1. Realizar resea del caso. Indique los tipos de riesgo operacional detectados.

2. Defina las causas que motivaron el fraude interno.

3. Defina el impacto causado a los agraviados. Indicar valores estimados en nmero de

agraviados y montos comprometidos.

4. Existe un riesgo reputacional para el Banco de la Nacin? Sustentar.

5. Defina posibles consecuencias con respecto a las autoridades implicadas en el caso

(Gobierno, Programas Sociales, SBS).

6. Establezca sugerencias para que no se cometan este tipo de acciones.

Lramosr@certus.edu.pe

Vctor Ral Daz Ruiz y Enma Quiroz Medina, ex cajeros del Banco de la Nacin, son
investigados por la Fiscala Superior de Cajamarca por haber suplantando la identidad de
beneficiarios deJuntos, para cobrar los 200 soles que el Estado les brindaba cada dos
meses. Segn inform Cuarto Poder, estos malos funcionarios habran robado
S/.1080.000 del referido programa social.

El fiscal superior de Cajamarca Alfredo Rebaza explic que Daz Ruiz y Quiroz Medina se
valieron de informacin, como los nombres y nmeros de DNI de los beneficiarios del
programa, que les fue entregada por tres ex gestores de Juntos.

Asimismo, Rebaza advirti que para que el desfalco a Juntos en Cajamarca se haya
concretado fue porque no existieron controles internos ni externos del pago a los
ciudadanos beneficiados.

De acuerdo al dominical, el modus operandi de Daz Ruiz y Quiroz Medina fue el siguiente:
primero se contactaron con los beneficiarios, persona en extrema pobreza y de bajo nivel
educativo, para decirles que haban sido retiradas del programa: tras ello, transfirieron a
sus cuentas y a de sus allegados el bono de 200 soles mensuales que el Estado destinaba
a los ms humildes.

Para validar esta transferencia, los inescrupulosos cajeros le hacan firmar a los
pensionistas que acudan al Banco de la Nacin los recibos de los beneficiarios de Juntos.

Gestores fueron cmplices

Este caso ha tomado tal dimensin que la fiscala est investigando la existencia de una
presunta red criminal. De acuerdo a informacin proporcionada por un colaborador eficaz,
a quien ya se le asign una clave, el hurto sistemtico de dinero del Estado comenz en
2011, cuando el entonces gestor de Juntos Enrique Alberto Daz Ruiz, entreg a su
hermano Vctor Ral Daz Ruiz una primera lista con los nombres y nmeros de DNI y
cuentas de los beneficiarios del programa.

Las pesquisas indica que l envi informacin a los cajeros del Banco de la Nacin a
travs de mensajes de texto por celular, a fin de que ellos realizaras los cobros ficticios.
Incluso, existe un video en el que se ve al ex gestor de Juntos guardando el dinero de los
pobres en su billetera.

Adems de Daz Ruiz, hay otros ex gestores de Juntos que estara involucrado en el
millonario robo al programa social. Se trata de Richard Nez Rubio, quien habra pedido
que el dinero desfalcado vaya a las cuentas de dos mujeres vinculadas a l, y de Norma
Escobal Medina, quien habra enviado la lista de beneficiados de las zonas alejadas
de Cajamarca.

Robo en Pensin 65
La fiscala de Cajamarca tambin investiga el robo de dinero en Pensin 65, el programa
bandera del gobierno de Ollanta Humala. Segn el dominical de Amrica TV, Vctor Ral
Ros Daz sustrajo dinero de la cuenta de Julia Snchez, una anciana en extrema pobreza
a la que le hicieron firmar un poder para que supuestamente le llevaran el dinero a su
casa, pero en realidad era para que el ex cajero pueda cobrar su pensin.

Para evitar ser denunciado por la humilde campesina, Ros Daz la busc para devolverle
el dinero que le haba robado.

Mientras Snchez se estremeca de dlar en medio de su pobreza, Ros Daz y su pareja,

Enma Quiroz Medina, se dieron la gran vida con el dinero sustrado de las cuentas de los
ms pobres. Viajaron de vacaciones a Argentina, Panam y Cuba.

Al respecto, la viceministra de Prestaciones Sociales del Ministerio de Desarrollo e Incluso

Social (Midis), Norma Vidal, afirm que se sienten traicionados por estos malos
funcionarios del banco e indic que ellos y sus cmplices en Juntos sern sancionados
con todo el peso de la ley. No vamos a proteger a nadie, sentenci.

llevaban una vida de lujo envidiados en toda cajamarca dos cajeros del banco

habian desfalcado la ctas bancarias de los beneficiarios del programa juntos

a quienes el estado le paga sus subsidios de 200 soles cada dos meses

increhiblemente sin que nadie los controlaba en el sistema finaciero habian hecho humo 1
millon 80 mil soles

como es que tenian acceso para realizar esto actos bandalicos en este caso estan siendo
investigados funcionarios, estas personas se aprovechavan

de las personas humildes de bajo nivel educativo indicandoles que ya no cobrarian sus
subcidios por que ya los habian retirado del programa sin ser verdad
Alberto Daz Ruiz gestor programa juntos tenia la informacion de las ctas le daba la
informacion a su hermano que trabajaba en caja lo cual retira el dinero

Vctor Ral Daz cajero)

gestores del banco daban informacion alos cajeros,

robo sistematico

cobro ficticio( sin el clinete)

unaves enviada enviada la informacion de la ctas sacaban el dinero y lo vaucher eran

firmados por desduidados clinetes

sin darse cuenta ,

pension 65

su hijade una cliente se aserca al banco para cobrar la pension de su madre enferma la de la
cajera le indica que tiene que traer un acarta poder firmada fue a cobrar y en el mismo banco
le quitaron la carta y le dijeron que la titular se presente al banco

supervisar adecuadamnete el trabajo de sus gestores

disee un sistea de fiscalizacion que permita identificar alaos malos funcionarios

y evitar asi la fuga de informacion y del dinero de las personas humildes

 Lo que debera ser un beneficio termin siendo en la va para desfalcar dinero del
Estado. Un grupo de personas involucradas con los programas sociales Juntos y
Pensin 65 robaron ms de un milln de soles destinados a personas en extrema
pobreza de la regin de Cajamarca.

Una denuncia realizada en el programa Cuarto Poder revel que los gestores de dichos
programas, cajeros y familiares de estos personajes son los ms beneficiados, por ello
la Fiscala de Cajamarca los investigando para determinar si hubo un robo sistemtico
del dinero desde el 2011.