Compte rendu stage intrim Cursus CC Groupe 6 du 26/05 au 09/06/2017

2 MISSION DE CHARGE DE COMPTE

Le charge de compte enregistre et ralise les oprations clientle de guichet, mais il ne faut
jamais oublier le rle commercial, prospecter des nouveaux clients afin damliorer le
portefeuille clientle dagence.

La rception du fonds est obligatoire avant deffectuer les oprations clientles suivantes :

2.1. Les versements :

Versement espce : traiter les versements espce pour les clients dagence.

Versement dplac: traiter les versements pour les clients des autres agences
(CIN est OBLIGATOIR)

Dpt sur carnet: dposer l'espce pour les comptes carnet des clients.
(Support obligatoire si il est disponible)

2.2. Les retraits :

Retrait de cheque : retirer la valeur de cheque en espce.

Pour ce type dopration, le toilettage est ncessaire, port dune bonne

identification de bnficiaire de cheque.

Retrait sans chquier : retrait demand par le client sans prsentation de cheque.
(CIN est OBLIGATOIRE)

Retrait compte sur carnet : retirer une valeur avec la prsentation de support.
(SUPPORT est OBLIGATOIRE)

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2.3. Les remises :

Remise cheque domicili: remise de cheque dont le titreur et le bnficiaire sont

deux clients de notre agence

Remise cheque domicili compte dplacer : remise cheque dont le titeur et le

bnficiaire sont deux clients dautre agence (mme agence)

Remise globale cheque compte dplacer : remise cheque confrres dont le

bnficiaire est un client dautre agence

Remise globale cheque : Remise des cheque confrres dont notre client dagence est
le bnficiaires

Remise LCN : Remises des lettres de change pour le compte de nos clients
Il est interdit deffectuer ce type dopration avant sa date, par contre le cheque.

Les virements :

Virement ordinaire : est un ordre de virement qui permet de dbit un compte pour
crdit un autre compte

Virement de masse : est un ordre de virement qui permet de dbit un compte pour
crdit plusieurs comptes

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Virement CNSS : est une opration qui permet les chefs dentreprise de rgler leurs
cotisations patronales

Change :

Achat de devises : retrait en dirham lquivalent d'autre devise

(CIN est OBLIGATOIRE).

Vente de devises : retrait en autre devise lquivalent de dirham

(passeport est OBLIGATOIRE).

Cash expresse :

Emission cash expresse : effectuer un cash expresse (CIN et OBLIGATOIRE)

Distribution cash expresse : pay un cash expresse (CIN est OBLIGATOIRE)

Disposition a pay (DAP):

DAP domicili : effectuer une DAP au niveau de notre agence (Mandat)

DAP non domicili : effectuer une DAP au niveau des autres agences (Mandat)

Rglement DAP : pay les bnficiaires des DAP

(identification de bnficiaire est obligatoire )

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La Vignette :
Paiement de la vignette pour le compte des clients et les clients de passage.

Arrt de caisse :

Il faut vrifier les tapes suivantes avant darrter ma caisse :

Vrifier le nombre des pices comptables

Effectuer la RECAP

Lencaisse physique doit tre juste.

Arrt de divers :

Le divers est chaque opration indpendante de compte caisse comme le suit:

Le virement ordinaire / masse / expresse

Achat de devise par crdit compte / vente devise par

dbit compte

Paiement de la vignette par dbit compte

Versement expresse

Retrait carnet expresse

Retrait expresse

Calcule de PP

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Les cheque AWB et les effets AWB rgler ou rejete

Achat de carte WAJDA

Recharge carte WAJDA

Il faut avoir un divers juste par lequel afficher au niveau de la balance gnrale de BORJ

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Gestion de caisse : ( en agence, effectu par le caissier principal )

Lagence 0185 lance un appel de fonds lorsque le coffre arrive a son maximum de 1 500 000
DH

Lopration de ramassage de dirham ncessite un triage de billet non valide, nombre de

chaque catgorie des billets valide dans un tableau comme le suit

pice ..
20 DH
50 DH
100 DH
200 DH

Aussi le ramassage de devise ncessite un triage de chaque type de devise comme le suit :
(exemple dEURO)

10 Euro
20 Euro
50 Euro
100 Euro

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