El perfil de un estafador

Para poder estafar a una persona primero se debe saber cmo acta una
persona, por lo mismo los estafadores son personas con un CI superior
al de los dems. En muchos casos pueden ser psicpatas.

Un estafador tiene las caractersticas de un psicpata ya que puede

atacar a los dems sin que ellos puedan defenderse, ellos son muy
astutos en la jerga y esto hace que se ganan la confianza de los dems y
los induzcan a creer en las propuestas que trae el supuesto estafador.

a conducta tpica del estafador es actuar mediante el engao.

Un estafador es una persona bien constituida fsicamente, tiene un buen
aspecto que da confianza, posee un tipo de ropa adecuado para cada
ocasin, sabe actuar en todo momento y eso lo hace sutil para convencer
a su vctima, pero lo ms importante es que un estafador tiene un
carcter encantador y agradable, es el tipo de personas que te inspiran
simpata y confianza. Al estar frente a un estafador jams pensaras que
sera un delincuente y hasta podras confiarle tu cuenta bancaria con los
ojos cerrados.

La simpata y la confianza son sus armas ms poderosas frente a su

potencial victima quien no duda en confiarle sus bienes, tarjetas de
crdito, autos, casas, cuentas bancarias y dems bienes que pueda
tener. La simpata y la confianza son dos caractersticas tpicas del
psicpata por lo que existe una relacin muy estrecha entre un psicpata
y un estafador.

Un estafador muestra seguridad en todo su esplendor, su sangre es fra

y no se altera en ningn momento, esto hace que su vctima confi en l
ya que acta con tal naturalidad que sus argumentos an as sean un
engao parecen una fantasa para la vctima. La vctima se deja
persuadir del estafador y es convencido con facilidad, an en personas
muy inteligentes los estafadores hacen de las suyas. Un estafador
siente placer y disfruta burlarse de los dems, por eso mismo sigue con
la conducta de estafa y siempre mostrara un status social
elevado ocultando as su verdadera identidad. Teniendo un estatus
social puede conducirse inteligentemente hasta sus potenciales vctimas.
El perfil de un estafador

Simptico

Agradable

Seguridad

Confianza

Oculta su identidad real

Utiliza el lenguaje corporal para comunicarse

Tiene un CI superior a la media

Tiene una jerga elegante que convence

Es imaginativo

Suele ser muy observador

Adula antes las situaciones

Tiene una capacidad de improvisar cualquier situacin

Facilidad para engaar a los dems

Un estafador se vale de sus caractersticas para aprovecharse de su

potencial victima quienes no saben sus fines personales.

Por lo general, un estafador no utilizar arma de fuego ya que su mejor

arma es la jerga, la seduccin y la habilidad para convencer a los dems.
El perfil perfecto de una vctima es el de las personas de grandes
ambiciones, las que buscan el enriquecimiento fcil y de cualquier modo,
que siempre estn esperando la oportunidad que se presente, por lo
mismo se vuelven en las victimas perfectas para un estafador.
Un estafador es alguien con poca moral, no le importa burlarse de los
dems para satisfacerse sus necesidades.

Otra situacin a la que recurren los estafadores es que se hacen las

victimas para ganarse la confianza del otro. Cuando el estafador se
vuelve la victima logra manipular al otro y conseguir lo que quiere. Pero
un estafador solo recurre a este mtodo de manipulacin cuando la jerga
que ha utilizado en su potencial vctima no ha funcionado. En el momento
que el estafador hace el papel de vctima la otra persona se siente mal
y con tal de quedar bien con el estafador accede a su peticin. As es
como de una u otra manera los estafadores logran engaar a sus
vctimas inquiriendo en sus necesidades y sus debilidades.

Por lo tanto, un estafador es una persona con caractersticas de un

psicpata que logra convencer a los dems y engaarlos a tal punto que
la vctima no sabe en qu momento fue estafada.

http://www.revistadelfraude.com/marzo_abril_15/colaborador_invitado_or
ganizaciones_ingreso2.html

Desde el punto de vista de la Psicologa, la prevencin del fraude debe de partir de una evaluacin
de la vulnerabilidad de la institucin y de sus sistemas. Para efectos de esto, enseguida haremos
mencin del acto, de los actores y los factores que hacen ms probable su ocurrencia.

Actualmente, en la literatura existen varios modelos tericos que intentan explicar el fraude. Cabe
destacar el modelo tradicional del tringulo creado por Donald Cressey en los aos cincuenta, a
partir del cual se identifican tres componentes: 1) oportunidad (una debilidad en los controles y
poca probabilidad de ser atrapado); 2) incentivo/presin (lo que motiva al defraudador a cometer su
ilcito) y 3) racionalizacin (un intento de reducir la disonancia cognitiva en el individuo). Este
modelo ha resultado de gran utilidad para explicar un fraude basado en evidencia, sin embargo,
este mismo modelo fija una imagen de un defraudador siempre oportunista que racionaliza su acto
y se ve presionado por causas externas, lo cual no siempre es as.

Desde la Psicologa existen algunas precisiones y conceptos ms amplios que nos podrn ayudar
a analizar los elementos de este modelo e ir completando nuestro entendimiento del perpetrador. Al
respecto, podemos destacar que el elemento incentivo/presin es indicativo de la motivacin del
defraudador. En la literatura comnmente se enlistan varias presiones, entre ellas: la avaricia; el
querer vivir ms all de los propios medios; tener deudas; una mala situacin de crdito; prdidas
financieras; necesidades financieras inesperadas o adicciones y conductas de riesgo, tales como
apostar, drogas, alcohol o relaciones extramaritales (Albrecht, W., Albrecht, C., Albrecht, C. &
Zimbelman, M., 2012). Tomar en cuenta este concepto nos permite comprender la motivacin como
todos los procesos involucrados en iniciar, dirigir y mantener actividades fsicas y psicolgicas en
una persona (Zimbardo, Johnson y McCann, 2012). Podemos considerar entonces que este
aspecto inicia con la identificacin de una necesidad o un deseo; contina con la activacin u
orientacin del organismo para satisfacer ese deseo o necesidad y termina con la reduccin de esa
sensacin. Por otra parte, la motivacin puede ser extrnseca: al tener como meta la obtencin de
algo externo tal como el dinero; o intrnseca: al realizar la actividad por el puro gusto de hacerla; en
este caso la necesidad es un proceso psicolgico.

Ms all de las motivaciones internas o externas, abordaremos el factor psicolgico principal que
es solo el medio, para cometer un fraude, nos referimos a la mentira. Respecto a sta, Paul Ekman
nos dice que existe la posibilidad de que se presente una sensacin placentera por engaar a
alguien, porque puede considerarse un logro que hace sentir bien a quien lo fabrica o genera
entusiasmo ya sea antes de decirla, cuando se anticipa la provocacin que ella implica, o en el
momento mismo de mentir (2010, p. 78). En otras palabras, el acto de defraudar puede ser
producto de una motivacin intrnseca, la cual podra ser el vencer a un sistema o el simple placer
de engaar; sta ser la necesidad planteada y lo que dirigir todos los actos del agresor hasta
que se reduzca la necesidad en cuestin. Es decir, en algunos casos el dinero puede ser un
producto secundario, pues la meta principal del defraudador es el propio engao. Esta motivacin
intrnseca aumenta cuando el empleado siente que la institucin (o su contacto con ella a travs de
los compaeros de trabajo), ha sido injusta con l; pero incluso, sin tener de primera instancia esta
motivacin, pudiera generarse por percibir injusticias, que es uno de los elementos sealados
anteriormente, al hablar de la capacidad de adaptacin o de la posibilidad de incorporarse como
parte de la institucin.

Por otro lado, con respecto al elemento de oportunidad, Dodd (2000 en Kapardis y Krambia-
Kapardis) ubica dos tipos de defraudador:

o El oportunista: que no necesariamente tiene un registro criminal aunque haya estado

involucrado en conductas delictivas. A menudo experimenta dificultades financieras y
aunque inicialmente no tiene la intencin de hacer un fraude, aprovechar la oportunidad
que se le presente.

o El sofisticado: conoce el sistema, sabe sus debilidades y crea sus oportunidades, ms que
abusar de las ya existentes.

Si tomamos en cuenta el perfil defraudador sofisticado, podemos deducir que se trata de personas
que, suficientemente motivadas, pueden crear debilidades en los controles y manipularlos de
acuerdo con su conocimiento del sistema. Con esto, la preconcepcin del defraudador oportunista
pierde fuerza.

En este sentido, el defraudador sofisticado con motivacin intrnseca, sera el ms peligroso,

debido a que puede ser seleccionado, pero, despus de laborar durante mucho tiempo en la
institucin, genera la motivacin intrnseca de engaar ya que conocer ms a fondo el sistema
podra garantizar su manipulacin. Para efectos de seleccin de personal tambin debe de tenerse
en cuenta que es posible que un defraudador sofisticado conozca los mecanismos de seleccin y,
en consecuencia, conteste lo que se espera de l.

Pasemos ahora al elemento racionalizacin. Con frecuencia los defraudadores utilizan una
autojustificacin con la que intentan disminuir la disonancia cognitiva causada por sus actos. Pero
independientemente de sta, se pueden presentar otras consecuencias como la activacin de
algunas emociones, en especial de las conocidas como emociones morales (culpa, vergenza y
pena); tambin puede surgir la empata que, a su vez puede ser de dos tipos: Cognitiva,
semejante a lo que se refiere la teora de la mente, es decir, pensar de tal manera que se
pretende tomar la perspectiva de otra persona. El segundo tipo es la emocional, que es una
respuesta vicaria porque, al imitar las emociones de otros y despus experimentarlas, se pretende
tomar su postura emocional (Blair y Fowler, 2008). En especial la empata cognitiva ha sido una
herramienta til para el defraudador, mientras que la emocional es un detrimento para el fraude
cara a cara.

En consecuencia, al inhibir estos efectos cognitivos y emocionales, que se pueden resumir en una
respuesta moral, una persona puede ser ms susceptible de seguir rdenes o de tener hbitos que
le permitan incurrir en un delito sin tener consecuencias psicolgicas aversivas inmediatas que
pudieran reprimir su motivacin para cometerlo.

La respuesta moral se puede alterar en individuos que no han interiorizado las normas sociales
porque el comportamiento antisocial no causa una respuesta negativa, pero se debe de tomar en
cuenta que tambin podran interiorizar otras normas sociales al entrar a una institucin. Por lo
tanto, si en una empresa la corrupcin y el engao son la norma o forma aceptada para resolver
los problemas el individuo podra asimilarlas. Tambin hay otros factores que impactan en el
comportamiento, tales como el clima laboral, la normalizacin y, en general, el poder de una
situacin determinada.

Entendemos la normalizacin como un proceso en el que se toma por hecho una prctica repetida,
se convierte en no sobresaliente y se vuelve una conducta que no se cuestiona a travs del tiempo
(Vaughn, 1999 en Murphy y Dacin, 2011). Este proceso ocurre en tres fases (Ashforth y Anand,
2003 en Murphy y Dacin, 2011):

1. Una decisin corrupta es tomada por el lder de la organizacin en un clima ticamente

permisivo.

2. Se forman procesos corruptos, principalmente por medio de las instrucciones a los

subordinados.

3. La corrupcin se hace rutina y se practica sin ser cuestionada; se institucionaliza y se hace

cotidiana.

El clima organizacional tambin juega un papel importante, ya que ser el que defina cmo se
llevan a cabo las prcticas y los procedimientos; como parte de ste debe de haber un clima tico
de trabajo definido como: las percepciones prevalentes de las prcticas organizacionales tpicas y
de los procedimientos que tienen contenido tico (Victor y Cullen, 1988 en Murphy y Dacin, 2011).

Este clima tico se divide, a su vez, en dos ejes: 1) el locus de anlisis y 2) el criterio tico. El
primero puede ser individual, local o cosmopolita; el segundo puede ser egosta, benevolente y de
principios. De este modo, al tener un clima egosta/local o egosta/individual, existe el peligro de
que las consecuencias psicolgicas adversas se descarten y el individuo pueda llegar a cometer el
fraude. En el caso del clima egosta/local, lo que se espera de los empleados es que hagan lo que
sea por incrementar las ganancias de la compaa, debido a que maximiza el inters propio;
mientras que el clima local toma como referente para sus decisiones un grupo dentro de la
organizacin, pudiera ser el grupo de trabajo del departamento en el que el individuo se encuentra;
a diferencia del cosmopolita, que toma aspectos externos a la organizacin como el grupo
profesional o la ley vigente, por lo tanto, los empleados aprenden que las polticas y los
procedimientos siempre estn enfocados en los intereses de la organizacin, sin importar las
consecuencias, y son recompensados (Murphy y Dacin 2011). En el caso del clima
egosta/individual, el individuo aprende que debe de velar sus propios intereses por encima de
todo, entonces, descarta las polticas y prcticas si las ve como un impedimento para el desarrollo
propio.

Dicho lo anterior, el mismo medio y las condiciones pudieran sustituir el elemento

de racionalizacin, debido a que sta no es necesaria para justificar o mitigar las consecuencias
que le generen sus actos al defraudador; pues, podrn no presentarse debido a que el fraude es
aceptado en su medio o ste le podr facilitar los elementos para inhibirlas.

De acuerdo con el anlisis que hemos realizado, los auditores deben examinar ms a fondo los
contextos y los sucesos en las organizaciones, as como su clima laboral, ms que enfocar sus
esfuerzos en una persona en especfico. Lo mismo aplica para hacer predicciones respecto a los
resultados de seleccin de personal, pues se deben tomar muy en cuenta las condiciones en las
que se insertar el nuevo miembro de la fuerza laboral para hacer un estimado de su conducta en
el trabajo. Asimismo, pudiera presentarse un fraude en el que la responsabilidad no sea de una
sola persona, por lo que se debe considerar una dinmica diferente al fraude individual.

En conclusin, tanto para la seleccin de personal como para la prevencin de conductas

indeseables es muy importante considerar que una persona es un ser dinmico, que va a
interactuar en el medio en donde ser insertado, por lo tanto, se le debe monitorear
constantemente, al igual que su ambiente y sus dinmicas; asimismo, toda la institucin debe
evaluarse de manera sistemtica para lograr su buen funcionamiento. Cualquier modelo de
evaluacin debe de enriquecerse con nuevos conceptos y actualizarse constantemente, tomando
en cuenta el acto y los actores involucrados, cuidando las dimensiones que se evalan para la
seleccin de una persona. Ms que seleccionar personas ideales hay que identificar realidades,
tanto en los factores psicolgicos, como en los componentes institucionales con los que
interactuarn los individuos, para que los esfuerzos de evaluacin estn enfocados en la creacin
de un equipo y un ambiente propicio para laborar de la manera que necesite la institucin. Por lo
tanto, ni la evaluacin de ingreso ni la prevencin del delito deben centrarse exclusivamente en la
persona que potencialmente pueda cometerlo, ya que la excelencia laboral o el delito no son
condiciones meramente psicolgicas, son condiciones construidas en la sociedad, o en trminos de
lo que seala el perfilador criminal Brent Turvey: compartir caractersticas arbitrarias con cualquier
delincuente no hace a una persona delincuente, ese trmino solo debe de ser aplicado a una
realidad legal, ms que ser la base para una probabilidad inductiva (p.21). Por lo anterior, no es
posible determinar a travs de una evaluacin de ingreso quin cometer un delito y quin no,
pues slo se puede inferir una probabilidad de presentar cierta conducta que pudiera ser delictiva o
no, es por eso que consideramos que el ideal al que podemos aspirar es a contar con instituciones
de legalidad.

(*) Acadmica en la Facultad de Psicologa de la UNAM, Psicloga Clnica, Victimloga, Doctora en

Ciencias Penales y Poltica Criminal, Integrante del Seminario de Psicologa Criminolgica, como
docente, en la trayectoria de Psicologa Criminolgica en la Especializacin de Comunicacin,
Criminologa y Poder.

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