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Rev. 1
TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
09.01.018
MANUAL DE PROCESOS
DEL BANCO DE LA NACIN
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Banco de la Nacin (*) Gerencia de Planeamiento y Desarrollo
MANUAL DE PROCESOS DEL BANCO LA BN-MAN-2820-011- 05 FEBRERO 2014
NACIN 02
Rev. 1
TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
NDICE
1. OBJETIVO ............................................................................................................................................... 3
2. FINALIDAD ............................................................................................................................................. 3
3. ALCANCE ................................................................................................................................................ 3
4. BASE LEGAL............................................................................................................................................ 3
5. VIGENCIA ............................................................................................................................................... 3
6. DEFINICIN DE TRMINOS ..................................................................................................................... 3
7. DISPOSICIONES GENERALES ................................................................................................................... 4
8. DISPOSICIONES ESPECFICAS ................................................................................................................ 10
8.1 MACRO-PROCESOS ESTRATGICOS ........................................................................................................... 10
8.2 MACRO PROCESOS OPERATIVOS .............................................................................................................. 20
8.3 MACRO PROCESOS DE SOPORTE ............................................................................................................... 39
9. MACRO PROCESOS CRTICOS ............................................................................................................... 66
10. CORRESPONDENCIA ENTRE LOS MACRO-PROCESOS ............................................................................ 67
11. GLOSARIO DE TERMINOS DEL NEGOCIO Y TAXONOMIA ...................................................................... 67
12. MATRIZ DE ASIGNACION DE RESPONSABILIDADES .............................................................................. 68
13. RESPONSABILIDAD .............................................................................................................................. 68
13.1 DEL DUEO DEL MACRO-PROCESO ........................................................................................................... 68
13.2 DE LOS COPARTCIPES ............................................................................................................................ 68
13.3 DE LAS UNIDADES ORGNICAS PARTICIPANTES EN EL PROCESO ...................................................................... 68
13.4 DE LA (*) GERENCIA DE PLANEAMIENTO Y DESARROLLO .............................................................................. 68
13.5 DE LA (*) GERENCIA DE INFORMTICA ...................................................................................................... 68
13.6 DEL RGANO DE CONTROL INTERNO Y (*) GERENCIA DE RIESGOS ................................................................. 68
13.7 DE LA ALTA DIRECCIN .......................................................................................................................... 69
14. DISPOSICIONES FINALES ...................................................................................................................... 69
15. ANEXOS ............................................................................................................................................... 70
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1. OBJETIVO
El presente manual define los macro-procesos de la organizacin, precisando procesos, responsabilidades
y participantes, con el propsito de implementar una gestin efectiva en la prestacin de servicios; en
cumplimiento con los lineamientos expresados en el Plan Estratgico del Banco de la Nacin.
2. FINALIDAD
Contar con una lnea base de procesos del Banco de la Nacin, que sirva como fuente autorizada para
efectuar estudios de estructura orgnica, desarrollo e implementacin de planes funcionales (Tecnologas
de Informacin, Personal, etc.), identificacin y diseo aplicativos informticos de soporte, estableciendo
las responsabilidades y el mbito de accin de unidades orgnicas, entre otros.
3. ALCANCE
Las disposiciones establecidas en el presente manual comprenden a todas las dependencias del Banco,
as como a todas las personas que bajo cualquier modalidad, se encuentren vinculadas a los procesos de
negocio establecidos y que constituyen un elemento de apoyo para la consecucin de los objetivos
estratgicos del Banco.
4. BASE LEGAL
Ley N 16000, Ley de Creacin del Banco de la Nacin.
Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros.
Decreto Supremo N 07-94-EF, que aprueba el Estatuto del Banco de la Nacin.
Manual de Organizacin y Funciones de las (*) Gerencias internas del Banco que estn relacionados
o involucrados en los procesos de negocio del Banco.
Plan Estratgico del Banco de la Nacin 2013-2017, aprobado mediante acuerdo N 001-2013/010-
FONAFE de fecha 06 de setiembre de 2013.
Directiva BN-DIR-2820 -154-01, Metodologa para el diseo y la gestin de procesos en el Banco de
la Nacin
5. VIGENCIA
El presente documento normativo entrar en vigencia a partir de la fecha de su publicacin.
6. DEFINICIN DE TRMINOS
6.1. Macro-Proceso
Agrupacin de procesos de similares caractersticas y naturaleza, cuyo mbito institucional es de
muy alto nivel y refleja la forma como se organiza el Banco.
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6.2. Proceso
Conjunto de actividades mutuamente relacionadas o que interactan, las cuales transforman
elementos de entrada en resultados. Los procesos, actividades o tareas significativos deben ser
verificados antes y despus de realizarse, as como tambin deben ser finalmente registrados y
clasificados para su revisin posterior.
7. DISPOSICIONES GENERALES
7.1. El presente Manual es la fuente formal del Banco para conceptualizar y describir sus procesos,
desde el alineamiento a los objetivos estratgicos establecidos en el PEI hasta la identificacin
de las reas responsables de gestionarlos.
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7.2. La identificacin, anlisis, diseo y descripcin de los procesos operativos, se realiz tomando
como base los lineamientos metodolgicos establecidos en la Directiva Metodologa para la
Gestin de Procesos.
7.3. El presente Manual presenta el siguiente marco conceptual para los procesos operativos del
Banco de la Nacin:
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Para la elaboracin del presente Mapa, se identificaron los siguientes procesos, los mismos que
componen el sistema de gestin del Banco. Estos procesos se clasifican de acuerdo a su propsito en
tres (3) grandes grupos: (Ver figura N 7-3):
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Macro-procesos Estratgicos: Son aquellos procesos que estn vinculados al mbito de las
responsabilidades de la direccin. Se refiere fundamentalmente a los procesos de planificacin,
direccin y otros que se consideren relacionados a factores claves o estratgicos. Los macro-
procesos estratgicos identificados en el Banco son los siguientes:
a. Gestin Estratgica
b. Control Interno
c. Comunicacin Corporativa
d. Desarrollo Institucional
Macro-procesos Operativos: son aquellos procesos relacionados con la realizacin del producto y/o
prestacin del servicio. Son tambin denominados procesos core, por cuanto se vinculan de manera
directa con la misin de la organizacin. Los macro-procesos definidos son los siguientes:
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f. Inversiones
g. Atencin al cliente
Macro-procesos de Soporte: son aquellos procesos cuya misin es sustentar principalmente a los
procesos operativos. Se refieren tambin a procesos relacionados con recursos y prestacin de
servicios internos. Los macro-procesos definidos son siguientes:
a. Gestin Presupuestal
b. Gestin de Recursos Humanos
c. Gestin Logstica
d. Gestin Contable
e. Gestin de Recuperaciones
f. Gestin Financiera
g. Gestin de Efectivo y Valorados
h. Asesora Jurdica
i. Gestin Documentaria
j. Gestin de Tecnologas de Informacin
k. Gestin de la Seguridad Integral
Es importante articular los procesos con los objetivos estratgicos institucionales a fin de integrar la
gestin con su ejecucin, de modo que stos se conviertan en un medio para el logro de los
propsitos de la institucin, as el Banco podr implantar lo establecido y satisfacer adecuadamente
las necesidades de sus clientes y la del estado en su conjunto.
De este modo, el alineamiento de los procesos a los objetivos estratgicos es determinado por la
vinculacin de los mismos y medidos por medio de un indicador.
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Tabla N 01
OBJETIVOS ESTRATEGICOS VS MACRO-
PROCESOS
OBJETIVO ESTRATGICO OBJETIVO ESPECFICO MACRO-PROCESO VINCULADO INDICADOR DE ALINEAMIENTO
Gestin Financiera (So)
1.1 Incrementar la creacin de valor econmico Gestin Presupuestal(So) Rentabilidad patrimonial - ROE
1.5 Mejorar la Gestin de la Responsabilidad Social Empresarial Comunicacin Corporativa (Es) Implementacin del programa de Responsabilidad Social
Desarrollo Institucional (Es) Empresarial.
2.1 incrementar la satisfaccin de los clientes de productos y servicios. Desarrollo de Productos y Servicios (Op)
Gestin Comercial (Op) Nivel de satisfaccin de los clientes de los productos y servicios
Gestin del Efectivo y valorados (Op) Cobertura de Cajeros Automticos.
2 MEJORAR LA CALIDAD Y AMPLIAR LA Desarrollo de Productos y Servicios (Op) Cobertura de Cajeros Corresponsales.
COBERTURA DE LOS PRODUCTOS Y 2.2 Ampliar y mejorar la cobertura de los canales actuales y los alternativos. Gestin Estratgica(Es) Cobertura del Canal Virtual (internet).
SERVICIOS FINANCIEROS
2.3 Ampliar y mejorar la oferta de productos y servicios Desarrollo de Productos y Servicios (Op) ndice de nuevos clientes
Gestin Comercial (Op)
3.1. Mejorar la Gestin de Riesgos relacionada a los procesos internos Control Interno (Es) Implementacin de la Gestin Integral de Riesgos
3.2. Mejorar el uso de las TIC como soporte a los procesos internos Gestin TIC (So) Implementacin de los proyectos TIC priorizados
3.3 Mejorar los tiempos de respuesta a clientes para los principales Desarrollo de Productos y Servicios (Op)
productos y servicios. ndice de atencin en agencias
3 LOGRAR NIVELES DE EXCELENCIA 3.4 Alcanzar niveles de excelencia en los procesos de Gobierno Implementacin del Cdigo Marco de Buen Gobierno
EN
LOS PROCESOS Gestin Estratgica (Es) Corporativo.
Corporativo.
3.5 Mantener la calificacin pblica de riesgo. Control Interno Calificacin Pblica de Riesgo.
3.6 Construir e implementar la nueva Oficina Principal del Banco. Gestin Logstica(So) Grado de avance de construccin de la nueva sede
4.1 Implementar el Nuevo Core Bancario Gestin TIC(So) Implementacin del Nuevo Core Bancario.
Desarrollo Institucional (Es)
FORTALECER LA GESTIN PARA Implementacin del Fortalecimiento de la Cultura
4 RESPONDER A LAS DEMANDAS Y Organizacional..
RETOS 4.2 Fortalecer la Gestin del Talento Humano y la Cultura Organizacional Gestin de los RR. HH (So) Implementacin de la Gestin del Talento Humano.
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8. DISPOSICIONES ESPECFICAS
1. Definicin
Conformado por los procesos de: Planeamiento Estratgico, donde intervienen el anlisis,
formulacin e instrumentalizacin del plan estratgico institucional. Del mismo modo, el proceso de
Despliegue Estratgico se define en trminos de su alineacin con los proyectos, procesos, personas
y su integracin con el presupuesto general. Finalmente el Control de la Gestin, el mismo que
asegura el logro de los objetivos institucionales.
2. Lder
del Macro-Proceso
Alta Direccin
3. Co-
responsables
Planeamiento y Desarrollo
(*) Finanzas y Contabilidad
(*) Banca Estatal y Minorista
Informtica
Recursos Humanos
Operaciones
Imagen Corporativa
Riesgos
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b. Normas (externas):
i. Ley N 16000 de Creacin del Banco de la Nacin
ii. Estatuto del Banco de la Nacin.
iii. Directiva para Formulacin del Plan Estratgico para las empresas bajo el mbito de FONAFE
- Acuerdo de Directorio 001.2008.019.FONAFE
iv. Directiva de Gestin y Proceso Presupuestario de las empresas bajo el mbito de FONAFE -
Acuerdo de Directorio N 003 -2005/018. FONAFE
v. Cdigo Marco de Buen Gobierno Corporativo de Empresas del Estado. FONAFE
vi. Directiva para Rendicin de Cuenta de los Titulares - DIR.04.2007-CG/GDES. Contralora
General de la Repblica.
vii. Reglamento de la Gestin Integral de Riesgos - Resolucin S.B.S. N 37-2008.
Superintendencia de Banca y Seguros.
c. Recursos:
i. Infraestructura del Banco
ii. Directores, Gerentes y analistas
iii. Econmicos
iv. Metodologas
d. Identificacin de Riesgos:
i. Entorno poltico - econmico actual
ii. Definicin de objetivos ambiguos
iii. Desvinculacin de estrategias con los indicadores de gestin
e. Controles (internas):
i. Reglamento de Organizacin y Funciones del Banco de la Nacin
ii. Manuales de Organizacin y Funciones del Banco de la Nacin
iii. Directiva BN-DIR-2800-014-08 Procesos para la Elaboracin y Gestin del Plan Operativo
Insitucional
f. Salidas:
i. Plan Estratgico Institucional
ii. Plan Operativo Institucional
iii. Plan(es) de Funcionales
iv. Plan Estratgico de TIC
v. Cartera de Proyectos Internos
vi. Informes de Gestin
g. Indicadores de desempeo:
i. Cumplimiento del Plan Estratgico Institucional
ii. Cumplimiento del Plan Operativo Institucional
iii. Cumplimiento de Planes funcionales
iv. Cumplimiento de Proyectos Estratgicos
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1. Definicin
Macro-Proceso integral llevado a cabo en la organizacin, con el objetivo de proporcionar un grado
razonable de confianza en la consecucin de objetivos en los siguientes mbitos: Eficiencia, eficacia y
transparencia en las operaciones, salvaguarda de los recursos frente a cualquier prdida, fiabilidad de
la informacin financiera, la conformidad, cumplimiento de las leyes y normas aplicables. La Direccin
podr implementar la Supervisin a travs de una estructura organizativa, evaluando los controles en
aquellas reas donde exista un riesgo significativo, priorizando los hallazgos, implementando
mecanismos preventivos, facilitando una accin correctiva rpida y haciendo un seguimiento desde la
Direccin, sus respectivas Gerencias y dems personal de la institucin.
2. Lder
del Macro-Proceso
Alta Direccin
3. Copartcipes
Gerencia General
Comit de Control Interno
rgano de Control Institucional
Todas las Gerencias del Banco, segn los procesos que le son pertinentes
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cumplimiento de los funcionarios o servidores pblicos de rendir cuentas por los fondos y bienes
pblicos a su cargo.
b. Normas (externas):
i. Ley N 16000 de Creacin del Banco de la Nacin,
ii. Estatuto del Banco de la Nacin, aprobado por Decreto Supremo N 07-94-EF;
iii. Resolucin SBS N 11699 2008, que aprueba el Reglamento de Auditora Interna aplicable a
empresas del Sistema Financiero;
iv. Resolucin SBS N037 -2008, que aprueba el Reglamento de la Gestin Integral de Riesgos.
v. Ley N 27815 del Cdigo de tica de la Funcin Pblica.
vi. Ley N 28716 del de Control Interno de las Entidades del Estado.
vii. Ley N 29060 del Silencio Administrativo;
viii. Resolucin SBS N 1040-99, Reglamento de Control interno;
ix. Resolucin de Contralora General N 320-2006-CG, Normas de Control Interno;
x. Resolucin de Contralora General N 458-2008-CG, Gua para la Implementacin del
Sistema de Control Interno de las entidades del Estado;
xi. Acuerdo de Directorio N 001-2006/028-FONAFE, Cdigo Marco de Control Interno de las
Empresas del Estado;
c. Recursos:
i. Personal
ii. Hardware y software
iii. Infraestructura
d. Identificacin de Riesgos:
i. Mala interpretacin de las disposiciones externas
ii. Inadecuada aplicacin de lineamientos para el seguimiento de los riesgos y controles;
iii. No adecuacin del Sistema de Control Interno a los objetivos de la Institucin;
iv. Falta de identificacin de roles en el Sistema de Control Interno y tono positivo desde la Alta
Direccin;
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f. Salidas:
i. Informes de riesgos
ii. Informes dirigidos a los rganos de Control y Entidades Reguladoras/Supervisoras;
iii. Informe de evaluacin de efectividad de los controles
iv. Informes de cumplimiento de los planes estratgicos y operativos;
v. Informes de Transparencia, Lavado de activos, Cumplimiento normativo;
vi. Informes Contables y Financieros.
g. Indicadores de desempeo:
i. Nmero de recomendaciones implementadas vs recomendaciones identificadas en un
periodo.
ii. Nmero de procesos crticos identificados que cuentan con suficientes controles.
iii. Nmero de controles probados vs. nmero de controles totales por procesos.
iv. Porcentaje de avance de actividades ejecutadas en la implementacin del Sistema de Control
Interno.
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1. Definicin.
Este macro-proceso comprende el conjunto de acciones comunicativas que realiza la organizacin
para expresar su identidad y afianzar una reputacin pblica positiva. El desarrollo de una positiva
imagen institucional comprende: sus relaciones pblicas, investigacin, publicidad corporativa,
relaciones con los inversionistas, fusiones, entre otros.
2. Lder
del Proceso
(*) Subgerencia Imagen Corporativa
3. Copartcipes
Alta Direccin
Gerencia General
(*) Gerencia Recursos Humanos
4. Objetivo del Macro-proceso
Difundir e informar tanto interna como externamente las acciones o actividades desarrolladas por la
institucin, asimismo desarrollar las estrategias gestionando los niveles de imagen que posee la
organizacin.
a. Entradas:
i. Plan Estratgico,
ii. Planes Operativos,
iii. Informacin de inters de las (*) Gerencias que desean comunicar,
iv. Solicitudes de desarrollo de estrategias comunicativas, eventos o campaas,
v. Solicitudes de asesora en imagen institucional,
vi. Necesidad de publicar, producir, modificar informacin digital.
b. Normas (externas):
i. Resolucin N 1765-2005 que aprueba el Reglamento de Transparencia de Informacin y
disposiciones aplicables a la Contratacin con usuarios del Sistema Financiero.
ii. Ley N 28587.- Ley Complementaria a la Ley de Proteccin al Consumidor en materia de
Servicios Financieros.
c. Recursos:
i. Normatividad,
ii. Personal especializado,
iii. Hardware y Software,
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d. Identificacin de Riesgos:
i. Objetividad de la comunicacin,
ii. Transparencia y tipo de Informacin,
e. Controles (internas):
i. Directiva Riesgos de reputacin- BN-DIR-2900-N12701
ii.Directiva para la publicacin de Informacin en Portal del Banco de la Nacin en Internet- BN-
DIR-2900-N 056-01
f. Salidas:
i. Divulgacin de informaciones institucionales a los grupos de inters.
ii. Planes y estrategias de comunicacin
iii. Informe de efectividad de las acciones de comunicacin
iv. Informe de situacin de los riesgos de reputacin
g. Indicadores de desempeo:
i. N de normas publicadas en los distintos canales de informacin internos y externos
ii. Cantidad de Reportes o informacin enviada a las Entidades Superiores Externas
1. Definicin.
Consiste en el diseo e implementacin de la mejora continua, para el desempeo de la organizacin
como un sistema integrado as como de sus procesos. El objetivo es lograr el desarrollo y efectividad
organizacional, por medio del concurso y esfuerzo de todos sus colaboradores, ponindole nfasis en
el capital humano, dinamizando los procesos, creando un estilo y sealando un norte desde la
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3. Co-
responsables
Alta Direccin
Gerencia General
b. Normas (externas)
i. Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la SBS Ley N
26702,
ii. Resolucin Superintendencia de Banca y Seguros N 200-2003.
c. Recursos:
i. Personal: Personal administrativo de la Oficina Principal (Directorio, Gerente General, (*)
Gerente, (*) Subgerente, Jefe de Seccin, Analistas).
ii. Infraestructura: Oficina principal.
iii. Equipos: Equipo de cmputo, Impresoras, Fax, Telfonos, etc.
iv. Tecnologa: Pagina Web, Intranet, STD, Visio, Project, Modeladores de procesos.
v. Gestin de Documentos Normativos
vi. Metodologa de gestin por procesos
d. Identificacin de Riesgos:
i. Desactualizacin de los documentos normativos
ii. Desconexin de los procesos
iii. Ineficiencia organizacional
8.1.5
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e. Controles (internas):
i. Plan Estratgico del Banco de la Nacin 2013-2017, aprobado mediante acuerdo N
001-2013/010-FONAFE de fecha 06 de setiembre de 2013.
ii. Estatuto del Banco de la Nacin
iii. Gestin de Documentos Normativos
iv. Cuadros Orgnicos de personal - formulacin, aprobacin, revisin y modificacin
v. Atencin de consultas y reclamos- BN-DIR-3100-N019-04
f. Salidas:
i. Reglamento de Organizacin y Funciones (ROF)
ii. Manuales y Reglamentos de Organizacin y Funciones (MOF)
iii. Manual de Gestin de Calidad
iv. Documentos normativos
v. Estudios Tcnicos y Anlisis de estructura interna
vi. Poltica y objetivos de calidad formulados y revisados
vii. Actos administrativos de creacin, modificacin o supresin de dependencias.
viii. Plan de Desarrollo Institucional
ix. Documentos de procesos y flujos
x. Informe de implementacin de mejoras de procesos
xi. CAP actualizado
g. Indicadores de desempeo:
i. Nmero de documentos normativos elaborados y actualizados en un periodo
ii. Nmero de procesos diseados y actualizados en un periodo de tiempo
iii. Nmero de procesos implementados
iv. Tiempo en la actualizacin del CAP
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1. Definicin.
El macro-proceso de Desarrollo de Productos y Servicios, tiene como finalidad la investigacin,
diseo, desarrollo e implementacin de nuevos productos y prestacin de servicios, a fin de satisfacer
las necesidades de sus clientes y consumidores. Dentro de las actividades involucradas se
encuentran: La identificacin de oportunidades, Evaluacin/seleccin, Desarrollo e Ingeniera del
producto, Pruebas y evaluacin, y comienzo de la produccin.
3. Co-Responsable
(*) Gerencia Operaciones.
(*) Gerencia (*) Banca de Servicio.
(*) Gerencia Planeamiento y Desarrollo ((*) Subgerencia (*) Gestin de la Calidad)
(*) Subgerencia Imagen Corporativa
b. Normas (externas)
i. Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs.
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c. Recursos
i. Recursos financieros.
ii. Equipos de cmputo (PC, Impresora).
iii. Materiales de escritorio.
iv. Servicios de Internet.
v. Personal del Banco (Oficina Principal y Oficinas de Red de Agencias).
d. Identificacin de Riesgos
i. Prdida econmica y/o de imagen por establecer y desarrollar productos y servicios sin
estudios de mercado, y de posibilidades tcnicas, econmicas y legales.
ii. Prdida econmica por establecer y desarrollar productos y servicios inadecuados, que no
satisfacen las necesidades y expectativas de los clientes/consumidores.
iii. Prdida econmica por cancelacin o suspensin del desarrollo productos y servicios por
cambios de organizacin y direccin, as como los objetivos del Banco.
e. Controles (internos)
i. No hay
f. Salidas
i. Productos y Servicios diseados y/o re-diseados
g. Indicadores de desempeo
i. N de productos y servicios implementados / N total de productos y servicios planificados
ii. Porcentaje Ejecucin Presupuestal (Presupuesto Ejecutado / Presupuesto Programado).
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1. Definicin.
El macro-proceso de Gestin Comercial, tiene como propsito identificar, satisfacer, retener y
potenciar relaciones cada vez mejores y ms rentables con nuestros clientes; es mediante el anlisis
de oportunidades de negocio en zonas de influencia a nivel nacional, la correspondiente
estructuracin del plan comercial aprovechando su potencial y una correcta gestin de la fuerza de
ventas, que el Banco busca desarrollar y mejorar sus habilidades de captacin, de estrategia, de
planeacin y orientacin hacia el cliente, logrando as mejores resultados y mayores oportunidades de
negocio.
3. Copartcipes
(*) Gerencia (*) Banca de Servicio
(*) Gerencia Operaciones
b. Normas (externas)
i. Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs.
ii. Ley N 29571, Cdigo de Proteccin y Defensa del Consumidor.
iii. Decreto Supremo N 07-94-EF, Estatuto del Banco de la Nacin
iv. Normativas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (Resoluciones, Circulares).
c. Recursos
i. Recursos financieros.
ii. Equipos de cmputo (PC, Impresora).
iii. Materiales de escritorio.
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
d. Identificacin de Riesgos
i. Incurrir en multas y sanciones y/o prdida de imagen por entregar informacin inadecuada al
cliente respecto a los productos del Banco de la Nacin.
ii. Fraude Interno en la promocin y venta de productos y servicios por debilidades en la
supervisin del mismo.
iii. Prdida de oportunidad de colocar productos y servicios por no realizar una adecuada gestin
comercial.
e. Controles (internas)
i. Manual de Procedimientos de Gestin Comercial
ii. Directivas y Manuales de Procedimientos por Producto (MULTIRED, Crdito Hipotecario, etc.)
f. Salidas
i. Contratos/Convenios firmados.
ii. Pre-ventas
iii. Informes de visitas realizadas
iv. Informe de gestin comercial mensual
g. Indicadores de desempeo
i. N de visitas realizadas / N total de visitas planeadas.
ii. N de visitas que generan propuestas / N total de visitas planeadas.
iii. Porcentaje Ejecucin Presupuestal (Presupuesto Ejecutado / Presupuesto Programado).
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1. Definicin.
Macro-proceso Operativo que atiende la captacin de clientes mediante la apertura de una cuenta
bancaria, y la administracin de dichas cuentas hasta su cierre.
3. Copartcipes
(*) Gerencia (*) Banca de Servicio
(*) Gerencia Operaciones
b. Normas (externas)
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i. Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de
la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs.
ii. Resolucin SBS N 479-2007 (22/04/07) - Normas Complementarias para la Prevencin del
Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo
c. Recursos
i. Personal.- Funcionario Autorizado de la Red de Agencias, Tcnico Operativo de la (*) Seccin
Administracin de Cuentas Apertura de Cuentas Sistema de Pagos, Abogados, Asesor
Legal Externo, Tcnico de Informtica.
d. Identificacin de Riesgos
i. Posible prdida econmica por el pago de multas al entregar informacin deficiente o inexacta
del cliente (S.B.S., U.I.F., otros).
ii. Posible prdida de clientes al no atenderlos oportuna y rpidamente (UOB).
iii. Posible prdida econmica por el gasto excesivo en impresin de formularios que duplican
informacin (contratos, cartillas, etc.).
iv. Posible impacto negativo en los procesos del banco al recibir informacin deficiente de las
entidades pblicas o privadas (apertura masiva).
v. Posible prdida de clientes al tener procedimientos de apertura de cuentas bancarias mayores
a 5 das (persona jurdica UOB).
Administracin de Cuentas
vi. Posible impacto negativo en el servicio al tener procedimientos altamente manuales.
e. Controles (internos)
i. Manuales de Procedimiento para Apertura de Cuentas de Productos Pasivos. BN-PRO-3100-
N099-01.
ii. Directivas de Servicio de Ahorro Multired M.N.
iii. Directiva Servicio de Depsitos a Plazo- BN-DIR-3100-N095-01.
iv. Normas para el Tratamiento de Cuentas (Vigilancia y Levantamiento de Cuentas)
f. Salidas
i. Cuentas de ahorros
ii. Cuentas corrientes
iii. Depsito a plazo
iv. Cuentas CTS
v. Administracin de datos de clientes
vi. Vigilancias de cuentas
vii. Mantenimiento de cuentas
viii. Cuentas canceladas
ix. Certificado entregado
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x. Certificado en custodia/garanta
1. Definicin.
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2. Lder
del Macro-Proceso
(*) Gerencia de (*) Banca Estatal y Minorista
3. Copartcipes
(*) Gerencia de Operaciones
(*) Gerencia (*) Banca de Servicio
b. Normas (externas)
i. Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de
la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs.
ii. Ley N 27287, Ley de Ttulos Valores.
iii. Ley N 29571, Cdigo de Proteccin y Defensa del Consumidor.
iv. Decreto Supremo N 07-94-EF, Estatuto del Banco de la Nacin
v. Normativas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs (Resoluciones, Circulares).
c. Recursos
i. Recursos financieros.
ii. Sistemas Informticos de Prstamos, por tipo de producto.
iii. Equipos de cmputo (PC, Impresora).
iv. Materiales de escritorio.
v. Personal del Banco (Oficina Principal y Oficinas de Red de Agencias)
vi. Equipos de Comunicacin (Telfono y celular).
vii. Formatos pre establecidos
viii. Know-how del personal.
ix. Software (simulador)
x. Perito tasador
xi. Informacin externa de MEF, SBS, SUNAT, RENIEC, JNE.
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d. Identificacin de Riesgos
i. Incurrir en multas y sanciones y/o prdida de imagen por entregar informacin inadecuada al
cliente respecto a los productos del Banco de la Nacin.
ii. Prdida econmica por otorgar crditos a clientes con historial crediticio negativo en el Banco
de la Nacin, o sin considerar los parmetros crediticios establecidos para la evaluacin del
mismo.
iii. Prdida econmica por otorgar crditos con inadecuada evaluacin crediticia y/o errores en
los datos del cliente.
iv. Fraude Interno en el otorgamiento de crditos por debilidades en la supervisin del mismo.
v. Prdida de oportunidad de colocar crditos por no contar con registro actualizado de clientes.
vi. RestriccionesTI (informacin no es 100%confiable)
e. Controles (internas)
i. Manual de Polticas Crediticias del Banco de la Nacin- BN-MAN-3600-N004-02
ii. Normativas internas del Banco (Reglamentos, Directivas, Circulares, MAPRO, Memorandos
Mltiples), por tipo de producto.
iii. Polticas de Riesgo Crediticio para el financiamiento a entidades del Gobierno Nacional,
Subnacional y Bancos corresponsales.
iv. Polticas de Riesgo Crediticio para el otorgamiento de crditos a IFIs de Microfinanzas- BN-
REG-2100-N 028-01
f. Salidas
i. Expediente de crdito aprobado o rechazado
ii. Desembolso realizado
g. Indicadores de desempeo
i. Nmero de prstamos pre-calificados por agencia.
ii. Porcentaje de Expedientes Pre-Calificados (N de solicitudes Pre-Calificadas / N total de
solicitudes de prstamo).
iii. Nmero de prstamos aprobados por agencia.
iv. Tiempo de evaluacin de prstamos.
v. Porcentaje de personas que inician el proceso de evaluacin. ( Total de personas que inician
evaluacin / Total de personas que inician precalificacin)
vi. Porcentaje de Expedientes Aprobados (N de prstamos aprobados / N total prstamos
evaluados).
vii. Monto promedio de prstamos otorgados (Total monto desembolsado a nivel nacional / Total
N de prstamos otorgados).
viii. Tiempo promedio para entregar el crdito segn tipo de producto. (Suma De los Tiempos
totales de entrega del crdito/ Total de crditos entregados).
ix. Promedio de transaccin por da.(Suma de las transacciones por mes / 30)
x. Grado de especializacin del personal.(% de las habilidades que tiene el personal de total
requerido)
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Actividades
Proceso Tipo de producto Recepcionar y revisar Verificar Factibilidad del Recepcionar y verificar Evaluar Solicitud de Evaluar inmueble Preparar propuestas Aprobar el crditoFormalizar el crdito Verificar l crdito y las Desembolsar el crdito
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
1. Definicin.
Este macro-proceso consiste en la ejecucin de servicios y administracin de las prestaciones que se
ofrecen a entidades del sistema pblico y privado, a travs de la suscripcin de convenios o contratos;
los mismos que establecen la operatividad a fin de cumplir las funciones en calidad de Banco
corresponsal del Estado, respecto a la Recaudacin (fondos tributarios y no tributarios), Pago de
remuneraciones y pensiones y Servicio de Fideicomiso, entre otros servicios de similares
caractersticas.
3. Copartcipes
(*) Gerencia Operaciones
(*) Seccin Fideicomisos
(*) Gerencia (*) Banca de Servicio
b. Normas (externas)
i. Ley N 16000 de Creacin del Banco de la Nacin-Decreto Supremo N 07-94-EF, que
aprueba el Estatuto del Banco de la Nacin
ii. Ley N 27785, Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la Contralora General de la
Repblica.
iii. Convenio Marco de Recaudacin SUNAT.
iv. Convenio Marco de Recaudacin SUNAT ADUANAS
v. Convenio de Recaudacin por encargo de Entidades Pblicas.
vi. Convenio de Recaudacin por el Servicio de Cobranza Coactiva
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
c. Recursos
i. Personal: Personal administrativo de la Oficina Principal (Directorio, (*) Gerente, (*)
Subgerente, Jefe de Seccin, Abogados, Analistas, Tcnico Operativos) y personal de la Red
de Agencia (Administradores de Agencia, Jefe de Caja, Recibidor pagador)
ii. Infraestructura: Oficina principal, Red de Agencias Lima y Provincias, Ventanilla compartida.
iii. Equipos: Equipo de cmputo, Impresoras, Fax, Telfonos, etc.
iv. Tecnologa: Saraweb, Intranet, STD, Sistema PCICSAP, VSTP, ROSCOP, SIRAT, SIDCOT,
AISR, Sistema pago fcil, Sistema SUNAT.
d. Identificacin de Riesgos
i. Riesgo operacional
e. Controles (internas)
i. Manual de procedimientos del Servicio de Recaudacin- BN-PRO-3100-N 062-01
ii. Manual de procedimientos del Servicio de Fideicomiso- BN-PRO-2030-N 063-02
iii. Manual de procedimientos del Servicio de Corresponsala- BN-PRO-3100-N073-01
iv. Manual de Procedimientos de Seguros Seccin Control Patrimonial y Seguros. BN-PRO-2635-
N084-01
v. Manual de procedimientos del Servicio de Cobranza Coactiva- BN-PRO-3100-N070 -01
f. Salidas
i. Recaudacin
ii. Corresponsala
iii. Giros
iv. Fideicomiso
v. Ventanilla compartida MYPE
vi. Depsitos Judiciales
vii. Cobranza
g. Indicadores de desempeo
i. Tiempo promedio de ejecucin del servicio
ii. Incremento de la Recaudacin Tributaria
iii. Nivel de satisfaccin del cliente
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
1. Definicin.
Este macro-proceso, consiste en rentabilizar las opciones de negociacin de instrumentos financieros
y compra-venta de divisas, as como de los excedentes financieros generados por los ingresos de la
captacin y colocacin de fondos en el mercado financiero.
3. Copartcipes
(*) Gerencia de Operaciones
b. Normas (externas)
i. Ley N 26702 - Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la
Superintendencia de Banca y Seguros.
ii. Ley N 24948 - Ley de la Actividad Empresarial del Estado y sus normas complementarias.
iii. Resolucin N 509-98 de la SBS. Reglamento para la Supervisin de los Riesgos de Mercado.
c. Recursos
i. Infraestructura operativa
ii. Personal especializado
iii. Equipos de computo
d. Identificacin de Riesgos
i. Riesgos
de Mercado:
Riesgos sobre la tasa de inters.
Riesgos sobre el tipo de cambio.
Riesgo pas.
ii. Riesgo de Liquidez.
iii. Riesgos Financieros.
e. Controles (internas)
i. Reglamento de Inversiones, BN-REG-2100 N 006-06.
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
f. Salidas
i. Ordenes de ejecucin de liquidacin de operaciones compra venta
ii. Informes de Operaciones a Organismos Reguladores
g. Indicadores de desempeo
i. Reporte de estado de la posicin, rentabilidad y valorizacin de los reportes enviados por
Riesgos.
ii. Conciliacin de movimientos de ingresos, egresos, y transferencias va sistema LBTR.
MPO06.2 Ejecucin de (*) Subgerencia Ejecucin de las diversas operaciones con los
Inversiones Mesa de Dinero instrumentos financieros y su liquidacin final.
1. Definicin
El macro-proceso, tiene por finalidad la entrega de los productos y servicio al cliente a travs de sus
diferentes canales de atencin; asimismo la atencin del servicio post-venta y el seguimiento del
cliente.
3. Copartcipes
(*) Gerencia de (*) Banca Estatal y Minorista
(*) Gerencia de Operaciones
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c. Recursos
i. Infraestructura operativa
ii. Personal especializado
iii. Equipos de cmputo y software especifico
iv. Formatos y documentacin predefinidos
d. Identificacin de Riesgos
i. No brindar un servicio ms exclusivo a los Clientes Estratgicos, podra afectar la auto-
sostenibilidad de la Institucin.
ii. Acciones concretas para mayor fidelizacin de clientes.
e. Controles (internos)
i. Definicin de cliente del Banco de La Nacin. Directiva, BN-DIR-2800 N 083-01
ii. Protocolo de Atencin al cliente del Banco Nacin. Circular. BN-CIR-2830- N019-03.
iii. Evaluacin de satisfaccin del cliente. Circular BN-CIR-2800- N135-09
iv. Atencin al cliente analfabeto. Circular BN-CIR-2100-N120-02.
v. Manual de Prevencin de lavado de activos y del Financiamiento del terrorismo del Banco de la
Nacin. BN-MAN-1200-001-05
f. Salidas
i. Informes de productos y servicios atendidos
ii. Informes del servicio post-venta
iii. Informe de los clientes por tipo canal de atencin.
iv. Informe de colas y tiempo de espera
g. Indicadores de desempeo
i. Nmero de operaciones efectuadas en los canales de atencin versus total de reclamos
presentados
ii. Tiempo de realizacin por tipo de servicio y por tipo de canal
iii. Costo de atencin del servicio por producto
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NACIN 02
TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
1. Definicin.
El presente Macro-proceso se encarga de traducir los planes en dinero: dinero que necesita la
Institucin para conseguir sus actividades planificadas (gasto) y dinero que necesita generarse para
cubrir los costos de finalizacin de los trabajos (ingresos). El presupuesto es una herramienta
administrativa esencial en la gestin financiera de la Institucin.
2. Lder de Macro-Proceso
(*) Gerencia de (*) Finanzas y Contabilidad
3. Copartcipes
Gerencia General
(*) Gerencia Planeamiento y Desarrollo
(*) Gerencia de Logstica
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
b. Normas (externas)
i. Ley N 27170 - Ley del Fondo Nacional de Financiamiento de la Actividad Empresarial del
Estado - FONAFE, su Reglamento, y modificatorias.
ii. Ley N 28411 - Ley General del Sistema Nacional de Presupuesto.
iii. Ley N 28927 - Ley de Presupuesto del Sector Pblico vigente para el ao en curso.
iv. Ley N 24948 - Ley de la Actividad Empresarial del Estado, su Reglamento y modificatorias.
v. Ley N 27293 - Ley del Sistema Nacional de Inversin Pblica, su Reglamento y Normas
complementarias.
vi. Ley N 27245 - Ley de Prudencia y Transparencia Fiscal, su reglamento y modificatorias.
c. Recursos
i. Infraestructura fsica
ii. Equipos de cmputo y aplicativos adecuados
iii. Personal especializado
d. Identificacin de Riesgos
i. Riesgos operativos, vencimiento para plazos para presentacin
e. Controles (internas)
i. Directiva para la Formulacin, Ejecucin y Evaluacin del Plan Operativo del Banco de la
Nacin.
f. Salidas
i. Proyecto Final de Presupuesto aprobado por el Banco enviado a FONAFE
ii. Presupuesto Controlado
g. Indicadores de desempeo
i. Presupuesto ejecutado/Presupuesto aprobado
ii. Presupuesto ampliado/Presupuesto aprobado
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1. Definicin.
Este Macro-Proceso gestiona las actividades inherentes a la administracin de personal tales como:
planeamiento de recursos humanos, crecimiento y desarrollo, compensaciones y beneficios,
motivacin y clima laboral. El Macro-Proceso de recursos humanos, permite desarrollar el potencial y
talento de las personas en el cumplimiento de los objetivos estratgicos de la organizacin.
3. Copartcipes
(*)
(*) Gerencia de Planeamiento y Desarrollo
b. Normas (Externas)
i. Ley No. 26771 Ley que establece prohibicin de ejercer la facultad de nombramiento y
contratacin de personal en el sector pblico en casos de parentesco.
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
ii. Resolucin de Contralora N 072-98-CG que aprueban Normas Tcnicas de Control Interno
para el Sector Pblico y su modificatoria aprobada con Resolucin de Contralora N 123-
2000-CG
iii. Decreto Supremo N 034-2005-PCM Disponen otorgamiento de Declaracin Jurada para
prevenir casos de nepotismo
c. Recursos
i. Personal del Banco
ii. Infraestructura: Oficina principal, Red de Agencias Lima y Provincias, Ventanilla compartida.
iii. Equipos: Modulo de computo, Impresoras, Fax, Telfonos, etc.
iv. Tecnologa: Intranet, STD, Sistema PCICSAP, SAI, ORACLE Financials, Modulo de control de
asistencia, Signos Argeth, Modelo de control de vacaciones.
d. Identificacin de Riesgos
i. Evaluacin de personal poco objetiva
ii. Abuso de la autoridad
iii. Control inadecuado del personal
e. Controles (Internos)
i. Directiva Control de asistencia y permanencia del personal del Banco de la Nacin. BN-DIR-
2300-N 008-04
ii. Reglamento de capacitacin BN-REG-2300-005-01
iii. Normas internas sobre personal
iv. Seguimiento y control de personal del Banco
v. Directiva Evaluacin del desempeo BN-DIR-2300-N 027-02
vi. Verificacin de liquidacin
vii. Lista de chequeo documentacin y referencias
viii. Directiva Administracin de legajo personal. BN-DIR-2300-N073-02
ix. Auditoras internas y de calidad
f. Salidas
i. Personal seleccionado
ii. Personal contratado
iii. Afiliaciones a seguro social
iv. Contrato de trabajo
v. Personal competente
vi. Resumen mensual de asistencia
vii. Liquidacin y pago de vacaciones y/o cesantas
viii.Certificados laborales
ix. Pago de nmina
x. Liquidacin de contrato
xi. Evaluacin del personal
g. Indicadores de desempeo
i. Nivel de desempeo
ii. Clima laboral
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
1. Definicin.
Macro-proceso que permite una eficaz y eficiente suministro de bienes y servicios, a fin de garantizar
el normal desarrollo de los procesos operativos y estratgicos de la institucin, asegurando para ello
proveedores con la capacidad para proporcionar materiales y servicios de calidad en forma oportuna,
a precios competitivos.
3. Copartcipes
(*)
(*) Gerencia (*) Finanzas y Contabilidad
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
b. Normas (Externas)
i. Decreto Legislativo 1017, que aprueba la Ley de Contrataciones del Estado
ii. Decreto Supremo 184-2008-EF, que aprueba el Reglamento de la Ley de Contrataciones
del Estado
iii. Resolucin de Contralora 532-2005-CG, que aprueba la Gua de Auditoria de las
Adquisiciones y Contrataciones del Estado.
iv. Resolucin 019-2004- CONSUCODE/PRE, que aprueba la Directiva 005-2003-
CONSUCODE/PRE Plan Anual de Adquisiciones y Contrataciones.
v. Resolucin 094-2007-CONSUCODE/PRE, que aprueba el Reglamento de la modalidad de
seleccin por Subasta Inversa Presencial.
vi. Resolucin 449-2006-CONSUCODE/PRE, que aprueba el Reglamento de la modalidad de
seleccin por Convenio Marco.
c. Recursos
i. SAI-Mdulo de Compras, Inventarios, Oracle Financials (Sistema Administrativo Integrado).
ii. Sistema electrnico de Adquisiciones y Contrataciones del Estado- SEACE.
iii. Personal especializado en Adquisiciones y Contrataciones.
d. Identificacin de Riesgos
i. Asignacin Presupuestal
ii. Definicin del valor referencial
iii. La ejecucin de los procesos de adquisicin de acuerdo al reglamento de la Ley de
Contrataciones del Estado
iv. Adquisiciones sobrevaloradas.
e. Controles (Internas)
i. Manual, BN-MAN-2600 N 007-01 Manual de Contrataciones del Estado para el Banco de la
Nacin.
ii. Manual, BN-MAN-2600 N 005-02 Manual de Funciones y responsabilidades de los Comits
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f. Salidas
i. Plan Anual de Adquisiciones
ii. Bases de bienes y servicios
iii. Facturas visadas a la (*) Gerencia (*) Finanzas y Contabilidad
iv. Bienes y Servicios solicitados por las (*) Gerencias del Banco
v. Copia de contratos de servicios
g. Indicadores de desempeo
i. Porcentaje de cumplimiento en soles del PAC en un periodo
ii. Nmero de procesos de adquisicin impugnados
iii. Nmero de procesos de adquisicin desiertos
iv. Nmero de procesos de adquisicin ejecutados en un periodo
v. Tiempo promedio en la elaboracin de bases por tipo de proceso de adquisicin.
vi. Tiempo promedio en el proceso de adquisicin por tipo
vii. Nmero de reclamos de la (*) Gerencia solicitante de la adquisicin
viii. Nmero de reclamos del proveedor por tipo de
adquisicin 6. Despliegue del Macro-Proceso
Cdigo Proceso Responsable Descripcin
PS03.1 Planificacin de Seccin de (*) Proceso que permite la formulacin, consolidacin
las Seguimiento y y planificacin de las adquisiciones. Considerando
Adquisiciones Evaluacin del los bienes, servicios y obras que necesita la
Presupuesto. Institucin para la eficaz y eficiente
funcionamiento y operacin de la Institucin.
Seccin
Programacin y
Evaluacin
PS03.2 Ejecucin de las Seccin Proceso que permite programar las adquisiciones
Adquisiciones Adquisicin de de bienes y contratacin de servicios y obras,
Bienes demandadas por las unidades organizacionales.
Asimismo, considera la ejecucin de los procesos
de adquisiciones de bienes, servicios y obras
dentro de los plazos establecidos y de acuerdo a
la normativa vigente.
PS03.3 Almacenamiento Seccin Proceso que permite ejecutar la recepcin,
y distribucin Almacn custodia, conservacin, proteccin y distribucin
de todos los bienes adquiridos por el Banco de la
Nacin.
PS03.4 Seguimiento y Seccin Proceso que permite el seguimiento, control y
Control Programacin y evaluacin del Plan Anual de Adquisiciones y de
Evaluacin los procesos de Adquisicin en sus diferentes
modalidades.
(*) Seccin Asimismo, se encarga de administrar los
Ejecucin y contratos que se generen en los distintos
Seguimiento de procesos de seleccin, para la adquisicin de
Contratos bienes y contratacin de servicios u obras,
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1. Definicin.
La gestin contable tiene por objetivo predecir el flujo de efectivo; apoyar a la administracin
proporcionando la informacin contable para tomar decisiones e informar a las entidades reguladoras.
Consiste en el registro, centralizacin y procesamiento contable de todas las operaciones que realiza
el Banco a travs de sus diferentes unidades orgnicas operativas y administrativas, as como la
gestin de informes, reportes contables, balance y estados financieros.
3. Co-
responsables
(*) Gerencia de (*) Finanzas y Contabilidad
(*) Gerencia de Logstica
b. Normas (externas)
i. Ley del Impuesto a la Renta - Rgimen Especial del Impuesto a la Renta
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c. Recursos
i. Recursos Humanos
ii. (*) Gerente, Secretaria de Gerencia, Conserje, (*) Subgerente, Secretaria de Seccin,
Analista, Tcnico Contable, Auxiliar Contable.
iii. Hardware y software (SAI, otros)
iv. Infraestructura (mobiliarios de oficina)
d. Identificacin de Riesgos
i. Presentar Informacin Inoportuna y/o inconsistente en los EEFF a los entes que los solicitan
(internos, externos)
ii. Realizar el proceso de contabilizacin inadecuada (depreciacin, amortizacin y provisin)
iii. Retraso en la presentacin de Informes y reportes a la Gerencia General y dems unidades
orgnicas del Banco.
iv. Envo de informes y reportes a los organismos externos incompleta o fuera de fecha.
v. Retraso en el pago a proveedores.
e. Controles (internas)
i. Directivas, Manuales de Procedimientos, Circulares, Memorandos de la (*) Gerencia de (*)
Finanzas y Contabilidad
ii. Manual de Organizacin y Funciones del Departamento de Contabilidad.
f. Salidas
i. Informes (Anexos de los EEFF) de las dems unidades orgnicas del Banco
ii. Balances de Comprobacin
iii. Informes sobre la situacin econmico financiera que muestran los EEFF.
iv. Informe de Indicadores Financieros comparativos del Banco con el Sistema Financiero.
v. Informes de los Estados Financieros para la SBS y Direccin Nacional de Contabilidad
Pblica y otros rganos que lo requieran
vi. Informe de la Conciliacin del Balance de Comprobacin con los anexos de saldos de las
cuentas contables de los dems unidades orgnicas operativas y administrativas.
vii. Informes Contables para la Gerencia General y otros rganos externos.
viii. Reporte de tesorera y Posicin de Liquidez Diaria para la SBS
ix. Informe de Rendimiento Mensual con el anlisis de las cuentas del Estado de Ganancias y
Prdidas
x. Declaraciones Juradas solicitadas por la SUNAT y otros rganos de tributo.
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Banco de la Nacin (*) Gerencia de Planeamiento y Desarrollo
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
1. Definicin.
Atiende los requerimientos de abastecimiento de efectivo y valorados a la Red de Agencias Lima y
Provincias, el control en tiempo real de los saldos en las Bvedas y la oportuna provisin de fondos y
mantenimiento de Cajeros Automticos (ATMs) y por ende la administracin de los dems canales de
atencin.
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Banco de la Nacin (*) Gerencia de Planeamiento y Desarrollo
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
(*) Gerencia de Operaciones
3. Copartcipes
(*) Gerencia de (*) Banca de Servicio
(*) Gerencia de (*) Finanzas y Contabilidad
b. Normas (externas)
i. Reglamento de Depsito y retiro de billetes y monedas efectuadas por empresas del Sistema
Financiero CIR-012-2009-BCRP.
ii. Reglamento para el canje de Billetes y Monedas a cargo de las Empresas del sistema
Financiero - CIR-029-2009-BCRP.
c. Recursos
i. Personal: (*) Gerentes, (*) Subgerente, Jefes de Seccin, Administrador de Sucursal o
Agencia A, B y C, Jefe de Seccin o Unidad de Caja, Analistas, Tcnico operativos.
ii. Infraestructura: Sede Central y Red de Agencias Lima y Provincias
iii. Equipos: Servidores, Equipo de cmputo, impresoras, scanner, telfonos, RPM, fax,
fotocopiadora, recontadora de dinero, etc.
iv. Tecnologa: Intranet, Saraweb, STD, FISA, COCJ, LBTR (BCR), SFTP, Flujo de caja, Correo
Electrnico, PATROL, SWIFT, Emulacin SIPV.
d. Identificacin de Riesgos
i. Riesgo operacional en la ejecucin de transferencias de fondos
e. Controles (internos)
i. Monitoreo del movimiento de fondos en tiempo real
ii. Control de Bvedas
iii. Conciliacin de fondos
f. Salidas
i. Transferencia de Fondos
ii. Traslado de Fondos
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Banco de la Nacin (*) Gerencia de Planeamiento y Desarrollo
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
1. Definicin.
Este macro- proceso consiste en determinar las necesidades de recursos financieros de la empresa,
la consecucin del financiamiento de manera beneficiosa (captacin de fondos), la aplicacin correcta
de los recursos financieros mediante la Gestin Presupuestal y Tesorera, por consiguiente la
realizacin del anlisis financiero y recoleccin de datos para determinar su posicin financiera.
2. Lder
del Macro-Proceso
(*) Gerencia de (*) Finanzas y Contabilidad
3. Copartcipes
Gerencia General
(*) Gerencia Planeamiento y Desarrollo
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
b. Normas (externas)
i. Ley N 26702 - Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros.
ii. Ley N 24948 - Ley de la Actividad Empresarial del Estado y sus normas complementarias.
iii. Resolucin N 509 de 1998 de la Superintendencia de Banca y Seguros. Reglamento para la
Supervisin de los Riesgos de Mercado
iv. Resoluciones N 744 y N 1040 de 1999 de la Superintendencia de Banca y Seguros.
v. Resolucin N 1455 del 2003 de la Superintendencia de Banca y Seguros.
vi. Resolucin N 351 del 2005 de la Superintendencia de Banca y Seguros
c. Recursos
i. (*) Gerente, Secretaria de Gerencia, Conserje, (*) Subgerente, Secretaria de Seccin,
Analistas
ii. Hardware y software
iii. Infraestructura (mobiliarios de oficina)
d. Identificacin de Riesgos
i. Riesgo de Liquidez
ii. Riesgo de Mercado
iii. Riesgo Pas
e. Controles (internas)
i. Manuales de Procedimientos de la (*) Gerencia y sus (*) Subgerencias
ii. Manual de Organizacin y Funciones de la (*) Gerencia
iii. Reglamento de Organizacin y Funciones de la (*) Gerencia
f. Salidas
i. Emisin de reportes estadsticos
ii. Emisin de reportes de cuentas del Tesoro Pblico
iii. Emisin de Informe de Tesorera de Gobierno Central
iv. Control de corresponsalas del exterior
v. Control de lneas de crdito del exterior
vi. Gestin de situaciones de descalce
vii. Autorizacin de Pago de Deuda Externa
viii. Autorizacin de Pagos al Exterior
g. Indicadores de desempeo
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
1. Definicin.
El Macro-proceso tiene la finalidad de asegurar que las acciones legales, judiciales y de asesora
requeridas por el Directorio, Gerencia General y unidades orgnicas del Banco, sean atendidas
oportunamente con la mxima calidad profesional, cautelando los intereses institucionales; asimismo,
representar al Banco ante las Autoridades Judiciales, Civiles y Militares, en acciones en que el Banco
sea parte.
2. Lder
del Macro-Proceso
Asesora Jurdica
3. Copartcipes
Gerencia General
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
ii. Consultas legales de las dems unidades orgnicas en relacin a la adquisicin y contratacin
de bienes, servicios y obras segn la Ley de Contrataciones y Adquisiciones del Estado.
iii. Antecedentes para los inicios de acciones en procesos judiciales
iv. Demanda y/o denuncia a los funcionarios y servidores del Banco
v. Inicio de acciones contra el Banco
vi. Informe Tcnico ante Recursos Impugnatorios
vii. Solicitud de apoyo presencial en trmites administrativos
viii. Solicitud de elaboracin de contratos para otorgar crditos y estudio de ttulos
b. Normas (externas)
i. Cdigo Civil.
ii. Ley N 27444-Ley de Procedimiento Administrativo General, de fecha 10.04.2001.
iii. Decreto Supremo N 184-2008-EF, que aprueba el Reglamento de la Ley de Contrataciones
del Estado, en adelante el Reglamento; as como sus modificatorias.
iv. Texto nico Ordenado de la Directiva de Gestin y Proceso Presupuestario de las empresas
bajo el mbito de FONAFE,
v. Decreto Legislativo N 1033, Ley de Organizacin y Funciones del Instituto Nacional de
Defensa de la Competencia y de la Proteccin de la Propiedad Intelectual INDECOPI
vi. Decreto Legislativo N 1017, que aprueba la Ley de Contrataciones del Estado, en adelante
Ley
c. Recursos
i. Recurso Humano:
(*) Gerente, Secretara de Gerencia, Conserje, (*) Subgerente, Secretaria de (*) Subgerencia,
Analista, Abogado, Tcnico Jurdico, Administrativo, Auxiliar Administrativo.
ii. Software especializado y Hardware
iii. Infraestructura (Mobiliario)
d. Identificacin de Riesgos
i. Incremento de cuentas castigadas del Banco por no realizar los procedimientos adecuados
para la recuperacin de Crditos en Cobranzas Judicial.
ii. Prdida econmica y de imagen del Banco debido a la atencin inoportuna e inadecuada en la
ejecucin de procesos Legales, Judiciales, Penales.
iii. Procesos de Arbitraje de INDECOPI atendidos fuera de fecha.
iv. Procesos inadecuados respecto a Licitaciones y Concursos Pblicos en los que el Banco
participe o convoque.
v. Demandas/Denuncias debido al mal asesoramiento legal, administrativa y judicial en la
gestin a las distintas unidades orgnicas del banco
e. Controles (internas)
i. Directivas, Manuales de Procedimientos, Circulares, Memorandos de la (*) Gerencia de
Asesora Jurdica.
ii. Manual de Organizacin y Funciones del Departamento de Asesora Jurdica.
iii. Acuerdos de Directorio que aprueban la Estructura Orgnica del Banco de la Nacin.
iv. Manual de Organizacin y Funciones del Departamento de Recursos Humanos.
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
f. Salidas
i. Informes sobre los procesos judiciales, arbitrales y administrativos del Banco.
ii. Informe del avance de procesos legales, judiciales.
iii. Contratos/Convenios donde intervenga el Banco, en coordinacin con las dems unidades
orgnicas.
iv. Resoluciones Administrativas emitidas por el Banco.
v. Informes de consultas legales que soliciten las dems unidades orgnicas en relacin a la
adquisicin y contratacin de bienes, servicios y obras segn la Ley de Contrataciones y
Adquisiciones del Estado.
vi. Informes legales sobre recursos impugnatorios presentados ante el tribunal de CONSUCODE.
vii. Informacin y documentos referidos a la representacin administracin en va de accin /
defensa del BN
viii. Respuesta de consultas legales y obligaciones de acciones judiciales para recuperacin de
crditos y ejecucin de contratos de adquisicin de bienes, servicios y obras.
g. Indicadores de desempeo
i. Recuperacin de Crditos en Cobranzas Judicial
ii. Procesos Legales de la (*) Subgerencia de (*) Asuntos Procesales
iii. Procesos Judiciales de recuperacin de Crditos vigentes
iv. Procesos Judiciales Civiles vigentes
v. Procesos Penales
vi. Procesos de Arbitraje de INDECOPI
vii. Procesos INDECOPI
viii. Total de Consultas y Revisin de Poderes sobre Asuntos Bancarios y Administrativos en el
mes.
ix. Porcentaje de Atencin de Consultas Revisin de Poderes sobre Asuntos y Administrativos
x. Consultas sobre Licitaciones y Concursos Pblicos
xi. Porcentajes de Atencin de Consultas sobre Licitaciones y Concursos Pblicos
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NACIN 02
TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
1. Definicin.
Este Macro-proceso controla las actividades relacionadas con la recepcin, registro y distribucin de
documentacin que ingresa al Banco o que este remita, as como los procedimientos relacionados con
la administracin de archivos.
3. Copartcipes
(*)
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
b. Normas (externas)
i. Ley N 27444, Ley del Procedimiento Administrativo General, de fecha 2001.04.10.
ii. Texto nico Ordenado de la Ley N 27806, Ley de Transparencia y Acceso a la Informacin
Pblica, aprobado con Decreto Supremo N 043-2003-PCM; en adelante LEY.
iii. Reglamento de la Ley de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica, aprobado
mediante Decreto Supremo N 072-2003-PCM; en adelante REGLAMENTO.
iv. Texto nico Ordenado de la Ley N 27806, Ley de Transparencia y Acceso a la Informacin
Pblica, aprobado por Decreto Supremo N 043-2003-PCM.
v. Decreto Supremo N 022-75-ED Reglamento del Decreto Ley 19414-AGN.
vi. Resolucin Jefatural N 073-85/AGN-J Normas Generales del Sistema Nacional del Archivo,
para el Sector Pblico Nacional AGN.
vii. Decreto Supremo N 008-92-JUS Reglamento de la Ley N 25323 Ley del Sistema Nacional
de Archivos.
viii. Directiva N 006-86-AGN-DGAI Normas para la Eliminacin de Documentos de los Archivos
Administrativos del Sector Pblico Nacional.
c. Recursos
i. Recursos Humanos
ii. (*) Gerente, Secretaria Gerencia, Conserje, Asistente Ejecutivo, Analista, Bibliotecloga,
Administrativo, Tcnico de Actas, Digitador, Jefe de Seccin, Secretaria, Tcnico
Documentario, Tcnico de Archivo, Tcnico Operativo, Auxiliar Operativo.
iii. Software y Hardware
iv. Infraestructura (Mobiliario y equipos de trmite documentario)
d. Identificacin de Riesgos
i. Retraso en el proceso de produccin de Microformas.
ii. Deterioro y/o prdida de documentacin del Banco de la Nacin
iii. Atencin inoportuna a solicitudes de envo de documentos por las unidades orgnicas del
Banco.
e. Controles (internas)
i. Directivas, Manuales de Procedimientos, Circulares, Memorandos de la (*) Subgerencia
Gobierno Corporativo y Cumplimiento Normativo - Gerencia de Asuntos Corporativos.
ii. Manual de Organizacin y Funciones del Departamento de Secretara General.
iii. Acuerdos de Directorio que aprueban la Estructura Orgnica del Banco de la Nacin.
iv. Sesin de Directorio N 1447, de fecha 2003.02.11. que aprueba el ejercicio de las funciones
de los Fedatarios a que se refiere el artculo 127 y dems pertinentes de la Ley N 27444.
v. Directiva BN-DIR-2200-018-03: Archivo Documentario del Banco de la Nacin;
vi. Resolucin de Gerencia General EF/92.2000 No 004-2007 del 15-01-2007: Autoriza la
conversin de los documentos del Banco de la Nacin al sistema de microformas constituidas
por microfilmes, microformas digitales y su almacenamiento en micro archivos; as como
designa a los integrantes al Comit Evaluador de Documentos (CED).
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
vii. Manual de Polticas del Sistema Gestin De Seguridad de la Informacin BN-MAN-2100- 001-
01
f. Salidas
i. Documentos de carcter oficial dirigidos al Presidente Ejecutivo y Gerente General
ii. Informes sobre la situacin de la documentacin que se recibe y se distribuye a nivel nacional.
iii. Informes sobre el Patrimonio documental del Archivo Central.
iv. Estados de cuenta a clientes del Banco.
v. Informes de atenciones de consultas (Acuerdos de Directorio).
vi. Documentacin diversa desde las distintas reas.
vii. Documentacin solicitada por las unidades orgnicas del Banco.
viii. Acuerdos de Directorio (FONAFE)
g. Indicadores de desempeo
i. Proceso de Produccin de Microformas (Acumulado)
ii. Supervisin de Archivos en Sucursales y Agencias a Nivel Nacional (Acumulado)
iii. Recepcin y Despacho de documentos en el da (Acumulado)
1. Definicin.
El macro-proceso gestiona los servicios de tecnologas de informacin y comunicaciones, garantiza
que la informacin y su procesamiento se realicen con seguridad y confidencialidad utilizando medios
tecnolgicos confiables.
3. Copartcipes
(*)
(*) Gerencia de Riesgos
(*) Gerencia Planeamiento y Desarrollo
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
b. Normas (externas)
i. Decreto Supremo N 031-2006-PCM, que aprueba el Plan de Desarrollo de la Sociedad de la
Informacin en el Per La Agenda Digital Peruana.
ii. Resolucin de Contralora General N 320-2006-CG, que aprueba las Normas de Control
Interno, que son de aplicacin a las entidades del Sector Pblico.
iii. Resolucin Ministerial N 274-2006-PCM, que aprueba la Estrategia Nacional de Gobierno
Electrnico.
iv. Resolucin Jefatural N 181-2002-INEI que aprueba la Gua Terico Prctica para la
elaboracin de Planes Estratgicos de Tecnologa de Informacin PETI.
v. Resolucin Ministerial N 179-2004-PCM, que aprueba la Norma Tcnica Peruana NTP-
ISO/IEC 12207:2006 TECNOLOGIA DE LA INFORMACION. Procesos del Ciclo de Vida del
Software.
c. Recursos
i. Infraestructura Tecnolgica
ii. Software especializado
iii. Recursos financieros
iv. Personal Especializado
d. Identificacin de Riesgos
i. Infraestructura tecnolgica adecuada que soporte los Servicios Tecnolgicos
ii. Control de accesos ineficiente.
iii. Desastres por causa de intromisin, robo, fraude, sabotaje o interrupcin de las actividades de
cmputo.
iv. Por servicios, suministros y trabajos no confiables e imperfectos.
v. Procesos ineficientes de recepcin, procesamiento y entrega de la informacin.
e. Controles (internas)
i. Manuales de Procedimiento y Funciones de la (*) Gerencia de Informtica y sus (*)
Subgerencias
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
f. Salidas
i. Planes de Operativos de la (*) Gerencia de informtica
ii. Planes de contingencia de la Gestin Informtica
iii. Plan de Continuidad del Negocio
iv. Planes de Disponibilidad de los Servicios Informticos.
v. Pedidos o requerimientos atendidos
g. Indicadores de desempeo
i. Proyectos Informticos definidos, desarrollados y avanzados
ii. Calidad y cantidad de productos implementados
iii. Cantidad de agencias nuevas interconectadas eficientemente
iv. Cantidad de interfaces electrnicas con Instituciones Pblicas y Privadas implementadas
v. Cantidad de canales de atencin al cliente implementados
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
1. Definicin.
Este Macro-proceso tiene como finalidad garantizar la seguridad integral de los recursos humanos,
logsticos, informticos y de valores del Banco.
2. Lder
del Macro-Proceso
(*)
3. Copartcipes
Gerencia General
(*) Gerencia Informtica
(*) Gerencia Logstica
(*) Gerencia Recursos Humanos
b. Normas (externas)
i. Reglamento de Seguridad y Salud en el Trabajo, D.S. N 009-2005-TR del 28-09-2005 y sus
modificatorias.
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
c. Recursos
i. Recursos Humanos
ii. (*) Gerente, Supervisor, Secretaria Gerencia, (*) Subgerente, Secretaria de (*) Subgerencia,
Conserje, Supervisor de Seguridad, Agente de Seguridad, Tcnico Operativo, Chofer.
iii. Software y Hardware
iv. Infraestructura (Mobiliario y equipos de seguridad)
d. Identificacin de Riesgos
i. Informes de las visitas de seguridad presentadas con informacin inoportuna e inconsistente.
ii. Negligencia en la atencin de incidentes que afecten la seguridad integral del Banco.
iii. Retraso en los procesos operativos y prdidas econmicas del Banco debido al
mantenimiento y reemplazo de cableado de los sistemas electrnicos de seguridad
inadecuados.
iv. Ejecucin de los Planes de Emergencia ineficientes que afecten la integridad fsica de los
trabajadores, instalaciones y valores.
v. Accidentes y siniestros en el centro laboral debido a la falta o ineficiente capacitacin e
informacin sobre medidas de prevencin del personal del Banco
e. Controles (internas)
i. Reglamentos, Directivas y Circulares del Banco de la Nacin, Comit de Seguridad y Salud en
el Trabajo.
ii. Reglamento Interno de Trabajo del Banco de la Nacin - Registro N 359 - 06 del Ministerio de
Trabajo y Promocin del Empleo.
iii. Plan de Continuidad del Negocio del Banco de la Nacin Aprobado el 20 de marzo de 2006
en la tercera Sesin del Sub-Comit de Riesgos de Operacin.
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
f. Salidas
i. Plan Operativo Anual de Seguridad
ii. Informes sobre el Sistema de Seguridad Integral del Banco
iii. Convenios y Contratos para la prestacin del Servicio de Vigilancia policial y particular
respectivamente.
iv. Informe de Programa de Supervisin de Instalaciones, mantenimiento preventivo y reposicin
de los sistemas de seguridad fsica y electrnica.
v. Informes a la Alta Direccin (caso de robos, asaltos, secuestros y otros hechos delictivos).
vi. Informe de evaluacin trimestral
vii. Bases para ser revisadas, Expediente de Contratacin con caractersticas tcnicas y cantidad,
valor referencial, disponibilidad presupuestal y Proyecto de Bases (en obras, incluye
Expediente Tcnico)
viii. Conformacin de otorgamiento de Buena Pro
ix. Declaracin de siniestro, convenio de ajuste y solicitud de
reembolso g. Indicadores de desempeo
i. Visitas de Seguridad (Acumulado)
ii. Mantenimiento Reemplazo de cableado de los sistemas electrnicos de seguridad
(Acumulado)
iii. Elaboracin de Planes de Emergencia
iv. Charlas, capacitacin de Seguridad (Acumulado)
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
Seguridad
Informtica
1. Definicin.
El macro-proceso de Gestin de Recuperaciones se encarga de la gestin de cobranza de los crditos
concedidos por el Banco de la Nacin que se encuentran vencidos.
a. Cobranza Prejudicial: fase de la recuperacin que se inicia cuando los crditos se encuentran
vencidos por ms de 30 das, realizando las gestiones necesarias a fin de evitar el inicio de la
cobranza por la va judicial.
b. Cobranza Judicial: fase persuasiva de la recuperacin del crdito mediante va judicial, que
empieza una vez agotadas las acciones legales pertinentes en su fase preventiva y transcurrido
un periodo de vencimiento de la deuda de ms de 90 das.
Adems durante las distintas etapas se pueden presentar las fases de Refinanciamiento.
2. Lder
del Macro- proceso
(*) Gerencia de (*) Banca Estatal y Minorista
3. Copartcipes
(*) Gerencia de Asesora Jurdica
(*) Gerencia de Operaciones
(*) Gerencia de Riesgos
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TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
b. Normas (externas)
i. Resolucin SBS N 11356-2008, Reglamento para la Evaluacin y Clasificacin del Deudor y
Exigencia de Provisiones, de fecha 19 de noviembre de 2008
ii. Resolucin SBS N7036-2012, Reglamento para el Tratamiento de los Bienes Adjudicados y
Recuperados y sus Provisiones, de fecha 26 de setiembre del 2012.
c. Recursos
iii. Infraestructura fsica
iv. Aplicativos informticos
v. Personal Especializado
d. Identificacin de Riesgos
i. Centralizacin del envo de cartas de notificacin a nivel nacional.
ii. Requisitos poco flexibles para el cliente al momento de solicitar refinanciacin
e. Controles (internas)
i. Directiva BN de Prestamos de Multired
ii. Polticas de Riesgo Crediticio para el financiamiento a entidades del gobierno nacional, sub-
nacional y bancos corresponsales
iii. Manual de Procedimientos de la (*) Subgerencia de (*) Riesgos Crediticios y Financieros
f. Salidas
i. Carta de cobranza emitida por el Banco.
ii. Expediente crediticio conformado para Proceso Judicial
iii. Suscripcin de Transaccin Extrajudicial
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02
TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
Los procesos crticos desde una perspectiva de objetivos son aquellos que influyen directamente en el
xito del negocio, siendo independientes de las reas funcionales que abarca. Tambin, son aquellos
procesos que siendo relevantes para la organizacin, es decir, claves, muestran un pobre desempeo con
relacin a la calidad con que se brindan a los clientes.
Desde el punto de vista de riesgos, podemos definir los procesos crticos como aquellos que pueden:
Discontinuar la marcha de las operaciones
Afectar la calidad del producto o servicio que se entrega
Retrasar las entregas
Afectar negativamente los costos, produciendo un aumento de ellos
El mtodo que vamos a emplear en la identificacin y seleccin de los procesos crticos se encuentran
detallados en la Directiva, Gua Metodolgica para la Gestin por Procesos.
(*)Priorizacin de Procesos
La aplicacin del mtodo para calcular y priorizar los procesos del Banco se muestra en el
Anexo N 04, obtenindose el siguiente resultado:
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Banco de la Nacin (*) Gerencia de Planeamiento y Desarrollo
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02
TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
(*)Los cuartiles obtenidos del cuadro anterior son: Q1=25.52 Q2=29.07 y Q3=32.71
Las relaciones que surgen entre los macro-procesos se producen a travs de la informacin generada, la
cual a su vez servir de insumo para ser utilizado por uno o ms procesos relacionados, logrando as una
correspondencia y establecimiento de la cadena de actividades cuyo objetivo principal es la generacin de
valor al negocio. El detalle se muestra en la Matriz del Anexo N 01 Correspondencia entre Macro-
Procesos del Banco de la Nacin.
Como complemento al presente manual, se incluirn el Glosario de definicin de trminos del negocio (de
los Procesos Operativos en su fase inicial) y su Taxonoma (clasificacin y la relacin entre conceptos), el
mismo que ser actualizado peridicamente a fin de lograr su consenso general, su difusin y
comprensin por parte de la Institucin. El detalle se especificar en el Anexo N 02 Glosario de
Trminos del Negocio y Taxonoma de conceptos.
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02
TITULO CDIGO FECHA DE APROBACIN
El propietario o dueo del macro-proceso, asume la responsabilidad global de la gestin del proceso y su
mejora continua. Debe tener la suficiente autoridad para poder planificar, organizar, controlar y evaluar los
resultados del macro-proceso en base al cumplimiento de sus metas y poder tomar las decisiones
correctivas cuando se produzcan desviaciones.
13. RESPONSABILIDAD
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b. Identificar riesgos basados en los procesos indicados en el presente manual y poner de conocimiento
al dueo del proceso, para su mitigacin o eliminacin.
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15. ANEXOS
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Anexo N
03
Recursos Humanos
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Anexo N 04
Objetivos Estratgicos (Plan Estratgico del 2013-2017) vs Macro Procesos
Mejorar la calidad y ampliar la Fortalecer la gestin
OBJETIVO ESTRATGICO Aumentar el valor econmico y valor social generado para para responder a las
cobertura de los productos y servicios Lograr niveles de excelencia en los
el
procesos
Estado y el Ciudadano Demandas y
financieros
Retos
devaloreconmico.
Financieraparacrear
TICcomosoportealos
promoviendoservicios
Incrementarlacreacin
MejorarlaGestinde
procesosdeGobierno
ImplementarelNuevo
OficinaPrincipaldel
Organizacional.
Responsabilidad Social
Mantenerlacalificacin
losprocesosinternos.
productosyservicios.
Puntuacin
clientesdeproductosy
canalesactualesylos
ofertadeproductosy
delTalentoHumanoy
PromoverlaInclusin
MejorarlaGestindela
Riesgosrelacionadaa
Mejorarlostiemposde
implementarlanueva
FortalecerlaGestin
satisfaccindelos
paraelciudadano.
Mejorareluso
excelenciaenlos
pblicaderiesgo.
Eficiencia.
Ampliarymejorarla
Ampliarymejorarla
procesosinternos.
respuestaaclientes
paralosprincipales
Alcanzarnivelesde
Construire
Incrementar la
Empresarial.
Incrementar la
servicios.
coberturadelos
servicios.
Banco.
laCultura
ValorSocial.
CoreBancario.
alternativos.
Corporativo.
Generarvalor
delas
Equivalente
OBJETIVO ESPECFICO
N Macro-Proceso 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 2.1 2.2 2.3 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 4.1 4.2
1 Atencin al cliente 5 5 5 5 5 5 5 5 3 1 5 5 5 5 5 5 4.63
2 Gestin TIC 3 3 3 3 3 3 3 3 3 5 3 3 1 1 5 1 2.88
3 Gestin Presupuestal 5 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 1 3.00
4 Desarrollo de Productos y Servicios 5 1 5 3 5 5 5 5 5 5 1 5 3 3 5 3 4.00
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Matriz de Volumen de Operaciones vs Macro Procesos
N Macro-Proceso Volumen
1 Gestin Comercial 1
2 Desarrollo de Productos y Servicios 1
3 Gestin Presupuestal 1
4 Atencin al cliente 3
5 Gestin Estratgica 1
6 Gestin de Recuperaciones 5
7 Desarrollo Institucional 1
8 Colocaciones 3
9 Servicios 5
10 Comunicacin Corporativa 1
11 Captaciones 5
12 Gestion TIC 1
13 Gestion Logistica 3
14 Gestion de los RR. HH 1
15 Control Interno 1
16 Inversiones 3
17 Gestion Seguridad Integral 1
18 Gestion de Tesoreria 1
19 Asesoria Juridica 1
20 Gestion Documentaria 3
21 Gestion Contable 3
22 Gestion del Efectivo y valorados 5
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Matriz de Nivel de Complejidad vs Macro Procesos
N Macro-Proceso Complejidad
1 Gestin Comercial 1
2 Desarrollo de Productos y Servicios 5
3 Gestin Presupuestal 5
4 Atencin al cliente 3
5 Gestin Estratgica 3
6 Gestin de Recuperaciones 5
7 Desarrollo Institucional 1
8 Colocaciones 5
9 Servicios 5
10 Comunicacin Corporativa 1
11 Captaciones 5
12 Gestion TIC 5
13 Gestion Logistica 5
14 Gestion de los RR. HH 5
15 Control Interno 3
16 Inversiones 5
17 Gestion Seguridad Integral 5
18 Gestion de Tesoreria 5
19 Asesoria Juridica 3
20 Gestion Documentaria 1
21 Gestion Contable 3
22 Gestion del Efectivo y valorados 5
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AUTOMATI ZACI ON
TOTAL
N Macro-Proceso
RANGO
1 3 5
1 Gestin Comercial 1 5
2 Desarrollo de Productos y Servicios 1 5
3 Gestin Presupuestal 1 3
4 Atencin al cliente 1 5
5 Gestin Estratgica 1 5
6 Gestin de Recuperaciones 1 3
7 Desarrollo Institucional 1 5
8 Colocaciones 1 3
9 Servicios 1 3
10 Comunicacin Corporativa 1 5
11 Captaciones 1 3
12 Gestion TIC 1 5
13 Gestion Logistica 1 5
14 Gestion de los RR. HH 1 5
15 Control Interno 1 5
16 Inversiones 1 3
17 Gestion Seguridad Integral 1 5
18 Gestion de Tesoreria / Gestion Financiera 1 3
19 Asesoria Juridica 1 5
20 Gestion Documentaria 1 3
21 Gestion Contable 1 3
22 Gestion del Efectivo y valorados 1 5
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