FORMACIN DE LIDERES CON TALENTO, INTEGRALES Y COMPETITIVOS

Formato - Taller de Autoconfrontacin Fase II

Fase 2: Elementos fundamentales en la implementacin del SARLAFT

Christian Fdo. Crdoba Victoria

Aprendiz

Anlisis del Sistema de Administracin del Riesgo de Lavado de Activos

y Financiacin del Terrorismo -SARLAFT

SENA

Febrero de 2016
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Segn las indicaciones impartidas por la Superintendencia Financiera de Colombia, en su

Circular 26 de 2008, el SARLAFT que implementen las entidades vigiladas est instrumentado
en etapas y elementos. Los siguientes son los elementos mnimos con que debe contar el
SARLAFT empleado en las entidades vigiladas:

- Polticas

- Procedimientos

- Documentacin

- Estructura Organizacional

- rganos de Control

- Infraestructura Tecnolgica

- Divulgacin de Informacin

- Capacitacin

Cuadro Comparativo

Realizando una comparacin frente a la aplicacin de este modelo de SARLAFT, en una

entidad financiera, para este ejemplo ser la compaa Giros y Finanzas C.F.S.A. (GyF), la
cual a 2016 contaba con una calificacin AA- segn el BRC; podemos obtener el siguiente
cuadro:
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Elementos Modelo SARLAFT Elementos Modelo SARLAFT

Superintendencia Financiera Giros y Finanzas C.F.S.A

Polticas

La compaa cuenta con lineamientos claros

establecidos que permiten la aplicacin
Polticas
eficiente del SARLAFT, como lo es el
impulso de la cultura de cero tolerancia frente
al L.A., as como la implementacin de un
cdigo de conducta claro.

Procedimientos.

La compaa tiene establecidos los

procedimientos necesarios que permiten el
Procedimientos
funcionamiento del SARLAFT, mediante la
verificacin en listas vinculantes y la
deteccin de operaciones inusuales y el
conocimiento del cliente.

Documentacin.

GyF cuenta con un registro fsico y virtual de

sus todos sus documentos, como
vinculaciones y operaciones de caja, asi
Documentacin mismo maneja fsica y virtualmente sus
documentos y manuales de SARLAFT que le
permiten la consulta y conservacin de los
mismos.

Estructura Organizacional.
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Esta compaa ha establecido una estructura

corporativa que le permite desarrollarse dentro
Estructura Organizacional
de estrictos controles administrativos y de
negocios, la cual est soportada en las
actividades de monitoreo, seguimiento y
evaluacin.

rganos de Control.

En GyF se ha designado a las reas de

Auditoria Interna y Revisora Fiscal, como las
rganos de Control
responsables de evaluar el SARLAFT dentro
de la compaa, y comunicarlas a su vez al
Oficial de cumplimiento

Infraestructura Tecnolgica.

La compaa cuenta con una infraestructura y

sistemas acordes a su tamao y a sus
Infraestructura Tecnolgica
actividades y operaciones, que le permiten
llevar un adecuado control sobre el
SARLAFT desde el punto de vista
tecnolgico.

Divulgacin de la Informacin.

GyF cuenta con diversos canales, tanto

internos como externos, a travs de los cuales
Divulgacin de la Informacin
se pueden generar y obtener los reportes de
control y la informacin para la gestin de los
mismos, as como los medios para la
comunicacin de la informacin a sus clientes
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y usuarios

Capacitacin.

Para la compaa, todos sus empleados y

directivos deben poseer un alto nivel de
capacitacin en el desarrollo de sus
ocupaciones; por lo que ha desarrollado
polticas, manuales, guas y reglamentos, para
Capacitacin
su correcto desempeo. Las gerencias
encargadas de mantener informados a los
empleados y directivos sobre actualizaciones
en el SARLAFT, son Administracin de
Riesgos y Gestin Humana, y lo hace a travs
de capacitaciones Presenciales y Virtuales.

Manual de tica

Para una compaa un Manual de tica es una herramienta que le permite, de manera
constante, comunicarle a sus empleados y colaboradores cul es su posicin y sus perspectivas
frente a las metas y objetivos trazados por la misma; le permite hacerle saber cules son las
condiciones y mtodos a travs de los cuales pretende realizar sus actividades diarias; por lo cual,
el manual de tica debe constituirse para el trabajador en una herramienta de consulta y en una
gua, pues esto le permitir estar alineado todo el tiempo con los principios y valores que la
compaa requiere, dado que este es una invitacin formal y estructurada a promover el deber de
conservar una conducta adecuada, ya que en l se antepone la vigilancia y la inspeccin de los
principios, al logro de las metas ya sean personales o comerciales.
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