. Informaes de como obter o retorno esto disponveis no Site Serasa Experian,
Menu de Produtos, Manuais para Download, Manual de Instalao EDI7 TCP.
Sistema: RELATO RECIPROCIDADE Arquivo Retorno Verso 1.0
MOVIMENTO ENVIADO PELA SERASA EMPRESA

Mensagem de Processamento da Remessa
CAMPO POS TAM TIPO Descrio
INDINF 01 02 Num Identificao da informao = 77
NMERO 03 02 Num Nmero da mensagem:
01 remessa ok
02 remessa no ok
MENSAGEM 05 186 Char Totalizador - remessa total processada ok,
em dd/mm/aaaa
Registros errados - remessa parcialmente

desprezada em dd/mm/aaaa
Registros errados - toda remessa

desprezada em dd/mm/aaaa
Texto de Relatrio de totalizao da Remessa

CAMPO POS TAM TIPO DESCRIO
INDINF 01 02 NUM IDENTIFICAO DA INFORMAO = 85
FILLER 03 01 CHAR BRANCOS
DESCRIO 04 72 CHAR LINHA DE TEXTO DE RELATRIO
FILLER 76 115 CHAR BRANCOS
8
Tabela de Erros
CAMPO POS. TAM. TIPO DESCRIO
INDINF 01 02 Num Identificao da Informao = 88
NMERO 03 03 Num Nmero da Mensagem
FILLER 06 02 Char Brancos
DESCRIO 08 70 Char Descrio da Mensagem de Erro
Header/Detalhe (mesmo layout da remessa enviada acrescido dos cdigos de
erros, conforme resultado do processamento)
CAMPO POS. TAM. TIPO DESCRIO
REGISTRO 01 100 Char Registros da Remessa
ERROS 131 90 Char Cdigos de Erros
Obs.: Contm 30 Cdigos de Erros, Formatados
em 03 Dgitos cada cdigo
Totalizador de remessa (este registro s enviado para REMESSA
PARCIALMENTE DESPREZADA ou para REMESSA TOTAL PROCESSADA OK)
Totalizador de clientes
QUANTIDADE 03 06 Num Quantidade de clientes
Totalizador de Pagamentos
Pagamentos
QUANTIDADE 03 08 Num Quantidade de registros de pagamentos
SOMATRIA 11 18 Num Somatria de valores das duplicatas
Formato 16 posies inteiras e 02 posies
decimais
Se a mensagem de processamento da remessa for:
REMESSA TOTAL PROCESSADA OK

Indica que todos os dados enviados foram aproveitados.
REMESSA PARCIALMENTE PROCESSADA

Indica que alguns registros foram inconsistidos. Nesse caso, necessrio verificar qual foi o
erro, corrigi-lo e reenviar os registros Serasa Experian por meio do arquivo de remessa
normal.
TODA REMESSA DESPREZADA

Indica que todo o arquivo foi inconsistido. Nesse caso, ser necessrio verificar quais foram
os erros, corrigi-los e reenviar os arquivos Serasa Experian.
9
ARQUIVO DE CONCILIAO DE TTULOS
Para atender a necessidade de gerenciamento e atualizao das informaes enviadas base do

produto, foi criada a soluo para Conciliao de Ttulos.
O objetivo prover o acompanhamento dos ttulos pendentes de atualizao para as empresas

que enviam informaes ao produto Relato.
O layout o mesmo utilizado no envio de remessas, e o arquivo composto pelos ttulos em

aberto, enviados pela empresa nos ltimos 60 meses:
Ttulos Vencidos e No Pagos

Ttulos a Vencer
Seguindo o padro de comunicao do Compartilhamento de Dados, o Arquivo de Conciliao

fica disponvel na caixa postal durante 10 dias a partir da data do processamento e deve ser
recepcionado por meio do EDI7.
Com isso, provemos uma estrutura de controle que permita empresa reafirmar a consistncia
dos dados enviados ao Relato, garantindo sincronia e qualidade nas informaes que compem
os blocos comportamentais do produto.
Ao receber o Arquivo de Conciliao, a empresa constata em seu ambiente, quais ttulos

sofreram alterao (pagamento), atualiza as linhas correspondentes com a data de pagamento,
(observando a data final do perodo constante no header do arquivo de conciliao) e, em
seguida, remete a conciliao Serasa Experian atravs do EDI7.
IMPORTANTE!
Todos os ttulos constantes do Arquivo de Conciliao apresentaro data de pagamento invlida

(99999999). Para garantir sua validao ser necessrio formatar a data de pagamento ou
brancos para ttulos em aberto. Ttulos em no-conformidade com esta orientao causaro a
rejeio do arquivo.
A Conciliao de Ttulos amplia o conceito de Reciprocidade em Dia. Isso significa que alm de enviar
remessas com informaes sobre negcio, as empresas precisaro validar os ttulos em aberto para manter o
benefcio do envio de dados.
10
EXEMPLO DE USO DO ARQUIVO DE CONCILIAO
No Arquivo de Conciliao a empresa recebe o contedo como no exemplo abaixo:

00RELATO COMP NEGOCIOS88614557000163CONCILIA20090430DP490703.09.2009017
019198249600125405336975 00 2008103000000000690622008112799999999
019198249600303605348846 00 2009040100000000594002009050199999999
0000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000020000000000000000000000
Ao interpretar o arquivo segundo o layout temos:
HEADER:
CNPJ da Empresa : 88614557000163

Identificador de Arquivo de Conciliao: CONCILIA
TITULOS:
Ttulo Vencido:
Data de Emisso: 30/10/2008
Valor do Ttulo: R$ 690,62
Data de Vencimento:27/11/2008
Ttulo a Vencer:
Data de Emisso: 01/04/2009
Valor do Ttulo: R$ 594,00
Data de Vencimento: 01/05/2009
TRAILLER:
990000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000020000000000000000000000
Total de Ttulos no Arquivo: 2
11
Tomando como exemplo a situao em que a empresa verifica os ttulos em aberto e constata o
pagamento em 20/04/2009 do ttulo que consta como vencido e no-pago no Relato, o arquivo
deveria ser retornado da seguinte maneira:

019198249600125405336975 00 2008103000000000690622008112720090420
019198249600303605348846 00 20090401000000005940020090501
0000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000020000000000000000000000
O exemplo destaca a simplicidade do processo, permitindo que a empresa tenha total controle
sobre as informaes enviadas ao Relato. Em sntese, a atualizao dos ttulos consiste em
informar a data de pagamento ou confirmar os dados existentes, formatando com brancos.
12
OBSERVAES IMPORTANTES
CLIENTES ATIVOS
Para fins de exibio de informaes no Relato, ser considerado cliente ativo aquele que
possuir informaes dentro do perodo de 13 meses, alm do ms atual. Sendo assim, aps
esse perodo, se nenhuma informao sobre o cliente for enviada, o sistema considera-lo-
inativo, ou seja, os dados informados antes dos ltimos 13 meses no sero exibidos no
relatrio.
1.1. Ttulos sem informao de Pagamento (informao a ser enviada no momento 1)
1.1.1 Ttulos com Data de Vencimento anterior Data de Emisso, o sistema

trata como inconsistncia e o registro rejeitado.
1.2. Ttulos com informao de Pagamento (informao a ser enviada no momento 2)
1.2.1 Ttulos com Data de pagamento menor que a data da emisso, o

sistema trata como inconsistncia e o registro rejeitado.
1.3 Ttulos emitidos para o prprio CNPJ como, por exemplo, emisso de ttulos para
ajustes internos ou negociaes entre filiais so considerados pelo sistema como
inconsistncias e no devem constar nas remessas.
Recomenda-se s empresas que pertencem a um mesmo grupo adotar sempre o

mesmo layout, a fim de assegurar a uniformidade de apresentao das
informaes decorrentes de eventuais customizaes.
PAGAMENTOS PARCIAIS
Para pagamento parcial deve ser enviado o titulo original com o valor pago (momento 2) e
outro titulo na mesma remessa, incluindo identificador de parcela, com o saldo restante.
Vejamos alguns exemplos.
O cliente enviou as seguintes remessas:
Remessa Normal 1 - 10/08/2004 (Momento 1)
Sem Data de Pagamento - vencido (Pagamento a prazo com data de vencimento)

N do Ttulo Data de Data de Data de Pgto. Valor
Emisso Vencimento
1001001 04/07/2004 01/08/2004 R$ 1.000,00
13
Sem Data de pagamento A vencer (Pagamento a prazo parcelado/renegociado)

Emisso Vencimento
1001002 05/07/2004 19/08/2004 R$ 2.000,00
Ttulo antigo pago nesta remessa (Pagamento nico)

Emisso Vencimento
1001003 01/01/2002 01/02/2002 05/08/2004 R$ 700,00
Remessa Normal 2 30/08/2004 (Momento 2)
Enviado na remessa 1 e pago parcialmente nesta remessa

Emisso Vencimento
1001001 04/07/2004 01/08/2004 25/08/2004 R$ 100,00
Este ttulo dever ser gerado nesta remessa para representar o saldo ainda restante
Emisso Vencimento
1001001A 04/07/2004 01/08/2004 R$ 900,00

Emisso Vencimento
1001002 05/07/2004 19/08/2004 26/08/2004 R$ 500,00
Emisso Vencimento
1001002A 05/07/2004 19/09/2004 R$ 1.500,00
14
Remessa Normal 3 20/09/2004 (Momento 2)

Emisso Vencimento
1001001A 04/07/2004 01/08/2004 05/09/2004 R$ 100,00
Emisso Vencimento
1001001B 04/07/2004 01/08/2004 R$ 800,00

Emisso Vencimento
1001002A 05/07/2004 19/09/2004 19/09/2004 R$ 500,00
Emisso Vencimento
1001002B 05/07/2004 19/10/2004 R$ 1.000,00
Detalhe: Os ttulos gerados devem ser controlados no seu "Ambiente" para reenvio dos
pagamentos efetuados.
Se o ttulo possuir data de emisso, data de vencimento e data de pagamento dentro do perodo
da remessa a ser enviada, esse ttulo dever ser informado apenas uma vez, com as
informaes previstas no momento 2.
15
GERAO DAS INFORMAES
A partir dos dados recebidos pela Serasa Experian, o sistema montar os blocos de informaes
apresentados na soluo Relato:
RELACIONAMENTO COM FORNECEDORES

A partir da informao de cliente desde enviada pelo cliente, o sistema enquadra a fonte em
uma das faixas de tempo de relacionamento apresentadas no relatrio.
HISTRICO DE PAGAMENTOS (VALORES EM R$)

Recebeu o pagamento o sistema gera um pagamento pontual, com atraso ou vista,
dependendo da data de pagamento informada.
COMPROMISSOS A VENCER
Vendeu o sistema gera um compromisso a vencer.
REFERENCIAIS DE NEGCIOS
A partir das informaes enviadas no momento atual e nos ltimos 13 meses, o sistema gerar
as informaes de ltima compra, maior fatura e maior acmulo.
REGRAS DE GERAO DOS BLOCOS DE INFORMAO
PRINCIPAIS FORNECEDORES
No bloco Principais Fornecedores so apresentados os maiores fornecedores, limitados

quantidade mxima de cinco, por ordem crescente de CNPJ entre os cinco maiores valores
mdios de pagamento.
Os maiores fornecedores so determinados com base nas maiores mdias mensais de

pagamentos vista e a prazo efetuados no ms atual e nos ltimos 13 meses.
RELACIONAMENTO COM FORNECEDORES
Fontes consultadas: nmero de empresas que enviaram informao sobre o documento

consultado no ms atual e nos ltimos 13 meses.
Relacionamento com Fornecedores: conforme a informao de cliente desde, o fornecedor

ser enquadrado em uma das faixas de tempo de relacionamento apresentadas no relatrio.
Obs.: A informao de relacionamento com fornecedor poder ser alterada, mediante o envio de
uma nova informao. Nessas situaes, o sistema assumir a nova informao enviada,
substituindo a anterior.
16
HISTRICO DE PAGAMENTOS (VALORES EM R$
As informaes do bloco so geradas, automaticamente, com base nas informaes de

pagamento. Quando for informada a data de pagamento, o sistema gerar a informao de
hbito de pagamento.
Sero considerados pagamentos vista, pelo sistema, ttulos em que o perodo entre a data de
emisso e a data de vencimento seja menor ou igual a 7 dias e o perodo entre a data de
emisso e a data pagamento seja menor ou igual a 7 dias.
O sistema considerar pagamentos a prazo, os ttulos em que o perodo entre a data de emisso
e a data de vencimento seja maior do que 7 dias ou o perodo entre a data de emisso e a data
de pagamento seja maior do que 7 dias. Os pagamentos a prazo, por sua vez, podero ser
considerados pontuais ou com atraso, conforme regra abaixo:
Pontual: Se a data de pagamento for anterior ou igual a 7 dias aps a data de vencimento.
Com Atraso: Se a data de pagamento for maior do que 7 dias contados a partir da data de
vencimento.
EVOLUO DE COMPROMISSOS
Histrico dos compromissos a vencer (saldo no ltimo dia do ms, no ms atual e nos 13
meses anteriores).
A cada remessa enviada os compromissos sero atualizados, automaticamente.
As informaes enviadas no momento 1 geram os compromissos a vencer. Com base nas
informaes enviadas no momento 2, o sistema atualiza o valor de compromissos a vencer (se o
pagamento for informado)
REFERENCIAIS DE NEGCIOS
ltima Compra: Gerada, automaticamente, pelo sistema, a informao de ltima Compra

composta de data da ltima compra, valor e mdia.
Data e Valor: A ltima compra determinada pela soma das duplicatas com mesma
data de emisso. A partir da, o sistema seleciona a informao com data e valor da
ltima compra mais recente entre todas as informadas pelo conjunto de fornecedores,
no ms atual e nos 13 meses anteriores.
Mdia: Estabelecida com base no somatrio dos valores das ltimas compras
informadas pelo conjunto de fornecedores dividido pelo total de fornecedores.
Maior Fatura: Gerada, automaticamente, pelo sistema, a informao de Maior Fatura

composta de data da maior fatura, valor e mdia.
Data e Valor: A maior fatura determinada pela soma das duplicatas com mesma
data de emisso. A partir da, o sistema seleciona a informao com data e valor da
fatura de maior valor entre todas as informadas pelo conjunto de fornecedores, no
ms atual e nos 13 meses anteriores.
17
Mdia: Estabelecida com base no somatrio do conjunto dos valores das maiores
faturas informadas pelo conjunto de fornecedores, dividido pelo total de fornecedores.
Maior Acmulo: Maior acmulo o maior volume de crditos tomados (maior exposio de
risco da empresa com um nico fornecedor), no perodo de 13 meses, alm do ms atual.
Gerada, automaticamente, pelo sistema, a informao de Maior Acmulo, j conceituada

anteriormente, composta de data do maior acmulo, valor e mdia.
Para determinao do valor do Maior Acmulo, o sistema soma os compromissos vencidos e a

vencer por fornecedor, identificando a data em que se obteve o maior somatrio de crditos
tomados, no ms atual e nos ltimos 13 meses.
Data e Valor: Com base no histrico no ms atual e dos ltimos 13 meses, o sistema
identifica o valor e a data do maior acmulo entre todos os calculados.
Mdia: Estabelecida com base no somatrio do conjunto dos valores dos Maiores
Acmulos calculados pelo sistema, dividido pelo total de fornecedores.
Nota: Para o clculo das informaes que compem o bloco Referenciais de Negcios no so
considerados Pagamentos Vista.
REGRAS DE PERIODICIDADE
As empresas podem optar pelo envio de remessas semanais ou dirias. Contudo,

necessrio observar as regras abaixo para evitar a perda da viso analtica por atraso no
envio das remessas.
D (dirio): enviar remessa at trs dias teis aps a data "at" da ltima remessa
processada
S (semanal): enviar at 8 dias teis aps a data "at" da ltima remessa processada
A data de incio do perodo ("de") a ser informada no header deve ser imediatamente posterior
data final do perodo, informada na ltima remessa processada.
A data final do perodo (at) deve ser no mximo a do dia anterior ao do envio da remessa.
Exemplo para empresa com envio dirio:
ltima remessa processada: de 10/06/2004 at 10/06/2004

Prxima remessa a ser enviada: de 11/06/2004 at 11/06/2004 (Se for informado de
12/06/2004 at 12/06/2004 a remessa ser desprezada)Prazo para envio da remessa: at
dia 13/06/2004
18
Ateno:
O atraso acarretar a perda da viso analtica nas consultas ao Relato e a cobrana do

quadro social.
A viso analtica ser restabelecida aps o processamento da remessa normal esperada pelo
sistema.
A primeira remessa do perodo a remessa que sensibiliza a condio de participao no
processo de reciprocidade. Se enviada uma nova remessa com data de um perodo
anteriormente informado, esta ser considerada remessa de correo e no sensibilizar a
condio de participao no processo de reciprocidade.
O sistema no considera como dias teis sbados, domingos e feriados nacionais.
REGRAS E CONDIES DE ACESSO
O RELATO - Relatrio de Comportamento em Negcios est baseado na premissa de

reciprocidade. Portanto, somente as empresas que fornecerem as informaes sobre o
comportamento de pagamento de seus clientes tero acesso s informaes consolidadas de
todo o mercado.
O acesso refere-se s posies consolidadas do mercado do conjunto de dados com os quais a

empresa contribua. Assim, o envio das informaes fora dos prazos e condies estabelecidos,
implicar o bloqueio de acesso aos blocos compartilhados:
Para as empresas que no cumprirem os prazos estipulados, o desbloqueio das informaes

ocorrer, automaticamente, aps o processamento dos arquivos em atraso.
Para as novas adeses, as informaes do RELATO analtico estaro disponveis a partir do
processamento do arquivo do ms atual e dos ltimos 13 meses.
_______________________________________________________________________________
Para maiores esclarecimentos sobre Arquivos de Reciprocidade do RELATO, entre em contato

com a equipe Operao de Dados atravs do telefone (11) 2847-9410 ou por e-mail
dados_positivos@br.experian.com. Para dvidas sobre o produto Relato entre em contato com a
Central de Atendimento pelo telefone (011) 3003-7372.
19

Manual Técnico Relato - Compartilhamento de Dados (Mercado)

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MANUAL PARA ENVIO DOS ARQUIVOS DE

IMPLANTAO DA EMPRESA NO SISTEMA RELATO

Para garantir a integridade dos processos operacionais disponveis no RELATO, a sistemtica de

PRIMEIRA ETAPA: ENTENDIMENTOS E DEFINIES

Promover o perfeito entendimento do produto, de acordo com os seguintes tpicos:

conceito de reciprocidade: as empresas apenas tero acesso s posies consolidadas do

SEGUNDA ETAPA: TESTES DOS DADOS

A fase de testes composta por duas etapas:

Essa etapa dever ser repetida at que no ocorram inconsistncias.

TERCEIRA ETAPA: HOMOLOGAO

A Serasa Experian aprova o arquivo de testes, as informaes so incorporadas ao Banco de

ENVIO DOS DADOS

DADOS A SEREM ENVIADOS SERASA EXPERIAN

O cliente dever enviar para cada CNPJ as seguintes informaes:

Tempo de Relacionamento com o cliente (cliente desde) *

* Registros de tempo de relacionamento: informar apenas quando encaminhar informaes

Remessa enviada com perodo de 01/01/2008 a 31/01/2008.

Remessa enviada com perodo de 01/02/2008 a 29/02/2008.

LAYOUT SIMPLIFICADO SERASA EXPERIAN

O Layout Simplificado composto de dois arquivos, sendo:

_ Arquivo de remessa normal no qual so enviadas as movimentaes ocorridas dentro do

LAYOUT DE REMESSAS NORMAIS/CONCILIAO

Sistema: RELATO RECIPROCIDADE NR Verso 1.0

MOVIMENTO ENVIADO PELA EMPRESA SERASA

Header: Todos os Campos so de preenchimento obrigatrio.

Detalhe (ttulos): Todos os campos so de preenchimento obrigatrio.

Trailer: Todos os Campos so de preenchimento obrigatrio.

Remessa enviada com perodo de 01/02/2008 a 29/02/2008

Nmero do ttulo: 12345

Remessa normal com data = 29/02/2008

Nmero do ttulo: 12345

O arquivo retorno tem a finalidade de informar o resultado do processamento, ficando disponvel

Sistema: RELATO RECIPROCIDADE Arquivo Retorno Verso 1.0

MOVIMENTO ENVIADO PELA SERASA EMPRESA

Registros errados - remessa parcialmente

Registros errados - toda remessa

Texto de Relatrio de totalizao da Remessa

Se a mensagem de processamento da remessa for:

REMESSA TOTAL PROCESSADA OK

REMESSA PARCIALMENTE PROCESSADA

TODA REMESSA DESPREZADA

ARQUIVO DE CONCILIAO DE TTULOS

Para atender a necessidade de gerenciamento e atualizao das informaes enviadas base do

O objetivo prover o acompanhamento dos ttulos pendentes de atualizao para as empresas

O layout o mesmo utilizado no envio de remessas, e o arquivo composto pelos ttulos em

Ttulos Vencidos e No Pagos

Seguindo o padro de comunicao do Compartilhamento de Dados, o Arquivo de Conciliao

Ao receber o Arquivo de Conciliao, a empresa constata em seu ambiente, quais ttulos

Todos os ttulos constantes do Arquivo de Conciliao apresentaro data de pagamento invlida

EXEMPLO DE USO DO ARQUIVO DE CONCILIAO

No Arquivo de Conciliao a empresa recebe o contedo como no exemplo abaixo:

Ao interpretar o arquivo segundo o layout temos:

00RELATO COMP NEGOCIOS88614557000163CONCILIA20090430DP490703.09.2009017

CNPJ da Empresa : 88614557000163

Total de Ttulos no Arquivo: 2

00RELATO COMP NEGOCIOS88614557000163CONCILIA20090430DP490703.09.2009017

1.1. Ttulos sem informao de Pagamento (informao a ser enviada no momento 1)

1.1.1 Ttulos com Data de Vencimento anterior Data de Emisso, o sistema

1.2. Ttulos com informao de Pagamento (informao a ser enviada no momento 2)

1.2.1 Ttulos com Data de pagamento menor que a data da emisso, o

Recomenda-se s empresas que pertencem a um mesmo grupo adotar sempre o

Vejamos alguns exemplos.

O cliente enviou as seguintes remessas:

Remessa Normal 1 - 10/08/2004 (Momento 1)