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FISICC-IDEA-LITAE
PROYECTOS EMPRESARIALES 1 Y 2
GUA GENERAL
PROYECTO DE INVERSIN
Aspectos Preliminares No. Pagina Ampliar
Cartula
ndice
Introduccin
Descripcin de la Organizacin o Empresa:
Antecedentes
Actividad principal o esencia del negocio
Misin, visin, metas, objetivos.
Productos o servicios, clientes, mercado, competencia, mercadeo
Recurso Humano, organigrama, tecnologa.
Ventas anuales, en caso de empresa no lucrativas cuale son los servicios o cobertura tiene.
Situacin de la empresa en aspectos de mercadeo y financieros.
Evaluacin Integral o Diagnstico Empresarial
Factores Internos: Accionistas, empleados, clientes, proveedores
Factores Externos: Gobierno, leyes vigentes, leyes fiscales, leyes laborales, normas, reglamentos
Economa, mercado, competidores, geografa, demografa, tecnologa
Principales Procesos:
Planeacin, organizacin, direccin, control, produccin, ventas, finanzas, sistemas, mercadeo
Anlisis FODA: Son los resultados de la Evaluacin Integral.
Cuantificar cada factor y no solo hacer una descripcin sin respaldo de datos
Fortalezas, oportunidades, debilidades, amenazas
Estrategias
Principales problemas empresariales
Responder para cada uno Quien, que, cuando, donde, como, por que, cuales, cuando, cuanto
Principales oportunidades de negocio
Responder para cada uno Quien, que, cuando, donde, como, por que, cuales, cuando, cuanto
Planteamiento del Problema Empresarial (algo que afecta la esencia del negocio)
Esquema de proceso actual (ayuda grfica con imgenes para identificar el problema)
Identificar principales causas del problema:
a. Definir categoras de las causas (prdidas, desperdicio, robos, ineficiencia, descuido)
b. Definir unidades de medida de las causas (quetzales, libras, horas, etc)
c. Definir perodo de medicin (se recomiendan 12 meses)
d. Medir la frecuencia u ocurrencias de cada causa (tabular cantidad de ocurrencias)
e.Tabular resultados (las estadsticas se colocan en anexos)
f. Hallazgos (cuantificar cada hallazgo con costos)
g.Evidencias (utilizar Herramienta de Diagnstico, la evidencia es la prueba que demuestra el hallazgo)
f. Conclusin: Planteamiento del Problema
Contestar en un solo prrafo quien, que, cuando, donde, como, por que, cuales, cuando, cuanto.
Planteamiento de la solucin al Problema Empresarial
a. Descripcin de solucin y sus especificaciones generales
Contestar en un solo prrafo quien, que, cuando, donde, como, por que, cuales, cuando, cuanto.
b.Requerimientos tcnicos (incluye proveedores)
c.Ventajas en el corto, mediano y largo plazo, cuantificar cada una y presentar por separado
d.Ventajas estratgicas
e.Costos preliminares de la solucin que se propone (costos tentativos, en el estudio financiera se definen los costos finales)
f. Esquema de proceso con proyecto (esquema es una representacin con grficas e imgenes, no solo una descripcin)
g. Conclusin: Planteamiento de la Solucin
Contestar en un solo prrafo quien, que, cuando, donde, como, por que, cuales, cuando, cuanto.
Planteamiento de la Oportunidad de negocio (Cuando el diagnostico identifica que es mejor aprovechar una oportunidad de negocio)
Esquema de proceso actual (ayuda para identificar la oportunidad de negocio)
Identificar principales ventajas (cuantificar cada una, no se aceptan solo descripciones)
a. Ventajas del producto o servicio
b. Ventajas del precio
c. Ventajas del mercado
d. Ventajas sobre los competidores
e. Demanda y oferta preliminar del producto o servicio (resultados de un estudio preliminar de mercado en el dignostico empre.)
f. Proyeccin de ventas preliminar (en base al estudio preliminar de mercado)
g. Hallazgos (en base al estudio preliminar de mercado)
h. Evidencias (en base al estudio preliminar de mercado)
i. Conclusin: Planteamiento de la Oportunidad de Negocio
Contestar en un solo prrafo quien, que, cuando, donde, como, por que, cuales, cuando, cuanto.
Estudio de Factibilidad (de la solucin que se propone )
1. Estudio de Mercado
2. Estudio de Factibilidad Operativa
3. Estudio de Factibilidad Administrativa
4. Estudio de Factibilidad Tcnica
5. Estudio de Factibilidad Legal
6. Estudio de Impacto Ambiental (depende del tipo de proyecto)
7. Estudio Financiero (HOJAS EN EXCEL)
8. Comparacin de ventajas operativas, legales, tcnicas y financieras de los proveedores. (Hoja en excel No. 1 Estudio Financiero)
Aspectos Finales
1. Conclusiones (son los resultados de los estudios de factibilidad, enumerarlas 123...)
Las conclusiones demuestran que le proyecto es Rentable, Eficiente, Seguro, Medible y Accesible (MARES)
2. Recomendaciones (ideal solo la propuesta que hacen o las que sean muy importantes)
3. Anexos
Anexos
1. Resumen Ejecutivo.
2. Presentacin en power point del Resumen Ejecutivo (se recomiendan de 20 a 25 diapositivas)
3. Cotizaciones formales de proveedores hasta por el ultimo centavo del capital de trabajo e inversin inicial que se propone.
4. Informacin tcnica en caso se proponga comprar equipo o maquinaria.
5. Encuestas, grficas y resultados del Estudio de Mercado.
6. Estadsticas de las principales causas el problema y datos que respaldan la identificacin del problema o de la oportunidad
Recomendaciones:
1. El ndice, introduccin y resumen ejecutivo se hacen al terminar el proyecto.
2. No deben describir que es, como y por que estan desarrollando cada tema.
3. Cuantificar cada factor del FODA
4. Responder para cada problema empresarial y oportunidad de negocio las 8 preguntas clave.
5. Se recomienda el libro Proyectos de Inversin de Inversin de Arturo Morales Castro.
7. Para el Estudio Financiero se recomienda el libro Principios de Administracin Financiera de Lawrence Gitman
8. Elaborar sus propias hojas de calculo en excel para el Estudio Financiero.
Fecha:
Ciclo:
Tutor: Firma:______________________
Agregar
Chinique
Edad Edad Edad Edad Edad Edad Edad
15 - 19 20 - 24 25 - 29 30 - 34 35 - 39 40 - 44 45 - 49
634 532 389 266 189 156 132
Chiche
Edad Edad Edad Edad Edad Edad Edad
15 - 19 20 - 24 25 - 29 30 - 34 35 - 39 40 - 44 45 - 49
1,576 1,324 968 662 470 388 328
Zacualpa
Edad Edad Edad Edad Edad Edad Edad
15 - 19 20 - 24 25 - 29 30 - 34 35 - 39 40 - 44 45 - 49
2,926 2,458 1,797 1,230 872 720 608
Joyabaj
Edad Edad Edad Edad Edad Edad Edad
15 - 19 20 - 24 25 - 29 30 - 34 35 - 39 40 - 44 45 - 49
4,625 3,886 2,840 1,944 1,378 1,138 962
Pachalum
Edad Edad Edad Edad Edad Edad Edad
15 - 19 20 - 24 25 - 29 30 - 34 35 - 39 40 - 44 45 - 49
501 421 307 210 149 123 104
Canill
Edad Edad Edad Edad Edad Edad Edad
15 - 19 20 - 24 25 - 29 30 - 34 35 - 39 40 - 44 45 - 49
707 594 434 297 211 174 147
ajcabaj
Edad Edad Edad Edad
50 - 54 55 - 59 60 - 64 65 - mas TOTAL
263 211 184 418 6,792
UNIVERSIDAD GALILEO
FISICC-IDEA-LITAE
ESTUDIO DE MERCADO
Anlisis del sector y de la compaa: No. Pagina Ampliar Agregar
1. Diagnostico de la estructura actual y de las perspectivas del sector en el cual se va a entrar. Posibilidades de crecimiento.
2. Estado del sector, en trminos de productos, mercados, clientes, empresas nuevas, tecnologa, administracin, desarrollo.
3. Factores positivos y negativos en el entorno. Polticas gubernamentales y marcos regulatorios.
4. Factores que mueven al mercado en trminos de calidad, precio, servicio, imagen.
5. Tendencias econmicas, sociales o culturales que afectan al sector en forma positiva o negativa.
6. Barreras especiales de ingreso o salida de empresas en el sector.
7. Rivalidades existentes entre los competidores.
8. Poder de negociacin de los clientes y de proveedores.
9. Amenaza de ingreso de nuevos productos o de sustitutos.
10. Amenaza de ingreso de nuevas empresas.
Anlisis del mercado propiamente dicho:
Producto/Servicio
1. Descripcin detallada de los productos o servicios que se van a vender (especificaciones tcnicas, empaque, vida, til,
tamao, elementos, elementos diferenciadores, etctera).
2. Aplicaciones de los productos o servicios (necesidades, deseos, problemas, gustos).
3. Elementos especiales de los productos o servicios.
4. Productos/servicios competidores.
5. Fortalezas y debilidades de sus productos frente a los productos/servicios de los competidores.
6. Patentes o condiciones de secreto industrial referidos a sus productos o servicios.
7. Productos o servicios posibles como complementos o derivados del actual.
8. Solucin a sus debilidades y formas de aprovechar sus fortalezas.
9. Factores para destacar de los productos/servicios.
10. Cuidados especiales con los productos/servicios.
11. Valor del producto para el cliente.
12. Posibilidades de proteger exclusividad.
Clientes
1. Tipo de compradores potenciales, segmentados por actividad, edad, estrato socioeconmico, nivel, ubicacin, ingresos,
hbitos, estilos de vida, volumen de compras, conducta de compra, etc.
2. Caractersticas bsicas de esos clientes (mayoristas, minoristas, productores, consumidores directos).
3. Localizacin geogrfica de los clientes.
4. Bases de decisin de compra de los clientes (precio, calidad, servicio, amistad, poltica, religin, forma de pago, etctera).
5. Opiniones de clientes que han mostrado inters en sus productos o servicios.
6. Opiniones de clientes que no han mostrado inters en sus productos o servicios.
7. Formas posibles de evitar falta de inters.
Competencia
1. Precios
2. Desempeo de los productos/servicios y las garantas que dan sobre ellos.
3. Limitaciones en la satisfaccin de los deseos de los clientes.
4. Posibilidades de solucin a las dificultades.
5. Mercado que manejan (volumen y fraccin del mercado en unidades y pesos).
6. Esquema de venta y de distribucin. Canales utilizados.
7. Polticas de ventas.
8. Capacidad de produccin.
9. Capacidad financiera.
10. Cul es la marca lder? Por precio? Por calidad? Por servicio?
11. Han surgido o se han acabado empresas en esta actividad en los ltimos aos? Cmo les ha ido? Razones.
12. Imagen de la competencia ante los clientes.
13. Por qu les compran?
14. Segmento al cual estn dirigidos.
15. Por qu ser fcil o difcil competir con ellos?
16. Por qu cree que puede lograr una fraccin del mercado?
Tamao del mercado Global
1. Nivel total de consumo, en unidades y pesos, de los productos/servicios.
2. Tendencia del nmero de usuarios y de los patrones de consumo de los productos/servicios.
3. Factores que puedan afectar el consumo actual o futuro (condiciones sociales, econmicas, polticas, tecnolgicas, etc.).
Tamao de mi mercado
1. Mercado global y Mercado objetivo de mis productos y servicios
2. Que parte de esos clientes y de esos consumos son los que mi empresa va a conseguir.
3. Plan de ventas en volumen
Plan de Mercadeo
Estrategia de precio
1. Polticas de precio de la competencia
2. Precio previsto y razn de ser.
3. Margen de utilidad unitario mnimo para cubrir inversin y rendimiento mnimo.
4. Posibilidad de que el precio previsto le brinde al producto una entrada rpida en el mercado.
5. Potencial de expansin del mercado previsto.
6. Justificacin para un precio diferente del de la competencia.
7. Posibles niveles de variacin de precios para resistir una guerra de precios.
8. En caso de que su precio sea mejor que el de la competencia, explique cuales son las ventajas comparativas de su operacin
9. Analice las relaciones precio-volumen-utilidad. Aydese con un esquema de punto de equilibrio.
que le permiten hacer esto.
10. Qu descuentos planea ofrecer? Por volumen o por pronto pago?
11. Precios estacinales
12. Tasas de crecimiento de los precios
13. Qu porcentaje de sus ventas son a crdito y a que plazo (poltica de cartera)?
14. Cmo va a aplicar el tema de impuesto y retenciones?
Estrategia de venta
1. Clientes iniciales.
2. Clientes que recibirn el mayor esfuerzo de venta,
3. Mecanismos de identificacin de clientes potenciales y formas de establecer contacto con ellos.
4. Caractersticas del producto o servicio (calidad, precio, entrega rpida, y cumplida, garantas, servicios, etctera).
5. Conceptos especiales que se utilizaran para motivar la venta.
6. Cubrimiento geogrfico inicial.
7. Plan de ampliacin geogrfica.
8. Clientes especiales (proyectos en ejecucin, oportunidades temporales, etctera).
9. Personal de Ventas.
Estrategia Promocional
1. Nombre, marca, eslogan, logotipo, etctera.
2. Mecanismos y/o medios para llevar el producto a la atencin de los posibles compradores (publicidad clsica, mercadeo
directo, eventos y ferias, Internet, visitas a clientes).
3. Ideas bsicas para presentar en la promocin.
4. Mecanismos de ayuda a la venta (promociones, material POP).
5. Programa de medios (frecuencia, valor).
6. Personal necesario. Proveedor de servicios.
Estrategia de distribucin
1. Canales de distribucin (distribuidores, franquicias, mayoristas, agentes de venta, comisionistas, call center, Internet).
2. Puntos de venta.
3. Mtodos de despacho y transporte.
4. Costos de transporte y seguro.
5. Problemas de bodegaje.
6. Poltica de inventario de producto terminado (en das).
7. Equipos y personal de distribucin.
Polticas de servicios
1. Trminos de las garantas.
2. Tipo de servicios a clientes.
3. Mecanismos de atencin a clientes.
4. Polticas de cobro de servicios.
5. Compare su poltica de servicios con las de la competencia.
6. Servicios post venta.
7. Personal para su poltica de servicios.
Tcticas de ventas
1. Tendr fuerza propia de ventas o recurrir a representantes de ventas o a distribuidores? Cual ser el costo del servicio?
2. En el caso de usar fuerza propia de ventas, Cmo va usted a contratarla, entrenarla y remunerarla? De que tamao ser?
3. Si va a utilizar organizaciones de venta, Estn ellos distribuyendo producto a su mercado potencial?
Manejan ellos productos de la competencia?
4. Describa los descuentos que dar a mayoristas y minoristas y comprelos con los brindados por su competencia.
5. Describa los acuerdos comerciales, econmicos, financieros y laborales establecidos con distribuidores o representantes
de ventas (precios, descuentos, numero de personas, derechos exclusivos de representacin, formas de pago, logistica.
6. Formule metas para sus vendedores.
Planes de Contingencia
1. Acciones correctivas en caso de que algunas de sus estrategias no se pudiesen llevar a cabo o no fueran efectivas.
2. Cmo reaccionaria a cambios del mercado?
UNIVERSIDAD GALILEO
FISICC-IDEA-LITAE
ESTUDIO FINANCIERO
HOJAS EN EXCEL No. HOJA Ampliar Agregar
1. Anlisis de Decisin de Proveedor: (Hoja en Excel No. 1)
Comparacin de ventajas tcnicas, operativas, legales, ambientales y financieras de las propuestas de los proveedores
sobre el proyecto que se propone.
2. Inversin y Capital de Trabajo: (Hoja en Excel No. 2)
Incluir en la misma hoja en Excel las cotizaciones REALES Y FORMALES de los presupuestos que respalden hasta el ltimo
centavo de la inversin que se propone.
En el proyecto solo se incluyen en los anexos.
3. Financiamiento Interno: Acciones comunes y preferentes (Hoja en Excel No. 3)
4. Financiamiento Externo: (Hoja en Excel No. 4)
Prestamos, bancos, tasas, tiempo, garantas, requisitos, formularios, plan de amortizacin de prstamos y resumen de Intereses
5. Proyeccin de Ingresos y ventas (Hoja en Excel No. 5)
6. Presupuestos de costos fijos, variables, directos e indirectos (Hoja en Excel No. 6)
7. Punto de Equilibrio (PE) y Perodo de Recuperacin (PR) (Hoja en Excel No. 7)
8. Balance General (histrico o proyectado) (BG) (Hoja en Excel No. 8)
9. Estado de Resultados (histrico o proyectado) (ER) (Hoja en Excel No. 9)
10. Flujo de Efectivo (proyectado) (FE) (Hoja en Excel No. 10)
11. Anlisis vertical y Horizontal de los Estados Financieros (Hoja en Excel No. 11)
12. Anlisis e interpretacin de Indicadores Financieros: (Hoja en Excel No. 12)
Rendimiento, liquidez, actividad, deuda y otros en caso necesario
13. Anlisis de Costo Beneficio (IR) (Hoja en Excel No. 13)
14. Anlisis de Sensibilidad: Escenarios optimista, probable y pesimista (Hoja en Excel No. 14)
15. Anlisis de Riesgos (Hoja en Excel No. 15)
16. Anlisis Dupont (ROE, ROA, ROI) (Hoja en Excel No. 16)
17. Anlisis de Decisin (VAN, TIR, TREMA, PE, PR, IR) (Hoja en Excel No. 17)
18. Conclusiones (Hoja en Excel No. 18)
19. Resumen Estudio Financiero (Hoja en Excel No. 19)
OBSERVACIONES:
1. Incluir interpretaciones de cada uno de los resultados de cada hoja del nmero 1 al 17.
2. Toda la informacin relacionada al mismo tema debe estar contenida en la misma hoja.
3. Todas las celdas que sean el resultado de cualquier clculo deben incluir la formula.
4. El archivo en Excel no debe estar protegido.
5. Las hojas de estudio financiero deben coincidir en el orden del No. 1 al No. 19 y su respectivo contenido, en caso se haya
utilizado el modelo EFIPRO se debe adaptar a la estructura indicada.
SEMINARIO EMPRESARIAL
ESTUDIO FINANCIERO
ANEXOS
INFORMACION PARA REFERENCIA
No.Pagina Ampliar Agregar
Media Ingresos
Q70,583.33
Media Gastos
Q62,500.00
Saldo Q8,000.00 Q6,000.00 Q8,000.00 Q3,000.00 Q3,000.00 Q3,000.00 Q7,000.00
Q80,000.00
Ingresos
Q70,000.00
Exponential
Q60,000.00 (Ingresos)
Q50,000.00 Gastos
Moving
Q40,000.00 average
(Gastos)
Q30,000.00
Linear
Q20,000.00 (Gastos)
Media
Q10,000.00
Ingresos
Q0.00 Abril Linear (Media
Septiembre
Octubre
Noviembre
Febrero
Junio
Julio
Agosto
Diciembre
Enero
Marzo
Mayo Ingresos)
Row 5
Media Gastos
Abril Mayo Junio Julio Agosto
Q75,000.00 Q73,000.00 Q74,000.00 Q74,000.00 Q76,000.00
Q65,000.00 Q64,000.00 Q63,000.00 Q61,000.00 Q60,000.00
gresos
xponential
ngresos)
astos
oving
verage
Gastos)
near
Gastos)
edia
gresos
near (Media
gresos)
ow 5
edia Gastos
ESTUDIO LEGAL Y AMBIENTAL
Aspectos Legales
1. Tipo de sociedad
2. Procedimientos para la confirmacin de la sociedad.
3. Implicaciones tributarias, comerciales y laborales asociadas al tipo de sociedad.
4. Normas y procedimientos sobre la comercializacin de sus productos.
5. Leyes especiales para su actividad econmica.
6. Derechos de propiedad intelectual.
7. Estmulos existentes para su empresa.
8. Derechos y limitaciones sobre la propiedad.
Aspectos de legislacin urbana
1. Dificultades legales o de reglamentacin urbana para el funcionamiento de la empresa.
2. Trmites y permisos ante los organismos del gobierno.
3. Dificultades legales con el manejo de materias primas o productos terminados.
4. Rgimen de importacin y exportacin.
Anlisis Ambiental (Investigar normas vigentes a cumplir del Ministerio de Salud y Agricultura)
1. Emisiones, efluentes y residuos de la empresa.
2. Riesgos de contaminacin por esas emisiones, efluentes y residuos.
3. Mecanismos de control de contaminacin.
4. Riesgos para la comunidad por las emisiones, efluentes y residuos.
5. Riesgos para los trabajadores.
6. Mecanismos de higiene y seguridad industrial.
7. Efectos netos sobre recursos naturales y ecosistemas.
8. Sostenibilidad ambiental.
9. Mecanismos de mitigacin.
Anlisis social
1. Efectos positivos y negativos de la empresa para el conglomerado social: empleo, impuestos, educacin, salud, recre
2. Posibilidades de rechazo o apoyo de la comunidad.
3. Servicios adicionales que la empresa trae a la comunidad.
4. Servicios adicionales que la empresa demanda a la comunidad.
5. Efectos sobre el hbitat, la cultura y las condiciones de vida de la comunidad.
6. Mecanismos de equilibrio social.
Anlisis de valores personales
1. Se ajusta o no la empresa a la escala de valores ticos y morales del grupo empresarial?
2. Puede la empresa tener rechazo de la comunidad por contrarias valores eticos y morales de la comunidad?
3. Afectara la empresa su imagen comunitaria?
4. Dificultades familiares asociadas con la marcha de la empresa.
5. Posibles incompatibilidades con los socios.
6. Posibles acciones de conflicto de inters.
7. Limitaciones personales que le imponen los socios a la empresa.
8. Puede la empresa afectar su situacin tributaria personal?
9. Efectos de la empresa sobre otras empresas.
10. Efectos de la empresa sobre situaciones personales y profesionales.
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ANEXOS