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POLTICAMENTE O
PBLICAMENTE (PEPs)
80
aos
ASOBANCARIA
desde 1936
2
3
80
aos
ASOBANCARIA
desde 1936
Personas Expuestas
Polticamente o Pblicamente (PEPs)
Autores
Colaboradores
Santiago Castro Gmez Presidente
Jonathan Malagn Gonzlez Vicepresidente Tcnico
Autores:
Juan Pablo Rodrguez Crdenas Presidente, Rics Managenment.
Diana Fernanda Mora Consultora, Rics Managenment.
Colaboradores:
Germn Enrique Milln Romn Oficial de Cumplimiento, Bancamia.
Andrea Yeline Fernndez Mendoza Oficial de Cumplimiento Suplente, Bancamia.
Andrea Casas Zapata Profesional Snior, Banco Agrario.
Olga Consuelo Garzn Parra Oficial de Cumplimiento Suplente, Finagro.
Gustavo Rodrguez Cruz Coordinador SARLAFT y Cumplimiento, FNA.
Gina Tatiana Olaya Betancourt Profesional SARLAFT, FNA.
Gustavo Humberto Vega Ramrez Presidente, Credifinanciera S.A.
Elizabeth Hoyos Lozada Oficial de Cumplimiento, Credifinanciera S.A.
Claudia Andrea Sorac Yepes Subdirectora de Anlisis Estratgico, UIAF.
Andrs Augusto Daz Senz Jefe de la Oficina Asesora Jurdica, UIAF.
Andrs Rodrguez lvarez Asesor de la Direccin, UIAF.
ngela Barragn Cerquera Profesional especializado, UIAF.
William Andrs Castellanos Sarmiento Profesional especializado, UIAF.
Juan Sebastian Sabogal Pulido Profesional especializado, UIAF.
Csar Octavio Reyes Acevedo Superintendente Delegado para Riesgo de
Lavado de Activos, SFC.
Jos Fernando Martnez Puertas Abogado, Delegatura para Riesgo de Lavado
de Activos, SFC.
Edicin:
Liz Marcela Bejarano Castillo Directora Financiera y de Riesgos,
Asobancaria
Paola Alexandra Roncancio Gonzlez Profesional Mster, Asobancaria
7
NDICE
TABLA DE CONTENIDO
SIGLAS.................................................................................................................................11
GLOSARIO......................................................................................................................................15
11
Manejo de dineros de origen ilcito en cuentas de campaas polticas
no registradas o de funcionarios de la campaa poltica..........................................................................52
Suplantacin de campaas polticas para estafa.....................................................................................54
Malversacin de recursos de la campaa poltica para fines ilcitos........................................................56
Reemplazo de aportes lcitos por aportes ilcitos (Suplantacin).............................................................58
Devoluciones de dinero desde la campaa poltica con el fin
de dar apariencia de legalidad a dineros de origen criminal.....................................................................59
Financiacin de campaas polticas con dineros de origen criminal desde el extranjero........................61
Desvo de recursos pblicos a travs de contribuciones o donaciones
a una Entidad sin nimo de Lucro (ESAL) para LA..................................................................................62
Apropiacin de partidas presupuestales pblicas por parte de grupos armados.....................................65
ANEXOS...............................................................................................................................................................85
ANEXO 1..................................................................................................................................................86
Estructura del poder pblico en Colombia....................................................................................86
ANEXO 2................................................................................................................................................110
Personas que gozan de reconocimiento pblico.......................................................................110
ANEXO 3................................................................................................................................................110
Otras referencias de pginas web colombianas para
aplicacin de la normatividad local relacionada con PEPs........................................................110
ANEXO 4................................................................................................................................................111
Referencias para la gestin y administracin del riesgo............................................................111
12
SIGLAS
P ara su conocimiento, compresin y
aplicacin, a continuacin se presentan
las siglas o abreviaturas ms usadas en
ESAL: Entidad Sin nimo de Lucro.
14
IAIS: Sigla en ingls de la Asociacin OFAC: Sigla en ingls de Office of Foreign
Interamericana de Supervisores de Seguros Assets Control (Oficina de Control de Activos
(International Association of Supervisors). Extranjeros adscrita al Departamento del
Tesoro de los EUA).
ICAR: Sigla en ingls de Centro Internacional
de Recuperacin de Activos (International ONT: Organizacin Narco Terrorista.
Centre for Asset Recovery).
ONU: Organizacin de las Naciones Unidas.
ICE: Sigla en ingls de la Oficina del
Cumplimiento de la Ley de Inmigracin PEP: Persona Expuesta Polticamente o
y Aduanas (Immigration and Customs Pblicamente.
Enforcement) de los Estados Unidos.
PMRP: Persona que Maneja Recursos
IOSCO: Sigla en ingls de la Organizacin Pblicos.
Internacional de Comisiones de Valores.
(International Organization of Securities PRP: Persona de Reconocimiento Pblico.
Commissions).
RIOI: Reporte Interno de Operacin Inusual.
IPC: ndice de Percepcin de la Corrupcin.
ROS: Reporte de Operaciones Sospechosas.
ISO: Sigla en ingls de la Organizacin de
Estandarizacin Internacional. (International SAGRLAFT: Sistema de Autocontrol y
Organization for Standardization). Gestin del Riesgo de Lavado de Activos y
Financiacin del Terrorismo.
ITD: ndice de Transparencia Departamental.
SARLAFT: Sistema de Administracin del
ITM: ndice de Transparencia Municipal. Riesgo de Lavado de Activos y Financiacin
del Terrorismo.
ITN: ndice de Transparencia Nacional.
SIGEP: Sistema de Informacin y Gestin
LA/FT: Lavado de Activos y Financiacin del del Empleo Pblico.
Terrorismo.
SIPLA: Sistema Integral de Prevencin del
OEA: Organizacin de Estados Americanos. Lavado de Activos.
15
SIPLAFT: Sistema Integral de Prevencin
del Lavado de Activos y Financiacin del
Terrorismo.
16
GLOSARIO
P ara su conocimiento, compresin y
aplicacin, a continuacin se presentan
los trminos, ms usados en la regulacin
ubicacin el banco debe contar con uno o ms
empleados de tiempo completo y mantener
registros de sus operaciones bancarias; y
local e internacional sobre administracin del (iv) que se encuentre sujeto a inspeccin por
riesgo de lavado de activos, financiacin del parte de la autoridad encargada de otorgar
terrorismo y corrupcin. la licencia en la jurisdiccin de registro del
banco.
Administracin Pblica: Est integrada
por los organismos que conforman la Rama Canal de Distribucin: Estructura propia o
Ejecutiva del Poder Pblico y por todos los externa a travs de la cual se promocionan
dems organismos y entidades de naturaleza y venden los productos o servicios de una
pblica que de manera permanente tienen compaa.
a su cargo el ejercicio de las actividades y
funciones administrativas o la prestacin de Cliente: Es toda persona natural o jurdica con
servicios pblicos del Estado colombiano de la cual la compaa establece y mantiene una
acuerdo con el artculo 39 de la Ley 489 de relacin contractual o legal para el suministro
1998. de cualquier producto propio de su actividad.
18
pblica o privada tiene vnculos de negocios, una persona y las competencias requeridas
contractuales o jurdicos de cualquier orden. para llevarlas a cabo, conforme con el art. 19
de la Ley 909 de 2004.
Control de Riesgos: La parte de
administracin de riesgos que involucra la tica: Es el conjunto de principios, valores,
implementacin de polticas, estndares, costumbres y normas de conducta,
procedimientos y cambios fsicos para adquiridos, asimilados y practicados de un
eliminar o minimizar los riesgos adversos. modo estrictamente racional o consciente.
Corresponde al ejercicio libre y consciente de
Corrupcin: Definido por transparencia la razn para justificar nuestros actos desde
internacional como el mal uso del poder. el punto de vista del bien y el mal. La tica es
universal y objetiva.
Debida Diligencia: Equivale a ejecutar algo
con suficiente cuidado1. Es el trmino que Evaluacin de Riesgos: El proceso
obliga a las compaas a tomar las medidas utilizado para determinar las prioridades
necesarias al momento de establecer una de administracin de riesgos comparando
relacin contractual o de negocios basado en el nivel de riesgo respecto de estndares
el comportamiento que tendra un buen padre predeterminados, niveles de riesgo objetivos
de familia o un buen hombre de negocios. u otro criterio.
19
dinero para cometer actos que causen pnico administracin de riesgos.
o miedo en la comunidad.
Interesados: Personas y organizaciones que
Financiamiento de Riesgos: Los mtodos pueden afectar, ser afectados por, o percibir
aplicados para fondear el tratamiento de ellos mismos ser afectados, por una decisin
riesgos y sus consecuencias financieras. o actividad.
20
Listas Vinculantes: Es la relacin de por su nmero, por las cantidades, o por
personas naturales o jurdicas que realizan sus caractersticas particulares sale de los
organismos pblicos o privados, locales parmetros de normalidad establecidos para
o internacionales sobre vnculos con determinado rango de mercado y que no
actividades delictivas que son vinculantes tiene una explicacin lgica y se encuentra
para Colombia como la Lista de Terroristas respalda en documentos o informacin falsa.
del Consejo de Seguridad de la Organizacin
de las Naciones Unidas, es decir, que son de Organizacin: Una compaa, firma,
obligatoria aplicacin. asociacin, u otra compaa legal o parte
de ella, sea o no incorporada, pblica o
Monitoreo: Comprobar, supervisar, observar privada, que tiene sus propias funciones y
crticamente, o registrar el progreso de administracin.
una actividad, accin o sistema en forma
sistemtica para identificar cambios. Paraso Fiscal: Hace referencia en un
sentido usual, a aquellos territorios o estados
Operacin Inusual: Es aquella cuya cuanta que se caracterizan por la escasa o nula
o caractersticas no guarda relacin con tributacin a que someten a determinadas
la actividad econmica del cliente, o que personas o compaas. Adems los Entes
por su nmero, por las cantidades, o por Reguladores no solicitan la informacin
sus caractersticas particulares salen de necesaria para la Prevencin de Lavado de
los parmetros de normalidad establecidos Activos y Financiacin del Terrorismo.
para determinado rango de mercado, pero
tienen una explicacin lgica y se encuentra Prdida: Cualquier consecuencia negativa,
debidamente soportada en documentos financiera o de otro tipo.
o informacin. La confrontacin de las
operaciones detectadas como inusuales, Proceso de Administracin de Riesgos:
con la informacin acerca de los clientes y Aplicacin sistemtica de polticas,
los mercados, debe permitir con un buen procedimientos y prcticas de administracin
criterio identificar si una operacin es o no a las tareas de establecer el contexto,
sospechosa. identificar, analizar, evaluar, tratar, monitorear
y comunicar riesgos.
Operacin Sospechosa: Es aquella cuya
cuanta o caractersticas no guarda relacin Producto: Son las operaciones legalmente
con la actividad econmica del cliente, o que autorizadas que pueden adelantar las
21
compaas vigiladas mediante la celebracin directa o indirectamente, por una accin o
de un contrato. experiencia de un relacionado o asociado.
El relacionado o asociado incluye personas
Reduccin de Riesgos: Una aplicacin naturales o jurdicas que tienen posibilidad
selectiva de tcnicas apropiadas y de ejercer influencia sobre la compaa.
principios de administracin para reducir
las probabilidades de una ocurrencia, sus Riesgo Inherente: Es el nivel de riesgo
consecuencias, o ambas. propio de la actividad, sin tener en cuenta el
efecto de los controles.
Responsables PLAFT: Empleados de las
entidades pblicas o privadas que tienen Riesgo LA/FT: Es la posibilidad de prdida
como funcin colaborar con la identificacin o dao que puede sufrir una compaa
de riesgos de lavado de activos y financiacin vigilada por su propensin a ser utilizada
del terrorismo en cada una de las reas de la directamente o a travs de sus operaciones
compaa. como instrumento para el lavado de
activos y/o canalizacin de recursos hacia
Retencin de Riesgos: Comportamiento la realizacin de actividades terroristas,
intencional o involuntario con el fin de retener o cuando se pretenda el ocultamiento de
la responsabilidad por las prdidas, o la activos provenientes de dichas actividades.
carga financiera de las prdidas dentro de la
organizacin. Riesgo Legal: Es la posibilidad de prdida
en que incurre una compaa al ser
Riesgo: La posibilidad de que suceda algo sancionada, multada u obligada a indemnizar
que tendr un impacto sobre los objetivos. daos como resultado del incumplimiento
Se lo mide en trminos de consecuencias y de normas o regulaciones y obligaciones
probabilidades. contractuales. El riesgo legal surge tambin
como consecuencia de fallas en los contratos
Riesgos Asociados: Son los riesgos a y transacciones, derivadas de actuaciones
travs de los cuales se materializa el riesgo malintencionadas, negligencia o actos
de LA/FT, tales como el reputacional, el legal, involuntarios que afectan la formalizacin o
el operativo y el contagio. ejecucin de contratos o transacciones.
22
inadecuaciones, en el recurso humano, los Servicios: Son todas aquellas interacciones
procesos, la tecnologa, la infraestructura de las compaas con personas diferentes a
o por la ocurrencia de acontecimientos sus clientes.
externos. Esta definicin incluye el riesgo
legal y reputacional, asociados a tales Sujeto Obligado: Persona natural o jurdica
factores. que debe cumplir con la regulacin prudencial
en materia de prevencin y control del lavado
Riesgo Reputacional: Es la posibilidad de activos y la financiacin del terrorismo.
de prdida en que incurre una compaa
por desprestigio, mala imagen, publicidad Sujeto de Reporte: Persona natural o jurdica
negativa, cierta o no, respecto de la institucin que debe realizar reportes de operaciones
y sus prcticas de negocios, que cause sospechosas y de transacciones en efectivo
prdida de clientes, disminucin de ingresos a la Unidad de Informacin y Anlisis
o procesos judiciales. Financiero (UIAF).
23
objetivo principal el de prevenir y detectar
posibles operaciones de lavado de activos y
financiacin del terrorismo en los diferentes
sectores de la economa de los que recibe
Reportes de Operaciones Sospechosas
(ROS).
24
CONTEXTUALIZACIN:
ASPECTOS GENERALES
Y ENTENDIMIENTO
Introduccin al mbito de las personas que sin tener
tradicin poltica o estar vinculados con el
26
de conformidad con el nivel de riesgo de la Referencias internacionales
contraparte. y locales sobre PEPs
Esta cartilla surge como un esfuerzo del sector La cartilla sobre PEPs compila estndares
financiero, con la especial colaboracin de la internacionales y normas locales, que se
Unidad de Informacin y Anlisis Financiero relacionan a continuacin:
(UIAF), la Superintendencia Financiera
de Colombia (SFC) y la Secretara de Referencias internacionales
Transparencia, para fomentar las prcticas de
autorregulacin y gestin del riesgo de lavado a. GAFI 40 Recomendaciones de 2012.
de activos y financiacin del terrorismo, de Especialmente, recomendaciones 10, 12
cara a uno de los principales desafos que vive y 22.
el pas en la lucha contra estos flagelos, y de
esta forma continuar desarrollando mejores b. Convencin de las Naciones Unidas
prcticas y un entendimiento comn sobre la contra la Corrupcin, tambin conocida
definicin y alcance de PEPs. como la Convencin de Mrida.
27
Referencias locales j. Circular Externa 008 de 2011 de la
Superintendencia Vigilancia y Seguridad
a. Ley 190 de 1995 que cre el Sistema Privada.
nico de Informacin de Personal.
k. Circular Externa 1536 de 2013 de la
b. Decreto 1945 de 1995 que reglamento Superintendencia de Notariado y Registro.
el Sistema nico de Informacin de
Personal. l. Resolucin 260 de 2013 de Coljuegos.
c. Ley 443 de 1998 que redefini el Sistema m. Resolucin 3677 de 2013 del Ministerio
nico de Informacin de Personal. de las Tecnologas de la Informacin y las
Telecomunicaciones.
d. Ley 489 de 1998 que cre el Sistema
General de Informacin Administrativa del n. Circulares Externas 006 de 2014 y 2015
Sector Pblico. de la Superintendencia de Economa
Solidaria.
e. Ley 909 de 2004 que redefini el Sistema
General de Informacin Administrativa del o. Acuerdo 097 del 2014 del Consejo
Sector Pblico. Nacional de Juegos de Suerte y Azar.
f. Decreto 1145 de 2004 que reglament la p. Circular Bsica Jurdica (Circular Externa
Ley 909 de 2004. 100-000005 de 2015), Captulo X de la
Superintendencia de Sociedades.
g. Circular Bsica Jurdica (Circular Externa
029 de 2014), Captulo IV del Ttulo IV de la q. Circular Externa No.000002 de 2013 de
Parte I. de la Superintendencia Financiera Coldeportes.
de Colombia.
28
REGULACIN
INTERNACIONAL
Y LOCAL SOBRE PEPs
Regulacin internacional
D e conformidad con este instrumento, que fue ratificado por Colombia mediante la Ley 970
de 2005, Ley Aprobatoria de la Convencin de Mrida, la definicin de PEP se divide en tres
denominaciones, a saber: funcionario pblico, funcionario pblico extranjero y funcionario de
una organizacin internacional pblica (ver grfico 1).
(i) Toda persona que ocupe un cargo legislativo, ejecutivo, administrativo o judicial
de un Estado Parte, ya sea designado o elegido, permanente o temporal, remune-
rado u honorario, sea cual sea la antigedad de esa persona en el cargo.
(ii) Toda persona que desempee una funcin pblica, incluso para un organismo
pblico o una empresa pblica, o que presente un servicio pblico, segn se
defina en el derecho interno del Estado Parte y se aplique en la esfera pertinente
a) Funcionario Pblico
del ordenamiento jurdico de ese estado Parte.
(iii) Toda otra persona definida como funcionario pblico en el derecho interno
del Estado Parte. No obstante, a los efectos de alguna medida especficas
incluidas en el captulo II de la presente Convencin, podr entenderse como
funcionario pblico toda persona que desempee una funcin pblica o preste
un servicio pblico segn se defina en el derecho interno del Estado Parte y se
aplique en la esfera pertinente del ordenamiento jurdico de ese Estado Parte.
Extranjero ejerza una funcin pblica para un pas extranjero, incluso para un organismo
pblico o una empresa pblica.
c) Funcionario de una
Se entender un empleado pblico internacional o toda persona que tal
Organizacin
organizacin haya autorizado a actuar a su nombre
Internacional Pblica
30
Comit de Basilea (Basel Committee on El Comit resalta una relacin entre los PEPs
Banking Supervision) y los riesgos legales y reputacionales para
las entidades financieras por administrar
En el documento sobre la Debida Diligencia recursos relacionados con corrupcin.
con la Clientela de los Bancos, al referirse a
los PEPs, establece acerca de las personas Grupo Wolfsberg (The Wolfsberg Group)
del medio poltico que:
Este grupo en una primera aproximacin
Las relaciones de negocios con personas sobre los PEPs manifiesta que las definiciones
que ocupan cargos pblicos importantes y con hechas por los reguladores son bastantes
personas o sociedades claramente relacionadas genricas, por lo tanto, propone la siguiente:
con ellas pueden exponer al banco a riesgos
de reputacin o legales considerables. Dichas
personas del medio poltico (PEP, por sus siglas personas fsicas que han desem-peado
en ingls) son personalidades que cumplen o cargos pblicos, como por ejemplo funcionarios
han cumplido funciones pblicas destacadas, del gobierno, altos directivos de empresas
incluyendo jefes de estado o de gobierno, lderes pblicas, polticos militantes importantes de
polticos de larga trayectoria, altos cargos del partidos polticos, etc. y sus familias y asociados
gobierno, del poder judicial o de las fuerzas cercanos4.
armadas, importantes ejecutivos de empresas
del Estado y miembros influyentes de los El Grupo Wolfsberg ampla el concepto
partidos polticos. Siempre existe la posibilidad, involucrando a los altos ejecutivos y a los
sobre todo en los pases en que la corrupcin es
generalizada, de que dichas personas abusen de familiares y asociados cercanos, lo cual
su poder para su propio enriquecimiento ilcito a dificulta su identificacin, para lo cual establece
travs del soborno, malversacin de fondos, etc. siete criterios y tres indicadores, junto con la
necesidad de reforzar los controles para este
() tipo de clientes, por ejemplo, recomienda
Los bancos deben recabar suficiente informacin una autorizacin de nivel superior para su
de un cliente nuevo y verificar la informacin de vinculacin en la entidad financiera.
dominio pblico para determinar si el cliente es o
no una persona del medio poltico. Los bancos Dentro de las reglas de interpretacin sobre
deben investigar el origen de los fondos antes la anterior definicin, se establecen los
de aceptar a una PEP. La decisin de abrir una
cuenta para una PEP se tomar al ms alto nivel siguientes criterios:
de direccin del banco3.
3
Basel Committee on Basel Supervision. Debida diligencia con
la clientela de los bancos. Octubre, 2001. 4
The Wolfsberg Group. Wolfsberg Group PEP FAQ`s May 2008.
31
Grfico No. 2. Reglas de interpretacin de PEP Grupo Wolfsberg
Incluir dentro del concepto de familiar al cnyugue, los hijos, los padres,
3 los hermanos, otros parientes de sangre y los prientes polticos.
Incluir dentro del concepto de asociados cercanos a los asesores, consultores personales
4 y a las personas que se benefician significativamente del hecho de ser cercanos al PEP.
32
Grfico No. 3. Indicadores Grupo Wolfsberg
1 2 3
Las personas polticamente
Las personas que residen o tiene
expuestas, en referencias a las
fondos provenientes de paises
personas que mantienen o han
identificados por fuentes Las personas involucradas en
mantenido posiciones de confianza
autorizadas como poseedores de negocios o sectores susceptibles
pblica, tales como funcionarios de
estndares de prevencin de de ser utilizados para el blanqueo
empresas pblicas, polticos, altos
balnqueo de capitales inadecuados de capitales.
cargos de partidos polticos, etc, as
o que suponen un alto riesgo de
como sus familiares y personas
crimenes y corrupcin.
cercanas.
5
Directiva 849 del 5 de junio de 2015 de la Unin Europea.
33
Ley Patriota (Patriot Act) Red de Aplicacin de la Ley sobre
Crmenes Financieros (Financial Crimes
Los Estados Unidos luego de los ataques Enforcement Network -FinCEN-)
terroristas del 11 de septiembre de 2001,
emitieron este instrumento jurdico para El FinCEN7 no usa el trmino PEP, pero en sus
luchar contra el lavado de activos y la regulaciones si usa el de senior foreign political
financiacin del terrorismo. Dicha Ley, tiene figure, que no deben ser confundidos. Sin
efectos extraterritoriales en Amrica Latina, embargo, el Manual de Examinacin del Consejo
a travs de la regulacin de la seccin Federal de Instituciones Financieras de la Ley de
312 que se refiere al escrutinio mejorado Secreto Bancario8 s usa la denominacin PEP y
sobre las cuentas de banca corresponsal y establece que:
banca privada de las entidades e individuos
extranjeros, la cual en su contenido define a El trmino persona expuesta polticamente
los PEPs como: incluye generalmente una figura actual o ex
alto poltico extranjero, sus familiares ms
cercanos, y sus allegados. Ms especficamente
Un funcionario actual o anterior en la rama una figura poltica extranjera de alto nivel
ejecutiva, legislativa, administrativa, militar o es un alto funcionario de la rama ejecutiva,
judicial de un gobierno extranjero, sea elegido legislativa, administrativa, militar o judicial de
o no; un funcionario jerrquico de un partido un gobierno extranjero (ya sea electo o no), un
poltico extranjero importante o de una compaa alto funcionario de un partido poltico extranjero,
comercial de propiedad gubernamental. El o un alto ejecutivo de una compaa propiedad
trmino incluye a la compaa o negocio formado del gobierno extranjero Adems, una figura
por o para beneficio de una figura poltica poltica extranjera de alto nivel incluye cualquier
extranjera senior y a los familiares inmediatos corporacin, empresa u otra entidad que se
de la figura poltica y a aquellas personas amplia ha formado por, o en beneficio de, una figura
y pblicamente conocidas por ser asociados poltica importante. La familia inmediata de una
cercanos de la figura poltica6. figura poltica importante por lo general incluye
a los padres de la figura, hermanos, cnyuge,
La Ley Patriota enmarca el alcance del PEP hijos y suegros. Un socio cercano de una
en los funcionarios extranjeros de las ramas figura poltica importante es una persona que es
del poder pblico, del mbito militar o figuras amplia y pblicamente conocida para mantener
una relacin extraordinariamente estrecha
polticas y a las personas jurdicas con las con la figura poltica extranjera de alto nivel, e
que stos se relacionan. incluye una persona que est en condiciones
de realizar transacciones financieras nacionales
7
https://www.ffiec.gov/bsa_aml_infobase/pages_manual/
OLM_087.htm
6
https://www.fincen.gov/news_room/testimony/pdf/20100204.pdf 8
Directiva 849 del 5 de junio de 2015 de la Unin Europea.
34
e internacionales sustanciales en nombre de la una funcin prominente en una organizacin
figura poltica extranjera de alto nivel. internacional. En los casos de una relacin
comercial de mayor riesgo con dichas personas,
40 Nuevas Recomendaciones debe exigirse a las instituciones financieras
que apliquen las medidas a las que se hace
del GAFI de 2012 referencia en los prrafos (b), (c) y (d).
En el desarrollo de las recomendaciones que Los requisitos para todos los tipos de PEP deben
orientan las labores de prevencin y control aplicarse tambin a los miembros de la familia o
de la banca a nivel mundial, se entiende como asociados cercanos de dichas PEP9.
PEP, al cliente o beneficiario final, segn
la Recomendacin 12 y su respectiva nota En las definiciones que traen las
interpretativa: recomendaciones, PEP tiene el siguiente
concepto:
Debe exigirse a las instituciones financieras, con
respecto a las personas expuestas polticamente ...los individuos que cumplen o a quienes se les
(PEP) extranjeras (ya sea un cliente o beneficiario han confiado funciones pblicas prominentes en
final), adems de ejecutar medidas normales de otro pas, como por ejemplo los Jefes de Estado
debida diligencia del cliente, que: o de Gobierno, polticos de alto nivel, funcionarios
gubernamentales o judiciales de alto nivel o
(a) cuenten con sistemas apropiados de militares de alto rango, ejecutivos de alto nivel de
gestin de riesgo para determinar si el cliente corporaciones estatales, funcionarios de partidos
o el beneficiario final es una persona expuesta polticos importantes.
polticamente;
Las PEP domsticas son individuos que cumplen
(b) obtengan la aprobacin de la alta gerencia o a quienes se les han confiado funciones pblicas
para establecer (o continuar, en el caso de prominentes internamente, como por ejemplo los
los clientes existentes) dichas relaciones Jefes de Estado o de Gobierno, polticos de alto
comerciales; nivel, funcionarios gubernamentales o judiciales
de alto nivel o militares de alto rango, ejecutivos de
(c) tomen medidas razonables para establecer la alto nivel de corporaciones estatales, funcionarios
fuente de riqueza y la fuente de los fondos; y de partidos polticos importantes.
(d) lleven a cabo un monitoreo continuo Las personas que cumplen o a quienes se les
intensificado de la relacin comercial. han confiado funciones prominentes por una
organizacin internacional se refiere a quienes son
Debe exigirse a las instituciones financieras que miembros de alta gerencia, es decir, directores,
tomen medidas razonables para determinar si un subdirectores y miembros de la Junta o funciones
cliente o beneficiario final es una PEP local o una equivalentes.
persona que tiene o a quien se le ha confiado 9
GAFI. 40 Recomendaciones, 2012.
35
La definicin de PEP no pretende cubrir a
individuos en un rango medio o ms subalterno
en las categoras anteriores10.
10
Ibdem.
36
Tabla No. 1. Legislacin comparada sobre PEPs
Referencia normativa Definicin Forma de
Pas
principal (Criterios Principales) determinacin
Funcionarios pblicos extranjeros,
familiares cercanos, funcionarios
Resolucin 52 de 2012 pblicos determinados,
emitida por la Unidad de representantes de partidos
Argentina Informacin Financiera Cargos
polticos, organizaciones sindicales
(UIAF) y empresariales, obras sociales y
rganos internacionales.
Instruo Normativa No
26/2008, da Secretaria
Brasil de Previdncia Funcin pblica relevante. Cargos
omplementar (SPC)
La Circular N 49 de la
Chile UAF, del 3 de diciembre Funciones pblicas destacadas. Cargos mnimos
de 2012
Circular SEPRELAD 11
No.262 de 2011
Paraguay Secretara de Prevencin Cumplan funciones destacadas. Cargos
de Lavado de Dinero
o Bienes
Resolucin SBS 12 Ejercicio de la funcin pblica
No. 2660 de 2015 de la destacadas, funciones
Superintendencia de Banca, prominentes en una organizacin
Per Seguros y AFP, Proyecto de internacional, colaborador directo Cargos mnimos
Circular sobre Personas de la mxima autoridad de la
Expuestas Polticamente. institucin.
Circular SB13 -014 de
Repblica 2010 emitida por la Desempeo de la funcin pblica
Superintendencia de y familiares cercanos. Definicin
Dominicana
Bancos.
11
Secretara de Prevencin de Lavado de Dinero y Bienes del Paraguay, es la Unidad de Inteligencia Financiera de ese pas.
12
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP del Per.
13
Superintendencia de Bancos de la Repblica Dominicana.
37
Regulacin local Dicha definicin se mantiene en la actual
Circular Bsica Jurdica (Circular Externa 029
Circular Bsica Jurdica expedida por la de 2014), que en su Captulo IV, del Ttulo
Superintendencia Financiera de Colombia IV de la Parte I, establece las instrucciones
relativas al Sistema de Administracin del
La Superintendencia Financiera de Colombia Riesgo de Lavado de Activos y Financiacin
emiti la Circular Externa 034 de 2004 que del Terrorismo (SARLAFT) e incluye tanto a
estableci los lineamientos y requerimientos nacionales como extranjeros, as:
regulatorios en materia del Sistema Integral
para la Prevencin del Lavado de Activos 4.2.2.2.1.7. Personas pblicamente expuestas
(SIPLA), que se constituy en el eje central
El SARLAFT debe prever procedimientos
de la prevencin y del control del lavado ms exigentes de vinculacin de clientes y
de activos en Colombia. A partir de la de monitoreo de operaciones de personas
modificacin de esta, se defini por primera nacionales o extranjeras que por su perfil o
vez en Colombia a los PEPs como por las funciones que desempean pueden
personas que por razn de su cargo manejan exponer en mayor grado a la entidad al riesgo
de LA/FT, tales como: personas que por
recursos pblicos, detentan algn grado de razn de su cargo manejan recursos pblicos,
poder pblico o gozan de reconocimiento detentan algn grado de poder pblico o gozan
pblico. de reconocimiento pblico14.
38
del terrorismo. Dentro de este amplio toda persona que ejerza una funcin pblica
marco normativo, las normas que incluyen para un Estado, sus subdivisiones polticas
o autoridades locales, o en una jurisdiccin
definiciones o alusiones hacia los PEPs se extranjera, sea dentro de un organismo pblico,
encuentran relacionadas en el aparte de o de una empresa del Estado o una entidad cuyo
fundamentos de esta cartilla. poder de decisin se encuentre sometido a la
voluntad del Estado, sus subdivisiones polticas
La definicin propuesta en la mayora de o autoridades locales, o en una jurisdiccin
extranjera. Tambin se entender que ostenta la
estas normas, coincide con la sealada por referida calidad cualquier funcionario o agente
la Superintendencia Financiera de Colombia, de una organizacin pblica internacional.
incluyendo las tres categoras mencionadas
anteriormente. Tiempo de permanencia
39
como pblicamente expuesta y se debern que deriva en una periodicidad mayor a la
aplicar procedimientos ms estrictos para mencionada anteriormente, en consideracin
su vinculacin y posterior monitoreo de
operaciones.
a la relacin que existe entre lavado de activos,
financiacin del terrorismo y corrupcin.
()As las cosas resulta posible concluir que
con la informacin que la entidad vigilada El Estatuto Anticorrupcin incluye una serie
obtenga, como mnimo de manera anual en de inhabilidades, incompatibilidades y
cumplimiento del deber de actualizacin que le
compete, segn lo establecen las normas sobre
restricciones con el fin de reducir el riesgo
el mecanismo de conocimiento del cliente, de prcticas tales como la puerta giratoria.
dicha entidad debe contar con los elementos Dichas inhabilidades, incompatibilidades
de juicio para establecer los eventos en los y restricciones hacen referencia a un
cuales una determinada persona ha dejado de perodo de dos (2) aos contados a partir
tener el perfil o de ejercer las funciones que
en su momento permitieron calificarla como
de la dejacin del cargo, con respecto del
Pblicamente Expuesta15. organismo, entidad o corporacin en la cual
prest sus servicios, o siguientes al retiro del
Considerando lo anterior, se sugiere que el ejercicio del cargo pblico.
tiempo de permanencia se deriva del lapso
en el que contine teniendo el perfil y cargo Se considera importante resaltar, que en
o siga ejerciendo las funciones en virtud de otros pases, como por ejemplo Panam
las cuales fue considerada la persona como el tiempo de permanencia del PEP es de
PEP; por lo cual, si como consecuencia de las dos aos y Repblica Dominicana no tiene
actividades de actualizacin de informacin norma expresa, pero por prctica general ha
que despliegue el sujeto obligado, se logra adoptado el trmino de 10 aos.
evidenciar que han cesado o desaparecido
dichas caractersticas, es posible prescindir Otra opcin, es no establecer lmites
de la calificacin mencionada. temporales, sino ms bien, de acuerdo con el
nivel de riesgo del sujeto obligado determinar,
No obstante lo anterior, cabe mencionar si debe permanecer con tal calidad si
que existen otras normas locales, como el ya no ocupa el cargo pblico o definir la
Estatuto Anticorrupcin, Ley 1474 de 2011, permanencia de la condicin de PEP a travs
de cuyo anlisis se extraen elementos que de la decisin de un rgano colegiado, sea
sirven para determinar otra interpretacin este un comit o grupo de trabajo.
15
Concepto 2014115420-001 del 21 de enero de 2015, emitido
por la Superintendencia Financiera de Colombia.
40
Aspectos relevantes:
41
Teniendo en cuenta que, conforme a la
regulacin local, los PEPs exponen a un mayor
riesgo de lavado de activos y financiacin
del terrorismo a las entidades, los sujetos
obligados deben aplicar procedimientos
ms estrictos para su vinculacin y posterior
monitoreo de operaciones.
42
CATEGORAS
DE PEPs EN
COLOMBIA
C omo se mencion, en Colombia en la
mayora de normas sobre prevencin,
control y administracin del riesgo de lavado
El criterio de clasificacin es legal para
los dos primeros casos de las categoras
colombianas, es decir, las personas que por
de activos y financiacin del terrorismo, a razn de su cargo manejan recursos pblicos
excepcin de la regulacin de Coljuegos y y las personas que detentan algn grado de
de la Superintendencia de Sociedades, se poder pblico.
identifican tres categoras de PEPs, en lnea
con lo establecido por el GAFI, a saber: No hay criterio legal para la tercera
categora, es decir, que para el caso de
a. Personas que por razn de su cargo las personas que gozan de reconocimiento
manejan recursos pblicos, sean clientes pblico, la lista contendr a las personas
o beneficiarios reales y pertenezcan al que son reconocidos por los dems en una
nivel directivo, asesor o ejecutivo de la zona geogrfica especfica que puede ser
entidad pblica correspondiente o sean municipal, departamental o estatal, pero que
contratistas de entidades pblicas. adems de ser conocida debe exponer a
mayor riesgo al sujeto obligado, por tanto, no
todos los famosos deben ser catalogados
b. Personas que detentan algn grado
como PEPs.
de poder pblico, sean clientes o
beneficiarios reales y pertenezcan al
Por definicin, las personas que detentan
nivel directivo, asesor o ejecutivo de la
algn grado de poder pblico son personas
entidad pblica correspondiente de la
de reconocimiento pblico, situacin que
rama ejecutiva, legislativa o judicial del no siempre ocurre con las personas que
Estado. manejan recursos pblicos.
c. Personas que gozan de reconocimiento En consideracin con las tres (3) categoras
pblico sean clientes o beneficiarios que son comunes en la mayora de las
reales, debido a su destreza especial o referencias normativas mencionadas en
habilidad en mbitos como las artes, la el aparte anterior, en el Anexo No. 1 se
farndula, el deporte, las ciencias, entre mencionan algunas consideraciones sobre
otros, que obtienen notoriedad entre el la estructura del poder pblico, que permite
pblico, de acuerdo con un escenario tener una aproximacin ms clara de los
geogrfico respectivo. criterios sobre personas que detentan algn
grado de poder pblico y personas que por
razn de su cargo manejan recursos pblicos.
44
De igual forma, en el Anexo No. 2, se
mencionarn algunas consideraciones sobre
las personas que gozan de reconocimiento
pblico.
45
TIPOLOGAS Y SEALES
DE ALERTA DE LA
UNIDAD DE INFORMACIN
Y ANLISIS FINANCIERO
(UIAF) DE COLOMBIA
RELACIONADAS CON PEPs
E n el documento de compilacin de tipolo-
gas de lavado de activos y financiacin
del terrorismo de 2004 - 2013 de la Unidad
Simplificacin de controles de debida
diligencia bajo la figura de una Persona
Expuesta Pblicamente PEP
de Informacin y Anlisis Financiero (UIAF),
el cual puede ser actualizado por parte de a. Descripcin: Esta tipologa se refiere
esta Unidad16, se encuentran las siguientes a las dos formas posibles en que
tipologas relacionadas con los PEPs o el podra aparecer la Persona Expuesta
manejo de los recursos pblicos. Pblicamente a solicitar los servicios de
una compaa de inversin en bolsa.
Estas tipologas estn basadas en estudios La primera de ellas como referencia
estratgicos y anlisis sectoriales realizados de otra persona, que aprovecha el
por la UIAF en cumplimiento de la funcin reconocimiento del PEP para simplificar
establecida en la Ley 526 de 1999 (cfr. numeral los procedimientos de conocimiento del
2 del art. 6 de la Ley 526 de 1999); no cliente y debida diligencia. En el segundo
mencionan ni se relacionan con una persona caso el PEP realiza transacciones por
natural o jurdica especfica, no hacen mencin fuera de su perfil habitual y trata de utilizar
a situaciones particulares y concretas, por su condicin y popularidad para evadir
cuanto precisamente son de tal generalidad los controles o justificar sus operaciones
y de tal abstraccin que su nico fin es el de inusuales.
orientar e informar a los actores del mercado y
de la economa cmo a travs de determinada b. Seales de Alerta17:
actividad o en sector pueden lavarse activos.
PEP que recomienda la vinculacin de
Las tipologas tampoco son un criterio inamovi- un cliente.
ble e inquebrantable. El modus operandi para Cliente que solicita una vinculacin
el lavado de activos puede variar dependiendo simplificada dada la referencia del
de la forma y circunstancias especficas de PEP.
cada caso.
17
Las seales de alerta son simplemente hechos que pueden pre-
Las siguientes son las tipologas relacionadas suntamente ser indicio de una actividad relacionada con lavado
con PEPs: de activos y financiacin del terrorismo. Son situaciones respecto
de las cuales la experiencia indica que en algunos casos apuntan
hacia una presunta actividad de lavado. Bajo ninguna circunstan-
16
Para tener acceso al documento completo o a sus posibles cia las seales de alerta son hechos ciertos e indiscutibles que
actualizaciones, se sugiere ingresar al siguiente link https://www. inexorable e inequvocamente entraan actividades delictivas, es
uiaf.gov.co/servicios_informacion_ciudadano/uiaf_virtual/publi- decir, no son hechos que de ocurrir significan de manera indubi-
caciones table que el delito de lavado de activos se ha cometido.
47
PEP que repentinamente incrementa solicita que su dinero sea invertido en
el monto, frecuencia y volumen de sus un portafolio que incluye valores a corto
operaciones, Incremento injustificado y mediano plazo. Posteriormente, en
en las cuentas del PEP. virtud de su fuero, las caractersticas
PEP que en algunos casos intimidan de su cargo y argumentando tambin
verbalmente al funcionario que quiere razones de seguridad, solicita simplificar
anteponer los controles, manifestndole en el mayor grado posible los requisitos
que l no recibir el cliente puede de conocimiento de cliente, aportando
ocasionar problemas ms graves para informacin bsica no soportada
la compaa que el de recibirlo sin la documentalmente para justificar el
realizacin de los controles. origen de los fondos de la operacin.
Pasado un tiempo, en la oficina de la
c. Ejemplo: Una persona reconocida por firma comisionista se presenta una
desempear varios cargos de eleccin persona con dinero con el fin de realizar
popular (al momento de la transaccin una transaccin recomendado por la
ocupa uno de ellos), se acerca a un persona expuesta pblicamente con las
comisionista de bolsa donde nunca ha mismas caractersticas de simplificacin
realizado transacciones con una fuerte de procedimientos de conocimiento del
suma de dinero para invertirlo. El cliente cliente.
Fondo de Inversin
Firma Procedimiento de Reintegros
comisionista 1 vinculacin simplificado
Organizacin criminal
Ttulos Acciones
48
Apropiacin de dinero del Estado relacin con funcionarios pblicos y con
por parte de una persona expuesta personas influyentes en la zona.
polticamente - PEP para financiar Ausencia, alteracin o simulacin de
organizaciones terroristas documentos que soportan el origen
de las transacciones financieras
a. Descripcin: Esta tipologa consiste en la relacionadas con una entidad estatal.
utilizacin por parte de una Organizacin Personas oriundas de la zona de
Criminal de un PEP (bajo su consentimiento donde reciben la mayora de los
o mediante el uso de un mecanismo depsitos y tienen poca permanencia
de presin), quien aprovechando su en el departamento donde argumentaba
condicin de personaje pblico se gana la desarrollar su actividad.
confianza de las personas que manejan Retiros de dinero con cargo a cuentas
los recursos de un respectivo municipio, pblicas que se realizan en lugares
teniendo por intermedio de ellos acceso a y horas diferentes o con patrones de
cuentas que posteriormente son utilizadas comportamiento que no son acordes a
para canalizar recursos (origen ilcito o este tipo de clientes.
los del mismo presupuesto municipal)
que posteriormente son desembolsados c. Ejemplo: Una persona que vive en un
directamente o a travs de terceros con municipio ubicado en una zona alejada y
destino a la Organizacin Criminal. con alta influencia de organizaciones al
margen de la ley, haciendo uso de su calidad
b. Seales de Alerta: de PEP presta servicio de consultoras a
funcionarios pblicos y entes estatales, y
Depsitos realizados por servidores en contraprestacin a sus servicios recibe
pblicos de otra regin diferente a la pagos a travs de transferencias ACH y
ciudad de apertura de la cuenta. depsitos en cheque, provenientes de una
Retiros en efectivo por altos montos zona diferente del lugar donde desarrolla
transportados a zonas con presencia su actividad. Este dinero es retirado
de grupos al margen de la ley, (dinero en efectivo con el argumento que su
que es distribuido en la zona mediante destinacin es para apoyar a municipios
transportes suministrado por estos aledaos en proyectos de inters social
grupos). y el pago de comisiones a funcionarios
Contina presencia de la persona en pblicos.
actos pblicos mostrando estrecha
49
Una vez recopilado el dinero, se contrata el servicio de transporte de valores hasta ciertos
puntos de una regin, donde posteriormente es entregado a personas naturales relacionadas
con grupos al margen de la ley.
Retiro en efectivo
apoyo municipios
aledaos
Zona diferente a la de
residencia de la PEP
Entidad Estatal 2
Organizacin
criminal
Entidad Estatal 3
50
Ingreso (desviacin) de dineros pblico a Cuentas que son receptores de dineros
una campaa poltica de las CBEE y simultneamente son
remitentes de recursos a cuentas de
a. Descripcin: Consiste en la utilizacin campaas y candidatos polticos.
de recursos pblicos para promover Coincidencia en las firmas autorizadas
campaas, actos polticos o cualquier de las cuentas que son receptores de
actividad que busca principalmente captar dineros de las CBEE y remitentes de
votantes, violando las disposiciones legales recursos a cuentas de campaas y
que prohben esta prctica. Esta desviacin candidatos polticos.
de recursos pblicos puede hacerse de
manera directa o indirecta, de modo directo c. Ejemplo 1 (indirecta): Un candidato se
se giran recursos de las Cuentas Bancarias ala con un mandatario local para financiar
de Entidades del Estado (CBEE) para la campaa electoral de este candidato
favorecer campaas y/o candidatos; en el con recursos de la administracin local,
modo indirecto los gastos de una campaa determinan que los gastos de alquiler de
son pagados con recursos de las CBEE tarimas para actos polticos y transporte
alquiler de tarimas, bienes de consumo de pasajeros para la movilizacin de
masivo, alquiler de buses, etc. electores ser costeada con recursos
pblicos locales. La administracin local
b. Seales de Alerta: realiza un pago a favor de la cuenta
registrada por la campaa simulando
Cheques de cuentas bancarias de contratar la prestacin de un servicio, que
entidades del Estado (CBEE), girados en la prctica resulta siendo inexistente,
a favor de campaas o candidatos quien se relaciona como prestador del
polticos. servicio es el candidato, que finalmente
Retiros en efectivos de las CBEE termina siendo favorecido con la
por terceros vinculados a campaas corrupcin local.
polticas.
Pago a proveedores inusuales con los
recursos de las CBEE empresas de
alquiler de equipo de amplificacin de
sonido, comidas o buffet, camisetas,
elevados gastos de papelera e
impresin, etc-.
51
Grfico No. 8. Ingreso (desviacin) de dineros pblico a una campaa poltica
Alianza
(4) Transporte de
copartdidarios
Copartidario 1 Copartidario 2
Alianza
(7) Cobran
cheques
(6) Personal de
(5) Acto poltico del candidato la campaa
(2) Cuentas
bancarias de
la entidad pblica
(5) Endosos
Copartidario 1 Copartidario 2
52
Manejo de dineros de origen ilcito en las b. Seales de Alerta:
cuentas de una campaa poltica
Ingreso o retiro de grandes volmenes de
a. Descripcin: El ingreso de dineros de efectivo de las cuentas de la campaa.
origen ilcito (narcotrfico, extorsin, Inconsistencia en los registros de
secuestro, corrupcin, etc.) a una aportantes o donantes cuyos nmeros
campaa poltica puede producirse con telefnicos y direcciones se repiten o no
o sin el consentimiento del candidato y/o son verificables.
el gerente y dems rganos directivos Perfil de los aportantes que no coincide
de la campaa. En la medida en que los con su capacidad econmica como por
recursos aportados a las campaas se ejemplo amas de casas o personas de
presumen lcitos, esta destinacin es baja escolaridad aportando importantes
una forma indirecta de ocultar su origen. sumas de dinero).
Esta situacin puede producirse de Aparicin de aportantes en listas
diferentes formas: internacionales de criminales
(INTERPOL, Lista Clinton, etc.) o noticias
Fraccionar los recursos simulando de prensa que relacionen a donantes o
donaciones de mltiples ciudadanos aportantes de una campaa o candidato
(las cuales pueden ser tanto desde con Organizaciones Narco Terroristas.
el interior, como desde el exterior
del pas) por los canales financieros c. Ejemplo: Una Organizacin Narco
tradicionales. Terrorista (ONT), decide intervenir en el
Realizar donaciones annimas en apoyo econmico a una campaa, pacta
efectivo de gran valor a favor de con un candidato un modelo de financiacin
candidatos y/o campaas. ilegal y buscan el modo de dar apariencia
Utilizacin, con o sin el libre con- de legalidad a dineros de origen criminal.
sentimiento, de empresas o negocios
legalmente establecidos para el apoyo La ONT por medio de una de sus empresas
logstico y manejo de recursos de fachada gira tres cheques a favor de una de
Organizaciones Narco Terroristas en las campaas los cuales los consignan en
una zona de su influencia, con destino sus cuentas, desde estas cuentas hacen
a una campaa. (Extorsionar a una pagos en efectivo a los lderes comunitarios
firma para dar aportes a una campaa y a quienes efectan el proceso de compra
poltica especfica). de votos.
53
Otra parte de los recursos dados por la insumos de campaa (camisetas,
ONT que an permanece en las cuentas mercados, papelera, etc.).
de la campaa se emplea para comprar
Pacto
(7) Pago
Relacin
(6) Efectivo Persona 1 Persona 2
(3A) Cheque 1
(3C) Cheque 3
54
este dinero sucio apoyar el proselitismo Movimientos cuantiosos y/o inusuales
de un candidato. En esencia los rditos de efectivo en cuentas de candidatos o
en esta tipologa para una ONT tienen de personas vinculadas con la campaa.
principalmente un componente poltico Coincidencia con donaciones a otras
adicional al tradicional inters econmico campaas
de aprovechar la accin proselitista para
lavar dinero. c. Ejemplo: Una ONT acuerda con un
candidato aportar recursos para la compra
b. Seales de Alerta: de votos en una zona especfica del pas,
estos dineros se consignan en efectivo en
Detectar, con ocasin de labores de la cuenta bancaria personal de alguien de
conocimiento del cliente, personas que confianza de la campaa en una sucursal
manejan en sus cuentas personales bancaria diferente a la ciudad de origen
dineros de campaas polticas. de la cuenta y de la actividad proselitista.
Pago a proveedores de insumos de Durante el tiempo de desarrollo de la
campaa con dbito a cuentas de campaa la cuenta de la persona de
personas naturales vinculadas con confianza aumenta el volumen de sus
campaas polticas y/o ONT. transacciones especialmente dbitos y/o
Cambios abruptos en el perfil de las en efectivo, haciendo recurrentes pagos
transacciones (en especial durante a proveedores de insumos de campaa
el tiempo de campaa) de personas y a pocos das de las elecciones, se
naturales o jurdicas que por su hacen retiros masivos de efectivo.
naturaleza parezcan propios de una Posteriormente esta cuenta queda en
campaa. estado de inactividad.
Cheque girado a un partido o movimiento
poltico que luego es consignado en otra
cuenta (persona natural o jurdica).
Traslado de recursos de la cuenta de
una persona natural a una o varias
campaas o candidatos.
Fuertes movimientos de dineros con
destino a una campaa poltica o a
personas vinculadas a ella das antes
de efectuarse los comicios.
55
Grfico No. 11. Manejo de dineros de origen ilcito en cuentas de
campaas polticas no registradas o de funcionarios de la campaa poltica
Acuerdo
Insumos de campaa
(4) Cuenta persona de
confianza del candidato
(6) compra de
camisetas papelera
consignaciones transferencia
en efectivo de fondos
56
irregularidades), presentndose al final Ingresos a la cuenta de aportantes en
del proceso una concentracin de los zonas geogrficas sin relacin con el
recursos en los beneficiarios finales. centro de operaciones polticas.
57
Grfico No. 12.
Suplantacin de campaas polticas para estafa
Acuerdo
(5) Beneficiarios
(2) Ingresos por donaciones finales del dinero
ficticias o supuesto crdito
Infiltracin
(2) Campaa poltica (1) Miembro ONT (6) Donacin 1 (9) Organizacin
poltica del pas B
(5) Giro 1
(3) Recursos de la
campaa (7) Giro 2 (8) Donacin 2
son donados
Origen Origen
Lcito ilcito
59
Reemplazo de aportes lcitos por si fuera del aporte original.
aportes ilcitos (Suplantacin)
b. Seales de Alerta:
a. Descripcin: La suplantacin de recursos
consiste en remplazar un aporte que una Altos montos de efectivo que ingresan a
persona libre de sospecha hace a una las cuentas de la campaa.
campaa poltica por otro de idntica Ingresos en cheque de un mismo
cuanta pero de ilcita procedencia, de tal benefactor mltiples veces a la
modo que contablemente aparezca el campaa.
primero en lugar del segundo. Cheques girados a favor de la campaa,
endosados irregularmente a cuentas de
Con esto se logra inyectar dinero ilcito a terceros con un perfil diferente al de una
una campaa y al mismo tiempo ocultar el campaa.
verdadero origen de sus ingresos. Con este Inconsistencia entre el donante y la
propsito se desvan los recursos girados cuenta del cheque que ingresa.
por empresas o personas legales hacia Giros al exterior de partidos polticos en
sus cuentas para poder registrar ingresos montos importantes a zonas de influencia
de una fuente licita y simultneamente de frentes internacionales de las ONT.
remplaza los aportes lcitos que iban
orientados a la campaa, por su dinero c. Ejemplo: El seor T. un reconocido
sucio que es consignado en efectivo en la industrial de una zona sobre quien no
campaa, simulando ser, por los montos recae ninguna sospecha, gira un cheque
y otras caractersticas, el aporte de origen a favor de la campaa Z, este cheque
licito. Quien originalmente realiz el aporte es endosado y consignado en la cuenta
a la campaa puede no estar al tanto de de un testaferro, quien lo registro en los
la situacin, l realiza aportes de buena fe, ingresos como una venta de servicios y
que finalmente terminan cobrndose por quien procedi a hacer una consignacin
terceros. en efectivo a favor de la campaa por
un monto idntico al girado por el Sr. T.
El ingreso de los recursos a la campaa El ingreso a la campaa de efectivo por
se realiza finalmente con un aporte en parte del testaferro queda registrado en la
efectivo a las cuentas de la campaa y campaa Z, como donacin del seor T. y
con el apoyo de una persona al interior de en las cuentas del testaferro el aporte legal
la campaa, el ingreso se relaciona como es gemeleado como ventas al Sr. T.
60
Grfico No. 14 .Reemplazo de aportes
lcitos por aportes ilcitos (Suplantacin)
(1) Reconocido industrial
Seor T
(4) Endoso
cheque
cuenta
Cheque a testaferro
(8) Campaa registra como
campaa Z
donacin del seor T
(1B) Organizacin
(1A) Campaa con de narcotraficantes
dficit presupuestal
y cuentas por pagar
62
Financiacin de campaas polticas periodo de tiempo relativamente corto,
con dineros de origen criminal cobrados en efectivo por miembros de
desde el extranjero la campaa.
Acumulacin de mltiples giros
a. Descripcin: Como resultado de activi- internacionales, a favor de las cuentas
dades criminales a nivel internacional, de la campaa, partido poltico o
las redes delictivas transnacionales candidato, que despus son cobrados
acumulan dineros en el exterior para de modo masivo.
destinarlos a una campaa o candidato
aliado en el desarrollo criminal. c. Ejemplo: Una Organizacin Narco
Terrorista (ONT), pacta con un candidato
Los fondos se envan por un giro bancario un modelo de financiacin ilegal que le
entre las dos puntas de la red, en el permita a ambos avanzar en sus objetivos
sistema financiero se registra la operacin electorales y de dar legalidad a dineros
como una donacin entre fundaciones o de origen criminal. La ONT fracciona
partidos afines. desde el exterior una serie de giros que
le permitan repatriar las ganancias de
En el pas, el partido o candidato su actividad delictiva, las cuentas de la
establece una cuenta bancaria, cuyo campaa son usadas como centro de
principal objetivo es la de receptor de acopio de los giros que por sus montos
recursos, que sern cobrados en moneda y periodicidad no generan mayores
local e implementados en la financiacin sospechas. La campaa retira el dinero
de la campaa. (manteniendo una comisin por la
operacin), generando el pago a la ONT
b. Seales de Alerta: al simular la prestacin de un servicio o
venta de un bien.
Registro de giros internacionales de un
monto elevado a favor de una campaa,
remitidos por parte de una persona
natural, o remitido por una reconocida
red criminal internacional (relacionada
en las listas criminales internacionales).
Registro de mltiples giros
internacionales (fraccionados) en un
63
Grfico No. 16. Financiacin de campaas polticas
con dineros de origen criminal desde el extranjero
Pas A Pas B
Pacto
(3) Giro 1
(7B) Comisin
por la operacin
(7A) Pago a la ONT Fraccin 2
(4) Giro 2
(2) Miembro Y
ONT
(5) Giro 3
Fraccin 3
64
cuando el pastor/representante legal y pertinentes para adjudicar un contrato de
los beneficiarios de las obras de la ESAL, obra pblica a una empresa en la cual
realizan consignaciones en la cuenta tiene un inters particular. Posteriormente,
bancaria de un familiar (esposo/a, hijo/a, la empresa en mencin gira un cheque
sobrino/a, etc.) del funcionario pblico que a una entidad religiosa no catlica en la
adjudic el contrato de obra civil. cual el pastor es familiar del funcionario
de alto perfil de la entidad pblica, por
b. Seales de Alerta: una suma considerable bajo la figura
de contribucin o donacin. Para dar
Contratos de obra pblica que son apariencia de legalidad a la transaccin,
adjudicados a empresas sin experiencia registra la contribucin o donacin en la
y reconocimiento en el sector, recin declaracin de renta, y obtiene, adems,
constituidas y sin respaldo financiero. una reduccin en los impuestos que debe
Empresas que contratan con el Estado pagar. Por su parte, la entidad religiosa
y realizan contribuciones o donaciones a tiene como objeto social brindar ayuda a
entidades sin nimo de lucro. una comunidad (como pueden ser becas
Personas naturales o jurdicas que estudiantiles, manutencin de orfanatos o
realizan giros de cheques a nombre de ancianatos, ayudas a la poblacin pobre
una misma entidad religiosa no catlica y/o desplazada, albergues, comedores
de sumas importantes. comunitarios, entre otros), para lo cual
Incremento injustificado en las cuentas recibe contribuciones, diezmos, donaciones
de una entidad religiosa no catlica y/o y limosnas dadas por diferentes personas
pastor y/o representante legal. naturales y jurdicas, algunas de ellas, de
Las mismas personas realizan mltiples buena fe. Para el cumplimiento aparente de
consignaciones a una misma cuenta su objeto social, la entidad religiosa destina
sin relacin aparente con el titular de la una parte de sus recursos para brindar
cuenta. ayudas a la comunidad, como pantalla para
Personas que realizan consignaciones no despertar sospecha ante las autoridades
a una misma cuenta, que comparten pertinentes.
el mismo nmero telefnico, direccin,
barrio, entre otros. Sin embargo, tanto el pastor como
integrantes de la comunidad beneficiada
c. Ejemplo: Un funcionario de un alto perfil de realizan consignaciones en efectivo de
una entidad pblica, realiza las gestiones montos inferiores a los establecidos para
65
declarar el origen de los recursos a una pblica, de esta manera finalmente se
cuenta, cuyo titular se relaciona con un realiza el desvo de recursos pblicos
familiar (esposo/a, hijo/a, sobrino/a, etc) utilizando una entidad religiosa no catlica.
del funcionario de alto perfil de la entidad
Funcionarios
Cmplice
Esposa
Cmplice
Contrato obra Comunidad beneficiada
Entidad de fachada
civil Pblica Cmplice
Adjudicado
Mujer Beneficiado 1 Beneficiado 3
Consigna
Titular
Beneficiado 2 Beneficiado 4
Empresa A Gerente
Pastor y/o
Representante Legal Consigna
Gira Cuenta
bancaria
Utiliza
Contribucin ESAL
Ayuda
Donaciones, diezmos
contribuciones
CONVENCIONES
Vnculo
66
Apropiacin de partidas presupuestales que desempean algn tipo de
pblicas por parte de grupos armados actividad econmica en la zona y exigen
contribuciones forzosas que incrementan
a. Descripcin: En algunas zonas del sus fuentes de financiamiento.
territorio nacional, los grupos terroristas
ejercen fuertes presiones en los niveles b. Seales de Alerta:
econmicos y polticos. Es evidenciable
la capacidad que tienen estos actores Candidatos sin antecedentes ni
para apropiarse por medio de sus trayectoria poltica, que alcanzan altos
colaboradores, de las diversas partidas cargos pblicos en territorio clasificado
presupuestales y rentas que destina el como alta zona de riesgo, por un margen
Gobierno Nacional a los entes territoriales de votacin sumamente alto.
y dems entidades que manejan la Decisiones tomadas por personas
prestacin de servicios pblicos y sociales que encabezan entidades adscritas al
a la comunidad. gobierno central o local, que difieren
a las polticas de desarrollo nacional
Por medio del control y manipulacin de orientadas desde el gobierno central.
puestos polticos y cargos de eleccin Malversacin de fondos provenientes
popular como alcaldas y gobernaciones, de las partidas presupuestales.
o la eleccin de sus seguidores en Destinacin de grandes recursos de
sindicatos, asociaciones estudiantiles, capital a obras de primera necesidad
juntas de accin comunal y algunas ONG como alcantarillado, suministro de agua
de todo tipo, las organizaciones terroristas potable, expansin de la red elctrica,
logran apoderarse de una parte de los etc., que son iniciadas pero nunca
recursos que estas entidades logran terminadas., o que superan varias
captar (financiamiento), adems de la veces su costo presupuestal.
influencia poltica de estas organizaciones
que les ayuda a controlar en parte el c. Ejemplo 1: Una Organizacin Narco-
espacio geogrfico donde se encuentran. Terrorista (ONT) identifica una zona
geogrfica de inters para el desarrollo
Una vez alcanzados estos niveles de de sus actividades delictivas y centraliza
penetracin en el aparato estatal, las sus esfuerzos con el objeto de minimizar
organizaciones terroristas amplan su la presencia del Estado.
campo de accin a todas las empresas
67
Posteriormente identifica cmo puede financiarlos. Al tener cierto grado de
suplir sus necesidades de financiamiento, control de la zona, atemorizan a sus
influencia econmica, poltica y social, y habitantes para que elijan en puestos
con base en esta informacin establece polticos pblicos a sus simpatizantes
como objetivos una serie de empresas buscando una parte de la colaboracin
que ayudarn a suplir estas necesidades de las instituciones estatales, y por medio
primarias e inmediatas. Alcanzado este de estas desviar los recursos que son
nivel, proceden a tratar de controlar cada enviados por el gobierno central para el
uno de los aspectos econmicos del territorio, y apropirselos aumentando sus
territorio, extorsionando los propietarios fuentes de financiamiento.
de negocios y las actividades que puedan
Infraestructura Salud
Desvo de recursos
Transferencias
Gobierno
Central
Vivienda Transporte
Presupuesto
Comunicaciones Gasolina y
Miembro combustibles
Operativo
Saneamiento Alojamiento
bsico
Arreglo previo
Gobierno
Central
Oferentes del proceso
Partida
presupuestal
69
ALGUNAS DE
LAS PRCTICAS MS
RECURRENTES EN LA
ADMINISTRACIN DEL
RIESGO EN RELACIN
CON LOS PEPs
D e conformidad con las experiencias
compartidas por parte de
establecimientos bancarios al interior de
los
pblicos que los sujetos obligados deben
usar para aplicar los controles reforzados a
los PEPs (Ver Tabla No. 1).
la mesa de trabajo del Comit de Oficiales
de Cumplimiento de la Asobancaria, se En Colombia no existe un listado de cargos
han identificado las siguientes prcticas en o personas que por parte de algn ente
materia de gestin de los riesgos de lavado regulador se establezca como obligatorio.
de activos y financiacin del terrorismo Han existido iniciativas diversas sobre este
relacionados con los PEPs que sirven como punto, sin embargo, dada la complejidad de
gua a los sujetos obligados, quienes debern la administracin de un listado como este y
analizar su aplicacin de acuerdo con las de las responsabilidades que esto supone,
caractersticas propias de cada entidad. no se ha logrado obtener dicho instrumento.
71
iv. La sociedad o los medios lo i. Dirigir derechos de peticin con destino a
reconocen como persona pblica? la Registradura Nacional del Estado Civil
v. Ocupa algn cargo cuyas decisiones para identificar las personas elegidas
impacten la sociedad o poltica? En por votacin popular y a la Contralora
caso afirmativo, cul? General de la Repblica para identificar
las personas que manejan recursos
b. La vigilancia permanente de las pblicos y al Departamento Administrativo
transacciones de los clientes de acuerdo de la Funcin Pblica para determinar la
con su perfil transaccional. calidad de servidor pblico.
c. El uso de listas como la Lista de Por lo anterior, se puede decir que el PEP
Estados Frgiles del Banco Mundial, el constituye un riesgo multidimensional o
ndice de Percepcin de Corrupcin de asimtrico, por lo que los sujetos obligados
Transparencia Internacional y el ndice requieren de varias herramientas de
de Lavado de Activos del Instituto de identificacin.
Gobierno de Basilea y de informes como
las Evaluaciones Mutuas de GAFI. La identificacin de PEPs incluye a los
clientes y a los beneficiarios finales; sin
d. Conocimiento comercial. embargo, se sugiere tener en cuenta, los
siguientes aspectos:
e. Proveedores de bases de datos o
contar con listas de PEPs internas o a. Establecer las reas o funcionarios
suministradas por terceros. responsables de la identificacin de los
PEP. En su mayora, las entidades han
f. Listas de las declaraciones de renta, designado a las reas comerciales como
activos e ingresos de los funcionarios responsables de dicha identificacin.
pblicos, en los pases en los que esta
informacin es pblica. b. Si los productos y servicios ofrecidos por
el sujeto obligado estn dirigidos a PEPs
g. Informacin pblica en medios de o no.
comunicacin en el que opera el sujeto
obligado y del que es oriundo el PEP. c. Las orientaciones del regulador o de
las autoridades respectivas, tales como
h. Buscadores de internet. las Unidades de Informacin Financiera
72
UIF- (en Colombia, la Unidad de relaciones comerciales con diferentes
Informacin y Anlisis Financiero). productos o servicios.
73
b. Ninguno de los cargos definidos ix. Asesor inmediato, agente, empleado
comprender funcionarios de niveles de alto nivel, representante o cualquier
intermedios o inferiores, por lo que tendr persona que pueda establecerse que
en cuenta lo regulado en el Decreto 2849 ejerce influencia o poder sobre la
de 2006 del Departamento Administrativo figura pblica o sus bienes.
de la Funcin Pblica sobre el sistema de x. Director Administrativo, Director
nomenclatura y clasificacin del empleo Financiero.
pblico respecto de los que tengan la
designacin de directivos y asesores. Clasificacin, patrn, tratamiento y
procedimiento de los PEPs
c. Se sugiere considerar como PEPs a
los deportistas que han participado en Para efectos de clasificar e identificar los
campeonatos, torneos, mundiales o patrones de conducta respecto a los PEP
copas nacionales e internacionales, as identificados, se relacionan a continuacin
como cantantes en especial aquellos que algunas medidas, que los sujetos obligados
han ganado premios o reconocimientos, pueden adoptar de acuerdo con sus
artistas de renombre internacional caractersticas:
galardonados y figuras del modelaje.
a. Clasificar a sus clientes PEPs de acuerdo
d. Se sugiere considerar como PEPs con las categoras de los estndares
a las siguientes Figuras Pblicas internacionales y las normas locales que
Relacionadas: los regulan, segn criterios establecidos
por cada entidad como la naturaleza, el
i. Padre/madre. nivel y el cargo que ocupan.
ii. Esposo/Esposa (Unin libre o no) o
Ex Esposo/a (Unin libre o no) b. Establecer un patrn de comportamiento
iii. Hermanos. transaccional de los clientes PEPs.
iv. Hijos.
v. Nuera/yerno. c. Establecer procedimientos y controles
vi. Suegra/suegro. diferenciales para los clientes PEPs.
vii. Madrastra/padrastro/hijastro/
hermanastro.
viii. Cuados.
74
Aplicacin de la debida diligencia veraz, comprobable y que respete los
mejorada en la vinculacin de los PEPs derechos fundamentales de los PEPs.
75
como parte del proceso de vinculacin de c. La clase de individuo o entidad que el
un cliente PEP. cliente es.
76
de la Junta Directiva o el mximo rgano entre otras.
de administracin de la sociedad.
j. Documentar y verificar las fuentes de
b. Adoptar una poltica respecto a los PEPs, fondos y riqueza de los PEPs.
la cual sea comunicada al interior de la
entidad. k. Aplicar un procedimiento de aprobacin
de PEPs, como un comit para la
c. Definir y adoptar los filtros para identificar aceptacin y aprobacin o una instancia
los PEPs, as como la asignacin de la superior.
responsabilidad sobre su identificacin.
l. Contar con un grupo selecto de gerentes
d. Capacitar a sus empleados sobre la para administrar las cuentas y productos
materia. de los PEPs.
77
como la minera de datos, softwares w. Dirigir informes a la Alta Gerencia y a la
especializados, muestreo del total de Junta Directiva sobre el comportamiento
clientes, enfatizando en las seales de transaccional y el perfil de riesgo de los
alerta generadas por clientes PEPs, PEPs.
revisin de la evolucin transaccional de
PEPs con el fin de identificar inusualidad x. Evaluar la creacin de un rgano
en las operaciones, anlisis general de colegiado interno (comit o grupo
clientes para la identificacin de nuevos primario) que tenga:
PEPs, a quienes se les lleva a cabo
procesos de validacin con instancias Funciones: (i) establecer un registro
superiores. de todas los PEPs del sujeto obligado;
(ii) revisar los PEPs peridicamente;
r. Reportar peridicamente las cuentas, (iii) proveer dictmenes, anualmente,
productos y transacciones de los PEPs a sobre la continuacin o rescisin de
la Junta Directiva o el mximo rgano de la relacin con los PEPs; (iv) dirimir
administracin de la sociedad. cualquier diferencia entre las reas
comerciales, la administracin y las
s. Chequear antes y durante la relacin reas de cumplimiento respecto a la
comercial a los PEPs en las listas de vinculacin o mantenimiento de la
restriccin y dems bases de datos relacin con un PEP; y (v) establecer
pblicas. correctivos y tomar decisiones sobre
las medidas necesarias.
t. Establecer y actualizar mensualmente la
lista de PEPs. Conformacin: se sugiere la participacin
de la alta direccin como por ejemplo
u. Definir y ejecutar un proceso de del Director Presidente (CEO), del titular
actualizacin de informacin con una o jefe del rea de Cumplimiento del
periodicidad menor a la de las dems rea de actividad, del rea encargada
contrapartes. de conservacin de registros, otros
participantes ocasionales dependiendo
v. Llevar a cabo visitas a las contrapartes del asunto, tal como el jefe del rea de
con la condicin de PEP y a las oficinas actividad.
o sucursales que los vincularon.
Organizacin: sobre su funcionamiento
78
se sugieren (i) reuniones con periodicidad c. Cuando un cliente ha sido aceptado y
recurrente, uno a tres meses, o cada vez luego se encuentra que el beneficiario
que un integrante permanente solicite final es un PEP, o el cliente se convierte
una reunin; (ii) decisiones unnimes o en PEP, las instituciones financieras
con mayora calificada; (ii) qurum tanto deben obtener aprobacin de directores o
deliberatorio como decisorio calificado; y funcionarios de alto rango para continuar
(iii) el nombramiento de un Secretario que la relacin comercial.
sea responsable por elaborar y conservar
las memorias de las reuniones. d. Las instituciones financieras deben
establecer medidas razonables para
Medidas de control que debe implementar determinar la fuente de ingresos y de
un sujeto obligado relacionado con los dinero de los clientes y beneficiarios finales
PEPs identificados como PEPs.
79
de estas relaciones implican para los sujetos a. Aplicar debida diligencia aumentada a
obligados, se han reconocido, las siguientes todas las PEPs, tanto extranjeras como
prcticas que se sugiere sean consideradas nacionales.
en el procedimiento para detectar y reportar
una operacin sospechosa vinculada con b. Requerir una declaracin de la
transacciones de un PEP: titularidad real.
21
THEODORE, S. (2010). Politically Exposed Persons: A Guide on
Preventive Measures for the Banking Sector. World Bank.
80
SUGERENCIAS POR
PARTE DEL SECTOR
Y PRINCIPALES
PREOCUPACIONES
E l cumplimiento de la regulacin sobre
PEPs, segn el estndar, se divide en
tres categoras: Extranjeros, Nacionales y
una de las variables que contribuyan para
que un cliente sea considerado o no de alto
riesgo. Tambin, que se tenga un monitoreo
de Organizaciones Internacionales. De sta constante a todos los PEPs, sin importar
categorizacin, el PEP que se considera su riesgo, slo para identificar si su perfil
como de alto riesgo es el extranjero. Los cambia y por tanto, evaluar si se modifica la
PEPs nacionales y de organizaciones evaluacin de riesgo de ese cliente.
internacionales pueden ser considerados de
alto riesgo, segn el perfil que cada sujeto Por otra parte la identificacin de familiares
obligado le otorgue al cliente. No obstante, de clientes PEPs sin criterios auxiliares de
se recomienda un monitoreo ms extensivo definicin hace prcticamente imposible
por su caracterizacin como PEP. establecer hasta que nivel de relacin se
debe aplicar la debida diligencia mejorada,
adicional a esto se encuentra el hecho que
Ahora, considerando los ndices regionales no se observan clasificaciones de clientes
de corrupcin, existe una tendencia a PEPs frente a funcionarios del sujeto
considerar a los PEPs nacionales tambin obligado que deberan aprobar su vinculacin
como de alto riesgo. Esto excede de o permanencia, dado que no es lo mismo
forma positiva el estndar, puesto que es desde el punto de vista de riesgo vincular
una medida que se ajusta a los riesgos a un funcionario pblico de nivel municipal
nacionales. (Concejal) que a un ex funcionario del nivel
ejecutivo (Ex Presidente de la Repblica), lo
cual debera implicar que los funcionarios de
Adicional a las categoras antes
la entidad quienes deben aprobar en uno u
mencionadas, se debe tambin monitorear otro caso sean de distinto nivel jerrquico.
a los familiares, socios y allegados del PEP.
Segn el estndar, este monitoreo tambin Para el efecto, el Banco Mundial
depender del riesgo asignado a cada recomienda22:
contraparte en funcin a su relacin con
el PEP y otras variables que puede definir a. Definir la cantidad de informacin de la
cada entidad. que se dispone.
b. Conocer la capacidad del regulador para
Lo ms importante en este tema, es que supervisar el cumplimiento de la ley, de
sensibilizar y unificar los conceptos para
dentro de las polticas internas de cada
su mejor comprensin.
sujeto obligado se implemente un enfoque
basado en riesgo, y que los PEPs sean 22
THEODORE, S. (2010). Politically Exposed Persons: A Guide on
Preventive Measures for the Banking Sector. World Bank.
82
c. Determinar la capacidad de los sujetos las denominadas APNFDs que cuentan con
obligados en relacin con sus recursos normas especficas sobre PEPs.
y experiencia en la identificacin de este
tipo de clientes y la mitigacin de los
riesgos inherentes.
83
CARGOS PBLICOS QUE
PUEDEN CONSIDERARSE
COMO PEPs
de cargos y perfiles de PEP, teniendo en empresas oficiales de servicios pblicos
cuenta las categoras mencionadas a lo domiciliarios, de los institutos cientficos
largo de la cartilla, la cual servir como gua y tecnolgicos, de sociedades pblicas
a los sujetos obligados para la adecuada y las sociedades de economa mixta,
administracin del riesgo de lavado de de las dems entidades administrativas
activos y financiacin del terrorismo respecto nacionales con personera jurdica que
a este tipo de contrapartes. cree, organice o autorice la ley para
que formen parte de la Rama Ejecutiva
Se advierte que la misma no es taxativa, del Poder Pblico, de las sociedades
sino meramente enunciativa, y constituye un pblicas y las sociedades de economa
esfuerzo de gremio, en atencin del principio mixta en las que el Estado posea el
de autorregulacin, para estandarizar y servir noventa por ciento (90%) o ms de su
como apoyo para la gestin del riesgo. capital social, se someten al rgimen
previsto para las empresas industriales y
La lista es la siguiente: comerciales del Estado, los directores de
entidades como el Banco de la Repblica,
a. Los tesoreros de recursos pblicos. los entes universitarios autnomos, las
corporaciones autnomas regionales y la
b. Los ordenadores del gasto de recursos Comisin Nacional de Televisin.
pblicos.
e. Senadores.
c. Los funcionarios de entidades pblicas
de la rama ejecutiva, la rama legislativa y f. Representantes a la Cmara de
la rama judicial que pertenezcan al nivel Representantes.
directivo, asesor y ejecutivo.
g. Los polticos elegidos o no.
d. El presidente, el vicepresidente,
los ministros, los superintendentes, h. Directivos y candidatos de los partidos y
los directores de departamentos movimientos polticos de acuerdo con la
administrativos, de establecimientos Ley 1475 de 2011.
pblicos, de empresas industriales y
comerciales del Estado, de las unidades i. Magistrados de la Corte Constitucional,
administrativas especiales, de las la Corte Suprema de Justicia, el Consejo
empresas sociales del Estado y las de Estado, el Consejo Superior de
85
la Judicatura y el Consejo Nacional
Electoral.
j. Magistrados de tribunales.
u. Directivos de compaas
designadas como grandes contribuyentes.
86
ANEXOS
Estructura del poder pblico en Corrupcin y las personas que administren
Colombia23 los recursos de que trata el artculo 338 de la
Constitucin Poltica. La anterior definicin
1. Constitucin Poltica de Colombia debe interpretarse con lo regulado en la
Ley 909 de 2004 que clasifica al empleado
El artculo 123 de la Carta Poltica establece pblico en:
quines son considerados servidores
pblicos. Son servidores pblicos los a. Empleos pblicos de carrera;
miembros de las corporaciones pblicas, los b. Empleos pblicos de libre nombramiento
empleados y trabajadores del Estado y de sus y remocin;
entidades descentralizadas territorialmente y c. Empleos de perodo fijo;
por servicios. Los servidores pblicos estn d. Empleos temporales.
al servicio del Estado y de la comunidad;
ejercern sus funciones en la forma prevista Y con el Decreto 770 de 2005 que define
por la Constitucin, la ley y el reglamento. el empleo pblico como el conjunto de
La ley determinar el rgimen aplicable a los funciones, tareas y responsabilidades que se
particulares que temporalmente desempeen asignan a una persona y las competencias
funciones pblicas y regular su ejercicio.. requeridas para llevarlas a cabo, con el
propsito de satisfacer el cumplimiento de los
2. Definicin de servidor pblico planes de desarrollo y los fines del Estado.
Para el Cdigo Penal de Colombia (Ley 599 De acuerdo con la definicin de servidor
de 2000), tienen tal calidad, los miembros de pblico, debe tenerse en cuenta que en el
las corporaciones pblicas, los empleados y sector pblico hay varios niveles jerrquicos,
trabajadores del Estado y de sus entidades pero para el caso de los PEPs sern
descentralizadas territorialmente y por considerados como tales, los de los niveles
servicios, los miembros de la fuerza pblica, directivo, asesor y ejecutivo, lo cual no significa
los particulares que ejerzan funciones que los dems niveles como profesional,
pblicas en forma permanente o transitoria, tcnico, operativo y administrativo dejen de
los funcionarios y trabajadores del Banco de ser servidores pblicos.
la Repblica, los integrantes de la Comisin
Nacional Ciudadana para la Lucha contra la
23
Ley 909 de 2004 por la cual se expiden normas que regulan el
empleo pblico, la carrera administrativa, gerencia pblica y se
dictan otras disposiciones.
88
Grfico No. 1.
Organizacin del Estado Colombiano
Ttulo V C.P. : De la
Organizacin del
Estado
C.P. Estado
Ramas del
rganos de Organizacin rganos
poder
control electoral autnomos
pblico
Tomado de la presentacin tcnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
Grfico No. 2.
Estructura del Estado Colombiano
Presidente de la
Repblica
Ministros de Directores
Despacho Departamentos
Administrativos
Gobernaciones Alcaldas
Tomado de la presentacin tcnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
89
Grfico No. 3.
Organizacin Territorial
ORGANIZACIN TERRITORIAL
REGIONES
DEPARTAMENTOS
TERRIRORIOS
DISTRITOS MUNICIPIOS
INDGENAS
COMUNAS CORREGIMIENTOS
Tomado de la presentacin tcnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
Grfico No. 4.
Organizacin Territorial
Asambleas Contralora
Gobernacin
Departamentales Departamental
Secretaras de
Despacho
Entidades Entidades
adscritas vinculadas
Unidades Empresas
Establecimientos Industriales y Sociedades de
Administrativas
pblicos Comerciales del Economa mixta
Especiales
Estado
Tomado de la presentacin tcnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
90
Grfico No. 5.
Organizacin Territorial
Concejo
Alcalda
Municipal
Contralora
Municipal Secretaras de
Despacho
Unidades Empresas
Establecimientos Industriales y Sociedades de
Administrativas
pblicos Comerciales del Economa mixta
Especiales
Estado
Tomado de la presentacin tcnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
92
5. Ramas del poder pblico Adems de los rganos que integran cada
una de las mismas, existen organismos
De acuerdo con la Constitucin Poltica, se denominados autnomos e independientes,
definen en Colombia las siguientes Ramas para el cumplimiento de las dems funciones
del Poder Pblico: del Estado, cada una de los cuales tiene una
misin, visin y objetivos que les define su
a. Rama Legislativa. razn de ser, cuya interaccin interinstitucional
b. Rama Ejecutiva. permite el logro de los objetivos de la Nacin
c. Rama Judicial. y del Gobierno tanto nacional como territorial.
Grfico No. 6.
Ramas de Poder Pblico
Tomado de la presentacin tcnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado
93
5.1. Rama Ejecutiva
La Rama Ejecutiva del Poder Pblico en el orden nacional, est integrada por los siguientes
organismos y entidades:
Grfico No. 7.
Rama Ejecutiva
Ttulo VII C.P.
Rama Ejecutiva
Sector Sector
Central descentralizado
Superintendencias Empresas
Ministerios Departamentos y U.A.E con sociales
Administrativos personera jurdica del Estado
Sociedades de Agencias
economa mixta Nacionales
Tomado de la presentacin tcnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
94
Grfico No. 8.
Rama Ejecutiva de Orden Nacional
Ministerios
Departamentos
Administrativos
Entidades
adscritas
Unidades
Establecimientos Agencias del Naturaleza especial:
Superintendencias administrativas
Pblicos Estado FOGAFIN
especiales
Ministerios
Departamentos
Administrativos
Entidades
vinculadas
Tomado de la presentacin tcnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
Grfico No. 9.
Sectores del Estado Colombiano
1. Sector Presidencia de la Repblica 13. Sector Ambiente y Desarrollo Sostenible
2. Sector Interior 14. Sector Vivienda, Ciudad y Territorio
3. Sector Realciones Exteriores 15. Sector TICS
4. Sector Hacienda y Crdito Pblico 16. Sector de Transporte
5. Sector Justicia y Derecho 17. Sector de Cultura
6. Sector de la Defensa Nacional 18. Sector de Planeacin
7. Sector Agricultura y Desarrollo Rural 19. Sector Inteligencia Estratgica
8. Sector Salud y Proteccin Social 20. Sector Funcin Pblica
9. Sector del Trabajo 21. Sector Estadstica
10. Sector Minas y Energa 22. Sector Deporte
11. Sector de Comercio, Industria y Turismo 23. Sector Ciencia y Tecnologa
12. Sector Educacin Nacional 24. Sector Inclusin Social y Recociliacin
Tomado de la presentacin tcnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
95
A continuacin se presentan las entidades centralizadas y descentralizadas de cada uno de
los sectores del Estado Colombiano como las Superintendencias, las Unidades Administrativas
Especiales y entidades de rgimen especial como el Banco de la Repblica, los entes
universitarios autnomos, las corporaciones autnomas regionales, la Comisin Nacional de
Televisin y los dems organismos y entidades con rgimen especial otorgado por la Constitu-
cin Poltica se sujetan a las disposiciones que para ellos establezcan las respectivas leyes:
SECTOR PRESIDENCIA DE
LA REPBLICA
SECTOR SECTOR
CENTRAL DESCENTRALIZADO
DEPARTAMENTO
ADMINISTRATIVO DE LA ENTIDADES ENTIDADES
PRESIDENCIA DE LA ADSCRITAS VINCULADAS
REPBLICA
Agencia Presidencial de
Cooperacin Internacional de
Colombia - APC
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
96
Grfico No. 11.
Sector Interior
SECTOR INTERIOR
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
MINISTERIO DE ENTIDADES
RELACIONES EXTERIORES ADSCRITAS
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
97
Grfico No. 13.
Sector Hacienda y Crdito Pblico
SECTOR HACIENDA Y
CRDITO PBLICO
SECTOR SECTOR
CENTRALIZADO DESCENTRALIZADO
MINISTERIO DE UNIDADES
ENTIDADES ENTIDADES DESCENTRALIZADAS
HACIENDA Y CRDITO ADMINISTRATIVAS
ADSCRITAS VINCULADAS INDIRECTAS
PBLICO ESPECIALES SIN
PERSONERA
JURDICA
UNIDAD DE ENTIDADES
PROYECCIN FONDO CUENTA UNIDADES EMPRESA INDUSTRIAL
SUPERINTENDENCIA FINANCIERAS DE SOCIEDADES DE NATURALEZA SOCIEDADES DE
NORMATIVA Y con Personera ADMINISTRATIVAS Y COMERCIAL DEL
con personera jurdica NATURALEZA ECONOMA MIXTA ESPECIAL ECONOMA MIXTA
ESTUDIOS DE Jurdica ESPECIALES ESTADO
NICA
REGULACIN
FINANCIERA -URF
Unidad
Administrativa
de Gestin
Pensional y
Contribuciones
Parafiscales de la
Proteccin Social
UGPP
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
MINISTERIO DE JUSTICIA
Y DEL DERECHO ENTIDADES ADSCRITAS ENTIDADES VINCULADAS
UNIDADES SUPERINTENDENCIAS
ESTABLECIMIENTO
ADMINISTRATIVAS CON PERSONERA
PBLICO
ESPECIALES JURDICA
98
Grfico No. 15.
Sector Defensa Nacional
SECTOR DEFENSA
NACIONAL
Club Militar
Defensa Civil
Colombiana
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
BANAGRO S.A.
FINAGRO
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
99
Grfico No. 17.
Sector Salud y Proteccin Social
SECTOR SALUD Y
PROTECCIN SOCIAL
MINISTERIO DE SALUD Y
PROTECCIN SOCIAL
ENTIDADES ADSCRITAS ENTIDADES VINCULADAS
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
Unidad Administrativa
Especial del Servicio
Pblico de Empleo
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
100
Grfico No. 19.
Sector Minas y Energa
SECTOR DE MINAS
Y ENERGA
ENTIDADES ENTIDADES
ADSCRITAS VINCULADAS
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
101
Grfico No. 21.
Sector Educacin Nacional
SECTOR DE EDUCACIN
NACIONAL
MINISTERIO DE EDUCACIN
NACIONAL ENTIDADES ENTIDADES ORGANISMOS
ADSCRITAS VINCULADAS AUTONOMOS
INCI INFOTEP San Juan ICETEX ICFES FODESEP Universidad Nacional Universidad
de Cesar I.T.N. Comercio de Colombia Surcolombiana
INSOR
Universidad del Universidad
I. Tolimense de INFOTEP de Cauca Tecnolgica del Choc
Formacin Tcnica San Andrs
Universidad de Universidad de
Escuela Caldas los Llanos Orientales
Tecnolgica
Instituro Tcnico Universidad de Universidad
Central Crdoba Tecnolgica de Pereira
Universidad de Universidad
Pedaggica Nacional de la Amazona
CORPORACIONES AUTONOMAS
REGIONALES Y DE DESARROLLO
ENTIDADES ENTIDADES
MINISTERIO DE UNIDADES SOSTENIBLE
ADSCRITAS VINCULADAS
AMBIENTE Y ADMINISTRATIVAS
DESARROLLO ESPECIALES Inst. de Investigaciones
SOSTENIBLE sin P.J. CORPORACIONES E Marinas y Costeras
ESTABLECIMIENTOS Jose Benito Vives de Andreis
INSTITUCIONES DE
PBLICOS INVEMAR
INVESTIGACIN
U.A.E. parques
naturales de Instituto de Investigacin
Colombia Instituto de hidrologa, de Recursos Biolgicos
Meteorologa y Estudios Alexander Von Humbold
Ambientales - IDEAM
Autoridad Nacional de
Licencias Ambientales Instituto Amaznico de
- ANLA Investigaciones Cientificas
SINCHI
Instituto de Investigaciones
Ambientales del Pacifico
Jhon Von Neumann
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
102
Grfico No. 23.
Sector Vivienda, Ciudad y Territorio
MINISTERIO UNIDADES
ENTIDADES ADSCRITAS ENTIDADES VINCULADAS
DE VIVIENDA, ADMINISTRATIVAS
CIUDAD Y TERRITORIO ESPECIALES SIN P.J.
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
ENTIDADES ENTIDADES
ADSCRITAS VINCULADAS
MINISTERIO DE UNIDADES
TECNOLOGAS DE LA ADMINISTRATIVAS
INFORMACIN Y ESPECIALES
LAS COMUNICACIONES sin P.J.
UNIDADES EMPRESAS SOCIEDAD FILIAL
Comisin de Regulacin ADMINISTRATIVAS INDUSTRIALES DE EMPRESA
de Comunicaciones - CRC ESPECIALES Y COMERCIALES INDUSTRIAL
con P.J. DEL ESTADO Y COMERCIAL
DEL ESTADO
AGENCIA NACIONAL
ESTATAL ESPECIAL Fondo de Tecnologa de Sociedad Radio
Agencia Nacional Servicios Postales
con P.J. la informacin y las Televisin de
del Espectro - ANE Nacionales S.A.
comunicaciones Colombia - RTCV
Autoridad nacional de
televisin -ANTV
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
103
Grfico No. 25.
Sector Transporte
SECTOR TRANSPORTE
ENTIDADES
MINISTERIO DE
SUPERINTENDENCIAS
TRANSPORTE
Unidades Agencia Establecimientos
administrativas Estatal Pblicos
Superintendencia
de Puertos y Transporte
Agencia Nacional Instituto Nacional
de Infraestructura de vias - INVIAS
Comisin de
Unidad Administrativa Agencia Nacional Unidad de planeacin Regulacin de
Especial de de Seguridad Vial de Infraestructura de Infraestructura y
Aeronutica Civil Transporte Trasnporte
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
ENTIDADES ADSCRITAS
UNIDADES ADMINISTRATIVAS
MINISTERIO DE
ESPECIALES
CULTURA
( Sin personera Jurdica)
ESTABLECIMIENTOS
PBLICOS
Biblioteca Museo
Nacional Nacional Instituto Colombiano Archivo General Instituto Caro
de Antropologa e Historia de la Nacin y Cuervo
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
104
Grfico No. 27.
Sector Planeacin
SECTOR PLANEACIN
DEPARTAMENTO NACIONAL
DE PLANEACIN
ENTIDADES ENTIDADES
Agencia Nacional de
Superintendencia de Fondo Nacional de
Contratacin Pblica Fondo Nacional de
Servicios Pblicos Proyectos de Desarrollo
- Colombia Compra Regalias en Liquidacin
Domiciliarios FONADE
Eficiente
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
ENTIDADES ADSCRITAS
SECTOR CENTRAL
DEPARTAMENTO
ADMINISTRATIVO DE LA
ESTABLECIMIENTOS
FUNCIN PBLICA
PBLICOS
DIRECCIN NACIONAL
DE INTELIGENCIA Escuela Superior
De La Administracin
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP. Pblica -ESAP-
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
105
Grfico No. 30.
Sector Estadstica
ESTADISTICA
ENTIDADES ADSCRITAS
DEPARTAMENTO ADMINISTRATIVO
NACIONAL DE ESTADISTICAS
ESTABLECIMIENTOS
PBLICOS
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
DEPARTAMENTO ADMINISTRATIVO
ENTIDADES ADSCRITAS
PARA LA PROSPERIDAD
SOCIAL - DPS
106
Grfico No. 32. Grfico No. 33.
Sector Deporte Sector Ciencia, Tecnologa e Innovacin
DEPARTAMENTO ADMINISTRATIVO DEL
DEPORTE, LA RECREACIN, LA ACTIVIDAD SECTOR DE CIENCIA,
FSICA Y EL APROVECHAMIENTO DEL TECNOLOGA E INNNOVACIN
TIEMPO LIBRE - COLDEPORTES
INSTITUTO COLOMBIANO
DEL DEPORTE, LA RECREACIN, Departamento Administrativo
LA ACTIVIDAD FSICA Y EL De Ciencia, Tecnologa E Innovacin
APROVECHAMIENTO DEL TIEMPO - Colciencias-
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP. Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
a. El Banco de la Repblica.
b. Los entes universitarios autnomos.
c. Las corporaciones autnomas regionales.
d. La Comisin Nacional de Televisin.
e. Los dems organismos y entidades con rgimen especial otorgado por la Constitucin
Poltica se sujetan a las disposiciones que para ellos establezcan las respectivas leyes.
RGANOS
AUTNOMOS
Corporaciones
Autoridad Nacional
Autnomas
de Televisin Comisin Nacional Banco de la Entes autnomos
Regionales y
- ANTV del Servicio Civil Repblica universitarios
de Desarrollo
Sostenible
Tomado de la presentacin tcnica que el DAPF hace sobre la estructura del Estado.
a. http://wp.presidencia.gov.co/Paginas/presidencia.aspx
b. http://www.cancilleria.gov.co
c. https://www.gobiernoenlinea.gov.co/web/guest/
d. https://www.minagricultura.gov.co/Paginas/inicio.aspx
e. http://www.minambiente.gov.co/index.php
108
f. http://www.mincit.gov.co
g. http://www.mincultura.gov.co/Paginas/default.aspx
h. http://www.mindefensa.gov.co/irj/portal/Mindefensa
i. http://www.mineducacion.gov.co/1621/w3-channel.html
j. http://www.minhacienda.gov.co/HomeMinhacienda
k. http://www.mininterior.gov.co
l. http://www.minjusticia.gov.co
m. http://www.minminas.gov.co/mme/
n. http://www.minsalud.gov.co/Paginas/default.aspx
o. http://www.mintic.gov.co
p. http://www.mintrabajo.gov.co
q. https://www.mintransporte.gov.co
r. http://www.minvivienda.gov.co
s. http://www.vicepresidencia.gov.co/Paginas/Vicepresidencia-Colombia.aspx
CONGRESO
SENADO DE LA CAMARA DE
REPBLICA REPRESENTANTES
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
a. http://www.camara.gov.co/portal2011/
b. http://www.canalcongreso.gov.co
c. http://moe.org.co
109
d. http://moe.org.co/investigaciones/datos-y-mapas-electorales/mapas-de-riesgo-electoral
e. http://www.portalterritorial.gov.co/directorio.shtml
f. http://www.portalterritorial.gov.co/dir_alcaldesgobernadores.shtml
g. http://www.senado.gov.co
Tribunales INSTITUTO
Tribunales NACIONAL DE
Superiores del MEDICINA LEGAL
Administrativos
Distrito Judicial Y CIENCAS FORENSES
Juzgados de Juzgados
Circuito Administrativos
Juzgados
Municipales
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
a. http://www.consejodeestado.gov.co
b. http://www.cortesuprema.gov.co
c. http://www.corteconstitucional.gov.co
d. http://www.fiscalia.gov.co/colombia/
e. http://www.ramajudicial.gov.co/csj/csj.jsp
110
5.4. Integrantes de la Organizacin Electoral
ORGANIZACIN
ELECTORAL
CONSEJO NACIONAL
ELECTORAL
REGISTRADORA
NACIONAL DEL
ESTADO CIVIL
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
CONTRALORA GENERAL
MINISTERIO PBLICO
DE LA REPBLICA
Tomado del Manual de Estructura del Estado Colombiano de 2015 del DAFP.
111
5.5.1. Referencias de pginas web la comunidad debido a su destreza especial
o habilidad en mbitos como las artes, la
a. http://www.auditoria.gov.co farndula, el deporte, las ciencias, entre otros
b. http://www.contaduria.gov.co/wps/portal/ que obtienen notoriedad entre el pblico.
internetes/home/internet/home/!ut/p/
b1/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfG Las personas de reconocimiento pblico
jzOINzPyDTEPdQoONTA1MDB deben entenderse dentro del mbito
wNTA0tTYL8jAwCTIAKIkEKcABHA0L6_ territorial en donde se desenvuelven. Existen
Tzyc1P1C3IjygHTUGxv/dl4/d5/ personas reconocidas pblicamente a nivel
L2dBISEvZ0FBIS9nQSEh/ internacional, nacional o local.
c. http://www.contraloriagen.gov.co
d. http://www.contraloriagen.gov.co/web/ ANEXO 3
guest/certificado-antecedentes-fiscales
e. http://www.contraloriagen.gov.co/web/ Otras referencias de pginas web
guest/boletin-de-responsables-fiscales colombianas para aplicacin de la
f. http://www.cne.gov.co/CNE/ normatividad local relacionada con PEPs
g. http://www.cnsc.gov.co
h. http://portal.dafp.gov.co/portal/page/ 1. Entidades Territoriales
portal/home
i. http://www.defensoria.gov.co http://www.portalterritorial.gov.co/dir_
j. http://www.procuraduria.gov.co entidades.shtml
k. http://www.procuraduria.gov.co/portal/
antecedentes.html 2. Contratacin Pblica
l. http://www.procuraduria.gov.co/portal/
Siri.page http://www.contratos.gov.co/consultas/
m. http://www.registraduria.gov.co inicioConsulta.do
n. http://www.sigep.gov.co http://www.colombiacompra.gov.co
http://www.urnadecristal.gov.co
ANEXO 2 http://www.transparenciacolombia.org.co
http://www.sigep.gov.co
Personas que gozan de
reconocimiento pblico 3. Fuerzas Armadas
112
faces/index.jsp?id=1
http://www.policia.gov.co/portal/page/
portal/HOME/home_html5
http://www.despachospublicos.com
ANEXO 4
113
Bogot D.C.
2016