POLCIA CIVIL DO ESTADO DE SO PAULO

GUIA

DE

ORIENTAES

PREVENO

GOLPES

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NDICE

1. MENSAGEM INICIAL ..........................................................................................................3

2. INTRODUO.....................................................................................................................3
3. REGRAS BSICAS DE SEGURANA................................................................................4
4. GOLPES
4.1 GOLPE DA PASSAGEM AREA.......................................................................................5
4.2 GOLPE DO EMPRSTIMO EM NOME DE FALECIDOS......................5
4.3 GOLPE DO PECLIO........................................................................................................6
4.4 GOLPE DO FALSO SEQUESTRO....................................................................................6
4.5 GOLPE DE PARENTES EM DIFICULDADES...................................................................7
4.6 GOLPE DO CONSRCIO.................................................................................................7
4.7 GOLPE DO FALSO GERENTE DE BANCO.....................................................................8
4.8 GOLPE DO BILHETE PREMIADO....................................................................................8
4.9 GOLPE DA PROMOO DE PROGRAMA DE TV ..........................................................8
4.10 GOLPE DA MENSAGEM PREMIADA VIA CELULAR.....................................................9
4.11 GOLPE DO PRMIO DA EMPRESA DE TELEFONIA....................................................9
4.12 GOLPE DA SUPOSTA EMPRESA DE TELEFONIA......................................................10
4.13 GOLPE DA PIRMIDE OU PROGRAMA DE AJUDA MTUA......................................10
4.14 GOLPE DA AO JUDICIAL..........................................................................................11
4.15 GOLPE COM A CPIA DA CARTEIRA DE IDENTIDADE.............................................12
4.16 GOLPE DA INSPEO DE SADE...............................................................................12
4.17 GOLPE PELA INTERNET ..............................................................................................13
4.18 GOLPE BANCRIO........................................................................................................13
4.19 GOLPE DA RENEGOCIAO DE EMPRSTIMO........................................................14
5.
CONCLUSO.........................................................................................................................15

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1. MENSAGEM INICIAL

Esta cartilha tem por finalidade orientar a

populao a fim de que possam se
prevenir quanto a aes de atores hostis
(golpistas) ou quadrilhas.

2. INTRODUO
1. Diariamente, diversos tipos de golpes tm sido aplicados
por quadrilhas especializadas ou elementos hostis,
notadamente nos idosos.
2. Os estelionatrios tm revelado possuir grande
conhecimento sobre dados pessoais das vtimas, o que
tem facilitado a ao hostil.
3. A grande incidncia dos golpes ocorre em razo da falta
de informao por parte das pessoas ou do excesso de
ambio.
4. Assim, foi produzida esta cartilha, com o objetivo de
informar as diversas modalidades de golpes e de propor
medidas de segurana para salvaguardar o pblico interno.

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3. REGRAS BSICAS DE
PROTEO CONTRA GOLPES

1.Nunca aceite ajuda de estranhos,

especialmente em bancos.
2. No fornea ou confirme dados particulares
por telefone, pois voc no sabe quem est do
outro lado da linha. Oriente seus familiares e
sua secretria do lar a respeito.
3. Jamais reaja a assaltos ou sequestros.
4. Cuidado com sua documentao pessoal.
5. Desconfie de ofertas generosas.
6. Procure tratar pessoalmente assuntos com as
instituies financeiras credenciadas.
7. No seja ingnuo. Dinheiro fcil no existe.
Seja prudente quando tratar de assuntos
financeiros.
8. Nunca deposite dinheiro na conta de
desconhecidos.
9. Controle sua ambio.
10. Nunca guarde o carto e a senha no mesmo
lugar.

4. GOLPES
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4.1 GOLPE DA PASSAGEM AREA

O estelionatrio vende uma passagem area com preo
muito abaixo do de mercado, alegando ser fruto de bnus
de carto de milhagem.
A vtima compra-a e, no momento do embarque, ocasio
em que solicitada a identidade, notificada que a
passagem foi adquirida com carto roubado, sendo
impedida de realizar a viagem e acusada de conluio no
golpe.
FIQUE ATENTO: NO ACREDITE EM OFERTAS MUITO
GENEROSAS E DE PESSOAS ESTRANHAS. SOMENTE
COMPRE PASSAGENS DE COMPANHIAS OFICIAIS.

4.2 GOLPE DO EMPRSTIMO E

FINANCIAMENTO EM NOME DE
FALECIDO
O estelionatrio, com informaes privilegiadas,
aproveitando-se do perodo imediato ao falecimento de
uma pessoa, em que a famlia ainda se encontra abalada,
realiza um emprstimo em instituies financeiras civis
utilizando-se de dados do falecido.
Os fraudadores, por vezes, obtm sucesso em algumas
empresas que oferecem crdito fcil sem comprovao de
renda, apenas apresentando documentos forjados ou
roubados.
FIQUE ATENTO: ATENO COM A DOCUMENTAO
DE PESSOAS DA FAMLIA QUE FALECERAM, TAIS
COMO CONTRACHEQUE, CPF e IDENTIDADE.
4.3 GOLPE DO PECLIO

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A vtima recebe telefonema ou correspondncia

de uma pessoa que alega ser funcionrio de associao,
de empresa de previdncia privada, informando sobre um
suposto saldo de peclio a receber e oferecendo o saque
imediato.
O estelionatrio solicita que seja efetuado um depsito
correspondente a 10% do valor que a vtima teria a receber
em uma conta corrente indicada.
Por estar de posse de dados pessoais como nome, CPF,
endereo, nmero da conta, etc, o estelionatrio deposita
na conta corrente da vtima um cheque furtado/roubado,
que fica bloqueado por mais de 24 horas e depois
sustado.
FIQUE ATENTO: NO FORNEA OU CONFIRME SEUS
DADOS A ESTRANHOS. SOMENTE TRATE DE
ASSUNTOS FINANCEIROS EM INSTITUIES
CREDENCIADAS.

4.4 GOLPE DO FALSO SEQUESTRO

O estelionatrio liga para a vtima e diz que sequestrou
algum parente da mesma.
Ele exige que uma quantia em dinheiro seja depositada em
uma conta corrente e no permite que a pessoa desligue o
aparelho.
FIQUE ATENTO: ORIENTE TODAS AS PESSOAS DA
CASA A NO FORNECEREM DADOS PESSOAIS,
SOBRETUDO POR TELEFONE. SO ESSAS
INFORMAES QUE OS MELIANTES USAM PARA
DAR MAIS CREDIBILIDADE AOS GOLPES. ALM

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DISSO, SEQUESTRADORES NO SOLICITAM

QUE NO SE DESLIGUE O TELEFONE.

4.5 GOLPE DE PARENTES

EM DIFICULDADE
O estelionatrio se passa por um parente em apuros e
pede por telefone que a vtima deposite uma quantidade
de dinheiro para socorr-lo.
FIQUE ATENTO: NO TRATE DE ASSUNTOS
FINANCEIROS AO TELEFONE. DESLIGUE-O E LIGUE
PARA A PESSOA CONHECIDA. NO DEPOSITE
DINHEIRO NA CONTA DE DESCONHECIDOS.

4.6 GOLPE DO CONSRCIO

O falsrio utiliza uma empresa de fachada e induz a vtima
a ingressar em grupos de consrcio, mediante o
pagamento antecipado de taxas, bem como a prestao
mensal de cotas pelo perodo mnimo de 12 meses.
Decorrido o prazo, a empresa fecha e a pessoa fica com
o prejuzo.
FIQUE ATENTO: CERTIFIQUE-SE SEMPRE DE QUE A
EMPRESA CADASTRADA E POSSUI SOLIDEZ NO
MERCADO, ANTES DE FECHAR NEGCIOS. CUIDADO
COM DINHEIRO RPIDO E FCIL.

4.7 GOLPE DO FALSO

GERENTE DE BANCO
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O estelionatrio ou ladro, passando-se por funcionrio do

banco, aps organizar a fila, recolhe dos clientes as guias
de depsito com dinheiro, pedindo que aguardem o recibo
por alguns instantes e sai rapidamente do local.
FIQUE ATENTO: MANTENHA SIGILO ABSOLUTO
SOBRE A SENHA DE SUA CONTA BANCRIA. NO
ACEITE AJUDA DE ESTRANHOS. CONFIRME QUEM
FUNCIONRIO DO BANCO, ANTES DE SOLICITAR
AUXLIO.

4.8 GOLPE DO BILHETE PREMIADO

O estelionatrio, dizendo ser de outro Estado, afirma que a
vtima tem um prmio a receber e convence-a a
acompanh-lo at o local de recebimento da premiao.
O bilhete oferecido por preo irrisrio. Recebido o valor
combinado o estelionatrio foge.
FIQUE ATENTO: DINHEIRO FCIL NO EXISTE. NO
SEJA INGNUO. DESCONFIE DE PESSOAS
ESTRANHAS COM OFERTAS MUITO GENEROSAS.

4.9 GOLPE DA PROMOO

DE PROGRAMA DE TV
O meliante liga para a residncia da vtima, dizendo ser da
produo de um programa de televiso, que a pessoa foi
sorteada e tem prmios a receber.

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No entanto, para validar a ao, a vtima deve

comprar cartes de telefone e recarregar o nmero do
celular orientado pelo estelionatrio.
FIQUE ATENTO: NINGUM D DINHEIRO DE GRAA.
ALM DISSO, AS EMPRESAS DE TV S DISTRIBUEM
PRMIOS PARA QUEM SE CADASTRA.

4.10 GOLPE DA MENSAGEM

PREMIADA VIA CELULAR
Estelionatrio envia mensagem para o celular da vtima,
informando que ela ganhou um prmio e que para receb-
lo dever depositar uma quantia em dinheiro na conta
corrente do meliante.
Aps o depsito, a pessoa percebe que foi vtima de um
golpe e fica com prejuzo.
FIQUE ATENTO: NO ACREDITE EM PROMOES
ENVIADAS POR MENSAGEM DE TEXTO PARA O
CELULAR.

4.11 GOLPE DO PRMIO DA

EMPRESA DE TELEFONIA
Meliante liga para a vtima, dizendo ser da empresa de
telefonia, informando que ela ganhou um prmio e que,
para receb-lo, ter que comprar cartes telefnicos.
LEMBRE-SE: AS EMPRESAS TELEFNICAS NO
LIGAM PARA A RESIDNCIA DOS CLIENTES
SOLICITANDO QUE SEJAM ADQUIRIDOS PRODUTOS
E MUITO MENOS CARTES TELEFNICOS.

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4.12 GOLPE DA SUPOSTA

EMPRESA DE TELEFONIA
Estelionatrio, passando-se por funcionrio da empresa
concessionria de telefonia, liga para o celular da vtima
dizendo que foi detectado um defeito naquele aparelho e
solicita que a pessoa digite um nmero por ele fornecido.
Com esta simples ao, o meliante clona o nmero da
linha e a utiliza de forma indiscriminada, realizando
ligaes interurbanas e internacionais.
FIQUE ATENTO: AS EMPRESAS TELEFNICAS NO
LIGAM PARA OS CELULARES DOS CLIENTES
SOLICITANDO QUE SEJAM DIGITADOS NMEROS NO
APARELHO.

4.13 GOLPE DA PIRMIDE OU

PROGRAMA DE AJUDA MTUA
recebido um e-mail ou uma lista contendo quantidade
varivel de nomes de pessoas com suas respectivas
contas bancrias.
Quem aderir ao Programa dever depositar uma quantia
na conta dessas pessoas.
Ao participar da Pirmide, o nome do indivduo passa
pelas demais posies e receber depsitos de outros
participantes.
No entanto, ningum deposita nada em sua conta e a
vtima fica com o prejuzo.

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FIQUE ATENTO: AS PIRMIDES CONSTITUEM

CRIME
CONTRA A ECONOMIA POPULAR PREVISTO NO ART
2, IX DA LEI Nr 1.521/51:X obter ou tentar obter
ganhos ilcitos em detrimento do povo ou de nmero
indeterminado de pessoas mediante especulaes ou
processos fraudulentos.

4.14 GOLPE DA AO JUDICIAL

A vtima contatada, via telefone e por correio (falso
informativo), por um cidado que se apresenta como
advogado, representante jurdico dos inativos e
pensionistas, o qual informa sobre o ganho de uma ao
judicial coletiva.
O meliante solicita que a pessoa ligue para um telefone e
informe-se (com um outro fraudador) sobre o nmero da
conta em que dever ser efetuado o pagamento referente
s custas processuais.
FIQUE ATENTO: POR MAIS ANIMADORA QUE SEJA A
NOTCIA DE RECEBER UMA RAZOVEL QUANTIA EM
DINHEIRO, NO SE DEIXE ENGANAR. A PRTICA
JUDICIAL NO PREV LIGAES PARA COMUNICAR
XITO EM AES NA JUSTIA.

4.15 GOLPE COM A CPIA

DA CARTEIRA DE IDENTIDADE
O golpe aplicado utilizando-se a cpia da carteira de
identidade.

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Na maioria das instituies ou estabelecimentos

comerciais que concedem crdito faz-se necessria a
apresentao da cpia de vrios documentos como.
Assim, em algum momento, por descuido do funcionrio ou
at mesmo com a sua conivncia, a cpia da identidade
extraviada para uso indevido. Alguns golpistas esto se
aproveitando dessa cpia para realizar emprstimos em
instituies bancrias.
Aps certo tempo, quem recebe a cobrana das parcelas
do emprstimo a pessoa proprietria da identificao.

FIQUE ATENTO: COM INTUITO DE PREVENIR ESSA AO, ENFATIZA-

SE A NECESSIDADE DE, AO ENTREGAR CPIA DE DOCUMENTOS EM
ALGUMA INSTITUIO OU ESTABELECIMENTO COMERCIAL,
INSERIR DUAS LINHAS SOBRE O DOCUMENTO E ESCREVER A
FINALIDADE DAQUELA CPIA.

4.16 GOLPE DA INSPEO DE

SADE
O golpe da Inspeo de Sade consiste na visita de um
suposto mdico residncia do (a) pensionista, com a
estria-cobertura de prestar atendimento mdico em
domiclio, exclusivo aos servidores pblicos aposentados.
O nome e endereo das vtimas so obtidos,
provavelmente, a partir do vazamento de dados.
FIQUE ATENTO: NO RECEBA PESSOAS
ESTRANHAS EM SUA RESIDNCIA. DESCONFIE DE
TUDO E DE TODOS

4.17 GOLPE PELA INTERNET

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A pessoa recebe um e-mail sobre os mais diversos

assuntos (cobrana, informaes em geral ou mesmo
correntes de ajuda - principalmente com fotos de crianas
desaparecidas), enviados em nome de uma empresa.
Ao clicar em algum link ou ao abrir algum arquivo
executvel (extenso.exe) do e-mail, instalado no
computador da vtima um arquivo conhecido por Trojan
(Cavalo de Tria).
Esses Trojans so capazes de capturar suas senhas,
nmeros de cartes e at mesmo alterar o endereo de
destino do seu provedor de Internet, programando o
discador para se conectar em outro provedor no
solicitado.
FIQUE ATENTO: NO ABRA E-MAILS
DESCONHECIDOS. DELETE-OS.

4.18 GOLPE BANCRIO

O estelionatrio deposita um valor considervel na
conta corrente da vtima.
O mesmo liga para a vtima informando que se trata
de um erro por parte do banco e tenta persuadir a
vtima a ficar com parte do valor. A vtima acaba
realizando uma movimentao bancria validando
com isso, o referido Golpe.
No ms subseqente a vtima verifica que com a
movimentao bancria feita anteriormente validou
um emprstimo bancrio em seu nome.

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FIQUE ATENTO: DESCONFIE DE QUALQUER

DEPSITO BANCRIO NO PROGRAMADO. PROCURE
SEU GERENTE DE CONTA.

4.19 GOLPE DA RENEGOCIAO DE

EMPRSTIMO
Uma pessoa procura a vtima se dizendo
funcionrio de instituio financeira
oferecendo a renegociao de
emprstimos consignados que a vtima
possui junto ao Banco do Brasil ou
Instituio similar.
Normalmente a pessoa possui os dados
pessoais da vtima.
FIQUE ATENTO: NORMALMENTE ALGUMAS NSTITUIES
FINANCEIRAS DETEEM INFORMAES PRIVILEGIADAS
OBTIDAS DE MANEIRA ILCITA E OFERECEM
EMPRSTIMOS COM JUROS ABUSIVOS.

5. CONCLUSO
Nunca acredite em pessoas estranhas
com propostas muito vantajosas. As
instituies financeiras, as sees de
inativos e pensionistas e outras
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organizaes no enviam
funcionrios residncia de ningum,
solicitando qualquer tipo de recurso ou
valor em dinheiro.
FIQUE ATENTO: NO SEJA
INOCENTE. EM RELAO A GOLPES
O MAIS IMPORTANTE A
PREVENO.

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