PLAN COMERCIAL

Nombre de la Agencia:
SAN MARCOS

Fecha: 27/04/17

Domicilio: cruce av. venezuela y av. universitaria Telfono:5555555

INTEGRANTES:

- Garcia Abanto Jose

- Zuiga La Riva Miluska
- Tuya Rodriguez Sonia
- Costa Lopez shirley
- Maza Serrato Jeferson
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Sumario

1.- Resumen Presentacin del Plan

2.- Anlisis y sntesis D.A.F.O. (Condicionantes del Plan).
2.1. Anlisis Externo.
2.2. Anlisis Interno.
2.3. Sntesis D.A.F.O. y Factores Crticos del xito.
3.- Lneas Estratgicas y Objetivos Cuantificados. NO
4.- Planes de Actuacin
4.1.- Plan de Marketing
4.2.- Plan de Operaciones (NO)
4.3.- Plan Jurdico y Fiscal (NO)
4.4.- Plan de Organizacin, Recursos Humanos y Laboral
4.5.- Plan de Tecnologas de la Informacin(NO)
5.- Plan Financiero NO
6.- Calendario de Implantacin NO
7.-Viabilidad y Conclusiones (SOLO CONCLUSIONES)

ANEXOS
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1.- RESUMEN O PRESENTACIN DEL PLAN

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1.- Resumen Presentacin del Plan

Misin de la Agencia :
"Brindar servicios financieros, comprometidos con la inclusin y desarrollo de
los emprendedores y sus familias, incrementando el valor de nuestra empresa
y el bienestar de nuestros colaboradores"
(Aqu debe plasmarse la Idea Bsica referida al Producto Servicio que constituir la
oferta, el mercado objetivo identificado para operar y tipologa del cliente.
Necesidad del mercado que se ha detectado y cmo se prev cubrirlo.
Objetivos personales que el ( los) promotor(es) persiguen) con la implantacin del
Plan.

Nombre de la Agencia: Agencia San Marcos

Objetivos generales de la Agencia y de la actividad :

Adquirir y profundizar en los conocimientos, tcnicas y herramientas que
ofrecen las finanzas, con el fin de lograr eficiencia, tanto en el diagnstico
como en la gestin y planeacin financiera para as conseguir un ptimo
manejo de los recursos de la organizacin y una permanente generacin de
riqueza.
(Puede contener: Respuesta a las expectativas de los clientes.
Satisfaccin de los empleados.
Optimizacin de los beneficios.
Reinversin y crecimiento.)
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Recursos del Plan

-
Hu
ma
nos
:

(Est
ruct
ura
bs
ica
del
per
son
al total previsto, considerando tambin las funciones que desarrollarn los promotores-
organigrama y nmero de colaboradores).

-Tcnicos: por el lugar hay variedad de restaurantes y locales que venden muebleria.
(Local, ubicacin: centros comerciales, avenidas, intersecciones); mapas y fotos de
local.
Instalaciones
Equipos (Mobiliario, informtico, etc).
Almacenaje y transporte).
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Equipos
computadoras
escritorios
local
impresoras
fax
ordenador de archivos
maquina contadora
equipos de dispositivos interconectados(tv,aire acondicionado,telfonos)
sistemas operacionales avanzados(windows.software)
[Escribir texto]

Otros
Conocimiento del mercado y del producto,
Conocimiento de la zona,
Relaciones con el sector
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Resumen del Captulo 1: Par Producto / Mercado

Par Producto / Mercado Presente

mbito del Producto o Depsitos (plazo, ahorro,

Servicio fijo)
Prstamos (hipotecarios,
vehicular, personal)
pagos de servicios
tarjeta de crdito
cambio de moneda
cts

mbito Geogrfico con la agencia de faucett ,

mall plaza bellavista y Av.
Oscar R. Benavides 4782
nuestro limite seria hospital
naval en el distrito de
bellavista
con la agencia Direccin: Av.
Oscar R. Benavides 5469
nuestro limite sera av
ramn herrera cruce con av
amezaga en el distrito de
bellavista
con la agencia bcp elio ser
calle felipe yofre cruce con
calle felipe olaechea arnao en
el distrito de lima
con la agencia bcp de plaza
san miguel ser museo
interactivo de ciencia y
tecnologa en el distrito de san
miguel
con la agencia bcp de la av
antonio jose de sucre sera av
alborada con av mariano h.
cornejo
San Miguel: 15408
empresas, 7 oficinas, 2201
empresas que atenderemos
Bellavista: 71833
empresas, 4 oficinas y 3409
empresas que atenderemos
Pueblo Libre:76743
Segmentacin del Mercado habitantes, 3 oficinas y 25581
que atenderemos
Cercado de Lima:
271814 habitantes, 6 oficinas
y 45302 habitantes que
atenderemos
San Miguel:136506
[Escribir texto]

habitantes, 7 oficinas, 19501

habitantes que atenderemos

Singularidades (de ser Agencia enfocada a satisfacer

necesario) al cliente.
Oferta especializada.
Relacin Inters/Calidad
probada.
Rigor, profesionalidad y tica
en el cumplimiento de
compromisos.
Calidad de Productos y
Servicios asegurada.
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2.-ANLISIS Y SNTESIS D.A.F.O. (Condicionantes del Plan)

2.3. SNTESIS D.A.F.O.

Anlisis Internos

Debilidades:
recursos limitados para la implantacin de la agencia
fluctuaciones en la contratacin de recursos humanos
poca publicidad y promocin
pocos recursos en los tipos de crditos
nulo desarrollo de nuevos productos

Fortalezas

experiencia y conocimiento en el mbito financiero

apoyo y colaboracin de las autoridades
responsabilidad y compromiso de los directivos
disponibilidad de equipo e instalacin en excelente condiciones
atencin personalizada y un excelente servicios

Anlisis Externos

Amenazas:

competencia en el mercado
poca demanda de cliente
devaluacin de la moneda
falta de equipo activos
paro de sistema financiero (causa de protesta)

Oportunidades

disponibilidad y cooperacin con otras empresa de la zonas

expectativas de crecimiento econmico
aceptacin por parte de la poblacin y clientes de la zona
lnea de carrera, educacin para el personal
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2.1.-ANLISIS EXTERNO.
[Escribir texto]

2.1.- Anlisis Externo

Contexto General
(Aqu conviene dar una visin general de los antecedentes, situacin presente,
tendencias, evolucin y previsiones en relacin con las variables fundamentales que
configuran el entorno y que condicionarn el desenvolvimiento y desarrollo futuro del
sector.
A partir de la exposicin cronolgica, y cuantificada en la medida de lo posible, de
ese contexto general, se ordenarn las conclusiones de forma que puedan concretarse
y dar respuesta a las Variables que a continuacin se indican y segn proceda).

Variables Polticas
Poltica fiscal:El gobierno quiere incentivar el ahorro a largo plazo, aportando
liquidez a nuestra empresa.
Poltica monetaria: Hay un mnimo histrico de los tipos de inters, relanzar los
crditos al consumo y la inversin.
Medidas de reactivacin del mercado inmobiliario :Generando entradas de fondos
de inversionistas.
En el marco exterior tratando de fortalecer el dlar y impulsando el crdito a
empresas exportadoras.
Un saneamiento de la banca generando mejor gestin de riego y un buen gobierno en
los bancos reforzando la transparencia.

Variables Econmicas
La Crisis Financiera Econmica:Refuerzo de su eficiencia operativa en la
preservacin del capital
La Inflacin :La presin de los bancos aumentaron al registrar menos beneficios y
mayores niveles de morosidad
El Tipo de Cambio en la Moneda:abre la jornada con tendencia hacia la baja abri
la jornada con una ligera cada en el mercado interbancario y se ubic a 3.28
En los ltimos 4 aos el distrito de San Miguel predomina mayormente el comercio lo
cual ha ido evolucionando dando as el impulso a la economa
el principal sector econmico que predomina en San Miguel es la clase media seguida
con la clase baja y el nivel de extrema pobreza es muy bajo
Variables Sociales y Culturales
Valores y Creencias :opinin desfavorable del sector bancario, mala imagen
Nivel de Educacin Financiera:El desconocimiento de las personas pueden reducir
el uso de los servicios bancarios
Cambio en los Estilos de Vida:Mayor uso de tecnologa redes sociales forma de
conectar con los clientes captacin con clientes jvenes
Opinin y Actitud del consumidor:Los bancos lideran ranking de reclamos del
consumidor,por cada 10.000 transacciones realizadas en banco se presentaron 12
reclamos directamente indico Asbanc
Gobernabilidad: cambios de leyes que afectan a los bancos a travs,del gobierno que
emite normas que permite que bancos extranjeros entren al Per .
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Variables Tecnolgicas
Avance en los medios informativos con clientes que exigen respuestas inmediatas.
Hay que estar a la altura de los especialistas de las redes para no perder clientes.
Adaptarnos a las nuevas tendencias como dinero movil,banca movil,etc.
Innovar con aplicaciones que faciliten a los clientes las transacciones financieras.
avances de nuevos sistemas operativos con nuevas tendencias en el mercado

Otras variables (Ambientales)

En la actualidad los pases toman decisiones en base a criterios ambientales.
Creacin y lanzamiento de productos ambientales, un nicho de mercado potente,
mejorando la imagen del banco como apoyo del medio ambiente.
Repercusin del incumplimiento de la legislacin ambiental generando multas o cierre
de empresas e incrementando una tasa de morosidad.
Un factor muy importante que nos afecta es los desastres naturales que suelen pasar en
provincias generando prdida de activos

Situacin del Sector en trminos globales

Mercado (tamao, tendencias, segmentos, caractersticas, etc.)

En la actualidad podemos indicar que el mercado de una agencia bancaria tiene mucha
competencia, que si bien uno no tiene una buena referencia del cliente este se ira a otra,
adems vemos que la entrada de un competidor no es tan difcil ya que si hay una agencia ya
abierta en una localidad ms bancos pondrn alrededor de l nuestro.
el segmento al que nos dirigimos puede ser captado por otras agencias de otros banco, as que
debemos tener en claro nuestros objetivos con el pblico al que nos dirigimos,saber que los
bancos cuentan con el capital, posibilidad, ventajas de ingresar a nuestro mercado, y adems
un error en nuestros procesos nos pueden daar por las quejas generadas y hasta demandas.

Clientes (hbitos de compra y de uso, tipologa, cantidad, etc.)

Los clientes con el pasar de los aos han vivido el cambio en el sistema bancario, saben de sus
derechos y ya estn adecuados a un mtodo donde si bien el banco es un ente importante, el
trato que debern percibir debe ser muy bueno para poder seguir realizando negocios con
ellos, mantener los mismos hbitos a los que estn acostumbrados, en tasas, montos de
prstamos que mantienen, prioridad de atencin entre otras, recordando que muchas veces los
bancos se deben a sus clientes porque de ellos reciben sus ingresos para poderlas trabajar
La mayora de clientes en este sector son las empresas y clientes que realizan varias
transacciones diarias
El cliente es un tipo de persona que vive el da de manera rpida, que necesita ser
atendido de manera eficaz y correcta
Sus transacciones son variadas y varias al momento de acercarse a ventanilla para lo
 [Escribir texto]

cual requiere una persona capaz de atender todos estos productos

Cada cliente es nico y tambin exige que sus requerimientos se realicen en su
totalidad
Los funcionarios de clientes que esta agencia ejerce son ms de empresas, as que
debern captar ms operaciones, y a sus clientes les gusta la manera que llegan a
ellos, convencerlos que ademas tienen mas productos que les convienen usar con esta
agencia tanto en tasas, rapidez de desembolso de prstamos entre otros.
Estos clientes al ser bien atendidos puedes referir a sus clientes para usar este medio
de agencia y as poder captar ms clientes

Competidores (Identificacin, posicionamiento, cuotas de mercado, resultados

econmicos, estrategias de xito. Para completar este anlisis, utilizar el Cuadro
Esquema de Anlisis de la Competencia que ms adelante se incluye).
Intensidad de Rivalidad
Si bien sabemos el nivel de competencia con nuestra agencia es moderado por el nivel de
entradas que tenemos en el mercado, nos informamos que la intensidad de rivalidad que
tenemos a nuestro alrededor son aproximadamente 5 agentes bcp,debemos saber que estas
tienen ya un pblico captado que nos puede afectar al tener mejores estrategias y logren
convencer a nuestros clientes, si bien al principio podrn tener un poco difcil su trabajo, este
puede avanzar rpido en algn descuido que se mantenga en la agencia.
Amenaza de nuevos entradas
entre ellas tenemos :
BCP
Banco de la Nacin
Banco Continental
Banco Financiero
Cajas Rurales

Canales de distribucin (canales existentes, y ayudas al canal, etc.)

El canal de distribucin est constituido por la trayectoria que ha de seguir un bien o
servicio desde su punto de origen o produccin hasta su consumo, y, adems, por el conjunto
de personas o entidades que permiten la realizacin de las tareas correspondientes a lo largo
de dicha trayectoria.

Segn la longitud del canal de distribucin

Canal directo: consta de slo dos entidades, fabricante y consumidor final. De uso frecuente
en el sector de servicios, la banca por ejemplo.
Canal corto: consta de tres niveles, fabricantes, detallista y consumidor final. De uso
frecuente cuando se trata de sectore donde la oferta est concentrada tanto a nivel de
fabricante como de detallista, cuando el detallista es una empresa grande y el nmero de
fabricantes no muy elevado. Las grandes superficies por ejemplo.
[Escribir texto]

Canal largo: consta de cuatro o ms niveles, fabricante, mayorista, minorista y

consumidores. Suelen existir en sectores donde est muy fraccionada la oferta y la demanda.

Proveedores (datos sobre los principales, niveles de concentracin, condiciones

de captacin, etc.)
Poder de negociacin de proveedores : proveedores de materiales de infraestructura y
sistema de informacin: como proveedores de equipo, de servicios de intermediacin laboral,
auditores externos, personal de limpieza, personal de seguridad, insumos (papel, afiches, etc)
Proveedores de liquidez: clientes de sector financiero y del rubro que a traves de depositos en
cada entidad bancaria proveen de liquidez a dicha institucin.
Poder de negociacin de los consumidores: 2 tipos de clientes que tienen caractersticas y
distintos intereses, por lo tanto tenemos que ofrecer productos y servicios distintos segn sus
necesidades.
Clientes minoristas: personas naturales y pequeos empresarios.
clientes mayoristas: empresas e instituciones.

Otras variables a tener en cuenta.

Productos sustitutos: La amenaza de productos sustitutos es latente debido al crecimiento de
las pequeas empresas, ms personas necesitan de prstamos rpidos, los cuales no tomen
demasiado tiempo en adquirirlos, por ese motivo salen ms entidades financieras ofreciendo
estos tipos de productos fciles para personas naturales y empresas.
Solo que estas abarcan necesidades ms especficas o de presupuestos ajustados. dentro de
ellos encontramos :
- Empresas financieras. banco ripley, banco falabella, etc.
- Cajas municipales: caja arequipa, caja piura, etc.
- Caja rurales de ahorro y credito: caja rural cajasur, etc.
- Edpymes.
Concluimos que la amenaza de entrada de estos productos sustitutos es latente, sin embargo
no presenta una amenaza muy importante ya que los clientes buscan y valoran bancos slidos
y constituidos que les brinden seguridad.
[Escribir texto]

Notor. /Imag. Atenc. Personal Nivel Profesional Etica y Solvencia

IFIS Figura
Personal
Jurdica
A M B A M B A M B A M B

Superficie
Cobertura Total empleados Oferta Productos Servicios
IFIS Ocupada.
Geogrfica
Direct. Indirect. P1 P2 P3 P4 A1 A2 A3 A4 Prod. Ofic
< x x x x x x x x
> x x
=
[Escribir texto]

PROPIO
BANCO

P=1 P3=
P=2 P4=
 [Escribir texto]

Anlisis competitivo
(Aqu en este apartado, se recoger tanto cuanto sea necesario y posible, cubriendo
puntos tales como los que se indican)
Barreras de entrada y salida

Posibles nuevos competidores

Poder de negociacin de los clientes

Posibles estrategias de respuesta de los competidores

Poder de negociacin de los proveedores

Productos o servicios sustitutivos

Variables del Entorno Prximo

Clientes potenciales (numerosos o escasos, conocidos o desconocidos...)

Proveedores ( escasos o numerosos, conocidos o desconocidos, prximos o

alejados...)

Competidores ( escasos o numerosos, conocidos o desconocidos, directos o

indirectos...)

Otras variables (Por ejemplo: sucesos que estn aconteciendo o que se prevn y
que pueden tener un impacto directo, tanto positivo como negativo, sobre el
proyecto....)
Esquema propuesto para el Captulo 2.1.: Anlisis Externo

A. Variables del entorno general. Descripcin y anlisis Oportuni

Amenaza
dad

Previsin de que se incluya dentro de la

Variables polticas Enseanza Pblica Gratuita el nivel de pre- X
escolar desde 2 aos inclusive.

Variables econmicas PBI superior al 3%. Por encima de la media de

la zona. Euribor inferior
X
 [Escribir texto]

al 4%. Circulacin del Euro desde 1-2002.

Disponibilidad de nuevos sistemas informticos

Variables tecnolgicas que permiten tomar ventaja productiva vs X
empresas conservadoras ya establecidas.

Variables sociales y culturales

Otras variables (Ambientales)

B. Datos del sector

Mercado (tamao, tendencias, Mercado potencial objetivo: 263 Mill.

Crecimiento promedio anual: 7 a 10%.
segmentos, caractersticas) Aumentar el % de concentracin en empresas X
montadoras.

Clientes (hbitos de compra y de Compras atomizadas.

Necesidad de incentivos a empresas montadoras X
uso) para que hagan gestin de stocks propia.

Competidores (posicionamiento, No existe el proveedor medio. Hay

proveedores-fabricantes y proveedores de
cuotas de mercado, resultados detalle. X
econmicos, estrategias de xito)

Canales de distribucin (canales Proveedor-Banco

existentes, mrgenes y ayudas al X

canal)

Proveedores (datos sobre los Proveedor-Banco y detallistas. Es

evidente la necesidad del proveedor-
principales, niveles de almacenista medio centrado en cliente-Banco. X
concentracin)

Otras variables a tener en cuenta El Sector no presta especial atencin en

satisfacer al cliente. X
Falta normalizar calidades y garantas.
[Escribir texto]

C. Anlisis competitivo Descripcin y anlisis Oportuni Amenaza

dad

Barreras de entrada y salida X

Posibles nuevos competidores No es probable.

Poder de negociacin de los Particulares: aceptan tarifas. Bancos:

ofertas a medida. X
clientes

Posibles estrategias de Agresividad con intereses bajos.

Campaa de desprestigio. Influencia sobre
respuesta de los competidores proveedores.
X
a la entrada de nuestra
empresa

Poder de negociacin de los Normal. Existe cantidad y cada uno pretende

captar nuevos clientes e incrementar su
proveedores participacin de mercado.

Productos o servicios Existen, pero se irn incorporando a la oferta.

X
sustitutivos

D. Variables del entorno

prximo

Clientes potenciales:
(numerosos o escasos,
conocidos o desconocidos...)

Proveedores: (escasos o
numerosos, conocidos o
desconocidos, prximos o
alejados..).

Competidores: (escasos o
numerosos, conocidos o
desconocidos, directos o
indirectos...)

Otras variables...
[Escribir texto]

2.2.-ANLISIS INTERNO.

ANALISIS AMOFITH

A) ADMINISTRACIN /GERENCIAL
planeacin
est basado en el objetivo fundamental de ser el mejor banco
el gerente general se encarga de Generar informacin e investigacin econmica y
financiera que soporte la toma de decisiones
calidad,experiencia y conocimiento sobre rendicin de cuentas, planes estratgicos
y difusin de la gestin empresarial
uso de tcnicas para profundizar en el desarrollo de una cultura de sostenibilidad,
entendida como aquella que genera impactos econmicos, sociales y ambientales
positivos.
continuando con el mejoramiento de la capacidad de gestin y la administracin
integral de procesos, para alcanzar los ms altos niveles de calidad, productividad,
innovacin
estructura organizacional de la agencia ,es otra parte la Organizacin Interna
de directores y funcionarios est conformada por un directorio gerencia de
Administracin jefe de Contabilidad jefe de Sistemas jefe de Seguridad
planeamiento gerencia de Crditos jefe de Crditos jefe de recuperacin de
Crditos gerencia de Ahorros y finanzas jefe de Ahorros jefe de Caja
General y Administradores de Agencias.

M )MARKETING Y VENTAS
producto
El banco brinda los siguientes productos
creditos con y sin garantas hipotecarias
tarjeta de crdito empresarial
depsitos en cuenta corrientes
descuentos de letras o adelantos de facturas
cuenta de ahorro
cuenta mvil
lnea de capital de trabajo pyme
entre otros

precio
la tasa de inters depender del tipo de producto y servicios que ofrecen
la tasa de inters para capital de trabajo es de 26% TEA
precio competitivos a la competencia

promociones
las principales promociones lo hacemos a travs de las tarjetas de
[Escribir texto]

crdito,con periodo de gracia para clientes fidelizados .

En cuanto a promocin cada entidad propone productos especficos para
cada campaa estas son escolar dia de la madre fiestas patrias campaa
navidea. Cada productos son muy competitivos en comparacin a la banca
tradicional

nuestra agencia BCP realiza su publicidad a travs de redes sociales,

medios de comunicacin entre otros

plaza
la agencia BCP de la provincia de lima cuenta con las siguientes sucursales

en el distritos de san martn de porres hay 5 agentes del BCP

ha desarrollado canales plazas asociados a los productos anteriormente
mencionados algunos de los cuales tienen un alto contenido tecnolgico.
estos son pginas web y operaciones a travs de este medio,cajeros
automticos que estn a disposicin de todos los usuarios

O)operaciones y logsticas

El informe diario de operaciones es aquel que recopila en forma clara y precisa las
transacciones realizadas cada da como son: ingresos, cheques girados, compras a
crditos,Para facilitar la labor diaria de los informe , stos podrn ser agrupados en
forma de libretas individuales para cada mes; los que contienen un original y una
copia desprendible para cada da. El original permanece archivada en la libreta y la
copia se archivarn en orden cronolgico; conjuntamente con los documentos que
sustentan la informacin registrada en cada seccin.Este informe ser
confeccionado de acuerdo a las actividades y necesidades de la agencia y el mismo
podr modificarse a medida que surjan cambios o nuevas operaciones.
su objetivo de este informe diario de operaciones es proporcionar un mtodo rpido
sencillo para las transacciones diarios donde se llevar el control de los Diariamente
se acumulan cuentas importantes como son ingresos, costos y gastos.
El informe recomendado contiene diferentes secciones que permiten mayor facilidad
de registro y control de las operaciones
Seccin de ingresos y sus respectivos cargos
Seccin de cheques girados y compras al crdito
Adems existen secciones de control como:
Seccin de control de inventario de joyas, prendas,bonos,tarjetas y contratos
Seccin de controles de saldos de cuentas
Seccin de observaciones
Seccin de firma, de fecha y nmero
Seccin de ingresos y sus respectivos cargos
Esta seccin se divide en dos partes:
[Escribir texto]

- Registro de los crditos:incluye todos los ingresos ya sean en efectivo o al crdito

- Registro de los dbitos:todos los cargos que corresponden contabilizar por el efecto
de los crditos registrados. Es decir, si se obtiene ingresos en efectivo el cargo
corresponde a una cuenta bancaria o de caja; si se obtiene registro al crdito el
cargo ser cuentas por cobrar o cualquiera otra que sea aplicable o que est de
acuerdo con el catlogo de cuentas.

F)FINANZAS Y CONTABILIDAD
su financiamiento e inversin estn orientados en las as mypes porque
tienen mayor participacin en el segmento
objetivos financieros:la mxima rentabilidad sobre la inversin;el mayor valor
agregado,el mayor nivel de satisfaccin para los clientes y consumidores; y la
mayor participacin de mercado.
situacin en la estructura del costo
acceso a fuentes de capital
eficiencia y efectividad de los sistemas contables
relaciones de accionistas e inversionistas
cartera moroso
polticas de reparto de dividendos

H)RECURSOS HUMANOS

programas integrales de reclutamiento y seleccin

metodologa moderna que ayudar a encontrar al candidato idneo para el cargo de
la organizacin que incluye la accin de las caractersticas y habilidades y actitudes
necesarias para ayudar con el desempeo

Consultora de reubicacin y continuacin de carrera

sometemos a un grupo de personas a un desvinculacin forzada , cuando este
ocurre le ofrecemos una lnea de carrera donde ellos puedan crecer dentro de la
empresa y poder desarrollarse sin involucra a personas externas

capacitacin
La consultora en esta rea inicia con un diagnstico de las necesidades de
capacitacin, que es la base para el programa. Se debe contar con una metodologa
participativa que incluya ejercicios, simulaciones, dinmicas grupales, videos, etc.
Algunos de los temas que se deben desarrollar son: liderazgo,
supervisin,habilidades de relaciones interpersonales, motivacin y comunicacin.

planeacin estratgicas de recursos humanos

planeacin estratgica la cual es la Misin Empresaria, la cual marca una clara
direccin para el desarrollo integral de los planes de marketing, de negocios y de
recursos humanos entre otros.
[Escribir texto]

La oferta de mano de obra disponible proviene de dos fuentes principales: Internas y

Externas.
PROYECCIN DE LA DEMANDA: El objetivo de la proyeccin es cubrir la demanda
de empleados con la oferta disponible.
PROYECCIN DE LA OFERTA: Proyectar la oferta de recursos humanos considera
un anlisis de la oferta interna de mano de obra, y estimar la oferta externa
Para poder desarrollar una gua de personal requerido y poder proyectar sus
necesidades de personal al corto plazo, los funcionarios deben calcular el nmero de
horas necesitadas en la operacin de la organizacin, y el nmero de empleados
requeridos para servir en esas horas.

I)SISTEMAS DE INFORMACION Y COMUNICACION

entrada de informacin
mediante el cual el Sistema de Informacin toma los datos que requiere para
procesar la informacin. Las entradas pueden ser manuales o automticas

almacenamiento de informacin
El almacenamiento es una de las actividades o capacidades ms importantes que
tiene una computadora, ya que a travs de esta propiedad el sistema puede recordar
la informacin guardada en la seccin o proceso anterior,los discos duros o los
discos compactos (cd/rom)

Procesamiento de Informacin: Es la capacidad del Sistema de Informacin para

efectuar clculos de acuerdo con una secuencia de operaciones preestablecida.
Estos clculos pueden efectuarse con datos introducidos recientemente en el
sistema o bien con datos que estn almacenados

Salida de Informacin: La salida es la capacidad de un Sistema de Informacin

para sacar la informacin procesada o bien datos de entrada al exterior. Las
unidades tpicas de salida son las impresoras, terminales, diskettes, cintas
magnticas,

Actividades que realiza un Sistema de Informacin:

Entradas:
Datos generales del cliente: nombre, direccin, tipo de cliente, etc.
Polticas de crditos: lmite de crdito, plazo de pago, etc.
Facturas (interfase automtico).
Pagos, depuraciones, etc.
Proceso:
Clculo de antigedad de saldos.
Clculo de intereses moratorios
[Escribir texto]

T)TECNOLOGIA/INVESTIGACION Y DESARROLLO

que voy hacer para la investigacin?

Comunicar para transmitir nuevos conocimientos, los cuales nunca tendr
slo para m.
Motivar a aquellos que deseen investigar y por motivos de el entorno no
deciden hacerlo y tienen la inseguridad.
Realizarla de corazn, no slo por publicidad o amarillismo.
.Hacerla interesante en todo y por todo, y no dejarme llevar por las corrientes
del entorno y tomarla como una actitud diaria.
Realizarla organizada, constante y disciplinada y no conformarme con lo que
muestra en la superficie, debo y voy ahondar en lo investigado.
Enriquecerla, para eso voy a leer continuamente para poseer criterio
.Dar crdito a las fuentes de informacin tanto directas como a las indirectos
cmo generar ideas para una buena investigacin a travs del planteamiento del
problema,objetivos pregunta de justificacin,y generar hiptesis del problema

2.2.- Anlisis Interno

(Este apartado, al que hay que conceder especial importancia pues dependiendo del rigor y
calidad con que el mismo se haga quedarn bien mal establecidos los fundamentos
internos de la agencia que condicionarn su mejor peor funcionamiento y eficiencia, se
debe realizar analizando y determinando decisiones concretas y acertadas sobre las
diferentes reas de la empresa.
Como no siempre se dispone de la experiencia suficiente, y para ayudar en la correcta
realizacin de dicho anlisis, se propone comenzar cubriendo (con las conclusiones que se
consideren ms convenientes y con mayor probabilidad de aplicacin, as como con aquellas
otras que, no siendo posible de otra manera, puedan irse percibiendo como insuficientes
negativas y, por tanto, permitiendo la clara identificacin de puntos dbiles que requerirn
de accin concreta para neutralizarlos desde cuando antes y hasta alcanzar la solucin
definitiva) los cuadros pre-elaborados que siguen como Esquema resumen del Anlisis
Interno.
A partir del contenido de esos cuadros, podrn identificar unas relaciones de elementos
concretos que permitirn una redaccin clara, concreta y completa de todo lo que hay que
tener en cuenta en la definicin resumida y expresiva de los siguientes factores):
A. Factores Humanos. (Todo lo referente a organizacin, estructura, perfiles y actitudes, y
nmero de personas necesarias).

B. Factores Tcnicos. (Tecnologa, Procesos y mtodos de trabajo, dotacin de medios de

Produccin, condiciones de trabajo, gestin de Stocks y Aprovisionamientos,
Aseguramiento de la Calidad, etc).
[Escribir texto]

C. Factores Capacidades Comerciales (Marketing). (Existencia no y grado de

desarrollo de los Productos y/o Servicios, Estructura de Ventas, Ciclos de Vida y
previsin de Nuevos Lanzamientos, Comunicacin, Imagen y Notoriedad de la empresa,
etc).

D. Factores Financieros. (Extraer conclusiones a partir del cuadro de Origen y Aplicacin

de fondos recogido en el apartado Recursos Financieros del Cap. 1.).

E. Capacidades de Gestin (Administracin).

F. Capacidades Operativas
G. Factores Informticos

Notas :
1. Como la metodologa prev que el proceso de trabajo a seguir, para la elaboracin
de este Plan, sea recurrente, los contenidos de estos Factores y Resmenes de los Cuadros
debern actualizarse, conforme vayan siendo desarrollados los dems captulos.
2. En funcin de la Descripcin y Anlisis de los elementos de cada factor, ser casi
automtico identificar si se trata de punto Dbil (D) Fuerte (F).
[Escribir texto]

Esquema resumen del Anlisis Interno:

Factores Internos Descripcin y Anlisis D F

A. Factores Humanos y Organizacin y estructura. (p.ej.: Flexible,

Capacidades Personales polivalente, adaptada al proyecto, etc.)

Eficiencia organizativa. (alta, media, baja)

Clima laboral (motivacin, integracin, etc.)

Retribuciones, (competitiva con el mercado y /

o basada en retribucin fija y variable)

Nivel de formacin (adecuado o insuficiente)

Adaptacin a las exigencias del proyecto.

Problemas para encontrar personal cualificado.

Grado de conflictividad laboral.

Otros.
[Escribir texto]

Factores Internos Descripcin y Anlisis D F

B. Factores o Nivel Tecnolgico (p.ej.: avanzado, productivo,

Capacidades Tcnicas competitivo, manual, automtico, obsoleto, etc.)

instalaciones y utillaje. (de acuerdo con lo

anterior)

Ingeniera, procesos y mtodos. (Existencia y

grado de desarrollo)

Mantenimiento.(Establecido o no, interno o

subcontratado, preventivo o curativo)

Productividad. (Comparada con la media de

sector. Por ej. Facturacin por empleado, precio
/ hora, margen mano de obra, etc.)

Calidad Objetiva, Calidad Total. (Determinacin

de estndares y nivel de aplicacin)

Acuerdos, licencias y patentes.

Sistemas de gestin y control. (Existencia y grado

de desarrollo)

Espacio, distribucin y capacidad de las

instalaciones. (Relacionarlo con los objetivos de
Produccin o Venta)

Seguridad e Higiene en el trabajo. (Valoracin de

la seguridad o el riesgo)

Proteccin del Medioambiente.

Planificacin de la Produccin. (Existencia y

nivel de aplicacin)

Gestin y control de costes. (Existencia y nivel de

aplicacin)

Otros
[Escribir texto]

Factores Internos Descripcin y Anlisis D F

C. Factores o Definicin del Producto o Servicio. (Existencia y

Capacidades grado de desarrollo)
Comerciales
Estructura de las Ventas. (Concentracin: por
(Marketing)
productos, por clientes, por mercados)

Existencia de clientes cautivos.

Gama de productos. (p. ej.: amplia, corta,

adaptada al mercado objetivo)

Nuevos lanzamientos previstos. (Existencia y

grado de desarrollo)

Ciclo de Vida de los productos y de los mercados.

(Determinar situacin y consecuencias)

Marcas y proteccin de las mismas.

Segmentos de clientes. (definicin de tipologas)

Distribucin geogrfica de las ventas. (dispersas,

concentradas)

Red comercial, fuerza de ventas. (Recursos y

estrategia de Ventas)

Nivel y poltica de tasas.

Publicidad y promocin.

Comunicacin de la Agencia.

Imagen de la Agencia.

Notoriedad de la Agencia

Otros
[Escribir texto]

Factores Internos Descripcin y Anlisis D F

D. Factores o Rentabilidad Econmica. ROI. (sobre la

Capacidades Inversin Total)
Financieras
Rentabilidad Financiera. ROE. (sobre Fondos
Propios)

Solvencia e Independencia Financiera. Nivel de

Endeudamiento.

Capacidad financiera. (posibilidad de conseguir

los Recursos Financieros necesarios)

Margen comercial. (Alto, medio, bajo)

Riesgo de la inversin. (Alto, medio, bajo)

Margen comercial. (Alto, medio, bajo)

Otros
[Escribir texto]

Factores Internos Descripcin y Anlisis D F

E. Factores o Estructura jurdica y accionarial. (definida o

Capacidades de no)
Gestin
(Administracin) Titularidad del inmovilizado.

Tipo de Gestin. (p. ej.: profesional,

innovador, tradicional, etc.)

Estilo de Direccin. (p. ej. Por objetivos,

participativo, autoritario, etc.)

Toma de decisiones. (p. ej.: planificada,

centralizada, etc.)

Gestin y Control. (Existencia y aplicacin)

Antigedad de la Agencia. (De nueva creacin

o existente)

Conocimientos de gestin. (Altos, medios,

bajos)

Calidad del equipo directivo. (Actitudes y

aptitudes)

Responsabilidades por reas. (Existencia)

Seguros. (Cobertura de riesgos)

Otros

F. Capacidades
Operativas
G. Factores
Informticos
[Escribir texto]

2.3.- SNTESIS DAFO Y FACTORES CRTICOS DEL XITO.

[Escribir texto]

2.3.- Sntesis DAFO y Factores Crticos del xito.

A partir del anlisis de los contenidos (elementos y factores) de los Captulos 2.1. y
2.2. (Anlisis Externo e Interno), ya se dispone de informacin y fundamentos clave
para poder concretar:
- Oportunidades y Amenazas que el Mercado condiciona (Estudio minucioso del
contenido del Anlisis Externo. Cap. 2.1)
- Fortalezas y Debilidades que nuestras Capacidades y Recursos internos suponen
(Estudio minucioso del contenido del Anlisis Interno, Cap.2.2)
Con estas conclusiones es posible completar la Sntesis D.A.F.O.
[Escribir texto]

Sntesis D.A.F.O.

Anlisis de los Factores Externos Anlisis d

Oportunidades Fortalezas
Mercado slido, consistente y en crecimiento constante (Tasa de 7 a Atencin personalizada a l
9% de crecimiento anual acumulativo).
Disponibilidad de un Plan
Pocos competidores locales, en rgimen de casi oligopolio. Los corto plazo.
clientes recibirn bien el nacimiento de un nuevo competidor.
Buenas relaciones con el
En general, la competencia establecida no tiene aplicada una Poltica eficiente y tico.
de Calidad y satisfaccin real al cliente.
Respuesta gil y flexible.
La competencia, en general, no esta respondiendo con un nivel de
Calidad Total.
agilidad y flexibilidad apropiados para satisfacer las expectativas de
los clientes.

Amenazas Debilidades
Otras empresas competidoras, en actividad sumergida. Empresa de nueva creaci
Posible agresividad temporal de la competencia, dirigida contra la Debilidad financiera.
creacin de nuestra empresa (bajada exagerada de precios, campaa
Inexperiencia en gestin em
negativa por parte del sector instalado, etc.).
Recursos tcnicos suficient

[Escribir texto]

Identificacin de Estrategias y Acciones a desarrollar

Anlisis de los Factores Externos Anlisis de

Aprovechar Oportunidades (DO) Potenciar Fortalezas (FO)

Proteccin contra Amenazas (FA) Corregir o paliar Debilidade

[Escribir texto]

3.- LINEAS ESTRATGICAS Y OBJETIVOS CUANTIFICADOS

(NO)
[Escribir texto]

(Una vez alcanzado este punto en el que, con el trabajo realizado, ya conocemos los
resultados del anlisis sobre la situacin externa y hemos establecido la estrategia que
marca las potencialidades de la empresa, es el momento de realizar un punto crtico y muy
importante cual es el dimensionamiento concreto de la Agencia y cuantificacin de todos los
dems parmetros que determinarn el cuadro de mando marco de objetivos medibles que
nos marcamos para el desarrollo de la empresa durante el prximo trienio.
A continuacin, habr que definir Planes especifcos de Accin, para cada una de las reas
de actividad, desarrollados con el detalle necesario para asegurar el logro de los Objetivos
que en este captulo se establecen.
Como la metodologa prev que el proceso de trabajo sea recurrente, estos objetivos debern
actualizarse una vez hayan sido desarrollados los diferentes Planes de Accin que configuran
el Proyecto completo.
Los Objetivos, que se expresan de forma muy simplificada y resumida en el Cuadro siguiente,
deben extraerse a partir de los datos recogidos en el Plan de Negocio en su versin definitiva,
despus de haber realizado los ajustes y aproximaciones sucesivas).
[Escribir texto]

Esquema Captulo 3: Lneas Estratgicas y Objetivos

A. Objetivo de Ventas Ao 1 Ao 2 Ao 3

Ventas Totales en Unidades Monetarias

Volumen anual mnimo de Ventas necesario para alcanzar el

Punto de Equilibrio

Crecimientos estimados de Ventas en %

B. Objetivo de rentabilidad Ao 1 Ao 2 Ao 3

Plazo de Recuperacin de los Fondos Propios

D. Otros objetivos Ao 1 Ao 2 Ao 3

Cumplimiento de la fecha de inicio de actividades Fecha

Alcanzar el nivel de subvenciones previsto Cifra

Otros

4.- PLANES DE ACTUACIN

[Escribir texto]
[Escribir texto]

4.- Planes de Actuacin

En este Captulo se incluyen los Planes especficos correspondientes a las siguientes

reas.
(Estos Planes son, en general, los que se corresponden con los Proyectos ms tpicos.
Se debern excluir algunos planes de los indicados incorporar otros, en funcin de lo
que cada Proyecto requiera.
As mismo los contenidos que se sugieren para cada Plan debern simplificarse
ampliarse dependiendo del caso.)

4.1.- PLAN DE MARKETING

4.2.- PLAN DE OPERACIONES
4.5.- PLAN DE TECNOLOGIAS DE LA INFORMACION
[Escribir texto]

4.1.- PLAN DE MARKETING

[Escribir texto]

(El Plan de Marketing debe contener nicamente la informacin mnima y suficiente para
dar respuesta explcita y concreta a lo siguiente:
- Previsin pronstico de las ventas.
- Plan de acciones a seguir para asegurar el logro de la previsin y distribucin de
ventas.
- Desarrollo de todo lo necesario para implementar con eficiencia, calidad y plazo
el Plan de Acciones definido).
4.1.- Plan de Marketing

A) Descripcin del Mercado

Mercado potencial objetivo.
(Breve descripcin concreta y cuantificada de este Mercado Potencial Objetivo,
extrada a partir del contenido del Captulo 2.1., expresado en unidades fsicas y
monetarias).
Nuestro mercado potencial objetivo est basado en 19501 personas naturales y 2201
personas juridicas que podemos atender en el sector b y c.
Estadstica y censo de clientes potenciales objetivo.
En el distrito de San Miguel habitan 136506 personas en total, en cuanto a las
personas juridicas existen 15408 drigiendonos al sector b y c.
Prescriptores y clientes compradores potenciales.(Perfiles, cantidades, etc)
- edad entre 22 y 70 aos
- conatr con un buen historial crediticio
- buena solvencia economica y moral
- antiguedad en su trabajo mayor a 1 ao
- estabilidad domiciliaria
- que cuenta con su identificacion vigente
Definicin y cuantificacin de la temporada o estacionalidad.
campaa escolar: es una oportunidad para que microempresarios crezcan en
su negocio y cuenten con un buen capital de trabajo para aumentar sus ventas.
campaa por el dia de la madre: es una campaa dirigida a clientes nuevos
y recurrentes para cubrir sus necesidades de invertir dinero para capital de trabajo, de
consumo, otorgando creditos inmediatos con tasas preferenciales.
campaa navidea: es un creditos que las agencias brindan a sus clientes
para que puedan cubrir sus necesidades de financiamiento adicional y as incrementar
las ventas en esa fecha que es muy alta.
Definicin de segmentos. (Adems, indicar p.ej.: gustos, tendencias, motivos de
compra, factores diferenciales, etc.)
dirigidos a :
- Mypes: para que puedan seguir creciendo como empresa e ir desarrollndose en su
mbito.
- Personas naturales: que deseen empezar con un negocio
- grandes empresas: para ayudarlos en lo referente a su cuenta sueldo, cts hacia sus
[Escribir texto]

trabajadores
B) Descripcin del Producto / Servicio
Caracterstica bsicas del Producto y/o Servicios.
(Identificar y describir los principales productos y/o servicios que constituyen la
oferta, y su relacin con los segmentos especficos de clientes objetivo).

Atributos funcionales.
(Detallar aqu las variables especficas que caracterizan diferencian al
Producto y/o Servicios, tanto en s mismo como en comparacin con la
competencia. P.ej.: fiabilidad, adaptabilidad, flexibilidad, intercambiabilidad,
presentacin, etc.)
Atributos intangibles.
(En este punto caben aspectos tales como: Marcas, posicionamiento frente a la
competencia, fase del Ciclo de Vida en que se encuentra, nivel de conocimiento y
notoriedad del producto, imagen de marca, estado de otros nuevos productos en
fase de desarrollo, etc.)

C) Poltica de Tasas:
Inters.
(Este es un punto crtico del Proyecto donde, adems de acertar en la
determinacin de los mismos, convienen razonar los criterios seguidos. P.ej.:
atendiendo a las tasas de la competencia, son fijos porque los marca la
Administracin, son solo indicativos, establecidos en funcin de los costes, en
consideracin al Mercado y los usuarios ya que es el precio mximo que
aceptaran, etc.
Se debe aportar, como Anexo, el listado de Tasas pizarra por productos y
mercados).
Mrgenes previstos. (Excepciones)

Descuentos y campaas.
(Esta poltica es muy interesante y tiene que disearse para ser aplicada no solo
como incentivacin de las Ventas, sino para ajuste de productos y servicios que
no son tan vistos por la clientela).
Elementos considerados en el precio, o cobrados aparte.
(Tanto para una mejor calidad de la gestin, como para elaborar el argumentario
de venta, conviene explicar aqu los factores incluidos en el inters

Plazos y formas de Cobro.

(A efectos de poder determinar bien la previsin de Ingresos, es necesario,
[Escribir texto]

adems de tener establecida la Poltica de Cobros, predeterminar los % de cobro

referidos a las ventas en funcin de los diferentes plazos estimados).

D) Poltica de Comunicacin: son necesarias para comercializar nuestros

productos y servicios mediante precios, diseos y estructuras del establecimiento,
identificando y generando el lanzamiento de productos y servicio especficos.
Para asi poder recordar y afianzar a nuestros clientes, mediante mensajes
consistentes y adecuados.
(Aqu hay que recoger todas aquellas acciones que se decidan como necesarias
para conseguir los objetivos previstos en relacin con la comunicacin de la
empresa, para que sta sea conocida y percibida por los clientes potenciales
objetivo y tambin para que reciban todos aquellos mensajes tal y como el
promotor desea).
Promociones.
Son las ofertas vigentes que lanzamos al mercado y algunas que tenemos permanentemente
para asi poder recordar al cliente las promociones vigentes y las nuevas a travez de correos,
redes sociales, paneles publicitarios tales como ejm: promociones en restaurantes, cines,
salones de bellezas, etc . ya que utilizando nuestras tarjetas aceden a estos descuentos
exclusivos para sensibilizar al cliente y a la vez afinazar y crear lealtad con nuestra
agencia. (Tanto de lanzamiento como de mantenimiento).
Campaas Publicitarias.
es una manera de comunicarnos con el cliente por los medios de comunicacion con un fin de
informar, persuadir, reforzar y recordar acerca de un producto o servicio dependiendo la
campaa vigente. la cual nos requiere una inversion adicional para asi poder ver los futuros
ingresos de nuestras campaas vigentes. a la vez inmponemos un posicionamiento en el
mercado las cuales se realizan a traves de: revistas, periodicos, redes sociales, anuncios
publicitarios, paneles, televisores, radios, folletos, volantes,etc. y las campaas tales como
navidad, dia de la madre, campaa escolar, vacaiones, etc. (Campaa de lanzamiento.
Definicin de contenidos y cuantificacin de medios a utilizar: Prensa, Radio, TV, Mailings,
Buzoneo, Telemarketing, Pginas Amarillas, Tarjetas de Visita, pgina Web, etc.)
Relaciones pblicas.
son las tecnicas que tenemos que crear y mantener, mediante un esfuerzo planificado y
sostenido, realizando una (p.ej.: Fiesta de inauguracin, etc)
Merchandising: (Animacin del Punto de Venta para que sea atractivo y
favorezca la venta, etc).
Imagen de Empresa. (Marcas, colores, logo, papelera, envase y embalaje,
rtulos, uniformes, catlogos, tripticos, etc.)
Etc, etc.
(En cualquier caso, es importante cuantificar el importe del gasto previsto para
estas acciones y relacionarlo con su impacto directo sobre las ventas. Tambin
deben predeterminarse las fechas previstas de ejecucin.)

E) Plan de Ventas:
(Este apartado tiene que concretar el pronstico de las mismas, con el mayor
[Escribir texto]

detalle y concrecin posibles. Es el momento de expresar en trminos

cuantificables, medibles y calendarizados uno de los objetivos ms crticos y
sustanciales del Proyecto).
Canales de Comercializacin
directo:
agencia._ nuestra agencia cuenta con los implementos necesario para atender a
nuestros clientes tanto de banca empresa como banca personal
cajeros automticos._ nuestra agencia cuenta 8 cajeros automticos y 1 cajero
express para poder agilizar los requerimientos de nuestros clientes

(En el caso de que se prevean utilizar distintos Canales de Venta, se explicitar

aqu: Directo e Indirectos, relacin entre Canal y tipo de clientes potenciales,
cuntos Distribuidores constituirn el Canal Indirecto, condiciones econmicas y
requerimientos-previsin de resultados para este Canal, qu tipo de apoyos se les
va a proporcionar, etc.)
Local Punto de Venta.
(Aqu conviene concretar el (los) local(es), caractersticas, situacin, propio en
alquiler, etc., dnde est previsto desarrollar la actividad directa de ventas.)
Descripcin de la (s) zona(s).
(Aqu, adems de hacer la referencia a la direccin zona especfica, conviene
explicar los motivos que justifiquen el porqu de la zona elegida. P.ej.: mapa de
la zona, indicacin de la poblacin cuyo mbito se prev atender y/o cubrir, tipo
de zona - residencial, industrial, comercial, extrarradio - principales
competidores en la zona - marcar con punto-atractivos del punto seleccionado -
parada de autobs metro, grandes almacenes, hospital, iglesia, organismos
pblicos, etc).
Descripcin del local.
(Plano, distribucin interior, decoracin, cambios previstos, tipo de contrato,
adecuacin al uso previsto, etc.)
Recursos humanos dedicados a la actividad comercial.
(Detalle de la Fuerza de Ventas que se va a emplear, formas y niveles de
retribucin, perfiles, proceso de seleccin, formas y niveles de retribucin,
perfiles, proceso de seleccin, a qu tipo(s) de canal(es) se van a asignar,
distribucin entre los distintos puntos de venta, etc).
Cuota de mercado.

F) Estrategias y Acciones de Marketing para Productos Activos y Pasivos

Estrategias de Marketing.
Acciones de Marketing.
[Escribir texto]

Esquema cuantitativo de las previsiones del Plan de Marketing

Plan de Ventas Trime Trime Trime Trime

stre 1 stre 2 stre 3 stre 4
US$ US$ US$ US$

Ventas por perodo y Mix de Ventas

Producto o servicio 1

Producto o servicio 2

Producto o servicio 3

Ventas por grupos de clientes

P.J.:
C
GE
ME
PE
me

P.N.:
Renta Alta
Media renta alta
Media renta baja
Bajos ingresos

Plantilla comercial necesaria

Equipo 1

Equipo 2

Equipo 3

Estrategias de Marketing y Acciones de Marketing

[Escribir texto]

Estrategias Futuras de Marketing (Pasivos/Activos)

Acciones de Marketing (Pasivos/Activos)

[Escribir texto]

Distribucin en Piso.
(Aqu, para todo tipo de Proyecto de Servicios de cualquier naturaleza, hay que
incluir un plano con la distribucin en planta que se decida. P.ej.: puerta de
entrada, compartimentacin interna, pasillos, disposicin de las ventanillas, de los
ATM, de los boxes de Gerente, Funcionarios, Asesores, etc).

Recursos Humanos. Organizacin.

(NO)
[Escribir texto]

Tomando como referencia los datos recogidos en los cuadros:

- Pronstico de Ventas. Cap. 4.1.
- Resumen de Costes/Producto. Cap. 4.2.
- Resmenes Costes M.de O. Cap.3
se obtiene la informacin que sigue:

RECURSOS HUMANOS (M.de O. Directa) AO 1 AO AO

2 3

Carga terica de trabajo, en personas/ao:

-Puesto 1

-Puesto 2

-Puesto 3

Num. Total de horas directas de facturacin

previstas/ao.

Coste Total de la M. de O. directa.

Varios
(NO)
[Escribir texto]

(En funcin de la importancia que lo siguiente pueda representar para cada

tipo de Proyecto, tambin convendra desarrollar los puntos que sigue).
- Planes de Control de Calidad.

- Servicio Post-Venta.

- Planificacin y Control de Gestin de las Operaciones.

- Subcontrataciones.

- Proteccin Medioambiental.

- Prevencin de Riesgos Laborales.

- Calendarizacin de las fases clave necesarias para la puesta en marcha

de la Agencia.
[Escribir texto]

4.4.- PLAN DE ORGANIZACIN.

RECURSOS HUMANOS Y LABORAL.
[Escribir texto]

4.4.- Plan de Organizacin, Recursos Humanos y Laboral

(Las cuestiones a establecer en este punto son: )

Equipo:
Organigrama.
Plantilla y perfiles de cada uno de los componentes que la integran.
(Adicionalmente, es importante analizar los tipos de contrato existentes para
escoger los ms convenientes dadas las posibles ayudas y subvenciones que
existen.)
Sistemas de retribucin.
(Se debe considerar adems del salario fijo, o por ocupar el puesto de trabajo, el
sistema de incentivos previsto y los gastos sociales a cargo de la empresa.
Se adjunta, un cuadro resumen para cuantificar el coste empresa de los gastos
laborales.)
Otros aspectos relacionados con el personal.
(Puede ser conveniente hacer un planteamiento general del resto de polticas de
personal (seleccin, formacin, motivacin, planes de carrera, promocin, otros
sistemas de incentivos, etc.) para poder hacer una planificacin de recursos
humanos y tambin para poder estimar posibles costes en que se pudiera incurrir
por su puesta en marcha.)
[Escribir texto]

4.5.- PLAN DE TECNOLOGAS.{ DE LA INFORMACIN

(NO)
[Escribir texto]
[Escribir texto]

4.5.- Plan de Tecnologas de la Informacin

(Este Captulo es de especial importancia en la poca actual y, dependiendo de la
atencin que se le preste en la fase del proyecto, la empresa podr beneficiarse de las
ventajas de todo tipo que estas tecnologas proporcionan.

Como mnimo, conviene determinar las necesidades presentes y futuras de la empresa

en cuanto a los siguientes aspectos).

Infraestructura de Hardware:
(Una vez determinada la informacin que se pretende gestionar con estos sistemas, es
necesario concretar:
El equipamiento de ordenadores, terminales punto de venta, perifricos,
etc. necesarios para el desarrollo de la actividad.
Si es necesaria o no la instalacin de una red local.
Los sistemas de copias de seguridad que se utilizarn, cobertura
conseguida, etc).

Infraestructura de Software:
(Aqu es necesario determinar:
Qu sistema operativo se utilizar y por qu?
Las medidas de seguridad.
Qu programas se utilizarn en cada uno de los procedimientos
administrativos de la empresa: facturacin, control de almacn, pedidos,
contabilidad, etc.
Qu herramientas ofimticas se utilizarn y qu tipo de control se espera
realizar con stas?
Tambin, si es necesario emplear algn programa especfico, indicar cul
y por qu.
Por ltimo, tambin es necesario indicar los controles de gestin que se
van a emplear y qu parmetros analizan).
Infraestructura de Comunicaciones.
(En algunos casos, tambin ser necesario analizar las necesidades bajo este punto de
vista llegando a concretar:
Qu sistemas de comunicacin se van a emplear (voz y datos)?
Si es necesaria conexin a Internet, correo electrnico, etc.
Si hay planificadas varias sedes, indicar si estarn comunicadas entre s,
de qu forma, con qu intervalos, qu informacin compartirn, qu
sistemas de comunicacin se emplearn, etc.
Qu tipo de presencia se mantendr en Internet y por qu?
[Escribir texto]

Cmo se integran las transacciones en la Red (si las hay) con los
sistemas de la empresa (pedidos, seguimiento de almacn, etc.)?
Cmo se utilizar toda esta estructura tecnolgica para mejorar el
servicio y la atencin a los clientes y cmo mejorar la gestin de la
empresa?)

NOTA: Como conclusin de todo lo anterior, convendr concluir qu ventajas

competitivas se obtendrn como consecuencia de la implantacin del sistema
informtico pre definido.
[Escribir texto]

5.- PLAN FINANCIERO

(NO)
[Escribir texto]

5.- Plan Financiero

(Este Captulo integra todos los resultados del proyecto en su versin numrica y
Econmico Financiera.
Los cuadros que a continuacin se incluyen, configuran el juego de documentos
estndar que debe completar este Plan de Negocio.
La informacin detallada sobre la forma de realizar y cumplimentar estos cuadros se
encuentra exhaustivamente desarrollada en la documentacin, Explicacin de los
cuadros de Plan Financiero.

7.- VIABILIDAD Y CONCLUSIONES

(NO)
[Escribir texto]

7.- Viabilidad y Conclusiones

Como cierre del proyecto se ha decidido cubrir el siguiente proceso de anlisis global
del mismo, con objeto de, una vez constatadas las bondades del Plan, poder realizar la
declaracin que a continuacin se indica.

Coherencia del Plan

Existe el producto o servicio constitutivo de la oferta as como la identificacin del
mercado objetivo para el normal desarrollo de la actividad.
Los objetivos de Venta son razonablemente alcanzables en el Mercado seleccionado.
Existe una adecuacin con los recursos internos previstos, las acciones programadas son
realizables, los objetivos son alcanzables y existe la necesaria coordinacin y equilibrio
entre las distintas reas de la empresa. (Administracin y Gestin, Ventas, Financiacin,
etc.)
[Escribir texto]

Plan de Contingencias

Si fuera el caso, con un nivel de inversin ms elevado y un tipo de actividad ms

compleja, y que, todo ello, supusiese una probabilidad de riesgo ms relevante, se
contemplara la conveniencia de elaborar un Plan de Contingencia.
En este caso concreto, la holgura entre la previsin de ventas y otras alternativas de
accin posibles para incrementar el Pronstico inicial de los Ingresos, se considera
innecesaria la confeccin de dicho Plan de Contingencia.

Planes a Largo Plazo

(Por ltimo, conviene indicar aquellas previsiones de futuro, que por superar el
horizonte temporal del proyecto, no quedan recogidas en el mismo).