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linternational

Performance LC Stand By
Scurisez voscontrats commerciaux
linternational

On est l pour vous aider

Scurisation
des t r a n s a c t i o n s

Loffre
page 1
Le droulement
duneopration
page 2
Demultiples utilisations
page 3
Les avantages de
Performance LC Stand By
page 4
Exemple
page 5

II
Loffre
Pour les partenaires qui se connaissent bien et traitent ensemble de faon rgulire,
la lettre de crdit stand by propose une approche diffrente du crdit documentaire
pour garantir lerglement des transactions.
La lettre de crdit stand by peut galement savrer incontournable pour
scuriser lexcution dun contrat ou dune obligation notamment avec certains
pays qui ne pratiquent pas ou peu la garantie classique.

La lettre de crdit stand by (ou stand by) est une
forme de garantie internationale documen
taire, payable premire demande, qui vise
scuriser lexcution dun contrat, dune obligation
ou dun flux doprations commerciales.
La banque mettrice dune lettre de crdit stand
by sengage sur instructions de son client, le don
neur dordre, payer un certain montant un
bnficiaire, durant une priode de validit et sur
prsentation des documents conformes mention-
ns dans la lettre de crdit stand by.
En gnral, le nombre de ces documents est res-
treint (traite, demande de paiement, dclaration
signe du bnficiaire attestant la dfaillance et
tout autre document requis).
Lorsque le bnficiaire est avis directement par la
banque mettrice, on parle de stand by directe.
La stand by est dite indirecte lorsque le bn-
ficiaire exige lintervention de sa banque auprs
de laquelle il mettra donc en uvre la lettre de
crdit stand by. Selon les cas, cette banque devient
alors:
banque notificatrice, en avisant simplement
le bnficiaire,
OU
banque confirmante en sengageant* payer
le bnficiaire. La confirmation permet au bnfi-
ciaire dliminer le risque pays (non transfert des
fonds) et le risque de dfaillance de la banque
mettrice.
Avec Performance LC Stand By, la Socit
Gnrale met votre disposition:
une signature de 1er ordre,
lexpertise de ses spcialistes,
ils sauront vous conseiller, notamment au
moment de la ngociation de votre contrat
commercial et ils pourront rpondre vos
demandes de cotations par une confirmation
locale.
une solution Internet pour transmettre, rece-
voir et suivre vos engagements,
un rseau de correspondants tendu.

* Aprs tude et validation du dossier. 1

 Droulement dune opration

4e tape: Notification ou

NOTER confirmation de la Stand by

Selon le cas, la Socit Gnrale
intervient* en qualit de banque
mettrice, notificatrice ou confirmante.
1re tape: Ngociation
de contrat
Limportateur et lexportateur conviennent
contractuellement des termes de lopration et du
rglement assorti dune stand by.
2e tape: Demande dmission
dela Stand by
Limportateur ou lexportateur demande son
banquier dmettre une lettre de crdit stand by
conformment aux termes de lopration.
3e tape: mission de la Stand by
n Sil sagit dune stand by directe, la banque met
la stand by et avise directement le bnficiaire.
n Sil sagit dune stand by indirecte, la banque
met et transmet la stand by la banque
correspondante dans le pays du bnficiaire.
Dans le cadre dune stand by indirecte, la banque
correspondante locale avise le bnficiaire ou
ajoute sa propre confirmation.
5e tape: Mise en jeu
En cas de non-excution de la prestation ou de
non-paiement, le bnficiaire fait valoir ses droits
auprs de la banque confirmante (si stand by indi-
recte) ou banque mettrice (si stand by directe)
par simple prsentation dune attestation crite
mentionnant le manquement aux engagements
de prestation ou de paiement accompagne des
documents prvus dans la lettre de crdit stand by
(copie de bordereau dexpdition, copie de la
facture relative la commande...).
Si les documents prsentent une conformit appa-
rente, la banque confirmante ou mettrice est
tenue dindemniser le bnficiaire premire
demande mme si son client voque certaines
raisons pour justifier le refus de son paiement
t elles quune commande non conforme, une
commande dfectueuse ou autres litiges.
* Aprs tude des risques et accord sur le dossier.

1
Donneur Bnficiaire
dordre

3
2 5 5 4
ecte
Dir

5
Banque
Banque notificatrice
mettrice ou
3 confirmante
Indirecte

2
 Scurisation
des t r a n s a c t i o n s

De multiples utilisations

Les fo rme s l e s pl us n Stand by de bonne excution

cour a n t e s d e l e t t r e s Garantir lacheteur le versement dune indem-
nit, en cas de non-excution partielle ou totale
decr d it S ta n d By
des obligations du vendeur.
n Stand by de soumission
n Stand by de dispense deretenue
Garantir celui qui a lanc un appel doffre le de garantie
versement dune indemnit, en cas de non-
Garantir lacheteur le reversement du dernier
excution des obligations du soumissionnaire.
terme de paiement, si le matriel livr ou les
n Stand
by de restitution t ravaux apparaissent lusage de mauvaise
dacompte qualit.

Garantir lacheteur le reversement des acomptes n Stand by commerciale

effectus, en cas de non-excution des obligations
Garantir au vendeur le paiement des marchan
de livraison par le vendeur.
dises ou de prestations de services, en cas de
non-paiement par lacheteur.

Vous tes exportateur Vous tes importateur

Vous souhaitez EXEMPLE TYPE DE EXEMPLE TYPE DE

couvrir DERISQUE STAND BY DERISQUE STANDBY

Un risque Dfaut Rception Rupture des Rception

commercial de rglement dunestand by engagements pris dunestand by
par lacheteur commerciale dans le cadre desoumission
dunesoumission

Non respect Rception

ducontrat dunestand by
commercial debonne excution

Un risque financier Restitution Rception

delacompte dunestand by
derestitution
dacompte

Matriel livr de Rception

mauvaise qualit dunestand by de
dispense deretenue
degarantie

Un risque politique Rception Rception

etbancaire dunestand by dunestand by
confirme confirme

3
 Les avantages de Performance LC Stand By
Elle est particulirement adapte:
 un flux doprations continu (plusieurs
expditions, courant daffaires mensuel, trimes-
triel, annuel...);
dans les contrats de service pour ses exigen-
ces documentaires limites;
lorsquon traite avec les pays dont cest
lusage (pays anglo-saxons, Lybie...).
Scu r i s e z v o s
relat i o n sc o m m e r c i al e s
l in te rn a t io n a l
n Performance LC Stand By constitue une
approche efficace pour scuriser les relations
commerciales.
n Le rgime et la porte de la lettre de crdit
stand by reposent sur des rgles internationa-
lement reconnues, qui permettent de dfinir un
cadre commun, accept par chaque interve-
nant.
La lettre de crdit stand by doit mentionner les
rgles auxquelles elle est soumise:
soit les Rgles et Usances Uniformes relatives
aux crdits documentaires (RUU 600),
soit les Rgles et Pratiques Internationales
relatives aux stand by (RPIS 98).
n Performance LC Stand By peut alors consti-
tuer une bonne alternative aux garanties inter-
nationales classiques.
n La date limite de validit impose par les rgles
et usances permet de connatre avec certitude
la date de fin dengagement des deux parties.
Alerte
La lettre de crdit
stand by, a contrario du
crdit documentaire export,
nest pas mobilisable.
Cetlment est galement
prendre encompte dans
votre choix.
4
Simplifiez vos dmarches
a d m i n i s t r a t i ves
Performance LC Stand By
est particulirement simple mettre en place et
souple grer;
vous permet de gagner du temps dans vos
changes commerciaux (la prsentation des
documents uniquement en cas de mise en jeu
allge la gestion administrative);
peut servir de garantie de paiement lappui
dun rglement par remise documentaire, vire-
ment, traite ou chque par exemple;
peut galement constituer une alternative au
crdit documentaire pour garantir des opra-
tions rcurrentes avec des partenaires commer-
ciaux qui se connaissent;
peut tre revolving, cest--dire renouvelable en
montant. De mme sa validit peut tre proro-
ge automatiquement par linsertion dune
clause ever green. Dans ce cas, la lettre de
crdit stand by reste en vigueur jusqu dnon-
ciation par la banque.
OptimiseZ vos frais financiers
La relation commerciale que vous entretenez avec
votre partenaire se dveloppe (anciennet de la
relation, rgularit des commandes...), chaque
expdition se rglant actuellement par crdit
documentaire.
n Vous souhaitez assouplir les modalits de rgle-
ment, tout en prservant la scurit que vous
procure le principe documentaire.
n Dans ce contexte, la mise en place de Perfor
mance LC Stand By vous permet de garantir,
en une seule fois, le paiement de vos oprations
commerciales.
Vos frais financiers en sont rduits: le cot de
Performance LC Stand By est limit aux frais
de notification et/ou de confirmation, puisquelle
na pas la vocation tre mise enjeu.
 Scurisation
des t r a n s a c t i o n s

Exemple

Depuis deux ans, la socit PrimImport sapprovi- Les nouvelles conditions

sionne rgulirement en matriel de bureau depaiement contractuelles sont:
auprs dun fournisseur danois. Le montant
p aiement par virement 60 jours date de
annuel des achats slve 1800000 EUR
livraison,
(150000 EUR/mois). Le rglement de ces oprations
commerciales seffectue pour chaque expdition mission dune stand by en faveur du fournis-
par crdit documentaire. seur danois, pour un montant de 450000EUR
sur une dure de 15 mois.
Aucun incident (livraison ou paiement) nest
dplorer dans cette relation. Cette dernire garantit lexportateur le paiement
de ses expditions en cas de non respect par la
Lanciennet de la relation, la rgularit des appro-
socit PrimImport des conditions de paiement
visionnements, un traitement administratif pesant,
prvues.
ont conduit la socit PrimImport et son fournis-
seur envisager dautres modalits de rglement,
tout en scurisant le paiement.

5
 Pour en savoir plus sur loffre
SocitGnrale, contactez votre
conseiller de clientle ou connectez-
vous sur notre site Internet
entreprises.societegenerale.fr

Internet : societegenerale.fr
Socit Gnrale - DCMA/MOP - Tour granite 75886 Paris Cedex 18.
S.A. au capital de 924 757 831,25 EUR. 552 120 222. RCS Paris. Sige social 29, bd Haussmann 75009 Paris. Planet7 - JUIN 2010
Rf. 141947 - Crdits photos: Getty, Zefa, Image Source, Goodshoot.

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