ANALISIS DEL SISITEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO EN LAVADO DE ACTIVOS Y

FINANCIACION DEL TERRORISMO SARLAFT

ACTIVIDAD No. 1
SARLAFT

SERVICICO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

2017
ANALISIS DEL SISITEMA DE ADMINISTRACION DE RIESGO EN LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIACION DEL TERRORISMO SARLAFT

APRENDIZ: PATRICIA QUINTERO FIERRO

INSTRUCTORA: ELISA ESTHER CONDE ACOSTA

SERVICICO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

2017
 ACTIVIDAD No. 1
1. Una vez ledos y analizados el Material de Curso, Material de Apoyo y Circular externa
No. 022 de 2007 de la Sper-financiera, elabore Mapa Conceptual sobre los temas
tratados, presentando sus conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos,
financiacin del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilcitas han trado al
sistema econmico y social de nuestro pas, es muy importante que tenga en cuenta las
normas APA de derechos de autor, dndole crdito a los autores consultados.

Sistema adoptado para

Financiacin de terrorismo: promover la cultura de Lavado de activos:
delito tipificado en cdigo administracin del riesgo y Acciones que dan
penal ley 1121 de dic 2006 prevenir los delitos del lavado apariencia de legalidad a
busca destinar bienes o dinero de activos y la financiacin del recursos de origen ilcito
lcito o ilcito para financiar terrorismo.
actividades terroristas

El lavado de activos y la financiacin del

Las Circulares Externas
03 y 10 de 2005 junto con
sus respectivos anexos
expedidas por la antigua
Superintendencia de
Valores y sustituye en su
integridad el Captulo
Dcimo Primero de la
Circular Externa 007 de
1996 junto con sus
anexos.
terrorismo representan una gran amenaza para
la estabilidad del sistema financiero y la
integridad de los mercados por su carcter
global y las redes utilizadas para el manejo de Miembros de juntas
tales recursos. Tal circunstancia destaca la directivas, representantes
importancia y urgencia de combatirlos, legales, revisores fiscales
resultando esencial el papel que para tal y oficiales de
propsito deben desempear las entidades cumplimiento de las
vigiladas por la SFC y el supervisor entidades sometidas a
financiero inspeccin y vigilancia
por SFC.
La Superintendencia Financiera
expide la circular externa 022 de
2007

El lavado de activos y la financiacin del terrorismo representan una

gran amenaza para la estabilidad del sistema financiero y la integridad
de los mercados por su carcter global y las redes utilizadas para el
manejo de tales recursos. Tal circunstancia destaca la importancia y
urgencia de combatirlos, resultando esencial el papel que para tal
propsito deben desempear las entidades vigiladas por la SFC y el
supervisor financiero
 CONCLUSIONES

Es disear planes de capacitacin que involucren a todos los empleados de la empresa,

tambin a los integrantes de la alta direccin y Junta Directiva, esta informacin debe ser
interiorizada desde la punta de la pirmide jerrquica y bajar en cascada hasta el nivel
ms bajo de la compaa, no solo es crear planes de capacitacin, tambin se debe
evaluar los contenidos de estas capacitaciones, porque la capacitacin es uno de los
elementos que contiene la norma SARLAFT, en este caso, los rganos de control deben
involucrarse a dichas capacitaciones ofreciendo actualizaciones y metodologas claras
para la implementacin de la poltica SARLAFT.
El reto que tiene Colombia, es el de seguir desarrollando la estrategia internacional
adoptada para prevenir, controlar y reprimir las distintas modalidades de actividades
delictivas y el continuar el proceso de mejoramiento de los sistemas adoptados por el
pas para estos efectos.
El lavado de activos es una problemtica trasnacional en donde se introducen recursos
ilcitos a los diferentes Sistemas Financieros, es por esto, que las entidades financieras,
en este caso las colombianas, deben implementar programas, planes, procedimientos y
procesos efectivos con el fin de disminuir el impacto o la probabilidad que ocurran de
hechos involucrados en lavado en las organizaciones.
Existen mecanismos que permiten blindar a las Entidades Financieras para ser utilizadas
para lavar activos, uno de ellos es disear programas, polticas y procesos que permitan
concientizar a toda la organizacin en este tema y su importancia, tambin aplicando
mecanismos de control a los procesos, mejorando los planes de capacitacin y
mejorando los canales de comunicacin entre los Entidades Reguladoras y las entidades
Financieras.
Cuando una Entidad Financiera es utilizada para lavar activos y es detectado por los
entes de control, se generan consecuencias la cuales pueden ser econmicas, legales,
reputaciones, entre otras, los entes de control pueden generar multas o sanciones
monetarias a las entidades y en el peor de los casos hasta general el cierre de la entidad.