PREGUNTA 3

MARIA FERNANDA CARES CORVALAN

1) Aplicar test de heterocedasticidad B-P

Estadstico de contraste = 1,359874

T chicuadrado= 7.8147
POR LO TANTO, T CHICUAD > ESTADISTICO CONTRASTE, NORHO Y EL MODELO
ES HOMOCEDASTICO.

2) Test de Multicolinealidad
EL MODELO EST ENFERMO YA QUE:

R2 Alto= 0,87
T tabla 0,025, 4 = 2,77

El modelo es explicado a un 87%, no obstante al 95% de confianza,

ningn beta es significativo, esto quiere decir que existe un problema de
incongruencia.
A partir de la anterior matriz de correlacin, se puede inferir que la variable X3
(RENTA FAMILAR) Y LA VARIABLE X2 (TAMAO DE LAS FAMILIAS) se encuentran
fuertemente asociadas. Lo cual es un sntoma de colinealidad. Asociacin
fuerte sntoma de colinealidad

Esto quiere decir que ambas variables estn fuertemente asociadas

Esta correlacin es estadsticamente significativa?
H0 r=0
H1 r 0 no hay asociacin
Tc = 2.22688 0,025 ;6 = 2.44
Por lo tanto, no estn estadsticamente asociadas.

c) Ecuacin de regresin
Y= 0.28608 + 0.634615 TAM FAMILIA + 0.199519 RENTA FAM + 0.271635 N
AUTOS.
B0= Numero de tarjetas promedio en la familia, sin considerar el tamao de
esta, la renta anual ni el nmero de autos que tienen.
B1= Tamao de la familia y su efecto sobre la cantidad de tarjetas. Entre
mayor es la familia, mayor es la cantidad de tarjetas. Signo coherente con la
teora

B2= Efecto de la renta familiar sobre la cantidad de tarjetas, entre

mayor es la renta, mayor son la cantidad de tarjetas. Signo coherente.
B3=Numero de autos en la familia y su efecto en relacin a la cantidad
de tarjetas.