UNIVERSIDAD MARIANO GLVEZ DE GUATEMALA

FACULTAD DE CIENCIAS JURDICAS Y SOCIALES

LICENCIATURA EN CIENCIAS JURDICAS Y SOCIALES, ABOGACA Y NOTARIADO
Lic. Walter Geovani Macz Poou

CURSO: DERECHO BANCARIO Y BURSATIL

CDIGO: 050-246
Semestre noveno
Da: sbado
Ao: 2017
Seccin: A
PLANIFICACIN SEMESTRAL
I. DESCRIPCIN

Derecho Bancario y Burstil, es una materia fundante en el pensum de estudios instituido por la Facultad de Ciencias Jurdicas y
Sociales de la Universidad Mariano Glvez de Guatemala, para asignarse el curso es imperativo haber aprobado Derecho Civil VI y
Derecho Mercantil I.

El curso versa sobre los aspectos ms importantes del Derecho Bancario y Burstil, fundamentndose en la prctica bancaria y en las
leyes que rigen esta actividad econmica

II. Objetivo general

Que los estudiantes adquieran la capacidad de comprender los fundamentos del sistema bancario y financiero; aplicar su formacin
acadmica a los problemas que se le presenten, para encuadrarlos en los aspectos concretos de la legislacin bancaria, as como
explicar las funciones de las entidades estatales encargadas de controlar y supervisar la actividad bancaria y financiera

III. Objetivos De Aprendizaje

Al finalizar el curso los estudiantes estarn en la capacidad de:

a) Describir la historia de la banca tanto guatemalteca como internacional.

b) Explicar los fundamentos jurdicos y legales del Derecho Bancario y Burstil, as como su importancia para Guatemala.
 c) Explicar, diferenciar y definir las principales actividades financieras y bancarias que se realizan de acuerdo con la legislacin
guatemalteca.

d) Describir, analizar y aplicar las leyes bancarias vigentes en Guatemala.

e) Explicar las caractersticas y particularidades de las actividades burstiles y bancarias que se llevan a cabo en Guatemala.

IV. PLANIFICACIN DEL CURSO

COMPETENCIAS DE INDICADORES DE CONTENIDOS ACTIVIDADES DE VALOR Sesiones

REA LOGRO CONCEPTUALES PROCEDIMENTALES EVALUACION Y DE ACTIVIDADES
APRENDIZAJE

Desarrollar en los Conceptualizar al Derecho Bancario. Conocimientos previos Autodiagnstico 1 1

estudiantes la Derecho Bancario y 1. Historia de la banca. sobre el curso y la temtica hacia los alumnos
capacidad de Burstil y podr 2. Edad antigua. a desarrollar sobre
interpretar y precisar la ubicacin 3. El renacimiento. conocimiento del
conocer los de estas materias; 4. La edad media. curso y temas a
principios bsicos asimismo, identificar 5. Siglo XIX. abordar
de la economa, los las normas de 6. La actividad bancaria a
mercados y los Derecho Pblico, finales del siglo XX. Asistencia tendrn
productos Privado y Social que 7. La globalizacin de la una ponderacin al
financieros las regulan y; economa y las finanzas. final del curso
aplicados a la explicar por qu se 8. Evolucin de la banca
actividad de las considera al Derecho en Guatemala.
entidades de Financiero una 9. La banca mltiple
crdito. disciplina autnoma.
COMPETENCIAS DE INDICADORES DE CONTENIDOS ACTIVIDADES DE VALOR Semana
REA LOGRO CONCEPTUALES PROCEDIMENTALES EVALUACION Y DE ACTIVIDADES Sesiones
APRENDIZAJE

Entender y distinguir los Nociones fundamentales. Bsqueda de otras fuentes de El alumno buscara 2 2
aspectos ms 1. Definicin de Derecho informacin para ampliar los ampliar su
sobresalientes de las Bancario. conocimientos dentro y fuera del conocimiento mediante
entidades financieras, as 2. Autonoma. saln de clases. la historia y la moneda
como tambin su 3. Fuentes. mediante grficos u
naturaleza jurdica, marco 4. Definicin de banco. otros instrumentos
jurdico, operaciones y 5. Sociedad financiera. pedaggicos
finalidades. 6. El riesgo en la actividad
bancaria.
7. Reservas monetarias
internacionales.
Que los estudiantes Entidades financieras construye su propio Exposicin en grupos 3 3
sepan aplicar sus internacionales. conocimiento a partir de de 5 integrantes sobre
conocimientos a su 1. El Banco Mundial experiencias y las comparte con el contenido debiendo
trabajo o vocacin de 2. El Fondo Monetario sus compaeros hacer uso de todos los
una forma profesional y Internacional (FMI). materiales didcticos y
posean las 3. El Banco Interamericano de tecnolgicos que
competencias que Desarrollo (BID). considere el alumno
suelen demostrarse por 4. El Banco Centroamericano
medio de la elaboracin de Integracin Econmica
y defensa de (BCIE).
argumentos y la
resolucin de
problemas dentro de su
rea de estudio
Identificar la naturaleza Sistema bancario en Anlisis del contexto econmico Plataforma resumen 2 4
jurdica, facultades y Guatemala. mundial ejecutivo de 5 mil
estructura orgnica de la 1. Definicin. palabras sobre el que
Comisin Nacional 2. Intermediarios financieros. hacer la banca mundial
Bancaria y de Valores, la 3. Grupos financieros. y financiera
Comisin Nacional del 4. Empresas de apoyo al giro
Sistema de Ahorro para el bancario.
Retiro, el Instituto de 5. Entidades de control y
Proteccin para el Ahorro supervisin.
Bancario y la Comisin 6. Junta Monetaria.
Nacional para la 7. Banca central.
Proteccin y Defensa de 8. Superintendencia de
los Usuarios de Servicios Bancos.
Financieros.
COMPETENCIAS DE INDICADORES DE CONTENIDOS ACTIVIDADES DE VALOR Sesiones
REA LOGRO CONCEPTUALES PROCEDIMENTALES EVALUACION Y DE ACTIVIDADES
APRENDIZAJE

Reunir e interpretar con Organizacin de entidades Interpreta los proceso financiero Investigar el nmero de 1 5
mentalidad jurdica los bancarias en Guatemala. de la banca nacional bancos financiaras
datos relevantes; 1. Autorizacin. cooperativas que se
transmitir la 2. Constitucin. dedican a la actividad
informacin elaborada 3. Registro. bancaria y otros
de forma correcta y con 4. Administracin. servicios (contratos
los argumentos laborales, y otros tipos
adecuados de contratos a usuarios
Conocer la constitucin, Operaciones y servicios Proceso de adquisicin de Parcial I 15 pts. 6
funcionamiento y licitacin bancarios. conocimientos durante el
de 1. Operaciones activas. proceso de formacin
los grupos financieros 2. Operaciones pasivas. profesional
contemplados en la Ley 3. Operaciones neutras o
para complementarias.
Regular las Agrupaciones 4. Operaciones bancarias
Financieras. conforme a la Ley de Bancos y
Grupos Financieros.
5. Emisin de bonos y
obligaciones.
Clases de depsitos
bancarios.
1. Depsitos a la vista.
2. Depsitos de ahorro.
3. Depsitos a plazo fijo.
4. Otras modalidades.
Resolver problemas en Modalidades de crditos Construye y recopila Buscar un modelo de 1 7
los mbitos jurdicos bancarios. informacin para desarrollar encaje del movimiento
relacionados con el 1. Crditos hipotecarios. procesos de aprendizaje diario de un banco del
ttulo. 2. Crditos prendarios. sistema y hacer un
3. Crditos con garanta cuadro comparativo
mobiliaria. con otro banco y el
4. Crditos fiduciarios. mismo movimiento
5. Crditos documentarios.
6. Crditos en cuenta corriente.
7. Crditos revolventes.
8. Otras modalidades.
COMPETENCIAS DE INDICADORES DE CONTENIDOS ACTIVIDADES DE VALOR Sesiones
REA LOGRO CONCEPTUALES PROCEDIMENTALES EVALUACION Y DE ACTIVIDADES
APRENDIZAJE

Conocer las Contratos mercantiles Se documenta sobre elementos Anlisis del tipo de 1 8
prohibiciones, delitos y relacionados. relacionados al tema. crdito, tipo de contrato
sanciones que las 1. Tarjetas de crdito. y el pago de inters.
autoridades imponen y las 2. Reporto.
leyes financieras 3. Leasing financiero.
establecen a 4. Fideicomiso.
los consejeros, 5. Factoraje.
funcionarios y empleados
de las entidades Rgimen de supervisin.
financieras, as como a los 1. Regulacin y suspensin de
servidores pblicos de los operaciones.
organismos de supervisin 2. Exclusin de activos y
y a los particulares por los pasivos.
delitos en que incurren. 3. Fondo para la proteccin del
ahorro.
4. Entidades fuera de plaza (Off
shore).
Conocer las Principales leyes bancarias Interpretacin de leyes Anlisis de la ley de 1 9
prohibiciones, delitos y en Guatemala. bancos con el cdigo
sanciones que las 1. Ley Contra el Lavado de de comercio y doctrina
autoridades imponen y Dinero y Otros activos. mercantil mediante
las leyes financieras 2. Ley de Bancos y Grupos graficas del mundo
establecen a Financieros. econmico nacional e
los consejeros, 3. Ley de Libre Negociacin de internacional
funcionarios y Divisas.
empleados de las 4. Ley de Sociedades
entidades Financieras.
financieras, as como a 5. Ley de Supervisin
los servidores pblicos Financiera.
de los 6. Ley de Transformacin del
organismos de Banco Nacional de Desarrollo
supervisin y a los Agrcola.
particulares por los 7. Ley Monetaria.
delitos en que incurren. 8. Ley Orgnica del Banco de
Guatemala.
9. Ley Orgnica del Crdito
Hipotecario Nacional.
10. Resoluciones de la Junta
Monetaria.
COMPETENCIAS DE INDICADORES DE CONTENIDOS ACTIVIDADES DE VALOR Semana
REA LOGRO CONCEPTUALES PROCEDIMENTALES EVALUACION Y DE ACTIVIDADES Sesiones
APRENDIZAJE

Estudiar las normas que Actividad burstil. Anlisis de leyes especficas y 10

protegen los secretos 1. Antecedentes. complementarias en cuanto a la
bancarios, fiduciario y 2. Importancia. ley de bancos
burstil 3. Riesgo burstil.
4. Situacin mundial.
5. Situacin en Guatemala.

Valores.
1. Definicin.
2. Clases.
3. Formas de emisin.
4. Formas de circulacin.
5. Importancia burstil.
Integrar el marco Mercancas. Lectura y anlisis de gua de 11
normativo, doctrinal y 1. Definicin. texto y compartimiento mediante
jurisprudencial de las 2. Importancia econmica. lluvia de ideas
relaciones jurdicas 3. Importancia burstil.
pblicas y privadas
Conocer el concepto, Mercados burstiles. Anlisis de reportajes del mundo 12
marco legal y contenido 1. Mercado de valores. econmico y del flujo comercial
del 2. Mercado de mercancas.
convenio nico de 3. Mercado de capitales.
responsabilidades entre la 4. Mercado de futuros.
Sociedad 5. Mercado de derivados.
Controladora y cada una
de las entidades que Oferta de ttulos valores.
integran un 1. Oferta pblica burstil y
grupo financiero. extraburstil.
2. Oferta privada.
3. Oferta de entidades
especficas.
4. Inscripcin de ofertas.
Conocer el marco Instituciones auxiliares del Parcial II 20 pts. 13
jurdico, funciones, Mercado de Valores.
participantes e 1. Bolsa de Comercio.
instrumentos del mercado 2. Agentes de bolsa o casas de
de valores bolsa.
3. Agentes de valores.
4. Calificadoras de riesgo
COMPETENCIAS DE INDICADORES DE CONTENIDOS ACTIVIDADES DE VALOR Semana
REA LOGRO CONCEPTUALES PROCEDIMENTALES EVALUACION Y DE ACTIVIDADES Sesiones
APRENDIZAJE

Registro del Mercado de Anlisis e integracin de leyes Investigar toda la 1 14

Valores y Mercancas.
1. Objeto.
2. Del Registrador.
3. Del Sub-registrador.
4. Principales inscripciones.
5. Reglamento
en base al contenido actividad mercantil y de
registro y documentar
el tipo de movimiento
que se realiza

Sociedades de Inversin.
1. Objeto.
2. Constitucin.
3. Caractersticas.
4. Obligaciones legales
Valores representados por Buscar modelos 2 15
medio de anotaciones en bancarios en relacin a
cuenta. contenido a estudiar
1. Desmaterializacin de
ttulos.
2. Anotaciones en cuenta.
3. Negociacin.
Depsito colectivo de valores
1. Importancia.
2. Funcionamiento.
3. Regulacin.

Dominar los mecanismos Contratos Burstiles. 16

de defensa y proteccin de 1. Contrato de fondo de
la inversin.
Ley de Instituciones de 2. Contrato de fideicomiso de
Crdito respecto los inversin.
intereses del 3. Contrato de suscripcin de
pblico en caso de una valores.
huelga bancaria. 4. Contrato a futuro.

Ley del Mercado de Valores y

Mercancas.
1. Objeto.
2. Contenido.
3. Aplicacin.
17
Evaluacin final 50 pts.
 V. METODOLOGIA

Exposiciones participativas
Lecturas de ampliacin de contenidos
Anlisis de Casos
Ejercicios prcticos comentados
Exposiciones de avance
Tutora en lnea

VI. MEDIOS Y MATERIALES EDUCATIVOS

Material didctico
Pizarra
Equipo Multimedia
Guas de trabajo
Correo electrnico
Plataforma

BIBLIOGRAFA

Texto gua:

Ramrez Gaitn, Daniel Ubaldo. "Derecho bancario y burstil" Editorial Zona Grfica, Guatemala, Centro Amrica, 2009.

Textos complementarios:

1. Bauche Garca, Diego. "Operaciones bancarias". Editorial Porra, s.a. Mxico, 1974.

2. Cano Rico, Jos Ramn. "Enciclopedia de la bolsa y del inverso financiero".

Editorial Tecnos, s.a. Espaa, 1997.

3. Dvalos Meja, Carlos Felipe. "Ttulos y contratos de crdito, quiebras". Editorial

Harla, Mxico, 1992.

4. Martnez Glvez, Arturo. "Las crisis financieras y la supervisin". Editorial Centro

Editorial Vile. Guatemala, 2000.
5. Radresa, Emilio. "Bolsa y contratos burstiles". Editorial Depalma, Buenos Aires,
Argentina, 1995.

6. Ramrez Gaitn, Daniel Ubaldo y Figueroa Perdomo, Claudia Lavinia. "Las garantas
mobiliarias en el derecho de Guatemala". Editorial Zona Grfica, Guatemala, 2009.

7. Rodrguez Azuero, Sergio. "Contratos bancarios". Editorial Legis, s.a. Bogot,

Colombia, 2002.

8. Ruz Torres, Humberto. "Elementos del derecho bancario". Editorial McGraw Hill,
Mxico, 1998.

Legislacin:

1. Constitucin Poltica de la Repblica de Guatemala.

2. Cdigo Procesal Civil y Mercantil.
3. Ley Contra el Lavado de Dinero y Otros Activos.
4. Ley de Bancos y Grupos Financieros.
5. Ley de Libre Negociacin de Divisas.
6. Ley de Sociedades Financieras.
7. Ley de Supervisin Financiera.
8. Ley de Transformacin del Banco Nacional de Desarrollo Agrcola.
9. Ley del Impuesto al Valor Agregado.
10. Ley del Impuesto Sobre la Renta.
11. Ley Monetaria.
12. Ley Orgnica del Banco de Guatemala.
13. Ley Orgnica del Crdito Hipotecario Nacional.
14. Resoluciones de l

Cobn, Alta Verapaz febrero de 2017

Lic. Walter Geovani Macz Poou Licda. Brenda Rosalinda Chavarra Jurez
Docente Coordinadora