NOMBRE DE LA EMPRESA

COMERCIALIZADORA EL PEON

COSTOS DE PRODUCCIN
COSTO POR
DESCRIPCIN MES
1 Compras netas 86.680,00 80%
2 0%
3 0%
4
5 0,00
6 0,00
7 0,00
TOTAL 86.680,00

SALDO INICIAL DE CAJA

1 Saldo inicial de Caja L. 116.500,00

COSTOS OPERATIVOS
COSTO POR
DESCRIPCIN MES
1 Alquiler del local 2.750,00
2 Energia electrica 2.650,00
3 Telefono 300,00
4 Sueldo 9.100,00
5 Agua 870,00
6 0,00
7 0,00
8 0,00
9 0,00
10 0,00
TOTAL 15.670,00 6000

COSTOS FINANCIEROS
MONTO 65.000,00
INTERES 22%
TIEMPO 36
PAGO L 2.482,38

1
 PRONSTICO DE VENTAS
INGRESO MENSUAL PROMEDIO 108.350,00

TASAS DE CRECIMIENTO %

CRECIMIENTO EN VENTAS 8%
CRECIMIENTO EN COSTOS
OPERATIVOS 7%
Misma tasa del
COSTO DE OPORTUNIDAD 22% Banco.

PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO

ACTIVOS QUE POSEE LA EMPRESA COSTO VIDA UTIL
1 REFRIGERADOR 8.000,00 0
2 TELEVISOR 5.000,00 0
3 BALANZA 1.500,00 0
4 ESTANTES MADERA 4.000,00 0
5 FREZER 14.000,00
6 VITRINAS 19.000,00 0
TOTAL 51.500,00
ACTIVOS PARA NUEVA INVERSIN
7 FREZER MOSTRADOR 20.000,00 5
8 BALANZA PARA CARNE 30 LIBRAS 20.000,00 5
9 CORTADORA 15.000,00 5
10 MOLINO 8.000,00 5
11 GANCHOS 2.000,00 5
TOTAL 65.000,00 TOTAL
TOTAL 116.500,00

DISTRIBUCION DE GANANCIA %
POLITICA 0%

2
EL PRESTAMOS Y CUOTAS DE PAGO
MONTO 65.000,00
INTERES 22%
TIEMPO 36
CUOTA L 2.482,38

N CUOTA INTERES ABONO SALDO

0 65.000,00
1 2.482,38 1.191,67 1.290,71 63.709,29
2 2.482,38 1.168,00 1.314,38 62.394,91
3 2.482,38 1.143,91 1.338,47 61.056,44
4 2.482,38 1.119,37 1.363,01 59.693,43
5 2.482,38 1.094,38 1.388,00 58.305,43
6 2.482,38 1.068,93 1.413,45 56.891,98
7 2.482,38 1.043,02 1.439,36 55.452,62
8 2.482,38 1.016,63 1.465,75 53.986,87
9 2.482,38 989,76 1.492,62 52.494,25
10 2.482,38 962,39 1.519,98 50.974,27
11 2.482,38 934,53 1.547,85 49.426,42
12 2.482,38 906,15 1.576,23 47.850,19
13 2.482,38 877,25 1.605,13 46.245,06
14 2.482,38 847,83 1.634,55 44.610,51
15 2.482,38 817,86 1.664,52 42.945,99
16 2.482,38 787,34 1.695,04 41.250,95
17 2.482,38 756,27 1.726,11 39.524,84
18 2.482,38 724,62 1.757,76 37.767,08
19 2.482,38 692,40 1.789,98 35.977,10
20 2.482,38 659,58 1.822,80 34.154,30
21 2.482,38 626,16 1.856,22 32.298,08
22 2.482,38 592,13 1.890,25 30.407,84
23 2.482,38 557,48 1.924,90 28.482,93
24 2.482,38 522,19 1.960,19 26.522,74
25 2.482,38 486,25 1.996,13 24.526,61
26 2.482,38 449,65 2.032,72 22.493,89
27 2.482,38 412,39 2.069,99 20.423,89
28 2.482,38 374,44 2.107,94 18.315,95
29 2.482,38 335,79 2.146,59 16.169,37
30 2.482,38 296,44 2.185,94 13.983,43
31 2.482,38 256,36 2.226,02 11.757,41
32 2.482,38 215,55 2.266,83 9.490,58
33 2.482,38 173,99 2.308,39 7.182,20
34 2.482,38 131,67 2.350,71 4.831,49
35 2.482,38 88,58 2.393,80 2.437,69
36 2.482,38 44,69 2.437,69 0,00

RESUMEN DEL PRESTAMO EN AOSLETRAS E INTERESES

3
 N CUOTA INTERES ABONO SALDO
0 65.000,00
1 29.788,55 12.638,74 17.149,81 47.850,19
2 29.788,55 8.461,11 21.327,45 26.522,74
3 29.788,55 3.265,81 26.522,74 0,00
4 0,00 0,00 0,00 0,00
5 0,00 0,00 0,00 0,00

FLUJO DE CAJA MENSUAL

4
FLUJO DE CAJA ANUAL

5
ESTADO DE RESULTADO MENSUAL

6
ESTADO DE RESULTADO ANUAL

7
UTILIDADES RETENIDAS

8
9
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA

TECNICAS FINANCIERAS PARA ACEPTAR UN PROYECTO O

INVERSION
10
11