DERECHO PENAL ECONOMICO EN LOS DELITOS

CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS

NEGOCIOS

DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO,

LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN
LOS NEGOCIOS
PRESENTADO POR:
KELIN YOLANDA, SOSA LEN

1. INTRODUCCIN

Una de las innovaciones ms importantes que ha trado consigo el nuevo Cdigo Penal
promulgado en nuestro medio en el ao de 1991, ha sido la incorporacin en su ttulo sexto de
los denominados Delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios.

La razn por la que se han agrupado los tipos penales en el ttulo VI, sera un dato, en todo
caso, de naturaleza criminolgica, es decir el hecho de que estos delitos se cometen en un
mismo mbito de actuacin. En efecto, el denominador comn de las diversas figuras delictivas
que se enmarcan dentro del ttulo de los delitos contra la confianza y la buena fe en los
negocios, radicara en que todos estos delitos, se cometen normalmente en el trfico
econmico y patrimonial, es decir los negocios.

2. RESUMEN

Dentro de los Delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios nuestro cdigo penal
regula un grupo de tipos penales denominados: Atentados contra el sistema crediticio; Usura;
Libramiento y cobro indebido.

A continuacin se detalla estas regularizaciones.

TITULO VI: Delitos Contra la Confianza y la Buena Fe en los negocios

Captulo I - Atentados contra el sistema crediticio
Captulo II - Usura
Captulo III - Libramiento y cobro indebido

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CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS
NEGOCIOS

TITULO VI
DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS NEGOCIOS

CAPITULO I - ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA CREDITICIO

(*) Denominacin vigente conforme a la modificacin establecida por la Octava Disposicin Final de la Ley N 27146, publicada el
24-06-99.

Actos Ilcitos

Se establece la responsabilidad penal sobre aquel deudor que genere en perjuicio del pago que
se debe a los acreedores algunas de las siguientes conductas:

Ocultamiento
Simulacin, adquisicin o realizacin de deudas, enajenaciones, gastos o prdidas.
Disponer de su patrimonio de manera que genera varias obligaciones de pago.

La Sancin penal que corresponde a este delito ser

reprimido con pena privativa de libertad no menor de 03
ni mayor de 06 aos.

Tambin podr darse el caso de inhabilitacin por 03 a

05 aos.

La inhabilitacin se dar cuando la persona este

prohibida de ejercer su profesin, oficio, funciones o
cargo, as como el de percibir determinados derechos.

Comisin de Delito por Culpa del Agente

Cmo se puede consignar la culpa dentro d delitos tales como el ocultamiento, la simulacin o
la enajenacin.

Estos delitos siempre han sido relacionados con el dolo, entonces cabe muy poca posibilidad
de que hayan sido generados por culpa.

Si se comprueba la existencia de culpa por parte del deudor, la pena privativa de la libertad e
inhabilitacin sern reducidas a la mitad.

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Suspensin Ilcita de la Exigibilidad de las Obligaciones del Deudor

Este artculo tambin conocido antes como la quiebra fraudulenta que luego con la Ley N
27146 Ley de Fortalecimiento del Sistema de Reestructuracin Patrimonial fue reintroducido
como insolvencia fraudulenta nos explica que la persona deudora que, mediante alguno de los
mecanismos mencionados en el artculo 209, logre que se le libre de sus obligaciones de pago
ser sancionado con pena privativa de libertad no menor de 04 ni mayor de 06 aos e
inhabilitacin de 04 a 05 aos.

El objetivo principal de la persona es conseguir la

declaracin administrativa que dicte sobre sus
obligaciones de pagar, dejando estas sin mandato de
cumplimiento. Durante el proceso se sostiene de
informacin, documentacin o contabilidad falsa,
reflejando as una errnea realidad patrimonial.

Ya hemos establecido que para que estas conductas delictivas se concreten debe existir
previamente una relacin jurdica obligacional privada, donde encontramos al objeto que es la
pretensin, es decir, lo que exige el acreedor, siendo este a su vez el objeto material de la
accin.

El bien jurdico protegido por un lado es el sistema crediticio y por otro lado la buena f o la
confianza como bienes jurdicos. Adems como el derecho de crdito de los acreedores
afectados con estas conductas delictivas.

Estamos frente a un delito de deber propio, por lo tanto el deudor

titular de los bienes o derechos es el obligado principal podr
cometer las conductas de insolvencia fraudulenta. Tambin se podr
considerar a quien acte en su nombre como sujeto activo.

El sujeto pasivo del delito es la sociedad, sin embargo el sujeto pasivo

de la accin seran los acreedores.

La sociedad tambin se sentir afectada ya que es un delito contra un

sistema que es regularizado para todos como es el sistema crediticio.

Es una figura dolosa, puesto que se necesita de voluntad y conciencia

para realizar los actos. Puede tambin ocurrir un dolo eventual.

Beneficios por Colaboracin

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Lo esencial de entender de este artculo es que las penas establecidas podrn ser menos que
las ya dictadas por ley si se da el uso de informacin til para la identificacin de los autores,
coautores y participes que permita evitar el progreso o consumacin del delito.

Esta informacin deber ser proporcionada por alguien que incurri en los actos delictivos o
tenga conocimiento d su elaboracin.

Ejercicio de la Accin Penal e Intervencin del INDECOPI

Manejo Ilegal de Patrimonio de Propsito Exclusivo

Encontramos en el artculo 201 dos supuestos penales. Existe una accin penal si el delito fue
dentro de una relacin jurdica privada y sea el agraviado quien denuncie el hecho delictivo.
Por otro lado, ser una accin penal pblica, si la persona que efecte la denuncia sea el
rgano competente del INDECOPI. En ambos casos el ttulo de la accin penal es el Ministerio
Pblico.

En el artculo 213-A nos habla del fideicomiso. Si dentro de su posesin temporal, el

fideicomisario, en beneficio propio o de terceros, realice actos de enajenacin, gravamen,
adquisicin u otros que contravengan su fin principal, ser penalizado con pena privativa de
libertad entre los 02 y 04 aos e inhabilitacin de 01 a 02 aos.

CAPITULO II - USURA

Usura

La Usura se configura cuando se da por recibida una cantidad mayor a la efectivamente

entregada. Pero existe delito cuando, esta estructuralmente desproporcionada a la
circunstancia del caso o se acepta por encontrase en necesidad.

El bien jurdico protegido segn la doctrina tradicional ser el patrimonio de la persona

afectada. En cambio, en la doctrina contempornea, se establece que se protege el sistema
econmico crediticio.

Jurisprudencia: El delito de Usura tiene una gran connotacin social y tica, por ser la
colectividad la directamente afectada y es por tal razn que con la tipificacin de este ilcito en
el grupo de los delitos socio-econmicos se protege el sistema econmico crediticio.

El Sujeto activo del delito puede ser cualquier persona que tenga la condicin de prestamista.

El sujeto pasivo del delito vendra a ser cualquier persona en estado de necesidad y urgida de
contar con dinero, en segundo lugar sera la colectividad, pues es un delito de naturaleza macro
social al perjudicar el balance del sistema crediticio.

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CAPITULO III - LIBRAMIENTO Y COBRO INDEBIDO

Modalidades de libramientos indebidos

En las relaciones econmicas ha devenido de gran importancia el trfico de ciertos documentos

de crdito, como el cheque, por lo que ha intervenido el Derecho Penal tratando de brindarle
proteccin.

Cheque es un ttulo valor en virtud del cual se libra un

mandato de pago u orden de pago a cargo del Banco
girado, en el cual el librador debe tener fondos, a favor
de un beneficiario. El cheque es un mandato de pago a la
vista. Quien defrauda mediante el cheque pone en
peligro la confianza y la seguridad del cheque,
menoscabando su esencia, su razn de ser en el trfico
comercial, sembrando la desconfianza y la inseguridad al
beneficiario.

Sujeto activo lo es el librador del cheque, es decir quien

gira un cheque. Sujeto pasivo lo es el tenedor del
cheque, la persona a favor de quien se gir el cheque.

En lo que respecta a la conducta prohibida, el tipo penal establece un elemento genrico: girar
un cheque. Girar implica emitir, librar.

Ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de cinco aos, el
que gire, transfiera o cobre un Cheque, en los siguientes casos:

1. Cuando gire sin tener provisin de fondos suficientes o autorizacin para sobregirar la
cuenta corriente;
2. Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago;
3. Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentacin no podr ser pagado
legalmente;

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4. Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro, por causa
falsa;
5. Cuando utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en
su identidad o firmas; o modifique sus clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier
otro requisito formal del Cheque;
6. Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisin de fondos.

En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia expresa puesta por
el banco girado en el mismo documento, sealando el motivo de la falta de pago.

Con excepcin del incisos 4) y 5), no proceder la accin penal, si el agente abona el monto
total del Cheque dentro del tercer da hbil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente,
sea en forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente que
se curse al girador."

3. CONCLUSION

Podemos concluir diciendo que los fraudes en contra de la persona en

una relacin jurdica crediticia, no solo afecta a esta, sino a toda la
colectividad que de alguna manera depositan su confianza en el sistema
crediticio nacional.

4. BIBLIOGRAFA / WEBGRAFIA

Cdigo Penal Peruano

http://sistemas.amag.edu.pe/publicaciones/dere_pen_proce_penal/tema_dere_pen_e
spe/capituloIII.pdf
http://revistas.pucp.edu.pe/index.php/iusetveritas/article/viewFile/12395/12958

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https://www.scribd.com/doc/281929157/Delitos-Contra-La-Confianza-y-La-Buena-Fe-
Diapo
Luis lamas puccio- derecho penal econmico op-cit pp. 159 y 160
http://es.slideshare.net/diebrun940/delitos-contra-la-confianza-y-la-buena-en-los-
negocios.

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