Академический Документы
Профессиональный Документы
Культура Документы
I. PRINCIPIOS GENERALES
El Banco del Tesoro, C.A., Banco Universal, sociedad mercantil adscrita al Ministerio
del Poder Popular de Economa, Finanzas y Banca Pblica, como consta en Decreto
N 737, de fecha 15 de enero de 2014, segn artculo 3, numeral 11, publicado en la
Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 40.335, de fecha 16 de
enero de 2014, domiciliada inicialmente en la Ciudad y Distrito Maracaibo del Estado
Zulia, inscrita en ese momento bajo el nombre de Banco Hipotecario del Lago, C.A.,
en el Registro Mercantil Primero de la Circunscripcin Judicial del Estado Zulia, el 24
de mayo de 1977, bajo el N 1, Tomo 14-A, posteriormente, cambiada su
denominacin social por la de Banco Hipotecario Amazonas, C.A., y modificada su
Acta Constitutiva-Estatutaria segn consta de documento inscrito en el citado
Registro Mercantil, el da 19 de mayo de 1989, bajo el N 16, Tomo 18-A, cambiada
su denominacin social por la de Banco Hipotecario Latinoamericana, C.A., segn se
desprende de asiento inscrito ante la ya citada Oficina de Registro Mercantil, el 7 de
octubre de 1993, bajo el N 5, Tomo 5-A, con la ltima modificacin de su Acta
Constitutiva Estatutaria inscrita ante la misma Oficina de Registro Mercantil, el 8 de
junio de 2004, bajo el N 71, Tomo 27-A, cambiada su denominacin social por la del
Banco del Tesoro C.A., Banco Universal, segn consta de Acta de Asamblea General
Extraordinaria de Accionistas, celebrada el 02 de agosto de 2005, inscrita ante el
citado Registro Mercantil, el 16 de Agosto de 2005, bajo el N 49, Tomo 50-A;
posteriormente inscrita, por cambio de domicilio, ante el Registro Mercantil Primero
de la Circunscripcin Judicial del Distrito Capital y Estado Miranda, el 17 de agosto de
2005, bajo el N 11, Tomo 120-A, modificados una vez ms sus Estatutos Sociales,
segn consta de Acta de Asamblea General Ordinaria de Accionistas, celebrada en
fecha veintisis (26) de marzo de 2013, debidamente inserta en el Registro Mercantil
Primero del Distrito Capital, en fecha veintisis (26) de agosto de 2013, bajo el N 5,
Tomo 179-A., e inscrita en el Registro de Informacin Fiscal (R.I.F) bajo el N G-
20005187-6, ha adoptado las disposiciones contenidas en el presente documento,
las cuales, junto con los Manuales y Cdigos sealados a continuacin, conforman el
Buen Gobierno Corporativo; el cual se asume como parte del compromiso de
construccin de una Nueva Sociedad, a partir del Plan de la Patria, como Segundo
Pgina 1 de 8
Plan Socialista de Desarrollo Econmico y Social de la Nacin 2013-2019, publicado
en Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 6.118 Extraordinario
de fecha 04/12/2013, cumpliendo las directrices de la Nueva tica Socialista, basada
en los valores y principios ms avanzados de las corrientes humanistas y de la
herencia histrica del pensamiento de Simn Bolvar, que permita la Suprema
Felicidad Social, a partir de la construccin de una estructura social incluyente, un
nuevo modelo social productivo, humanista y endgeno, construido con base en un
Modelo Productivo Socialista con el fin de lograr trabajo con significado, la
eliminacin de la divisin social, de la estructura jerrquica y de la disyuntiva entre la
satisfaccin de las necesidades humanas y la produccin de riqueza subordinada a la
reproduccin del capital.
El Banco del Tesoro, C.A. Banco Universal, basado en los siguientes principios del
Buen Gobierno Corporativo, dar cumplimiento a lo previsto en el Artculo 11 de la
Resolucin N 119.10 emitida por la SUDEBAN, sobre las Normas Relativas a la
Administracin y Fiscalizacin de los Riesgos Relacionados con los Delitos de
Legitimacin de Capitales y Financiamiento al Terrorismo aplicables a las
Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones
Financieras, hoy Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario,
Pgina 2 de 8
publicada en Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 39.388 de
fecha 17 de marzo de 2010, reimpresa por error material en Gaceta Oficial de la
Repblica Bolivariana de Venezuela N 39.494 de fecha 24 de agosto de 2010.
Los principios bsicos que presiden la actuacin del Banco del Tesoro, C.A., Banco
Universal son los de eficacia, eficiencia y efectividad, solidez y transparencia;
honradez, integridad, equidad; disciplina; celeridad, participacin, responsabilidad,
rendicin de cuentas; respeto a los compaeros de trabajo, clientes y/o usuarios del
Banco; confidencialidad y lealtad a la Institucin, a la Junta Directiva y a la Repblica
Bolivariana de Venezuela; segn lo dispuesto en el Cdigo de tica. Asimismo, las
reglas de Gobierno se recogen en los Estatutos Sociales y sern normas de control
interno todas las medidas y prcticas recogidas en los diversos Manuales de
Polticas, Normas y Procedimientos. Las indicadas reglas constituyen un conjunto
flexible de medidas prcticas que en su caso, y en funcin de las circunstancias, se
irn adaptando en consonancia con las necesidades del Banco del Tesoro, C.A.,
Banco Universal, y con las tendencias que en cada momento imperen en materia de
Buen Gobierno Corporativo.
Pgina 3 de 8
Ley Orgnica de la Contralora General de la Repblica y del Sistema Nacional de
Control Fiscal.
Pgina 4 de 8
dispuesto en la Resolucin N119.10 emitida por la SUDEBAN, sobre las Normas
Relativas a la Administracin y Fiscalizacin de los Riesgos Relacionados con los
Delitos de Legitimacin de Capitales y Financiamiento al Terrorismo aplicables a
las Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras
Instituciones Financieras, hoy Superintendencia de las Instituciones del Sector
Bancario, publicada en Gaceta Oficial de la Republica Bolivariana de Venezuela
N 39.388 de fecha 17 de marzo de 2010, reimpresa por error material en Gaceta
Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 39.494 de fecha 24 de agosto
de 2010.
c) Comit de Inversiones, que establece y determina las tasas tanto para las
inversiones activas como pasivas, polticas de administracin de los recursos
financieros del Banco, orientadas a minimizar el rendimiento de los recursos, tanto
en moneda nacional como extranjera, dentro del marco de preservacin del
patrimonio y diversificacin de riesgos.
Pgina 5 de 8
g) Comit Tcnico para la Adquisicin de Inmuebles, competente en la evaluacin y
seleccin de los inmuebles susceptibles de instalar una oficina bancaria,
estableciendo la metodologa a ser utilizada para el respectivo anlisis y
calificacin de los inmuebles a ser seleccionados.
l) Comit de Vigilancia Especial, que estudia con diligencia las solicitudes de crdito
aprobadas, teniendo en cuenta los criterios mnimos establecidos para su
aprobacin y liquidacin, y evaluar las alertas generales de la cartera de crdito
del banco.
Pgina 6 de 8
m) Comit de Innovacin para el Servicio de Internet Banking, responsable de
evaluar y aprobar los trminos de referencia para los requerimientos de nuevas
operaciones financieras a realizarse a travs del Servicio de Internet Banking,
promoviendo el establecimiento de polticas y normas para su respectivo uso.
El Cdigo de tica contiene los principios que deben regir en todo momento el
comportamiento de los trabajadores de la Institucin, y el compromiso con el
cumplimiento de tales principios. El rgimen sancionatorio est igualmente contenido
en el precitado Cdigo de tica y en l se encuentra la regulacin expresa a las
normas de carcter administrativo, laboral o penal aplicables a los trabajadores.
En cuanto a los eventuales conflictos de inters que pudieran presentarse, sin
perjuicio de lo previsto en el Cdigo de tica, se aplicarn las siguientes reglas
generales:
Pgina 7 de 8
todo caso, prevalecer el cumplimiento de la legislacin vigente y el inters del
Banco.
VI. CUMPLIMIENTO
JUNTA DIRECTIVA
Pgina 8 de 8