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legislacin Peruana
Pedro Echevarra Puigb y Vctor Perxachs Ruiz (administradores y socios de la mercantil PROMOCIONES
SAN JUAN 2002 SL), se alojaron en el hotel GRAN HOTEL LA FLORIDA SL, en Barcelona. En un principio
abonaban los gastos que generaba su estancia en efectivo, los cuales dejaron de abonar cuando se
iniciaron las negociaciones para que la mercantil Promociones San Juan 2002 SL adquiriera el Hotel. Al
romperse las negociaciones se le exigi el abono de los gastos de alojamiento. Los citados seores
entregaron 3 pagars contra la cuenta de la mercantil de la que eran administradores y socios nicos, los
cuales fueron devueltos como impagos por la entidad bancaria.
Engao previo:
en el delito de estafa se requiere la utilizacin de un engao previo, por parte del autor del delito, para
generar un riesgo no permitido para el bien jurdico (primer juicio de imputacin objetiva); esta suficiencia,
idoneidad o adecuacin del engao ha de establecerse con arreglo a un baremo mixto objetivosubjetivo,
en el que se pondere tanto el nivel de perspicacia o inteleccin del ciudadano medio como las circunstancias
especficas que individualizan la capacidad del sujeto pasivo en el caso concreto. Y el engao ha de
desencadenar el error del sujeto pasivo de la accin hasta el punto de que acabe determinando un acto de
disposicin en beneficio del autor de la defraudacin o de un tercero (STS 288/2010, de 163)
I. Introduccin
El presente artculo de investigacin tiene por objeto el anlisis riguroso del tipo penal del delito de estafa
y otras defraudaciones teniendo en cuenta tanto en el Per as como a nivel internacional existe un sin
nmero de personas dedicadas a cometer este tipo de delitos donde utilizan el engao en suma, la estafa
es la conducta engaosa, con nimo de lucro injusto, propio o ajeno, que habiendo determinado un error
en una o varias personas, les induce a realizar un acto de disposicin, consecuencia del cual es un perjuicio
en su patrimonio o en el de un tercero.
Que para la configuracin del delito de Estafa se requiere que el agente mediante artificio, astucia o engao
realice actos que importen un provecho en perjuicio de terceros. Habindose establecido que se ha
cometido delito de apropiacin ilcita debe ordenarse la apertura de un nuevo proceso penal, por otro lado
el delito de Estafa es una de las formas evolucionadas de delitos contra el Patrimonio, consecuentemente
uno de los mayores peligros a la buena fe, tan necesaria en las actividades
econmicas, presupuestos jurdicos que analizaremos con el propsito de tener un conocimiento amplio de
esta manera tambin ilustrar y prevenir de esta manera de las consecuencias que acarrea este delito en
contra de muchas vctimas que actan de buena fe.
II. Desarrollo
El Autor mencionado en lneas arriba nos dice que en el cdigo Penal Espaol de 1822 fue el primero en
rotular ESTAFA para denominar esa conducta el cual el sujeto activo por medio del engao o un acto
fraudulento consigue que la victima de forma voluntaria entregue todo su patrimonio.
El primer Cdigo Penal Peruano2 regulaba el delito de estafa y otras defraudaciones en el artculo 345 que
sealaba los siguientes trminos: todo el que con nombre supuesto o bajo calidad imaginaria, falsos ttulos
o influencia mentida, defraude a otro, aparentando vienes, crditos, comisin, empresa o negociacin, o
valindose para el efecto de cualquier otro ardil engao, ser castigado:
1. Con arresto mayor en segundo o tercer grado, si la defraudacin no excede de cincuenta pesos.
2. Con reclusin en primer o segundo grado, si la pasa de cincuenta pesos y no llega a quinientos.
Vemos que en el primer Cdigo Penal del Per abrogado algo muy resaltante, que dentro de su descripcin
existe una cuanta por la cantidad de lo estafado y el legislador en ese tiempo tomaba en cuenta el valor
del patrimonio que haba sido estafado y de esa manera incrementaba o reduca el castigo.
Retegui J, 3 el abrogado Cdigo Penal peruano de 1924 seala en el artculo 244, con relacin al delito de
estafa y otras defraudaciones, lo siguiente: el que con nombre supuesto clida simulada, falsos ttulos,
influencia mentida, abuso de confianza, aparentando bienes, crdito, comisin, empresa, o negociacin, o
valindose de cualquier otro artificio, astucia o engao, se procure o procure a otro un provecho ilcito con
perjuicio de tercero, ser reprimido con penitenciaria o prisin no mayor de seis ni menor de un mes.
En la descripcin legal del delito de estafa en el cdigo de 1924, tiene similares descripciones de Nuestro
Cdigo Penal Peruano actual, como son los medios para cometer el delito y se valen de cualquier otro
artificio, astucia o engao, para aprovecharse econmicamente y tener de esa manera un provecho ilcito
perjudicando a un tercero y uno de las figuras delictivas de ese entonces que dificultaba la aplicacin era
la falsedad genrica, teniendo en cuenta que uno de las conductas era los falsos ttulos que as tambin
se mezcla con lo que es documentacin falsa y aqu podemos ver que para lograr su objetivo el autor lo
primero que debe hacer es ganarse la confianza del sujeto pasivo y de esa manera se origina las relaciones
entre el autor y la vctima, vemos que en el Cdigo penal subrogado de 1924 en relacin al delito de estafa
era el abuso de confianza y de esa manera se aprovechaba el autor para engaar a su vctima.
Como podemos ver en el TITULO V del actual Cdigo Penal Peruano de 19914, deroga al artculo 244 del
Cdigo Penal de 1924 y no solo trata del delito de estafa, sino tambin de defraudaciones, lo cual se ve
en forma atenuada en cuanto a su sancin.
Hay que tener en cuenta que lo supuestos tpicos descritos en el Cdigo Penal Peruano vigente5, se
clasifican teniendo como base un supuesto de defraudacin genrica el cual ser la estafa establecida en
el artculo 196 que seala los siguientes trminos: el que procura para s o para otro un provecho ilcito en
perjuicio de un tercero, inducindolo o mantenindolo en error al agraviado mediante engao astucia, ardid
u otra forma de defraudacin, ser reprimido con pena privativa de liberta no menor de uno ni mayor de
seis aos.
2 Retegui J. p. 437
3 Retegui J. p. 438
4 Cdigo Penal Peruano. 1991
5 Cdigo Penal Peruano. p.180
Y se incorpora un nuevo artculo segn la 6 ley N30076 de las normas legales bajo el artculo 196 A del
Cdigo Penal Vigente7 que seala lo siguiente: La pena ser privativa de libertad no menor de cuatro ni
mayor de ocho aos y con noventa a doscientos das multa, cuando la estafa:
1. Se cometa en agravio de menores de edad, personas con discapacidad, mujeres en estado de gravidez
o adulto mayor.
2. Se realice con la participacin de dos o ms personas.
3. Se cometa en agravio de pluralidad de vctimas.
4. Se realice con ocasin de compra-venta de vehculos motorizados o bienes inmuebles.
5. Se realice para sustraer o acceder a los datos de tarjetas de ahorro o de crdito, emitidos por el sistema
financiero o bancario
Cabe resaltar que se exige para la configuracin de los supuestos especiales que contengan todos los
elementos de la defraudacin y aparezcan tipificados en dicho artculo mencionado en lneas arriba.
Segn Retegui, dice: este delito que no es de causalidad material, sino de causalidad ideal o motivado
siendo necesario que se pruebe el engao capaz de producir error que induzca a realializar un acto de
disposicin que persiga un perjuicio8
Entonces se puede decir, que el delito de estafa tiene antecedentes legislativos nacional y como hemos
visto el ms prximo es el descriptivo, enumerativo y ejemplificado artculo 244 del Cdigo Penal de 1924,
y aparece sancionado, con una tcnica legislativa mucho mejor en el numeral 196 de nuestro Cdigo
Penal vigente.
Segn Ramos J, nos dice10: en el delito de estafa, tiene varias acepciones y estas se desarrollan en base
al conocimiento socio jurdico el que propone tal o cual concepto. Un concepto valido de estafa es el
perjuicio patrimonial ajeno que se causa mediante engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta
De esta definicin se puede deducir los elementos que configuran este delito, los cuales se encuentran en
relacin de antecedente a tales elementos tpicos que como menciona el autor en lneas arriba es mediante
el engao se va a producir el error y de esa manera la victima pone en disposicin el patrimonio al actor.
3.2 Tipo Penal: el artculo 196 que seala los siguientes trminos: el que procura para s o para
otro un provecho ilcito en perjuicio de un tercero, inducindolo o mantenindolo en error al agraviado
mediante engao astucia, ardid u otra forma de defraudacin, ser reprimido con pena privativa de
liberta no menor de uno ni mayor de seis aos.
3.3 SUJETOS:
a. SUJETO ACTIVO.- del delito de estafa, de acuerdo a la frmula que ha empleado nuestro legislador
puede ser cualquier persona, ya que el tipo penal no exige ninguna condicin especial.
b. SUJETO PASIVO.- del delito de estafa, siguiendo la frmula que ha empleado nuestro legislador
puede ser cualquier persona natural objeto de la conducta engaosa a quien se le ha llevado al error,
tambin lo puede ser sujeto pasivo de este delito la persona jurdica.
Engao (Suficiente) R
E
L
A
C
Error en la victima I
O
N
C
A
Disponibilidad patrimonial U
S
A
L
Perjuicio Econmico
a. Induciendo a error al agraviado.- consiste en instigar, u ocasionar que el agraviado actu con un
concepto equivocado o un juicio falso. Esta accin est dirigida a lograr que el error en el agraviado
para que se desprenda voluntariamente de un bien a favor del sujeto activo o de un tercero. El
momento en que se inicia esta accin es cuando el sujeto activo a travs de un medio fraudulento
(engao, astucia, ardid, u otra forma fraudulenta) logra el error en el agraviado.
a) El Medio fraudulento: (Engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta).- estos medios estn
dirigidos a desfigurar lo verdadero dando la apariencia de verdadero a un hecho falso, este medio
debe ser suficiente, e idneo capaz de crear el error en el agraviado, estos medios deben ser
anteriores al error del agraviado. Estos medios han sido ampliamente tratados en el punto anterior
pero debe recordarse que en el delito de estafa los medios son los empleados con anterioridad al error
del agraviado ya que este medio debe generarlo, si el error se presenta antes no configura el delito
de Estafa.
b) El Error: (Induciendo o manteniendo en error al agraviado).- el error como elemento del tipo penal
de Estafa tiene que ser una consecuencia del medio fraudulento (engao, astucia, ardid u otra forma
fraudulento). El error es el elemento motivador que determina la disposicin patrimonial, que acarrea
el perjuicio. Si el error se da por la negligencia o falta de cuidado del sujeto pasivo, no cumplira con
este elemento y no habra estafa. El error es la consecuencia del engao, caso contrario si fuese el
antecedente, convierte en atpica dicha conducta.
d) El Provecho Ilcito (procurarse para s o para otro un provecho ilcito).- consiste en la ventaja
econmica que obtiene el sujeto activo como resultado de la disposicin patrimonial realizada por la
vctima del engao. Este provecho es el fin ltimo que busca el agente al desarrollar su conducta
engaosa, al punto que si no logra tal provecho para s o para un tercero, la estafa no se consuma,
quedndose en grado de tentativa
El hecho de que el sujeto activo haya recibido de manos del agraviado sus bienes y este (sujeto activo)
pueda disponer de los bienes como suyos constituye el provecho ilcito, ahora en nada impide que estos
bienes sean entregados a un tercero tambin constituye un provecho ilcito.
3.7 Consumacin:
Los casos de estafa por uso fraudulento de tarjetas de crdito encontradas, sustradas o engaosamente
obtenidas se consuman cuando se materializa el perjuicio, es decir, para el titular de la tarjeta en el
momento en que se le exige el pago de comprar o servicios que no fueron por l autorizados para los
comercios, cuando la entidad emisora no reconoce la venta cmo legtima, y para esta ltima cuando debe
abonar a los comercios y no recibe el pago de la cuenta en el momento de ser exigible. Tratndose de la
entidad emisora, se ha opinado qu existe un solo delito, sin importa la cantidad de veces que hubiese sido
utilizada, en tanto cada uso supone el comienzo de ejecucin.
En sentido contrario tambin se ha decidido que el ilcito se consuma cuando el autor obtiene una
mercadera y abandona el comercio.
3.8 Antijurdica:
El delito de Estafa es antijurdico siempre que no concurran causas de justificacin previstas, por ejemplo
si se llega a la conclusin que el autor obtuvo un beneficio patrimonial debido a que le corresponda, la
conducta no ser antijurdica sino permitida por el derecho. Salinas Siccha ejemplifica un caso en donde el
delito de estafa no sera antijurdico . Esto ocurrir por ejemplo con aquella persona que haciendo uso del
engao hace caer en error a una persona que se resiste a cancelarle por los servicios prestados, logrando
de ese modo que esta se desprende de determinada suma de dinero y le haga entrega. Sin duda aqu se
ha obtenido un provecho econmico pero debido o lcito12
3.9 Culpabilidad:
La culpabilidad comprende determinar si la persona a quien se le imputa la accin tpica, goza de capacidad
penal, para responder por dicho comportamiento o es un inimputable. El sujeto imputable mayor de edad
psquicamente normal, que acta sin justificacin o estado de necesidad. En este tipo de delito el sujeto
tiene la capacidad para orientar su comportamiento hacia el engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta,
para obtener como resultado la apropiacin del bien ajeno, es decir acta con conciencia y voluntad.
Sin embargo en los delitos de Estafa existen causas eximentes de la responsabilidad penal tal como lo
establece el artculo 208 Excusa Absolutoria13, estos son los casos de parentesco, esta eximente no
alcanza a la persona que participe de este delito que no sea pariente. El fundamento de esta excusa
absolutoria es la mnima intervencin del derecho penal, es decir, se evita la intervencin del Derecho Penal
para resolver conflictos patrimoniales entre familiares.
Es importante sealar que el legislador incorpora mediante la Ley 3007614 el artculo 196 A con el termino
de estafa agravada, resultando que estas circunstancias mencionadas en el artculo en mencin se da con
una pena no menor de cuatro ni mayor de ocho aos, en el cual el poder judicial podr imponer penas de
reclusin efectiva al sujeto activo segn el Artculo 196-A15.-, cuando la estafa: 1. Se cometa en agravio
de menores de edad, personas con discapacidad, mujeres en estado de gravidez o adulto mayor. 2. Se
realice con la participacin de dos o ms personas. 3. Se cometa en agravio de pluralidad de vctimas. 4.
Se realice con ocasin de compra-venta de vehculos motorizados o bienes inmuebles. 5. Se realice para
12
Salinas Siccha. p.1146
13 Cdigo Penal. p.190
14 Normas Legales. Ley 30076
15 Cdigo Penal Peruano vigente
sustraer o acceder a los datos de tarjetas de ahorro o de crdito, emitidos por el sistema financiero o
bancario. 6. Se realice con aprovechamiento de la situacin de vulnerabilidad de la vctima.
a) Fraudes en subastas.
Despus de enviar el dinero en que se ha adjudicado la subasta, se recibe un producto cuyas
caractersticas no se corresponden con las prometidas, e incluso un producto que no tiene ningn valor.
18
R.N. N 3344-2003-Ayacucho. Jurisprudencia Penal, T II. Normas legales
19
Exp. N 049-2001. Jurisprudencia Penal, Ed. Normas Legales, T. 1, pg. 283
f) Oportunidades de Negocio y Timos del tipo "Trabaje desde su propia casa"
Se ofrece la oportunidad de trabajar desde el hogar y ser su propio jefe enseando unos planes de ingresos
muy elevados. Claro que para empezar es necesario invertir en la compra de alguna maquinaria o productos
que jams tienen salida.
i) Fraudes telefnicos
Un sistema bastante extendido en los sitios de sexo consiste en pedirle que se baje un programa y lo instale
en su ordenador para que le permite entrar gratuitamente en la web. Pero lo que sucede es que, sin que
usted lo sepa, el programa marca un nmero internacional de pago (tipo 906 en Espaa) a travs del cual
se accede a la web, por lo que mientras usted se divierte viendo fotos y vdeos su factura telefnica se
incrementa a velocidad de vrtigo.
Como puede verse, no hay mucha diferencia entre lo que hacen los estafadores en Internet y lo que se ha
estado haciendo en la vida real durante muchos aos. La nica diferencia es que en la Red las cosas
pueden hacerse sin dar la cara, por lo que el riesgo es menor y desaparecer mucho ms sencillo.
VII. CONCLUSION
En los procesos judiciales con referencia a esta materia se observa que es uno de los delitos de
mayor incidencia ejercida por personas de todo extracto social que tiene como elementos el perjuicio
de tercero induciendo o manteniendo en error al agraviado mediante engao, astucia, ardid u
otra forma fraudulenta.
Debemos mencionar tambin que el sujeto pasivo o la vctima, es estafado por la codicia y ambicin
de querer ganar dinero fcil, los estafadores juegan con la buena fe de la vctima estafada;
estadsticamente en el Per se ha calculado que se pierden ms de 120 millones de dlares por
estafas, fraudes bancarios y otras modalidades.
Es importante tener en cuenta que los sujetos activos de este delito de estafa, en la realidad vienen
utilizando, el avance tecnolgico y cientfico como: el internet, los telfonos y todo medio necesario
para atrapar a sus vctimas.