PROYECTO

PLAN DE GESTIN
DE LA CARTERA
MOROSA
EQUIPO DE PLANEAMIENTO
1. Araujo Ordez, Diana Libertad
2. Ibez Silva, Erick Paolo
3. Palacios Daz, Stephanic Rub
4. Rojas Vsquez, Yesica Yamileth
5. Saavedra Vidarte, Lizbeth Raquel
6. Snchez Luna, Gloria Stefany
7. Zue Salazar, Melanie Jannet

Asesor: Lic. Guido Alarcn Villanueva

INFORMACIN EMPRESARIAL ..................................................................................................... 7
1.1. ASPECTOS GENERALES ...................................................................................................... 8
1.2. DESCRIPCIN DE LA EMPRESA .......................................................................................... 8
Actividad principal ..................................................................................................................... 8
Actividades secundarias ............................................................................................................ 8
1.3. BREVE RESEA HISTRICA ................................................................................................ 9
1.4. ORGANIGRAMA GENERAL .................................................................................................... 10
INICIO .......................................................................................................................................... 11
2.1. ACTA DE CONSTITUCIN ................................................................................................. 12
I. TTULO Y DESCRIPCIN DEL PROYECTO PLAN PARA LA GESTIN DE LA CARTERA
MOROSA ................................................................................................................................ 12
II. DIRECTOR DEL PROYECTO ASIGNADO Y NIVEL DE AUTORIDAD ..................................... 12
III. CASO DE NEGOCIOS .................................................................................................... 12
IV. RECURSOS PREASIGNADOS ......................................................................................... 12
V. INTERESADOS .................................................................................................................. 13
VI. LOS REQUISITOS DE LOS INTERESADOS HASTA LA FECHA .......................................... 13
VII. DESCRIPCIN DEL PRODUCTO / ENTREGABLES .......................................................... 13
VIII. OBJETIVOS MEDIBLES .................................................................................................. 14
IX. REQUISITOS DE APROBACIN DEL PROYECTO............................................................ 14
X. RIESGOS DEL PROYECTO DE ALTO NIVEL ........................................................................ 14
XI. PATROCINADOR QUE AUTORIZA EL PROYECTO .......................................................... 15
2.2. REGISTRO DE INTERESADOS ............................................................................................ 16
PLANIFICACIN ........................................................................................................................... 18
3.1. DEFINICIN DEL ALCANCE............................................................................................... 19
3.2. ESTRUCTURA DE TRABAJO (EDT)..................................................................................... 20
3.3. DICCIONARIO DE LA EDT ................................................................................................. 21
3.4. CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES .................................................................................... 22
3.5. ESTIMACIN DE COSTOS ................................................................................................. 23
3.6. DIAGRAMA DE GANTT ..................................................................................................... 24
3.7. PLAN DE ADMINISTRACIN DE LA CALIDAD ................................................................... 25
3.8. PLANIFICACIN DE LOS RECURSOS HUMANOS .............................................................. 25
3.9. PLAN DE COMUNICACIONES ........................................................................................... 26
3.10. PLAN DE GESTIN DEL RIESGO ................................................................................... 28
3.11. PLANIFICACIN DE LAS ADQUISICIONES..................................................................... 29
EJECUCIN .................................................................................................................................. 31
4.1. DIRIGIR Y GESTIONAR LA EJECUCIN DEL PROYECTO. ................................................... 32
4.2. ASEGURAMIENTO DE LA CALIDAD .................................................................................. 32
4.3. DIRECCIN DEL EQUIPO DE PROYECTO .......................................................................... 33
4.4. DESARROLLO DEL EQUIPO DE PROYECTO ....................................................................... 33
4.5. GESTIONAR A EQUIPO DE PROYECTO ............................................................................. 35
4.6. REALIZAR LAS ADQUISICIONES ........................................................................................ 36
CONTROL..................................................................................................................................... 37
5.1. SUPERVISAR Y CONTROLAR EL TRABAJO DEL PROYECTO ............................................... 38
5.2. VERIFICACIN Y CONTROL DEL ALCANCE ....................................................................... 38
5.3. CONTROL DEL CRONOGRAMA ........................................................................................ 40
5.4. DESVIACIN DEL CRONOGRAMA .................................................................................... 41
5.5. CONTROL DE COSTOS ...................................................................................................... 42
5.6. DESVIACIN DE LOS COSTOS .......................................................................................... 43
5.7. CONTROL DE CALIDAD ......................................................................................................... 43
5.7. DISTRIBUCION DE LA INFORMACION .............................................................................. 44
5.8. INFORME SOBRE LOS RIESGOS........................................................................................ 45
5.9. CONTROL DE GESTIN DE ADQUISICIONES .................................................................... 46
CIERRE DEL PROYECTO ............................................................................................................... 47
6.1. CIERRE ADMINISTRATIVO ..................................................................................................... 48
ANEXOS ....................................................................................................................................... 49
7.1. ANEXO N 1: RELACIN DE ALUMNOS MOROSOS......................................................... 50
7.2. ANEXO N 3: POLTICAS DE COBRANZA Y PRE COBRANZA ............................................ 53
7.3. ANEXO N 4: INFORME DE LAS ESPECIFICACIONES TCNICAS DEL SOFTWARE ............ 56
7.4. ANEXO N 5: ACTA DE PREVIA APROBACIN ................................................................. 59
7.5. ANEXO N 6: ACTA DE APROBACIN FINAL ................................................................... 60
7.6. PLAN DE LA GESTIN DE LA CARTERA MOROSA ............................................................. 61
Tabla de Contenido de las Tablas

TABLA 1: REGISTRO DE INTERESADOS FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO.................... 16

TABLA 2: DICCIONARIO DE LA EDT FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO ....................... 21
TABLA 3: PLAN DE ADMINISTRACIN DE LA CALIDAD FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO 25
TABLA 4: PLANIFICACIN DE LOS RECURSOS HUMANOS FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO
............................................................................................................................................. 26
TABLA 5: PLAN DE COMUNICACIONES FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO ................... 27
TABLA 6: PLAN DE GESTIN DEL RIESGO FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO ............... 29
TABLA 7: PLANIFICACIN DE LAS ADQUISICIONES - SERVICIOS FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE
PLANEAMIENTO ....................................................................................................................... 30

TABLA 8: PLAN DE ADQUISICIONES BIENES FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO .......... 30
TABLA 9: EVALUACIN DEL DESEMPEO DEL EQUIPO DE PLANEAMIENTO FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO
DE PLANEAMIENTO ................................................................................................................... 34

TABLA 10: CONTROL DEL AVANCE DEL PROYECTO FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO ... 39
TABLA 11: CONTROL DEL CRONOGRAMA DEL PROYECTO FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE
PLANEAMIENTO ....................................................................................................................... 40

TABLA 12: DESVIACIN DEL CRONOGRAMA FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO ........... 41
TABLA 13: CONTROL DE COSTOS FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO.......................... 42
TABLA 14: DESVIACIN DE LOS COSTOS FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO................. 43
TABLA 15: CONTROL DE CALIDAD DEL PROYECTO FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO ... 44
TABLA 16: DISTRIBUCIN DE LA INFORMACIN FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO ...... 45
TABLA 17: RIESGOS DEL PROYECTO FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO ...................... 45
TABLA 18: CONTROL DE ADQUISICIONES BIENES FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO .. 46
TABLA 19: CONTROL DE ADQUISICIONES - SERVICIOS FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO
............................................................................................................................................. 46
TABLA 20: ENTREGABLES - ESTADO FINAL FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO ............. 48
Tabla de Contenido de las Ilustraciones

ILUSTRACIN 1: ORGANIGRAMA DE UK BRITNICO FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO . 10

ILUSTRACIN 2: ESTRUCTURA DE DESGLOSE FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO ........... 20
ILUSTRACIN 3: CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO .... 22
ILUSTRACIN 4: ESTIMACIN DE COSTOS FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO ............... 23
ILUSTRACIN 5: DIAGRAMA DE GANTT FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO.................. 24
ILUSTRACIN 6: PROCESO DE LAS ADQUISICIONES FUENTE: ELABORADO POR EL EQUIPO DE PLANEAMIENTO... 36
 MDULO I
INFORMACIN
EMPRESARIAL
INFORMACIN
EMPRESARIAL
1.1. ASPECTOS GENERALES

RAZN SOCIAL : GLOBAL ENGLISH ENTERPRISE S.R.L

NOMBRE COMERCIAL : UK Britnico
UBICACIN : Los Faiques N140 - Urb. Santa victoria
REPRESENTANTE LEGAL : Miguel ngel, Dejo Lalop
RUC : 20561138355
PGINA WEB : www.globalenglish.pe
CORREO : gerencia@globalenglish.pe
TELFONO : 074-205094

1.2. DESCRIPCIN DE LA EMPRESA

Actividad principal

UK Britnico, es una institucin educativa especializada en impartir enseanza

de calidad en una carrera tcnica del idioma ingls britnico para nios y
adultos en la ciudad de Chiclayo.

Para los nios a partir de 3 aos, la enseanza del idioma es por niveles, lo
que brinda una buena base para el inicio de su aprendizaje.

Para los adultos a partir de 13 aos, se tiene la carrera tcnica que ofrece dos
modalidades: Curso regular por 24 meses y curso intensivo por 18 meses, para
poder obtener la certificacin oficial del Ministerio de Educacin.

Actividades secundarias

Desarrolla programas especiales que ayudan a reforzar al estudiante en su

aprendizaje, permitindoles adquirir conocimientos a corto plazo, siendo
algunos de sus programas los siguientes:

Programa de ingls avanzado.

Preparacin para principiantes adultos.
Programa de mejoramiento del idioma ingls.
1.3. BREVE RESEA HISTRICA

El 04 de febrero de 1999 surge una nueva y moderna propuesta empresarial,

denominada UK Britnico, iniciando sus labores de formacin de profesionales
tcnicos en la carrera de ingls britnico, siendo su local de funcionamiento en
Jr. Elas Aguirre frente al parque principal.

Debido a la aparicin del programa de conversin de modalidad implementado

por el Ministerio de Educacin de CEO (Centro Educacional Ocupacional) a
CETPRO (Centro Educativo Tcnico Productivo) y al aumento de la demanda,
UK Britnico decide hacer un cambio de local adquiriendo instalaciones mucho
ms amplias, situndose en Los Faiques N 189 Urb. Santa Victoria en el ao
2007, cambiando de razn social a International UKS.R.L.

En el ao 2013, debido a la presencia de nuevos competidores, la demanda

disminuy, en consecuencia los ingresos no cubran los gastos del inmueble en
el que estaban instalados, por ello se decidi trasladarse a un nuevo local
ubicado en Los Faiques N 140 Urb. Santa Victoria.
1.4. ORGANIGRAMA GENERAL

ORGANIGRAMA DE UK BRITNICO

JUNTA GENERAL DE PARTICIPANTES

ADMINISTRADOR

ASESOR LEGAL

COORDINADOR SECRETARIA ASESOR CONTABLE

ACADMICO

JEFE DE UNIDAD JEFE DE UNIDAD

MARKETING PEDAGGICA

EJECUTIVOS DE DOCENTES
VENTAS
Ilustracin 1: Organigrama de UK Britnico
Elaborado:
Fuente: Equipo
Elaborado por elde planeamiento
equipo de planeamiento
MDULO II
INICIO
2.1. ACTA DE CONSTITUCIN

I. TTULO Y DESCRIPCIN DEL PROYECTO PLAN PARA LA GESTIN DE LA

CARTERA MOROSA

En la gestin comercial de UK Britnico, se presentan altos niveles de

morosidad que no son tomados en cuenta por la alta direccin, debido a
que no cuenta con personal encargado de la cobranza, por tal motivo el
equipo del proyecto, ha decidido elaborar un plan para la gestin de la
cartera morosa, con la finalidad de lograr el incremento de liquidez en la
organizacin.

II. DIRECTOR DEL PROYECTO ASIGNADO Y NIVEL DE AUTORIDAD

Erick Paolo Ibez Silva, ser el director del proyecto y tendr la autoridad
para seleccionar a los miembros del equipo, as como gestionar y aprobar
los recursos necesarios en la realizacin del proyecto, finalmente
determinar el presupuesto final del proyecto.

III. CASO DE NEGOCIOS

Este proyecto est siendo elaborado para mejorar los ndices de

morosidad y reducir los saldos de las cuentas morosas, el cual permitir
contar con mecanismos eficientes que regulen el comportamiento de pago
de los clientes. Se estima lograr una recuperacin de la cartera morosa
no inferior al 50% y disminuir las deudas y retrasos de pago en un 60%.
Como beneficio adicional esperamos que el proyecto facilite los pagos del
alumnado y mantenga la fidelidad de stos con el instituto.

IV. RECURSOS PREASIGNADOS

UK Britnico cuenta con un plan estratgico, dentro del cual se establecen

una serie de actividades para contrarrestar el alto ndice de morosidad.
Los recursos ya asignados por el Gerente General del instituto, es toda la
informacin de la cartera morosa, as como las instalaciones del lugar para
poder llevar a cabo el proyecto y la participacin del personal
 administrativo como parte de la formulacin del cronograma de
actividades a ejecutar.

V. INTERESADOS

Los interesados incluyen a:

a) Paul Bravo Cherbuy (Gerente General).

b) Anal Tello Daz (Administradora).
c) Clientes del instituto UK Britnico
d) Equipo de proyecto:
- Diana Libertad Araujo Ordoez.
- Erick Paolo Ibez Silva.
- Stephanic Rub Palacios Daz.
- Ysica Yamileth Rojas Vsquez.
- Lizbeth Raquel Saavedra Vidarte.
- Gloria Stefany Snchez Luna.
- Melanie Jannet Zue Salazar.

VI. LOS REQUISITOS DE LOS INTERESADOS HASTA LA FECHA

Junto a este documento se encuentran las especificaciones detalladas

para la implementacin de un software que notifique los ndices de
morosidad y de los pagos pendientes, as como tambin establecer
polticas. El proyecto debe incluir la utilizacin de los datos disponibles del
rea administrativa, en base a la gestin de la cartera morosa.

VII. DESCRIPCIN DEL PRODUCTO / ENTREGABLES

1. Acta de constitucin del proyecto.

2. Lista de los clientes morosos, con las causas que influyen en el retraso
de sus pagos.
3. Un reporte que especifique que acciones y medidas se estn llevando
a cabo en la actualidad para disminuir el ndice de morosidad, que
adems enumere las modalidades de cobranza.
4. Listado de polticas para la pre cobranza y cobranza.
5. Informe de evaluacin de las especificaciones tcnicas del software.
 6. Listado de estrategias para la gestin de la cartera morosa.
7. Plan para gestin de la cartera morosa.

VIII. OBJETIVOS MEDIBLES

El objetivo de este proyecto, es reducir el ndice de morosidad en un 50%,

durante 1 ao despus de la implementacin del proyecto.

IX. REQUISITOS DE APROBACIN DEL PROYECTO

La aprobacin de este proyecto incluye:

1. El gerente general y administrador apruebe la estructura de desglose

de trabajo antes de que continen los esfuerzos de planificacin.
2. El gerente general y administrador aprobar la lista de riesgos antes de
que continen los esfuerzos de planificacin.
3. La aprobacin final del proyecto ser determinada por el gerente
general.

X. RIESGOS DEL PROYECTO DE ALTO NIVEL

Debido a que se tiene poco o nula experiencia en gestin de la cartera

morosa, el implementar estrategias de recuperacin, puede traer
situaciones no controlables por los colaboradores; que conllevara a
ocasionar problemas con los clientes morosos o tambin llegar a
perderlos.
La recuperacin de la cartera morosa en trminos monetarios, permitir
a la empresa tener liquidez, sin embargo se podra originar una
inadecuada distribucin del dinero.
La implementacin del software permitir una adecuada gestin de la
cartera morosa, sin embargo la falta de inters, de conocimiento y de
capacitacin del personal encargado conllevara a que no se aproveche
en su totalidad.
XI. PATROCINADOR QUE AUTORIZA EL PROYECTO

Paul Bravo Cherbuy

Gerente general
2.2. REGISTRO DE INTERESADOS
Tabla 1: Registro de Interesados
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

REGISTRO DE INTERESADOS
PROYECTO Plan de gestin de la Cartera Morosa
PREPARADO POR: El Equipo del Proyecto FECHA 15/10/2016
REVISADO POR: Erick Ibez Silva Director del Proyecto FECHA 16/10/2016
APROBADO POR: Paul Bravo Cherbuy - Gerente General de Uk Britnico. FECHA 17/10/2016

Informaci Influencia
Nombre y Requerimientos sobre el Tipo de
Organizacin Cargo n de Influencia sobre
Apellidos producto Inters
Contacto I P E S C
Plan para la gestin de la
cartera morosa, EDT,
reportes, Acta de Constitucin La informacin brindada,
Paul Bravo Gerente Interno
Uk Britnico 949676676 del proyecto. A R B R A disponibilidad de recursos y
Cherbuy General Partidario
aprobacin del proyecto.
Que el proyecto sea objetivo y
justificable.
Disponibilidad de informacin
Que el proyecto logre mejorar
requerida por el equipo del Interno
Anal Tello Daz Uk Britnico Administradora 933162383 la gestin de la cartera A R R R B
proyecto para la elaboracin Partidario
morosa.
del plan.
Que el proyecto de gestin de
cobranzas se adapte a su Disponibilidad para brindar
Consumidores situacin econmica B B R R B informacin, que permita
Clientes Independiente --------- Externo
eternos
facilitando as el pago de su ofrecer alternativas de solucin
deuda.
 oportunas para una adecuada
gestin de cobranza.

Que el proyecto alcance los La eficiencia de la organizacin

Erick Paolo Director del objetivos propuestos y pueda y empleo de los recursos Externo
Independiente 947581408 R A A A R
Ibez Silva Proyecto satisfacer los requerimientos puestos a disposicin para el Partidario
de los Interesados. desarrollo del proyecto.

Diana Libertad 994471054

Araujo Ordoez (Araujo D.)
Stephanic Rub 950491816
Palacios Daz (Palacios R.)
Ysica Yamileth 920214648 Que el proyecto cumpla con
Rojas Vsquez (Rojas Y.) las expectativas del gerente, La eficiencia de la organizacin
Lizbeth Raquel Independiente Equipo del 979270306 del director del proyecto y los
R A A A R
y empleo de los recursos Externo
Saavedra s Proyecto (Saavedra dems interesados para el puestos a disposicin para el Partidario
Vidarte L.) logro de los objetivos desarrollo del proyecto.
948752799 propuestos.
Gloria Stefany
(Snchez
Snchez Luna
G.)
Melanie Jannet 986565600
Zue Salazar (Zue M.)

A = ALTO R = REGULAR B = BAJO

(Agregar trabajadores)
 MDULO III
PLANIFICACIN
3.1. DEFINICIN DEL ALCANCE

Para la correcta elaboracin del plan de la gestin de la cartera morosa para UK

Britnico en la ciudad de Chiclayo, se deben realizar las siguientes actividades:

a) Entrevista con el gerente de UK Britnico, el Sr. Paul Bravo Cherbuy

asimismo con la administradora Anal Tello Daz para que nos proporcione
informacin, lo cual nos va permitir analizar la situacin interna de la
empresa y obtener la lista de clientes morosos.

b) Una vez obtenida la informacin podremos determinarlas actividades

ejecutadas para la morosidad, as como analizar y plantearnos varias
hiptesis para seleccionar la causa ms adecuada del problema.

c) Luego del anlisis se procede a evaluar el informe de especificaciones

tcnicas para la adquisicin de un software que facilite la gestin de la
cartera morosa.

d) Despus de adquirir el software se procede con la implementacin de

polticas de cobranza que permitan la orientacin efectiva y eficiente del
personal de UK Britnico.

e) Una vez establecidas las polticas definiremos que estrategias vamos a

utilizar para prevenir la morosidad en la empresa.
3.2. ESTRUCTURA DE TRABAJO (EDT)

PROYECTO PARA LA GESTIN DE LA

CARTERA MOROSA

PLAN DE GESTIN DE LA INFORME FINAL

GESTIN DEL PROYECTO DIAGNSTICO
CARTERA MOROSA

LISTA DE CLIENTES
INICIO INFORME DE LAS ACTA DE APROBACIN FINAL
MOROSOS ESPECIFICACIONES TCNICAS DEL
SOFTWARE

PLANEACIN REPORTE DE ACTIVIDADES ACTA DE COMPROMISO

EJECUTADAS LISTADO DE POLTICAS PARA LA
PRE-COBRANZA Y COBRANZA
EJECUCIN

LISTA DE ESTRATEGIAS PARA

CONTROL PREVENIR LA MOROSIDAD

CIERRE
Ilustracin 2: Estructura de desglose
fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
 3.3. DICCIONARIO DE LA EDT

UNIDAD DESCRIPCIN

Es un enfoque metdico para planear y orientar los procesos del proyecto de

1. GESTIN DEL PROYECTO comienzo a fin. Segn el PMI los procesos se guan por cinco etapas: inicio,
planificacin, ejecucin, control y cierre.

Documento en el que se define el alcance, objetivos y participantes del proyecto.

1.1. Actas de Constitucin Brinda una visin preliminar de las responsabilidades de los principales
interesados y de la autoridad del director del proyecto.

Es un componente de la gestin de proyectos, y se vale de cronogramas tales

1.2. Planificacin como: Diagramas de Gantt para planear e informar del progreso dentro del
entorno del proyecto.

Es el conjunto de actividades que suponen la realizacin del proyecto. Organiza

1.3. Ejecucin los medios humanos y materiales del proyecto, para obtener la aceptacin y
hacer la entrega del producto o servicio

Etapa que consiste en verificar si todo ocurre de conformidad con lo planificado

1.4. Control
para evitar desviaciones en costes y plazos.

Consiste en el trmino del proceso proyectual y el momento de hacer el balance

1.5. Cierre del mismo. Se determina cmo de bien o mal se ha terminado y si se han
alcanzado los objetivos.

2. DIAGNSTICO Accin de reunir y estudiar informacin relativa a uno o ms aspectos de una

organizacin. Tambin investigacin de los antecedentes que contribuye a
formular mejor el problema de investigacin.

2.1. Lista de clientes morosos Es una herramienta que aporta informacin sobre los impagos tanto de una
persona fsica como jurdica. Se trata de una base de datos automatizada en la
que se incluyen aquellas personas que tengan impagos, es decir, sirve para
clasificarlas en personas que pagan sus deudas y en aquellas que no las pagan.

2.2. Reporte de actividades Es un documento que se utiliza para dar a conocer el resultado de algn trabajo,
ejecutadas con ayuda de las actividades que se han ejecutado para lograrlo.

3. PLAN DE GESTIN PARA LA Es un documento escrito que est compuesto por el informe de especificaciones
CARTERA MOROSA tcnicas del software, listado de polticas para la pre-cobranza y cobranza as
como la lista de estrategias para prevenir la morosidad en la empresa.

3.1. Informe de especificaciones Es la exposicin de datos que se establece en forma sistemtica y ordenada, el
tcnicas del software cual contiene los detalles del software que se va adquirir.

3.2. Listado de polticas para la Es un instrumento que comenta los lineamientos de poltica de cobranza en la
pre-cobranza y cobranza empresa y permiten integrar un enfoque de mejora continua.

3.3. Lista de estrategias para Es un detalle de las estrategias que indicas las prcticas que podemos seguir
prevenir la morosidad para prevenir el impago de clientes

4. INFORME FINAL Es un documento en que se mencionar los procedimientos utilizados para la

elaboracin del manual mencionando ciertas conclusiones y recomendaciones.

4.1. Acta de aprobacin final Es un documento formal, en el que se establece que las partes interesadas
estn en completo acuerdo con el alcance del proyecto.

4.2. Acta de compromiso Es un documento mediante el cual se oficializa la obligacin y responsabilidades

que una o ms.
Tabla 2: Diccionario de la EDT
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
 3.4. CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES

Ilustracin 3: Cronograma de Actividades

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
3.5. ESTIMACIN DE COSTOS

Ilustracin 4: Estimacin de costos

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
3.6. DIAGRAMA DE GANTT

Ilustracin 5: Diagrama de Gantt

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
3.7. PLAN DE ADMINISTRACIN DE LA CALIDAD
CALIDAD
INDICADORES DESCRIPCIN MEDICIN
ACEPTADA

Porcentaje de cumplimiento (T. utilizado/ T.

100% (ideal)
del cronograma programado) *100
Porcentaje de cumplimiento (P. utilizado/ P.
100% (ideal)
del presupuesto estimado)*100
Del proyecto Transparencia en la
N de informes parciales 8 (mnima)
investigacin
Nivel de satisfaccin de los N de observaciones y
6 (mxima)
interesados reclamaciones
N de reuniones de
Equipo del proyecto 20 (mxima)
coordinacin realizadas
(Cant. especificaciones
Nivel de satisfaccin en la
implementadas/ Cant.
implementacin de las
total de especificaciones 95% (mnimo)
especificaciones tcnicas del
requeridas del
software
software)*100

Listado de polticas para la N de polticas Entre 10 y 15

Del producto polticas
pre-cobranza y cobranza establecidas

N de estrategias
Lista de estrategias para establecidas para la
7 (mnimo)
prevenir la morosidad prevencin de la
morosidad
Tabla 3: Plan de Administracin de la calidad
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

3.8. PLANIFICACIN DE LOS RECURSOS HUMANOS

DIANA ERICK RUBI YESICA LIZBETH GLORIA MELANIE

ARAUJO IBEZ PALACIOS ROJAS SAAVEDRA SNCHEZ ZUE

1. GESTIN DEL PROYECTO

1.1. Inicio P P R R P P R
1.2. Planeacin P R P P P P P

1.3. Ejecucin P R P P P P P
1.4. Control R P P P P R P
1.5. Cierre P P R P R P P
2. DIAGNSTICO
 2.1. Lista de
P C P P R P R
clientes morosos

2.2. Reporte de
actividades P P C R R P P
ejecutadas
3. PLAN DE GESTIN PARA LA CARTERA MOROSA
3.1. Informe de
las
especificaciones P C P P P R R
tcnicas del
software
3.2. Listado de
polticas para la
R P R P P R C
pre-cobranza y
cobranza
3.3. Lista de
estrategias para
P R P P R P R
prevenir la
morosidad
4. INFORME FINAL

4.1. Acta de
- R - R - - -
aprobacin final

4.2. Acta de
R P P P P P P
compromiso

Tabla 4: Planificacin de los Recursos Humanos

Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

R = Responsable C = Control P = Participante

3.9. PLAN DE COMUNICACIONES

El presente plan, tiene como finalidad difundir los contenidos y avances del
proyecto de manera sistemtica con el objetivo de facilitar a los interesados la
informacin pertinente, y a la vez obtener el compromiso y la participacin eficaz
de los mismos en la elaboracin del proyecto.
Con esta herramienta se busca fomentar el dialogo y aumentar la motivacin de
los interesados, convirtindose en un sistema que genere la credibilidad y la
confianza necesarias para alcanzar el fin ltimo de todo Plan de Calidad: la
mejora continua.
 ESTRUCTURA DE DESCRIPCIN DE LA MTODO DE
INTERESADOS FRECUENCIA
ARCHIVOS INFORMACIN DISTRIBUCIN

Reporte de
Brindar informacin acerca de la Reunin
cronograma de
gestin de la cartera morosa. informativa.
actividades.

Pautas claras acerca de la Al inicio el

Informe de
GERENTE GENERAL importancia de realizar una buena proyecto y una vez Informe escrito.
avances.
gestin de la cartera morosa. concluido el mismo.

Problemas y riesgos con

Informe final. respecto a la ejecucin del Informe virtual.
proyecto.

Reporte de
Reunin
cronograma de Actividades en progreso.
informativa.
actividades.
ADMINISTRADORA Informe de Cada 15 das.
Informe escrito.
avances.
Modalidad de ejecucin del
proyecto.
Informar de las actividades en
proceso as como tambin el nivel Reunin
PERSONAL
Informe parcial de participacin de los Cada 15 das. informativa.
ADMINISTRATIVO
trabajadores. Informe escrito.
Realizar Modificaciones
Tabla 5: Plan de Comunicaciones
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
 3.10. PLAN DE GESTIN DEL RIESGO

PLAN DE GESTION DE RIESGO

LA CARTERA MOROSA EXTERNO INTERNO ALTERNATIVAS DE
GESTIN DEL SOLUCION
1
PROYECTO
La desaprobacin del
Realizar charlas de
acta de constitucin
concientizacin sobre la
1.1. INICIO por parte del Gerente
gestin de la cartera morosa a
General y
los directivos de la empresa.
administrador.
Establecer un importe extra
Los costos reales mnimo del valor estimado el
1.2. PLANIFICACIN sobrepasen los costos cual ser destinado solo para
estimados. gastos de urgencia del
presupuesto.
Establecer un manual de
Situaciones no
procesos para la fase de
1.3. EJECUCIN controlables por parte
puesta en marcha del plan de
de los colaboradores.
gestin de cartera morosa.
Crear polticas de control, as
Inefectividad de las como implementar nuevas
SEGUIMIENTO Y
1.4. herramientas de herramientas de difusin para
CONTROL
control el uso correcto del
seguimiento y control del plan.
Prdida de Incumplimiento de los Plan de contingencia y
1.5. CIERRE
clientes objetivos del proyecto. continuidad.
DIAGNOSTICO
2
SITUACIONAL
Proponer cuestionario alterno
El cuestionario no a los jefes y la alta direccin
INFORME DE LA
2.1. permita recabar toda la para que se determine la
ENTREVISTA
informacin necesaria. informacin necesaria y
relevante.
Concientizacin a travs de
Desinters y falta de
INFORME DEL una charla para promover la
2.2. colaboracin por parte
ANALISIS INTERNO participacin de todo el
de los trabajadores.
personal.
PLAN DE GESTION
3 PARA LA CARTERA
MOROSA
INFORME DE LAS
No comunicar Contratar a un personal
ESPECIFICACIONES
adecuadamente las tcnico en el software para
3.1. TCNICAS DEL
especificaciones brindar la informacin al resto
SOFTWARE
tcnicas. del personal.
LISTADO DE
Realizar charlas informativas
POLTICAS PARA LA Incumplimiento de las
de las polticas de cobranza y
3.2. PRE-COBRANZA Y polticas por parte de
firmar un compromiso al final
COBRANZA los colaboradores.
de la jornada.
 LISTA DE
No contar con las Establecimiento de
ESTRATEGIAS
3.3. estrategias adecuadas indicadores y un plan de
PARA PREVENIR LA
para la prevencin. accin ante las incidencias.
MOROSIDAD
4 INFORME FINAL
Seguimiento del Gerente a
El Gerente General no cada etapa del plan de cartera
ACTA DE
4.1. firme el acta de morosa y aprobacin de cada
APROBACIN FINAL
aprobacin uno de ellos, antes de pasar a
la siguiente etapa.
Determinar la validez del acta
ACTA DE No se ejecute el
4.2. y establecer sanciones legales
COMPROMISO proyecto aprobado
al no cumplimiento del plan.
Tabla 6: Plan de Gestin del Riesgo
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

3.11. PLANIFICACIN DE LAS ADQUISICIONES

SERVICIOS

COSTO UNITARIO/ CANTIDAD/

NOMBRE DETALLE TIPO TASA POR HORA HORAS COSTO
TRABAJADA TRABAJADAS
PAUL BRAVO
100% Trabajo S/.25.00 24 S/.600.00
CHERBUY
ANAL TELLO DIAZ 100% Trabajo S/.15.00 152 S/.2,280.00
ERICK IBAEZ
100% Trabajo S/.8.00 120 S/.960.00
SILVA
DIANA ARAUJO
100% Trabajo S/.8.00 88 S/.704.00
ORDOEZ
RUBI PALACIOS
100% Trabajo S/.8.00 80 S/.640.00
DIAZ
YESICA ROJAS
100% Trabajo S/.8.00 88 S/.704.00
VASQUEZ
LIZBETH
SAAVEDRA 100% Trabajo S/.8.00 80 S/.640.00
VIDARTE
STEFANY SANCHEZ
100% Trabajo S/.8.00 88 S/.704.00
LUNA
MELANIE ZUE
100% Trabajo S/.8.00 88 S/.704.00
SALAZAR
Impresiones de
Reportes
SERVICIO DE Informes Costo S/.0.10 350 S/.35.00
IMPRESIN
Estadsticas
Otros
 SERVICIO DE Fotocopias de
Costo S/.0.03 250 S/.7.50
FOTOCOPIADO documentacin

TOTAL ESTIMADO S/.7,978.50

Tabla 7: Planificacin de las adquisiciones - Servicios
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

BIENES
COSTO COSTO
NOMBRE DETALLE TIPO CANTIDAD
UNITARIO ESTIMADO
Millar de Papel
Papel
Bond Tamao Material S/. 21,00 1 S/. 21,00
Bond
A4 - 56 gramos

Folder Manila
Folder Tamao Oficio - Material S/. 0,50 10 S/. 5,00
225 gramos
TOTAL ESTIMADO S/. 26,00
Tabla 8: Plan de adquisiciones Bienes
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
MDULO IV
EJECUCIN
 4.1. DIRIGIR Y GESTIONAR LA EJECUCIN DEL PROYECTO.
Disear un Plan de gestin de cartera morosa para el Instituto UK Britnico,
basado en la EDT, tal como se detalla a continuacin:

DIAGNSTICO
- Lista de clientes morosos.
- Reporte de actividades ejecutadas.
PLAN DE GESTIN DE LA CARTERA MOROSA
- Informe de las especificaciones tcnicas del software.
- Listado de polticas para la pre-cobranza y cobranza.
- Lista de estrategias para prevenir la morosidad.
INFORME FINAL
- Acta de aprobacin final del proyecto (ver anexo NX).
- Acta de compromiso (ver anexo NX).
El Plan de gestin de cartera morosa terminado se aprecia en anexo NX.

4.2. ASEGURAMIENTO DE LA CALIDAD

El aseguramiento de calidad cubre todas las etapas del proceso desde la

elaboracin del EDT hasta la elaboracin del acta de compromiso final del Plan
de gestin de cartera morosa. En este contexto lo que se busca es contar con
las herramientas adecuadas para que el proyecto y su producto final cumplan
con los requisitos de calidad establecidos previamente.

El aseguramiento de la calidad se realiza teniendo en cuenta las siguientes

actividades especficas:

- Diseando el Plan de gestin de cartera morosa, correctamente estructurado

y apegado a la realidad contribuyendo a optimizar recursos, estandarizar los
procesos y generar una cultura basada en el orden y disciplina.

- Para la correcta elaboracin del proyecto y el logro de los entregables,

debemos asegurar el compromiso por parte de los stakeholders internos, pues
de ellos depende que mediante el compartir de informacin (seleccin de
 incentivos, estndares, procedimientos, cronograma, asignacin de
responsables, etc.) la operatividad de los entregables sean vlidos.

- Cumplimiento del equipo del Proyecto: el equipo de trabajo deber desempear

las tareas y periodos establecidos de forma eficiente para cumplir con xito el
objetivo general y especficos del proyecto.

El aseguramiento de calidad es realizado por Erick Paolo Ibez Silva, quien

supervisa el cumplimiento de la entrega de los informes parciales por parte de
su equipo de trabajo segn el cronograma establecido.

4.3. DIRECCIN DEL EQUIPO DE PROYECTO

El Director del equipo de proyecto, Erick Paolo Ibez Silva, establecer y dirigir
las reuniones de gestin con los grupos de inters; coordinar con su equipo de
trabajo los avances del proyecto. Asimismo verificar el avance de las
actividades establecidas en la EDT del proyecto, valindose de minuciosos
anlisis de los informes parciales generados; y controlar el desempeo de cada
integrante.

4.4. DESARROLLO DEL EQUIPO DE PROYECTO

Evaluacin del desempeo del equipo.
A travs de esta evaluacin se medir el desempeo de cada integrante
del equipo, y consiste en que las personas involucradas en la labor tengan
el mismo rango o nivel, recibiendo la opinin de sus compaeros y del
director del proyecto.
Esta evaluacin se realizar en base a los parmetros siguientes:

- Asistencia regular a las reuniones de trabajo.

- Aportacin de ideas.
- Material de investigacin, anlisis y preparacin para el tema.
- Contribucin a los procesos cooperativos del grupo.
- Apoyo y motivacin de los miembros de grupo.
- Contribucin prctica al resultado final, escritura, presentacin,
materiales.
- Comprensin de situaciones: capacidad para resolver problemas.
El peso de la evaluacin ser el siguiente: el 65% de la calificacin total
correspondera a las valoraciones realizadas por el Director del proyecto, el 20%
a las realizadas por el equipo de trabajo y el 15% dada por cada integrante del
equipo. La prctica e integracin de estos tres tipos de valoraciones pueden
servir para garantizar un mayor grado de fiabilidad de las mismas y una visin
ms amplia y coherente.

Otra forma en que se est evaluando el desempeo del equipo de trabajo es a

travs del cumplimiento del cronograma y analizando los entregables obtenidos
en cada etapa de la EDT por parte del director del proyecto.

MIEMBROS DEL EQUIPO

PROMEDIO
CATEGORIAS DL EI RP YR LS GS MZ
DEL GRUPO
Asistencia regular a las 10 9 10 10 9 9 10 9.57
reuniones de trabajo.
Aportacin de ideas e 9 10 8 10 10 9 9 9.29
iniciativa
Aporta material de
investigacin, anlisis y 8 10 9 8 10 10 9 9.14
preparacin para el
tema.
Contribucin en la toma 10 10 10 10 10 9 10 9.86
de decisiones
Apoyo y motivacin de 10 10 10 8.5 8 10 10 9.50
los miembros de grupo.
Comprensin de
situaciones: capacidad 9 9 10 10 10 9 9 9.43
para resolver
problemas.
TOTAL PARA CADA 9.33 9.67 9.50 9.42 9.50 9.33 9.50 9.46
MIEMBRO
Leyenda: DL (Diana Libertad), EI (Erick Ibez), RP (Rub
PROMEDIO
Palacios), YR (Ysica Rojas), LS (Lizbeth Saavedra), GS (Gloria
TOTAL
Snchez), MZ (Melanie Zue).
Tabla 9: Evaluacin del desempeo del equipo de planeamiento
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
4.5. GESTIONAR A EQUIPO DE PROYECTO
Mediante la Motivacin: El Director del proyecto, Erick Paolo Ibez Silva,
motivar a su equipo de trabajo para que se cumpla con las actividades
programadas en el Plan de gestin de cartera morosa. En las reuniones
programadas el director conversar con cada uno de los integrantes del equipo
y les explicar las razones de porque tienen que cumplir con el proyecto,
comprometindolos a asistir a las reuniones de trabajo.

Con las Evaluaciones de desempeo: El Director del proyecto utilizar la tcnica

de Retroalimentacin de 360, se reunir a todos los miembros del equipo donde
se preguntar sobre el desempeo de un integrante a todos los miembros del
equipo, es muy til para aclarar roles y responsabilidades, descubrir polmicas
desconocidas y desarrollar planes de formacin individual.

Y la Gestin de conflictos: que se presenten durante la ejecucin del proyecto se

solucionarn mediante la confrontacin directa buscando la solucin ganar-
ganar.
4.6. REALIZAR LAS ADQUISICIONES

ADQUISICIN ADQUISICIN
DE BIENES DE SERVICIOS

INICIO INICIO

Establecer Establecer
requerimientos del especificaciones del
producto servicio

Solicitar cotizaciones Solicitar cotizaciones

a proveedores y a proveedores y
evaluarlas evaluarlas

Seleccin de mejor Seleccin de mejor

propuesta propuesta

Se aprueba NO Se aprueba la NO
la compra? adquisicin?

SI SI
Emitir la orden de Emitir la orden de
compra y efectuarla servicio y efectuarla

Recepcionar los Prestacin del

bienes y revisin de servicio y brindar la
los requerimientos conformidad

Efectuar orden de Efectuar orden de

pago y recibir pago y recibir
comprobante de comprobante de
pago pago

FIN FIN
Ilustracin 6: Proceso de las Adquisiciones
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
MDULO V
CONTROL
 5.1. SUPERVISAR Y CONTROLAR EL TRABAJO DEL PROYECTO
Se realizan por parte del Director y el equipo del proyecto, las supervisiones
y controles necesarios para observar qu est ocurriendo en el Proyecto e
implementar las acciones correctivas necesarias con el fin de cumplir con
los objetivos del mismo.

5.2. VERIFICACIN Y CONTROL DEL ALCANCE

Se utiliz el siguiente cuadro para verificar y controlar el alcance requerido
para el proyecto, el cual nos permiti aplicar las correcciones pertinentes
en el caso del que fueron necesarias:

RESULTADO RESULTADO ACCIN

NOMBRE DESVIACIONES
ESPERADO OBTENIDO CORRECTIVA
1. GESTIN DEL PROYECTO
Aprobacin por
1.1. Acta de Documento de
parte del Gerente Ninguna Ninguna
constitucin autorizacin
General.

Establecimiento de
objetivos y
estrategias para la
1.2. Planificacin elaboracin del Se logr Ninguna Ninguna
plan para la gestin
de la cartera
morosa.

Cumplimiento del
1.3. Ejecucin documento de Se cumpli Ninguna Ninguna
autorizacin

Informe de
1.4. Seguimiento y
seguimiento y Se alcanz Ninguna Ninguna
control
control

Entregable Se alcanz en su
1.5. Cierre Ninguna Ninguna
terminado totalidad

2. DIAGNOSTICO SITUACIONAL
 Reunin extra con
la administradora y
No se pudo No se termin
Informe parcial de la el equipo de
2.1. Lista de concluir con la de fijar la lista
lista de clientes proyecto para
clientes morosos lista total de de clientes
morosos culminar de
clientes morosos morosos
elaborar la lista de
clientes morosos

2.2. Reporte de Informe parcial de

actividades las actividades Se logr Ninguna Ninguna
ejecutadas ejecutadas
3. PLAN DE GESTIN DE LA CARTERA MOROSA
3.1. Informe de las Informe parcial de
especificaciones las especificaciones
Se logr Ninguna Ninguna
tcnicas del tcnicas del
software software.
No se termin
No se logr
3.2. Listado de Informe parcial de la de elaborar la Reunin extra con
concluir la lista
polticas para la lista de polticas de lista de la administradora
de polticas para
pre cobranza y pre cobranza y polticas para la y equipo de
la pre cobranza y
cobranza cobranza. pre cobranza y proyecto.
cobranza
cobranza
3.3. Listas de Informe parcial de
estrategias para estrategias para
Se logr Ninguna Ninguna
prevenir la prevenir la
morosidad. morosidad.
4. INFORME FINAL
Informe del plan de
4.1. Acta de Se logr
gestin de la cartera Ninguna Ninguna
aprobacin final totalmente
morosa.
Se aprob
totalmente el
4.2. Acta de
Acta de aprobacin plan de gestin Ninguna Ninguna
compromiso
de la cartera
morosa.
Tabla 10: Control del Avance del Proyecto
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
 5.3. CONTROL DEL CRONOGRAMA

RESULTADO RESULTADO ACCIN

NOMBRE DESVIACIONES
ESPERADO OBTENIDO CORRECTIVA

1. GESTIN DEL PROYECTO 46 51 Ninguna Ninguna

1.1. Inicio 0 0 Ninguna Ninguna

1.2. Planeacin 10 10 Ninguna Ninguna
Das extra de
1.3. Ejecucin 30 35 5
trabajo
1.4. Control 30 30 Ninguna Ninguna
1.5. Cierre 5 5 Ninguna Ninguna
Das extra de
2. DIAGNSTICO 8 10 2
trabajo.
.Da extra en
coordinacin con la
administradora.
2.1. Lista de clientes morosos 4 6 2 .Da extra de
coordinacin entre
los miembros del
equipo.
2.2. Reporte de actividades
4 4 Ninguna Ninguna
ejecutadas
3. PLAN DE GESTIN DE LA Das extra de
21 24 3
CARTERA MOROSA trabajo
3.1. Informe de las
especificaciones tcnicas del 7 7 Ninguna Ninguna
software
-Da extra en
coordinacin con la
administradora.
3.2. Listado de polticas para
3 6 3 -Da extra de
la pre-cobranza y cobranza
coordinacin entre
los miembros del
equipo.
3.3. Lista de estrategias para
12 12 Ninguna Ninguna
prevenir la morosidad
4. INFORME FINAL 5 5 Ninguna Ninguna
4.1. Acta de aprobacin final 1 1 Ninguna Ninguna
4.2. Acta de compromiso. 4 4 Ninguna Ninguna
TOTAL 46 das 51 das
Tabla 11: Control del cronograma del proyecto
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
5.4. DESVIACIN DEL CRONOGRAMA

RESULTADO % DE
NOMBRE DESVIACIN
ESPERADO DESVIACIN
GESTIN DEL
46 5 10.86%
PROYECTO
DIAGNSTICO 8 2 25%
PLAN DE GESTIN
DE LA CARTERA 21 3 14.28%
MOROSA
INFORME FINAL 5 Ninguna Ninguna
TOTAL 46 5 10.86%
Tabla 12: Desviacin del Cronograma
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
5.5. CONTROL DE COSTOS

NOMBRE RESULTADO RESULTADO DESVIACIONES ACCIN CORRECTIVA

ESPERADO (S/.) OBTENIDO
1 GESTIN DEL PROYECTO 1762 1725 37 Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros materiales
1.1. INICIO 21 25 -4 Se disminuir costos en otras actividades
1.2. PLANIFICACIN 1741 1700 41 Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros materiales
1.3. EJECUCIN 0 0 NINGUNA NINGUNA
1.4. SEGUIMIENTO Y CONTROL 0 0 NINGUNA NINGUNA
1.5. CIERRE 0 0 NINGUNA NINGUNA
2 DIAGNOSTICO SITUACIONAL 1557 1620 -63 Se disminuir costos en otras actividades
2.1. LISTA DE CLIENTES MOROSOS 1024 1120 -96 Se disminuir costos en otras actividades
REPORTE DE ACTIVIDADES 33 Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros materiales
2.2. EJECUTADAS
533 500
PLAN DE GESTION PARA LA CARTERA 540 Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros materiales
3 MOROSA
3789 3249
INFORME DE LAS ESPECIFICACIONES 732 Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros materiales
3.1. TCNICAS DEL SOFTWARE
2632 1900
LISTADO DE POLTICAS PARA LA PRE- -192 Se disminuir costos en otras actividades
3.2. COBRANZA Y COBRANZA
384 576
LISTA DE ESTRATEGIAS PARA NINGUNA NINGUNA
3.3. PREVENIR LA MOROSIDAD
773 773
4 INFORME FINAL 927 780 147 Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros materiales
4.1. ACTA DE APROBACIN FINAL 517 480 37 Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros materiales
4.2. ACTA DE COMPROMISO 410 300 110 Se utilizara el dinero sobrante parta costear otros materiales
TOTAL 8035 7374 661
Tabla 13: Control de Costos
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
5.6. DESVIACIN DE LOS COSTOS

NOMBRE RESULTADO DESVIACIN % DE DESVIACIN

ESPERADO
GESTIN DEL 1762 37 2%
PROYECTO
DIAGNOSTICO 1557 -63 -4%
SITUACIONAL
PLAN DE GESTION 3789 540 14%
PARA LA CARTERA
MOROSA
927 147 16%
INFORME FINAL
8035 661 8%
TOTAL
Tabla 14: Desviacin de los costos
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

5.7. CONTROL DE CALIDAD

INDICADORES DE CALIDAD CONTROL DE CALIDAD

CALIDA DESVIAC MEDIDAS

INDICADOR DESCRIPCI D IN CORRECTIVAS
MEDICIN
ES N ACEPT
ADA

Porcentaje de (T. utilizado/ T.

100% 10.86% Ninguna
cumplimiento del programado)
(ideal)
cronograma *100

Porcentaje de
(P. utilizado/ P. 100% 8% Ninguna
cumplimiento del
estimado)*100 (ideal)
presupuesto
Transparencia
N de informes 8 Ninguna Ninguna
Del proyecto en la
parciales (mnima)
investigacin
Nivel de N de
6 Ninguna Ninguna
satisfaccin de observaciones y
(mxima)
los interesados reclamaciones
Programacin de 5
N de reuniones das adicionales a
Equipo del 20 5
de coordinacin lo establecido en el
proyecto (mxima)
realizadas cronograma
 Nivel de Retroalimentacin
(Cant.
satisfaccin en e inspeccin de las
especificaciones
la
implementadas/ especificaciones
implementacin 95% -1%
Cant. total de tcnicas
de las (mnimo)
especificaciones implementadas del
especificaciones
requeridas del
tcnicas del software
software)*100
software
Del Listado de
producto Entre 10
polticas para la N de polticas Ninguna Ninguna
y 15
pre-cobranza y establecidas
polticas
cobranza

N de estrategias
Lista de
establecidas
estrategias para 7 Ninguna Ninguna
para la
prevenir la (mnimo)
prevencin de la
morosidad
morosidad
Tabla 15: Control de Calidad del Proyecto
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

5.7. DISTRIBUCION DE LA INFORMACION

En el siguiente cuadro se detallar las vas de distribucin que han sido utilizadas para
la adecuada comunicacin de los informes del proyecto.

ACTIVIDAD TIPO DE VIAS DE DIMENSION DE

INFORMACIN INFORMACION COMUNICACIN

1.Diagnstico INFORME 1 Informes escritos Horizontal

Escrito
Formal
1.1. Lista de clientes Informe parcial 1.1 - Informes escritos Horizontal
morosos - E-mail Escrito
Formal
1.2. Reporte de Informe parcial 1.2
actividades
ejecutadas
2. Plan de gestin para INFORME 2 Informes escritos y Horizontal
la cartera morosa CD Escrito
Formal
2.1. Informe de Informe parcial 2.1 Horizontal
especificaciones - Informes escritos. Escrito
tcnicas del software - E-mail. Formal
2.2. Listado de Informe parcial 2.2.
polticas para la pre-
cobranza y cobranza
2.3. Lista de Informe parcial 2.3
estrategias para
prevenir la
morosidad
 3. Informe final INFORME 3 Informes escritos y CD Horizontal
Escrito
Formal
3.1. Acta de Informe parcial 3.1 - Informes escritos Horizontal
aprobacin final Escrito
Formal
3.2. Acta de Informe parcial 3.2 - Informes escritos Horizontal
compromiso Escrito
Formal
Tabla 16: Distribucin de la informacin
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

5.8. INFORME SOBRE LOS RIESGOS

PLAN DE
RIESGO CAUSA IMPACTO
ACCIN

La desaprobacin del acta

Acciones y Alteracin del Ajuste de los
de constitucin por parte
responsabilidades no cronograma tiempos en el
del Gerente General y
aprobadas. definido. programa.
administrador.

Necesidad de
El cuestionario no permita Se necesitaba
Haba preguntas muy recabar ms
recabar toda la contar con ms
abiertas. informacin de
informacin necesaria. informacin.
forma informal.
Informar los
objetivos del
No conocan el objetivo
Desinters y falta de Poco inters al plan de una
claro del plan de
colaboracin por parte de responder el manera ms
gestin de la cartera
los colaboradores. cuestionario. especfica.
morosa.
Reunin
General
Solicitar el
No contar con el lenguaje El software que se Dificultad para apoyo de un
apropiado para transmitir necesitaba tena detallarlo y conocedor de
las especificaciones. funciones complejas. solicitarlo. terminologa
de software.
Replantear
algunas
acciones de
No se cont con contingencia
No contar con las
suficientes Incomodidad para prever
estrategias adecuadas
herramientas de entre el personal. algunas
para la prevencin.
control. reacciones de
los clientes
con el nuevo
sistema.
Tabla 17: Riesgos del Proyecto
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
5.9. CONTROL DE GESTIN DE ADQUISICIONES

EN CUANTO A BIENES:

Bienes Fecha Costo Desviacin Accin correctiva

El sobrante de efectivo se
PAPEL BOND S/. 21,00 S/. 18,00 utilizar para costear gastos
adicionales
El sobrante de efectivo se
TILES DE
S/. 5,00 S/.4,50 utilizar para costear gastos
OFICINA
adicionales
Total S/. 26,00 S/.22,50
Tabla 18: Control de Adquisiciones Bienes
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

EN CUANTO A SERVICIOS:

Servicios Fecha Costo Desviacin Accin correctiva

El sobrante de efectivo se
IMPRESIN S/. 35,00 S/. 30,00 utilizar para costear gastos
adicionales
El sobrante de efectivo se
FOTOCOPIADO S/.7,50 S/. 5,00 utilizar para costear gastos
adicionales
Total S/.42,50 S/. 35,00
Tabla 19: Control de Adquisiciones - Servicios
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento
MDULO VI
CIERRE DEL
PROYECTO
6.1. CIERRE ADMINISTRATIVO

Se establecern los entregables tal como fueron concebidos a travs de la EDT

y su estado final (completado, abandonado, pospuesto, o cerrado).

ENTREGABLE ESTADO FINAL

LISTA DE CLIENTES MOROSOS Cerrado

REPORTE DE ACTIVIDADES EJECUTADAS Cerrado

INFORME DE LAS ESPECIFICACIOES

TCNICAS DEL SOFTWARE Cerrado

LISTADO DE POLTICAS PARA LA PRE-

COBRANZA Y COBRANZA Cerrado

LISTA DE ESTRATEGIAS PARA PREVENIR LA

MOROSIDAD Cerrado

ACTA DE APROBACIN FINAL Cerrado

ACTA DE COMPROMISO Cerrado
Tabla 20: Entregables - Estado Final
Fuente: Elaborado por el equipo de planeamiento

El cierre de contratos es el 21 de diciembre del 2016.

ANEXOS
 7.1. ANEXO N 1: RELACIN DE ALUMNOS MOROSOS
UK BRITNICO - RELACIN DE ALUMNOS MOROSOS
(CON INCIDENCIA EN LOS LTIMOS MESES OCTUBRE- NOVIEMBRE- DICIEMBRE)
La lista que se muestra a continuacin fue preparada teniendo como base a los alumnos que han presentad retraso en los ltimos meses (Octubre
Noviembre Diciembre), los datos mostrados son del mes de Diciembre de 2016.
La mora es calculada en base al nmero de das retrasados multiplicados por S/. 1.00 sol (Tasa que se aplica por cada da de retraso).

ALUMNOS FECHA DE DAS DE

CONDICIN MONTO MORA TOTAL
N APELLIDOS NOMBRES PAGO RETRASO
1 OLIDEN ORTEGA ALEXANDRA THAS ORDINARIO 07.XX.XX 3 S/. 195.00 S/. 3.00 S/. 198.00
2 OLIDEN ORTEGA SEBASTIN ORDINARIO 07.XX.XX 7 S/. 195.00 S/. 7.00 S/. 202.00
3 ALVAREZ CRUZ EDUARDO JOS ORDINARIO 07.XX.XX 5 S/. 195.00 S/. 5.00 S/. 200.00
4 LOZADA CABREJOS GABRIELA ANTUANETTE ORDINARIO 07.XX.XX 6 S/. 195.00 S/. 6.00 S/. 201.00
5 NAVARRO VARGAS RICARDO ALONSO ORDINARIO 07.XX.XX 7 S/. 195.00 S/. 7.00 S/. 202.00
6 SNCHEZ BOCANEGRA MARA CECILIA ORDINARIO 07.XX.XX 11 S/. 195.00 S/. 11.00 S/. 206.00
7 TELLO ZULOETA LOURDES CRISTHINA SEMI BECADO 07.XX.XX 2 S/. 97.50 S/. 2.00 S/. 99.50
8 CHIRINOS BALLADARES FLOR DE MARA ORDINARIO 07.XX.XX 2 S/. 195.00 S/. 2.00 S/. 197.00
9 BULLN LINARES WILLIAM WILYS ORDINARIO 07.XX.XX 2 S/. 195.00 S/. 2.00 S/. 197.00
10 JARA RAMREZ FRANCISCO ORDINARIO 07.XX.XX 10 S/. 195.00 S/. 10.00 S/. 205.00
11 GALLEGOS JARAMILLO BETSABETH CORINA ORDINARIO 07.XX.XX 1 S/. 195.00 S/. 1.00 S/. 196.00
12 PEA CARRASCO ANDREA ALEXANDRA ORDINARIO 07.XX.XX 3 S/. 195.00 S/. 3.00 S/. 198.00
MONTES DE OCA
13 ORDINARIO 07.XX.XX 3 S/. 195.00 S/. 3.00 S/. 198.00
RIVADENEYRA MADELAYNE LIZBETH
14 GARCA SALAZAR RICARDO RAFAEL ORDINARIO 07.XX.XX 3 S/. 195.00 S/. 3.00 S/. 198.00
15 VSQUEZ CASTILLO LUIS ADRIAN ORDINARIO 07.XX.XX 6 S/. 195.00 S/. 6.00 S/. 201.00
 ALUMNOS FECHA DE DAS DE
CONDICIN MONTO MORA TOTAL
N APELLIDOS NOMBRES PAGO RETRASO
16 CHAFLOQUE ZAPATA MIRTHA HAYD ORDINARIO 07.XX.XX 5 S/. 195.00 S/. 5.00 S/. 200.00
17 RIVAS GUADALUPE BEATRIZ ORDINARIO 07.XX.XX 4 S/. 195.00 S/. 4.00 S/. 199.00
18 GAMARRA RONCAL GIANCARLOS ORDINARIO 07.XX.XX 3 S/. 195.00 S/. 3.00 S/. 198.00
19 LANDAZURI ROJAS ENRIQUE EMIL ORDINARIO 07.XX.XX 11 S/. 195.00 S/. 11.00 S/. 206.00
20 PIZARRO GRANADOS MEDALIT RUB ORDINARIO 07.XX.XX 5 S/. 195.00 S/. 5.00 S/. 200.00
21 LA ROSA GONZLES RONALD JOS ORDINARIO 07.XX.XX 9 S/. 195.00 S/. 9.00 S/. 204.00
22 VARGAS TORRES LUIS ALBERTO ORDINARIO 07.XX.XX 10 S/. 195.00 S/. 10.00 S/. 205.00
23 GUTIERREZ LEONARDO MIGUEL NGEL ORDINARIO 07.XX.XX 13 S/. 195.00 S/. 13.00 S/. 208.00
24 RINZA GUTIERREZ JHON ISMAEL ORDINARIO 07.XX.XX 3 S/. 195.00 S/. 3.00 S/. 198.00
25 NAVARRO SARMIENTO YNGRI ALEJANDRA ORDINARIO 07.XX.XX 4 S/. 195.00 S/. 4.00 S/. 199.00
26 MORENO BARCO JEAN PIERRE ORDINARIO 07.XX.XX 4 S/. 195.00 S/. 4.00 S/. 199.00
27 BARCO GUERRERO CARLOS ALFONSO ORDINARIO 07.XX.XX 4 S/. 195.00 S/. 4.00 S/. 199.00
28 GRANADOS VILLANUEVA AURORA SOFA ORDINARIO 07.XX.XX 7 S/. 195.00 S/. 7.00 S/. 202.00
29 BECERRA MALCA TATIANA ISABEL ORDINARIO 07.XX.XX 7 S/. 195.00 S/. 7.00 S/. 202.00
30 REQUEJO ABANTO JESSICA RAQUEL SEMI BECADO 07.XX.XX 8 S/. 97.50 S/. 8.00 S/. 105.50
31 ALTAMIRANO TANTALAN SLEIDER JESS ORDINARIO 07.XX.XX 6 S/. 195.00 S/. 6.00 S/. 201.00
32 ORTZ MARN JUAN ALFREDO ORDINARIO 07.XX.XX 6 S/. 195.00 S/. 6.00 S/. 201.00
33 CRUZADO VELSQUEZ FRANKLIN JOS ORDINARIO 07.XX.XX 9 S/. 195.00 S/. 9.00 S/. 204.00
ROCO DEL
34 MANZANARES LAMA ORDINARIO 07.XX.XX 9 S/. 195.00 S/. 9.00 S/. 204.00
MILAGRO
35 MEJA SANTA CRUZ EDER ALEXIS ORDINARIO 07.XX.XX 11 S/. 195.00 S/. 11.00 S/. 206.00
 ALUMNOS FECHA DE DAS DE
CONDICIN MONTO MORA TOTAL
N APELLIDOS NOMBRES PAGO RETRASO
36 CORREA NUEZ JUAN ARMANDO SEMI BECADO 07.XX.XX 5 S/. 97.50 S/. 5.00 S/. 102.50
37 PISCOYA DE LA CRUZ ANGIE CELESTE ORDINARIO 07.XX.XX 2 S/. 195.00 S/. 2.00 S/. 197.00
38 SAAVEDRA RIOJA LILIANA CRISTINA ORDINARIO 07.XX.XX 3 S/. 195.00 S/. 3.00 S/. 198.00
39 VALLEJOS SANDOVAL LILIANA JACKELINE ORDINARIO 07.XX.XX 3 S/. 195.00 S/. 3.00 S/. 198.00
40 HUAMN MARTNEZ FRANCISCO ORDINARIO 07.XX.XX 4 S/. 195.00 S/. 4.00 S/. 199.00
41 LLATAS MARN ANTHONY EMANUEL ORDINARIO 07.XX.XX 12 S/. 195.00 S/. 12.00 S/. 207.00
TOTAL S/. 7,702.50 S/. 238.00 S/. 7,940.50
 7.2. ANEXO N 3: POLTICAS DE COBRANZA Y PRE COBRANZA

En el presente listado se encontrarn las polticas para la pre cobranza y

cobranza:

A) POLTICAS PARA LA PRECOBRANZA

a. Educar a los clientes sobre caractersticas del producto, costos y

gastos de cobranza: Previo a la morosidad, se debe entrenar al
cliente en todo lo que implica acceder a un crdito, los beneficios
del pago oportuno, el entendimiento del cronograma de pago y
sobre las consecuencias que su incumplimiento implica.

b. Establecer fechas de pago mutuamente beneficiosas:

Preferentemente los das de pago debe coincidir con los das de
mayor ingreso o liquidez, y deberan ser suficientemente lejos del
pago de importantes obligaciones para el cliente como vivienda,
educacin y otras deudas para que no haya distraccin en el pago
de nuestra deuda; para esto el cliente fijar la fecha de pago en
coordinacin con el rea administrativa

c. Tratar QUEJAS y RECLAMOS oportunamente: En productos

como crditos vinculados a la compra de celulares y computadoras
por ejemplo, a veces, cuando el bien comprado resulta defectuoso
y el cliente no recibe la atencin adecuada del proveedor, toma
represalia no pagando el crdito.

d. Una atencin oportuna puede tratar la inquietud del cliente antes

de resultar en morosidad. En este caso la institucin debe analizar
el casi y si el motivo de atraso es por servicio inadecuado, ofrecerle
una solucin oportuna a su problema, pudiendo este cliente
reactivarse como cliente para la institucin.
 e. Premios a travs de comportamiento: La institucin tiene la
oportunidad de reconocer y premiar a los clientes que realizan su
pago puntual, ofreciendo acceso inmediato a nuevos crditos,
montos mayores, tasas preferenciales (menor tasa) certificados de
puntualidad obsequios etc Estas acciones (menor tasa),
certificados de puntualidad, obsequios, etc. Estas acciones deben
implementarse con el apoyo del rea de Mercadeo, y ser
integradas a la estrategia de venta de la institucin

B) POLITICAS PARA LA COBRANZA

a. La institucin UK Britnico realizar el proceso de cobranza de

la cartera morosa a travs del rea de administracin.
b. El proceso de cobranza estar orientado a crear una cultura de
buen pago por parte de los clientes de UK Britnico a los cuales
ofrece sus servicios.
c. Hacer uso de herramientas de comunicacin que permitan
informar de manera eficiente y oportuna a los clientes acerca de
su estado de deudas y el monto de la mora pendiente, a fin de
cumplir con el pago de sus obligaciones.
d. Los saldos vencidos generan intereses moratorios.
e. Cuando el pago se realice por medio de transferencia electrnica
o depsito bancario, es responsabilidad del cliente informar a la
institucin la ejecucin de dicho pago va correo electrnico,
enviando una copia del documento o comprobante donde
aparezca claramente la institucin bancaria, el nombre y cdigo
del cliente, la cantidad depositada y fecha de transaccin.
f. El proceso de cobranza se orientar a conocer las dificultades
del deudor, y de considerarse pertinente, consolidar acuerdos de
pago convenientes tanto para el cliente y la Institucin.
g. El personal responsable de la gestin de cobranza, identificar
a los clientes con saldo moroso, a los cuales se les deber
 notificar por escrito, el monto de su deuda y el periodo de
incumplimiento de los pagos.
h. Deber aplicarse el mismo procedimiento de cobro a todos los
clientes que se encuentren dentro del mismo rango de deuda.
i. Se proceder a incluir al sistema de INFOCORP, el reporte
personal de los deudores que lleven ms de 3 meses de no
realizar pago alguno de la deuda.
j. El personal responsable de la gestin de cobranza, es el
encargado de realizar el control y seguimiento del cumplimiento
de los compromisos de pago
k. El plazo lmite para que los clientes cancelen el total de su deuda
ser fijado de acuerdo con el monto adeudado.
 7.3. ANEXO N 4: INFORME DE LAS ESPECIFICACIONES
TCNICAS DEL SOFTWARE

La aplicacin del Software, est destinada a la gestin administrativa y operativa

de estudios o departamentos especializados en recupero de deudas y cobranza
de morosos. Con instalaciones en Argentina y Brasil, se constituye en una de las
herramientas informticas ms completas y flexibles para el segmento de
cobranzas de deudas.

Caractersticas Tcnicas

Entre las caractersticas tcnicas principales encontramos:

Multiusuario

Multilinge: Espaol, Portugus e Ingls

Arquitectura File/Server o Client/Server

Integridad Referencial de Datos

Seguridad Total

Tiempo Real

Flexibilidad y Ampliacin

Adaptacin Total

Disponibilidad en Actualizaciones

Tiempo de Implementacin Reducido

Integracin con MS Office

Caractersticas operativas:

Entre las caractersticas operativas ms importantes encontramos:

Registro de mltiples Clientes Acreedores

Registro de mltiples Cartera de Comisiones por Acreedor

 Registro de mltiples Deudores y mltiples Productos

Registro de mltiples Garantes o Avalistas asociados al Deudor

Fcil Ubicacin del Deudor

Configuracin de Productos bajo Grupos Unificados

Generacin de Planes de Amortizacin bajo sistema Alemn, Francs o

Directo

Registro de Anticipos, Quitas y Cuotas Balloon, previo al clculo del Monto

a Refinanciar

Inclusin de Honorarios dentro del Plan de Pago.

Emisin de Cartas de Intimacin

Generacin e Impresin de Reconocimientos de Deudas

Generacin e Impresin de Reconocimientos de Honorarios

Registro Manual de Actividades por Deudor

Registro Automticos de Actividades por Deudor

Centro de Actividades por Usuario y por tipo de Actividad.

Centro de Actividad Semanal.

Centro de Actividad Mensual.

Pendientes de Actividades por Deudor.

Histrico de Actividades por Deudor.

Informes por Deudor, Cliente o Actividad.

Emisin de Cartas de Intimacin.

Registro de la Cobranza Directa, por Caja o por Depsito

Control de Cheques Recibidos

Control de Depsitos Informados

 Imputacin de los Pagos

Rendicin de Cuentas al Acreedor

Facturacin de Comisiones la Acreedor

Mltiples Informes por Fecha: Depsitos, Recibos, Cobranzas,

Rendiciones

Integracin con RPT Wizard (Opcional)

Integracin con Mail Center (Opcional)

 7.4. ANEXO N 5: ACTA DE PREVIA APROBACIN

- NOMBRE DEL PROYECTO: Plan de gestin de la cartera morosa

- DIRECTOR DEL PROYECTO: Ibez Silva Erick Paolo
- NOMBRE DEL CLIENTE: Paul Bravo Cherbuy - Gerente General de Uk
Britnico.

ENTREGABLE ESTADO FINAL

LISTA DE CLIENTES MOROSOS 28/10/2016

REPORTE DE ACTIVIDADES EJECUTADAS 07/11/2016

INFORME DE LAS ESPECIFICACIOES

TCNICAS DEL SOFTWARE 16/11/2016

LISTADO DE POLTICAS PARA LA PRE-

COBRANZA Y COBRANZA 21/11/2016

LISTA DE ESTRATEGIAS PARA PREVENIR LA

MOROSIDAD 07/12/2016

ACTA DE APROBACIN FINAL 09/12/2016

ACTA DE COMPROMISO 15/12/2016
ACEPTACION FORMAL

Los abajo firmantes aceptan que el cliente recibi del Director del Proyecto los
siguientes entregables:
 7.5. ANEXO N 6: ACTA DE APROBACIN FINAL

- NOMBRE DEL PROYECTO: Plan de gestin de la cartera morosa

- DIRECTOR DEL PROYECTO: Ibez Silva Erick Paolo
- NOMBRE DEL CLIENTE: Paul Bravo Cherbuy - Gerente General de Uk
Britnico.
- FECHA DE INICIO DEL PROYECTO: 10/010/2016
- FECHA DE TERMINO DEL PROYECTO: 15/12/2016

ACEPTACION FORMAL

Los abajo firmantes aceptan la terminacin bajo completa satisfaccin del

Proyecto identificado y entregado, y estn de acuerdo en que los productos
entregados como resultado de este esfuerzo (Plan de gestin de la cartera
morosa) satisfacen plenamente los requisitos relativos al alcance, calidad,
cronograma y costo, de manera tal que todo compromiso contractual y legal ha
sido cubierto y no tienen nada que reclamar.

Pal Bravo Cherbuy Erick Paolo Ibez Silva

Gerente General Director del proyecto
7.6. PLAN DE LA GESTIN DE LA CARTERA MOROSA

PLAN DE GESTIN DE
LA CARTERA MOROSA
 PRESENTACIN

El presente plan de la gestin de la cartera morosa, es una herramienta de apoyo dirigida

al departamento de administracin de la institucin UK Britnico, la cual ser de gran
beneficio debido a que proporciona a la alta direccin y personal administrativo, las
herramientas necesarias para mejorar la recaudacin de fondos y evitar que los clientes
vuelvan a tener altos ndices de mora.

El plan tiene como objetivo formular estrategias y polticas que contribuyan a facilitar la
recuperacin de la cartera morosa, que actualmente tiene la administracin.

El contenido del plan muestra el alcance y la importancia del mismo, presentando los
objetivos generales y especficos, la fijacin de las metas, establecimiento de polticas
y los recursos necesarios para la implementacin del plan.

As mismo se detalla los instrumentos a utilizar para ser efectiva la recuperacin de la

cartera morosa y las estrategias a llevar a cabo durante el pre cobranza y cobranza.

Por ltimo se determina el presupuesto requerido para llevar a cabo dicho plan, as como
tambin los requisitos para su implementacin, control y evaluacin del mismo.

Chiclayo, Febrero del 2017

 INDICE

PRESENTACIN 62
I. ASPECTOS GENERALES 64
II. DESCRIPCIN DE LA EMPRESA 64
III. ORGANIGRAMA 65
IV. OBJETIVOS 65
a. OBJETIVOS GENERALES .............................................................................................. 65
b. OBJETIVOS ESPECIFICOS ............................................................................................. 65
V. BENEFICIOS: 66
VI. FIJACION DE METAS, ESTABLECIMIENTO DE POLITICAS Y RECURSOS 66
a. ESTABLECIMIENTO DE LA META................................................................................. 66
b. ESTABLECIMIENTO DE POLITICAS .............................................................................. 66
c. ESTABLECIMIENTO DE RECURSOS .............................................................................. 69
A. RECURSOS HUMANOS ................................................................................................ 69
B. RECURSOS MATERIALES ............................................................................................. 69
C. RECURSOS FINANCIEROS ................................................Error! Bookmark not defined.
VII. INSTRUMENTOS A UTILIZAR PARA LA RECUPERACION DE LA DEUDA 69
VIII. ESTRATEGIAS PARA LA RECUPERACION DE LA CARTERA MOROSA 70
a. CORTO PLAZO ............................................................................................................. 70
b. MEDIANO PLAZO ........................................................................................................ 70
c. LARGO PLAZO ............................................................................................................. 70
IX. PRESUPUESTO 71
X. IMPLEMENTACIN 73
a. APROBACION DEL PLAN ............................................................................................. 73
b. COMUNICACIN DEL PLAN ........................................................................................ 73
c. CAPACITACIN DEL PERSONAL .................................................................................. 73
XI. CONTROL Y EVALUACIN 74
I. ASPECTOS GENERALES
RAZN SOCIAL : GLOBAL ENGLISH ENTERPRISE S.R.L
NOMBRE COMERCIAL : UK Britnico
UBICACIN : Los Faiques N140 - Urb. Santa victoria
RUC : 20561138355
PGINA WEB : www.globalenglish.pe
CORREO : gerencia@globalenglish.pe
TELFONO : 074-205094

II. DESCRIPCIN DE LA EMPRESA

Actividad principal

UK Britnico, es una institucin educativa especializada en impartir

enseanza de calidad en una carrera tcnica del idioma ingls britnico
para nios y adultos en la ciudad de Chiclayo.

Para los nios a partir de 3 aos, la enseanza del idioma es por niveles,
lo que brinda una buena base para el inicio de su aprendizaje.

Para los adultos a partir de 13 aos, se tiene la carrera tcnica que ofrece
dos modalidades: Curso regular por 24 meses y curso intensivo por 18
meses, para poder obtener la certificacin oficial del Ministerio de
Educacin.

Actividades secundarias

Desarrolla programas especiales que ayudan a reforzar al estudiante en

su aprendizaje, permitindoles adquirir conocimientos a corto plazo,
siendo algunos de sus programas los siguientes:

Programa de ingls avanzado.

Preparacin para principiantes adultos.
Programa de mejoramiento del idioma ingls.
III. ORGANIGRAMA

UK BRITNICO

JUNTA GENERAL DE PARTICIPANTES

Responsable de
la gestin de la ADMINISTRADOR
cartera morosa
ASESOR LEGAL

COORDINADOR SECRETARIA ASESOR CONTABLE

ACADMICO

JEFE DE UNIDAD JEFE DE UNIDAD

MARKETING PEDAGGICA

EJECUTIVOS DE DOCENTES
VENTAS

Elaborado: Equipo de planeamiento

IV. OBJETIVOS
a. OBJETIVOS GENERALES
Mejorar de manera positiva los ndices de morosidad y reducir los
saldos de las cuentas morosas, con la finalidad de lograr el incremento
de liquidez en la organizacin.

b. OBJETIVOS ESPECIFICOS
Disminuir el monto de la cartera morosa.
Controlar el incremento de la cartera morosa por parte de la
administracin.
Facilitar los pagos los clientes y mantener la fidelidad de stos con
el instituto.
V. BENEFICIOS:
La correcta gestin de la cartera moros permitir:

Aumentar el retorno.

Recuperar lo adeudado con ms rapidez.

Hacer un buen uso de los recursos.

Mejorar la disciplina en el proceso de toma de decisiones.

Utilizar eficazmente la informacin que se posee.

Priorizar las acciones en el proceso de recuperacin.

Demostrar el valor generado por las diversas medidas adoptadas.

VI. FIJACION DE METAS, ESTABLECIMIENTO DE POLITICAS Y RECURSOS

a. ESTABLECIMIENTO DE LA META
Lograr una recuperacin de la cartera morosa no inferior al 50%,
durante 1 ao despus de la implementacin del proyecto.

Disminuir las deudas y retrasos de pago en un 60%, durante 1 ao

despus de la implementacin del proyecto.

b. ESTABLECIMIENTO DE POLITICAS
La cobranza morosa en UK Britnico ser esquematiza por un sistema
operativo departamentalizado, es decir, lo realizara una sola rea la
cual ser el rea de administracin, el cual llevar a cabo las
funciones para la cobranza morosa hasta el retorno del dinero en su
totalidad, por lo que se establecen las siguientes polticas:

Pre Cobranza:

f. Educar a los clientes sobre caractersticas del producto, costos y

gastos de cobranza: Previo a la morosidad, se debe entrenar al
 cliente en todo lo que implica acceder a un crdito, los beneficios
del pago oportuno, el entendimiento del cronograma de pago y
sobre las consecuencias que su incumplimiento implica.

g. Establecer fechas de pago mutuamente beneficiosas:

Preferentemente los das de pago debe coincidir con los das de
mayor ingreso o liquidez, y deberan ser suficientemente lejos del
pago de importantes obligaciones para el cliente como vivienda,
educacin y otras deudas para que no haya distraccin en el pago
de nuestra deuda; para esto el cliente fijar la fecha de pago en
coordinacin con el rea administrativa

h. Tratar QUEJAS y RECLAMOS oportunamente: En productos

como crditos vinculados a la compra de celulares y computadoras
por ejemplo, a veces, cuando el bien comprado resulta defectuoso
y el cliente no recibe la atencin adecuada del proveedor, toma
represalia no pagando el crdito.

i. Una atencin oportuna puede tratar la inquietud del cliente antes

de resultar en morosidad. En este caso la institucin debe analizar
el casi y si el motivo de atraso es por servicio inadecuado, ofrecerle
una solucin oportuna a su problema, pudiendo este cliente
reactivarse como cliente para la institucin.

j. Premios a travs de comportamiento: La institucin tiene la

oportunidad de reconocer y premiar a los clientes que realizan su
pago puntual, ofreciendo acceso inmediato a nuevos crditos,
montos mayores, tasas preferenciales (menor tasa) certificados de
puntualidad obsequios etc Estas acciones (menor tasa),
certificados de puntualidad, obsequios, etc. Estas acciones deben
implementarse con el apoyo del rea de Mercadeo, y ser
integradas a la estrategia de venta de la institucin
Cobranza:

l. La institucin UK Britnico realizar el proceso de cobranza de

la cartera morosa a travs del rea de administracin.
m. El proceso de cobranza estar orientado a crear una cultura de
buen pago por parte de los clientes de UK Britnico a los cuales
ofrece sus servicios.
n. Hacer uso de herramientas de comunicacin que permitan
informar de manera eficiente y oportuna a los clientes acerca de
su estado de deudas y el monto de la mora pendiente, a fin de
cumplir con el pago de sus obligaciones.
o. Los saldos vencidos generan intereses moratorios.
p. Cuando el pago se realice por medio de transferencia electrnica
o depsito bancario, es responsabilidad del cliente informar a la
institucin la ejecucin de dicho pago va correo electrnico,
enviando una copia del documento o comprobante donde
aparezca claramente la institucin bancaria, el nombre y cdigo
del cliente, la cantidad depositada y fecha de transaccin.
q. El proceso de cobranza se orientar a conocer las dificultades
del deudor, y de considerarse pertinente, consolidar acuerdos de
pago convenientes tanto para el cliente y la Institucin.
r. El personal responsable de la gestin de cobranza, identificar
a los clientes con saldo moroso, a los cuales se les deber
notificar por escrito, el monto de su deuda y el periodo de
incumplimiento de los pagos.
s. Deber aplicarse el mismo procedimiento de cobro a todos los
clientes que se encuentren dentro del mismo rango de deuda.
t. Se proceder a incluir al sistema de INFOCORP, el reporte
personal de los deudores que lleven ms de 3 meses de no
realizar pago alguno de la deuda.
u. El personal responsable de la gestin de cobranza, es el
encargado de realizar el control y seguimiento del cumplimiento
de los compromisos de pago
 v. El plazo lmite para que los clientes cancelen el total de su deuda
ser fijado de acuerdo con el monto adeudado.

c. ESTABLECIMIENTO DE RECURSOS
A. RECURSOS HUMANOS
En el presente plan se considera necesario incorporar a un nuevo
personal capacitado dentro del departamento de administracin,
para que sea el responsable de gestionar de manera eficiente la
cartera morosa.

B. RECURSOS MATERIALES
Es indispensable que el personal responsable de la gestin de la
cartera morosa, cuente con el equipo y mobiliario adecuado y
actualizado como: computadoras, impresoras, implementacin de
un software y material de escritorio, que le permita desarrollar sus
actividades con mayor eficiencia, para que de sta manera no se
enfrente con inconvenientes durante la implementacin del plan, y
logre alcanzar los objetivos y metas planteadas.

VII. INSTRUMENTOS A UTILIZAR PARA LA RECUPERACION DE LA DEUDA:

Los instrumentos a utilizar en la gestin de la cartera morosa son:

La base de datos de la cartera de clientes morosos, que ser la

matriz con la cual se trabajar para establecer las primeras
actividades a seguir, as como tambin para el funcionamiento del
software que se piensa adquirir.

Notificaciones mensuales enviadas a padres de familia y

apoderados.
Que se harn llegar por medio de los docentes cada fin de mes,
con informacin del inicio del nuevo ciclo adems de la fecha de
facturacin y algunas novedades de la empresa.
 Un software especializado para el seguimiento de la cartera
morosa, el que se piensa adquirir para mejorar la gestin de la
cartera morosa de la organizacin y se constituye en una de las
herramientas informticas ms completas y flexibles para el
segmento de cobranzas de deudas.

VIII. ESTRATEGIAS PARA LA RECUPERACION DE LA CARTERA MOROSA

a. CORTO PLAZO

Implementar una estrategia de cobranza de mora en cada

mensualidad de pago por cada 7 das.
Realizar seguimiento ms continuo a los deudores, pasado los
7 das lmites a la fecha de pago.
Enviar reportes notificando dichas medidas a los padres de
familia y responsables de pago.
Mediante la intranet de la institucin establecer los periodos de
pago de las mensualidades.

b. MEDIANO PLAZO

A la estrategia de cobranza de mora, adicionarle algn premio

sorpresa que sea sorteado entre las personas que pagan a
tiempo.
Continuar con el seguimiento de la cartera morosa.
Adquirir un software que ayude con el control y registro de los
deudores, para un mejor manejo de los requerimientos de pago
a los morosos.

c. LARGO PLAZO

Capacitarse continuamente en estrategias de cobranza.

Capacitarse en el uso del software adquirido para la gestin de
la cartera morosa.
 Realizar reportes peridicos de las estadsticas de la cartera
morosa y el total de ventas.

IX. ESPECIFICACIONES TCNICAS DEL SOFTWARE

El software que se piensa adquirir contar con las siguientes

especificaciones tcnicas:
o Multiusuario
o Multilingue: Espaol, Portugus e Ingls
o Arquitectura File/Server o Client/Server
o Integridad Referencial de Datos
o Seguridad Total
o Tiempo Real
o Flexibilidad y Ampliacin
o Adaptacin Total
o Disponibilidad en Actualizaciones
o Tiempo de Implementacin Reducido
o Integracin con MS Office

Caractersticas operativas:

o Registro de mltiples Clientes Acreedores

o Registro de mltiples Cartera de Comisiones por Acreedor
o Registro de mltiples Deudores y mltiples Productos
o Registro de mltiples Garantes o Avalistas asociados al
Deudor
o Fcil Ubicacin del Deudor
o Configuracin de Productos bajo Grupos Unificados
o Generacin de Planes de Amortizacin bajo sistema Alemn,
Francs o Directo
o Registro de Anticipos, Quitas y Cuotas Balloon, previo al
clculo del Monto a Refinanciar
o Inclusin de Honorarios dentro del Plan de Pago.
o Emisin de Cartas de Intimacin
o Generacin e Impresin de Reconocimientos de Deudas
o Generacin e Impresin de Reconocimientos de Honorarios
o Registro Manual de Actividades por Deudor
o Registro Automticos de Actividades por Deudor
o Centro de Actividades por Usuario y por tipo de Actividad.
o Centro de Actividad Semanal.
o Centro de Actividad Mensual.
o Pendientes de Actividades por Deudor.
o Histrico de Actividades por Deudor.
o Informes por Deudor, Cliente o Actividad.
o Emisin de Cartas de Intimacin.
o Registro de la Cobranza Directa, por Caja o por Depsito
o Control de Cheques Recibidos
o Control de Depsitos Informados
o Imputacin de los Pagos
o Rendicin de Cuentas al Acreedor
o Facturacin de Comisiones la Acreedor
o Mltiples Informes por Fecha: Depsitos, Recibos,
Cobranzas, Rendiciones
o Integracin con RPT Wizard (Opcional)
o Integracin con Mail Center (Opcional)
X. IMPLEMENTACIN

a. APROBACION DEL PLAN

La aprobacin del plan se realizar mediante la actividad de entrega
del plan de gestin de la cartera morosa, al departamento de
Administracin de la empresa UK Britnico, para que verifique el
contenido y analice la viabilidad de la implementacin del mismo
dentro de dicha institucin.

b. COMUNICACIN DEL PLAN

El plan deber ser comunicado a todos los trabajadores de la entidad

para poder lograr el objetivo de recuperacin de la cartera morosa,
desde el personal administrativo, docentes y dems trabajado res, a
travs de una reunin general, donde se manifieste el plana a seguir,
el rol de cada miembro de la organizacin y la explicacin de todas
las actividades a llevar a cabo, para contar con el personal mucho ms
involucrado y conocedor del sistema de gestin de la empresa.

Adems de la reunin general, en cada reunin mensual se deber

informar al personal de los cambios obtenidos y de resultados que
alienten a todo el personal a continuar con las estrategias.

c. CAPACITACIN DEL PERSONAL

Una vez implementado el plan, el personal encargado deber
capacitarse para tener un buen manejo de ste.
Capacitarse para la elaboracin de reportes peridicos as
como de la interpretacin de datos, obtenidos del software.
XI. CONTROL Y EVALUACIN

Para el control y evaluacin de la puesta en marcha de las estrategias

de recuperacin de cartera morosa, se tendr por conveniente:
- Realizar reportes mensuales, conde se aprecie los resultados
obtenidos.
- Monitorear el nmero de ventas y sus variaciones cada mes.
- Informar a la Alta direccin de posibles fallas del software u otros
inconvenientes.
- Llevar el reporte semanal de pagos y porcentaje de morosidad.