Indice

#
1

2
http://www.cronomaquia.com 3

Elaborado por: Edwar Apaza Zavala 4

edwar@cronomaquia.com 5

6
Esta herramienta es de libre uso y edicin, aunque te agradecer cites la
fuente, en este caso, mi blog.
7

Post donde aparece esta

herramienta: http://wp.me/p59UMc-50

Visita Cronomaquia en las redes

sociales:

Edwar Apaza Zavala en las

redes sociales:
Indice Lineamientos
Elemento #
Gastos Base
1
Gastos Extra

Ingresos
2
Descuentos

Deudas
3
Flujo de Dinero

Mtricas
4

5
 Lineamientos
Detalle
Utiliza los campos personalizables de cada pestaa para registrar tus
propios conceptos.

Aade todas las mtricas que veas conveniente segn tu forma de

analizar las cosas.

Cuida de no editar las frmulas ni formatos, si tienes problemas

contctame, responder mas pronto que tarde.

Al final de cada pestaa tienes un vistazo dinmico del flujo final,

salo para simular escenarios cuando ya hayas culminado todos los
pasos.

Comparte con tus conocidos este formato, les ser til tambin a
ellos.
 GASTOS BASE (Mensuales)
# Categoria Detalle
1 ADM-Alquiler Pago Alquiler Casa
2 Educacin Mensualidad Maestra
3 ADM-Alimentacion Almuerzos
4 Entretenimiento Salidas del mes
5 ADM-Transporte Gasolina
6 Salud Pago de seguro
7 Comunicacin Recibo Celular
8 ADM-Transporte Mantenimiento
9 Salud Vitaminas
10 Entretenimiento Estadio
11 ADM-Servicios Pago Electricidad
12 ADM-Servicios Pago Agua
13 ADM-Alquiler Pago Administracion Casa
14 Campo personalizable 1 Detalle
15 Campo personalizable 2 Detalle
16 Campo personalizable 3 Detalle
17 Campo personalizable 4 Detalle
18 Campo personalizable 5 Detalle
19 Campo personalizable 6 Detalle
20 Campo personalizable 7 Detalle
21 Campo personalizable 8 Detalle

TOTAL

Para que puedas simular como vara tu flujo te muestro un vistazo dinmico del mismo. Cambia los datos de arriba e iras v
esto cuando ya hayas completado todas las etapas.
suales)
Monto %
850.00 28%
460.00 15%
420.00 14%
www.cronomaquia.com
260.00 9%
240.00 8%
200.00 7%
150.00 5%
140.00 5%
100.00 3%
70.00 2%
50.00 2%
50.00 2%
40.00 1%
- 0%
- 0%
- 0%
- 0%
- 0%
- 0%
- 0%
- 0%

3,030.00 100%

mismo. Cambia los datos de arriba e iras viendo como evoluciona el flujo. Utiliza
 GASTOS EXTRA (Anual)
# Categoria Detalle Mes
1 Educacin Diplomado Noviembre
2 Salud Cuota Anual del gimnasio Marzo
3 Salud Chequeo anual Junio
4 Entretenimiento Viaje a la selva Febrero
5 Entretenimiento Compra de TV Febrero
6 Entretenimiento Compra de Parrilla Noviembre
7 Carrera Pago de Titulacion Diciembre
8 Comunicacin Compra de Celular Mayo
9 Familia Regalos de Navidad Diciembre
10 Campo personalizable 1 Detalle Enero
11 Campo personalizable 2 Detalle Febrero
12 Campo personalizable 3 Detalle Marzo
13 Campo personalizable 4 Detalle Enero
14 Campo personalizable 5 Detalle Febrero
15 Campo personalizable 6 Detalle Marzo
16 Campo personalizable 7 Detalle Enero
17 Campo personalizable 8 Detalle Febrero
18 Campo personalizable 6 Detalle Marzo
19 Campo personalizable 7 Detalle Enero
20 Campo personalizable 1 Detalle Febrero
21 Campo personalizable 2 Detalle Marzo
22 Campo personalizable 3 Detalle Enero
23 Campo personalizable 4 Detalle Febrero
24 Campo personalizable 5 Detalle Marzo
25 Campo personalizable 6 Detalle Enero
26 Campo personalizable 7 Detalle Febrero
27 Campo personalizable 8 Detalle Marzo
28 Campo personalizable 6 Detalle Enero
29 Campo personalizable 7 Detalle Febrero
30 Campo personalizable 8 Detalle Marzo

TOTAL
Para que puedas simular como vara tu flujo te muestro un vistazo dinmico del mismo. Cambia los datos de arriba e iras v
cuando ya hayas completado todas las etapas.
al)
Monto %
500.00 7%
800.00 11%
300.00 4%
www.cronomaquia.com
1,000.00 14%
1,300.00 18%
800.00 11%
400.00 5%
400.00 5%
800.00 11%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%
50.00 1%

7,350.00 100%
datos de arriba e iras viendo como evoluciona el flujo. Utiliza esto
 INGRESOS (Anual)
# Categora Detalle Mes
1 Sueldo Sueldo Dic (ao anterior) Enero
1 Sueldo Sueldo Enero Febrero
2 Sueldo Sueldo Febrero Marzo
3 Sueldo Sueldo Marzo Abril
4 Sueldo Sueldo Abril Mayo
5 Sueldo Sueldo Mayo Junio
6 Sueldo Sueldo Junio Julio
7 Sueldo Sueldo Julio Agosto
8 Sueldo Gratificacion 1 Agosto
9 Sueldo Sueldo Agosto Septiembre
10 Sueldo Sueldo Septiembre Octubre
11 Sueldo Sueldo Octubre Noviembre
12 Sueldo Sueldo Noviembre Diciembre
13 Sueldo Gratificacion 2 Diciembre
14 Otros Prstamo para estudios Febrero
15 Otros Cobro de deuda a Juan Agosto
16 Otros Bono de productividad Agosto
17 Otros Ingreso por clases dictadas Enero
18 Otros Ingreso por clases dictadas Marzo
19 Otros Ingreso por clases dictadas Junio
20 Otros Ingreso por clases dictadas Diciembre
21 Otros Detalle Diciembre
22 Otros Detalle Diciembre
23 Otros Detalle Diciembre
24 Otros Detalle Diciembre
25 Otros Detalle Diciembre
26 Otros Detalle Diciembre
27 Otros Detalle Diciembre
28 Detalle Detalle Diciembre

TOTAL
Para que puedas simular como vara tu flujo te muestro un vistazo dinmico del mismo. Cambia los datos de arriba e iras v
flujo. Utiliza esto cuando ya hayas completado todas las etapas.
al)
Monto %
4,000.00 5%
4,000.00 5%
4,000.00 5%
www.cronomaquia.com
4,000.00 5%
4,000.00 5%
4,000.00 5%
4,000.00 5%
4,000.00 5%
4,000.00 5%
4,000.00 5%
4,000.00 5%
4,000.00 5%
4,000.00 5%
4,000.00 5%
10,000.00 13%
350.00 0%
2,500.00 3%
3,000.00 4%
2,400.00 3%
1,300.00 2%
2,500.00 3%
- 0%
- 0%
- 0%
- 0%
- 0%
- 0%
- 0%
- 0%

78,050.00 100%
mismo. Cambia los datos de arriba e iras viendo como evoluciona el
 DESCUENTOS (Anual)
# Detalle Mes Monto %
1 Descuento Seguro Febrero Febrero 350.00 6%
2 Descuento Seguro Marzo Marzo 350.00 6%
3 Descuento Seguro Abril Abril 350.00 6%
4 Descuento Seguro Mayo Mayo 350.00 6%
5 Descuento Seguro Junio Junio 350.00 6%
6 Descuento Seguro Julio Julio 350.00 6%
7 Descuento Seguro Agosto Agosto 350.00 6%
8 Descuento Seguro Septiembre Septiembre 350.00 6%
9 Descuento Seguro Octubre Octubre 350.00 6%
10 Descuento Seguro Noviembre Noviembre 350.00 6%
11 Descuento Seguro Diciembre Diciembre 350.00 6%
12 Descuento de ley del ao Mayo 600.00 11%
13 Descuento tributario Julio 350.00 6%
14 Impuesto vehicular Agosto 200.00 4%
15 Impuesto de vivienda Agosto 405.00 7%
16 Detalle Diciembre - 0%
17 Detalle Diciembre - 0%
18 Detalle Diciembre - 0%
19 Detalle Diciembre - 0%
20 Detalle Diciembre - 0%
21 Detalle Diciembre - 0%
22 Detalle Diciembre - 0%
23 Detalle Diciembre - 0%

TOTAL 5,405.00 100%

Para que puedas simular como vara tu flujo te muestro un vistazo dinmico del mismo. Cambia los datos de arriba e iras v
evoluciona el flujo. Utiliza esto cuando ya hayas completado todas las etapas.
 www.cronomaquia.com

bia los datos de arriba e iras viendo como

 DEUDAS (Anual)
# Detalle Mes Monto %
1 Pago Prstamo para estudios Abril 2,200.00 17%
2 Pago Prstamo para estudios Mayo 2,200.00 17%
3 Pago Prstamo para estudios Junio 2,200.00 17%
4 Pago Prstamo para estudios Julio 2,200.00 17%
5 Pago Prstamo para estudios Agosto 2,200.00 17%
6 Pago Prstamo para estudios Septiembre 2,200.00 17%
7 Detalle Diciembre - 0%
8 Detalle Diciembre - 0%
9 Detalle Diciembre - 0%
10 Detalle Diciembre - 0%
11 Detalle Diciembre - 0%
12 Detalle Diciembre - 0%
13 Detalle Diciembre - 0%
14 Detalle Diciembre - 0%

TOTAL 13,200.00 100%

Para que puedas simular como vara tu flujo te muestro un vistazo dinmico del mismo. Cambia los datos de arriba e iras v
evoluciona el flujo. Utiliza esto cuando ya hayas completado todas las etapas.
 www.cronomaquia.com

bia los datos de arriba e iras viendo como

 FLUJO DE DINE
Concepto Categora Enero Febrero Marzo

Ingresos Sueldo 4,000 4,000 4,000

Ingresos Otros 3,000 10,000 2,400
Ingresos TOTAL 7,000 14,000 6,400
Descuentos TOTAL 0 350 350
SUBTOTAL INGRESOS LQUIDOS 7,000 13,650 6,050
Deudas TOTAL 0 0 0
Gastos Base TOTAL 3,030 3,030 3,030
Gastos Extra TOTAL 350 2,650 1,150
SUBTOTAL EGRESOS 3,380 5,680 4,180
AHORRO DEL MES 3,620 7,970 1,870
ACUMULADO 3,620 11,590 13,460
FLUJO DE DINERO
Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre

4,000 4,000 4,000 4,000 8,000 4,000 4,000 4,000

0 0 1,300 0 2,850 0 0 0
4,000 4,000 5,300 4,000 10,850 4,000 4,000 4,000
350 950 350 700 955 350 350 350
3,650 3,050 4,950 3,300 9,895 3,650 3,650 3,650
2,200 2,200 2,200 2,200 2,200 2,200 0 0
3,030 3,030 3,030 3,030 3,030 3,030 3,030 3,030
0 400 300 0 0 0 0 1,300
5,230 5,630 5,530 5,230 5,230 5,230 3,030 4,330
-1,580 -2,580 -580 -1,930 4,665 -1,580 620 -680
11,880 9,300 8,720 6,790 11,455 9,875 10,495 9,815
Diciembre

8,000
2,500
10,500
www.cronomaquia.com
350
10,150
0
3,030
1,200
4,230
5,920
15,735
 DISTRIBUCION DE GASTOS BASE
Data
Categoria Sum - Monto Sum - Monto DISTRIBUCIN DE GASTOS BAS
1.36%
1.36%
1.36%
1.36%
Entretenimien 3,100.00 42.18% 2.04%1.36%
Salud 1,100.00 14.97% 2.72%
2.72%
Familia 800.00 10.88%
Educacin 500.00 6.80% 5.44%
Carrera 400.00 5.44%
42.18%
Comunicacin 400.00 5.44% 5.44%
Campo persona 200.00 2.72%
Campo persona 200.00 2.72%
6.80%
Campo persona 150.00 2.04%
Campo persona 100.00 1.36%
Campo persona 100.00 1.36%
Campo persona 100.00 1.36% 10.88%
Campo persona 100.00 1.36%
Campo persona 100.00 1.36% 14.97%
Total Result 7,350.00 100.00%

DISTRIBUCION DE GASTOS EXTRA

Data
Categoria Sum - Monto Sum - Monto DISTRIBUCIN
1.36%
1.36%
DE GASTOS EXTR
1.36%
1.36%
Entretenimien 3,100.00 42.18% 2.04%1.36%
2.72%
Salud 1,100.00 14.97% 2.72%
Familia 800.00 10.88%
5.44%
Educacin 500.00 6.80%
Carrera 400.00 5.44% 42.18%
Comunicacin 400.00 5.44% 5.44%

Campo persona 200.00 2.72%

Campo persona 200.00 2.72% 6.80%
Campo persona 150.00 2.04%
Campo persona 100.00 1.36%
Campo persona 100.00 1.36%
10.88%
Campo persona 100.00 1.36%
Campo persona 100.00 1.36%
14.97%
Campo persona 100.00 1.36%
Total Result 7,350.00 100.00%
 MESES CON POTENCIAL FALTA DE LIQUI
Mes Liquidez Menor a 0 Mes Menor a 0 Sum - Liquidez
Enero 3,620 Abril RIESGO -1,580
Febrero 7,970 Julio RIESGO -1,930
Marzo 1,870 Junio RIESGO -580
Abril -1,580 RIESGO Mayo RIESGO -2,580
Mayo -2,580 RIESGO Noviembre RIESGO -680
Junio -580 RIESGO Septiembre RIESGO -1,580
Julio -1,930 RIESGO
Agosto 4,665
Septiembre -1,580 RIESGO
Octubre 620
Noviembre -680 RIESGO
Diciembre 5,920
STOS BASE
IN DE GASTOS BASE
Categori a www.cronomaquia.com
Entreteni mi ento
Sal ud
Fa mi l ia
Educa ci n
42.18% Carrera
Comuni caci n
Campo pers ona l i za bl e 6
Campo pers ona l i za bl e 7
Campo pers ona l i za bl e 8
Campo pers ona l i za bl e 1
Campo pers ona l i za bl e 2
Campo pers ona l i za bl e 3
Campo pers ona l i za bl e 4
Campo pers ona l i za bl e 5

TOS EXTRA
N DE GASTOS EXTRA
Categori a
Entreteni mi ento
Sal ud
Fa mi l i a
Educa ci n
Carrera
42.18%
Comuni caci n
Campo pers ona l i zabl e 6
Campo pers ona l i zabl e 7
Campo pers ona l i zabl e 8
Campo pers ona l i zabl e 1
Campo pers ona l i zabl e 2
Campo pers ona l i zabl e 3
Campo pers ona l i zabl e 4
Campo pers ona l i zabl e 5
TA DE LIQUIDEZ
Sum - Liquidez