DISEO DE PLANTA FABRICACION DE DRAGAS

CAPITULO 9

9. FINANCIAMIENTO

9.1. Financiamiento del proyecto

9.1.1. Generalidades

Una vez que se haya determinado la inversin para llevar a cabo un determinado
proyecto, la pregunta que nos planteamos es de dnde consigo esos recursos
financieros?, es decir tenemos que pensar en el financiamiento. El financiamiento en
un proyecto consiste en las fuentes de financiamiento que se van a utilizar para
conseguir los recursos que permitan financiar el proyecto; a travs del financiamiento
podremos establecer la estructura de financiamiento del proyecto, lo cual implica
determinar el grado de participacin de cada fuente de financiamiento.

9.1.2. Fuentes de financiamientos para el proyecto

9.1.2.1. Aporte propio

Como se detalla en el captulo 10 la inversin ser de aproximadamente 5

millones de nuevos soles para el correcto funcionamiento en nuestro primer ao
para lo cual se propone que el aporte propio sea de 3 socios estratgicos que en
conjunto harn un aporte de un milln de nuevos soles

9.1.2.2. Crdito de la banca comercial

Como el aporte de los socios ser de un milln se necesita el financiamiento de

3 millones de nuevos los cuales nos proveer la entidad financiera que ofrezca
las mejores condiciones de inters para nuestro proyecto

En nuestro caso y debido a la informacin de mercado la entidad financiera que

nos otorgara el prstamo ser INTERBANK, mediante una lnea para capital de
trabajo de mediano plazo, cuyos objetivos y condiciones se adecuan al proyecto.

9.1.2.3. Financiamiento de proveedores

Al ser una empresa nueva muchos de los proveedores no tendrn el acierto de

proporcionarnos la materia prima como prstamo todo el financiamiento ser al
contado

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De esa manera se buscara los proveedores que ofrezcan las mejores condiciones
con respecto a descuentos por ciertas cantidades de materia prima

9.2. Estructura de financiamiento

9.2.1. Plan de financiamiento del proyecto

Si bien la empresa opera como unidad monetaria el sol peruano muchas de las
actividades estn asociadas al dlar americano como esta entidad financiera

Ahora el prstamo que necesitamos ser de 3 millones de soles que al cambio actual
(2.71 Julio 2013) equivale aproximadamente a 1107011 mil dlares

A continuacin detallamos las caractersticas de ese financiamiento:

Producto CREDITO HIPOTECARIO

REGULAR
Moneda DOLARES AMERICANOS
Tasa de Costo Efectivo Anual 12.080000
(TCEA)
Tipo de Seguro de Desgravamen MANCOMUNADO
Monto a Financiar 1107011.00
Valor del Bien 1845018.00
Tipo de Cuota ORDINARIA
Plazo en Meses 24
Tasa de Inters Compensatoria 9.820000000000
(TEA)
Tasa Seguro de Desgravamen 0.091000000000
Tasa de Bien 0.300000000000
Comisin (*) 0
Monto de la Cuota Ordinaria 57102.69
Monto de la Cuota Extraordinaria 0

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9.2.1.1. Servicio de la deuda

Fecha de
N de Cuota Saldo Inicial Amortizacin Intereses
Vencimiento
- 24/08/2013 1107011.00000000 -10143.82000000 8675.19000000
- 24/09/2013 1117154.82000000 -10559.43000000 9047.68000000
1 24/10/2013 1127714.25000000 46777.79000000 8837.43000000
2 24/11/2013 1080936.46000000 46870.65000000 8754.35000000
3 24/12/2013 1034065.81000000 47596.89000000 8103.55000000
4 24/01/2014 986468.92000000 47724.56000000 7989.27000000
5 24/02/2014 938744.36000000 48155.95000000 7602.76000000
6 24/03/2014 890588.41000000 49372.83000000 6512.20000000
7 24/04/2014 841215.58000000 49037.53000000 6812.89000000
8 24/05/2014 792178.05000000 49712.59000000 6207.97000000
9 24/06/2014 742465.46000000 49930.15000000 6013.12000000
10 24/07/2014 692535.31000000 50584.12000000 5427.11000000
11 24/08/2014 641951.19000000 50838.72000000 5199.07000000
12 24/09/2014 591112.47000000 51298.26000000 4787.34000000
13 24/10/2014 539814.21000000 51919.91000000 4230.30000000
14 24/11/2014 487894.30000000 52231.27000000 3951.39000000
15 24/12/2014 435663.03000000 52830.88000000 3414.11000000
16 24/01/2015 382832.15000000 53180.95000000 3100.50000000
17 24/02/2015 329651.20000000 53661.66000000 2669.80000000
18 24/03/2015 275989.54000000 54388.93000000 2018.10000000
19 24/04/2015 221600.61000000 54638.35000000 1794.71000000
20 24/05/2015 166962.26000000 55181.09000000 1308.41000000
21 24/06/2015 111781.17000000 55631.03000000 905.30000000
22 24/07/2015 56150.14000000 56150.14000000 440.03000000
Totales 1107011.00000000 123802.58000000

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