Crime do colarinho branco

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O crime do colarinho branco, no campo da criminologia, foi definido inicialmente

pelo criminalista norte-americano Edwin Sutherland como sendo "um crime cometido
por uma pessoa respeitvel, e de alta posio (status) social, no exerccio de suas
ocupaes".[1] Sutherland foi o proponente do Interacionismo simblico e acreditava que
o comportamento criminoso aprendido atravs de relaes interpessoais com outros
criminosos. Portanto os crimes de colarinho branco se sobrepoem aos crimes
corporativos graas s oportunidades encontradas, no mundo corporativo, para se
cometer fraudes, suborno, uso de informaes privilegiadas, peculato, crimes
informticos e contrafao, crimes esses que podem ser mais facilmente perpetrados
por funcionrios ou empresrios engravatados, que usam colarinho branco.[1] A
expresso "white collar crimes" foi usada pela primeira vez em 1940 por Edwin
Sutherland durante um discurso na American Sociological Association.

No Brasil esse termo define o ato delituoso cometido por uma pessoa de elevada
respeitabilidade e posio scio-econmicos e, muitas vezes, representa um abuso de
confiana. Refere-se a um tipo de crime de difcil enquadramento em uma qualificao
jurdica precisa. Em geral, cometido sem violncia, em situaes comerciais, com
considervel ganho financeiro. Os autores se utilizam de mtodos sofisticados e de
transaes complexas, o que dificulta muito sua percepo e investigao. Foi definido
pela Lei n 7.492, de 16 de junho de 1986 e na Lei n 9.613 de 3 de maro de 1998.
Duas caractersticas so marcantes nos chamados "crimes do colarinho branco": a
privilegiada posio social do autor e a estreita relao da atividade criminosa com sua
profisso. Alguns casos ficaram famosos no Brasil, entre eles, o do banqueiro Salvatore
Cacciola responsvel pelo escndalo do banco Marka, do qual era controlador, e que
fugiu para a Itlia,seu pas natal, graas a um habeas corpus concedido pelo ministro
Marco Aurlio de Mello, do STF. Outro caso o do empresrio Pedro Paulo de Souza,
ex-proprietrio da falida construtora Encol que quebrou, deixando 45 mil muturios sem
casa. A Operao Satiagraha, da Polcia Federal, objetivou combater crimes de
colarinho branco.

Definies no mundo

A moderna criminologia, em geral, rejeita a limitao do termo com referncia ao tipo

de crime e a seu objeto. O tema, atualmente, assim se divide:

Pelo tipo de crime: por exemplo, crimes contra a propriedade, e outros crimes
corporativos, tais como crimes ambientais, crimes contra a segurana e sade. Alguns
crimes s se tornam possveis graas identidade do acusado como, por exemplo, o
crime de lavagem de dinheiro, que s pode ser praticado com a conivncia de altos
executivos, empregados em empresas multinacionais. Nos Estados Unidos o FBI adotou
uma definio mais estreita, definindo o crime de colarinho branco (white-collar crime)
como "aqueles atos ilegais que se caracterizam pela fraude, acobertamento ou abuso
de confiana e que no dependem de violncia fsica para ser praticados". [2]
 Pelo tipo de criminoso, como por exemplo, sua classe social ou posio
socioeconomica, pela ocupao de cargos de confiana, ou qualificao acadmica,
perquirindo a motivao para a perpetrao dos crimes, como, por exemplo, a
ganncia, ou o medo de perdas patrimoniais, no caso de bvias dificuldades
economicas.[3]

Pela organizao cultural, antes do tipo de criminoso ou de crime, o que se sobrepe

com o crime organizado.[4]

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Revista

Artigo

Os crimes do colarinho branco

Maria do Carmo Leo

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Desativar Realce a A

"O legislador, para enfrentar as dificuldades da crise econmica, tem usado o recurso da
criao de novas leis, em lugar de tentar superar as causas prximas e remotas das distores
que acarretam as prticas comerciais nocivas ao consumidor. Essa forma de agir muito mais
cmoda, para o governante, do que enfrentar as causas das crises, ou reformar o Cdigo
Penal."
(Ariel Dotti)

1 - INTRODUO

Apesar de parecer um tema novo, o crime contra a ordem econmica tem sido motivo de
preocupao para a sociedade, desde a Antiguidade. No mbito da legislao ptria, a tutela
desse bem jurdico data do sculo passado. Conforme dados fornecidos por Oliveira (1), a
legislao penal econmica no Brasil inicia-se em 1891 com a Constituio Federal que vedava
a interveno estatal na iniciativa privada. Em 1930, surgem os primeiros sinais de
regulamentao contra os crimes econmicos. Em 1937, com base na Constituio, surgem os
Decretos de n. 431/38 e 869/38, voltados para as flutuaes scio-econmicas.

At 1945, a competncia para julgamento dos crimes contra a economia pertencia ao

Tribunal de Segurana Nacional. A Constituio de 1937 equiparava esses delitos aos
crimes contra a segurana do Estado. A Lei Constitucional n 14/45, regulamentada pelo
Decreto-Lei n 8.186/45, estabeleceu que tais crimes passariam a ser julgados pela
justia comum. Em 1951, o Congresso Nacional elaborou a Lei n 1.521, atribuindo
competncia ao povo, atravs do Jri de Economia Popular, para julgar seus
exploradores.

2- CRIMES DO COLARINHO BRANCO

A Lei n 7.492/86, chamada de Lei dos Crimes de Colarinho Branco, tinha inicialmente como
alvo os diretores e administradores de instituies financeiras. Hoje essa denominao
estende-se a vrios outros indivduos que, de alguma forma, lesam a ordem econmica.

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Com o advento da Constituio Federal de 1988, consolidou-se a proteo ao

consumidor, no inciso XXXII, do art.5, que assim prescreve : " O Estado promover,
na forma da lei, a defesa do consumidor." Com a vigncia do Cdigo de Defesa do
Consumidor Lei n 8.078/90, as dvidas em relao ao consumidor e ao fornecedor
foram esclarecidas. A Constituio Federal dispe sobre a ordem econmica e financeira
nos arts. 170, 173 e pargrafos transcritos a seguir:

Art. 170- " A ordem econmica, fundada na valorizao do trabalho e na livre iniciativa,
tem por fim assegurar a todos existncia digna, conforme os ditames da justia social,
observados os seguintes princpios:

(...);

I V- livre concorrncia;

(...).
Art. 173- Ressalvados os casos previstos nesta Constituio, a explorao direta de
atividade econmica pelo Estado s ser permitida quando necessria aos imperativos
da segurana nacional ou a relevante interesse coletivo, conforme definidos em lei.

(...).

4- A lei reprimir o abuso do poder econmico que vise a dominao dos mercados,
eliminao da concorrncia e ao aumento arbitrrio dos lucros.

5- A lei, sem prejuzo da responsabilidade individual dos dirigentes da pessoa

jurdica, estabelecer a responsabilidade desta, sujeitando-a s punies compatveis
com sua natureza, nos atos praticados contra a ordem econmica e financeira e contra a
economia popular."

No rol desses atos, incluem-se a concorrncia desleal, o cartel, o trust, o monoplio, o

dumping e vrias outras figuras.

Alm das j citadas leis relativas defesa da ordem econmica, h um elenco

significativo de outras do mesmo gnero. So as que regulamentam os crimes contra a
ordem tributria e a previdncia; os crimes falimentares; os crimes contra o sistema
financeiro; os crimes de improbidade administrativa, os crimes ambientais, etc. Em
muitos casos h dois, ou mais, diplomas regendo o mesmo delito, com sanes
diferentes, sem que um haja revogado o outro. Isso favorece a impunidade.

Os crimes designados de "colarinho branco" tornam-se cada vez mais freqentes. A

delinqncia nos negcios ameaa as estruturas do Estado, porque atinge a
confiabilidade do sistema financeiro, econmico e social, gerando insegurana na
populao. O crime econmico destri as instituies democrticas, na medida em que o
poder poltico fica cada vez mais dependente do poder econmico. A funo da
Constituio desvirtuada. Os poderes das instituies fundamentais do Estado se
esvaziam.

3-O PODER ECONMICO

Geralmente, os crimes contra a economia so cometidos por pessoas ou grupo de pessoas de

amplo prestgio social e poltico, com fcil trnsito em todas as reas governamentais. Nesse
contexto, esto presentes, na rede de relaes pessoais, as propinas, os favorecimentos e
outras tantas formas de facilitao do crime. So profissionais bem sucedidos, com profundo
conhecimento das leis e de suas lacunas, sempre contando com a participao efetiva de
administradores mprobos. o poder paralelo.

A distncia espao-temporal entre os criminosos e as vtimas leva-as a no perceberem a

extenso do resultado de tais atos. Na verdade, trata-se de bens jurdicos coletivos ou
supra-individuais que so lesados. Para que o bem jurdico individual seja protegido,
faz-se mister que o bem maior esteja a salvo.
O problema se situa na prpria esfera jurdica, uma vez que o direito penal deveria punir
eficazmente todos os tipos de delinqncia - tanto os pequenos furtos como os grandes
crimes de ordem econmico-financeira.

O fato torna-se mais grave pelo excesso de leis penais extravagantes ou especiais,
esparsas, cheias de falhas e omisses, com normas penais em branco. So, na sua grande
maioria, inaplicveis. Existe, ainda, uma grande incongruncia entre essas leis e o que
estabelece tanto a Constituio Federal como o Cdigo Penal. H, alm disso, que se
registrar a existncia de outros ramos do direito, como o direito administrativo,
tributrio, comercial e civil, aos quais h que se recorrer.

Quando algum comete um assalto a mo armada e, em conseqncia, a vtima perde a

vida, o impacto causado na sociedade muito grande. Quando, por outro lado, so
cometidos, todos os dias, graves crimes contra a ordem econmica, apesar da extenso
do mal na maioria das vezes, causando a morte lenta de centenas de pessoas - o
impacto no corresponde dimenso do dano. So exemplos, nesse aspecto, a poluio
ambiental e o dinheiro que desviado da assistncia mdico-hospitalar, do saneamento
bsico, ou mesmo das escolas. So inmeras crianas que morrem de desnutrio pela
falta de emprego para os seus pais; so milhes que permanecem analfabetos. Enquanto
isso o PROER doa bilhes aos bancos com problema de liquidez para que eles se
soergam e continuem a sangrar os cofres pblicos. A esse custo social adicione-se, como
enfatiza, Nola Anyar de Castro (2), "um custo moral que muito importante, porque
os grandes empresrios, que so os que cometem estes delitos, so geralmente lderes
da comunidade, espelho e exemplo do povo, grandes defensores de um bom
equipamento social para a preveno da delinqncia juvenil e geral, ou exercem
outras atividades similares."

A sociedade precisa atentar para a gravidade dos crimes cometidos por esses
"respeitveis" cidados. Precisa entender que o nico objetivo desses "empresrios" o
lucro fcil, volumoso e rpido. So crimes mais danosos do que aqueles cometidos
contra o patrimnio individual, posto que atingem os interesses difusos e coletivos da
sociedade. So macrocrimes cuja repercusso incomparavelmente superior dos
crimes comuns. Por motivos bvios, a maior preocupao da sociedade com a
violncia nas ruas, por ser ela visvel e tambm porque vtima e criminoso esto mais
prximos, causando, assim, um impacto imediato. Marty define a infrao econmica
como aquela que " ataca as estruturas relativas produo, circulao, distribuio e
consumo das riquezas de um determinado Estado." (3)

4 - UM PROBLEMA CULTURAL

Nosso povo ainda no atentou para o fato de que existe o instituto da ao popular e que ela
remdio para alguns desses males. um problema de educao, de esclarecimento. At
mesmo as universidades so indiferentes a esse problema. O patrimnio pblico vai muito
alm do errio; um complexo de bens, que inclui o turismo, o meio ambiente, as empresas
incorporadas, as entidades incentivadas, as sociedades de economia mista, etc.
O meio ambiente, por exemplo, tem sido agredido, principalmente pelas grandes
indstrias, causando muitas vezes danos irreparveis. Estas no so punidas; pune-se o
caador de arribao. Existe hoje um movimento no mundo inteiro, que coloca no topo
das suas preocupaes o problema ambiental. A partir de presso dos rgos
internacionais para que todos se engajem na luta em defesa do meio ambiente, o Brasil
edita uma lei, elaborada pelos mais respeitveis e reconhecidos juristas do pas. Trata-se
da Lei de Crimes Ambientais, a qual disciplina o princpio assegurado no art. 225 da
Constituio Federal, que assim dispe:

Art. 225 " Todos tm direito ao meio ambiente ecologicamente equilibrado, bem de
uso comum do povo e essencial sadia qualidade de vida, impondo-se ao Poder Pblico
e coletividade o dever de defend-lo e preserv-lo para as presentes e futuras geraes.

(...)

3- As condutas e atividades consideradas lesivas ao meio ambiente sujeitaro os

infratores, pessoas fsicas ou jurdicas, a sanes penais e administrativas,
independentemente da obrigao de reparar os danos causados."

Mal foi aprovada a Lei de Crimes Ambientais, o Senhor Presidente da Repblica correu
em defesa dos poluidores, com uma Medida Provisria, dando-lhes um prazo de dez
anos para que se adaptem nova lei. Durante esses dez anos, eles podem poluir que no
estaro cometendo nenhum crime. Esta , sem dvida, uma medida prejudicial aos
cidados e danosa ao meio ambiente. O que se discute no apenas a qualidade das leis,
mesmo quando elas so boas, como neste caso; questiona-se a sua aplicabilidade, pois
ai onde reside o cerne da questo.

5 - CONCLUSO

De acordo com Nunez, " a Justia penal se exerce sobre tipos tradicionais, delitos
convencionais, mas sua atuao virtualmente inoperante em relao aos autores de atos
gravemente prejudiciais para a coletividade que se estruturou na organizao poltica e
econmica, por falta de tipificao penal adequada e pelas dificuldades probatrias, de tais
comportamentos, derivados da habilidade de atuao de seus autores e da prpria
complexidade dos delitos econmico financeiros..." (4)

evidente que se trata de crimes organizados, no h como se negar. So crimes que,

para serem perpetrados, carecem de vrios sujeitos. Gomes & Cervine esclarecem que
"o crime organizado, indiscutivelmente, um dos maiores problemas da sociedade
contempornea. No novo, mas nos dias atuais, em razo sobretudo da
internacionalizao das relaes, da economia, dos meios de comunicao, das
finanas etc., ganhou dimenso e projeo jamais imaginadas. A Cincia Jurdica, por
sua vez, s recentemente comeou a disciplin-lo. A Lei 9.034/95 apenas o ponto de
partida para a real e verdadeira normatizao do assunto, que reconhecidamente
complexo e atual." (5)
A Constituio Federal de 1988 determina, como foi visto, a penalizao da pessoa
jurdica. A lei complementar, no caso o Cdigo Penal, antecede a CF em vrios anos,
havendo uma incompatibilidade entre os dois diplomas, devido distncia que os separa
no tempo. , portanto, imprescindvel uma reforma para tornar essas leis exeqveis, de
modo a eliminar-se essa pluralidade de textos sem vnculos uns com os outros.

At o momento, no se tem notcia de que esses tipos estejam contemplados no projeto

de reforma do Cdigo Penal. A nica informao que se tem que so crimes muito
dinmicos, dada a evoluo do sistema. A rapidez do avano tecnolgico dificulta a
incluso desses tipos no Cdigo Penal. Ademais, falta vontade poltica e sobra
acomodao.

O Direito Penal deveria punir eficazmente tanto os crimes financeiros como os

pequenos roubos. A preveno existe para os crimes comuns, todavia a indiferena
prevalece em relao aos crimes contemplados nas leis extravagantes.

NOTAS

1. OLIVEIRA, Frederico Abraho. Direito Penal Econmico.1996

2. Apud MAIA, Rodolfo Tigre. Dos Crimes contra o Sistema Financeiro. 1990.

3. MARTY, Delmas Mireille. Droit Pnal des Affaires. 1990

4. NUNES, Juan Antonio Martos. Derecho Penal Economico. 1987.

5. GOMES, Flvio Luiz &CERVINI, Raul. Crime Organizado. 1997

BIBLIOGRAFIA

ANTONA, Jean-Paul et alli. La Responsabilit Pnale des Cadres e des Dirigeants dans le Monde
de Affaires. Paris: Dalloz. 1996.
ARAJO JNIOR, Joo Marcello. Dos Crimes Contra a Ordem Econmica. So Paulo: Revista dos
Tribunais. 1995.
BEZERRA, Marcos Otvio. Corrupo- um estudo sobre o poder pblico e a relaes pessoais
no Brasil. Rio de Janeiro: Relume Dumar. 1994.
GOMES, Luiz Flvio & CERVINI, Raul. Crime Organizado. 2 ed.So Paulo: Revista dos Tribunais.
1997.
MAIA, Rodolfo Tigre, Dos Crimes Contra o Sistema Nacional. So Paulo: Malheiros.1996.
MARTY, Mireille Delmas. Droit Penal des Affaires. 3 ed. Partie gnrale. Tome 1.Paris: Puf. 1990.
NUNEZ, Juan Antonio Martos. Derecho Penal Economico. Madrid: Montecorvo. 1987.
OLIVEIRA, Frederico Abraho. Direito Penal Econmico Brasileiro. Porto Alegre: Sagra.1996.

Leia mais: http://jus.com.br/revista/texto/1043/os-crimes-do-colarinho-

branco#ixzz27R5GMTrY

Presidncia da Repblica
Casa Civil
Subchefia para Assuntos Jurdicos

LEI No 7.492, DE 16 DE JUNHO DE 1986.

Define os crimes contra o sistema financeiro

Mensagem de veto
nacional, e d outras providncias.

O PRESIDENTE DA REPBLICA, fao saber que o Congresso Nacional decreta e eu

sanciono a seguinte lei:

Art. 1 Considera-se instituio financeira, para efeito desta lei, a pessoa jurdica de direito
pblico ou privado, que tenha como atividade principal ou acessria, cumulativamente ou no,
a captao, intermediao ou aplicao de recursos financeiros (Vetado) de terceiros, em
moeda nacional ou estrangeira, ou a custdia, emisso, distribuio, negociao,
intermediao ou administrao de valores mobilirios.

Pargrafo nico. Equipara-se instituio financeira:

I - a pessoa jurdica que capte ou administre seguros, cmbio, consrcio, capitalizao ou

qualquer tipo de poupana, ou recursos de terceiros;

II - a pessoa natural que exera quaisquer das atividades referidas neste artigo, ainda que
de forma eventual.

DOS CRIMES CONTRA O SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL

Art. 2 Imprimir, reproduzir ou, de qualquer modo, fabricar ou pr em circulao, sem

autorizao escrita da sociedade emissora, certificado, cautela ou outro documento
representativo de ttulo ou valor mobilirio:

Pena - Recluso, de 2 (dois) a 8 (oito) anos, e multa.

Pargrafo nico. Incorre na mesma pena quem imprime, fabrica, divulga, distribui ou faz
distribuir prospecto ou material de propaganda relativo aos papis referidos neste artigo.

Art. 3 Divulgar informao falsa ou prejudicialmente incompleta sobre instituio

financeira:

Pena - Recluso, de 2 (dois) a 6 (seis) anos, e multa.

 Art. 4 Gerir fraudulentamente instituio financeira:

Pena - Recluso, de 3 (trs) a 12 (doze) anos, e multa.

Pargrafo nico. Se a gesto temerria:

Pena - Recluso, de 2 (dois) a 8 (oito) anos, e multa.

Art. 5 Apropriar-se, quaisquer das pessoas mencionadas no art. 25 desta lei, de dinheiro,
ttulo, valor ou qualquer outro bem mvel de que tem a posse, ou desvi-lo em proveito prprio
ou alheio:

Pena - Recluso, de 2 (dois) a 6 (seis) anos, e multa.

Pargrafo nico. Incorre na mesma pena qualquer das pessoas mencionadas no art. 25
desta lei, que negociar direito, ttulo ou qualquer outro bem mvel ou imvel de que tem a
posse, sem autorizao de quem de direito.

Art. 6 Induzir ou manter em erro, scio, investidor ou repartio pblica competente,

relativamente a operao ou situao financeira, sonegando-lhe informao ou prestando-a
falsamente:

Pena - Recluso, de 2 (dois) a 6 (seis) anos, e multa.

Art. 7 Emitir, oferecer ou negociar, de qualquer modo, ttulos ou valores mobilirios:

I - falsos ou falsificados;

II - sem registro prvio de emisso junto autoridade competente, em condies

divergentes das constantes do registro ou irregularmente registrados;

III - sem lastro ou garantia suficientes, nos termos da legislao;

IV - sem autorizao prvia da autoridade competente, quando legalmente exigida:

Pena - Recluso, de 2 (dois) a 8 (oito) anos, e multa.

Art. 8 Exigir, em desacordo com a legislao (Vetado), juro, comisso ou qualquer tipo de
remunerao sobre operao de crdito ou de seguro, administrao de fundo mtuo ou fiscal
ou de consrcio, servio de corretagem ou distribuio de ttulos ou valores mobilirios:

Pena - Recluso, de 1 (um) a 4 (quatro) anos, e multa.

Art. 9 Fraudar a fiscalizao ou o investidor, inserindo ou fazendo inserir, em documento

comprobatrio de investimento em ttulos ou valores mobilirios, declarao falsa ou diversa da
que dele deveria constar:

Pena - Recluso, de 1 (um) a 5 (cinco) anos, e multa.

Art. 10. Fazer inserir elemento falso ou omitir elemento exigido pela legislao, em
demonstrativos contbeis de instituio financeira, seguradora ou instituio integrante do
sistema de distribuio de ttulos de valores mobilirios:

Pena - Recluso, de 1 (um) a 5 (cinco) anos, e multa.

 Art. 11. Manter ou movimentar recurso ou valor paralelamente contabilidade exigida pela
legislao:

Pena - Recluso, de 1 (um) a 5 (cinco) anos, e multa.

Art. 12. Deixar, o ex-administrador de instituio financeira, de apresentar, ao interventor,

liqidante, ou sndico, nos prazos e condies estabelecidas em lei as informaes,
declaraes ou documentos de sua responsabilidade:

Pena - Recluso, de 1 (um) a 4 (quatro) anos, e multa.

Art. 13. Desviar (Vetado) bem alcanado pela indisponibilidade legal resultante de
interveno, liqidao extrajudicial ou falncia de instituio financeira.

Pena - Recluso, de 2 (dois) a 6 (seis) anos, e multa.

Pargrafo nico. Na mesma pena incorra o interventor, o liqidante ou o sndico que se

apropriar de bem abrangido pelo caput deste artigo, ou desvi-lo em proveito prprio ou alheio.

Art. 14. Apresentar, em liquidao extrajudicial, ou em falncia de instituio financeira,

declarao de crdito ou reclamao falsa, ou juntar a elas ttulo falso ou simulado:

Pena - Recluso, de 2 (dois) a 8 (oito) anos, e multa.

Pargrafo nico. Na mesma pena incorre o ex-administrador ou falido que reconhecer,

como verdadeiro, crdito que no o seja.

Art. 15. Manifestar-se falsamente o interventor, o liqidante ou o sndico, (Vetado)

respeito de assunto relativo a interveno, liquidao extrajudicial ou falncia de instituio
financeira:

Pena - Recluso, de 2 (dois) a 8 (oito) anos, e multa.

Art. 16. Fazer operar, sem a devida autorizao, ou com autorizao obtida mediante
declarao (Vetado) falsa, instituio financeira, inclusive de distribuio de valores mobilirios
ou de cmbio:

Pena - Recluso, de 1 (um) a 4 (quatro) anos, e multa.

Art. 17. Tomar ou receber, qualquer das pessoas mencionadas no art. 25 desta lei, direta
ou indiretamente, emprstimo ou adiantamento, ou deferi-lo a controlador, a administrador, a
membro de conselho estatutrio, aos respectivos cnjuges, aos ascendentes ou descendentes,
a parentes na linha colateral at o 2 grau, consangneos ou afins, ou a sociedade cujo
controle seja por ela exercido, direta ou indiretamente, ou por qualquer dessas pessoas:

Pena - Recluso, de 2 (dois) a 6 (seis) anos, e multa.

Pargrafo nico. Incorre na mesma pena quem:

I - em nome prprio, como controlador ou na condio de administrador da sociedade,

conceder ou receber adiantamento de honorrios, remunerao, salrio ou qualquer outro
pagamento, nas condies referidas neste artigo;

II - de forma disfarada, promover a distribuio ou receber lucros de instituio financeira.

 Art. 18. Violar sigilo de operao ou de servio prestado por instituio financeira ou
integrante do sistema de distribuio de ttulos mobilirios de que tenha conhecimento, em
razo de ofcio:

Pena - Recluso, de 1 (um) a 4 (quatro) anos, e multa.

Art. 19. Obter, mediante fraude, financiamento em instituio financeira:

Pena - Recluso, de 2 (dois) a 6 (seis) anos, e multa.

Pargrafo nico. A pena aumentada de 1/3 (um tero) se o crime cometido em

detrimento de instituio financeira oficial ou por ela credenciada para o repasse de
financiamento.

Art. 20. Aplicar, em finalidade diversa da prevista em lei ou contrato, recursos provenientes
de financiamento concedido por instituio financeira oficial ou por instituio credenciada para
repass-lo:

Pena - Recluso, de 2 (dois) a 6 (seis) anos, e multa.

Art. 21. Atribuir-se, ou atribuir a terceiro, falsa identidade, para realizao de operao de
cmbio:

Pena - Deteno, de 1 (um) a 4 (quatro) anos, e multa.

Pargrafo nico. Incorre na mesma pena quem, para o mesmo fim, sonega informao
que devia prestar ou presta informao falsa.

Art. 22. Efetuar operao de cmbio no autorizada, com o fim de promover evaso de
divisas do Pas:

Pena - Recluso, de 2 (dois) a 6 (seis) anos, e multa.

Pargrafo nico. Incorre na mesma pena quem, a qualquer ttulo, promove, sem
autorizao legal, a sada de moeda ou divisa para o exterior, ou nele mantiver depsitos no
declarados repartio federal competente.

Art. 23. Omitir, retardar ou praticar, o funcionrio pblico, contra disposio expressa de
lei, ato de ofcio necessrio ao regular funcionamento do sistema financeiro nacional, bem
como a preservao dos interesses e valores da ordem econmico-financeira:

Pena - Recluso, de 1 (um) a 4 (quatro) anos, e multa.

Art. 24. (VETADO).

DA APLICAO E DO PROCEDIMENTO CRIMINAL

Art. 25. So penalmente responsveis, nos termos desta lei, o controlador e os

administradores de instituio financeira, assim considerados os diretores, gerentes (Vetado).

1 Equiparam-se aos administradores de instituio financeira (Vetado) o interventor, o

liqidante ou o sndico.

2 Nos crimes previstos nesta Lei, cometidos em quadrilha ou co-autoria, o co-autor ou

partcipe que atravs de confisso espontnea revelar autoridade policial ou judicial toda a
trama delituosa ter a sua pena reduzida de um a dois teros. (Includo pela Lei n 9.080, de
19.7.1995)

Art. 26. A ao penal, nos crimes previstos nesta lei, ser promovida pelo Ministrio
Pblico Federal, perante a Justia Federal.

Pargrafo nico. Sem prejuzo do disposto no art. 268 do Cdigo de Processo Penal,
aprovado pelo Decreto-lei n 3.689, de 3 de outubro de 1941, ser admitida a assistncia da
Comisso de Valores Mobilirios - CVM, quando o crime tiver sido praticado no mbito de
atividade sujeita disciplina e fiscalizao dessa Autarquia, e do Banco Central do Brasil
quando, fora daquela hiptese, houver sido cometido na rbita de atividade sujeita sua
disciplina e fiscalizao.

Art. 27. Quando a denncia no for intentada no prazo legal, o ofendido poder
representar ao Procurador-Geral da Repblica, para que este a oferea, designe outro rgo
do Ministrio Pblico para oferec-la ou determine o arquivamento das peas de informao
recebidas.

Art. 28. Quando, no exerccio de suas atribuies legais, o Banco Central do Brasil ou a
Comisso de Valores Mobilirios - CVM, verificar a ocorrncia de crime previsto nesta lei, disso
dever informar ao Ministrio Pblico Federal, enviando-lhe os documentos necessrios
comprovao do fato.

Pargrafo nico. A conduta de que trata este artigo ser observada pelo interventor,
liqidante ou sndico que, no curso de interveno, liqidao extrajudicial ou falncia, verificar
a ocorrncia de crime de que trata esta lei.

Art. 29. O rgo do Ministrio Pblico Federal, sempre que julgar necessrio, poder
requisitar, a qualquer autoridade, informao, documento ou diligncia, relativa prova dos
crimes previstos nesta lei.

Pargrafo nico O sigilo dos servios e operaes financeiras no pode ser invocado
como bice ao atendimento da requisio prevista no caput deste artigo.

Art. 30. Sem prejuzo do disposto no art. 312 do Cdigo de Processo Penal, aprovado pelo
Decreto-lei n 3.689, de 3 de outubro de 1941, a priso preventiva do acusado da prtica de
crime previsto nesta lei poder ser decretada em razo da magnitude da leso causada
(Vetado).

Art. 31. Nos crimes previstos nesta lei e punidos com pena de recluso, o ru no poder
prestar fiana, nem apelar antes de ser recolhido priso, ainda que primrio e de bons
antecedentes, se estiver configurada situao que autoriza a priso preventiva.

Art. 32. (VETADO).

1 (VETADO).

2 (VETADO).

3 (VETADO).

Art. 33. Na fixao da pena de multa relativa aos crimes previstos nesta lei, o limite a que
se refere o 1 do art. 49 do Cdigo Penal, aprovado pelo Decreto-lei n 2.848, de 7 de
dezembro de.1940, pode ser estendido at o dcuplo, se verificada a situao nele cogitada.

Art. 34. Esta lei entra em vigor na data de sua publicao.

 Art. 35. Revogam-se as disposies em contrrio.

Braslia, 16 de junho de 1986; 165 da Independncia 98 da Repblica.

JOS SARNEY
Paulo Brossard

Este texto no substitui o publicado no DOU de 18.6.1986

A invisibilidade dos crimes do colarinho

branco
12/jul/2010

Trata sobre os crimes que todos sabem, mas ningum percebe, porque so preparados
por criminosos sofisticados, que usam de todos os artifcios possveis para tentarem
esconder suas atividades com uma srie de transaes complexas.

Por Andre Rimom Martins de Azevedo

O termo White-color crime crime do colarinho branco surgiu em 1939 durante um

discurso dado por Edwin Sutherland, em sua posse na presidncia da American
Sociological Association (Sociedade de Sociologia Americana), desde ai foram
apresentadas as dificuldades para se investigar e se punir este tipo de crime.

Sutherland, um dos fundadores da criminologia norte americana, ampliou a abrangncia

de sua disciplina, ajudando a trazer os crimes do colarinho branco para um campo
tradicionalmente voltado para os crimes cometidos por pessoas pobres e
desprivilegiadas.

Foi o primeiro a dar uma interpretao e sistematizao criminalidade das classes altas
e definiu o termo como o crime cometido por uma pessoa de respeitabilidade e elevado
estatuto social, status scio-econmico, no curso de sua ocupao, ocorrendo, quase
sempre, uma violao de confiana.

Embora haja algum debate a respeito de o que qualifica um crime do colarinho branco,
o termo abrange geralmente os crimes sem violncia cometidos geralmente em
situaes comerciais para ganho financeiro, onde o autor se vale de sua posio e status
junto sociedade, para atravs de sua credibilidade social ludibriar e desfalcar os
cofres pblicos.

Aparentemente, a breve definio de Sutherland no apresenta grande relevncia, porm

nos proporciona uma inverso de valores quando analisado comparativamente aos
chamados crimes convencionais, haja vista que no crime do colarinho branco o sujeito
ativo a pessoa de amplo prestgio social e poltico, com fcil trnsito em todas as reas
governamentais, enquanto que naqueles normalmente as vtimas que so de alto status
scio-econmico. Esta percepo traz implcita idia de que estes so visveis nas
estticas oficiais, enquanto os primeiros ficam escondidos do olhar pblico.

Rodrigo Strini Franco conclui que o que se verifica atualmente que as classes menos
favorecidas scio-economicamente que acabam sendo atingidas pela malha do sistema
penal; e os chamados criminosos do colarinho branco apenas aplaudem e assistem de
camarote o massacre dos excludos socialmente, posto que no so atingidos pelo
sistema.

Quando algum comete um assalto mo armada e, em conseqncia, a vtima perde a

vida, o impacto causado na sociedade muito grande, mas por outro lado, quando so
cometidos, todos os dias, graves crimes contra a ordem econmica, como nos casos de
desvios de verbas do sistema da Previdncia, causando a morte lenta de milhares de
pessoas, o impacto se resume em uma noticia corriqueira.

Howard Becker, da uma afirmao paradigmtica "este, claro, um dos mais

importantes pontos da anlise de Sutherland do White-Collar crime: os crimes
cometidos pelas sociedades so quase sempre processados como casos civis, mas o
mesmo crime cometido por um indivduo normalmente tratado como uma ofensa
criminal".

Os crimes do colarinho branco no tm a mesma visibilidade dos crimes comuns, que os

cidados presenciam nas ruas, nos locais pblicos e que se manifestam de forma
grotesca. Estes crimes so de nenhuma percepo, posto que so preparados por
criminosos sofisticados, que usam de todos os artifcios possveis para tentarem
esconder suas atividades com uma srie de transaes complexas, fruto de engenharias
financeiras difceis de serem descobertas.

Os consumidores, trabalhadores ou o pblico em geral, no tm conhecimento de que

so lesados. A sociedade induzida a ver criminosos do colarinho branco no como o
sujeito que desviou a verba da merenda escolar, no como o comerciante que vende
produtos fora do prazo de validade, no como o autor de um golpe que lesou diversos
correntistas do banco dele, eles so apresentados como aqueles que do empregos, que
promove o progresso do pas. Estes criminosos so pessoas no estigmatizadas pela
sociedade.

A criminalidade do White Collar tem-se mostrado natural frente a impossibilidade de

punio, vez que o desvio de conduta cometido por agente qualificado, que usando de
sua privilegiada posio social, decorrente tambm da favorecida posio econmica,
trai a confiana depositada no exerccio da profisso para ofender o bem jurdico
tutelado e prejudicar as camadas mais pobres da sociedade.

Para Rodrigo Strini Franco, o criminoso de colarinho branco possui um plus, um

escudo, uma imunidade que exclui do poderio penal.

A distncia espao-temporal entre os criminosos e as vtimas leva-as a no perceberem a

extenso do resultado de tais atos. Trata-se de bens jurdicos coletivos e supra-
individuais que so lesados, portanto so crimes mais danosos do que aqueles cometidos
contra o patrimnio individual, posto que atingem os interesses difusos da sociedade,
alm de refletir em conseqncias individuais e morais, assim como econmicas e
sociais.

Nos bancos das faculdades e nos cursos de formao nas carreiras, a nfase dada para
os crimes clssicos. Os vedetes so os crimes violentos, mas no os sutilmente
praticados no interior de luxuosos escritrios. Assim ao se deparar com um crime de
colarinho branco no sabemos sequer tratar-se de crime, e muito menos como iniciar ou
dar prosseguimento a uma investigao ou processo criminal.

Face no percepo das condutas praticadas pelos sujeitos de elevado poder

econmico, no ocorre rotulao destas pessoas condio de criminosos. As condutas
so visualizadas em suas superficialidades pela sociedade com um todo.

O crime do colarinho branco pode vitimar milhares de pessoas, assim sendo, seria
melhor prevenir um mal, dando importncia preveno, e aplicando penas mais rgidas
aos que cometerem a infrao.

Entre ns, a lei que cuida dessa macrocriminalidade se corporificou em 1986, porm
tratou do assunto de maneira difusa, pois fala em sistema financeiro nacional, quando,
na realidade, pelo elastrio do art. l5 da Lei na 7.492/89, o mais correto seria cuidar dos
crimes praticados contra a ordem econmica, pois a norma penal em exame, como bem
ponderou o saudoso Manoel Pedro Pimentel, abrange tambm, afora o mercado
financeiro, "os seguros, cmbio, consrcio, capitalizao ou qualquer outro tipo de
poupana, que se situam no mbito do Direito econmico" (in, Crimes Contra o
Sistema Financeiro Nacional, Ed. Revista dos Tribunais, 1987, pg. 27).

Os parlamentares no mostram muito empenho para aprovar projetos que pode afetar
quem exerce mandatos ou financia campanhas polticas. Um levantamento feito pela
sociloga Laura Frade, conclui que os parlamentares se omitem sobre delitos do
colarinho branco, so geis para propor o aumento das penas de priso por crimes
comuns, mas dedicam pouco tempo punio de delitos praticados pela elite
econmica. O alvo da maioria dos projetos de lei sobre a criminalidade o pobre. No
h tanta preocupao em regular os crimes da elite, porque os parlamentares no
costumam v-la como criminosa.

Dessa maneira, o crime do colarinho branco, enquanto dano grave a bens jurdicos
penais indispensveis a uma sociedade, no pode ser buscado apenas nos limites
traados pela lei, vez que seus protagonistas influem na prpria criao da lei e na forma
de sua aplicao.

Vale lembrar, como um fator a mais a desviar a ateno da opinio pblica de tal
fenmeno, que o real crime do colarinho branco no aparece nas pesquisas de
criminalidade (seja com nmeros de sua prtica ou das vtimas dele).

Contudo, at como uma forma de defesa das estruturas formais onde se pratica
normalmente essa criminalidade de elite, ocorre, ocasionalmente, de aparecer o
invisvel criminoso. Tal se d quando um indivduo, de regra de escales
intermedirios, componente de uma estrutura (empresa, instituio financeira,
administrao pblica), acaba se expondo ou sendo exposto, de maneira que no mais se
pode esconder sua atuao da opinio pblica.

Embora no haja estatsticas oficiais, um cruzamento de dados indito revela que menos
de 7% das autoridades que cometem crime do colarinho branco foram condenadas,
quase sempre polticos de pouca expresso.

Os meios de comunicao formam o chamado controle. E so exatamente esses meios

de imprensa que esto a despertar uma nova conscincia, dirigindo as suas atenes,
tambm, para os crimes praticados fora dos olhos do povo, no recanto do gabinete ou
em lugares aparentemente insuspeitos.

REFERNCIAS BIBLIOGRAFICAS

COLEMAN, James William. A Elite do Crime. 5 ed. Manole: So Paulo, 2005.

FRANCO, Rodrigo Strini. Criminalidade do colarinho branco como fonte de

desigualdade no controle penal. Jus Navigandi, Teresina, 7, n.65, maio 2003.
Disponvel em: http://www1.jus.com.br/doutrina/texto.asp?ide=4042>. Acesso em: 28
maio. 2010.

MASSANTI, Ricardo Csar. Do crime do colarinho branco: uma anlise dentro do

contexto normativo atual. Jus Navigandi, Teresina, ano 8, n. 196, 18 jan. 2004.
Disponvel em: <http://jus2.uol.com.br/doutrina/texto.asp?id=4758>. Acesso em: 28
maio. 2010.

_________________DE CARVALHO, NUNO VIEIRA. AS ESTATSTICA

CRIMINAIS E OS CRIMES INVISVEIS. Disponvel em: <
http://www.psicologia.com.pt/artigos/textos/A0272.pdf>. Acesso em: 22 maio 2010.

LIMA, Carlos Eduardo Carvalho. O Crime de Colarinho-Branco e sua Cifra

Oculta. Disponvel em: <
http://www.df.trf1.gov.br/revista_eletronica_justica/setembro/artigo_Carlos_Eduardo3.h
tml>. Acesso em: 02 junho 2010.

Os Crimes de ''Colarinho Branco''

Porjeanmattos- Postado em 21 setembro 2012

Autores:
REZANDE, lida Valria Carvalho
lida Valria Carvalho Rezende[1]

Os crimes de colarinho branco (assim chamados por serem praticados por executivos) tm
duas caractersticas importantes: a posio social privilegiada do autor e a estreita relao da
atividade criminosa com sua profisso, o que facilita a conduta delitiva. A prtica criminosa de
carter estritamente financeiro e econmico, que so realizadas de forma ilcita: captao,
gesto e aplicao de recursos de terceiros, operaes com ttulos e valores mobilirios,
atividades realizadas por instituies financeiras que possuem a funo de intermedirios no
sistema econmico.

Para a sociedade crime difcil de ser visualizado, pois, diferentemente dos crimes comuns,
os crimes de colarinho branco no precisam de violncia fsica para serem praticados e so
caracterizados pela administrao enganosa, com manobras ilcitas, com emprego de fraudes
de forma ardil e sutil. Por tais caractersticas to imprescindvel sua punio.

A falta de proteo ao Sistema Financeiro inviabiliza o desenvolvimento equilibrado do pas e a

busca dos objetivos estabelecidos na Constituio. A tutela do Sistema Financeiro Nacional
igualmente importante para manter a credibilidade das instituies financeiras.

A Constituio Federal traz como objetivos em seu Art.3, a construo de uma sociedade livre,
justa e solidria, a garantia do desenvolvimento nacional, a erradicao da pobreza e da
marginalizao, reduo das desigualdades sociais e regionais, alm de promover o bem de
todos. Dispe tambm sobre a Ordem Econmica e Financeira, nos arts. 170 e seguintes,
traando como princpios: a valorizao do trabalho humano, a soberania nacional, livre
iniciativa, justia social, propriedade privada e sua funo social, livre concorrncia, sempre
com o objetivo de assegurar a todos uma existncia digna, consagrando a chamada
Constituio Econmica.

A carta Maior ainda prev, em defesa do bem comum, em seu Art.173,4, que a lei reprimir o
abuso do poder econmico que vise dominao dos mercados, eliminao da concorrncia
e ao aumento arbitrrio dos lucros e no 5 que a lei, sem prejuzo da responsabilidade
individual dos dirigentes da pessoa jurdica, estabelecer a responsabilidade desta, sujeitando-
a s punies compatveis com sua natureza, nos atos praticados contra a ordem econmica e
financeira e contra a economia popular.

A Lei 7492 de 16 de junho de 1986, conhecida como a Lei dos Crimes de Colarinho Branco,
define os crimes contra o Sistema Financeiro Nacional e tem como escopo assegurar na esfera
do Direito Penal a proteo a este Sistema. A lei define em seu art.1 o que uma instituio
financeira e em seu pargrafo nico a equiparao instituio financeira, que pode ser uma
pessoa jurdica ou natural que exera quaisquer das atividades descritas no artigo, ainda que
de forma eventual. Essas instituies desempenham a funo de interligar os diferentes polos
de negociao existentes no mercado.

O Sistema Financeiro Nacional , ento, formado pelo conjunto de instituies financeiras e

rgos normativos e entidades supervisoras, alm dos tambm equiparados, conforme
pargrafo nico do art.1 da Lei 7492/86, e, qualquer ao que ameace o sistema financeiro,
ameaa tambm a estrutura do Estado.

A Lei 7492/86 foi criada com o objetivo de tutelar a poltica econmica do governo, inicialmente
os administradores das instituies financeiras, o que se estende hoje, aos que de alguma
forma provoquem prejuzos ordem econmica; outra parte da doutrina considera ser o bem
jurdico tutelado a regularidade formal do processo de emisso e negociao de valores
mobilirios, e por consequncia a credibilidade e estabilidade do sistema financeiro nacional.
Mas, infelizmente na maioria das vezes, apenas os partcipes so punidos nos delitos em
questo, os denominados testas de ferro ou laranjas. Conforme ensina Tigre Maia:

H uma pletora de razes que explicam tal fato (...) a complexidade organizacional das teias
criminosas engendradas, que desafiam as limitaes notrias das foras da ordem em reprimi-
las; o desconhecimento generalizado dos tipos penais aplicveis e das hipteses fticas a eles
correspondentes pelos encarregados de sua represso; a desarticulao entre os setores
estatais encarregados do controle e fiscalizao destas prticas; o trfico de influncia e a
corrupo imanente aos Estados cartoriais, e com elevada concentrao de renda (...).[2]

O Direito Penal tem como principal objetivo a proteo dos bens jurdicos mais importantes. E,
no s atravs da punio que o Direito penal cumpre sua finalidade, mas pode exerc-la
tambm atravs da preveno, com o intuito de garantir s pessoas um mnimo de harmonia e
tranquilidade para viver em sociedade.

Neste raciocnio, os bens jurdicos tutelados pela Constituio, no so apenas os individuais,

mas tambm os coletivos ou supra individuais, ou seja, todos os valores que interessam
sociedade. Assim, a proteo da ordem financeira econmica importante para a sociedade,
pois dela depende o desenvolvimento equilibrado e a justia social do pas.

Dispe a Lei 7492/86, caracterizando crime contra o Sistema Financeiro Nacional:

Art.3 Divulgar informao falsa ou prejudicialmente incompleta sobre instituio financeira.

Pena- Recluso, de 2(dois) a 6(seis) anos e multa.

Art.4 Gerir fraudulentamente instituio financeira.

Pena- Recluso, de 3(trs) a 12(doze) anos e multa.

Pargrafo nico. Se a gesto temerria:

Pena- Recluso, de 2(dois) a 8 (oito) anos, e multa.

O problema consiste em que a referida lei no esclarece o que deva ser gesto fraudulenta e
temerria de instituio financeira. O tipo ficou aberto, no descriminando as condutas
humanas que caracterizam tais atos, o que viola o princpio da taxatividade, desdobramento do
princpio da Legalidade- No h crime sem lei anterior que o defina. No h pena sem prvia
cominao legal (Art.1 do Cdigo Penal e art.5, XXXIX, CF).

Para Bitencourt h necessidade de cautela no exame do vocbulo temerria, pois no pode

ter a abrangncia permitida pela palavra. A elasticidade do vernculo no se compatibiliza com
a certeza jurdica e a taxatividade exigidas pelo Direito Penal.

Sabe-se que no Direito Penal proibido o uso da analogia ou interpretao extensiva que
incrimine algum fato ou torne mais severa sua punio. Assim, a lei 7492/86 frgil, os tipos
nela contidos, no descrevem explicitamente a conduta incriminadora, sendo insuficiente, j
que no cumpre a funo de garantia dos preceitos constitucionais, o que a torna suscetvel de
inconstitucionalidade.

Outra observao a ser feita que a lei em comento no traz a expressa meno da forma
culposa, como exigido pelo cdigo Penal, em seu Art.18, pargrafo nico, de onde se conclui
que este tipo de crime s poder ser punido na forma dolosa.

Os tipos penais financeiros se destinam a punir as condutas intolerveis, manobras financeiras

lucrativas que causam prejuzo para toda a sociedade. Estes delitos causam srios danos
economia e com uma legislao penal insuficiente gera por consequncia a impunidade. A
atividade exercida pelos agentes financeiros altamente especializada e por esta razo, exige
conhecimentos de mercado, de economia, de direito financeiro, de mercado de capitais, de
tcnicas bancrias, de matria cambial, dentre outros.
Afirma Bitencourt[3] que o exame da gesto da instituio financeira no pode ser avaliado, no
plano puramente jurdico, quer pelo julgador, quer por qualquer outro operador do direito, mas
depender fundamentalmente, do exame tcnico de especialistas dessas atividades
(operadores do mercado financeiro, da bolsa de valores, (ex) executivos de grandes
instituies financeiras etc.) e sugere a nomeao de especialistas pelo juiz, para a elaborao
de um laudo pericial, que deveria ser realizado por uma junta ou comisso.

A falta de provas (o que leva a arquivao de inquritos e prescrio penal), a dificuldade de

adequao ao tipo penal e o despreparo, a ausncia de controle e direo de atividades
investigatrias pelas autoridades responsveis que no possuem pessoal especializado (corpo
de peritos), j que se exige conhecimentos especficos do mercado financeiro, tudo isso
contribui para o insucesso das investigaes e para a impunidade.

preciso que o Estado possua instrumentos de preveno e represso to geis como so as

atividades financeiras para que possa coibir esses delitos. Tigre Maia[4] afirma que para
esses ilcitos, alm de uma regulao jurdica defeituosa, constata-se que as foras da ordem
desempenham uma funo repressiva insuficiente e, mesmo, condescendente.

necessrio, portanto, uma reformulao da lei 7492. Com palavras genricas, torna-se difcil
a tipificao da conduta delitiva, deixando para o aplicador da lei enquadrar a atividade ilcita ao
tipo penal, o que pode violar o princpio da taxatividade.

necessrio uma legislao mais eficiente, elaborao de polticas pblicas e aparelhamento

do Estado para o combate efetivo aos crimes contra o Sistema Financeiro Nacional. A
impunidade destes criminosos desagregadora de valores e geradora de descrena no
sistema judicial e no sistema financeiro e econmico do pas.

H de se salientar que o crime de Colarinho Branco est conectado com o crime de lavagem
de dinheiro e com o crime organizado. So crimes que atentam contra o desenvolvimento
econmico, seja atravs da concorrncia desleal, da obteno de informaes privilegiadas,
seja atravs da corrupo das organizaes financeiras e comerciais da sociedade, o que
desestrutura a economia nacional e contribui para a desigualdade social.

REFERNCIAS

BITENCOURT, Cezar Roberto. BREDA, Juliano. Crimes contra o sistema financeiro nacional &
contra o mercado de capitais - 2ed. - Rio de Janeiro:Lumen Juris,2011.
BRASIL. Constituio da Repblica Federativa do Brasil. Disponvel em
http://www.planalto.gov.br. Acesso em 09/05/2012.

Lei N7492 de 16 de junho de 1986. Disponvel em http://www.planalto.gov.br Acesso em

09/05/2012.

MAIA, Rodolfo Tigre. Dos Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional - Anotaes Lei
Federal n7492/86- So Paulo: Malheiros Editores, 1999.

NUCCI, Guilherme de Souza- Leis Penais e Processuais Comentadas 5 ed.- So Paulo:

Editora Revista dos Tribunais, 2010.

NUNES, Luciano Augusto de Freitas. Tese de Mestrado: A tutela penal do sistema financeiro
nacional e o controle difuso de constitucionalidade dos crimes de gesto fraudulenta e gesto
temerria Faculdade Milton Campos defesa em 24/11/2009.

[1] Graduanda do 10 Perodo do Curso de Direito da PUC Minas.

[2] Rodolfo Tigre Maia. Dos crimes contra o sistema financeiro nacional. P.35.

[3] Cezar Roberto Bittencourt. Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional... P.65.

[4] Rodolfo Tigre Maia. Dos crimes contra o sistema financeiro nacional. P.11.

Leia mais em: http://www.webartigos.com/artigos/os-crimes-de-colarinho-

branco/89124/#ixzz2779rfKiG