TEMA:

TRABAJO FINAL DE EMPRENDIMIENTO

INTEGRANTES:

Vianny Apaza Sanca

Vicky Aguilar Frisancho

Kely Chullunquia Zevallos

Briggith Mendoza Caceres

Alonso Velazquez Huaricaha

DOCENTE:

ING. VALOIS GONZALEZ OLIVERA

IV CICLO

AREQUIPA

2017
 Dedicatoria

El presente trabajo est dedicado a nuestros padres ya

que sin su perseverancia y buenos deseos no podramos

culminar la presente, tambin queremos agradecer a

nuestro profesor por darnos los lineamientos necesarios

para poder culminar nuestro trabajo y fortalecer nuestros

conocimientos.
 Agradecimientos

Queremos expresar nuestro ms sincero agradecimiento

a:

Ing. Valois Golzalez Olivera, nuestro asesor, por el

permanente y detallado asesoramiento, su constante

apoyo, gua y por su generosidad al ensearnos los

puntos bsicos para la realizacin del presente trabajo de

investigacin.

A la Universidad Tecnolgica del Per y a toda su plana

jerrquica y administrativa por su sustento y conocimiento,

ofrecindonos su moderno local para la realizacin de la

investigacin.
 Plan de negocio

1. ESTRUCTURA IDEOLOGICA
Nombre de la empresa
Misin
Visin
Valores
2. ESTRUCTURA DEL ENTORNO:
FODA
Anlisis del FODA
Estudiar a tus competidores.
Las 5 fuerzas de Potter

3. ESTRUCTURA MECNICA
Segmentacin de mercado.
Las 4P de marketing

4. ESTRUCTURA FINANCIERA
Planes de pago.
Estado de resultados pro-forma proyectado a tres aos.
Balance general pro-forma proyectado a tres aos.

Flujo de caja pro-forma proyectado a tres aos.

Anlisis del punto de equilibrio.

Anlisis de escenarios.

Conclusiones.

5. Recursos humanos

Estructura

1. ESTRUCTURA IDEOLGICA

1.1. NOMBRE DE LA EMPRESA

ECO DIARY
 1.2. MISIN Y VISIN

Visin Misin
Para el ao 2018, la empresa Eco- Somos una empresa dedicada a la

Diary buscar ser una empresa produccin y comercializacin de

reconocida a nivel regional por sus agendas a base de reciclaje donde

excelentes productos en el mercado, les brindamos a nuestros clientes

en el cual se ubicara en otros lugares productos de alta calidad total y

nuevos con el fin de crear cedes de precios favorables. Nuestra empresa

distribucin en cada punto clave del cuenta con un equipo humano

departamento para satisfacer la altamente calificado y comprometido

demanda de todos los clientes con un en realizar sus labores de manera

producto de alta calidad. eficiente y eficaz con el fin de

satisfacer sus necesidades.

1.3. VALORES

INNOVACIN

Somos adaptables y flexibles al cambio

Creemos en la mejora contnua de nuestros procesos
Valoramos la creatividad y la iniciativa en nuestro trabajo
Vemos oportunidad en el cambio

COMPROMISO

Amamos lo que hacemos

Somos socios de nuestros clientes
 Creemos en el trabajo bien hecho
Entregamos confianza en todo lo que desarrollamos

EXCELENCIA

Generamos valor tanto para la empresa como para el cliente

Destacamos por nuestra eficiencia
Compartimos nuestro conocimiento y experiencia
Superamos nuestras propias metas
Escuchamos antes de actuar

2. ESTRUCTURA DEL ENTORNO

2.1. FODA

Amenazas Fortalezas:

- Hay muchas empresas que ofrecen - Una actitud muy positiva que se ve
productos del mismo sector, como reflejada en el trato hacia los clientes
supermercados, grandes superficies, y en la satisfaccin de estos.
tiendas, etc. - El uso de una plataforma web es un
- El producto no es interesante para el medio para la introduccin del
estudiante. producto al mercado.

- El uso de internet para buscar - El producto final no requiere de

informacin. mucho tiempo de fabricacin.
 - La situacin del local se encuentra
en una zona cntrica y muy
transitable.
Debilidades
Oportunidades
- Falta de recursos econmicos.
- No existen empresa
- Diseo limitado de los cuadernos, se
especializadas en el sector en la
corre el riesgo de no ser llamativo para
zona en la que se orienta nuestro
los clientes.
negocio.
- Ofrecemos en nuestros
productos una amplia calidad de
los mismos.

COMPETIDORES
PASCUALINA: Es una agenda conocida dedicada principalmente a las
adolecentes aunque su estructura es bastante atrayente pero algunas
mayoristas. Como todas las agendas contiene su respectivo calendario y
las pginas dedicadas a las actividades diarias.

STANFORD: Una marca mayorista ya reconocida por el mercado peruano

que se segmenta en el pblico joven, es una gran competencia por su gran
poder adquisitivo
 VIA ONLINE: Nuestro mayor competidor porque hoy se a puesto de moda
las compras online a pases de asia por sus precios tan bajos.

CINCO FUERZAS DE POTTER

EL PODER DE NEGOCIACIN DE LOS PROVEEDORES

La mayora de nuestros productos bsicos como reciclaje , hojas, envases, etc.
As que los insumos de estos productos no tienen ningn poder de negociacin
sobre la fijacin de precios por este motivo; los proveedores de esta industria son
relativamente dbiles.

EL PODER DE NEGOCIACIN DE LOS COMPRADORES

Los compradores en esta industria tienen poder de negociacin, ya que la fuente

principal de los ingresos y cuota de mercado en industria de agendas , pequeos
negocios, tiendas grandes etc. Los mrgenes de beneficio en cada uno de estos
segmentos demuestran notablemente el poder de compra y cmo los clientes
especiales pagan precios diferentes en funcin de su poder de negociacin.

AMENAZA DE NUEVOS ENTRANTES

Hay muchos factores que hacen que sea difcil entrar en la industria de las
agendas. Algunos de los factores importantes son la imagen de la marca y la
lealtad, gastos de publicidad, el miedo a las represalias de la distribucin minorista
y la cadena de suministro global.
 Pascualina

Stanford

Tiendas va online

LA AMENAZA DE PRODUCTOS SUSTITUTOS

Nuestros productos sustitos serian bsicamente las tablets, los Smartphone que
hoy en da son muy utilizados.

RIVALIDAD COMPETITIVA DENTRO DE UNA INDUSTRIA

La competencia en la industria es un mercado perfecto en la que tenemos que

domar los precios es decir adaptarnos a ellos. La cuota de mercado de otros
competidores es demasiado baja para alentar ninguna guerra de precios. Stanford
obtiene ventaja competitiva a travs de las dems marcas .Nosotros buscamos un
lugar en el mercado
Cliente objetivo:

1.1. Segmentacin en el Mercado

Variables Los clientes a los que se dirige

Variable demogrfico Sexo: Edad:

Mujer y Varn De 15 aos a 50 aos

Variable Psicogrfico

Estilos de Intereses: Gustos: Una

vida: los Tener control agenda con
organizados de su tiempo, diseo nico
y modernos con la ayuda de como el cliente
la agenda. desee
(personalizado) y
sentir a gusto.
Variable Socio-
Econmicas:

Variables Comportamiento de compra

Conductuales: automtico.
Estrategia:
 Estrategia Funcional
La estrategia funcional est formada por las estrategias de marketing mix o
tambin llamada las 4Ps del marketing, son las variables imprescindibles
con las que cuenta una empresa para conseguir sus objetivos comerciales
Logotipo Marca
PRODUCT
O ECO:

Medio Ambiente

DIARY:

Diario (Para que

la persona anote
lo que realizara
durante su dia a
dia)

PRECIO cantidad Descuentos Condiciones de pago

A6= 10 Por la compra de dos
soles agendas A4 o A5 se
A5= 20 lleva tercera se lleva
soles con un 50% de
A4 = 35 descuento.
soles

Un acuerdo
con el
cliente
PLAZA

PROMOCIO Marketing directo

N
Medios interactivos Tele marketing Mailing

Comercial Atencin va
telfono
Pagina web (054445218)

Medios sociales

ESTUDIO DE FINANCIERO

Inversin Fija

El activo tangible lo conforman los bienes que debe adquirir la empresa como, los
muebles, equipo, enseres, herramientas y otros con presencia fsica tangible. Tambin
estn consideradas en esta categora las modificaciones u obras civiles necesarias para
que se puedan instalar los equipos en la planta.

Otras inversiones pre-operativas denominadas intangibles, deben de estar incluidas. A

continuacin se explica cada uno de estas categoras de activos:

Inversin en muebles y enseres

producto cantidad precio Precio

unitario total(s/.)
Mesas 3 12 36
Sillas 3 15 45
Escritorio 1 300 300
silla gerencia 2 45 90
total 471

Maquinarias y equipos
producto cantidad precio unitario Precio
total(s/.)
Tijeras 3 2.5 6
Cter 3 2 5
empastadora 1 1000 1000
Cortadora de papel 1 150 150
TOTAL 8 1154.5 1161

Equipo

Producto Cantidad Precio unitario Precio total

computadora 1 1500 1500
Estimacin de ventas

La empresa de fabricacin AGENDAS demanda de 300 unidades de fundas por mes con un incremento del 8% por ao. Se
elaborado un cuidadoso plan de ventas para los prximos doce meses.

MES ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC TOTAL
ANUAL

UTILIDAD 300 324 350 378 408 441 476 514 555 600 648 699 5693.1
4
precio 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 120.00
(uni)
ventas de 70 76 82 89 96 104 112 121 131 141 152 164 1338.0
(A6) 0
TOTAL 700.0 760.0 820.00 890.00 960.00 1040.0 1120.0 1210.0 1310.0 1410.0 1520.0 1640.0 13380.
0 0 0 0 0 0 0 0 0 00
precio 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 240.00
(uni)
ventas de 130 140 152 164 177 191 206 223 241 260 281 303 2467.0
(A5) 3
TOTAL 2600. 2808. 3032.6 3275.3 3537.3 3820.3 4125.9 4455.9 4812.4 5197.4 5613.2 6062.3 49340.
0 0 53
precio 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 420.00
(uni)
ventas de 100 108 117 126 136 147 159 171 185 200 216 233 1897.7
(A4) 1
TOTAL 3500. 3780. 4082.4 4408.9 4761.7 5142.6 5554.0 5998.3 6478.2 6996.5 7556.2 8160.7 66419.
00 00 0 9 1 5 6 8 6 2 4 4 94
INGRESO 6800. 7348. 7935.0 8574.2 9258.9 10002. 10799. 11664. 12600. 13603. 14689. 15863. 129140
TOTAL 00 00 4 4 8 90 93 33 67 93 44 00 .47
PRESUPUESTO DE VENTAS

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC
CONTAD 6800.00 7348.0 7935. 8574. 9258. 10002. 10799. 11664. 12600. 13603. 14689. 15863.
O 0 04 24 98 90 93 33 67 93 44 00

MATERIAS PRIMAS E INSUMOS PARA LA PRODUCCIN

Presupuesto de compra

ENE FE MA AB MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC total
B R R anua
l
Produccin/ven 300 32 350 378 408 441 476 514 555 600 648 699 5693
tas 4
concepto Preci Unid cantidad de materia prima e insumos
o ad
listones 50 2 2 2 3 3 3 3 3 4 4 4 5 38
pastas (material 7.5 20 22 23 25 27 29 32 34 37 40 43 47 380
reciclable)
cartn 5 50 54 58 63 68 73 79 86 93 100 108 117 949
papel(millar) 20 30 32 35 38 41 44 48 51 56 60 65 70 569
alambre(mts) 5 50 54 58 63 68 73 79 86 93 100 108 117 949
tinta 15 1 1 1 1 1 1 2 2 2 2 2 2 19
Silicona 1 100 10 117 126 136 147 159 171 185 200 216 233 1898
8
otros 50 1 1 1 1 1 1 2 2 2 2 2 2 19
Recursos Humanos

La empresa de fabricacin de fundas operar con personas a las que se les ha asignado
una funcin especfica y se ha procedido a calcular su pago.

Gastos Administrativos
Descripcin Cantidad Precio C/U total anual

Gerente General 1 1000 12000

Gerente de MKT 1 850 10200

Gerente de Produccin 1 850 10200
Operario 1 850 10200
Total 15757 3550 42600

Luz 150
Agua 50
Telfon 45
o
Alquiler 500
TOTAL 745

Total De Gastos Administrativo 4295

GASTO DE VENTAS

Personal de ventas 1 850 10200

Publicidad 1 100 2400
Total 2 950 12600

Total de Gastos de Venta 950

Depreciacin

Se aplicara la depreciacin a maquinaria e equipo, muebles y enseres por un periodo de 1

ao y mensual.

CALCULO DE LA COST % DEPREC. DEPREC.MEN

DEPRECIACIN O AO .
TEM
Maquinaria e Equipo 2661 10 266.1 22.175
%
Muebles y enseres 471 10 47.1 3.925
%
TOTAL DEPRECIACIN 3132 0.2 313.2 26.1
Cuadro de costos de materia prima

concepto ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC total
anual
listones 100.00 108.0 116.64 125.9 136.0 146.93 158.69 171.38 185.09 199.90 215.89 233.16 1,897.7
(paquete) 0 7 5 1
pastas 150.00 162.0 174.96 188.9 204.0 220.40 238.03 257.07 277.64 299.85 323.84 349.75 2,846.5
(material 0 6 7 7
reciclable)
cartn 250.00 270.0 291.60 314.9 340.1 367.33 396.72 428.46 462.73 499.75 539.73 582.91 4,744.2
0 3 2 8
papel(millar) 600.00 648.0 699.84 755.8 816.2 881.60 952.12 1,028. 1,110. 1,199. 1,295. 1,398. 11,386.
0 3 9 29 56 40 35 98 28
alambre(mts) 250.00 270.0 291.60 314.9 340.1 367.33 396.72 428.46 462.73 499.75 539.73 582.91 4,744.2
0 3 2 8
tinta 15.00 16.20 17.50 18.90 20.41 22.04 23.80 25.71 27.76 29.99 32.38 34.97 284.66

Silicona 100.00 108.0 116.64 125.9 136.0 146.93 158.69 171.38 185.09 199.90 215.89 233.16 1,897.7
0 7 5 1
otros 50.00 54.00 58.32 62.99 68.02 73.47 79.34 85.69 92.55 99.95 107.95 116.58 948.86

Total Mensual 1,515.0 1,636 1,767. 1,908 2,061 2,226 2,404 2,596 2,804 3,028 3,270 3,532 28,750.
0 .20 10 .46 .14 .03 .11 .44 .16 .49 .77 .43 35

presupuesto de ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC
Pagos
contado 70% 1,060.5 1,145. 1,236. 1,335. 1,442. 1,558. 1,682. 1,817. 1,962. 2,119. 2,289. 2,472.
0 34 97 92 80 22 88 51 91 94 54 70
Crdito 30% 454.50 490.86 530.13 572.54 618.34 667.81 721.23 778.93 841.25 908.55 981.23
-desde febr.
TOTAL 1,060. 1,599 1,727 1,866 2,015 2,176 2,350 2,538 2,741 2,961 3,198 3,453.
50 .84 .83 .05 .34 .56 .69 .75 .84 .19 .09 93
ESTIMANDO DEL CAPITAL INICIAL PARA EL NEGOCIO

Capital de trabajo

La empresa Tendr una venta rpida de productos. Normalmente el pan se vende y se

paga el mismo da que se produce. Para asegurar un buen funcionamiento del negocio,
calculado para un mes su capital de trabajo, cuyo monto asciende a S/. 5,915.00

Capital de trabajo de las fundas personalizadas para el primer mes de

funcionamiento

costo mensual (s/)

costo de operacin 1,515.00

costo personal 4400
total capital de trabajo 5,915.00

Las fuentes de financiamiento para tu negocio

En caso de que la empresa financie

Requerimiento de capital
Inversin Monto (s/.)
equipos 3132
capital de trabajo 5,915.00
Total 9,047.00

Fuente De Financiamiento
fuente de financiamiento Monto (s/.)
Ahorro personal (50%) 4523.5
Prstamo entidad bancaria 4523.5
(50%)
Total 9047
CONDICIONES DEL PRSTAMO

Aporte de los socios S/. 4523.5 para el funcionamiento de la empresa que es el 50% y la
otra parte ser financiado por el banco.

Amortizacin

Cuota Saldo inicial Amortizacin Inters saldo final total a

mensual pagar
0 4523.50 730.26
1 4523.50 187.44 542.82 4336.06 730.26
2 4336.06 209.93 520.33 4126.13 730.26
3 4126.13 235.12 495.14 3891.00 730.26
4 3891.00 263.34 466.92 3627.66 730.26
5 3627.66 294.94 435.32 3332.72 730.26
6 3332.72 330.33 399.93 3002.39 730.26
7 3002.39 369.97 360.29 2632.42 730.26
8 2632.42 414.37 315.89 2218.05 730.26
9 2218.05 464.09 266.17 1753.95 730.26
10 1753.95 519.79 210.47 1234.17 730.26
11 1234.17 582.16 148.10 652.00 730.26
12 652.00 652.02 78.24 -0.01 730.26
Presupuesto Operativo

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OC

Ventas 6,800.00 7,348.00 7,935. 8,574. 9,258. 10,002. 10,799. 11,664. 12,600. 13
04 24 98 90 93 33 67 93
Costo de 1,515.00 1,636.20 1,767. 1,908. 2,061. 2,226.0 2,404.1 2,596.4 2,804.1 3,0
Ventas 10 46 14 3 1 4 6 9
UTILIDAD 5,285.00 5,711.8 6,167. 6,665. 7,197. 7,776. 8,395. 9,067. 9,796. 10
BRUTA 0 94 78 84 87 82 88 52 .44
Gastos 4,295.00 4,295.00 4,295. 4,295. 4,295. 4,295.0 4,295.0 4,295.0 4,295.0 4,2
Administrati 00 00 00 0 0 0 0 0
vos
Gastos de 950.00 950.00 950.00 950.00 950.00 950.00 950.00 950.00 950.00 95
Venta
Depreciacin 26.10 26.10 26.10 26.10 26.10 26.10 26.10 26.10 26.10 26

UTILIDAD 13.90 440.70 896.84 1,394. 1,926. 2,505.7 3,124.7 3,796.7 4,525.4 5,3
OPERATIVA 68 74 7 2 8 2 4
UTILIDAD 13.90 440.70 896.8 1,394. 1,926. 2,505. 3,124. 3,796. 4,525. 5,3
ANTES DE 4 68 74 77 72 78 42 34
IMPU
Impuesto 3.89 123.40 251.12 390.51 539.49 701.62 874.92 1,063.1 1,267.1 1,4
28% 0 2 1
UTIIDAD 10.01 317.30 645.7 1,004. 1,387. 1,804. 2,249. 2,733. 3,258. 3,8
NETA 3 17 25 15 80 68 30 12

Presupuesto de efectivo cash flow

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OC

INGRESOS

Cuentas por 6800.00 7348.0 7935.0 8574.2 9258.9 10002. 10799. 11664. 12600. 13
cobrar 0 4 4 8 90 93 33 67 93
Prestamos 4523.5

TOT.INGRESOS 11323.50 7348. 7935. 8574. 9258. 10002. 10799. 11664. 12600. 13
00 04 24 98 90 93 33 67 93
EGRESOS

Cuentas por pagar 1,060.50 1,599. 1,727. 1,866. 2,015. 2,176.5 2,350.6 2,538.7 2,741.8 2,9
84 83 05 34 6 9 5 4 9
Gastos 4,295.00 4,295. 4,295. 4,295. 4,295. 4,295.0 4,295.0 4,295.0 4,295.0 4,2
Administrativo 00 00 00 00 0 0 0 0 0
Gastos de venta 950.00 950.00 950.00 950.00 950.00 950.00 950.00 950.00 950.00 95

pago de impuestos 3.89 123.40 251.12 390.51 539.49 701.62 874.92 1,063.1 1,267.1 1,4
0 2 1
TOTAL EGRESOS 6,309.39 6,968. 7,223. 7,501. 7,799. 8,123. 8,470. 8,846. 9,253. 9,
24 94 56 83 18 61 84 96 41
FLUJO DE CAJA 5014.11 379.7 711.1 1072. 1459. 1879.7 2329.3 2817.4 3346.7 39
ECONOMI 6 0 68 16 2 2 8 1 2
Amortizacin 187.44 209.93 235.12 263.34 294.94 330.33 369.97 414.37 464.09 51

Inters 542.82 520.33 495.14 466.92 435.32 399.93 360.29 315.89 266.17 21

FLUJO DE CAJA 4283.85 - -19.16 342.4 728.9 1149.4 1599.0 2087.2 2616.4 31
FINANCIERO 350.5 2 0 6 6 2 5 6
0

En el presupuesto de efectivo de la empresa vemos que los tres primeros meses las ventas no
cubren los costos de produccin y el negocio genera perdida