UNIDAD EDUCATIVA DR.

TEODORO ALVARADO OLEA AO LECTIVO

PLANIFICACIN CURRICULAR ANUAL
2017-2018

1. DATOS INFORMATIVOS
rea: ADMINISTRACIN Y CONTABILIDAD Asignatura: PRODUCTOS Y SERVICIOS
FINANCIEROS Y DE SEGUROS
BSICOS
Docente(s): Lcda. Evelyn Meza
Curso: Tercero Bachillerato Administracin Nivel BACHILLERATO
Educativo:
2. TIEMPO
Carga horaria No. Semanas Evaluacin del aprendizaje e Total de semanas Total de
semanal de trabajo imprevistos clases periodos
4 40 Semanas. 4 Semanas 36 144
3. OBJETIVOS GENERALES
Objetivos del rea Objetivos del grado/curso

OG.CA.1.- Desarrollaran operaciones administrativas, O.PSFSB.5.1. Presentar las UT programadas para el mdulo y las relaciones
contables y financieras, de empresas comerciales, de entre ellas y con el resto de los mdulos.
servicios e Industriales.
O.PSFSB.5.2. Tener una visin global de los distintos componentes del
OG.CA2. Captura procesos contables y gestionar la sistema financiero ecuatoriano y del lugar que ocupan los bancos y las
facturacin. compaas de seguros.
OG.CA.3. Manejar Impuestos y realizacin de informes
contables. O.PSFSB.5.3. Desarrollar las tcnicas de clculo bsicas para conocer los
intereses que se producen en las operaciones financieras de inters simple y
OG.CA.4. Administra y utiliza la informacin de bases de
compuesto.
datos para la mejora de procesos.
OG.CA.5. Selecciona adecuadamente herramientas, equipos y O.PSFSB.5.4. Analizar las principales operaciones bancarias tipo y
sistemas de acuerdo al avance tecnolgico. familiarizarse con la terminologa bancaria.
OG.CA.6. Aplicar las generalidades, trazos, diagramas,
sistema de vista y perspectiva de manera adecuada para que O.PSFSB.5.5. Conocer el funcionamiento y formas de cotizacin de los
se conviertan en herramientas efectivas de comunicacin de valores mobiliarios y de los mercados de valores, as como las operaciones
ideas en el desempeo laboral. que se pueden realizar con ellos y los procedimientos de contratacin.
OG.CA.7. Manejar a nivel de usuario un sistema operativo, O.PSFSB.5.6. Conocer las principales operaciones que prestan las
paquetes integrados de: Office (procesadores de textos, hojas entidades de seguros y sus productos.
de clculos, bases de datos), contabilidad y gestin de
personal. O.PSFSB.5.7. Introducir al estudiante en la realidad del trabajo de un banco
OG.CA.8. Conocer las medidas de proteccin (seguridad, y una compaa de seguros.
salud laboral), la situacin socioeconmica, la insercin
profesional del sector de administracin de empresa y su
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marco legal y laboral.

OG.CA.9. Realizar las operaciones de gestin administrativa y
contable en el mbito de competencia como auxiliar en
empresas u organismo, desarrollando las actividades en
situaciones reales de trabajo.

Excelencia acadmica Emprendimiento creativo

(saber) (hacer)
4. EJES TRANSVERSALES:
Conciencia ecolgica (ser) Solidaridad comunitaria
(convivir)
5. DESARROLLO DE UNIDADES DE PLANIFICACIN
Objetivos Duraci
Ttulo de la
N. especficos de la n en
unidad de Contenidos Evaluacin
unidad de Competencias seman
planificacin
planificacin as
Introduccin al 1.1. Perfil profesional 5
mdulo y el O.PSFSB.5.1. de empleado PSFSB.5.1.1. Analizar el perfil
sistema Presentar las UT administrativo profesional del empleado CE.PSFSB.5.1
1 financiero programadas para el 1.2. Funciones del administrativo para comprender INTRODUCCIN AL
mdulo y las profesional de la ampliamente el mbito en el MDULO
relaciones entre ellas administracin en cual se desenvolver. Se han realizado los
y con el resto de los relacin con los informes sobre las visitas a
PSFSB.5.1.2. Identificar las
mdulos. bancos y entidades empresas y Organismos.
funciones y tareas que tienen
de seguros. Organizacin administrativa.
que ver con el trabajo
O.PSFSB.5.2. Tener 1.3. El sistema Departamentos. Funciones
administrativo en /con un banco
una visin global de financiero: Concepto de los administrativos.
o una entidad de seguros, a fin
los distintos 1.4. El sistema
de familiarizarse en el mdulo a Se ha comparado la realidad
componentes del financiero
tratarse.
sistema financiero ecuatoriano, su observada con los
ecuatoriano y del composicin PSFSB.5.1.3. Analizar las elementos de las
lugar que ocupan los 1.5. El sector bancario unidades de trabajo competencias y las ECO
bancos y las o crediticio programados para el aprendizaje estudiados.
compaas de 1.6. El mercado de del mdulo.
seguros. valores Se ha identificado la utilidad
PSFSB.5.2.1. Reconocer las de los contenidos del
1.7. Otras entidades
funciones principales del Banco mdulo.
financieras
de Ecuador, con el fin de
1.8. Los seguros:
comprender sus especificidades. CE.PSFSB.5.2. EL
Concepto
1.9. Componentes del PSFSB.5.2.2. Identificar la SISTEMA FINANCIERO

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principal autoridad monetaria y

financiera en Ecuador y sus Se ha confeccionado el
rganos ejecutivos, para archivo de la
conocer el control del poder documentacin obtenida y
adquisitivo. de los conceptos bsicos.
PSFSB.5.2.3. Distinguir entre Se ha participado en el
banca privada y banca pblica,
debate activamente.
cajas de ahorro, cooperativa de
sector de seguros
crdito para determinar Se ha contestado
similitudes. correctamente el
PSFSB.5.2.4. Analizar otras cuestionario con los
entidades financieras como son conceptos ms relevantes
las empresas de leasing, del tema.
factoring, etc. Para profundizar
sus conocimientos

El inters en 6
las operaciones CE.PSFSB.5.3. EL
O.PSFSB.5.3. 2.1. El inters. Concepto. PSFSB.5.3.1. Relacionar,
2 financieras: INTERS EN LAS
Desarrollar las Terminologa bsica mediante regla de tres y
Inters Simple OPERACIONES
tcnicas de clculo 2.2. El inters simple frmulas del capital, entre tipo
FINANCIERAS: INTERS
bsicas para conocer 2.3. El inters por de inters y tiempo con los
SIMPLE Y COMPUESTO
los intereses que se periodos no anuales intereses, para determinar la
producen en las 2.4. Ao comercial y ao tabla de amortizacin o cuotas. Se ha presentado un
operaciones civil cuaderno, con los ejercicios
financieras de inters 2.5. Mtodos de clculo PSFSB.5.3.2. Comparar los anteriores resueltos.
simple y compuesto. abreviado conceptos: Intereses y tasa o
Se ha contestado
2.6. Nmeros tipo de inters. Valor nominal y
oralmente a preguntas
comerciales valor efectivo. Capital inicial y
realizadas basndose en los
2.7. Divisor y capital final o montante.
ejercicios presentados por
multiplicador fijo
cada alumno (resueltos en
2.8. Descuento PSFSB.5.3.3. Deducir frmulas
las actividades de
comercial y matemtico para el clculo de intereses
enseanza aprendizaje)
2.9. Equivalencia cuando el tiempo es distinto del
financiera ao. Se ha presentado un cuadro
2.10. Vencimiento comparativo del inters
comn y medio PSFSB.5.3.4. Analizar y aplicar simplecompuesto.
los mtodos abreviados para el
Se han resuelto
clculo de intereses en la
cuestionarios sobre la
resolucin de supuestos.
terminologa especfica
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aparecida en esta Unidad.

Interpretacin de las
incgnitas que aparecen en
las frmulas

El inters en 7
las operaciones PSFSB.5.3.5. Comparar el
O.PSFSB.5.3. 3.1. Inters Compuesto CE.PSFSB.5.3. EL
3 financieras: inters compuesto y simple a fin
Desarrollar las 3.2. Inters nominal y INTERS EN LAS
Inters de optimizar procesos.
tcnicas de clculo efectivo OPERACIONES
Compuesto
bsicas para conocer 3.3. Inters preferencial. PSFSB.5.3.6. Aplicar la frmula FINANCIERAS: INTERS
los intereses que se TAE del inters compuesto SIMPLE Y COMPUESTO
producen en las 3.4. Rentas. Conceptos calculando las distintas variables
operaciones bsicos con el objeto de facilitar su Se ha presentado un
financieras de inters 3.5. Valor financiero de aplicacin. cuaderno, con los ejercicios
simple y compuesto. una renta anteriores resueltos.
PSFSB.5.3.7. Calcular el
3.6. Clasificacin de las
inters compuesto, mediante la
rentas Se ha contestado
utilizacin de tablas financieras.
3.7. Rentas constantes y oralmente a preguntas
variables PSFSB.5.3.8. Diferenciar el realizadas basndose en los
3.8. Prstamos. valor actual del final de las ejercicios presentados por
Conceptos bsicos rentas y clasificarlas para cada alumno (resueltos en
3.9. Frmulas para el determinar la totalidad de los las actividades de
clculo abreviado de ingresos en un determinado enseanza aprendizaje)
cuotas de amortizacin periodo contable.
3.10. Tabla de
amortizacin Se ha presentado un cuadro
PSFSB.5.3.9. Relacionar la comparativo del inters
renta con la formacin del simplecompuesto.
capital en algunos tipos de
seguros y del capital final de los Se han resuelto
prstamos para determinar la cuestionarios sobre la
factibilidad de su aplicacin. terminologa especfica
aparecida en esta Unidad.
PSFSB.5.3.10. Utilizar las
Interpretacin de las
frmulas y tablas relativas al
incgnitas que aparecen en
clculo de la cuota de
las frmulas
amortizacin de prstamos
(amortizables con cuotas de
amortizacin constantes) para
distinguir la anualidad de la

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cuota de amortizacin.
PSFSB.5.3.11. Analizar el
significado del T.A.E. con el
propsito de realizar el clculo
aplicando su frmula.
PSFSB.5.3.12. Analizar las
diferencias entre inters nominal
y efectivo de las operaciones
para su aplicacin oportuna.
Los Bancos. 6
Mercados de O.PSFSB.5.4. 4.1. Entidades de crdito PSFSB.5.4.1. Identificar las CE.PSFSB.5.4 LOS
4 Valores. Analizar las y ahorro. Operaciones principales caractersticas de los BANCOS Y SUS
Productos y principales bancarias. Clases. distintos tipos de cuentas
operaciones OPERACIONES
burstiles
operaciones Concepto bancarias para su ubicacin
bancarias tipo y 4.2. Operaciones correcta. Se ha presentado el
familiarizarse con la bancarias pasivas, esquema con las
PSFSB.5.4.2. Comparar entre
terminologa activas y de servicios operaciones bancarias.
distintas operaciones bancarias
bancaria. 4.3. Descubiertos en
como son el descuento y la Se ha analizado las
cuenta corriente
O.PSFSB.5.5. gestin de cobro, el prstamo y diferencias entre diversas
4.4. Domiciliaciones de
Conocer el crdito, las tarjetas de crdito y operaciones bancarias,
cobros y pagos. Gestin
funcionamiento y dbito para la toma de como son: Gestin de cobro
de cobro de efecto
formas de cotizacin decisiones correctas en las y descuento. Prstamo y
4.5. Valores mobiliarios.
de los valores operaciones. crdito.
Concepto. Clases.
mobiliarios y de los
Custodia. Compra PSFSB.5.4.3. Analizar la
mercados de valores, Operaciones activas y
venta. Otros servicios clasificacin de los distintos
as como las pasivas y stas con las de
4.6. Ttulos de renta fija tipos de prstamos y sus
operaciones que se servicios.
y variable. Activos garantas.
pueden realizar con
financieros a corto plazo.
ellos y los
Cotizacin. PSFSB.5.4.4. Determinar los
procedimientos de Se han resuelto cuestiones
elementos personales que
contratacin. sobre caractersticas y
intervienen en la formalizacin
4.7. La Bolsa de de un prstamo y distincin posibilidades de
Comercio. Objetivo y entre prestamista y prestatario. aplicacin de productos
funcionamiento bancarios tipo.
4.8. Composicin del PSFSB.5.4.5. Identificar el
sistema burstil: C.N.M.V papel de los bancos en las Se ha presentado un
4.9. Operaciones de operaciones de compra-venta de informe sobre la visita a la
compra venta de valores mobiliarios que permita oficina bancaria

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conocer las distintas

operaciones que realicen estas
instituciones.

PSFSB.5.5.1. Analizar la CE.PSFSB.5.5. EL

organizacin del mercado de MERCADO DE VALORES.
valores mobiliarios para PRODUCTOS Y
identificar los organismos que OPERACIONES
intervienen, sus funciones y BURSTILES
relaciones.
Se han explicado
PSFSB.5.5.2. Distinguir entre convenientemente por
ttulos de renta fija y variable, escrito las funciones de los
pblicos y privados y definicin organismos y sociedades
de los principales activos que intervienen en el
financieros a corto plazo para la mercado burstil.
toma de decisiones correctas en Se ha presentado el
valores mobiliarios las operaciones. cuestionario cumplimentado
4.10. Clases de durante la visita a la Bolsa.
PSFSB.5.5.3. Interpretar la
operaciones. Formas de
informacin publicada en la Se ha presentado un
contratacin
prensa diaria sobre los valores esquema que relacione las
mobiliarios y su cotizacin para distintas clases de
la obtencin de datos reales. operaciones burstiles con
PSFSB.5.5.4. Manejar la sus caractersticas y las
terminologa burstil ms acciones con las
frecuente y anlisis de las obligaciones.
caractersticas bsicas del Se ha presentado un
mercado continuo con el informe sobre los contenidos
objetivo de comprender el tratados durante la
vocabulario adecuado. exposicin/coloquio
PSFSB.5.5.5. Analizar la realizado por una persona
funcin de los bancos en el relacionada con el mundo
proceso de compra-venta de burstil.
valores mobiliarios para el
conocimiento de las distintas
clases de operaciones burstiles.

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5.1. Entidades de PSFSB.5.6.1. Analizar las

seguros. Tipos de diferentes formas que puede
empresas de adoptar una entidad
seguros. aseguradora y el papel de los
Intermediarios y agentes de seguros para dar a
mediadores de conocer las bondades de sus
seguros ofertas. CE.PSFSB.5.6. LAS
5.2. El seguro: ENTIDADES DE SEGUROS
Conceptos bsicos PSFSB.5.6.2. Analizar los Y SUS OPERACIONES
5.3. El contrato de contenidos mnimos de una
seguro. Concepto. pliza de seguros y su Se ha reconocido sobre un
Elementos que estructura para distinguir entre documento real las
intervienen asegurado, tomador y diferentes partes de una
5.4. Pliza de beneficiario del seguro. pliza de seguros e
seguros. Prima del identificacin de los
seguro PSFSB.5.6.3. Analizar la elementos personales que
O.PSFSB.5.6. terminologa bsica relativa a los
5.5. Clases de intervienen.
Conocer las seguros como: siniestro,
Las Entidades seguros:
principales indemnizacin, peritacin,
de Seguros y Concepto y Se han resuelto los
operaciones que franquicia, bonificacin, 6
5
sus modalidades. cuestionarios sobre
operaciones prestan las entidades penalizacin, etc. Para
Personales. Vida. conceptos bsicos del
de seguros y sus enmarcarse dentro de los
Salud: De seguro y tipos
productos. mbitos legales.
enfermedad, fundamentales de los
hospitalizacin, mismos.
asistencia PSFSB.5.6.4. Identificar los
sanitaria y riesgos cubiertos, duracin Se ha presentado un
decesos. capital asegurado y condiciones informe en el que se recojan
Accidentes. Viaje. de adhesin de cada tipo de las caractersticas y
De propiedad seguro para la toma de posibilidades de aplicacin
(multiriesgo, decisiones eficaces. de una modalidad concreta
incendio, de contrato de seguros.
responsabilidad PSFSB.5.6.5. Distinguir entre
civil). Automvil los distintos tipos/modalidades
5.6. Transportes. de seguros como son: seguro
Sistemas de obligatorio y voluntario de
pensiones: plan y automviles. Plan y fondo de
fondos de pensiones a fin de tomar
pensiones decisiones correctas.

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La oficina CE.PSFSB.5.7. LA 6
bancaria y de O.PSFSB.5.7. 6.1. Organizacin de una PSFSB.5.7.1. Distinguir entre OFICINA BANCARIA Y DE
6 seguros. Introducir al oficina bancaria y de los departamentos de una SEGUROS. PROCESOS
Procesos estudiante en la seguros. Departamentos oficina bancaria y de seguros, ADMINISTRATIAVOS Y
administrativ realidad del trabajo y sus funciones las funciones que realizan cada TCNICAS DE
os y tcnicas de un banco y una 6.2. Etapas y tcnicas uno de ellos, el personal que lo NEGOCIACIN CON
de compaa de del proceso de ocupa para describir la relacin CLIENTES
negociacin seguros. negociacin con clientes de una oficina con los Se ha presentado un
con clientes y requerimiento de los departamentos centrales. informe con los contenidos
mismos. Tipos de tratados en la exposicin
clientes. La PSFSB.5.7.2. Analizar el coloquio.
comunicacin. Tcnicas trabajo que se realiza en una
de venta. oficina bancaria y de seguros Presentacin de un
6.3. Procesos para el conocimiento de los esquema donde figuren los
administrativos de servicios que brindan. pasos que hay que seguir
operaciones bancarias y para realizar una
de seguros. PSFSB.5.7.3. Identificar la determinada operacin
6.4. Operaciones localizacin, dentro de una bancaria y de seguros y una
informativas oficina bancaria y de seguros, de explicacin sobre cada paso.
6.5. Arqueos los departamentos, archivos de Elaboracin de un dossier
6.6. Aspectos fiscales y documentos y material. donde figuren distintos
jurdicos de la relacin documentos de seguros con
PSFSB.5.7.4. Clasificar los indicacin de cul es su uso.
bancaria. Aspectos
tipos bsicos de clientes de un
legales de los seguros Presentacin del esquema
banco y de una compaa de
6.7. Otros aspectos del sobre el proceso de
seguros e indicar sus principales
trabajo en una oficina operaciones de seguros tipo.
caractersticas.
bancaria y de seguros Presentacin de un informe
6.8. Confidencialidad PSFSB.5.7.5. Construir sobre los contenidos
argumentos sobre determinadas tratados durante la
situaciones y tipos de clientes exposicin/coloquio de una
para relacionar las necesidades persona que trabaje en una
y expectativas de cada uno. oficina de seguros.
PSFSB.5.7.6. Analizar los Operaciones bsicas de una
productos bancarios y de oficina de seguros.
seguros bsicos. Presentacin de un informe,
elaborado por los alumnos
PSFSB.5.7.7. Determinar el en grupos, donde se
proceso administrativo que hay analicen, basndose en la
que seguir en cada operacin grabacin en video, los
bancaria y de seguros. aciertos y fallos cometidos

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PSFSB.5.7.8. Identificar los

gastos que corresponden a cada
tipo de operacin y realizacin
de los clculos teniendo en
cuenta la incidencia del I.V.A.
por sus compaeros en la
simulacin de operaciones.
Presentacin de un dossier
con apuntes, trabajos,
actividades y ejercicios.

6. BIBLIOGRAFA/ WEBGRAFA 7. OBSERVACIONES

Desarrollo curricular del mdulo de Productos y servicios financieros y de seguros

bsicos

ELABORADO REVISADO APROBADO

DOCENTE(S): Lcda. Evelyn Meza NOMBRE: Lcda. Evelyn Meza NOMBRE: Lcda. Fresia Moreira

Firma: Firma: Firma:

Fecha: 24/04/2017 Fecha: Fecha: