Ingeniera Econmica: Funciones financieras en Excel
Principales Funciones Financieras en Excel
Clculo
Cuotas Fijas de pago de
prstamos.
Se conoce: P F, n, i%
Por conocer: A
PA
FA
Calculo del valor futuro.
Se conoce: A P, i%, n,
Por conocer: F
AF
PF
Valor actual de una
inversin
Se conoce: A F, i%, n,
x conocer: P
AP
FP
Para calcular el Valor
Presente Neto (VPN) de
cualquier flujo de fondos
Para calcular la Tasa (-)
Interna de Retorno TIR de
un flujo de fondos.
(+)
Grficamente Funcin en excel Observaciones
F i%=Tasa de inters del prstamo
P A=?
n= Nmero total de los pagos del
prstamo.
P= El valor actual del prstamo
=PAGO(i% ; n ; P ; F ; tipo)
F= el valor futuro del prstamo
0 1 2 3 n tipo: 0 u omitido para
vencimientos al final de cada mes y
1 para el inicio del perodo
F=? i%= Tasa de inters por perodo
P A n= Nmero de perodos
A=Pago constante realizado por
perodo.
=VF(i% ; n ; A ; P ; tipo)
P=El valor actual del prstamo
n
0 1 2 3 Tipo: 0 u omitido para
vencimientos al final de cada mes y
1 para el inicio del perodo
F i%= Tasa de inters por perodo
P=? A
n=Nmero total de perdos.
F= el valor futuro del prstamo
A=Pago constante realizado por
=VA(i% ; n ; A ; F ; tipo)
perodo.
0 1 2 3 n Tipo: 0 u omitido para
vencimientos al final de cada mes y
1 para el inicio del perodo
tma%: Tasa mnima atractiva. Tasa
a la que se calcular el VPN.
VPN=?
segunda celda: donde se
encuentra el segundo dato de la
(-) =VNA(tma%, segunda serie de valores del flujo.
celda:ltima celda)+primera ultima celda: celda donde se
celda encuentra el ltimo valor del flujo
0 1 2 3 4 n de efectivo.
(+) primera celda: es el primer valor
de la serie correspondiente al
periodo cero.
primera celda: donde se encuentra
VPN=0 el primer dato de la serie de valores
TIR=? del flujo correspondiente al perodo
=TIR(primera celda : ltima cero.
celda) ultima celda: celda donde se
0 1 2 3 4 n encuentra el ltimo valor del flujo
de efectivo.