Circular externa 0170 prevencin y control al lavado de activos

Debes

Tener en cuenta operaciones sospechosas

Detectar seales de alerta
Determinar un empleado de cumplimiento
Implementar un Sistema integral para la prevencin de lavado de
activos. Que tendr medidas de control apropiadas y suficientes para
prevenir que cualquier actividad econmica y laboral sea utilizada como
fachada para el aprovechamiento de dineros provenientes de actividades
ilcitas.
Colaborar con las autoridades.
Desarrollar un manual de procedimientos. Debe incluir conocimiento del
cliente, del mercado, coordinacin interna para responder eficazmente
frente a las autoridades correspondientes, controles para cumplir la circular,
instancias de consulta y reporte para los empleados, uso de herramientas
tecnolgicas, programas de capacitacin interna, funciones y categora del
empleado de cumplimiento la auditora y la revisora fiscal,
responsabilidades internas en la deteccin y reporte de operaciones
sospechosas, sanciones y correctivos por el incumplimiento de los
procedimientos y conservacin de los registros y documentos.
Actualizacin constante del manual de procedimientos.
Establecer mecanismos de control para conocer y seleccionar sus clientes.
(identificacin, actividades econmicas, etc.)
Verificar datos y actualizar constantemente.
Disear y mantener un formato de identificacin del cliente. Debe incluir
razn social, Nit, identificacin, domicilio y residencia, informacin de los
socios y representantes legales, actividad econmica, capital social
registrado, informacin de exportaciones e importaciones (revisar).
Tener pleno conocimiento del mercado propio y el de los clientes para
eventualmente poder reconocer operaciones sospechosas.
Eficaz disposicin de la informacin correspondiente a las autoridades
correspondientes.
El empleado de cumplimiento deber verificar el cumplimiento de las
normas establecidas para la prevencin de lavado de activos, implementar
procedimientos para esta labor, controlar y verificar peridicamente la
eficacia de los procedimientos establecidos y la informacin de los clientes,
realizar estudios para determinar las posibles operaciones sospechosas,
informar a los directivos sobre las fallas en los controles para la prevencin
del lavado de activos, presentar a la junta directiva un informe mensual
 acerca del cumplimiento de las labores a su cargo, disear programar y
controlar los planes de capacitacin sobre el tema para todos los
empleados estn informados, atender las solicitudes de las autoridades,
informar a la UIAF sobre las operaciones sospechosas.
Informar ante la subdireccin de fiscalizacin aduanera el nombre del
empleado de cumplimiento junto con el acta de junta directiva donde se
designa a ste.
Realizar auditoras internas orientadas a verificar el cumplimiento de a
prevencin y control de las actividades de lavado de activos segn la
circular, las normas legales y el propio plan desarrollado por la empresa.
Reportar a la UIAF las operaciones consideradas sospechosas
El reporte de se debe hacer segn el formato de la circular.
El reporte inmediato debe enviarse en medio magntico
No informar a los reportados sobre el reporte en cuestin
Llevar un registro de los reportes enviados.
Denunciar.
Desarrollar programas de capacitacin dirigidos a todos los empleados para
instruirlos en la normatividad y en los procesos adelantados en la empresa
y cmo cumplirlos.
Revisin y actualizacin de dichas capacitaciones segn las necesidades
de la empresa y la normatividad vigente
Establecer un cdigo de conducta para responder ante eventualidades
(importante el conflicto de intereses)
Los empleados deben estar al tanto del conocimiento del cliente, del
mercado, reportes de operaciones sospechosas, conservacin de
documentos y atencin de los requerimientos de las autoridades.
Establecer sanciones para el incumplimiento del cdigo.
Adoptar el cdigo difundirlo y actualizarlo.