Willy Rivas Moreano

EVALUACIN ECONMICA FINANCIERA ACTIVIDAD PRINCIPAL Fecha: 4/24/2017

Nombre LUCIA PACCO CONDORI Actividad ARTESANIA

INFORMACIN DEL NEGOCIO Ingresos fuera del negocio

Detalle de los otros ingresos:
Experiencia como Empresario

3 Aos 0 Meses
Asalariado Fijo
Dedicacin semanal al Negocio Asalariado Temporal
84 Horas por semana Alquiler de Locales
Trabajos Temporales
Instalaciones del Negocio Pensionista / Cesante
X Propia Alojado Otros Negocios
Alquilada Otros SERVICIOS No tiene

N de Empleados 1
Tiempo Completo 0
Tiempo Parcial 0

Gestin del Negocio

X Mejor el Negocio en el ultimo ao Recibos de servicios al da

Cuenta con registros de CxC CxP Cta. con licencia sanitaria y/o tributaria
Cumple con normas municipales y legales

REFERENCIA PERSONALES ( P ) Y COMERCIALES ( C )

TIPO NOMBRE / EMPRESA PERSONA QUE ATENDI TELFONO

P / C
P / C

INFORMACIN SOCIO ECONMICA GASTOS FAMILIARES

N de Hijos 2 Alimentacin 450

Total de Dependientes 2 Alquiler de vivienda
Edades 15 AOS Y 4 AOS Vestido y calzados 40
Educacin 50
Salud 40
Transporte 45
Servicios (luz, agua, telf., cable) 20
Gastos financieros personales
Otros 10
TOTAL GASTOS FAMILIARES 655.00

EVALUACIN DEL NEGOCIO

CICLO DEL NEGOCIO

VENTAS ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SET OCT NOV DIC
ALTO 50.00 80.00 80.00
MEDIO 6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,434.67
BAJO
% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.78% 100.00% 100.00% 100.00% 101.24% 101.24%
6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,484.67 6,434.67 6,434.67 6,434.67 6,514.67 6,514.67
Promedio 6,452.17

Comercializacin
VENTAS % Contado% Crdito Das al crdito COMPRAS % Contad % Crdito Das al crdito
100% 100%
 Willy Rivas Moreano

HOJA DE TRABAJO

DETERMINACIN DE INGRESOS

SEGN VERSIN
80 DOCENAS
SEMANAS BUENSA E LAPICEROS

DE S/. 75 A S/. 80 EN PROM = S/. 78 x 15 S/. 1,163

60 docenas

SEMANAS REGULARES
DE S/. 55 A S/. 60 EN PROM = S/. 58 x 15 S/. 863

= S/. 2,025

AL MES S/. 2,025 x 2 SEM = S/. 4,050

SENSIBILIZANDO AL 70%

S/. 2,835

SEMANAS BUENSA 40 chullos

DE 35.00 A 40.00 EN PROM = 38 x S/. 9.00 S/. 338

SEMANAS REGULARES 30 chullos

DE 25.00 A 30.00 EN PROM = 28 x S/. 9.00 S/. 248

TOTAL S/. 585

S/. 585 X 2SEMA 2340

70% 1638

VENTAS SEGN CUADERNOS

DESCRIPCION
MES DE ABRIL 1600
MES DE MAYO 2500
MES DE JUNIO 1785
5885
TOTAL 1962
 Willy Rivas Moreano

FECHA 4/24/2017 FECHA

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS SOLES US$ TOTAL SOLES US$ TOTAL

servicios 6,434.67 0
Costo de ventas % CR = 63% 4,032.39 0 #DIV/0!
Utilidad Bruta 2,402.28 0
Gastos de Personal 150.00
Luz, agua telfono, cable, internet
Refrigerio 30.00
Alquiler de local
Transporte 40.00
Gastos Financieros 900 0
Entidad 1 - 900.00
Entidad 2 -
Entidad 3 -
Impuestos (Sunat, Essalud, Otros)
Otros 10.00
Gastos Operativos del Negocio 1,130.00 0
Utilidad Neta 1,272.28 0
Otros Ingresos
Gastos Familiares 655.00
Excedente Mensual 617.28 0

BALANCE GENERAL
Caja Bcos. Disponible 500
Cuentas por cobrar
Inventario 917
Activo Corriente 1,417 0
Activo Inmueble 165
Activo Fijo Neto (muebles, maquinaria y equipo) 40,165
TOTAL ACTIVO 41,747 0
Cuentas por pagar proveedores
Pasivos Financieros 14,338 0
Entidad 1 cusco 14,338
Entidad 2 -
Entidad 3 -
Otras Ctas. Por pagar
Pasivo Corriente 14,338 0
Pasivo No Corriente
TOTAL PASIVO 14,338 0
PATRIMONIO 27,409 0
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 41,747 0

RECOMENDACIN DEL ANALISTA DE CRDITOS

Cuota 495.00
Plazo 30meses
Monto 10,000.00

R1(COB)= 0.80 FACTIBLE Cuota / Saldo disponible

INDICADORES FINANCIEROS R2(END.TOT)= 89% FACTIBLE (Prestamo+Pasivo) / Patrimonio

RENTABILIDAD DEL NEGOCIO Utilidad Neta / Act.Cte. - Pas.Cte. -9.85% RECHAZAR #DIV/0! ###
ROE Utilidad Neta / Patrimonio 4.64% FACTIBLE #DIV/0! ###
RENTABILIDAD DE VENTAS Utilidad Neta / Ventas 19.77% FACTIBLE #DIV/0! ###
LIQUIDEZ Activo Cte. / Pasivo Cte. <1 0.10 RECHAZAR #DIV/0! ###
ROTACIN DE INVENTARIOS (Invent / Costo de Ventas)*30 das 4.40 6.82 FACTIBLE #DIV/0! ###
PRSTAMO / CAPITAL DE TRABAJO Prstamo Recomendado / Capital de Trabajo -77% FACTIBLE #DIV/0! ###
Cuota Propuesta + Gastos Financieros /
CUOTA TOTAL / EXCEDENTE TOTAL 91.94% RECHAZAR #DIV/0! ###
Excedente Mensual + Gastos Financieros
RATIO DE ENDEUDAMIENTO Pasivo / Patrimonio 52.31% FACTIBLE #DIV/0! ###

COMENTARIOS
 Willy Rivas Moreano

CALCULO DEL COSTO DE PRODUCCIN - PRINCIPALES PRODUCTOS

lapiceros cholitas 12 yaberitos para 12

Producto Producto
Insumos / Materias Primas Cantidad Costo * Unid Total Insumos / Materias Primas Cantidad Costo * Unid Total
lapiceros 12 unidades 0.30 3.60 silicona 2 unidades 0.50 1.00
cinta 1/2 0.30 0.30 lana 1/4 de madej 0.80 0.80
manta 1/4 16.00 2.00 manta 1/4 16.00 2.00
cola de rata 1/4 madeja 5.00 1.20 pocor 1/4 1.30 1.30
lana 1 unidad 0.50 0.50 ojiitos 24 unidades 10.00 0.50
silicona 2 unidades 0.50 1.00 alambre 1.2

Costo de Insumos/Mat.Pri. 8.6 Costo de Insumos/Mat.Pri. 6.80

Costo de Mano de Obra 15 costo npor llaveros 10
Otros 0.57 Otros 0.68
Costo Total Costo Total
 Willy Rivas Moreano

1.25
0.63
confeccion de chullo
Producto Producto
Insumos / Materias Primas Cantidad Costo * Unid Total Insumos / Materias Primas Cantidad Costo * Unid Total
lana de oveja 50k

Costo de Insumos/Mat.Pri. Costo de Insumos/Mat.Pri.

Costo de Mano de Obra Costo de Mano de Obra
Otros Otros
Costo Total Costo Total
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Comentario:
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HOJA DE TRABAJO
INVENTARIO AL 4/24/2017
Descripcin Cantidad P. Compra P. Venta Total % CR
lapiceros cholitas 29 docenas 15 S/. 435.00 0%
lapiceros con ojitos 9 docenas 30 S/. 270.00 0%
laveritos 4 docenas 20 S/. 80.00 0%
mantas 6 22 S/. 132.00 #DIV/0!
S/. - #DIV/0!
S/. - #DIV/0!
S/. 917.00 #DIV/0!

DETALLE DE ACTIVOS FIJOS

Muebles
Descripcin Ao Fabric. Cantidad P. Costo Monto S/.
mesas 2 80 160
silla 1 5 5

Sub Total 165

Maquinaria y Equipos
Descripcin Ao de Fabric. Cantidad P. Costo Monto S/.

Sub Total 0

Inmuebles
Descripcin Ao de Fabric. Cantidad P. Costo Monto S/.
VIVIENDA 1 40000 40,000

Sub Total 40,000

TOTAL 40,165

Firma y Sello del Analista

 CAMBIO DE TEA / TEM

FORMULA: (1 + TEM)^12 = (1 + TEA)

TEM = ((1+TEA)^(1/12))-1

TEA = ((1+TEM)^(12))-1

De: TEA = 47.64% a TEM = 3.3000%

De: TEM = 3.3500% a TEA = 48.50%

CALCULO DE LA CUOTA

FORMULA:
MONTO * (TEM) / (1 - (1 + TEM) ^ (-PLAZO))

MONTO S/. 15,000.00 CUOTA

PLAZO (meses) 24 S/. 857.33
TEM 2.70%

MONTO S/. 1,000.00 CUOTA

PLAZO (meses) 12 S/. 102.27
TEA 3.30%

CUADRO DE AMORTIZACIN MONTO S/. 15,000.00

PLAZO 24
TEM 2.70%
CUOTA S/. 857.33

Numero de cuota Valor de la cuota Intereses Capital Saldo de Capital

S/. 15,000.00
1 S/. 857.33 S/. 405.00 S/. 452.33 S/. 14,547.67
2 S/. 857.33 S/. 392.79 S/. 464.55 S/. 14,083.12
3 S/. 857.33 S/. 380.24 S/. 477.09 S/. 13,606.03
4 S/. 857.33 S/. 367.36 S/. 489.97 S/. 13,116.06
5 S/. 857.33 S/. 354.13 S/. 503.20 S/. 12,612.86
6 S/. 857.33 S/. 340.55 S/. 516.79 S/. 12,096.07
7 S/. 857.33 S/. 326.59 S/. 530.74 S/. 11,565.33
8 S/. 857.33 S/. 312.26 S/. 545.07 S/. 11,020.26
9 S/. 857.33 S/. 297.55 S/. 559.79 S/. 10,460.47
10 S/. 857.33 S/. 282.43 S/. 574.90 S/. 9,885.57
11 S/. 857.33 S/. 266.91 S/. 590.42 S/. 9,295.14
12 S/. 857.33 S/. 250.97 S/. 606.37 S/. 8,688.78
13 S/. 857.33 S/. 234.60 S/. 622.74 S/. 8,066.04
14 S/. 857.33 S/. 217.78 S/. 639.55 S/. 7,426.49
15 S/. 857.33 S/. 200.52 S/. 656.82 S/. 6,769.67
16 S/. 857.33 S/. 182.78 S/. 674.55 S/. 6,095.12
17 S/. 857.33 S/. 164.57 S/. 692.77 S/. 5,402.35
18 S/. 857.33 S/. 145.86 S/. 711.47 S/. 4,690.88
19 S/. 857.33 S/. 126.65 S/. 730.68 S/. 3,960.20
20 S/. 857.33 S/. 106.93 S/. 750.41 S/. 3,209.79
21 S/. 857.33 S/. 86.66 S/. 770.67 S/. 2,439.12
22 S/. 857.33 S/. 65.86 S/. 791.48 S/. 1,647.64
23 S/. 857.33 S/. 44.49 S/. 812.85 S/. 834.79
24 S/. 857.33 S/. 22.54 S/. 834.79 S/. 0.00

Totales S/. 20,576.02 S/. 5,576.02 S/. 15,000.00