Planilha MATEMAGICA

Aprendendo matemtica financeira com o Excel

ATENO.
ATENO.
Esta planilha meramente organizacional e complementadora dos materiais de Aula e dos Exerccios de Fixao e
Esta planilha meramente organizacional e complementadora dos materiais de Aula e dos Exerccios de Fixao e
est sujeita s interpretaes realizadas por ocasio da sua confeco, bem como s alteraes introduzidas pelo
est sujeita s interpretaes realizadas por ocasio da sua confeco, bem como s alteraes introduzidas pelo
prprio aluno ou instrutor.
prprio aluno ou instrutor.
Cabe ao instrutor aplicar frmulas, exerccios ou contedo de conhecimento prprio a estas planilhas. Sua utilizao
Cabe ao instrutor aplicar frmulas, exerccios ou contedo de conhecimento prprio a estas planilhas. Sua utilizao
no obrigatria, porm, um grande anexo ao curso de Matemtica Financeira.
no obrigatria, porm, um grande anexo ao curso de Matemtica Financeira.
aconselhvel que as frmulas j inseridas no sejam apagadas, pois servem para o melhor aproveitamento da
aconselhvel que as frmulas j inseridas no sejam apagadas, pois servem para o melhor aproveitamento da
planilha.
planilha.
Os dados j inseridos so para a compreenso do funcionamento da planilha e para facilitar sua utilizao, mas podem
Os dados j inseridos so para a compreenso do funcionamento da planilha e para facilitar sua utilizao, mas podem
ser apagados e substitudos.
ser apagados e substitudos.
Atenciosamente
Atenciosamente
Ouro Moderno
Ouro Moderno
 Exerccios de Fixao e
s Exerccios de Fixao e
aes introduzidas pelo
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s planilhas. Sua utilizao
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hor aproveitamento da
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ar sua utilizao, mas podem
tar sua utilizao, mas podem

o
 5 5.00% 86.59 20.00

1
MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Clique sobre o valor que deseja obter
Operaes financeiras com juros compostos.
Regime N I PV PMT
3 5 5.0000% 20.00

Juros Compostos (86.59)

Resposta O valor futuro igual a -86.58953 no regime de juros compostos

Operaes na HP12C [f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT] [g] [END] [PV] Visor => -86.5895

Operaes no Excel =VF(0.05;5;20;;0)

 3
N I PV PMT
JS 1 ### ### 0 [ENTER] 0.05
No existe
D 2 ### ### 0 [ENTER] 1 [No existe
JC 3 ### ### [f] [REG] 5 [n #VALUE!
l 3c 3 fmula ==>
 Opo : 3 juros compostos (No Mexa !!!)
1 - Juros Simples

2 - Desconto Bancrio

3 - Juros Compostos

Clculos Financeiros Gerais (No Mexa !!!)

2 3 4 5
1 #DIV/0! #DIV/0! - No tem

2 #DIV/0! #DIV/0! - No tem

3 - Err:523 (86.59) -

Clculos na HP 12C - No Mexa Nunca !!!

Juros N I PV PMT

5 [n] 5 [i] 20 [PMT]

N #VALUE!

I #VALUE!

PV [f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT] [g] [END] [PV] Visor => -86.5895

PMT #VALUE!

FV #VALUE!
Regimes
1 - Juros simples
2 - Desconto comercial TAXA(nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativ

3 - Juros compostos VF(taxa;nper;pgto;vp;tipo)

VP(taxa;nper;pgto;vf;tipo)

Tipos
0 - postecipado

1 - antecipado

Legenda
cod desc simb conc
1 O nmero perodos =NPER(0.05;20;;;0)

2 A taxa de % a.p. =TAXA(5;20;;;0;)

3 O valor presente =VP(0.05;5;20;;0)
4 A prestao =PGTO(0.05;5;;;0)
5 O valor futuro =VF(0.05;5;20;;0)

Taxa
1 % a.d. dias 1
2 % a.m. meses 30
3 % a.b. bimestre 60
4 % a.t. trimestre 90
5 % a.q. quadrime 120
6 % a.s. semestre 180
7 % a.a. ano come 360
8 % a.a. (eano civil 365
 -

13.41 14.41046659
NO EXCEL
seja obter

FV Tipo
0 1
Sem entrada

e de juros compostos

Visor => -86.5895

FV Tipo
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
[f] [REG] 5 [n] 5 [i] 20 [PMT
Mexa !!!)

6
-

(110.51)

FV TIPO

[g] [END]
per;pgto;vp;vf;tipo;estimativa)

nper;pgto;vp;tipo)

nper;pgto;vf;tipo)
 MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operaes com taxas de juros no regime de juros compostos

3 Regime Juros Compostos

?

Equivalncia de taxas de juros.

Taxa A Nper A Taxa B Nper B

#DIV/0!
EXCEL
compostos
 MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operaes com datas
? ?

Contagem de dias

Incio Fim Dias teis Dias corridos

#ADDIN? 0
Lembre-se : os feriados devem estar abastecidos.
ltimo feriado fornecido = 12/31/2003
Primeiro feriado fornecido = 1/1/2001

Relao de feriados bancrios (importante para a contagem de dias teis).

1/1/2001 1/1/2002 1/1/2003
2/26/2001 2/11/2002 3/3/2003
2/27/2001 2/12/2002 3/4/2003
4/13/2001 3/29/2002 4/18/2003
4/21/2001 4/21/2002 4/21/2003
5/1/2001 5/1/2002 5/1/2003
6/14/2001 5/30/2002 6/19/2003
9/7/2001 9/7/2002 9/7/2003
10/12/2001 12/12/2002 10/12/2003
11/2/2001 11/2/2002 11/2/2003
11/15/2001 11/15/2002 11/15/2003
12/25/2001 12/25/2002 12/25/2003
12/31/2003

Para obter a relao de feriados, visite: http://www.febraban.org.br.

EXCEL

e dias teis).
 MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operaes com sistemas de pagamento

Sistema
1
Valor Presente
Carncia (m+1)
Taxa ao perodo (%)
Nmero de Pagamentos

Perodo Saldo Pagamento Saldo

N Inicial Juros Amortizao Total Final
 N mximo -1

Grficos
Pagamento : Juros e Amortizao

1.00
0.90
0.80
0.70
0.60
1.00
0.90
0.80
0.70
0.60
0.50
0.40
0.30 Amortizao Juros
0.20
0.10
-

Price 1
SAC Price
Correo Prestao
Monetria Corrigida
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
 MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Operaes com equivalncia de capitais
No regime de juros compostos
Regime 3 3

Data focal
i

Perodo Fluxo de caixa Fluxo na Valor equivalente na data focal

N nominal data focal 0.00000

Na HP12C:
VPL

TIR
Na HP 12C : Err:523
TIR

Na HP 12C : [f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0

VPL
NO EXCEL
e capitais
stos

Valor equivalente na data focal

0.00000
Err:523
VPL -
TIR Err:523

Na HP 12C, VPL :
[f] [REG] 0 [i] [f]
[NPV] Visor => 0

Na HP 12C, TIR :
Err:523
 Frmulas
SIMPL DESC COMP Perodo
0 0 0 0
0 0 0 1
0 0 0 2
0 0 0 3
0 0 0 4
0 0 0 5
0 0 0 6
0 0 0 7
0 0 0 8
0 0 0 9
0 0 0 10
0 0 0 11
0 0 0 12
0 0 0 13
0 0 0 14
0 0 0 15
0 0 0 16
0 0 0 17
0 0 0 18
0 0 0 19
0 0 0 20
0 0 0 21
0 0 0 22
0 0 0 23
0 0 0 24
0 0 0 25
0 0 0 26
0 0 0 27
0 0 0 28
0 0 0 29
0 0 0 30
0 0 0 31
0 0 0 32
0 0 0 33
0 0 0 34
0 0 0 35
0 0 0 36
0 0 0 37
0 0 0 38
0 0 0 39
0 0 0 40
0 0 0 41
0 0 0 42
0 0 0 43
0 0 0 44
0 0 0 45
0 0 0 46
0 0 0 47
0 0 0 48
0 0 0 49
0 0 0 50
0 0 0 51
0 0 0 52
0 0 0 53
0 0 0 54
0 0 0 55
0 0 0 56
0 0 0 57
0 0 0 58
0 0 0 59
0 0 0 60
0 0 0 61
0 0 0 62
0 0 0 63
0 0 0 64
0 0 0 65
0 0 0 66
0 0 0 67
0 0 0 68
0 0 0 69
0 0 0 70
0 0 0 71
0 0 0 72
0 0 0 73
0 0 0 74
0 0 0 75
0 0 0 76
0 0 0 77
0 0 0 78
0 0 0 79
 MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL
Diagramas de fluxo de caixa

Ano FC
0 0
1 Taxa0 de
juros (i)
2 0
3 0
4 0
5 0
6 0
7 0
8 0 1 2 3 4 5 6 7
Perodos
8 9 10
9
10
EXCEL

6 7
Perodos
8 9 10