El Empresa

Gerente
la 18 derevisando
estaba Financiero
abril,
compromisos SurelS.A.de
los
10) El 18 de abril, el Gerente Financiero de la Empresa Sur S.A.
estaba revisando los compromisos de pagos de la cuenta Caja-
Bancos para el mes de mayo, y encontr la siguiente informacin
de vencimientos pendientes con el Banco Indulin: da 20 S/. 2
500(pagar); da 21 S/. 1 800(letras); da 24 S/. 6 300 (prstamo) y
da 28, S/. 3 500 (importaciones). Segn informacin obtenida del
flujo de caja, durante el mes de mayo, el saldo proyectado ser
negativo, por lo que solicita al banco el diferimiento de los pagos
que vencen en mayo, para el 16 de junio aceptando pagar una tasa
efectiva mensual del 5% Cul es el importe que deber cancelar
Sur S.A. en esa fecha?
1. Calcular el valor presente de un importe de 15000 que se recibir dentro de 30 das si la
vigencia de la tasa mensual ser de 8 das al 2% y 22 das al 15%. Rp. P = 14758.97

Tasa 2 14837,116 8 Dias 30 2% Mensual 14758,97

Tasa 3 15000 22 Dias 30 1,5% Mensual 14837,116
total 14758,97

n
P=S [ 1+ i ]

(2230 )
[ ( )]
0.015
P=15000 1+
1

( 0830 )
0.020
[ ( )]

P=14837.116 1+
1

2. Calcule la tasa de rentabilidad efectiva mensual de un bono comprado en 2000 y vendido al

cabo de 90 das en 2315.25. Rp. 5%

Capital 2000
Monto 2315,2
5 0,050
tiempo 90 das 30

Tasa de Inters Mensua 5,00%

l

i=
[( ) ]
S
P
( 1n ) 1

i=
[(
2315.25
2000 ) ]
( 3090 ) 1
3. En cuantos meses acumulara 5341.18, si se ha colocado un capital de 5000 en un banco que
paga una tasa efectiva trimestral del 2%. Rp. N = 10 meses

Capital 5000

10,00

300,00
Monto 5341.1

3,333
8
Tasa de 2% Trimestra
Inters l

Aos

Meses
Tiempo

Dias
3.333*3*30 =1231.20

n=
log ( PS )
log ( 1+ ( n ) )

5341.15
n=
(
log
5000.00 )

log ( 1+(
1 ))
0.020

4. Cuanto tiempo debe transcurrir para que los intereses generados por un capital sean iguales
al mismo capital colocado a una tasa del 5% del inters efectivo mensual. Rp. 14.2066 meses.
14 meses con 6 das.

Capital 1
14,20669
0,20669

Monto 2
6

Tasa de Inters 5% Mensual

Tiempo
Meses

Dias

0.20669*30 = 6 das

n=
log ( PS )
log ( 1+ ( n ) )

2
n=
( 1)
log

0.050
log (1+(
1 ))