QUE ES DERECHO BANCARIO:

QUIENES COFORMA LA JUNTA MONETARIA.

COMO ESTA LA ESTRUCTURA DE LA SUPER INTENDENCIA DE BANCOS.

DELITOS BANCARIOS.

ACTIVIDAD BANCARIA.

PRINCIPALES ACTIVIDADES DE UN BANCO.

INPEDIMENTOS PARA CONTITUIR UN BANCO.

CONSTITUCION DE UN BANCO NACIONAL Y EXTRANJERO.

DELITOS BANCARIOS.

La Constitucin Poltica vigente desde enero de 1986 estipula que la Junta

Monetaria se integrar de la siguiente manera:

1. El presidente, quien tambin lo ser del Banco de Guatemala (Banguat),

nombrado por el Presidente de la Repblica, por un perodo de cuatro
aos.
2. Los ministros de Finanzas Pblicas, Economa y Agricultura, que duran
en sus cargos el tiempo que ejercen el ministerio respectivo
3. Un miembro electo por el Congreso de la Repblica.
4. Un miembro electo por las asociaciones empresariales de comercio,
industria y agricultura.
5. Un miembro electo por la Asociacin Bancaria Nacional.

6. Un miembro electo por el Consejo Superior de la Universidad estatal de

San Carlos de Guatemala.

1. Los tres ltimos durarn un ao en sus funciones. En el caso del miembro

electo por el
2. Congreso de la Repblica hay un vaco legal en cuanto a la duracin de
sus funciones en la Junta Monetaria.,

En la actualidad, el mbito de accin de la Superintendencia de Bancos debe

considerarse a partir de la disposicin constitucional que, en el Artculo 133,
establece:
"La Junta Monetaria tendr a su cargo la determinacin de la poltica
monetaria, cambiaria y crediticia del pas y velar por la liquidez y solvencia del
Sistema Bancario
Nacional, asegurando la estabilidad y fortalecimiento del ahorro nacional. La
Superintendencia de Bancos, organizada conforme a la ley, es el rgano que
ejercer la vigilancia e inspeccin de bancos, instituciones de crdito,
empresas financieras, entidades afianzadoras, de seguros y las dems que la
ley disponga."
El Cdigo Penal regula la revelacin de secretos de manera general y slo
hace referencia a una manera especfica, y es en el evento regulado en el
Artculo 422, en el que el funcionario o empleado pblico que maneje
informacin por razn de su cargo, viole la confidencialidad de dicha
informacin siendo sancionado de manera leve porque nicamente tiene una
multa de doscientos a dos mil quetzales.
Siendo entonces necesario tipificar de manera especial el secreto bancario tan
importante dentro del sistema financiero.

Pnico financiero
A nivel doctrinario se establece que: Incurre en delito de Pnico Financiero, la
persona que realiza maniobras fraudulentas con el fin de procurar la alteracin,
en el precio de las acciones o valores negociables.

Ley de Bancos y Grupos Financieros. Decreto nmero 19-2002 del

Congreso de
la Repblica de Guatemala, 2002.
Ley de Libre Negociacin de Divisas. Decreto nmero 94-2000 del Congreso
de la Repblica de Guatemala, 2000.
Ley Monetaria. Decreto nmero 17-2002 del Congreso de la Repblica de
Guatemala, 2002.
Ley Orgnica del Banco de Guatemala. Decreto nmero 16-2002 del
Congreso de la
Repblica de Guatemala, 2002.
Ley de Supervisin Financiera. Decreto 18-2002 del Congreso de la
Repblica
de Guatemala, 2002.

La Superintendencia de Bancos (SIB) es una entidad tcnica que ejerce la vigilancia e

inspeccin de bancos, instituciones de crdito, empresas financieras, entidades afianzadoras,
de seguros y otras instituciones financieras establecidas por la ley, es decir, el sistema
financiero nacional. ste rgano se rige por la Constitucin, Ley de Supervisin Financiera, Ley
Orgnica del Banco de Guatemala, La Ley Monetaria y las otras leyes.

Funciones[editar]
El artculo 3 de dicha ley establece que la Superintendencia de Bancos tiene a su cargo
las siguientes funciones:

a) Cumplir y hacer cumplir las leyes, reglamentos, disposiciones y resoluciones

aplicables;

b) Supervisarlas a fin de que mantengan la liquidez y solvencia adecuadas que les

permita atender oportuna y totalmente sus obligaciones, y evalen y manejen
adecuadamente la cobertura, distribucin y nivel de riesgo de sus inversiones y
operaciones contingentes;
c) Dictar en forma razonada las instrucciones tendientes a subsanar las deficiencias o
irregularidades que encontrare;

d) Imponer las sanciones que correspondan de conformidad con la ley;

e) Ejercer vigilancia e inspeccin con las ms amplias facultades de investigacin y

libre acceso a todas las fuentes y sistemas de informacin de las entidades supervisadas,
incluyendo libros, registros, informes, contratos, documentos y cualquier otra
informacin, as como a los comprobantes que respaldan las operaciones de las
entidades supervisadas.

Leyes bancarias.

1. Ley para prevenir y reprimir el Financiamiento del Terrorismo.

2. Reglamento de la ley contra el Lavado de Dinero u Otros activos.
3. Reglamento de la ley de Extincin de Dominio.
4. Reglamento de la ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo
5. Ley Contra El Lavado de Dinero U otros Activos. Ley de Extincin de Dominio.
6. Ley para el Fortalecimiento y Trasparencia.

Delitos Bancarios: Codigo Penal.

1. Delito Cambiario. Art. 342.

2. Pnico Financiero. 342B