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SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUA DE APRENDIZAJE Versin: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIN
Proceso Gestin de la Formacin Profesional Integral Cdigo: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecucin de la Formacin Profesional Integral
210301005-03 210301005
Actualizar los manuales de suscripcin Analizar la cartera por ramos segn la exposicin de
de la compaa con base en lo negociado los riesgos
con los reaseguradores.
Resultados de Aprendizaje: Competencia:
HUMANSTICA 240201500
24020150003 Promover la interaccin idnea consigo mismo, con
Generar procesos autnomos y de los dems y con la naturaleza en los contextos laboral
trabajo colaborativo permanentes, y social.
fortaleciendo el equilibrio de los
componentes racionales y emocionales
orientados hacia el Desarrollo Humano
Integral.
Resultados de Aprendizaje: Competencia:
EMPRENDIMIENTO 240201500
24020150004 Promover la interaccin idnea consigo mismo, con
Redimensionar permanentemente su los dems y con la naturaleza en los contextos laboral
Proyecto de Vida de acuerdo con las y social.
circunstancias del contexto y con visin
prospectiva.
Resultados de Aprendizaje: Competencia:
CULTURA FSICA 240201500
24020150009 Promover la interaccin idnea consigo mismo, con
Desarrollar permanentemente las los dems y con la naturaleza en los contextos laboral
habilidades psicomotrices y de y social.
pensamiento en la ejecucin de los
procesos de aprendizaje.
Duracin de la gua 110 Horas
en horas: 80 horas especfico
30 horas para Humanstica,
emprendimiento y cultura fsica.
2. INTRODUCCIN
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empresas, para que con base en esta informacin se pueda realizar una adecuada gestin de los
riesgos y establecer el efecto de las contingencias detectadas en el nivel de la empresa.
Imagen 1
Apreciado Aprendiz, recuerde que muchas compaas de seguros parecen tener cada da ms
claro que, para poder competir con garantas de xito en el cada vez ms competitivo mundo
del seguro, es necesaria la implementacin de las ms sofisticadas tcnicas de gestin.
Ha escuchado hablar del Sistema de Administracin de Riesgos? Pues bien, querido Aprendiz, es
importante que usted sepa que, para una exitosa implementacin de un sistema de gestin de
riesgos, se deben tener presente una serie de aspectos, entre los cuales podemos destacar los
siguientes:
- Incorporacin a la cultura de la compaa,
- Identificacin y clasificacin de los riesgos,
- Cuantificacin de los riesgos,
- Formulacin/Implementacin de la estrategia de gestin de riesgos,
- Ciclo de mejora continua,
- Otros.
En este punto de su proceso de formacin como Tecnlogo en Gestin Integral del Riesgo en
Seguros, es fundamental que conozca a profundidad el sistema de administracin de riesgos,
basado en el anlisis del contexto estratgico y la determinacin de mtodos para el tratamiento
y monitoreo de los riesgos, para prevenir o evitar la materializacin de eventos que puedan
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Adicionalmente, le invitamos querido Aprendiz, a realizar las actividades relacionadas con las
competencias Transversales con sus correspondientes componentes: Humanstico,
Emprendimiento, Cultura fsica y TIC.
No olvide seguir las instrucciones y retroalimentacin de sus instructores correspondientes para
cada competencia y soportndolas en medio magntico (Word, Excel o PPT)
Imagen 2
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Querido aprendiz, todos en la vida debemos conocer como mnimo los elementos para actuar en
caso de un accidente o un evento inesperado, tanto en el mbito laboral como personal.
Para ilustrar un poco ms sobre lo que venimos explicando le invitamos a ver el siguiente video
https://www.youtube.com/watch?v=A67hMWAKbqQ
Imagen 3
3.1.1 Para analizar el anterior video, le proponemos querido Aprendiz la tcnica del PNI
(POSITIVO, NEGATIVO, INTERESANTE). Recuerde que la base de la dinmica consiste en
que pondremos un tema en discusin (video propuesto. Cules son los principales riesgos en el
sector seguros? propuesto) y organizaremos el grupo en cuatro GAES para que cada uno como en
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ocasiones anteriores se divida en tres y puedan asumir una posicin al respecto, la socialice y
defienda frente a los dems.
Los Resultados de Aprendizaje a desarrollar en esta gua son: Aplicar los requerimientos
establecidos en los Sistemas de Administracin y Control de Riesgo segn parmetros
establecidos; actualizar los manuales de suscripcin de la compaa con base en lo negociado
con los reaseguradores.
Con estos resultados se apropiara del ncleo del conocimiento en el sector asegurador,
promoviendo que se instrumente un producto adecuado, para su proyecto formativo: Creacin,
diseo y desarrollo de productos competitivos de seguros ajustados a necesidades reales de la
comunidad. Con estos conocimientos estar en capacidad de generar soluciones adecuadas a su
investigacin, siendo fundamental la orientacin constante de su instructor.
No Dude en apoyarse en l!
Estimado Aprendiz, como hemos venido analizando a lo largo de esta gua, la identificacin de
riesgos en el entorno, son el principal factor de estabilidad y tranquilidad personal, laboral,
empresarial, entre otros.
Por esta razn es importante entonces, entrar en materia y reconocer que la gestin del riesgo
en el sector asegurador es una variable fundamental para garantizar la continuidad,
sostenibilidad y crecimiento del negocio. Por esta razn es importante que dentro de su proceso
de formacin como Tecnlogo en Gestin del Riesgo en Seguros, conozca y maneje de forma
adecuada todas las metodologas que le permitan la correcta identificacin del riesgo y su
valoracin, para as determinar el perfil de riego operativo de las Compaas, asegurando la
mitigacin de los riesgos identificados en funcin de la eficacia en la aplicacin de controles.
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Imagen 4
https://www.youtube.com/watch?v=cziJnDTd-NE
https://www.youtube.com/watch?v=Tur9FIXCSeA
3.2.1 En cada grupo GAES, identifiquen al menos 30 riesgos fsicos por cada escenario de su
entorno laboral, familiar, educativo y deportivo. Por cada grupo GAES, expongan los escenarios y
elaboren un cuadro como el del siguiente ejemplo :
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Imagen 5
8 Digital/Fsica
HORAS EXPOSICION DIRECTA EN AMBIENTE AUTNOMO COLABORATIVO X
Apreciado Aprendiz, hasta este momento Usted ha podido identificar los principales elementos
que comprenden la administracin del Riesgo. Es importante que tenga presente que la
Superintendencia Financiera de Colombia, como entidad supervisora a nivel nacional, ha
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En el mercado financiero y de seguros, las actividades son cada vez ms complejas y por lo tanto,
requieren un mayor control, seguimiento y tratamiento de los riesgos asociados a cada una de
ellas. Le invitamos a visitar el siguiente link:
http://www.segurosdelestado.com/cmsestado/Riesgos/ObjetivosSaro.aspx
3.3.1 Teniendo en cuenta la informacin consultada en el sitio web, en conjunto con su equipo
GAES, querido Aprendiz, elaboren un mapa conceptual sobre el Sistema de Gestin SARO,
incluyendo los siguientes conceptos:
Imagen 6
Cada grupo GAES deber presentar en una diapositiva el mapa conceptual y exponer sus conclusiones
sobre lo investigado. Recuerde querido aprendiz, apoyarse en su instructor y seguir las
recomendaciones que este le suministre.
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Toda compaa y en especial las aseguradoras, deben tener como uno de sus objetivos, aportar al
logro de un desarrollo sostenible, soportndose en una adecuada y oportuna gestin de riesgos,
integrada con los planes estratgicos de la organizacin.
MEDIO
RIESGO
BAJO ALTO
Imagen 7
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https://www.youtube.com/watch?v=ss7LeGvQE3I
Imagen 8
Estimado Aprendiz, para aprovechar al mximo este proceso de aprendizaje y formacin, anmese
y participe de forma Proactiva y Constructiva. Socialice en su grupo GAES y comparta con el equipo
sus conclusiones.
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Querido aprendiz, durante su proceso de formacin como Tecnlogo en Gestin Integral del Riesgo en
Seguros, usted debe tener presente que los diferentes sectores de actuacin que componen la profesin
aseguradora y la especialidad que en cada uno de ellos es requerida para una correcta actividad,
encuentran en los manuales de seguros un vlido instrumento para la formacin y capacitacin del
personal an no iniciado en determinados trabajos, especialmente cuando se trata de empresas con una
gran descentralizacin de funciones, que por tal motivo tienen necesidad de capacitar rpida y
suficientemente a los directivos y ejecutivos que componen su organizacion, a fin de que puedan adoptar
correctamente las decisiones que les competan.
3.3.3 Estimado Aprendiz, para sugerir modificaciones y ajustes en los manuales de suscripcin de
seguros y reaseguros, es importante que en conjunto con su equipo GAES, identifiquen las
necesidades que puedan tener los profesionales de seguros, as como los corredores para
garantizar la calidad en los procesos. Utilizando la siguiente encuesta, debern preparar un
informe y presentarlo en plenaria a todo el equipo, presentando las conclusiones sobre las
siguientes 6 preguntas:
1. Considera que cuenta con herramientas de consulta internas que le permiten elaborar
correctamente las cotizaciones?
a) Si _____ b) No _____
2. Al elaborar una cotizacin sabe con exactitud que clusula aplicar para cada ramo?
a) Si _____
b) No _____
a) Si _____ b) No _____
a) Gerencia de Lnea
b) Subgerentes Tcnicos Comerciales
c) Internet
d) Otros ___________ Cules
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a) Si _____
b) No _____
a) Si _____ b) No _____
Querido Aprendiz: Lleg la hora! Es momento de plasmar todos los conceptos, aprendizajes,
experiencias y habilidades adquiridas a lo largo de esta gua.
Para lo anterior: lo invitamos a desarrollar el taller nmero 20, que su instructor le proporcionar,
por favor este muy atento a sus indicaciones.
Estimado Aprendiz:
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TRANSVERSALES HUMANSTICOS
1. Aborda procesos de trabajo
colaborativo orientados hacia la
construccin colectiva segn los
requerimientos de los contextos
sociales y productivos.
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5. GLOSARIO DE TERMINOS
Factores de riesgo: Se entiende por factores de riesgo, las fuentes generadoras de eventos en las
que se originan las prdidas por riesgo operativo. Son factores de riesgo el recurso humano, los
procesos, la tecnologa, la infraestructura y los acontecimientos externos. Dichos factores se deben
clasificar en internos o externos, segn se indica a continuacin:
Manual de Riesgo Operativo: Es el documento contentivo de todas las polticas, objetivos,
estructura organizacional, estrategias, los procesos y procedimientos aplicables en el desarrollo,
implementacin y seguimiento del SARO.
Plan de Continuidad del Negocio: Conjunto detallado de acciones que describen los
procedimientos, los sistemas y los recursos necesarios para retornar y continuar la operacin, en
caso de interrupcin.
Plan de Contingencia: Conjunto de acciones y recursos para responder a las fallas e interrupciones
especficas de un sistema o proceso.
Riesgo: La posibilidad de que suceda algo que tendr un impacto no deseado sobre los objetivos.
Se le mide en trminos de consecuencias y probabilidades.
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Riesgo Operativo (RO): Se entiende por Riesgo Operativo, la posibilidad de incurrir en prdidas por
deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnologa, la
infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos. Esta definicin incluye el riesgo
legal y reputacional, asociados a tales factores.
Riesgo Reputacional: Es la posibilidad de prdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala
imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institucin y sus prcticas de negocios, que
cause prdida de clientes, disminucin de ingresos o procesos judiciales.
Sistema de Administracin de Riesgo Operativo: Conjunto de elementos tales como polticas,
procedimientos, documentacin, estructura organizacional, registro de eventos de riesgo
operativo, rganos de control, plataforma tecnolgica, divulgacin de informacin y capacitacin,
mediante los cuales las entidades vigiladas identifican, miden, controlan y monitorean el riesgo
operativo.
Unidad de Riesgo Operativo: Se entiende por Unidad de Riesgo Operativo el rea o cargo,
designada por el Representante Legal de la entidad, que debe coordinar la puesta en marcha y
seguimiento del SARO.
6. REFERENTES BIBLIOGRFICOS
BIBLIOGRAFA
CIBERGRAFA
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Imagen 1 https://www.confianza.com.co/es/nuestra-compaia/administracin-riesgos
Imagen 2 http://www.shiftinpartners.com/linking-risk-management-with-strategy/
Imagen 3 http://www.nichepursuits.com/the-real-risks-associated-with-building-niche-websites/
Imagen 4 http://morrisandreynolds.com/coverages-services/risk-management/
Imagen 6 http://fraseslocas.com/frases-de-motivacion/
Imagen 7 http://blogs.dnvgl.com/software/2016/02/now-time-rethink-concept-low-risk-facility-really-
exist/
Imagen 8 https://www.emaze.com/@AFZIQLZT/Diagramade-causa-y
Revisin y Aprobacin:
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