SBS RO Instructivo 2016 Mayo

Instrucciones para la presentacin del
Registro de Operaciones nicas y

Operaciones Mltiples (RO)
Mayo 2016
Introduccin
Las instrucciones que se detallan a continuacin indican la forma en que el Registro de Operaciones (RO) que
llevan las empresas en medio electrnico se traslade a la estructura de datos, cuyo diseo se incluye en el
Apndice A, para su envo electrnico a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones, en adelante SBS.
CONSIDERACIONES GENERALES
1. El RO a enviar a la SBS, ser de aquellas operaciones que cumplan con lo dispuesto en el inciso 9.2 del
artculo 9 de la Ley N 27693 y sus modificatorias, y los artculos 49 y 54 del Reglamento de Gestin de
Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo aprobado por Resolucin SBS N 2660-
2015 y sus modificatorias (en adelante el Reglamento).
2. La informacin que se consigne en el RO, en relacin a la persona que solicita o fsicamente realiza la
operacin (ejecutante), de la persona en cuyo nombre se realiza la operacin (ordenante) y de la
persona a favor de quien se realiza la operacin (beneficiario), y que resulte aplicable, debe atender a lo
dispuesto en el numeral 9.3 del artculo 9 de la Ley N 27693 y sus modificatorias, el artculo 7 del
Reglamento de la Ley antes sealada (Decreto Supremo N 018-2006-JUS) y el Reglamento de Gestin de
Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (Resolucin SBS N 2660-2015 y sus
modificatorias).
3. Los datos que se trasladen al RO a ser reportados debern guardar relacin con el diseo de estructura
segn el siguiente cuadro:
Periodo de RO Nmero de tems Nmero de caracteres

Diciembre 2009 a Marzo 2012 40 1,054
Abril 2012 a Marzo 2013 78 1,917
Abril 2013 en adelante 84 1 2,185
4. El archivo a enviar deber estar en formato texto.

5. Para el envo de la informacin contenida en el RO, las empresas deben adecuarse al formato siguiente:
Formato de texto de longitud variable: Archivo cuyos registros pueden tener diferentes longitudes,
determinadas por dos bytes delimitadores que se encuentran al final de cada registro. Estos
delimitadores son estndares para archivos de tipo texto con formato D.O.S.
1er byte: <CR> Carriage Return (Retorno de Carro) Hex: 0D ASCII: 013
2do byte: <LF> Line Feed (Avance de Lnea) Hex: 0A ASCII: 010
6. En los tems de tipo caracter, los datos a ser consignados deben alinearse a la izquierda y completar su
longitud con espacios en blanco a la derecha.
7. En el RO, el caracter debe ser reemplazado por el caracter especial #. Este reemplazo ser vigente
inclusive cuando se trate de registros del Registro Nacional de Identidad y Estado Civil (RENIEC),
Superintendencia Nacional de Administracin Tributaria (SUNAT) u otras entidades que contengan el
caracter .
1 Se renumeran los tems a partir del 71.1 hasta el 78.

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8. En los tems de tipo numrico, los datos a ser consignados deben alinearse a la derecha y podrn
suprimirse los ceros no significativos a la izquierda, agregando espacios en blanco o rellenando con ceros a
la izquierda hasta completar la extensin mxima.
Por ejemplo:
i. tem numrico con relleno de ceros a la izquierda: 000003567859
Expresin equivalente con relleno de espacios a la izquierda: 3567859
(Supresin de ceros no significativos)
9. Los tems de tipo numrico que contienen cifras decimales deben consignarse con el punto decimal
explcito, es decir, el punto debe incluirse como parte de la cifra numrica ocupando un lugar dentro del
tem.
Por ejemplo:
i. Para un monto de operacin de 82,342.25 se deber consignar: 000000000082342.25
Expresin equivalente con relleno de espacios a la izquierda: 82342.25
ii. Para un monto de tipo de cambio de 2.578 se deber consignar: 02.578
Expresin equivalente con relleno de espacios a la izquierda: 2.578
iii. Para consignar un monto con valor cero se puede omitir el punto: 000000
Expresin equivalente con relleno de espacios a la izquierda: 0
10. Los tems de tipo caracter y de tipo numrico que no apliquen para el registro de una determinada
operacin deben quedar en blanco.
11. Los tems de tipo fecha deben contar con el formato siguiente:
Ao: Cuatro dgitos que indican el ao.
Mes: Dos dgitos que indican el nmero del mes (01 a 12).
Da: Dos dgitos que indican el da del mes (01 al 31).
12. El RO se encuentra definido en el Formato 501, conformado por dos anexos; Anexo 01 para el Registro de
Operaciones nicas y el Anexo 03 para el Registro de Operaciones Mltiples.
13. Una operacin es aquella que se haya efectuado en una oficina de la empresa sea sta la oficina principal
o agencia, establecimiento o mediante cualquier tipo de dispositivo fsico o electrnico por o en beneficio de
una persona natural o jurdica.
Las operaciones nicas contemplan los datos de la operacin y de la persona que solicita o fsicamente
realiza la operacin (ejecutante), la persona en cuyo nombre se realiza la operacin (ordenante) y la
persona a favor de quien se realiza la operacin (beneficiario), en adelante participantes. Una operacin
nica ser aquella materia de registro del RO que supere el umbral establecido en la norma vigente y que
contenga un registro a nivel de fila.
Las operaciones nicas con mltiples intervinientes contemplan los datos de la operacin y la de sus
participantes. Asimismo, ser aquella que contenga a la persona que solicita o fsicamente realiza la
operacin (ejecutante), ms de una persona en cuyo nombre se realiza la operacin (ordenante) y/o ms
de una persona a favor de quien se realiza la operacin (beneficiario), para ello, se debe crear una fila por
cada persona que haya participado en la operacin.
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Tanto las operaciones nicas como las operaciones nicas con mltiples intervinientes deben ser
registradas en el Anexo 01 del Formato 501 para el Registro de Operaciones nicas.
Las operaciones mltiples contemplan los datos de la operacin y la de sus participantes. Asimismo, ser
aquella que contenga dos o ms operaciones de acuerdo a los umbrales sealados en el Reglamento.
Cabe indicar que para conformar las operaciones mltiples se debe considerar los montos declarados en
cada operacin y que sumados superen el umbral establecido por uno de los tres roles de los participantes
(ejecutante, ordenante o beneficiario).
Las operaciones mltiples deben ser registradas en el Anexo 03 del Formato 501 para el Registro de
Operaciones Mltiples.
14. La persona en cuyo nombre se realiza la operacin (ordenante) y la persona a favor de quien se realiza
la operacin (beneficiario), pueden ser personas naturales o jurdicas; a diferencia de la persona que
solicita o fsicamente realiza la operacin (ejecutante), quien en todos los casos es una persona natural.
15. En los tems 9, 27 y 45 (tipo de relacin) de los participantes, se deber consignar la informacin requerida
segn las opciones disponibles (1 Cliente o 2 usuario), a efectos de establecer si los participantes son
clientes o no de la empresa informante. Para ello, se deber tener en cuenta la definicin consignada en el
artculo 27 del Reglamento.
Cabe mencionar que para el caso de las personas que participan en la operacin, reportadas como
usuarios, se validar el llenado mandatorio de los siguientes tems:
Para el registro de personas naturales sin actividad comercial o negocio: los tems 12, 30 y 48 (tipo
de documento de identidad); 13, 31 y 49 (nmero de documento de identidad); 15 (apellido
paterno), 33 y 51 (apellido paterno o razn social); 16, 34 y 52 (apellido materno) y 17, 35 y 53
(nombres), segn corresponda.
Para el registro de personas naturales con actividad comercial o negocio: adicional a los tems
mencionados en el punto anterior, los tems 14, 32 y 50 (nmero de RUC), segn corresponda.
Para el registro de personas jurdicas u otras formas de organizacin o asociacin que la Ley
establece; los tems 14, 32 y 50 (nmero de RUC) y 15 (apellido paterno), 33 y 51 (apellido
paterno o razn social).
16. En los tems 10, 28 y 46 (condicin de residencia) de los participantes, se considerar como residente o no
residente a aquellos que de acuerdo a la normatividad vigente, tengan tal condicin.
17. De tratarse de participantes residentes en el Per, se consignarn los datos relacionados a la direccin y
ubicacin geogrfica (departamento, provincia y distrito), debiendo utilizar el cdigo UBIGEO. Para este
efecto debern consultar la siguiente direccin electrnica:
http://webinei.inei.gob.pe:8080/sisconcode/publico.htm.
De tratarse de participantes no residentes, consignar en los tems 22, 40 y 58 el pas de residencia. Los
tems 23, 24, 25, 41, 42, 43, 59, 60 y 61 (departamento, provincia y distrito) deben quedar en blanco.
18. En los tems 13, 31 y 49 (nmero de documento de identidad) de los participantes, se puede consignar
caracteres alfabticos, pero nunca especiales. Por ejemplo: Dependiendo de las opciones del tipo de
documento de los tems 12, 30 y 48 podr contener alguna letra, sin embargo, no podr contener
caracteres especiales como & $, %, u otros similares; a excepcin del caracter #, que reemplazar a la
.
19. En los tems 15 (apellido paterno), 33 y 51 (apellido paterno o razn social), 16, 34 y 52 (apellido materno) y
17, 35 y 53 (nombres) de los participantes, cualquier palabra que contenga un caracter repetido
consecutivamente ms de tres veces, ser invalidado generando un error. A excepcin de las razones
sociales que se encuentren registradas en la SUNAT y presenten dicha caracterstica.
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Para el caso de personas jurdicas cuya razn social se consigna en los tems 33 y 51 (apellido paterno o
razn social) de la persona en cuyo nombre se realiza la operacin (ordenante) y la persona a favor de
quien se realiza la operacin (beneficiario), se aceptarn todos los caracteres numricos y alfabticos, y
solo los siguientes caracteres especiales:
# = Numeral (que reemplaza a la )
' = Apstrofe
= Comilla doble
$ = Signo de Dlar
& = Andpersand
@ = Arroba
/ = Diagonal derecha
() = Parntesis
. = Punto
, = Coma
Para el caso de personas naturales, los tems 15 (apellido paterno), 33 y 51 (apellido paterno o razn
social), 16, 34 y 52 (apellido materno) y 17, 35 y 53 (nombres) de los participantes, no podrn contener
caracteres numricos ni especiales, a excepcin del apstrofe (') y el espacio en blanco.
20. De no consignar informacin en los tems 16, 34 y 52 (apellido materno) de los participantes, para el caso
de personas naturales, es decir, se enve dichos tems en blanco, se dar por entendido que la persona
sobre la cual se est informando no cuenta con el apellido materno, segn su documento de identidad. En
todo caso, es responsabilidad de la empresa consignar toda informacin que conste en el(os) formato(s)
por operaciones mayores o iguales a los umbrales establecidos en la norma vigente.
21. En los tems 18, 36 y 54 (ocupacin, oficio o profesin) de los participantes, se debe consignar aquella que
haya sido declarada por los clientes al momento de entablar la relacin comercial con la empresa o al
momento de suscribir el(os) formato(s) por operaciones mayores o iguales a los umbrales establecidos en
la normativa vigente (usuarios), siempre que en los tems 11, 29 y 47 (tipo de persona) se haya consignado
persona natural sin actividad comercial o negocio.
22. En los tems 22, 40 y 58 (nombre y nmero de la va de la direccin) de los participantes, se deber
consignar como va lo siguiente: alameda, avenida, block, calle, carretera, jirn, malecn, valo, parque,
pasaje, plaza, prolongacin u otros similares. Si la direccin hace referencia a manzana (Mz) o lote (Lt),
consignar esta informacin como nmero de la va.
Asimismo, se deber consignar la direccin que haya sido declarada por los participantes, al momento de
entablar la relacin comercial con la empresa (clientes) o al momento de suscribir el(os) formato(s)
respectivo(s) por operaciones mayores o iguales a los umbrales establecidos en la normativa vigente
(usuarios).
23. En los tems 26, 44 y 62 (telfono) de los participantes, se deber tener en cuenta lo siguiente:
Los nmeros telefnicos debern contener por lo menos 6 dgitos numricos para el caso de
provincias y 7 dgitos para Lima y la Provincia Constitucional del Callao, adems, del cdigo de
rea. Los telfonos celulares debern contener 9 dgitos y debern empezar con el dgito 9 (sin
cdigos).
Para el caso de redes privadas de telefona (RPC, RPM y Radio) consignar el nmero de telfono
celular asociado.
Los nmeros telefnicos no debern contener caracteres especiales ni espacios en blanco.
En caso se incorpore ms de un nmero telefnico, stos debern separarse por una barra
diagonal / sin espacios.
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Los nmeros telefnicos no podrn contener el mismo dgito repetido en toda su extensin.
Para el registro de nmeros internacionales se debe tener en cuenta la siguiente composicin: (cdigo
de pas) + (cdigo de rea) + (nmero local).
24. Para el caso de un Consorcio que acte como participante en la operacin, se debe consignar en los tems
32 y 50 (nmero de RUC) el nmero de RUC del Consorcio, segn sea el caso. De lo contrario, se debe
registrar en los tems mencionados, el nmero de RUC del consorciado que acte en representacin de los
dems miembros.
25. En los tems 71 al 74, entidad y cuenta involucrada en la operacin o nmero del producto o servicio
utilizado por la persona en cuyo nombre se realiza la operacin (ordenante), y del 75 al 78, entidad y cuenta
involucrada en la operacin o nmero del producto o servicio utilizado por la persona a favor de quien se
realiza la operacin (beneficiario), se consignar los cdigos de las entidades y nmeros de cuenta de los
participantes de acuerdo al tipo de operacin (Ver Apndice D - Aplicacin de tems y Roles de los
Participantes de acuerdo al Tipo de Operacin).
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Instrucciones: PRIMERA PARTE
Registro de Cabecera
(Pgina 1 del Apndice A)
ste es un registro nico que se debe incluir al inicio del lote de registros a ser transmitido y que sirve para
identificar a la empresa informante, el periodo al que corresponden los datos y algunos datos para control y
verificacin en la SBS.
Descripcin de los tems del Diseo de Registro

1. CDIGO DE FORMATO
Consignar el cdigo 0501 definido por la SBS para la identificacin del reporte de Registro de Operaciones
nicas (RO nicas) y Operaciones Mltiples (RO Mltiples).
2. CDIGO DE ANEXO
Consignar:
Cdigo 01 para el anexo Registro de Operaciones nicas
Cdigo 03 para el anexo Registro de Operaciones Mltiples
3. CDIGO DE LA EMPRESA INFORMANTE
Consignar el cdigo asignado por la SBS a la empresa informante.
4. FECHA DEL REPORTE
Consignar como fecha el ltimo da del periodo que se ha de reportar, en el orden y formato siguiente:
Ao: Cuatro dgitos que indican el ao
Mes: Dos dgitos que indican el nmero del mes (01 a 12)
Da: Dos dgitos que indican el da del mes (01 al 31)
5. CDIGO DE EXPRESIN DE MONTOS
Consignar el cdigo definido por la SBS para este rubro, valor 012.
6. DATOS DE CONTROL
Este tem es de uso exclusivo de la SBS para verificar la integridad de la informacin contenida en el archivo
de datos. Es generado al momento del envo electrnico por el aplicativo de transferencia que la SBS ha
establecido.
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Instrucciones: SEGUNDA PARTE
Registro de Identificacin
(Pgina 2 del Apndice A)
Descripcin de los tems del Diseo de Registro

1. CDIGO DE FILA
Consignar el nmero de secuencia correspondiente a las lneas contenidas en el RO, debiendo empezar en
el nmero uno (1).
2. CDIGO DE OFICINA DE LA EMPRESA INFORMANTE

Consignar el cdigo de la oficina de la empresa informante, segn la codificacin asignada por la SBS.
- Este cdigo se refiere a la oficina donde los clientes o usuarios realizaron de forma presencial sus
operaciones, independientemente que sea o no la oficina que remiti el RO. De tratarse de
operaciones no presenciales, se consignar el cdigo de la oficina que consolida o centraliza la
informacin.
- En el caso de las empresas que no reciben o no efectan pagos directamente, sino a travs de otras
empresas supervisadas por la SBS, y las operaciones se realizan de forma no presencial, se
consignar como oficina aquella en la cual se efecta la consolidacin o centralizacin de la
informacin de tales operaciones. De tratarse de operaciones de forma presencial, se consignar el
cdigo de la oficina en donde se solicit la operacin.
- Solo para el caso de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones este tem debe quedar en
blanco, dado que no cuentan con cdigo de oficina.
3. NMERO DE REGISTRO DE OPERACIN

Consignar el nmero de secuencia correspondiente a cada registro de operacin reportado en RO,
debiendo empezar en el nmero uno (1) por periodo reportado.
Para este tem se considerarn los siguientes puntos de acuerdo a la modalidad de la operacin:
- Para el registro de operaciones nicas, en el tem 3 (nmero de registro de operacin) y 4 (nmero de
registro interno que la empresa utiliza para el registro de operacin), se debe consignar, en ambos
tems, un dato nico por cada operacin a registrar, segn corresponda.
- Para el registro de operaciones nicas con mltiples intervinientes, se debe repetir el dato consignado
en el tem 3 (nmero de registro de la operacin) y el tem 4 (nmero de registro interno) en cada lnea
del RO nica que conforme la operacin, ver ejemplo descrito en el tem 5 (modalidad de la operacin).
- Para el registro de operaciones mltiples, en el tem 3 (nmero de registro de operacin), se debe
repetir el dato consignado en cada lnea del RO mltiples, en tanto que en el tem 4 (nmero de
registro interno que la empresa utiliza para el registro de operacin), se debe consignar un dato nico
por cada operacin que conforme la operacin mltiple.
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4. NMERO DE REGISTRO INTERNO QUE LA EMPRESA UTILIZA PARA EL REGISTRO DE
OPERACIN
Consignar el nmero o cdigo que utiliza la empresa para efectuar el registro de la operacin.
Para el registro de operaciones nicas, nicas con mltiples intervinientes y mltiples, revisar lo descrito en
el tem precedente.
5. MODALIDAD DE LA OPERACIN
Consignar los siguientes valores:
U nica : Para la informacin contenida en el Anexo 01, Registro de Operaciones nicas
M Mltiple: Para la informacin contenida en el Anexo 03, Registro de Operaciones Mltiples
El artculo 49 del Reglamento dispone que las empresas deben anotar en el RO las operaciones
sealadas en el numeral 49.1, segn la aplicacin de los umbrales para operaciones nicas (numeral 49.2)
y mltiples (numeral 49.3).
6. CDIGO DE UBIGEO DE LA OFICINA QUE INFORMA LA OPERACIN

Consignar el cdigo de ubicacin geogrfica de la oficina que informa la operacin.
7. FECHA DE LA OPERACIN
Consignar la fecha en la que se realiz la operacin, en el orden y formato siguiente:
Ao : Cuatro dgitos que indican el ao.
Mes : Dos dgitos que indican el nmero del mes (01 a 12).
Da : Dos dgitos que indican el da del mes (01 a 31).
8. HORA DE LA OPERACIN
Consignar la hora en la que se realiz la operacin, en el orden y formato siguiente:
Hora : Dos dgitos que indican la hora (00 a 23).
Minuto : Dos dgitos que indican los minutos (00 a 59).
Segundo : Dos dgitos que indican los segundos (00 a 59).
INFORMACIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA

OPERACIN
Los tems correspondientes a la informacin de la persona que solicita o fsicamente realiza la operacin
(ejecutante) - tem 9 al tem 26 - solo aplican para personas naturales.
Cabe mencionar que el rol de ejecutante, puede ser desempeado por una persona natural como representante
legal de una persona natural o jurdica, que pudiera participar como ordenante.
Cabe indicar, que una misma persona natural puede participar en una operacin como ejecutante, ordenante y
beneficiario.
9. TIPO DE RELACIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA

OPERACIN CON EL SUJETO OBLIGADO
1 Cliente
9
2 Usuario (no cliente)
Las pautas para establecer si la persona es cliente se encuentran en el numeral 15 de las consideraciones
generales de este instructivo.
10. CONDICIN DE RESIDENCIA DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA

LA OPERACIN
1 Residente
2 No residente
Ver el numeral 16 y 17 de las consideraciones generales de este instructivo.
11. TIPO DE PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA OPERACIN

1 Persona natural con actividad comercial o negocio
2 Persona natural sin actividad comercial o negocio
Si la persona que solicita o fsicamente realiza la operacin es una persona natural con actividad comercial
o negocio y segn SUNAT registra RUC, el tem 14 (nmero de RUC de la persona que solicita o
fsicamente realiza la operacin) deber ser llenado.
12. TIPO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE

REALIZA LA OPERACIN
Consignar el tipo que corresponda al documento informado, solo para personas naturales:
1 Documento Nacional de Identidad (DNI)
2 Carn de extranjera
3 Carn de identidad de las Fuerzas Policiales
4 Carn de identidad de las Fuerzas Armadas
5 Pasaporte
9 Otros (Carta de Identidad, Cdula de Identidad, Partida de Nacimiento, etc.)
13. NMERO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE LA PERSONA QUE SOLICITA O

FSICAMENTE REALIZA LA OPERACION
Consignar el nmero del documento de identidad de la persona natural, tal como figura en el documento de
identidad. En este tem se puede consignar caracteres alfabticos pero nunca caracteres especiales, a
excepcin del caracter #, que reemplazar a la .
En caso se haya consignado en el tem 12 (tipo de documento de identidad de la persona que solicita o
fsicamente realizada la operacin) la opcin 1: Documento Nacional de Identidad (DNI), se deber
consignar en este tem el nmero de documento de identidad conformado por 8 caracteres.
Ver el numeral 18 de las consideraciones generales de este instructivo.
14. NMERO DE RUC DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA

OPERACIN
En caso de personas naturales con actividad comercial o negocio, consignar el nmero de RUC registrado
en SUNAT conformado por 11 caracteres.
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15. APELLIDO PATERNO DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA
OPERACIN
Consignar el apellido paterno de la persona que solicita o realiza fsicamente la operacin, tal como figura
en el documento de identidad.
16. APELLIDO MATERNO DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA

OPERACIN
Consignar el apellido materno de la persona que solicita o realiza fsicamente la operacin, tal como figura
en el documento de identidad.
17. NOMBRES DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA OPERACIN

Consignar los nombres de la persona que solicita o realiza fsicamente la operacin, tal como figura en el
documento de identidad.
18. OCUPACIN, OFICIO O PROFESIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE

REALIZA LA OPERACIN
Consignar el cdigo de ocupacin, oficio o profesin proporcionada o declarada por la persona que solicita
o fsicamente realiza la operacin (ejecutante), segn corresponda.
Este tem es de llenado obligatorio para el caso de una persona natural sin negocio y cliente de la empresa,
el cdigo a consignar ser el que conste en la tabla de ocupaciones y profesiones del Apndice B de este
instructivo.
Asimismo, se deber tener en cuenta lo indicado en el numeral 21 de las consideraciones generales de
este instructivo.
19. CDIGO CIIU DE LA OCUPACIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE

REALIZA LA OPERACIN
En caso la persona que solicita o realiza fsicamente la operacin (ejecutante) sea una persona natural
con negocio consignar el Cdigo de Clasificacin Industrial Uniforme (CIIU) correspondiente a la ocupacin
identificada.
Este tem es de llenado opcional siempre que se haya registrado de forma correcta y precisa el Registro
nico de Contribuyente (RUC) en el tem 14 (nmero de RUC de la persona que solicita o fsicamente
realiza la operacin), sean personas jurdicas o personas naturales con negocio y clientes de la empresa.
20. DESCRIPCIN DE LA OCUPACIN, OFICIO O PROFESIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA

O FSICAMENTE REALIZA LA OPERACIN
En caso que en el tem 18 (ocupacin, oficio o profesin de la persona que solicita o fsicamente realiza la
operacin) se consigne el cdigo 999 Otros (sealar), se deber describir la ocupacin, oficio o profesin
del participante.
21. CARGO DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA OPERACIN

Para el caso de personas naturales, en este tem se consignar el cargo que la persona haya declarado en
relacin a su ocupacin, segn la tabla de cargos (Ver Apndice B).
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Este tem es de llenado opcional siempre que las personas que participan en la operacin sean personas
naturales y clientes de la empresa, a excepcin de las personas expuestas polticamente (PEP), en cuyo
caso el llenado de esta informacin es obligatorio.
22. NOMBRE Y NMERO DE LA VA CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA

QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el nombre y nmero de la va de la direccin declarada por la persona que solicita o realiza
fsicamente la operacin. En el caso de personas no residentes, consignar el pas de residencia.
23. DEPARTAMENTO CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA

O FSICAMENTE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el cdigo UBIGEO del departamento donde est ubicada la direccin de la persona que solicita o
realiza fsicamente la operacin.
24. PROVINCIA CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA O

FSICAMENTE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el cdigo UBIGEO de la provincia donde est ubicada la direccin de la persona que solicita o
realiza fsicamente la operacin.
25. DISTRITO CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA O

FSICAMENTE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el cdigo UBIGEO del distrito donde est ubicada la direccin de la persona que solicita o realiza
fsicamente la operacin.
26. TELFONO DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA OPERACIN

Consignar los nmeros telefnicos de la persona que solicita o fsicamente realiza la operacin, para ello
ver el numeral 23 de las consideraciones generales de este instructivo.
Este tem se consignar de manera opcional.
INFORMACIN DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN
27. TIPO DE RELACIN DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN

CON EL SUJETO OBLIGADO
1 Cliente
12
28. CONDICIN DE RESIDENCIA DE LA PERSONA QUE EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA
OPERACIN
1 Residente
2 No residente
29. TIPO DE PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN

3 Persona jurdica u otras formas de organizacin o asociacin que la Ley establece
Si la persona en cuyo nombre se realiza la operacin es una persona natural con actividad comercial o
negocio (registrado en SUNAT) o es una persona jurdica, se deber llenar el tem 32 (nmero de RUC).
Asimismo, si es una persona jurdica, los tems 30 (tipo de documento de identidad de la persona en cuyo
nombre se realiza la operacin), 31 (nmero de documento de identidad de la persona en cuyo nombre se
realiza la operacin), 34 (apellido materno de la persona en cuyo nombre se realiza la operacin) y 35
(nombres de la persona en cuyo nombre se realiza la operacin) deben quedar en blanco.
30. TIPO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA

LA OPERACIN
2 Carne de extranjera
3 Carne de identidad de las Fuerzas Policiales
4 Carne de identidad de las Fuerzas Armadas
5 Pasaporte
En el caso de personas jurdicas este tem debe quedar en blanco.
31. NMERO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE

REALIZA LA OPERACIN
En caso se haya consignado en el tem 30 (tipo de documento de identidad de la persona en cuyo nombre
se realiza la operacin) la opcin 1 Documento Nacional de Identidad (DNI), se deber consignar en este
tem el nmero de documento de identidad conformado por 8 caracteres.
En el caso de menores de edad, si tiene DNI se consignar el nmero que figure en su documento de
identidad. De lo contrario, se podr consignar el nmero de partida de nacimiento y en el tem 30 (tipo de
documento) consignar el valor 9 Otros.
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32. NMERO DE RUC DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN
Para el caso de persona natural con actividad comercial o negocio (registrado en SUNAT) y de personas
jurdicas u otras formas de organizacin o asociacin que la Ley establece, consignar el nmero RUC
otorgado por SUNAT, el mismo que deber tener 11 caracteres.
El llenado de este tem es mandatorio para persona jurdica o persona natural con negocio.
En caso se trate de una entidad, organizacin o institucin que por su naturaleza no est obligado a tener
RUC, se deber llenar este tem con una secuencia de once nueves 99999999999.
33. APELLIDO PATERNO O RAZN SOCIAL DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA

LA OPERACIN
Para el caso de personas naturales, se debe consignar el apellido paterno, tal como figura en el documento
de identidad.
Para el caso de personas jurdicas, se debe consignar la razn social de acuerdo al nombre sealado en el
registro de la SUNAT. De tratarse de empresas no inscritas en SUNAT y/o no domiciliadas, se deber
consignar la razn social segn la escritura pblica de constitucin considerando la ltima modificacin de
razn social que se hubiera hecho. Se evitar reportar siglas o nombres abreviados que puedan crear
dudas respecto a la verdadera identidad de la persona.
34. APELLIDO MATERNO DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN

Consignar el apellido materno de la persona en cuyo nombre se realiza la operacin, tal como figura en el
35. NOMBRES DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN

Consignar los nombres de la persona en cuyo nombre se realiza la operacin, tal como figura en el
36. OCUPACIN, OFICIO O PROFESIN DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA

OPERACIN
Consignar el cdigo de ocupacin, oficio o profesin proporcionada o declarada por la persona en cuyo
nombre se realiza la operacin (ordenante), segn corresponda.
Este tem es de llenado obligatorio para el caso de persona natural sin actividad comercial o negocio y
cliente de la empresa, el cdigo a consignar ser el que conste en la tabla de ocupaciones y profesiones
del Apndice B de este instructivo.
37. CDIGO CIIU DE LA OCUPACIN DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA

OPERACIN
Cuando se trate de una persona jurdica, colocar el cdigo CIIU concordante al objeto social, finalidad o
actividad econmica. Para el caso de persona natural con actividad comercial o negocio, consignar el
Cdigo de Clasificacin Industrial Uniforme (CIIU) correspondiente a la ocupacin declarada.
14
Este tem es de registro opcional siempre que se haya registrado de forma correcta y precisa el Registro
nico de Contribuyente (RUC) en el tem 32 (nmero de RUC de la persona en cuyo nombre se realiza la
operacin), sean personas jurdicas o personas naturales con actividad comercial o negocio y clientes de la
empresa.
38. DESCRIPCIN DE LA OCUPACIN, OFICIO O PROFESIN DE LA PERSONA EN CUYO

NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN
En caso que en el tem 36 (descripcin de la ocupacin, oficio o profesin de la persona en cuyo nombre se
realiza la operacin) se consigne el cdigo 999 Otros (sealar), se deber describir la ocupacin, oficio o
profesin del participante.
39. CARGO DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN

naturales sin actividad comercial o negocio y clientes de la empresa, a excepcin de las personas
expuestas polticamente (PEP), en cuyo caso el llenado de esta informacin es obligatorio.
40. NOMBRE Y NMERO DE LA VA CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA

EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el nombre y nmero de la va de la direccin declarada por la persona en cuyo nombre se realiza
la operacin.
41. DEPARTAMENTO CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA EN CUYO

NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el cdigo UBIGEO del departamento donde est ubicada la direccin de la persona en cuyo
nombre se realiza la operacin.
42. PROVINCIA CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE

SE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el cdigo UBIGEO de la provincia donde est ubicada la direccin de la persona en cuyo nombre
se realiza la operacin.
43. DISTRITO CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE

REALIZA LA OPERACIN
Consignar el cdigo UBIGEO del distrito donde est ubicada la direccin de la persona en cuyo nombre se
realiza la operacin.
44. TELFONO DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN

Consignar el nmero telefnico de la persona en cuyo nombre se realiza la operacin para ello ver el
numeral 23 las consideraciones generales de este instructivo.
15
INFORMACIN DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN
45. TIPO DE RELACIN DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN

CON EL SUJETO OBLIGADO
1 Cliente
46. CONDICIN DE RESIDENCIA DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA

OPERACIN
1 Residente
2 No residente
47. TIPO DE PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN

3 Persona jurdica u otras formas de organizacin o asociacin que la Ley establece
Si la persona a favor de quien se realiza la operacin es una persona natural con actividad comercial o
negocio (registrado en SUNAT) o es una persona jurdica, se deber llenar el tem 50 (Nmero de RUC).
Asimismo, si es una persona jurdica, los tems 48 (tipo de documento de identidad de la persona a favor de
quien se realiza la operacin), 49 (nmero de documento de identidad de la persona a favor de quien se
realiza la operacin), 52 (apellido materno de la persona a favor de quien se realiza la operacin) y 53
(nombres de la persona a favor de quien se realiza la operacin) deben quedar en blanco.
48. TIPO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA

LA OPERACIN
2 Carne de extranjera
3 Carne de identidad de las Fuerzas Policiales
4 Carne de identidad de las Fuerzas Armadas
5 Pasaporte
49. NMERO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE

REALIZA LA OPERACIN
16
En caso se haya consignado en el tem 48 (tipo de documento de identidad de la persona a favor de quien
se realiza la operacin) la opcin 1 Documento Nacional de Identidad (DNI), se deber consignar en este
tem el nmero de documento de identidad conformado por 8 caracteres.
En el caso de menores de edad, si tiene DNI se consignar el nmero que figure en su documento de
identidad. De lo contrario, se podr consignar el nmero de partida de nacimiento y en el tem 30 (tipo de
documento) consignar el valor 9 Otros.
50. NMERO DE RUC DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN

En caso de persona natural con actividad comercial o negocio registrado en SUNAT y de personas jurdicas
u otras formas de organizacin o asociacin que la Ley establece, consignar el nmero RUC otorgado por
SUNAT, el mismo que deber tener 11 caracteres.
El llenado de este tem es mandatorio para persona jurdica o persona natural con negocio.
En caso se trate de una entidad, organizacin o institucin que no posea RUC, se deber llenar el tem con
una secuencia de once nueves 99999999999.
51. APELLIDO PATERNO O RAZN SOCIAL DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA

LA OPERACIN
Para el caso de personas naturales, se debe consignar el apellido paterno, tal como figura en el documento
de identidad.
Para el caso de personas jurdicas, la razn social se debe consignar de acuerdo al nombre sealado en el
registro de la SUNAT. De tratarse de empresas no inscritas en SUNAT y/o no domiciliadas, se deber
consignar la razn social segn la escritura pblica de constitucin considerando la ltima modificacin de
razn social que se hubiera hecho. Se evitar reportar siglas o nombres abreviados que puedan crear
dudas respecto a la verdadera identidad de la persona.
52. APELLIDO MATERNO DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN

Consignar el apellido materno de la persona a favor de quien se realiza la operacin, tal como figura en el
53. NOMBRES DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN

Consignar el nombre de la persona a favor de quien se realiza la operacin, tal como figura en el
54. OCUPACIN, OFICIO O PROFESIN DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA

OPERACIN
Consignar el cdigo de ocupacin, oficio o profesin proporcionada o declarada por la persona a favor de
quien se realiza la operacin (beneficiario), segn corresponda.
17
Este tem es de llenado obligatorio para el caso de persona natural sin actividad comercial o negocio y
cliente de la empresa, el cdigo a consignar ser el que conste en la tabla de ocupaciones y profesiones
del Apndice B de este instructivo.
55. CDIGO CIIU DE LA OCUPACIN DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA

OPERACIN
Cuando se trate de una persona jurdica, colocar el cdigo CIIU concordante al objeto social, finalidad o
actividad econmica. Para el caso de persona natural con actividad comercial o negocio consignar el CIIU
correspondiente a la ocupacin declarada.
Este tem es de registro opcional siempre que se haya registrado de forma correcta y precisa el Registro
nico de Contribuyente (RUC) en el tem 50 (nmero de RUC de la persona a favor de quien se realiza la
operacin), sean personas jurdicas o personas naturales con actividad comercial o negocio y clientes de la
empresa.
56. DESCRIPCIN DE LA OCUPACIN, OFICIO O PROFESIN DE LA PERSONA A FAVOR DE

QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN
En caso que en el tem 54 (ocupacin, oficio o profesin de la persona a favor de quien se realiza la
operacin) se consigne el cdigo 999 Otros (sealar), se deber describir la ocupacin, oficio o profesin
del participante.
57. CARGO DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN

naturales sin actividad comercial o negocio y clientes de la entidad, a excepcin de las personas expuestas
polticamente (PEP), en cuyo caso el llenado de esta informacin es obligatorio.
58. NOMBRE Y NMERO DE LA VA CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA A

FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el nombre y nmero de la va de la direccin declarada por la persona a favor de quien se realiza
la operacin, al momento de entablar la relacin comercial.
59. DEPARTAMENTO CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA A FAVOR DE

QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el cdigo UBIGEO del departamento donde est ubicada la direccin de la persona a favor de
quien se realiza la operacin.
60. PROVINCIA CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN

SE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el cdigo UBIGEO de la provincia donde est ubicada la direccin de la persona a favor de quien
se realiza la operacin.
18
61. DISTRITO CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE
REALIZA LA OPERACIN
Consignar el cdigo UBIGEO del distrito donde est ubicada la direccin de la persona a favor de quien se
62. TELFONO DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN

Consignar el nmero telefnico de la persona a favor de quien se realiza la operacin (beneficiario), para
ello ver el numeral 23 de las consideraciones generales de este instructivo.
INFORMACIN DE LA OPERACIN
63. TIPO DE FONDOS CON QUE SE REALIZ LA OPERACIN
Consignar el valor que corresponda segn la naturaleza de los fondos:
1 Operacin realizada con fondos en efectivo
2 Operacin realizada con fondos que no son efectivo
Las operaciones que se realicen en efectivo y las que se efecten utilizando otros instrumentos financieros
o medios de pago, debern ser registradas por separado. En ningn caso debern ser consolidadas o
registradas como una sola operacin.
64. TIPO DE OPERACIN

Consignar el cdigo para cada tipo de operacin realizado:
01. Depsitos en cuenta corriente
02. Depsitos en cuenta de ahorro
03. Depsitos en cuentas de plazo fijo
04. Depsitos en otras modalidades a plazo
05. Retiros de depsitos
06. Retiro total de depsitos
07. Cobro de cheques del mismo banco
08. Cobro de cheques de otro banco (cargo)
09. Cobro de cheques de otro banco (abono o pago)
10. Cobro de exportaciones
11. Pago de importaciones
12. Amortizacin de prstamos
13. Amortizacin anticipada de prstamos
14. Cancelacin anticipada de prstamos
15. Venta de cartera
16. Compra de cheques de viajero
17. Compra de cheques de gerencia
18. Constitucin de fideicomisos
19
19. Otros encargos fiduciarios
20. Compra de ttulos valores
21. Venta de ttulos valores
22. Compra de moneda extranjera
23. Venta de moneda extranjera
24. Transferencias nacionales entre cuentas de la misma entidad
25. Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades (envo de fondos)
26. Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades (recepcin de fondos)
29. Transferencias internacionales (envo de fondos)
30. Transferencias internacionales (recepcin de fondos)
33. Operaciones a futuro
34. Pago de primas de seguros
35. Devolucin de primas de seguros
36. Pago de beneficios por ejecucin de contratos de seguros
37. Pago de siniestros por ejecucin de contratos de seguros
38. Pago de rescate por ejecucin de contratos de seguros
39. Otros pagos por ejecucin de contratos de seguros
40. Pago de aportes obligatorios del Sistema Privado de Pensiones
41. Pago de aportes voluntarios con fin previsional al Sistema Privado de Pensiones
42. Pago de aportes voluntarios sin fin previsional al Sistema Privado de Pensiones
43. Retiro de fondos del Sistema Privado de Pensiones
44. Depsitos constituidos por ttulos valores (Certificados Bancarios en Moneda Nacional y
Moneda Extranjera)
45. Depsitos constituidos por ttulos valores (Emisin de Certificados de Depsito sin
Warrant)
46. Depsitos constituidos por ttulos valores (Emisin de Warrant)
47. Depsitos constituidos por ttulos valores (Primer endoso sobre el Warrant)
99. Otros (Detallar en el tem 65)
Respecto a las operaciones antes detalladas se debe sealar lo siguiente:

64.1 En la opcin 06 Retiro total de depsitos, se considerar aquellas operaciones que signifiquen un
retiro del total de lo depositado, en los distintos productos (cuenta corriente, cuenta de ahorros,
cuentas de plazo fijo y otros que correspondan).
64.2 En la opcin 07 Cobro de cheques del mismo banco, se consignarn los datos de la persona que
solicita o fsicamente realiza la operacin el que se acerca a ventanilla a gestionar el cobro del
cheque, de la persona en cuyo nombre se realiza la operacin el girador del cheque, y de la
persona a favor de quien se realiza la operacin al ltimo endosante, es decir quien cobra el
cheque.
Se consignar de forma mandatoria, en el tem 76 (cdigo de tipo de cuenta producto o servicio) el
valor 2 Cdigo de cuenta interbancario (CCI) del cheque y el tem 77 (cdigo de la cuenta, nmero
20
de la cuenta o producto o servicio) el nmero de CCI del cheque girado (20 caracteres). Ver
Apndice D.
64.3 En caso el importe cobrado se deposite en una cuenta, se deber registrar otra operacin
correspondiente al depsito en cuenta corriente, de ahorro, u otra; segn corresponda. En la opcin
08 Cobro de cheques de otro banco (cargo) y 09 Cobro de cheques de otro banco (abono o
pago), considerando la operativa del sistema financiero, para el registro de esta operacin
participarn dos entidades, la entidad girada (cuyo cliente ha girado el cheque) y la entidad que ha
tramitado o presentado el cheque para su cobro (cuyo cliente o usuario cobra el cheque), quienes
registrarn esta operacin de la siguiente forma:
a) La entidad girada, la que emite el cheque, deber consignar la opcin 08 Cobro de cheques
de otro banco (cargo), consignando como la persona en cuyo nombre se realiza la operacin
al girador del cheque y a la persona a favor de quien se realiza la operacin a la persona que
figura en el cheque como beneficiario. Asimismo, de forma obligatoria, debe consignar en el
tem 76 (cdigo de tipo de cuenta producto o servicio) el valor 2: Cdigo de cuenta
interbancario (CCI) del cheque y tem 77 (cdigo de la cuenta, nmero de la cuenta o
producto o servicio) el nmero de cuenta interbancario del cheque (20 caracteres). Ver
Apndice D.
b) La entidad que tramita o donde se presenta el cheque a cobrar, deber consignar la opcin 09
Cobro de cheques de otro banco (abono o pago), consignando como la persona que solicita
o fsicamente realiza la operacin al que se acerca a ventanilla a cobrar el cheque y como la
persona a favor de quien se realiza la operacin, a la persona que figura en el cheque como
beneficiario. Asimismo, de forma obligatoria, debe consignar en el tem 76 (cdigo de tipo de
cuenta producto o servicio) el valor 2: Cdigo de cuenta interbancario (CCI) del cheque
girado y en el tem 77 (cdigo de la cuenta, nmero de la cuenta o producto o servicio) el
nmero de cuenta interbancario del cheque girado (20 caracteres). Ver Apndice D.
64.4 En la opcin 12 Amortizacin de Prstamos, se considerar solo aquellas operaciones que
signifiquen el pago regular a favor del crdito o prstamo contrado, segn su cronograma.
64.5 En la opcin 13 Amortizacin anticipada de prstamos, se considerar aquella operacin que se
realice de forma adelantada al cronograma de pagos inicialmente establecido.
64.6 En la opcin 14 Cancelacin anticipada de prstamos, se considerar aquellas operaciones que
signifiquen el pago total a favor del crdito o prstamo contrado.
64.7 En la opcin 18 Constitucin de Fideicomisos, se considerar lo siguiente:
a) Persona(s) que solicitan la operacin: Los que suscriben el contrato de fideicomiso, a los
mismos que se les dar el tratamiento de usuarios, salvo sean clientes de la entidad.
b) Persona(s) en cuyo nombre se realizan las operaciones: Los fideicomitentes (se requerir
todos los datos).
c) Persona a favor de quienes se realizan la operacin: Los fideicomisarios (se requerir todos
los datos).
64.8 En la opcin 22 Compra de moneda extranjera y la opcin 23 Venta de moneda extranjera, se
deber consignar como la persona que solicita o fsicamente realiza la operacin el que se acerca
a ventanilla a realizar la compra o venta de moneda extranjera, como la persona en cuyo nombre se
realiza la operacin el propietario de los fondos con los cuales se gestionar la compra o venta de
moneda extranjera, y como la persona a favor de quien se realiza la operacin persona que se
beneficiar con la compra o venta de moneda extranjera.
21
64.9 Para efecto de registrar las operaciones de Transferencias de fondos, se considerar lo siguiente:
Se consignar las opciones 24 Transferencias nacionales entre cuentas de la misma entidad, 25
Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades (envo de fondos), 26
Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades (recepcin de fondos), 29
Transferencias internacionales (envo de fondos) y 30 Transferencias internacionales (recepcin de
fondos), para aquellas operaciones que cuenten con la autorizacin por parte de la persona en
cuyo nombre se realiza la operacin (ordenante) para que la entidad de origen le debite de su
cuenta un determinado monto, para ser abonado en otra cuenta de l mismo o de un tercero
beneficiario, quien ser considerado como la persona a favor de quien se realiza la operacin
(beneficiario), pudiendo ser esta cuenta de la misma entidad u otra distinta, segn corresponda.
64.10 En relacin a las opciones 25 Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades
(envo de fondos) y 26 Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades (recepcin
de fondos), se validar que el registro contenga como mnimo la informacin siguiente:
a) Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades (envo de fondos): Todos los
datos requeridos de la persona que fsicamente realiza la operacin (ejecutante) en caso de
operaciones presenciales y de la persona en cuyo nombre se realiza la operacin
(ordenante). De la persona a favor de quien se realiza la operacin (beneficiario) como
mnimo los datos de identificacin.
Se consignar de forma mandatoria, en el tem 72 (cdigo del tipo de cuenta, producto o
servicio), el valor 1 cdigo de cuenta interbancario (CCI) de la cuenta, en el tem 73 (cdigo de
la cuenta, nmero de la cuenta o producto o servicio) el cdigo de cuenta interbancario; de la
entidad de origen.
En tem 71 (cdigo de la entidad involucrada) quedar en blanco debido a que en este caso
corresponde al mismo cdigo de la entidad que enva el RO. Asimismo, el tem 74 (entidad
financiera del exterior) quedar en blanco por tratarse de una operacin nacional.
Se consignar de forma mandatoria, en el tem 75 (cdigo de la entidad involucrada) el cdigo
de la entidad, de acuerdo a la Tabla de Entidades supervisadas que figura en el Apndice C de
este instructivo, en el tem 76 (cdigo del tipo de cuenta, producto o servicio) el valor 1 cdigo
de cuenta interbancario (CCI) de la cuenta, en el tem 77 (cdigo de la cuenta, nmero de la
cuenta o producto o servicio) el cdigo de cuenta interbancario; de la entidad destino.
Asimismo, el tem 78 (entidad financiera del exterior) quedar en blanco por tratarse de una
operacin nacional. Ver Apndice D.
b) Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades (recepcin de fondos): Todos
los datos requeridos de la persona a favor de quien se realiza la operacin (beneficiario). De
la persona en cuyo nombre se realiza la operacin (ordenante) como mnimo los datos de
identificacin.
Se consignar de forma mandatoria, en el tem 71 (cdigo de la entidad involucrada) el cdigo
de la entidad, de acuerdo a la Tabla de Entidades supervisadas que figura en el Apndice C de
este instructivo, en el tem 72 (cdigo del tipo de cuenta, producto o servicio), el valor 1 cdigo
de cuenta interbancario (CCI) de la cuenta, en el tem 73 (cdigo de la cuenta, nmero de la
cuenta o producto o servicio) el cdigo de cuenta interbancario; de la entidad de origen.
El tem 74 (entidad financiera del exterior) quedar en blanco por tratarse de una operacin
nacional.
Se consignar de forma mandatoria, en el tem 76 (cdigo del tipo de cuenta, producto o
servicio) el valor 1 cdigo de cuenta interbancario (CCI) de la cuenta, en el tem 77 (cdigo de
22
la cuenta, nmero de la cuenta o producto o servicio) el cdigo de cuenta interbancario; de la
entidad destino.
En tem 75 (cdigo de la entidad involucrada) quedar en blanco debido a que en este caso
corresponde al mismo cdigo de la entidad que enva el RO. Asimismo, el tem 78 (entidad
financiera del exterior) quedar en blanco por tratarse de una operacin nacional. Ver
Apndice D.
64.11 En relacin a las opciones 29 Transferencias internacionales (envo de fondos) y 30
Transferencias internacionales (recepcin de fondos), se considerar lo siguiente:
a) Para las operaciones 29 Transferencias internacionales (envo de fondos), se consignar
toda la informacin requerida en los tems 72 (cdigo del tipo de cuenta, producto o servicio),
73 (cdigo de la cuenta, nmero de la cuenta o producto o servicio); y en los tems, 77 (cdigo
de la cuenta, nmero de la cuenta o producto o servicio) y 78 (entidad financiera del exterior) a
favor de quien se realiza la transferencia. El tem 71 (cdigo de la entidad involucrada)
quedar en blanco debido a que en este caso corresponde al mismo cdigo de la entidad que
enva el RO. Los tems 75 (cdigo de la entidad involucrada) y 76 (cdigo del tipo de cuenta,
producto o servicio) no aplican debido a que corresponden a datos del beneficiario en el
exterior, por tanto, deben quedar en blanco. Ver Apndice D.
b) Para las operaciones 30 Transferencias internacionales (recepcin de fondos), se
consignarn toda la informacin requerida en los tems 76 (cdigo del tipo de cuenta, producto
o servicio), 77 (cdigo de la cuenta, nmero de la cuenta o producto o servicio); y en los tem
73 (cdigo de la cuenta, nmero de la cuenta o producto o servicio) y 74 (entidad financiera del
exterior). El tem 75 (cdigo de la entidad involucrada) quedar en blanco debido a que en este
caso corresponde al mismo cdigo de la entidad que enva el RO. Los tems 71 (cdigo de la
entidad involucrada) y 72 (cdigo del tipo de cuenta, producto o servicio) no aplican debido a
que corresponden a datos del ordenante del exterior, por tanto, deben quedar en blanco. Ver
Apndice D.
64.12 En la opcin 34 Pago de prima de seguros, se considerar como la persona que solicita o realiza
fsicamente la operacin (ejecutante) a la que efecta el pago de la prima a travs de la ventanilla
(en caso corresponda), como la persona en cuyo nombre se realiza la operacin (ordenante) al
contratante del seguro y como la persona a favor de quien se realiza la operacin (beneficiario) al
asegurado. Ver Apndice D.
En el tem 69 (monto de la operacin), se debe consignar el importe que corresponde a la prima
anual, independientemente de su forma de pago. Asimismo, esta operacin se registrar al
momento de realizar el primer desembolso del pago de la prima.
64.13 Respecto a las opciones 35 Devolucin de primas de seguros, 36 Pagos de beneficios por
ejecucin de contratos de seguros", 37 Pago se siniestros por ejecucin de contratos de seguros y
38 Pago de rescate por ejecucin de contratos de seguros y 39 Otros pagos por ejecucin de
contratos de seguros, se considerar lo siguiente:
a) Como la persona en cuyo nombre se realiza la operacin (ordenante) a la empresa de
seguros.
b) En la opcin 35 Devolucin de primas de seguros y la opcin 38 Pago de rescate por
ejecucin de contratos de seguros se considerar como la persona a favor de quien se
realiza la operacin (beneficiario), al contratante.
c) En caso de la opcin 36 Pago de beneficios por ejecucin de pagos de seguros, la opcin 37
Pago de siniestros por ejecucin de contratos de seguros y opcin 39 Otros pagos por
23
ejecucin de pagos de seguros, se considerar como la persona a favor de quien se realiza
la operacin (beneficiario) al beneficiario de la pliza.
Respecto al monto a consignar en el tem 69 (monto de la operacin), este deber corresponder al
desembolso o pago realizado por la empresa, segn corresponda, siempre que supere los umbrales
establecidos.
64.14 Se seleccionar la opcin 99 Otros, siempre que la descripcin de la operacin a consignar no se
encuentre incluida en el listado de opciones entre la opcin 01 Depsitos en cuenta corriente hasta
la opcin 47 Depsitos constituidos por ttulos valores.
Asimismo, se deber consignar de forma mandatoria, el tem 65 (descripcin del tipo de operacin),
en el cual se incluir la descripcin de tipo de operacin a reportar, segn sea el caso:
a) Desembolso de prstamo y/o crdito: Se consignar cuando la empresa realice un
desembolso a favor de un cliente y este se realice con fondos en efectivo, se consignar en el
tem 65 (descripcin del tipo de operacin) el siguiente texto Desembolso de prstamo y/o
crdito.
En caso el importe desembolsado por la empresa, a solicitud del cliente, sea abonado a una
cuenta, esta deber ser registrada como una operacin adicional.
b) rdenes de pago: Se consignar para el caso de rdenes de pago emitidas por los clientes de
la empresa y se consignar en el tem 65 (descripcin del tipo de operacin) el siguiente texto
Pago a proveedores, Pago de planillas, Pago de tributos, Pago de servicios o Pago de
tarjeta de crdito, y siempre que supere los umbrales establecidos, segn corresponda.
Cabe precisar que en las operaciones de rdenes de pago, se registrar como la persona en
cuyo nombre se realiza la operacin (ordenante) a los clientes de la empresa y a la persona a
favor de quien se realiza la operacin (beneficiario) al beneficiario final de dicha transaccin.
c) Transferencias Internacionales con corresponsal: En caso que una Empresa de Transferencias
de Fondos (ETF) enve o recepcione fondos al o del exterior a travs de un convenio de
corresponsala con otra ETF, deber consignar en el tem 64 (tipo de operacin) la opcin 99:
Otros y en el tem 65 (descripcin de la operacin) se consignar el texto Transferencias
Internacionales con corresponsal (envo) o Transferencias Internacionales con corresponsal
(recepcin), segn sea el caso.
Las empresas debern consignar los datos de la operacin y de sus participantes, segn
corresponda. Ver Apndice E.
65. DESCRIPCIN DEL TIPO DE OPERACIN

Consignar la descripcin del tipo de operacin, de forma mandatoria en caso en el tem 64 se consigne la
opcin 99 Otros. En ningn caso se podr consignar la palabra Otros.
66. ORIGEN DE LOS FONDOS INVOLUCRADOS EN LA OPERACIN

Consignar una descripcin del origen de los fondos, es decir, indicar segn corresponda la fuente,
procedencia, justificacin o sustento de los fondos involucrados en las operaciones registradas.
Cabe sealar que el llenado de este tem solo aplica para las operaciones realizadas en efectivo y/o
presenciales, y superiores a los umbrales establecidos para operaciones nicas.
67. MONEDA EN QUE SE REALIZO LA OPERACIN

Consignar en este tem el tipo de moneda propia de la operacin:
24
S Nuevos Soles
D Dlares Americanos
E Euros
O Otra (Detallar en tem 68)
Se seleccionar la opcin O: Otra, siempre que la moneda en que se realiz la operacin sea distinta a
Soles, Dlares Americanos o Euros. Asimismo, se deber consignar de forma mandatoria, el tem 68
(descripcin del tipo de moneda), la descripcin de la moneda original en que se realiz la operacin.
68. DESCRIPCIN DEL TIPO DE MONEDA

Consignar la descripcin del tipo de moneda solo si en el tem 67 se seleccione la opcin O: Otra.
69. MONTO DE LA OPERACIN

Consignar el monto total de la operacin en la moneda original en la que esta se realiz.
En todos los casos se deber consignar el monto de la operacin con el punto decimal.
Ejemplo:
10,000.20 es el importe de la operacin, ste deber ser consignado como 10000.20, es decir se incluir el
punto decimal que separa los centavos.
70. TIPO DE CAMBIO

Consignar el tipo de cambio respecto a la moneda nacional, en los casos en los que la operacin haya sido
efectuada en otra moneda diferente a la nacional, ya sea en dlares americanos, euros u otro.
El tipo de cambio aplicable para fijar el equivalente en moneda nacional u otras monedas, de ser el caso, es
el obtenido de promediar los tipos de cambio de venta diarios correspondientes al mes anterior a la
operacin, publicados por la SBS.
ENTIDAD Y CUENTA INVOLUCRADA EN LA OPERACIN O NMERO DEL PRODUCTO O

SERVICIO UTILIZADO POR LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN
Consignar la entidad y el nmero de la cuenta utilizado por la persona en cuyo nombre se realiza la
operacin (ordenante); en el caso de operaciones que no tengan una cuenta involucrada, se consignar el
nmero o cdigo nico que identifica el producto o servicio utilizado por la persona en cuyo nombre se
realiza la operacin. La mencionada informacin se consignar de acuerdo al siguiente detalle:
71. CDIGO DE LA ENTIDAD INVOLUCRADA EN LA OPERACIN REALIZADA POR LA

PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el cdigo de la entidad involucrada en la operacin realizada por la persona en cuyo nombre se
realiza la operacin (ordenante), de acuerdo a la Tabla de Entidades supervisadas que figura en el
Apndice C de este instructivo.
72. CDIGO DEL TIPO DE CUENTA, PRODUCTO O SERVICIO UTILIZADO POR LA PERSONA
EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el tipo de cuenta o producto involucrado en la operacin de acuerdo con la siguiente
codificacin:
25
1 Cdigo de Cuenta Interbancario (CCI) de la cuenta.
2 Cdigo de Cuenta Interbancario (CCI) del cheque.
3 Otras cuentas, aplicable a cuentas de entidades que no utilizan el servicio de la Cmara de
Compensacin Electrnica (CCE).
4 Producto o servicio utilizado para realizar la operacin.
73. CDIGO DE LA CUENTA, NMERO DE LA CUENTA O PRODUCTO O SERVICIO

INVOLUCRADO EN LA OPERACIN
Consignar el Cdigo de Cuenta Interbancario (CCI) de la cuenta, Cdigo de Cuenta Interbancario (CCI) del
cheque, Nmero de Cuenta, o Cdigo del producto o servicio involucrado en la operacin, segn
corresponda, utilizado por la persona en cuyo nombre se realiza la operacin (ordenante).
Los cdigos de cuenta y nmeros de cuenta deben ser consignados sin guiones, puntos ni espacios en
blanco.
74. ENTIDAD FINANCIERA DEL EXTERIOR

Para el caso de operaciones de alcance internacional, que involucren a entidades financieras del exterior
que reciben los fondos materia de la operacin, consignar el nombre, debiendo sealar que se requiere el
nombre de la entidad que se beneficia de la operacin, no el del corresponsal intermediario.
Para el caso de entidades que realicen sus operaciones con el Formato Internacional Swift, podrn
consignar la informacin contenida en el campo relacionado a la entidad financiera del exterior que recibe
los fondos materia de la operacin.
ENTIDAD Y CUENTA INVOLUCRADA EN LA OPERACIN O NMERO DEL PRODUCTO O

SERVICIO UTILIZADO POR LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN
Consignar la entidad y el nmero de la cuenta utilizado por la persona a favor de quien se realiza la
operacin (beneficiario); en el caso de operaciones que no tengan una cuenta involucrada, se consignar
el nmero o cdigo nico que identifica el producto o servicio utilizado por la persona a favor de quien se
Los tems del 75 al 78 son solo de aplicacin para las operaciones; 24 Transferencias nacional entre
cuentas de la misma entidad, 25 Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades (envo
de fondos), 26 Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades (recepcin de fondos),
29 Transferencias internacionales entre cuentas de diferentes entidades (envo de fondos) y 30
Transferencias internacionales entre cuentas de diferentes entidades (recepcin de fondos), segn
corresponda (ver Apndice D).
75. CDIGO DE LA ENTIDAD INVOLUCRADA EN LA OPERACIN REALIZADA POR LA

PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el cdigo de la entidad involucrada en la operacin realizada por la persona a favor de quien se
realiza la operacin (beneficiario), de acuerdo a la Tabla de Entidades supervisadas que figura en el
Apndice C de este instructivo.
76. CDIGO DEL TIPO DE CUENTA, PRODUCTO O SERVICIO UTILIZADO POR LA PERSONA A
FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN
Consignar el tipo de cuenta o producto involucrado en la operacin de acuerdo con la siguiente
codificacin:
26
1 Cdigo de Cuenta Interbancario (CCI) de la cuenta.
2 Cdigo de Cuenta Interbancario (CCI) del cheque.
3 Otras cuentas, aplicable a cuentas de entidades que no utilizan el servicio de la Cmara de
Compensacin Electrnica (CCE).
4 Producto o servicio utilizado para realizar la operacin.
77. CDIGO DE LA CUENTA, NMERO DE LA CUENTA O PRODUCTO O SERVICIO

INVOLUCRADO EN LA OPERACIN
Consignar el Cdigo de Cuenta Interbancario (CCI) de la cuenta, Cdigo de Cuenta Interbancario (CCI) del
cheque, Nmero de Cuenta, o Cdigo del producto o servicio involucrado en la operacin, segn
corresponda, utilizado por la persona a favor de quien se realiza la operacin (beneficiario).
Los cdigos de cuenta y nmeros de cuenta deben ser consignados sin guiones, puntos ni espacios en
blanco.
78. ENTIDAD FINANCIERA DEL EXTERIOR

Para el caso de operaciones de alcance internacional, que involucre a entidades financieras del exterior
que ordenan la transferencia de los fondos involucrados en la operacin consignar el nombre, debiendo
sealar que se requiere el nombre de la entidad que ordena la operacin, no el del corresponsal
intermediario.
Para el caso de entidades que realicen sus operaciones con el Formato Internacional Swift, podrn
consignar la informacin contenida en el campo relacionado a la entidad financiera del exterior que ordena
la remisin de los fondos materia de la operacin.
79. ALCANCE DE LA OPERACIN

Consignar si la operacin abarca el mbito nacional o internacional:
1 Nacional
2 Internacional
Cuando se trate de operaciones de alcance internacional en los tems 80 y 81 se debe utilizar la

codificacin que se encuentra en el portal para el supervisado de la SBS, a fin de indicar el pas de origen y
el pas de destino. Para tal efecto se debe consultar la siguiente direccin electrnica:
https://extranet.sbs.gob.pe/docs-rcd/informacion_rcd.htm
80. CDIGO DE PAS DE ORIGEN

Consignar el cdigo de pas donde se origina la operacin, si en el tem 79 (alcance de la operacin) se
consign la opcin 2 Internacional.
En el caso se haya consignado en el tem 79 (alcance de la operacin) la opcin 1 Nacional este tem
debe quedar en blanco.
81. CDIGO DEL PAS DE DESTINO

Consignar el cdigo de pas de destino de la operacin, si en el tem 79 (alcance de la operacin) se
consign la opcin 2 Internacional.
En el caso se haya consignado en el tem 79 (alcance de la operacin) la opcin 1 Nacional este tem
debe quedar en blanco.
27
82. INTERMEDIARIO DE LA OPERACIN
Consignar si la operacin fue realizada a travs de alguna Cmara de Compensacin o fuera de ella.
1 Va Cmara de Compensacin.
2 Fuera de la Cmara de Compensacin.
La opcin 1 Va Cmara de Compensacin se debe seleccionar solo para las siguientes operaciones
listadas en el tem 64; opcin 08 Cobro de cheques de otro banco (cargo), 09 Cobro de cheques de otro
banco (abono o pago), 25 Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades (envo de
fondos) y 26 Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades (recepcin de fondos).
83. FORMA A TRAVS DEL CUAL SE REALIZ LA OPERACIN

Consignar la forma a travs de la cual se realiz la operacin.
1 Presencialmente (a travs de la ventanilla).
2 Por otros medios no presenciales (medios electrnicos, semi electrnicos, cajeros ATM, etc.).
Cabe precisar que si se consign la opcin 1 Presencialmente, se deber consignar de forma mandatoria
toda la informacin que corresponde a la persona que solicita o fsicamente solicita la operacin
(ejecutante).
84. DESCRIPCIN DE LA FORMA A TRAVS DEL CUAL SE REALIZ LA OPERACIN

En caso en el tem 83 se consigne la opcin 2 Por otros medios no presenciales, consignar la descripcin
de la forma a travs del cual se realiz la operacin, de forma mandatoria.
28
Apndice A
Diseo de Registro del RO nicas y

RO Mltiples
29
Diseo de Registro
Registro de Cabecera
Formato : 0501 Registro de Operaciones de los Sujetos Obligados
Anexo: 01 (v4) Registro de Operaciones nicas (RO)
03 (v4) Registro de Operaciones Mltiples (RO)
Periodicidad: (RO): Mensual Vigencia: Del 01.01.2013 a la fecha
Posicin Cdigo
Tama Deci Tipo de
tem Column Descripcin del tem
Inicial Final o(bytes) males tem
a
1 1 4 4 C 1 Cdigo de formato
2 5 6 2 C 2 Cdigo de anexo
3 7 11 5 C 3 Cdigo de la empresa informante
4 12 19 8 F 4 Fecha de reporte 2
5 20 22 3 C 5 Cdigo de Expresin de Montos
6 23 37 15 C 6 Datos de control
NOTA:
El nombre del archivo tendr el siguiente formato:
NNAAMMDD.FFF
Donde:
NN Es el Identificador del anexo (01 o 02), especificado como segundo tem de los Datos de
Cabecera del Diseo de Registro correspondiente.
AAMMDD ltimos 6 dgitos de la fecha a la que corresponde registro, especificada como cuarto tem de
los Datos de Cabecera del Diseo de Registro correspondiente.
FFF ltimos 3 dgitos del identificador del formato (501), especificado como primer tem de los
Datos de Cabecera del Diseo de Registro correspondiente.
2 La fecha se reportar en el orden y formato siguiente: ao: 4 dgitos, mes: 2 dgitos, da: 2 dgitos.
30
Diseo de Registro
Registro de Identificacin
Anexo (*) : 01 (v4) Registro de Operaciones nicas (RO)
Posicin Tamao Deci Tipo Cdigo

tem Descripcin del tem
Inicial Final (bytes) males tem Columna
1 1 8 8 N 0 Cdigo de fila
2 9 12 4 C 20 Cdigo de Oficina de la Empresa Informante
3 13 20 8 C 30 Nmero de registro de operacin
Nmero de registro interno que la empresa utiliza para
4 21 40 20 C 40
el registro de operacin
5 41 41 1 C 50 Modalidad de la operacin
Cdigo de UBIGEO de la oficina que informa la
6 42 47 6 C 60
operacin
7 48 55 8 C 70 Fecha de la Operacin 3
8 56 61 6 C 80 Hora de la operacin 4
Tipo de relacin de la persona que solicita o
9 62 62 1 C 90
fsicamente realiza la operacin con el sujeto obligado
Condicin de residencia de la persona que solicita o
10 63 63 1 C 100
fsicamente realiza la operacin
Tipo de persona que solicita o fsicamente realiza la
11 64 64 1 C 110
operacin
Tipo de documento de identidad de la persona que
12 65 65 1 C 120
solicita o fsicamente realiza la operacin
Nmero de documento de identidad de la persona que
13 66 77 12 C 130
Nmero de RUC de la persona que solicita o
14 78 88 11 C 140
Apellido paterno de la persona que solicita o
15 89 128 40 C 150
Apellido materno de la persona que solicita o
16 129 168 40 C 160
Nombres de la persona que solicita o fsicamente
17 169 208 40 C 170
Ocupacin, Oficio o Profesin de la persona que
18 209 212 4 C 180
Cdigo CIIU de la ocupacin de la Persona que solicita
19 213 218 6 C 190
o realiza fsicamente la Operacin
Descripcin de la ocupacin, oficio o profesin de la
20 219 322 104 C 200
persona que solicita o fsicamente realiza la operacin
3 La fecha se reportar en el orden y formato siguiente: ao: 4 dgitos, mes: 2 dgitos, da: 2 dgitos.
4 La hora se reportar en el orden y formato siguiente: hora: 2 dgitos, minutos: 2 dgitos, segundos: 2 dgitos.
31
Cargo de la persona que solicita o fsicamente realiza
21 323 324 2 C 210
la operacin
Nombre y nmero de la va correspondiente a la
22 325 474 150 C 220 direccin de la persona que solicita o fsicamente
Departamento correspondiente a la direccin de la
23 475 476 2 C 230
persona que solicita o fsicamente realiza la operacin
Provincia correspondiente a la direccin de la persona
24 477 478 2 C 240
que solicita o fsicamente realiza la operacin
Distrito correspondiente a la direccin de la persona
25 479 480 2 C 250
que solicita o fsicamente realiza la operacin
Telfono de la persona que solicita o fsicamente
26 481 520 40 C 260
realiza la operacin
Tipo de relacin de la persona en cuyo nombre se
27 521 521 1 C 270
realiza la operacin con el Sujeto Obligado
Condicin de residencia de la persona en cuyo nombre
28 522 522 1 C 280
se realiza la operacin
Tipo de persona en cuyo nombre se realiza la
29 523 523 1 C 290
operacin
Tipo de documento de identidad de la persona en cuyo
30 524 524 1 C 300
nombre se realiza la operacin
Nmero de documento de identidad de la persona en
31 525 536 12 C 310
cuyo nombre se realiza la operacin
Nmero RUC de la persona en cuyo nombre se realiza
32 537 547 11 C 320
la operacin
Apellido paterno o razn social de la persona en cuyo
33 548 667 120 C 330
nombre se realiza la operacin
Apellido materno de la persona en cuyo nombre se
34 668 707 40 C 340
realiza la operacin
Nombres de la persona en cuyo nombre se realiza la
35 708 747 40 C 350
operacin
Ocupacin, Oficio o Profesin u Objeto Social de la
36 748 751 4 C 360
persona en cuyo nombre se realiza la operacin
Cdigo CIIU de la ocupacin de la persona en cuyo
37 752 757 6 C 370
nombre se realiza la Operacin
38 758 861 104 C 380
persona en cuyo nombre se realiza la Operacin
Cargo de la persona en cuyo nombre se realiza la
39 862 863 2 C 390
operacin
40 864 1013 150 C 400 direccin de la persona en cuyo nombre se realiza la
operacin
41 1014 1015 2 C 410
persona en cuyo nombre se realiza la operacin
Provincia correspondiente a la direccin de la persona
42 1016 1017 2 C 420
en cuyo nombre se realiza la operacin
Distrito correspondiente a la direccin de la persona en
43 1018 1019 2 C 430
cuyo nombre se realiza la operacin
Telfono de la persona en cuyo nombre se realiza la
44 1020 1059 40 C 440
operacin
32
Tipo de relacin de la persona a favor de quien se
45 1060 1060 1 C 450
realiza la operacin con el sujeto obligado
Condicin de residencia de la persona a favor de quien
46 1061 1061 1 C 460
se realiza la operacin
Tipo de persona a favor de quien se realiz la
47 1062 1062 1 C 470
operacin
Tipo de documento de identidad de la persona a favor
48 1063 1063 1 C 480
de quien se realiza la operacin
Nmero de documento de identidad de la persona a
49 1064 1075 12 C 490
favor de quien se realiza la operacin
Nmero RUC de la persona a favor de quien se realiza
50 1076 1086 11 C 500
la operacin
Apellido paterno o razn social de la persona a favor
51 1087 1206 120 C 510
de quien se realiza la operacin
Apellido materno de la persona a favor de quien se
52 1207 1246 40 C 520
realiza la operacin
Nombres de la persona a favor de quien se realiza la
53 1247 1286 40 C 530
operacin
Ocupacin, Oficio o Profesin u Objeto Social de la
54 1287 1290 4 C 540
persona a favor de quien se realiza la operacin
Cdigo CIIU de la ocupacin de la persona a favor de
55 1291 1296 6 C 550
quien se realiza la operacin
56 1297 1400 104 C 560
persona a favor de quien se realiza la operacin
Cargo de la persona a favor de quien se realiza la
57 1401 1402 2 C 570
operacin
58 1403 1552 150 C 580 direccin de la persona a favor de quien se realiza la
operacin
59 1553 1554 2 C 590
persona a favor de quien se realiza la operacin.
Provincia correspondiente a la direccin de la persona a
60 1555 1556 2 C 600
favor de quien se realiza la operacin
Distrito correspondiente a la direccin de la persona a
61 1557 1558 2 C 610
favor de quien se realiza la operacin.
Telfono de la persona a favor de quien se realiza la
62 1559 1598 40 C 620
operacin
63 1599 1599 1 C 630 Tipo de fondos con que se realiz la operacin
64 1600 1601 2 C 640 Tipo de operacin
65 1602 1641 40 C 650 Descripcin del Tipo de Operacin
66 1642 1721 80 C 660 Origen de los fondos involucrados en la operacin
67 1722 1722 1 C 670 Moneda en que se realiz la operacin
68 1723 1762 40 C 680 Descripcin del tipo de moneda
69 1763 1780 18 2 N 690 Monto de la operacin
70 1781 1786 6 3 N 700 Tipo de cambio
Entidad y Cuenta involucrada o nmero del producto o servicio utilizado por la persona en cuyo nombre se realiza la
operacin
33
71 1787 1791 5 C 711 Cdigo de empresa supervisada
72 1792 1792 1 C 712
Cdigo del tipo de cuenta involucrada
Cdigo de Cuenta Interbancario (CCI) de cuenta o de nmero
73 1793 1812 20 C 713 de cheque; nmero cuenta o cdigo de producto o servicio
involucrado en la operacin
74 1813 1962 150 C 714 Entidad del exterior involucrada en la operacin
Entidad y Cuenta involucrada o nmero del producto o servicio utilizado por la persona a favor de quien se realiza la
operacin
75 1963 1967 5 C 721 Cdigo de empresa supervisada
76 1968 1968 1 C 722 Cdigo del tipo de cuenta involucrada
Cdigo de Cuenta Interbancario (CCI) de cuenta o de nmero
77 1969 1988 20 C 723 de cheque; nmero cuenta o cdigo de producto o servicio
involucrado en la operacin
78 1989 2138 150 C 724 Entidad del exterior involucrada en la operacin
79 2139 2139 1 C 730 Alcance de la operacin
80 2140 2141 2 C 740 Cdigo del Pas de Origen
81 2142 2143 2 C 750 Cdigo del Pas de Destino
82 2144 2144 1 C 760 Intermediario de la operacin
83 2145 2145 1 C 770 Forma a travs del cual se realiz la operacin
Descripcin de la forma a travs del cual se realiz la
84 2146 2185 40 C 780
operacin
34
Diseo de Registro
Codificacin de Filas
Anexo (*) : 01 (v4) Registro de Operaciones nicas (RO)
N Tipo Caracterstica Cdigo de Fila Descripcin de la Fila

1 Detalle Variable 1 Operacin
Cdigo de fila:
Es el nmero que identifica a cada registro en el archivo

Para las filas de caracterstica variable, como es el caso de este formato, se colocar un nmero secuencial
que debe empezar con el cdigo de fila definido (cdigo 1) e incrementarse en forma correlativa, de uno en
uno, para cada fila hasta el final del archivo.
35
Apndice B
Tablas Anexas para Codificacin
36
Tabla de Profesiones u Ocupaciones
Cdigo DESCRIPCIN Cdigo DESCRIPCIN
001 ABOGADO 032 CARPINTERO
ACTOR, ACTRIZ, ARTISTA, DIRECTOR DE 033 CARTERO
002 ESPECTCULOS, COREGRAFO, MODELO,
MSICO, ESCENGRAFO Y BAILARINES 034 CERRAJERO
003 ACTUARIO 035 COBRADOR
004 ADMINISTRADOR 036 COMERCIANTE / VENDEDOR
ADUANERO/AGENTE DE 037 CONDUCTOR, CHOFER / TAXISTA

005
ADUANAS/INSPECTORES DE FRONTERA CONSERJE / PORTERO/ GUARDIN/
038
006 AEROMOZO/ AZAFATA VIGILANTE
AGENTE / INTERMEDIARIO / CORREDOR 039 CONSTRUCTOR

007
INMOBILIARIO 040 CONTADOR
008 AGENTE DE BOLSA 041 CONTRATISTA
009 AGENTE DE INMIGRACIN/MIGRACIN CORTE Y CONFECCIN DE ROPA/
042
010 AGENTE DE TURISMO/VIAJES FABRICANTE DE PRENDAS
AGENTE/INTERMEDIARIO/CORREDOR DE 043 COSMETLOGO, PELUQUERO Y BARBERO

011
SEGUROS DECORADOR, DIBUJANTE, PUBLICISTA,
044
AGRICULTOR, AGRNOMO, AGRLOGO, DISEADOR DE PUBLICIDAD
012 ARBORICULTOR, AGRIMENSOR, 045 DENTISTA / ODONTLOGO
TOPGRAFO, GEGRAFO
DEPORTISTA PROFESIONAL, ATLETA,
013 ALBAIL, OBRERO DE CONSTRUCCIN 046
ARBITRO, ENTRENADOR DEPORTIVO
014 AMA DE CASA 047 DISTRIBUIDOR
015 ANALISTAS DE SISTEMA Y COMPUTACIN 048 DOCENTE
ANTROPLOGO, ARQUELOGO Y 049 ECONOMISTA
016
ETNLOGO
050 ELECTRICISTA
017 ARCHIVERO
051 EMPLEADA (O) DEL HOGAR / NANA
018 ARMADOR DE BARCO
EMPRESARIO EXPORTADOR/ EMPRESARIO
019 ARQUITECTO 052
IMPORTADOR
020 ARTESANO 053 ENFERMERO
021 ASISTENTE SOCIAL 054 ENSAMBLADOR
022 AUTOR LITERARIO, ESCRITOR Y CRITICO 055 ESCULTOR
023 AVICULTOR 056 ESTUDIANTE
BACTERILOGO, FARMACLOGO, FOTGRAFO / OPERADORES CMARA, CINE
024 057
BILOGO, CIENTFICO Y TV, LOCUTOR DE RADIO Y TV, GUIONISTA
025 BASURERO / BARRENDERO 058 GANADERO
026 CAJERO 059 GASFITERO
CAMARERO / BARMAN / MESERO/ 060 HISTORIADOR
027
COCINERO / CHEF
061 INGENIERO
028 CAMBISTA, COMPRA/VENTA DE MONEDA
062 INTERPRETE, TRADUCTOR
029 CAMPESINO
063 JARDINERO
030 CAPATAZ
064 JOCKEY
031 CARGADOR
37
Cdigo DESCRIPCIN Cdigo DESCRIPCIN
065 JOYERO Y/O PLATERO / ORFEBRE QUIROPRCTICO/ KINESITERAPEUTA
093
(KINESILOGOS)
066 JUBILADO / PENSIONISTA
094 RELACIONISTA PUBLICO E INDUSTRIAL
067 LABORATORISTA (TCNICO)
095 RELOJERO
068 LIQUIDADOR, RECLAMACIONES/SEGUROS
REPARACIN DE AUTOMVILES, PINTOR
069 MAQUINISTA / OPERADOR DE MAQUINARIA 096
RETOCADOR
070 MARTILLERO / SUBASTADOR REPARADOR DE APARATOS
097
071 MAYORISTA, COMERCIO AL POR MAYOR ELECTRODOMSTICOS
072 MECNICO 098 REPARTIDOR
073 MEDICO / CIRUJANO 099 SACERDOTE / MONJA
074 METALURGISTA SECRETARIA, RECEPCIONISTA,

100
TELEFONISTA
075 MIEMBRO DE LAS FUERZAS ARMADAS
SEGURIDAD / GUARDAESPALDAS / GUARDIA
101
076 NUTRICIONISTA DE SEGURIDAD
077 OBRERO / OPERADOR SERVICIO DE

102
ALMACENAMIENTO/ALMACENERO
078 OBSTETRIZ
103 SERVICIO DE ALQUILER DE VEHCULOS
079 ORGANIZADOR DE EVENTOS
SERVICIO DE ALQUILER DE VIDEOS,
080 PANADERO / PASTELERO 104
EQUIPOS DE SONIDO
081 PARAMDICO 105 SOCILOGO
082 PERIODISTA 106 TASADOR
083 PERITO 107 TCNICO
084 PESCADOR 108 TORERO
085 PILOTO 109 TRAMITADOR
086 PINTOR 110 TRANSPORTE DE CARGA Y/O MUDANZA
087 POLICA MUNICIPAL 111 TRANSPORTISTA
088 POLICA PNP 112 VENDEDOR AMBULANTE
PRODUCTOR DE CINE / RADIO / TELEVISIN 113 VETERINARIO, ZOLOGO, ZOOTCNICO
089
/ TEATRO
114 VISITADOR MDICO
090 PRODUCTOR, CULTIVOS EXTENSIVOS
115 ZAPATERO
091 PROGRAMADOR
998 NO DECLARA
092 PSICLOGO/ TERAPEUTA
999 OTROS (sealar)
38
Tabla de Cargos
Cdigo DESCRIPCIN
01 ALCALDE
02 ANALISTA
03 APODERADO
04 ASESOR / CONSULTOR
05 ASISTENTE
06 AUDITOR
07 AUXILIAR / AYUDANTE
08 CONGRESISTA
09 CONTRALOR GENERAL
10 DECANO
11 DIPLOMTICO
12 DIRECTIVO DE ASOCIACIN DEPORTIVA
13 DIRECTOR, SUBDIRECTOR, GERENTE, JEFE DEL SECTOR PRIVADO
14 DOCENTE
15 INSPECTOR
16 INTENDENTE, DIRECTOR, GERENTE, JEFE DE LA ADMINISTRACIN PUBLICA
17 INTERVENTOR GENERAL DE ECONOMA DE LA ADMINISTRACIN PUBLICA
18 JUEZ
19 NOTARIO PBLICO
20 PRACTICANTE
21 PREFECTO
22 PRESIDENTE DE GOBIERNO REGIONAL
23 PRESIDENTE DE LA CORTE SUPREMA
24 PRESIDENTE DE LA REPUBLICA
25 PRESIDENTE, TRIBUNAL DE JUSTICIA
26 MINISTRO / VICEMINISTRO
27 PROCURADOR
28 PROCURADOR GENERAL
29 RECTOR
30 REGIDORES DE MUNICIPALIDADES
31 SUB-PREFECTO
32 SUPERINTENDENTE DE LA ADMINISTRACIN PBLICA
33 VICE-PRESIDENTE DE LA REPUBLICA
34 VOCAL DE LA CORTE SUPERIOR O SUPREMA
98 NO DECLARA
99 OTROS (sealar)
39
Apndice C
Tablas de Empresas de los Sistemas

Financiero, de Seguros, Privado de
Pensiones y de Servicios Complementarios
40
Tabla de Empresas de los Sistemas
Financiero, de Seguros, Privado de Pensiones y
Empresas de Servicios Complementarios
Tipo Cdigo Nombre de empresa

Administradora de Fondos de Pensiones
FP 00242 Administradora Privada de Fondos de Pensiones Integra S A
00243 Administradora Privada de Fondos de Pensiones Profuturo S A
00245 Prima AFP S A
00246 AFP HABITAT
Administradora Hipotecaria
AH 00076 Solucin Empresa Administradora Hipotecaria
00249 INCASA Empresa Administradora Hipotecaria
Afianzadora y de Garantas
G 00220 Fundacin Fondo de Garanta Para Prestamos A la Pequea Industria
Almacn General de Depsito
AG 00256 Compaa Almacenera S A
00257 Almacenera del Per S A
00262 Depsitos S. A.
00264 Almacenes Financieros S A Almafin
Arrendamiento Financiero
AF 00179 Leasing Per S A
00184 Leasing Total S A
Banco
B 00001 Banco de Crdito del Per
00002 Banco Internacional del Per
00004 Scotiabank Per S A A
00006 B B V A Banco Continental
00022 Banco de Comercio
00052 Citibank del Per S A
00055 Banco Interamericano de Finanzas
00061 Banco de la Nacin
00073 Banco Ripley Per S A
00082 Banco Financiero del Per
00090 Banco Central de Reserva del Per
00099 Corporacin Financiera de Desarrollo S A
00123 MIBANCO Banco de la Micro Empresa S A
00125 Banco Agropecuario
00126 Banco GNB Per S A
00127 Banco Santander Per S A
00128 Deutsche Bank Per S A
00129 Banco Cencosud S A
00137 ICB PERU BANK S A
00140 Banco Azteca del Per S A
00142 Banco Falabella Per S A
41
Caja Municipal de Ahorro y Crdito
C 00101 Caja Municipal de Ahorro y Crdito de Sullana S A
00102 Caja Municipal de Crdito Popular de Lima
00103 Caja Municipal de Ahorro y Crdito Piura
00104 Caja Municipal de Ahorro y Crdito de Arequipa
00106 Caja Municipal de Ahorro y Crdito Cusco S A
00107 Caja Municipal de Ahorro y Crdito Huancayo
00108 Caja Municipal de Ahorro y Crdito Ica
00109 Caja Municipal de Ahorro y Crdito Maynas
00110 Caja Municipal de Ahorro y Crdito Paita
00111 Caja Municipal de Ahorro y Crdito del Santa
00112 Caja Municipal de Ahorro y Crdito Trujillo
00114 Caja Municipal de Ahorro y Crdito Tacna
Caja Rural de Ahorro y Crdito
R 00156 Caja Rural de Ahorro y Crdito Chavn S A
00157 Caja Rural de Ahorro y Crdito Los Libertadores de Ayacucho
00162 Caja Rural de Ahorro y Crdito Sipan S A
00164 Caja Rural de Ahorro y Crdito Cajamarca S A
00169 Caja Rural de Ahorro y Crdito Los Andes S A
00170 Productos y Mercados Agrcolas de Huaral Caja Rural de Ahorro y Crdito S A
00171 Caja Rural de Ahorro y Crdito Incasur S A
00172 Caja Rural de Ahorro y Crdito del Centro S A
EDPYME
00173 BBVA Consumer Finance Entidad de Desarrollo a la Pequea y Microempresa
00174 Edpyme GMG servicios Per S A
E 00223 Edpyme Credijet del Per S A
00224 Edpyme Santander Consumo Per S A
00230 Edpyme Nueva Visin S A
00232 Edpyme Raz S A
00234 Edpyme Solidaridad y Desarrollo Empresarial S A C
00235 Edpyme Credivision S A
00236 Edpyme Acceso Crediticio Sociedad Annima
00238 Edpyme Alternativa S A
00239 Edpyme Marcimex S A
00240 Edpyme Micasita S A
00248 Edpyme Inversiones La Cruz S A
Factoring
FA 00268 Factoring Total S. A.
Fiduciaria
FD 00221 La Fiduciaria S A
00222 FIDUPER S A Sociedad Fiduciaria
Financiera
F 00072 Crediscotia Financiera S A
00100 Amerika Financiera S A
00143 Financiera TFC S A
00144 Financiera Universal S A
42
00145 Financiera Uno S A
00185 Mitsui Auto Finance Per S A
00227 Financiera Proempresa S A
00228 Compartamos Financiera S A
00230 Financiera Credinka S A
00231 Empresa Financiera Confianza S A - Financiera Confianza
00237 Financiera Efectiva S A
Fondo
FO 00216 Fondo MIVIVIENDA S A
Seguros
S 00041 La Positiva Compaa de Seguros y Reaseguros S A
00044 El Pacifico Peruano Suiza Compaa de Seguros y Reaseguros S A
00045 Secrex Compaa de Seguros de Crditos y Garantas S A
00050 Rmac Seguros y Reaseguros
00071 Mapfre Per Compaa de Seguros y Reaseguros
00116 COFACE Seguro de Crdito Per S A
00175 Compaa de seguros de vida cmara S A
00176 HDI Seguros S A
00177 Ohio National seguros de vida S A
00178 Crecer seguros S A
00200 El Pacifico Vida Compaa de Seguros y Reaseguros
00202 Interseguro Compaa de Seguros S A
00203 Ace Seguros Compaa de Seguros y Reaseguros S A
00204 Mapfre Per Vida Compaa de Seguros y Reaseguros
00205 Seguros Sura
00207 La Positiva Vida Seguros y Reaseguros
00208 Cardif del Per S A Compaa de Seguros y Reaseguros
00209 Protecta S A Compaa de Seguros
00210 Insur S A Compaa de Seguros
00269 Rigel Per S A
Transferencia de Fondos
TF 00400 Argenper S A
00403 Red Per Mundo S A
00404 Serviban S A
00406 Jet Per S A
00411 Union Express S A
00412 DHL Express Per S A C
00413 Per Express Servicios Internacionales S A
Transporte, Custodia y Administracin de Numerario
TC 00265 Compaa de Seguridad Prosegur S A
00266 Hermes Transportes Blindados S A
43
Apndice D
Aplicacin de tems y Roles de los

Participantes de acuerdo al Tipo de
Operacin
44
Aplicacin de tems de acuerdo al
Tipo de Operacin
tems
Tipo de operacin (tem 64)
71 72 73 74 75 76 77 78
Depsitos (opcin 01 hasta 04)
Retiros (opciones 05 y 06)
Cobros de cheques (opcin 07 hasta 09)
Amortizacin y cancelacin (opcin 12 hasta 14)

Transferencias nacionales entre cuentas de la misma entidad (opcin

24)
Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades

(envo de fondos, opcin 25)
Transferencias nacionales entre cuentas de diferentes entidades

(recepcin de fondos, opcin 26)
Transferencias internacionales (envo de fondos, opcin 29)
Transferencias internacionales (recepcin de fondos, opcin 30)
Aplicacin de roles de los participantes de acuerdo al

Tipo de Operacin para las empresas de seguros
Participantes
Tipo de operacin (tem 64)
Ejecutante Ordenante Beneficiario
Solicitante o Contratante o
Pago de primas de seguros (opcin 34) Contratante
contratante asegurado
Empresa de Contratante o
Devolucin de primas de seguros (opcin 35) Contratante
seguros asegurado
Ejecutante*,
Pago de beneficios por ejecucin de contratos de Empresa de Beneficiario o
beneficiario o
seguros (opcin 36) seguros asegurado**
asegurado**
Ejecutante*,
Pago de siniestros por ejecucin de contratos de Empresa de Beneficiario o
beneficiario o
seguros (opcin 37) seguros asegurado**
asegurado**
Pago de rescate por ejecucin de contratos de seguros Empresa de Contratante o
Contratante
(opcin 38) seguros asegurado
Ejecutante*,
Otros pagos por ejecucin de contratos de seguros Empresa de
beneficiario o Beneficiario
(opcin 39) seguros
asegurado**
*Puede tratarse de una tercera persona con un poder.
**En ciertos casos el beneficiario puede ser la misma persona que el asegurado.
45
Apndice E
Ejemplos para el Registro de Operaciones
46
A. OPERACIN NICA
Ejemplo 1:
El siguiente ejemplo muestra el registro de una operacin nica, la que contempla los datos de la
operacin y de los participantes, la misma que est contenida en un registro a nivel de fila.
En esta operacin se consign en el tem 1 (cdigo de fila) 00000006. Cabe indicar que por el tipo de
dato del tem, en este caso de tipo numrico, los datos se encuentran alineados a la derecha y se
agreg siete ceros a la izquierda, a fin de completar la extensin mxima de este tem (8 dgitos). En el
tem 3 (nmero de registro de la operacin) se consign el valor 6, cabe precisar que este tem es de
tipo carcter. En el tem 4 (nmero de registro interno de la empresa para el registro de la operacin)
es el que la empresa mantiene como nico identificador para efectuar el registro de la operacin. En el
tem 5 (modalidad de la operacin), se observa el valor U, por tratarse de una operacin nica.
Respecto a los tems que corresponden a la operacin propiamente, se pueden mencionar el tem 63
(tipo de fondo con que se realiz la operacin) en el que se consign el valor 1: Operacin realizada
con fondos en efectivo, el tem 64 (tipo de operacin), en el que se consign Deposito en cuentas de
plazo Fijo (opcin 3), el tem 67 (moneda con que se realiz la operacin) el valor D que corresponde
a la moneda de dlares americanos y finalmente el tem 69 (monto de la operacin) por un total de
US$ 30,000.
De la persona en cuyo nombre se De la persona a favor de quien se
realiza la operacin (ordenante) realiza la operacin (beneficiario)
Item 4: Nmero Item 63:
Item 3: Item 67:
de Item 5: Tipo de Item 69:
Item 1: Nmero de Item 7: Item 33: Item 34: Item 51: Item 52: Item 64: Moneda
registro interno Modalidad Item 35: Item 53: fondos con Monto de
Cdigo de registro Fecha de Apellido Apellido Apellido Apellido Tipo de en que se
de la empresa de Nombres Nombres que se la
Fila de operacin paterno materno paterno materno operacin realiz la
para el registro operacin realiz la operacin
operacin operacin
de operacin operacin
00000006 6 23568915 U 20151210 MENDEZ RAMIREZ ADAN RAMIREZ GALVEZ ADAN 1 3 D 30000
Nota: Se han mostrado solamente los tems que permitan entender el ejemplo.
Ejemplo 2:
operacin y de los participantes, la misma que est contenida en un registro a nivel de fila para
operaciones de tipo Transferencias internacionales (envo de fondos).
En los tems 15, 16 y 17 se consignaron datos de la persona que solicita o fsicamente realiza la
operacin, ya que en el tem 83 (forma a travs de la cual se realiz la operacin) se consign el valor
1: Presencialmente. En los tems 33, 34 y 35 se consignaron datos de la persona en cuyo nombre se
realiz la operacin (ordenante) y en los tems 51, 52 y 53 se consignaron datos de la persona a favor
de quien se realiza la operacin (beneficiario).
con fondos en efectivo, el tem 64 (tipo de operacin), se consign la opcin 29 Transferencias
internacionales (envo de fondos).
Los tems del 71 al 78 se llenarn de acuerdo a lo indicado en el apndice D. En el tem 79 (alcance de

la operacin) se consign el valor 2: Internacional, por tanto, se consignarn los tem 80 (pas de
origen) y 81 (pas destino) Per y China, respectivamente. Finalmente el tem 83 (forma a travs de
la cual se realiz la operacin) se consign el valor 1: Presencialmente.
47
De la persona que solicita o fsicamente De la persona en cuyo nombre se De la persona a favor de quien se
realiza la operacin (ejecutante) realiza la operacin (ordenante) realiza la operacin (beneficiario)
Item 3: Item 83:
Item 2: Item 67: Item 69:
Nmero Item 63: Tipo de Item 79: Item 80: Item 81: Forma a
Item 1: Cdigo de Item 15: Item 16: Item 33: Item 34: Item 51: Item 52: Item 64: Moneda en Monto de
de Item 17: Item 35: Item 53: fondos con que Alcance Cdigo de Cdigo de travs de
Cdigo oficina de Apellido Apellido Apellido Apellido Apellido Apellido Tipo de que se la
registro Nombres Nombres Nombres se realiz la de la pas de pas de la cual se
fila la empresa paterno materno paterno materno paterno materno operacin realiz la operaci
de operacin operacin origen destino realiz la
informante operacin n
operacin operacin
00000010 1 15 RAMIREZ SANTOS PEDRO RAMIREZ SANTOS PEDRO SMITH JHON 1 29 D 3000 2 Per China 1
En caso que una Empresa de Transferencias de Fondos (ETF) enve fondos al exterior a travs de un
convenio de corresponsala con otra ETF, deber tener en consideracin lo siguiente:
Las empresas bajo el convenio de corresponsala debern consignar en el tem 64 (tipo de operacin)
la opcin 99: Otros y en el tem 65 (descripcin del tipo de operacin) Transferencias
internacionales con corresponsal (envo).
Para la ETF que inicia la transferencia de fondos con corresponsal al exterior, en el tem 79 (alcance
de la operacin), se consignar el valor 1 Nacional debido a que enva los fondos a otra ETF local
que presta los servicios de corresponsal, los tems 80 (cdigo de pas origen) y tem 81 (cdigo de pas
destino) quedan en blanco.
Para la ETF que presta el servicio de corresponsal, en el tem 79 (alcance de la operacin), se

consignar el valor 2 Internacional debido a que enva los fondos al exterior, en los tems 80 (cdigo
de pas origen) y tem 81 (cdigo de pas destino) se consignarn, segn corresponda.
Ejemplo 3:
operacin y de los participantes, la misma que est contenida en un registro a nivel de fila para
operaciones de tipo Devolucin de primas de seguro (opcin 35 del tem 64 - tipo de operacin).
Respecto a los datos de la persona que solicita o fsicamente realiza la operacin (ejecutante) se
consignaron datos de la persona que fsicamente se present a realizar la operacin debido a que en
el tem 83 (forma a travs de la cual se realiz la operacin) se consign el valor 1: Presencialmente.
En caso la operacin a reportar no se haya realizado de forma presencial, se debe consignar en el tem
83 (forma a travs de la cual se realiz la operacin) el valor 2: Por otros medios no presenciales, por
tanto, no se reportar los datos que corresponden al ejecutante.
En los tems 33, 34 y 35 se consignaron datos de la persona en cuyo nombre se realiz la operacin
(ordenante) que corresponden a la empresa de seguros y en los tems 51, 52 y 53 se consignaron
datos de la persona a favor de quien se realiza la operacin (beneficiario) que corresponden al
contratante.
con fondos que no son en efectivo, el tem 64 (tipo de operacin), se consign la opcin 35:
Devolucin de prima de seguros y en el tem 69 (monto de la operacin), se consign el monto
desembolsado por la empresa de seguros.
Los tems del 71 al 78 quedarn en blanco, ya que no aplican. En el tem 79 (alcance de la operacin)
se consign el valor 1: Nacional, por tanto los tem 80 (pas de origen) y 81 (pas destino) quedan en
blanco.
48
De la persona que solicita o De la persona en cuyo nombre se realiza De la persona a favor de quien se
fsicamente realiza la operacin la operacin (ordenante) realiza la operacin (beneficiario)
Item 3: Item 83:

Item 2: Item 67:
Nmero Item 63: Tipo de Item 69: Item 79: Forma a
Item 1: Cdigo de Item 15: Item 16: Item 34: Item 51: Item 52: Item 64: Moneda en
de Item 17: Item 33: Apellido Item 35: Item 53: fondos con que Monto de Alcance travs de
Cdigo oficina de Apellido Apellido Apellido Apellido Apellido Tipo de que se
registro Nombres paterno Nombres Nombres se realiz la la de la la cual se
fila la empresa paterno materno materno paterno materno operacin realiz la
de operacin operacin operacin realiz la
informante operacin
operacin operacin
EMPRESA
ASEGURADORA
00000016 1 16 RAMIREZ SANTOS PEDRO PER RAMIREZ SANTOS PEDRO 2 35 D 12500 1 1
B. OPERACIN NICA CON MLTIPLES INTERVINIENTES

El siguiente ejemplo muestra el registro de una operacin nica con mltiples intervinientes, la que
contempla los datos de la operacin y la de sus participantes, la misma que podra estar conformada
por la persona que solicita o fsicamente realiza la operacin (ejecutante), ms de una persona en cuyo
nombre se realiza la operacin (ordenante) y/o ms de una persona a favor de quien se realiza la
operacin (beneficiario), para ello, se debe crear una fila por cada persona que haya participado en la
operacin.
En el tem 1 (cdigo de fila) se observan seis valores diferentes correlativos que van del 00000007 al
00000012, es decir, esta operacin est conformada por seis filas y a cada una se le ha consignado
un cdigo de fila diferente. Tanto en el tem 3 (nmero de registro de la operacin) como en el tem 4
(nmero de registro interno de la empresa para el registro de la operacin) se consignaron valor
idnticos en las filas de cada tem, el valor 7 y 23568916, respectivamente, debido a que se trata de
una sola operacin. Asimismo, en el tem 5 (modalidad de la operacin) se consign el valor U, por
tratarse de una operacin nica.
(tipo de fondo con que se realiz la operacin) en el que se consign el valor 1 Operacin realizada
con fondos en efectivo, el tem 64 (tipo de operacin) se consign Retiro de depsitos (opcin 5), el
tem 67 (moneda con que se realiz la operacin) el valor D que corresponde a la moneda de dlares
americanos y finalmente el tem 69 (monto de la operacin) por un total de US$ 100,000.
Cabe mencionar que en el caso de operaciones nicas con mltiples intervinientes, es mandatorio
repetir exactamente todos los datos que corresponden a la operacin, excepto los que corresponden a
los participantes.
Item 4: Nmero Item 63:
Item 3: Item 67:
de Item 5: Tipo de Item 69:
Item 1: Nmero de Item 7: Item 33: Item 34: Item 51: Item 52: Item 64: Moneda
registro interno Modalidad Item 35: Item 53: fondos con Monto de
Cdigo de registro Fecha de Apellido Apellido Apellido Apellido Tipo de en que se
de la empresa de Nombres Nombres que se la
Fila de operacin paterno materno paterno materno operacin realiz la
para el registro operacin realiz la operacin
operacin operacin
de operacin operacin
00000007 7 23568916 U 20151210 MENDEZ RAMIREZ ADAN 1 05 D 100000
00000008 7 23568916 U 20151210 VELEZ JUARES HECTOR 1 05 D 100000
00000009 7 23568916 U 20151210 OCHOA SILVA LUIS 1 05 D 100000
00000010 7 23568916 U 20151210 RAMIREZ GALVEZ ADAN 1 05 D 100000
00000011 7 23568916 U 20151210 RAMOS MENDEZ RAMIRO 1 05 D 100000
00000012 7 23568916 U 20151210 PAEZ RAMIREZ SONIA 1 05 D 100000
C. OPERACIN MLTIPLE
Ejemplo 1:
Las operaciones mltiples contemplan los datos de la operacin y la de sus participantes, la que
contiene dos o ms operaciones, pudiendo ser estas operaciones nicas o individuales. Cabe sealar
49
que para conformar las operaciones mltiples se podr considerar a cualquiera de los tres roles de los
participantes (ejecutante, ordenante o beneficiario).
En el siguiente ejemplo se observa que la operacin mltiple ha sido conformada por cinco
operaciones efectuadas por el ordenante. Cabe mencionar que las cuatro primeras filas son
operaciones nicas y la quinta fila una operacin individual, que sumadas superan el umbral
establecido en la normativa para el registro de operaciones mltiples.
En el tem 1 (cdigo de fila) se observan cinco valores diferentes correlativos que van del 000000085
al 00000089, es decir, esta operacin est conformada por cinco filas y a cada una se le ha
consignado un cdigo de fila diferente. En el tem 2 (cdigo de oficina de la empresa informante), se ha
consignado los cdigos de las oficinas en donde ocurrieron las operaciones, considerando que
pudieron haber ocurrido en distintas oficinas y en distintas fechas y horas pero dentro de un mismo
periodo. En el tem 3 (nmero de registro de la operacin) se consign el valor 5 en todas las filas que
conforman la operacin mltiple, ya que corresponde a una sola operacin mltiple. En el tem 4
(nmero de registro interno de la empresa para el registro de la operacin) es el que la empresa
mantiene como nico identificador para efectuar el registro de cada operacin, que en este caso son
distintos ya que esta operacin mltiple est conformada por cuatro operaciones nicas y una
individual. Asimismo, en el tem 5 (modalidad de la operacin) se consign el valor M, por tratarse de
una operacin mltiple.
Respecto a los datos consignados en los tems 33 (apellido paterno), 34 (apellido materno) y 35
(nombres) de la persona en cuyo nombre se realiza la operacin stos se repiten, ya que esta
operacin mltiple fue conformada bajo el criterio de acumulacin de montos por operacin, que
sumados superan el umbral, realizados por el ordenante en un mismo periodo.
Item 3: Item 4: Nmero Item 63:
Item 2: Item 67:
Item 1: Nmero de Item 5: Tipo de
Cdigo de Item 7: Item 33: Item 34: Item 51: Item 52: Item 64: Moneda en Item 69:
Cdigo de registro interno Modalidad Item 35: Item 53: fondos con
Oficina de Fecha de Apellido Apellido Apellido Apellido Tipo de que se Monto de la
de registro de la empresa de Nombres Nombres que se
la empresa operacin paterno materno paterno materno operacin realiz la operacin
Fila de para el registro operacin realiz la
informante operacin
operacin de operacin operacin
00000085 3 5 23568915 M 20151210 MENDEZ RAMIREZ ADAN RAMIREZ GALVEZ ADAN 1 3 D 32000
00000086 6 5 23568920 M 20151212 MENDEZ RAMIREZ ADAN RAMOS MENDEZ RAMIRO 1 6 D 12000
00000087 2 5 23568925 M 20151214 MENDEZ RAMIREZ ADAN PAEZ RAMIREZ SONIA 1 6 D 59630
00000088 9 5 23568930 M 20151216 MENDEZ RAMIREZ ADAN RAMOS MENDEZ RAMIRO 1 3 D 105000
00000089 1 5 23568932 M 20151218 MENDEZ RAMIREZ ADAN RAMIREZ GALVEZ ADAN 1 22 D 2000
210630
Ejemplo 2:
La operacin mltiple detallada a continuacin se encuentra conformada por doce operaciones
realizadas por un mismo beneficiario en un solo periodo, siendo las operaciones, segn el tem 1
(cdigo de fila) 1, 3, 4, 5, 6, 7, 8 y 9 individuales y 2, 10, 11 y 12 nicas, debido al umbral establecido
por tipo de operacin (transferencias de fondos, retiros y depsitos) y por tipo de fondos (efectivo y no
efectivo) segn lo registrado en el tem 63 (tipo de fondos con que se realiz la operacin); por un
importe total de US$ 113, 700 dlares americanos.
En el caso que el beneficiario solo hubiese realizado las primeras seis operaciones (1, 2, 3, 4, 5 y 6),
segn los consignado en el tem 1 (cdigo de fila), sta seguira considerndose como una operacin
mltiple debido a que la sumatoria de los importes supera el umbral establecido (US$ 11,500 dlares
americanos) para el tipo de operacin transferencia internacional y el tipo de fondo utilizado que es
este caso es efectivo.
50
Por otra lado, si el beneficiario solo hubiese realizado las tres ltimas operaciones (10, 11 y 12), segn
lo consignado en el tem 1 (cdigo de fila), sta seguira considerndose como una operacin mltiple
debido a que la sumatoria de los importes supera el umbral establecido (US$ 92,000 dlares
americanos) para el tipo de operacin transferencias nacionales entre cuentas de la misma entidad que
no son en efectivo y otras operaciones como retiros o depsitos.
Item 3:
Item 67:
Nmero Item 63: Tipo Item 69:
Item 1: Item 33: Item 34: Item 51: Item 52: Moneda
de Item 35: Item 53: de fondos con Monto de
Codigo de Apellido Apellido Apellido Apellido Item 64: Tipo de operacin en que se
registro Nombres Nombres que se realiz la
fila paterno materno paterno materno realiz la
de la operacin operacin
operacin
operacin
00000001 10 SMITH JHON RAMIREZ SANTOS PEDRO 1 (Efectivo) Transferecias Internacionales (recepcin de fondos) Dlares 1500
00000002 10 SMITH MATEO RAMIREZ SANTOS PEDRO 1 (Efectivo) Transferecias Internacionales (recepcin de fondos) Dlares 3500
00000003 10 SMITH LUIS RAMIREZ SANTOS PEDRO 1 (Efectivo) Transferecias Internacionales (recepcin de fondos) Dlares 2300
00000006 10 SMITH MATEO RAMIREZ SANTOS PEDRO 1 (Efectivo) Transferecias Internacionales (recepcin de fondos) Dlares 1000
Transferencias Nacionales entre cuentas de
00000007 10 SUAREZ FLORES PABLO RAMIREZ SANTOS PEDRO
2 (No efectivo) diferentes entidades (recepcin de fondos) Dlares 2600
00000010 10 RAMIREZ SANTOS JAIME RAMIREZ SANTOS PEDRO
2 (No efectivo) la misma entidad Dlares 10000
00000011 10 RAMIREZ SANTOS JAIME RAMIREZ SANTOS PEDRO 1 (Efectivo) Retiro de depsitos Dlares 22000
00000012 10 RAMIREZ SANTOS PEDRO RAMIREZ SANTOS PEDRO 1 (Efectivo) Depsito en cuenta corriente Dlares 60000
113,700
51

SBS RO Instructivo 2016 Mayo

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SBS RO Instructivo 2016 Mayo

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Instrucciones para la presentacin del

Registro de Operaciones nicas y

Periodo de RO Nmero de tems Nmero de caracteres

4. El archivo a enviar deber estar en formato texto.

1 Se renumeran los tems a partir del 71.1 hasta el 78.

Descripcin de los tems del Diseo de Registro

Descripcin de los tems del Diseo de Registro

2. CDIGO DE OFICINA DE LA EMPRESA INFORMANTE

3. NMERO DE REGISTRO DE OPERACIN

6. CDIGO DE UBIGEO DE LA OFICINA QUE INFORMA LA OPERACIN

INFORMACIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA

9. TIPO DE RELACIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA

10. CONDICIN DE RESIDENCIA DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA

11. TIPO DE PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA OPERACIN

12. TIPO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE

13. NMERO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE LA PERSONA QUE SOLICITA O

14. NMERO DE RUC DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA

16. APELLIDO MATERNO DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA

17. NOMBRES DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA OPERACIN

18. OCUPACIN, OFICIO O PROFESIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE

19. CDIGO CIIU DE LA OCUPACIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE

20. DESCRIPCIN DE LA OCUPACIN, OFICIO O PROFESIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA

21. CARGO DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA OPERACIN

22. NOMBRE Y NMERO DE LA VA CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA

23. DEPARTAMENTO CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA

24. PROVINCIA CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA O

25. DISTRITO CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA QUE SOLICITA O

26. TELFONO DE LA PERSONA QUE SOLICITA O FSICAMENTE REALIZA LA OPERACIN

Este tem se consignar de manera opcional.

INFORMACIN DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN

27. TIPO DE RELACIN DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN

29. TIPO DE PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN

30. TIPO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA

31. NMERO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE

33. APELLIDO PATERNO O RAZN SOCIAL DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA

34. APELLIDO MATERNO DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN

35. NOMBRES DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN

36. OCUPACIN, OFICIO O PROFESIN DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA

37. CDIGO CIIU DE LA OCUPACIN DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA

38. DESCRIPCIN DE LA OCUPACIN, OFICIO O PROFESIN DE LA PERSONA EN CUYO

39. CARGO DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN

40. NOMBRE Y NMERO DE LA VA CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA

41. DEPARTAMENTO CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA EN CUYO

42. PROVINCIA CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE

43. DISTRITO CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE

44. TELFONO DE LA PERSONA EN CUYO NOMBRE SE REALIZA LA OPERACIN

Este tem se consignar de manera opcional.

45. TIPO DE RELACIN DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN

46. CONDICIN DE RESIDENCIA DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA

47. TIPO DE PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN

48. TIPO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA

49. NMERO DE DOCUMENTO DE IDENTIDAD DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE

50. NMERO DE RUC DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN

51. APELLIDO PATERNO O RAZN SOCIAL DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA

52. APELLIDO MATERNO DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN

53. NOMBRES DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN

54. OCUPACIN, OFICIO O PROFESIN DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA

55. CDIGO CIIU DE LA OCUPACIN DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA

56. DESCRIPCIN DE LA OCUPACIN, OFICIO O PROFESIN DE LA PERSONA A FAVOR DE

57. CARGO DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN SE REALIZA LA OPERACIN

58. NOMBRE Y NMERO DE LA VA CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA A

59. DEPARTAMENTO CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA A FAVOR DE

60. PROVINCIA CORRESPONDIENTE A LA DIRECCIN DE LA PERSONA A FAVOR DE QUIEN