INFORMACIN GENERAL

CAJA MUNICIPAL DE AHORROS Y CRDITOS PIURA SAC CMAC PIURA

 DATOS EMPRESARIALES

Razn Social: Caja Municipal de Ahorro y Crdito de Piura Sociedad Annima Cerrada.
Nombre Corto: CMAC PIURA S.A.C.
Nmero de RUC: 20113604248
Inicio de Operaciones: 04 de enero de 1982.
Giro del Negocio: Ahorro y Crdito.
Personera Jurdica: Personera jurdica propia de derecho pblico con autonoma
econmica, financiera y administrativa.
Rgimen Laboral: Actividad privada.

DESCRIPCIN DE LA INSTITUCIN

La Caja Municipal de Ahorro y Crdito de Piura SAC (en adelante CMAC Piura) se
constituy el 7 de noviembre de 1981, conformndose como una empresa pblica de derecho
privado, donde el 100% de las acciones son propiedad de la Municipalidad Provincial de
Piura.
Los objetivos de la institucin se centran en el fomento de la penetracin y descentralizacin
del crdito, adems de la captacin de depsitos. Para ello, otorga servicios de intermediacin
financiera a los sectores que carecen de el, fomentando de esta manera el desarrollo
de la micro y pequea empresa as como el incentivo del ahorro. El mercado objetivo de la
Institucin se centra en las familias y pequeas empresas, apoyando el empleo y la actividad
econmica de los pequeos empresarios que no tienen acceso al crdito
tradicional. La institucin ofrece a sus clientes diversas modalidades de crdito, entre ellos
el, crdito pignoraticio, crdito a la pequea y micro empresa as como crditos de consumo.
Para el adecuado desarrollo de sus operaciones, CMAC Piura cuenta actualmente con una
Oficina Principal y 75 puntos de atencin entre oficinas especiales y agencias repartidas en
las localidades de Amazonas, Ancash, Apurmac, Ayacucho, Cajamarca, La Libertad,
Lambayeque, Lima, Loreto, Piura, San Martin, Tumbes, Ucayali, Hunuco, Huancavelica,
Ica y Puno.
 MISIN, VISIN Y VALORES

VISIN
Lder en soluciones financieras innovadoras, accesibles y de calidad

MISIN
Impulsar la inclusin financiera innovadora para mejorar la calidad de vida de nuestros
clientes

VALORES
Los valores y principios morales que guan la conducta tica del personal de la CMAC
Piura SAC, en la interaccin con las personas que participan de su actividad de
intermediacin financiera son:

HONESTIDAD
Cada trabajador est comprometido con los objetivos estratgicos de la institucin y
la satisfaccin de los clientes, adoptando siempre una conducta leal y transparente,
en concordancia con las polticas, normas y el cdigo de tica de la institucin.
DESARROLLO HUMANO
Buscamos nuestro permanente perfeccionamiento profesional, tico y moral a travs
del trabajo y la bsqueda de un conocimiento compartido.
TRABAJO EN EQUIPO
Bsqueda de resultados efectivos compartiendo informacin y conocimientos entre
todos los miembros de la organizacin.
MEJORAMIENTO CONTINUO
Contribuir a mejorar nuestros procesos y servicios financieros, en bsqueda de una
mejor atencin a nuestros clientes con tecnologa de punta.
VOCACIN DE SERVICIO
Trato muy personal y digno a cada uno de nuestros clientes para lograr la fidelidad
hacia nuestros servicios.
 RAPIDEZ
Atencin rpida a los clientes ahorristas con servicio de calidad y atencin oportuna
a los clientes prestatarios, garantizando una ptima calificacin crediticia.
SECRETO PROFESIONAL
El personal debe guardar discrecin de la informacin a la que tiene acceso por la
labor propia que desempea.
CRECIMIENTO EMPRESARIAL
Las decisiones y acciones que realiza el personal con respecto al uso de los recursos
financieros y materiales, as como el trato al cliente, deben estar orientadas a
incrementar el valor econmico para asegurar la continuidad de la institucin en el
largo plazo.
OBJETIVOS INSTITUCIONALES
GESTIN DE SEGURIDAD Y SALUD OCUPACIONAL
DIMENSIN ORGANIZACIONAL
 Cantidad de
Nombre del
personas por Descripcin de funciones (a nivel general)
puesto
puesto
Jefe del Proponer, implementar, dirigir, gestionar, documentar y mantener permanentemente
rea de 1 operativos el sistema de seguridad fsica, el sistema de gestin de la seguridad de la
Seguridad y informacin, el sistema de gestin de continuidad del negocio y el sistema de seguridad
Continuidad y salud en el trabajo de la CMAC PIURA S.A.C.
Jefe del Implementar, mantener, actualizar y documentar el sistema de gestin de la continuidad
rea de 3 del negocio en la CMAC PIURA S.A.C. de acuerdo a lo establecido en las normas
Seguridad y emitidas por los rganos de supervisin y control y a las mejores prcticas
Continuidad implementadas sobre dicho tema.
Asistente de Implementar, mantener y documentar el sistema de gestin de la seguridad de la
Seguridad de la 4 informacin de la CMAC PIURA S.A.C. de acuerdo a las mejores prcticas y
Informacin estndares internacionales referidos a la seguridad de la informacin.
Asistente de 2 Proponer, implementar y mantener permanentemente operativo el sistema de seguridad
Seguridad Fsica de las instalaciones, personal, equipos y valores de la CMAC PIURA S.A.C.
Auxiliar de Seguridad 1 Apoyar al Asistente de Seguridad Fsica en las labores de seguridad fsica de la CMAC
Fsica PIURA S.A.C.
Asistente de
Implementar, operar, actualizar y mejorar el sistema de gestin de seguridad y salud en
seguridad y 2 el trabajo de la CMAC PIURA S.A.C. de acuerdo a lo establecido en la normatividad
salud en el
legal vigente y a las mejores prcticas implementadas sobre dicho tema.
trabajo
Operar, administrar y mejorar el sistema de Prevencin de Fraude de la CMAC PIURA
Asistente de
5 SAC a travs del aplicativo Risk Center, actuando con su eficiente criterio, rapidez y
prevencin de
toma de decisiones con informacin precisa y oportuna para la deteccin eficaz de
fraude
fraudes y as prevenir, reducir y mitigar las prdidas en la CMAC Piura SAC.
 DIMENSIN SISTEMAS E INFRAESTRUCTURA

Durante la etapa de diagnstico, se identificaron los siguientes sistemas de informacin que

maneja el rea de Seguridad y Continuidad. En el siguiente grfico se puede identificar los
tipos de interfaces integrados en el sistema (automtico, manual, etc.)
 DIMENSIN PROCESOS

Los procesos del rea de seguridad y salud en el trabajo son los siguientes:

Cadena de Valor del rea de

Seguridad y Salud en el
Trabajo
1. PLANIFICACIN

Este proceso tiene como objetivo establecer un conjunto de requisitos (alcance, polticas,
objetivos, controles, etc.) relevantes para que la gestin del riesgo en materia de seguridad y
continuidad ofrezca resultados acordes con las polticas y objetivos estratgicos de la
organizacin.

1.1 Definicin de Requisitos Generales: Este sub-proceso tiene como objetivo establecer
los objetivos, lmites, recursos, roles, responsabilidades, competencias del personal
asignado y compromiso de la alta gerencia con los sistemas de gestin.
1.2. Entendimiento de la organizacin: Este sub-proceso tiene como objetivo Identificar
los riesgos a los que estn expuestos los procesos, personas y activos de la CMAC PIURA
SAC.

1.3. Planificacin anual: Este sub-proceso tiene como objetivo organizar las actividades y
recursos necesarios para alcanzar los objetivos de la GIS en el ao.
2. PREVENCIN

Este proceso tiene como objetivo prevenir ocurrencias que puedan poner en riesgo la
seguridad integral.

2.1. Implementacin de estrategias y controles: Este sub-proceso tiene como objetivo

tratar los riesgos que puedan afectar el cumplimiento de los objetivos de la organizacin.

2.2 Ejecucin de pruebas y ejercicios: Este sub-proceso tiene como objetivo verificar la
eficiencia y eficacia de los controles y evaluar las capacidades y competencia en el
personal.
3. 2.1. Implementacin de estrategias y
4.
3. DETECCIN

Este proceso tiene como objetivo Identificar vulnerabilidades, eventos de riesgo e

incumplimiento de los controles.

3.1 Inspeccin y supervisin: Este sub-proceso tiene como objetivo verificar el

cumplimiento de los controles implantados en materia de la GIS.
3.2 Revisin y control: Este sub-proceso tiene como objetivo identificar cualquier
desviacin respecto al desempeo esperado de la GIS.
4. REACCIN Y RECUPERACIN

Este proceso tiene como objetivo Tomar acciones de contencin y correccin ante la
ocurrencia de eventos que puede poner en riesgo la GIS.

4.1. Gestin de eventos, incidentes y accidentes: Este sub-proceso tiene como objetivo
determinar las causas y coordinar las acciones de solucin de los eventos relacionados con
la GIS.
 IMGENES
CMAC PIURA AGENCIA FIORI