Pasos:

(1) Aadir Ingreso mensual

(2) Ingresar gastos fijos mensuales
(3) Ingresar gastos variables (estimacin del gasto diario)
(4) Ingresar fecha y monto de saldo en banco
Se recomienda colocar el saldo todos los primeros das del mes, luego puede ser ingresado en cualquier fecha para ir
revisando el movimiento de acuerdo a lo programado (ver Grficos). Para iniciar el ejercicio podran comenzar con el 1 de
Julio.

Elaborado por Osvaldo Carrasco Ponce

quier fecha para ir
n comenzar con el 1 de
1.- Ingreso mensual $ 18,200

2.- Gastos fijos mensuales

Descripcin Subtotal
Arriendo $ 4,140
Crdito Hipotecario
APV
Seguros $ 250
Telfono $ 460
Luz $ 986
Agua
Gas $ 342
Colegio
Universidad
Otros
Otros
Otros
Otros
Subtotal Gastos Fijos $ 6,178

3.- Gastos Variables

Ingresar datos
Lunes Martes Mircoles Jueves
Descripcin Subtotal 1 2 3 4
Supermercado $ -
Bencina $ -
Desayuno $ -
Almuerzo $ 711 $ 88 $ 150 $ 117 $ 130
Lavado ropa $ -
Movilizacin $ -
Gastos varios $ 10
Otros $ 350 $ 350
Otros $ 130 $ 130
Otros $ 2,000 $ 2,000
Otros $ -
Otros $ -
Subtotal Gastos Variables $ 3,201

TOTAL GASTOS $ 9,379

AHORRO MENSUAL $ 8,821

 1 2 3 4
Parcial $ 6,266 $ 150 $ 117 $ 2,610
Acumulado $ 6,266 $ 6,416 $ 6,533 $ 9,143
Ingresar datos desde da 1 al 14 (el resto se duplicar la segunda quincena)
Viernes Sbado Domingo Lunes Martes Mircoles Jueves Viernes
5 6 7 8 9 10 11 12

$ 148 $ 78

$ 10
 5 6 7 8 9 10 11 12
$ 158 $ 78 $ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ 9,301 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379
Sbado Domingo Martes Mircoles Jueves Viernes Sbado Domingo
13 14 15 16 17 18 19 20
 13 14 15 16 17 18 19 20
$ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379
Lunes Martes Mircoles Jueves Viernes Sbado Domingo Lunes
21 22 23 24 25 26 27 28
 21 22 23 24 25 26 27 28
$ - $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -
$ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379 $ 9,379
 29 30 31
$ - $ - $ -
$ 9,379 $ 9,379 $ 9,379
Ahorro proyectado

Gasto Diferencia Gasto vs Ahorro

Mes Inicio Mes Gasto Real Ahorro real
Proyectado Presupuesto presupuestado
May-17 $ 1,000,000 $ 9,379 -$ 97,154 $ 106,533 $ 8,821 $ 115,354
Jun-17 $ 1,115,354 $ 9,379 -$ 220,235 $ 229,614 $ 8,821 $ 238,435
Jul-17 $ 1,353,789 $ 9,379 $ 255,333 -$ 245,954 $ 8,821 -$ 237,133
Aug-17 $ 1,116,656 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Sep-17 $ 1,125,477 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Oct-17 $ 1,134,298 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Nov-17 $ 1,143,119 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Dec-17 $ 1,151,940 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Jan-18 $ 1,160,761 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Feb-18 $ 1,169,582 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Mar-18 $ 1,178,403 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Apr-18 $ 1,187,224 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
May-18 $ 1,196,045 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Jun-18 $ 1,204,866 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Jul-18 $ 1,213,687 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Aug-18 $ 1,222,508 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Sep-18 $ 1,231,329 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Oct-18 $ 1,240,150 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Nov-18 $ 1,248,971 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Dec-18 $ 1,257,792 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Jan-19 $ 1,266,613 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Feb-19 $ 1,275,434 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Mar-19 $ 1,284,255 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Apr-19 $ 1,293,076 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
May-19 $ 1,301,897 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Jun-19 $ 1,310,718 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Jul-19 $ 1,319,539 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Aug-19 $ 1,328,360 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Sep-19 $ 1,337,181 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Oct-19 $ 1,346,002 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Nov-19 $ 1,354,823 $ 9,379 $ - $ 9,379 $ 8,821 $ 8,821
Saldo Proyectado % Gasto Fecha Monto cuenta Mes Ao

$ 1,115,354 -1036% 5/1/2017 $ 1,000,000 5 2017

$ 1,353,789 -2348% 5/10/2017 $ 655,123 5 2017
$ 1,116,656 2722% 5/25/2017 $ 345,642 5 2017
$ 1,125,477 0% 5/27/2017 $ 201,311 5 2017
$ 1,134,298 0% 6/1/2017 $ 1,115,354 6 2017
$ 1,143,119 0% 6/15/2017 $ 654,893 6 2017
$ 1,151,940 0% 6/30/2017 $ 365,123 6 2017
$ 1,160,761 0% 7/1/2017 $ 1,353,789 7 2017
$ 1,169,582 0% 7/15/2017 $ 1,098,456 7 2017
$ 1,178,403 0%
$ 1,187,224 0%
$ 1,196,045 0%
$ 1,204,866 0%
$ 1,213,687 0%
$ 1,222,508 0%
$ 1,231,329 0%
$ 1,240,150 0%
$ 1,248,971 0%
$ 1,257,792 0%
$ 1,266,613 0%
$ 1,275,434 0%
$ 1,284,255 0%
$ 1,293,076 0%
$ 1,301,897 0%
$ 1,310,718 0%
$ 1,319,539 0%
$ 1,328,360 0%
$ 1,337,181 0%
$ 1,346,002 0%
$ 1,354,823 0%
$ 1,363,644 0%
 Diferencia
Porcentaje Nro Hoy 7/25/2017
$ - 10% 1 Periodo julio-17
-$ 344,877 20% 1 Avance 2722%
-$ 309,481 30% 1
-$ 144,331 40% 1 x y
$ - 50% 1 0.000000 0.000000
-$ 460,461 60% 1 0.762637 -0.646827
-$ 289,770 70% 1
$ - 80% 1
-$ 255,333 90% 1
100% 9

Dia 25
Gasto programado $ 9,379
Gasto real $ 255,333
 $ 300,000

$ 250,000

1
1 1 $ 200,000
1 1

Gasto $
1 1 $ 150,000

1 1
$ 100,000

2722
% $ 50,000

100%
Porcentaje de gasto durante: julio-17 $-
0 1 2 3 4
10; 9; 50.00%
$ 300,000
Gasto programado vs Gasto real al da de hoy
$ 250,000 $ 255,333

$ 200,000

$ 150,000

$ 100,000

Gasto Progra ma do
$ 50,000 Acumula do
Gasto Progra ma do
$ 9,379
Gasto Rea l
$-
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31

Das
29 30 31