BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO DE PUBLICACIN

EN U.S DOLARES

ENTIDAD REPORTANTE: BANCO PROCREDIT S.A.

CDIGO DE LA ENTIDAD: 1148 FECHA: AL 30 DE JUNIO DEL 2016

CDIGO DESCRIPCIN SALDO CDIGO DESCRIPCIN SALDO

1 ACTIVO 373.450.158,61 2 PASIVOS 315.463.748,69
11 FONDOS DISPONIBLES 48.007.988,13 21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 199.161.577,15
1101 Caja 6.528.431,98 2101 Depsitos a la vista 120.837.465,52
1102 Depsitos para encaje 21.448.053,62 2102 Operaciones de reporto 0,00
1103 Bancos y otras instituciones financieras 18.789.630,73 2103 Depsitos a plazo 76.474.986,42
1104 Efectos de cobro inmediato 1.241.871,80 2104 Depositos de Garantia 0,00
1105 Remesas en trnsito 0,00 2105 Depsitos Restringuidos 1.849.125,21
12 OPERACIONES INTERBANCARIAS 0,00
13 INVERSIONES 31.466.520,65 22 OPERACIONES INTERBANCARIAS 0,00
1301 A valor razonable con cambios en el estado de resultados sector Privado 0,00
1302 A valor razonable con cambios en el estado de resultados sector Pblico 0,00 23 OBLIGACIONES INMEDIATAS 136.564,43
1303 Disponibles para la venta de entidades del sector privado 11.629.795,93
1304 Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector pblico 6.696.754,22 24 ACEPTACIONES EN CIRCULACION 0,00
1305 Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado 0,00
1306 Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector pblico 12.939.134,50 25 CUENTAS POR PAGAR 8.175.563,13
1307 De disponibilidad restringida 200.836,00
1399 (Provisin para inversiones) 0,00 26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 107.123.255,79
14 CARTERA DE CREDITOS 231.682.683,01
1401 Cartera de crditos comercial por vencer 128.269.072,45 27 VALORES EN CIRCULACION 0,00
140105 De 1 a 30 das 6.154.146,94
140110 De 31 a 90 das 12.789.831,51 28 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES Y APORTES PARA FUTURA CAPITALIZACION 0,00
140115 De 91 a 180 das 15.284.206,48
140120 De 181 a 360 das 25.974.827,81 29 OTROS PASIVOS 866.788,19
140125 De ms de 360 das 68.066.059,71
1402 Cartera de crditos de consumo por vencer 3.642.391,49 3 PATRIMONIO 57.986.409,92
140205 De 1 a 30 das 160.107,20 31 CAPITAL SOCIAL 48.282.000,00
140210 De 31 a 90 das 426.227,65 3101 Capital Pagado 48.282.000,00
140215 De 91 a 180 das 350.324,57 3102 (Acciones en tesorera) 0,00
140220 De 181 a 360 das 715.599,87 3103 Aportes de socios 0,00
140225 De ms de 360 das 1.990.132,20 32 PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES 0,00
1403 Cartera de crditos de vivienda por vencer 14.053.899,54 3201 Prima en colocacin de acciones 0,00
140305 De 1 a 30 das 309.806,27 3202 (Descuento en colocacin de acciones) 0,00
140310 De 31 a 90 das 636.688,00 33 RESERVAS 7.967.383,70
140315 De 91 a 180 das 1.024.299,64 3301 Legales 5.469.119,93
140320 De 181 a 360 das 2.033.041,97 3302 Generales 0,00
140325 De ms de 360 das 10.050.063,66 3303 Especiales 2.498.263,77
1404 Cartera de crditos para la microempresa por vencer 57.827.082,70 3304 Reserva para readquisicin de acciones propias 0,00
140405 De 1 a 30 das 2.568.089,32 3305 Revalorizacin del patrimonio 0,00
140410 De 31 a 90 das 5.192.781,87 3306 Reserva legal irrepartible 0,00
140415 De 91 a 180 das 7.126.707,42 3310 Por resultados no operativos 0,00
140420 De 181 a 360 das 12.545.392,15 34 OTROS APORTES PATRIMONIALES 52.196,09
140425 De ms de 360 das 30.394.111,94 3401 Otros aportes patrimoniales 0,00
1405 Cartera de crdito educativo por vencer 16.348.125,43 3402 Donaciones 52.196,09
140505 De 1 a 30 das 317.323,65 3490 Otros 0,00
140510 De 31 a 90 das 642.303,67 35 SUPERAVIT POR VALUACIONES 1.204.183,25
140515 De 91 a 180 das 1.014.844,72 3501 Supervit por valuacin de propiedades, equipo y otros 1.110.896,90
140520 De 181 a 360 das 2.106.455,55 3502 Superavit por valuacin de inversiones en acciones 0,00
140525 De ms de 360 das 12.267.197,84 3503 Valuacin inversin neta en un negocio en el extranjero 0,00
1406 Cartera de crditos de inversin pblica por vencer 1.604.294,92 3504 Valuacin de Inversiones en instrumentos financieros 93.286,35
140605 De 1 a 30 das 48.799,20 36 RESULTADOS 196.447,74
140610 De 31 a 90 das 144.777,23 3601 Utilidades o excedentes acumulados 196.447,74
140615 De 91 a 180 das 157.313,23 3602 (Prdidas acumuladas) 0,00
140620 De 181 a 360 das 317.068,34 3603 Utilidad del ejercicio 284.199,14
140625 De ms de 360 das 936.336,92 3604 (Prdida del ejercicio) 0,00
1409 Cartera de crditos comercial refinanciada por vencer 5.189.150,29
1410 Cartera de crditos de consumo refinanciada por vencer 98.669,92 3 TOTAL PATRIMONIOS 57.986.409,92
1411 Cartera de crditos vivienda refinanciada por vencer 586.861,67 5 INGRESOS
1412 Cartera de crditos para la microempresa refinanciada por vencer 2.764.002,66
1413 Cartera de crditos educativo refinanciada por vencer 1.558.502,07 TOTAL GENERAL PASIVOS, PATRIMONIO E INGRESOS 373.450.158,61
1414 Cartera de crditos de inversin pblica refinanciada por vencer 5.652,75
1417 Cartera de crditos comercial reestructurada por vencer 1.429.958,50
1418 Cartera de crditos de consumo reestructurada por vencer 62.575,24
1419 Cartera de crditos de vivienda reestructurada por vencer 0,00
1420 Cartera de crditos para la microempresa reestructurada por vencer 378.059,44
1421 Cartera de crditos educativo reestructurada por vencer 178.668,80
1422 Cartera de crditos de inversin pblica reestructurada por vencer 31.867,10
1425 Cartera de crditos comercial que no devenga intereses 3.160.216,64
1426 Cartera de crditos de consumo que no devenga intereses 35.049,00
1427 Cartera de crditos de vivienda que no devenga intereses 55.608,87
1428 Cartera de crditos para la microempresa que no devenga inters 2.515.767,70
1429 Cartera de crdito educativo que no devenga intereses 93.687,33
1430 Cartera de crditos de inversin pblica que no devenga intereses 0,00
1433 Cartera de crditos comercial refinanciada que no devenga intereses 530.862,32
1434 Cartera de crditos de consumo refinanciada que no devenga intereses 5.400,81
1435 Cartera de crditos de vivienda refinanciada que no devenga intereses 0,00
1436 Cartera de crditos para la microempresa refinanciada que no devenga intereses 98.711,28
1437 Cartera de crdito educativo refinanciada que no devenga intereses 0,00
1438 Cartera de crditos de inversin pblica refinanciada que no devenga intereses 0,00
1441 Cartera de crditos comercial reestructurada que no devenga intereses 0,00
1442 Cartera de crditos de consumo reestructurada que no devenga intereses 0,00
1443 Cartera de crditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses 14.285,56
1444 Cartera de crditos para la microempresa reestructurada que no devenga interese 116.003,37
1445 Cartera de crdito educativo reestructurada que no devenga intereses 0,00
1446 Cartera de crditos de inversin pblica reestructurada que no devenga intereses 0,00
1449 Cartera de crditos comercial vencida 4.263.709,96
1450 Cartera de crditos de consumo vencida 119.089,12
1451 Cartera de crditos de vivienda vencida 10.655,62
1452 Cartera de crditos de crditos para la microempresa vencida 839.106,04
1453 Cartera de crdito educativo vencido 1.788,96
1454 Cartera de crditos de inversin pblica vencida 0,00
1457 Cartera de crditos comercial refinanciada vencida 135.267,20
1458 Cartera de crditos de consumo refinanciada vencida 831,10
1459 Cartera de crditos de vivienda refinanciada vencida 0,00
1460 Cartera de crdito para la microempresa refinanciada vencida 12.604,62
1461 Cartera de crdito educativo refinanciada vencida 0,00
1462 Cartera de crditos de inversin pblica refinanciada vencida 0,00
1465 Cartera de crditos comercial reestructurada vencida 10,00
1466 Cartera de crditos de consumo reestructurada vencida 0,00
1467 Cartera de crditos de vivienda reestructurada vencida 511,73
1468 Cartera de crditos para la microempresa reestructurada vencida 4.032,13 ANEXO CUENTAS DE ORDEN
1469 Cartera de crdito educativo reestructurada vencida 0,00
1470 Cartera de crditos de inversin pblica reestructurada vencida 0,00 7 CUENTAS DE ORDEN 1.266.702.657,91
1499 (Provisiones para crditos incobrables) -16.675.793,17 71 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 88.978.571,32
15 DEUDORES POR ACEPTACIONES 0,00 7101 Valores y bienes propios en poder de terceros 187.982,80
16 CUENTAS POR COBRAR 3.009.354,56 7102 Activos propios en poder de terceros entregados en garanta 0,00
17 BIENES REAL.ADJUD. POR PAGO, DE ARREND.MERC.Y NO UTIL.POR I. 290.369,33 7103 Activos castigados 12.664.739,59
18 PROPIEDADES Y EQUIPO 9.901.021,75 7104 Lneas de crdito no utilizadas 10.000.000,00
19 OTROS ACTIVOS 49.092.221,18 7105 Operaciones activas con empresas vinculadas 0,00
1901 Inversiones en acciones y participaciones 0,00 7106 Operaciones activas con entidades del grupo financiero 0,00
1902 - 1990 Derechos fiduciarios 49.183.851,57 7107 Cartera de crditos y otros activos en demanda judicial 11.715.376,76
1999 (Provisin para otros activos irrecuperables) -91.630,39 7109 Intereses, comisiones e ingresos en suspenso 1.357.680,17
7110 Contratos de arrendamiento mercantil financiero 0,00
1 TOTAL ACTIVOS 373.450.158,61 7111 Activos adquiridos 0,00
4 GASTOS 7112 Obligaciones extinguidas por acuerdos concordatorios y otros contratos 0,00
TOTAL GENERAL DE ACTIVOS Y GASTOS 373.450.158,61 7113 Inversiones por Vencimiento 0,00
7114 OBLIGACIONES EXTINGUIDAS POR OTROS CONTRATOS 0,00
6 CUENTAS CONTINGENTES 2.273.237,62 7190 Otras cuentas de orden deudoras 30.937.519,81
64 Acreedoras 2.273.237,62 74 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 1.177.724.086,59
6401 Avales 0,00 7401 Valores y bienes recibidos de terceros 1.034.832.434,61
6402 Finanzas y garantas 261.252,34 7402 Operaciones pasivas con empresas vinculadas 0,00
6403 Cartas de crditos 0,00 7403 Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas 0,00
6404 Crditos aprobados no desembolsados 2.011.985,28 7404 Depsitos y otras captaciones no cubiertas por el COSEDE 83.903.769,73
6405 Compromisos futuros 0,00 7406 Deficiencia de provisiones 0,00
6406 Ttulos y documentos emitidos por mercaderas recibidas 0,00 7407 Depsitos de entidades del sector pblico 10.864.373,77
6407 Compras a futuro en moneda local 0,00 7408 Origen del capital 42.947.000,00
6408 Ventas a futuro en moneda extranjera 0,00 7410 Capital suscrito no pagado 0,00
6409 Obligaciones en opciones 0,00 7411 Pasivos adquiridos 0,00
6410 Obligaciones por operaciones swap 0,00 7412 Orden de prelacin 0,00
6411 Otras operaciones a futuro 0,00 7413 Control de pasivos de entidades en saneamiento 0,00
6490 Otras cuentas contingentes acreedoras 0,00 7414 Provisiones Constitudas 1.120.145,38
7415 Depsitos o captaciones constitudas como garanta de prstamo 0,00
TOTAL CUENTAS CONTINGENTES 2.273.237,62 7416 Intereses pagados por depsitos o captaciones constituidos como garanta 90.422,72
7417 Operaciones de financiamiento afianzadas 0,00
TOTAL CUENTAS DE ORDEN 1.266.702.657,91 7490 Otras cuentas de orden acreedoras 3.965.940,38

GERENTE GENERAL AUDITOR INTERNO CONTADOR

ARDIAN SALIHU MARIA CRISTINA NUEZ DEBORA TAPIA