LOS DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS NEGOCIOS.

Tercera parte: el delito de libramiento y cobro indebidoTercera parte: el delito

de libramiento y cobro indebido (Edward Garca Navarro(*))

SUMARIO: I. Generalidades. II. Descripcin legal. III. Bien jurdico protegido. IV. Elementos
estructurales de la imputacin al tipo objetivo. V. Imputacin subjetiva. VI. Ampliacin de la
imputacin. VII. Pena. VIII. Cuestiones procedimentales.

MARCO NORMATIVO:

Cdigo Penal: arts. 196, 197 y 215.

Ley N 27287, Ley de Ttulos Valores: arts. 34, 173, 174, 207, 108, y Cuarta
Disposicin Modificatoria.

I. GENERALIDADES

91. Nuestra legislacin penal de 1924 no contena dispositivos especficos para los libramientos
y cobros indebidos. Si se cometa alguna conducta consistente en girar un cheque sin los fondos
suficientes, sabiendo de ello, el juez o el tribunal de esos tiempos solo ejecutaba la adecuacin
sobre las bases de los tipos penales de estafa o defraudaciones especiales(1)(2). Esto suceda
porque, en realidad, las races del libramiento y cobro indebido respondieron a conductas
fraudulentas.

Las legislaciones comenzaron la labor sancionadora tratando a las conductas de libramiento y

cobro indebido dentro del mbito de las estafas. Sobre esta asimilacin, Soler afirma que mediante
los cheques se puede incurrir en delitos de estafa y con ellos tambin se pueden cometer
falsedades (...). Obsrvese que un documento de este tipo puede ser totalmente genuino y
contener una orden realmente dada, pero dada en falso, dada en conocimiento de que el
destinatario de ella no est obligado a cumplirla(3).

La tendencia actual se inclina por elaborar una frmula penal autnoma ante las dems
frmulas de estafa y defraudaciones, debido al preocupante incremento de la cifra negra de la
criminalidad de provecho ilcito de esta clase de ttulo valor, en perjuicio del trfico comercial en los
sistemas crediticios(4).

92. El Cdigo Penal vigente acoge dicha postura y presenta un tipo penal autnomo,
denominado por la doctrina y jurisprudencia con el nomen libramiento indebido. En principio, se
describe en un mismo artculo cuatro conductas diferenciadas: i) giro de cheques sin provisin de
fondos o sin autorizacin de sobregiro, ii) frustracin maliciosa del pago, iii) giro en talonario ajeno,
y iv) giro de cheque a sabiendas de su no pago legal.
 Sin embargo, la Ley de Ttulos Valores (LTV), Ley N 27287 del 19 de junio del 2000, merced a
su Cuarta Disposicin Modificatoria, suprimi el supuesto de giro en talonario ajeno(5), e incluy
dos supuestos: la revocacin del cheque por causa falsa y la suplantacin al beneficiario o al
endosatario de un cheque. Con ello, el libramiento indebido est hoy compuesto por cinco
conductas.

De este modo, las conductas especficas de libramiento indebido se independizan del grupo de
conductas defraudatorias. Tngase en cuenta que los medios fraudulentos y el resultado de
perjuicio patrimonial delimitan la identidad entre estafa y libramiento indebido. As, ante la falta de
uno de los elementos constitutivos del tipo de libramiento indebido se adecuar la conducta
concreta al tipo de estafa o de defraudaciones especiales, siempre y cuando se reconozca la
idoneidad de los medios utilizados en el caso en concreto como idneos para producir error en la
vctima, y con ello se produzca perjuicio patrimonial(6).

JURISPRUDENCIA ARGENTINA

La conducta de quien da en pago un cheque propio a sabiendas de que

no podr ser legalmente pagado est atrapada por el inciso 2 del artculo
302 del Cdigo Penal argentino (libramiento de cheque sin provisin de
fondos), siempre que no concurran las circunstancias del artculo 172
(estafa); o sea que en la figura ms grave (artculo 172), el cheque debe
importar un ardid idneo para provocar en la vctima el error motivante de
su contraprestacin patrimonial. En el caso de autos, nada indica que esta
hiptesis se haya cumplido, mxime cuando en todos los casos los
cheques fueron aceptados por los comerciantes con fechas diferidas, o
sea, se otorg crdito a la compradora, admitindose la carencia
momentnea de fondos. Descartado el tipo de la estafa queda la figura
remanente del libramiento del cheque sin respaldo(7).

JURISPRUDENCIA ARGENTINA

Constituye el delito de estafa mediante falsificacin de instrumento

privado reiterado, la accin del procesado que a cambio de mercaderas o
consumiciones en bares, present cheques adulterados. No corresponde
el encuadramiento en la figura de libramiento de cheque sin provisin de
fondos porque la dacin de estos fue el medio ardidoso empleado para
lograr fraudulentamente la disposicin patrimonial de las vctimas(8).

II. DESCRIPCIN LEGAL

93. El delito de libramiento indebido se encuentra tipificado en el artculo 215, Captulo III
(Libramiento y Cobro Indebido), Ttulo VI (Delitos contra la confianza y la buena en los negocios),
Libro Segundo (Parte Especial Delitos) del Cdigo Penal vigente, del siguiente modo:

Artculo 215.- Ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de
cinco aos, el que gire, transfiera o cobre un cheque, en los siguientes casos:

1) Cuando gire sin tener provisin de fondos suficientes o autorizacin para sobregirar la
cuenta corriente;

2) Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago;

 3) Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentacin no podr ser pagado
legalmente;

4) Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro, por causa
falsa;

5) Cuando utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en su

identidad o firmas; o modifique sus clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier otro requisito
formal del cheque;

6) Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisin de fondos.

En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia expresa puesta
por el banco girado en el mismo documento, sealando el motivo de la falta de pago.

Con excepcin del incisos 4) y 5), no proceder la accin penal, si el agente abona el monto
total del cheque dentro del tercer da hbil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente, sea en
forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente que se curse al
girador.

III. BIEN JURDICO PROTEGIDO

94. No existe uniformidad en la doctrina sobre el objeto de tutela penal. Se han dado diferentes
postulados, entendiendo como bien jurdico al patrimonio, al trfico mercantil, a la fe pblica y la
confianza, al sistema crediticio, incluso se han propuesto posiciones eclcticas.

95. Aunque el libramiento indebido se ubica bajo la rbrica de los delitos contra la confianza y la
buena fe en los negocios(9)(10), somos de la consideracin de estar ante trminos muy vagos que
no nos dicen nada al respecto.

96. Algunos doctrinarios han considerado a la fe pblica como el bien jurdico protegido. As lo
asume Breglia Arias al sealar que la doctrina ms moderna lo identifica como tal(11). Un bien
jurdico para estos delitos bajo esta naturaleza se haya en una ntima relacin con la confianza
pblica. Al respecto, Fragoso seala que se protege la confianza en el cheque como instrumento
de valor y medio de pago, considerando el inters pblico de la circulacin fiduciaria del mismo.
Esa orientacin explica que el crimen se site entre las infracciones penales de la fe pblica(12).

Expresa Soler que el bien jurdico tutelado por esta infraccin es la confianza en instrumentos
de valor pecuniario a los cuales debe ir unida la ms estrecha garanta de inmediata
realizacin(13). Resalta que la ley protege al cheque como una especie de documento
caracterizada por la plena liquidez y exigibilidad inmediata de las sumas(14). Concluye este autor
sealando que la proteccin legal se tiende aqu sobre la confianza pblica, y est ms inspirada
por el fin de evitar, ms que directos perjuicios patrimoniales, los trastornos que puede causar la
entrada en circulacin de un documento espurio(15).

En nuestra doctrina, Salinas Siccha expresa que se tutela la fe pblica entendida como
confianza y buena fe, aspectos primordiales en lo que se asientan las transacciones comerciales
en las sociedades modernas que nos ha tocado vivir (...). Nadie duda que eventualmente puede
haber una afectacin al patrimonio del sujeto pasivo, pero de modo principal, se destaca la lesin o
puesta en peligro de la buena fe en los negocios, y con ello la deslegitimacin del cheque, pues
ante su repetible incumplimiento ya nadie va a aceptarlo como orden de pago(16).

En esta lnea de ideas, Noguera Ramos precisa que se vulnera la confianza y la buena fe en
los negocios, ya que por ejemplo girar un cheque sin fondos significa un atentado a la confianza
referida, por tal motivo el cheque siendo un instrumento de pago inmediato, merece la confianza
como medio de pago, que facilite las operaciones comerciales(17).

Existen muchas legislaciones que mantienen esta postura. Destacan el Cdigo Penal de
Argentina en su artculo 302, Captulo VI (Del pago con cheques sin provisin de fondos), Ttulo XII
(Delitos contra la fe pblica); el Cdigo Penal de Bolivia en sus artculos 204 y 205, Captulo IV
(Cheques sin provisin de fondos), Ttulo IV (Delitos contra la fe pblica); el Cdigo Penal de
Ecuador en su artculo 368, Captulo VI (Del pago con cheques sin provisin de fondos), Ttulo IV
(Delitos contra la fe pblica).

97. Otra postura doctrinal acoge como bien jurdico el patrimonio del girado. As, Enrique
Valencia indica que el bien jurdico que se lesiona es el patrimonio del tomador y de los
eventuales contribuyentes a su circulacin, que se afecta (...) por la delincuencia del librador(18).
Lo asume tambin Pea Cabrera y estipula que en este delito no se protege la confianza en el
cheque como orden incondicional de pago a la vista, como instrumento sustitutorio de dinero, sino
el patrimonio del girado(19). Presenta Salles Junior al derecho patrimonial como el objeto principal
de tutela penal, pero indica que de modo secundario, se tutela a la fe pblica(20).

Entre las legislaciones latinoamericanas, el Cdigo Penal de Colombia lo ubica dentro de los
delitos contra el patrimonio econmico (Ttulo VII, Captulo IV, Fraude mediante cheque), como
delito de emisin y transferencia ilegal de cheque (artculo 248).

98. Se ha considerado tambin al trfico jurdico mercantil como inters tutelado, haciendo
hincapi que este trfico, como es lgico, se entiende lcito. Muoz Conde ha determinado que la
finalidad de tutela es clara: Proteger la seguridad del trfico mercantil a travs de la proteccin del
ttulo valor abstracto en s, con independencia de cual sea la causa que ha generado el libramiento
del cheque(21).

Bramont Arias y Bramont-Arias Torres han esclarecido esta posicin frente a la patrimonial.
Estos ltimos autores establecen que el cheque en descubierto afecta seriamente la confianza
que ese instrumento merece, introduce la desconfianza en el pblico, disminuye las posibilidades
de su aceptacin y entorpece el normal desarrollo del sistema bancario, base fundamental para el
desenvolvimiento econmico de la comunidad(22).
 Para Pelez Bardales lo que se busca asegurar es la confianza en el cheque, instrumento
imprescindible de la circulacin comercial, que se ve seriamente afectado en su prestigio(23).
Luego agrega que el bien jurdico en este sentido es el prestigio mercantil del cheque o el trfico
comercial de este e igualmente la seguridad del trfico mercantil(24)(25).

99. Por otra parte, ha identificado Reyna Alfaro(26) a la funcionalidad del sistema crediticio,
mientras que ngeles Gonzles, Frisancho Aparicio y Rosas Yataco(27) precisan al sistema
crediticio mismo como objeto de tutela penal. Los tres ltimos autores sealan que los cheques,
como algunos instrumentos de crdito, permiten una mayor agilizacin en el mundo
econmico(28).

Los postulados de Fernando Tocora se dirigen a favor de la tutela del orden socioeconmico-
social, recogiendo la trascendencia de la funcin econmico-comercial del cheque, realidad
inobjetable que prevalece ante una entredicha confianza de veracidad de operaciones realizadas
con esos documentos, aceptados al final de cuenta por la imperiosa necesidad de que el trfico
mercantil siga su curso (...)(29). Dicha funcin est plasmada en la mayor seguridad, comodidad
y agilidad que la ofrecida por la tenencia y desplazamiento de numerario(30). La complejidad de
las relaciones comerciales de hoy hace imposible la marcha de la economa con la prescindencia
del sealado ttulo valor o de alguno similar que cumpla sus funciones(31).

Por su parte, Bramont-Arias Torres y Garca Cantizano sealan como bien jurdico al sistema de
pagos(32). Borinsky propone una tesis pluriofensiva al acotar a la fe pblica como el objeto jurdico
de tutela primordial, relegando a un segundo plano la proteccin de la lesin patrimonial(33).

100. Se resalta, pues, una multiplicidad de postulados que buscan determinar el contenido del
bien jurdico, aun as ellos se abarcan en lo que resaltamos como el bien jurdico genrico, es decir
el orden socioeconmico. Nuestra posicin identifica al orden socioeconmico como el bien jurdico
protegido primordial(34), pero, a la vez, consideramos que, de forma indirecta, se afecta al
patrimonio individual del girado y se crea tambin desconfianza a la sociedad en la utilizacin del
cheque(35); comprendemos esto solo en un segundo plano, ya que la proteccin especfica y
primordial se dirige a favor del buen funcionamiento del sistema crediticio traducido en el trfico
jurdico comercial. El sistema crediticio no es ms que el gnero detentor de la circulacin de
pagos en el mbito comercial; dicho trfico se ve afectado cuando el agente decide aprovecharse
del cheque para lograr disponer el patrimonio de su vctima.

IV. ELEMENTOS ESTRUCTURALES DE LA IMPUTACIN AL TIPO OBJETIVO

101. La accin delictiva no recae en todos los ttulos valores reconocidos legalmente, sino solo
en el cheque (objeto material). Se entiende que al expresar el trmino cheque, la ley penal hace
mencin de un instrumento con efectos cambiarios que debe constituirse de acuerdo a las
formalidades de la LTV. Por ende, para identificar un cheque se debe comprobar el cumplimiento
de las exigencias que precisa la ley extrapenal mencionada.

JURISPRUDENCIA(36)
 El cheque girado sin uno de los requisitos estrictamente formales que
establece por la Ley de Ttulo Valores no produce efectos cambiarios ni
puede generar una accin penal por no constituir strictu sensu un ttulo
valor(37).

Para configurar el delito de libramiento indebido, es

necesario que el cheque cumpla con todos los
requisitos sealados en la ley, faltando en el presente
caso la fecha de emisin, carece de validez como ttulo
valor para efectos penales(38).

102. El cheque es el instrumento bancario que permite a sus clientes pagar en forma segura las
deu
En la literatura nacional cabe citar a Villavicencio para quien las condiciones objetivas de
punibilidad, como en el caso del libramiento indebido, en donde la accin penal no procede si el
agente abona el monto total del cheque dentro del tercer da hbil de la fecha del requerimiento
(art. 215 del CP), la misma corresponde a la teora de la pena y deben estudiarse en el momento
de la determinacin judicial de la misma(14).
Cfr. VILLAVICENCIO TERREROS, Luis F. Ob. cit. Pg. 229. Cfr. VILLAVICENCIO TERREROS, Luis Felipe.
Derecho Penal. Parte General. Editorial Grijley. Lima, 2006. Pg. 227.
DELITO DE LIBRAMIENTO INDEBIDO

Cul es el bien jurdico protegido?

En el delito de libramiento indebido, lo que se tutela es la confianza y la buena fe en las

transacciones comerciales, la que se agrava cuando se gira un cheque en cualquiera de las formas
que prev el artculo doscientos quince del Cdigo Penal (Exp. N 112-99-Corte Superior de
Justicia de Lima, del 14/05/1999).

Se ha llegado a acreditar que la encausada al girar o librar el cheque por la suma de tres mil
novecientos dieciocho nuevos soles, a favor de la agraviada, lo hizo teniendo pleno conocimiento
de que careca de fondos o de autorizacin para sobregirarse, habiendo lesionado de esta manera
el bien jurdico tutelado de la confianza y la buena fe en los negocios, con mayor razn si el
cheque, como ttulo valor, no es un ttulo de garanta de cumplimiento de una obligacin, sino una
orden de pago (R.N. s/n-Huaraz, del 12/08/1999).

Cmo se configura el delito de libramiento indebido?

Que, conforme se establece de autos, el imputado gir un cheque por la suma de diez mil
setecientos cuarenta y cuatro con noventa y seis nuevos soles, sin tener la provisin de fondos o
autorizacin para sobregirarse ilcito penal previsto en el inciso primero del artculo doscientos
quince del Cdigo Penal (Exp. N 4461-97-Corte Superior de Justicia de Lima, del 31/03/1998).

Que, el delito imputado a los acusados es el de libramiento indebido previsto y penado en el

artculo doscientos quince del Cdigo Penal () Que, en el caso de autos, el ilcito materia de
investigacin est contenido en el primer inciso del artculo antes citado, bajo la modalidad de no
tener provisin de fondos. Que, este supuesto se configura cuando el sujeto activo gira un cheque
conociendo que carece de los fondos suficientes para cubrir el monto que por el cual lo libra (Exp.
N 7012-97-Corte Superior de Justicia de Lima, del 30/03/1998).

Que, configura libramiento indebido la conducta del procesado en cuanto esta se ha realizado
frustrando maliciosamente el pago de los cheques materia de investigacin al solicitar al banco que
por haber sido vctima del robo de su chequera le anularan los cheques contenidos en la misma;
que dicho accionar demuestra el elemento subjetivo del tipo penal, esto es, el dolo, la intencin de
no pagar los ttulos valores girados a la agraviada (Exp. N 6613-97-Corte Superior de Justicia de
Lima, del 01/06/1998).

El presupuesto fundamental para la materializacin de este delito (libramiento indebido), es la

existencia de no provisin de fondos en la cuenta sobre la cual fue girado el cheque, por lo que a
su presentacin debe especificarse tal hecho (Exp. N 709-97-Corte Superior de Justicia de Lima,
del 18/06/1997).
 Se demuestra el elemento subjetivo del tipo penal, es decir, el dolo, al haber el procesado
solicitado al banco le anulara los cheques de su chequera por haber sido objeto de un supuesto de
robo, frustrado maliciosamente el pago de los ttulos valores materia de investigacin (Exp. N
6613-97-Corte Superior de Justicia de Lima, del 01/06/1998).

Se acredita el delito de libramiento indebido si la procesada, pese a haber sido notificada y

requerida, se ha negado a cancelar el importe del ttulo valor; no siendo causal de atipicidad el
hecho de que se trate de un ttulo endosado, es decir, que la procesada no le haya girado el ttulo
valor directamente al agraviado, por cuanto segn la doctrina, el endoso es una declaracin de
voluntad unilateral, abstracta, tpica y formal por el cual el endosante ordena al deudor que cumpla
con la prestacin a favor del endosatario; permitindose de esta forma la circulacin del ttulo y
dando como consecuencia que los efectos del ttulo valor sean adquiridos por el endosatario (Exp.
N 2109-97-Corte Superior de Justicia de Lima, del 18/09/1997).

Es la mencin expresa del motivo del pago un elemento del tipo penal?

Que, se le imputa al encausado el haber girado un cheque por la cantidad de doscientos treinta
nuevos soles con cuarenta y dos cntimos; ttulo valor que al ser presentado a la entidad bancaria,
para su cobro en efectivo, fue rechazado con el sello no conforme, sin precisar el motivo. Que,
estando al enunciado precedente no se habra cumplido con lo dispuesto por el artculo ciento
setenta de la Ley de Ttulos Valores(1), al no obrar constancia con expresa mencin del motivo de
la negativa al pago del referido ttulo valor, siendo esta exigencia, un aspecto del tipo objetivo que
necesariamente debe verificarse en el caso concreto para establecer dicha conducta como tpica
(Exp. N 7737-97-Corte Superior de Justicia de Lima, del 23/04/1998).

Se configura el delito si el cheque no ha sido presentado para su cobro?

Que, en cuanto al delito de libramiento indebido debemos tener en cuenta que si bien la
encausada ha girado el cheque, no se ha cumplido con los requisitos que exige el artculo 215 del
Cdigo Penal, es decir, no ha sido requerido para el pago, por cuanto no se ha cumplido con el
requisito de procedibilidad, mxime si el cheque no ha sido presentado a cobro, no existiendo el
sello del banco para establecer si dicho cheque fue presentado para hacerlo efectivo, por lo que de
conformidad con el artculo 4 del Cdigo de Procedimientos Penales debe declararse fundada de
oficio la cuestin previa en cuanto a este delito se refiere (Exp. N 190-94-Corte Superior de
Justicia de Lima, del 04/11/1997).

Puede subsanarse el hecho de que el cheque no haga mencin expresa del motivo del
pago?

Que, en atencin a que el presente proceso se sustenta precisamente en la circunstancia de

que el procesado haba girado los cheques en mencin a sabiendas de que su cuenta respectiva
careca de fondos, es preciso sealar que el artculo ciento setenta de la Ley de Ttulos Valores (2)
establece que en caso de que los bancos se nieguen a pagar un cheque dentro del plazo de
presentacin, debe hacer constar en el mismo ttulo los motivos de la negativa, situacin que no
ocurre en el caso de autos, puesto que en los cheques materia del presente proceso no se
consigna el sello caracterstico de no pagado por falta de fondos como certificacin de que la
cuenta del girador efectivamente careca de los fondos de respaldo; que a ello debe agregarse que
el procesado en su declaracin instructiva, no negando haber girado los cheques en cuestin,
sostiene que lo hizo estando seguro de que su cuenta estaba respaldada con depsitos de otros
cheques; que, siendo esto as, y no habindose determinado de manera indubitable las razones
por las cuales el banco no efectiviz los cheques, es preciso que el a quo determine esta situacin
en garanta del debido proceso, toda vez que el tipo penal exige como un supuesto configurativo,
precisamente, que el agente gire el cheque sin la provisin de fondos, lo cual como qued anotado
no se ha establecido, y para cuyo efecto deber oficiar a la citada entidad bancaria a fin de que
remita el estado de la cuenta corriente correspondiente al procesado (Exp. N 79-98-Corte Superior
de Justicia de Lima, del 18/05/1998).

El artculo doscientos quince del Cdigo Penal dispone como requisito de procedibilidad el
requerimiento, que se debe efectuar al agente sobre la falta de pago mediante protesto u otra
forma documentada; es ms, la norma precisa que no procede la accin penal si el agente abona
el importe del documento dentro del tercer da hbil a la fecha de requerimiento; mas no dispone
que el ttulo valor lleve el sello de no pagado por falta de fondos; mxime si puede apreciarse del
ttulo valor que este fue presentado en el trmino y que obra un sello de la entidad bancaria,
expresando tan solo cheque rechazado por no conforme y la firma del funcionario del banco, no
manifestando la razn de la negativa de pago; que si bien se advierte que este protesto bancario
no cumple con los presupuestos previstos en la Ley de Ttulos Valores, este Colegiado opina que
la falta de este requisito es atribuible al banco, pero puede ser subsanado durante la instruccin
con el informe de la entidad bancaria sobre el motivo de la falta de pago del cheque, no siendo
este un requisito de procedibilidad que resulte del texto expreso de la ley que as lo imponga (Exp.
N 5661-98-Corte Superior de Justicia de Lima, del 22/12/1998).

16
EL DELITO DE LIBRAMIENTO INDEBIDO

Cul es el bien jurdico protegido en el libramiento indebido?

Que, en la investigacin practicada por la jueza, se ha llegado a acreditar que la encausada al

girar o librar el cheque nmero cero cero cincuentids sesenta cero uno por la suma de tres mil
novecientos dieciocho nuevos soles, corre a fojas ciento cuarentisiete, a favor de la agraviada, lo
hizo teniendo pleno conocimiento de que careca de fondos o de autorizacin para sobregirarse,
habiendo lesionado de esta manera el bien jurdico tutelado de la confianza y la buena fe en los
negocios, con mayor razn si el cheque como ttulo valor, no es un ttulo de garanta de
cumplimiento de una obligacin, sino una orden de pago (R.N. N 0096-1998-Ancash del
17/03/1999).

Es admisible la coautora?

El sujeto activo del delito de libramiento indebido ser quien gire un cheque, ello es el titular de
la cuenta corriente; pero en el presente caso se advierte que han intervenido dos personas al girar
el mismo, siendo la Seora Bedoya la coautora del delito, () que, conforme al artculo quinto de
la Ley de Ttulos Valores, el ttulo valor surte todos sus efectos contra las personas capaces que lo
hubieren suscrito; el procesado no ha acreditado en autos que la coprocesada se hubiera excedido
en los trminos en los cuales deban ser llenados los cheques en blanco, () por lo que el
colegiado concluye que este ha perpetrado con su actuar el ilcito; siendo su coautora quien
intervino en el giro del mismo al completar el cheque, para hacer creer que amortizara las
acreencias de su empresa, abandonando luego el local, siendo la conducta de ella al entregar los
cheques a la empresa agraviada que permiti tambin el ilcito (R.N. N 3471-1998-Lima, del
14/09/1998).

La inexistencia de la fecha de presentacin del ttulo valor comporta la atipicidad de la

conducta?

Que si bien es cierto que los ttulos valores que se anexan a fojas seis a nueve cuentan con el
sello de no pagados por falta de fondos, tambin lo es que no llevan la fecha en que fueron
presentados en la entidad bancaria para su pago, esto es, que no se puede determinar si fueron
presentados dentro del plazo establecido por la ley; que siendo esto as es imperativo absolver al
procesado de la acusacin fiscal (R.N. N 7023-1997-Lima, del 20/05/1998).

Cmo se demuestra el dolo en la frustracin maliciosa del pago?

Se demuestra el elemento subjetivo del tipo penal, es decir el dolo, al haber el procesado
solicitado al banco le anularan los cheques de su chequera por haber sido objeto de robo,
frustrando maliciosamente el pago de los cheques materia de investigacin (R.N. N 6613-1997-
Lima, del 01/06/1998).

Cundo se configura el delito de libramiento indebido?

Siendo que el acusado a sabiendas de que la empresa no contaba con fondos suficientes en su
cuenta bancaria, gir un cheque a favor de la agraviada por dicha deuda, ttulo valor que fue
presentado al banco para su respectivo cobro, siendo rechazado por falta de fondos, efectundose
el requerimiento escrito ordenado por ley, como es de verse a fojas tres, este no ha sido pagado;
siendo as, y al no haberse acreditado su dicho en el sentido de que gir el cheque en garanta, su
conducta se encuadra en el artculo doscientos quince inciso primero del Cdigo Penal, esto es
delito de libramiento indebido; por lo que, resulta siendo pasible de sancin penal (R.N. N 4521-
1998(2c)-Lima, del 14/12/1998).

Garantizar la obligacin con cheque en blanco llenado por el presunto agraviado

configura el delito de libramiento indebido?

Garantizar una obligacin con un cheque en blanco que es llenado por la presunta vctima, no
representa un caso de libramiento indebido cuando dicha accin se realiza excediendo los fondos
del obligado (R.N. N 0096-1998-Ancash, del 17/03/1999).

Que en cuanto a los cheques posdatados o dados en garanta, la Corte Suprema ha resuelto en
la causa nmero cuatrocientos doce, de fecha nueve de mayo de mil novecientos noventiocho,
(...) que el cheque girado en blanco con la sola firma del girador y posteriormente posdatado,
desnaturaliza el ttulo, convirtiendo el instrumento de pago en instrumento de crdito, lo que
descarta la accin penal por delito de estafa, de igual forma la causa nmero mil doscientos
sesenticinco guin ochentisiete, la cual establece que jurdicamente no existe el cheque en
garanta por ser este un instrumento de pago y quien lo recibe en aquella forma no puede sentirse
engaado o inducido a error respecto a la solvencia del girador (...) (R.N. N 4461-97-Lima, del
31/03/1998).

Es necesario el requerimiento del pago para configurar el delito de libramiento

indebido?

El encausado en su declaracin instructiva de fojas treintitrs a treinticuatro asevera no haber

sido requerido en ningn momento para hacer efectivo dicho pago, habiendo por el contrario
amortizado, una cuenta a favor de la empresa agraviada por concepto de la mercadera que
adquiriera, que siendo esto as corresponde absolver al acusado (R.N. N 1750-1998-Lima del
15/07/1998).

En qu casos el requerimiento de pago es irregular?

La carta notarial de requerimiento () a la que alude la entidad agraviada como prueba plena
de la comisin del ilcito instruido, fue enviada a un domicilio distinto al que seala el procesado
() por lo que no fue requerido conforme a ley, y con respecto a la segunda carta notarial de fecha
veinticinco de agosto de mil novecientos noventicinco, si bien es cierto fue recepcionada en el
domicilio del acusado, esta resultaba extempornea y sin obligacin por parte del procesado de
cumplir con dicho pago, puesto que ya haba sido cancelado en su integridad en el ao mil
novecientos noventids, lo que oblig al procesado a interponer un reclamo a la entidad
denunciante, la misma que fue declarada procedente. (R.N. N 5435-1997-Lima del 22/04/1998).

Puede el pago parcial determinar la improcedencia de la accin penal?

Que, si bien los encausados argumentan haber cancelado el cincuenta por ciento del importe
del cheque sub jdice tambin lo es que tal como lo dispone en su parte in fine el artculo
doscientos quince, para que no proceda la accin penal debe de cancelarse el total del importe del
cheque librado dentro del tercer da hbil a la fecha del requerimiento y no as un porcentaje del
mismo (R.N. N 7012-1997-Lima del 30/03/1998).

16
LA FALTA DE CONSTANCIA DEL BANCO SEALANDO EL MOTIVO DE LA FALTA
DE PAGO DEL CHEQUE FUNDA UNA CUESTIN PREVIA EN EL DELITO DE
LIBRAMIENTO INDEBIDO?

Consulta:

Dvalos gir un cheque a favor de Castro por cinco mil soles, a sabiendas de que no tena
provisin de fondos suficientes en su cuenta bancaria, lo que este comprob cuando se acerc al
banco a cobrarlo. Sin embargo, el empleado del banco, en vez de poner en el cheque el sello de
no pagado por falta de fondos puso un sello de no conforme. Castro, luego de requerir
notarialmente a Dvalos el pago monto del cheque, y ante su incumplimiento, lo denunci por el
delito de libramiento indebido. Dvalos, actualmente procesado, ha deducido una cuestin previa
invocando que se ha incumplido el requisito de procedibilidad consistente en la constancia expresa
puesta por el banco sealando el motivo de la falta de pago. Castro nos consulta sobre la viabilidad
de este medio de defensa.

Respuesta:

En principio, debe repararse en que para configurar el delito de libramiento indebido es

necesario que el cheque cumpla estrictamente con todos los requisitos sealados en la Ley de
Ttulo Valores (Ley N 27287, del 19/06/2000) para su validez, de lo contrario no producir efectos
cambiarios, ni su libramiento podr generar una accin penal, por no constituir, en rigor, un ttulo
valor.
 Ahora bien, segn el penltimo prrafo del artculo 215 del CP (precepto que tipifica el delito de
libramiento indebido), en los casos de los incisos 1 (giro de cheque sin provisin de fondos o sin
autorizacin para el sobregiro) y 6 (endoso de cheque sin provisin de fondos) se requiere del
protesto o de la constancia expresa puesta por el banco girado en el mismo documento, sealando
el motivo de la falta de pago. Es decir, la consignacin de las iniciales NPPFF o no pagado por
falta de fondos.

Sobre el carcter de esta disposicin no hay acuerdo doctrinal ni jurisprudencial. Para algunos
se tratara de un elemento del tipo del injusto. Para otros, un requisito de procedibilidad de la
accin penal. Para otros, solo la referencia expresa a un medio eficaz de probar del delito.

Consideramos que, realizadas dolosamente las conductas de los incisos 1 y 6 del artculo 215
del CP, ya se ha configurado completamente el ilcito penal de libramiento indebido y que la
constancia de la causa del impago o el protesto del cheque no agregan nada al contenido de
aquel.

Sucede que si el cheque presentado por el tenedor o endosatario al banco por razones
atribuibles o no a l no presenta la constancia expresa de la causa del impago, ni aquellos
protestan el cheque en el plazo legal (treinta das, conforme a los artculos 72.1.d y 207.1 de la Ley
de Ttulos Valores), se pierde la prueba ms idnea para acreditar el libramiento indebido.

Fcticamente, los hechos aparecen como si el tenedor nunca se hubiera acercado al banco a
cobrar el cheque, resultando harto difcil, dada la insuficiencia de elementos de juicio que acrediten
el ilcito, aunque como la jurisprudencia demuestra no imposible, que el fiscal formalice denuncia
y que el juez abra instruccin penal.

JURISPRUDENCIA

Que, en atencin a que el presente proceso se sustenta precisamente en

la circunstancia de que el procesado haba girado los cheques en mencin a
sabiendas de que su cuenta respectiva careca de fondos, es preciso
sealar que el artculo ciento setenta de la Ley de Ttulos Valores(3)
establece que en caso de que los bancos se nieguen a pagar un cheque
dentro del plazo se presentacin, debe hacerlo constar en el mismo ttulo
los motivos de la negativa, situacin que no ocurre en el caso de autos,
puesto que en los cheques materia del presente proceso no se consigna el
sello caracterstico de no pagado por falta de fondos como certificacin de
que cuenta del girador efectivamente careca de los fondos de respaldo; que
a ello debe agregarse que el procesado en su declaracin instructiva, no
negando haber girado los cheques en cuestin, sostiene que lo hizo
estando seguro que su cuenta estaba respaldada con depsitos de otros
cheques; que, siendo esto as, y no habindose determinado de manera
indubitable las razones por las cuales el banco no efectiviz los cheques, es
preciso que el a quo determine esta situacin en garanta del debido
proceso, toda vez que el tipo penal exige como un supuesto configurativo
precisamente que el agente gire el cheque sin la provisin de fondos, lo cual
como qued anotado no se ha establecido y para cuyo efecto deber oficiar
a la citada entidad bancaria a fin de que remitan el estado de la cuenta
corriente correspondiente al procesado (Expediente N 79-98-Corte Superior
de Justicia de Lima, del 18/05/1998).
 La falta de constancia bancaria de la especfica causal del impago del cheque, en cambio, no
puede ser subsanada fuera de los treinta das para su cobro que establece el artculo 207 de Ley
de Ttulos Valores; y, como se ha visto, tampoco puede protestarse el cheque fuera de ese plazo.

Por lo tanto, sera imposible satisfacer ulteriormente (intraproceso) un supuesto requisito de

procedibilidad, que demandara la consideracin de este precepto como contenedor de una
cuestin previa del delito de libramiento indebido, y absolutamente todos las causas instauradas
sin alguno de los mencionados requisitos deberan ser declaradas nulas (dndose, incluso, por no
presentada la denuncia; vide el artculo 4 del C de PP), con el consecuente menoscabo a la
garanta de tutela judicial efectiva (inciso 3 del artculo 139 de la constitucin Poltica).

En cambio, el carcter probatorio del precepto en estudio se revela como cuando el banco s
sella el cheque, pero no manifiesta la especfica razn del impago, caso donde, con buen criterio,
se debe apreciar una cuestin probatoria subsanable durante el proceso, por ejemplo, con el
informe de la entidad bancaria sobre el motivo de la falta de pago del cheque, sin necesidad de
declarar la nulidad de todo lo actuado (que generara la postura de la cuestin previa). Si, por
ejemplo, el banco informa al juez que en el momento en que Castro present para su cobro el
cheque, la cuenta bancaria de Dvalos careca de fondos, se habr acreditado buena parte de la
imputacin penal.

No se debe confundir el precepto en comentario con la exigencia del ltimo prrafo del artculo
215 del CP, que s contiene un requisito de procedibilidad de la accin penal, que comporta la
exigencia de agotamiento de las vas extrapenales, mediante el previo requerimiento de pago por
escrito.

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EL DELITO DE LIBRAMIENTO Y COBRO INDEBIDO (Edward Garca Navarro(*))

SUMARIO: I. Descripcin legal. II. Bien jurdico protegido. III. Elementos estructurales de la
imputacin al tipo objetivo. IV. Imputacin subjetiva. V. Ampliacin de la imputacin. VI.
Cuestiones procedimentales.
MARCO NORMATIVO:

Cdigo Penal: arts. 196, 197, 215.

Ley de Ttulos Valores, Ley N 27287: arts. 34, 173, 174, 207, 108, Cuarta
Disposicin Modificatoria.

I. DESCRIPCIN LEGAL

El delito de libramiento indebido se encuentra tipificado en el artculo 215, Captulo III

(Libramiento y Cobro Indebido), Titulo VI (Delitos contra la confianza y la buena en los negocios),
Libro Segundo (Parte Especial Delitos) del Cdigo Penal vigente, del siguiente modo:

Artculo 215.- Ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de
cinco aos, el que gire, transfiera o cobre un cheque, en los siguientes casos:
 1) Cuando gire sin tener provisin de fondos suficientes o autorizacin para sobregirar la
cuenta corriente;

2) Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago;

3) Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentacin no podr ser pagado

legalmente;

4) Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro, por causa
falsa;

5) Cuando utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en su

identidad o firmas; o modifique sus clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier otro requisito
formal del cheque;

6) Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisin de fondos.

En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia expresa puesta
por el banco girado en el mismo documento, sealando el motivo de la falta de pago.

Con excepcin de los incisos 4 y 5, no proceder la accin penal, si el agente abona el

monto total del cheque dentro del tercer da hbil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente,
sea en forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente que se
curse al girador.

II. BIEN JURDICO PROTEGIDO

1.- No existe uniformidad en la doctrina sobre el objeto de tutela penal. Se han dado diferentes
postulados, entendiendo como bien jurdico al patrimonio, al trfico mercantil, a la fe pblica y la
confianza, al sistema crediticio, incluso se han propuesto posiciones eclcticas.

Para nosotros, el bien jurdico genrico, es decir, el orden socioeconmico: es el bien jurdico
protegido primordial, pero, a la vez, consideramos que, de forma indirecta, se afecta al patrimonio
individual del girado y se crea tambin desconfianza a la sociedad en la utilizacin del cheque;
comprendemos esto solo en un segundo plano, ya que la proteccin especfica y primordial se
dirige a favor del buen funcionamiento del sistema crediticio traducido en el trfico jurdico
comercial. El sistema crediticio no es ms que el gnero detentor de la circulacin de pagos en el
mbito comercial; dicho trfico se ve afectado cuando el agente decide aprovecharse del cheque
para lograr disponer el patrimonio de su vctima.

III. ELEMENTOS ESTRUCTURALES DE LA IMPUTACIN AL TIPO OBJETIVO

La accin delictiva no recae en todos los ttulos valores reconocidos legalmente, sino solo en el
cheque (objeto material). Se entiende que al expresar el trmino cheque, la ley penal hace
mencin de un instrumento con efectos cambiarios que debe constituirse de acuerdo a las
formalidades de la LTV. Por ende, para identificar un cheque se debe comprobar el cumplimiento
de las exigencias que precisa la ley extrapenal mencionada.

El cheque es el instrumento bancario que permite a sus clientes pagar en forma segura las
deudas que mantengan con otras personas. Los sujetos que intervienen en este ttulo valor son:
 i) El emisor o girador que es la persona que gira el cheque debiendo para ello ser titular de
una cuenta bancaria que cuente con los fondos suficientes para cubrir el importe que seala este
ttulo valor;

ii) El girado es el banco o empresa del sistema financiero que, descontando de los fondos
constituidos en la cuenta corriente de la que es titular el emisor, debe efectuar el pago del importe
del cheque a su tenedor.

iii) El tenedor, beneficiario o titular es de quien se emite, a su favor, el cheque, el mismo que
se dirigir al banco para cobrar el importe sealado en el ttulo valor.

Como ya adelantamos, el cheque como los dems ttulos valores, cuenta con requisitos
esenciales que deben tenerse presente a efectos de su calificacin como tal. El artculo 174 de la
LTV los seala(1):

i) El nmero o cdigo de identificacin que le corresponde.

ii) La indicacin del lugar y de la fecha de su emisin.

iii) La orden pura y simple de pagar una cantidad determinada de dinero, expresada ya sea
en nmeros o en letras, o en ambas formas.

iv) El nombre del beneficiado o de la persona a cuya orden se emite; o la indicacin que se
hace al portador.

v) El nombre del domicilio del banco a cuyo cargo se emite el cheque.

vi) La indicacin del lugar de pago.

vii) El nombre y firma del emitente, quien tiene la calidad de obligado principal.

Es necesario incidir en la condicin del cheque como una orden de pago y no como una
simple garanta, pues lo ltimo lo constituye sin efectos cambiarios. Cualquier operacin comercial
que desnaturaliza los efectos cambiarios del cheque conllevara a identificar atipicidad objetiva.

Si en el cheque se pacta una clusula de pago sobre intereses, sean compensatorios y/o
moratorios, que superan los lmites mximos de ley, estaramos ante concurso ideal con el delito
de usura, siendo de aplicacin la sancin penal del libramiento indebido (artculo 48 del CP).

El legislador ha previsto seis supuestos delictivos que configuran el tipo penal de libramiento
indebido, para ello ha sealado los siguientes verbos rectores presentes en cualquiera de los seis
supuestos: girar, transferir o cobrar un cheque. Esta tcnica legislativa es incoherente, debido a
que cada supuesto maneja su verbo rector, siendo algunas veces reiterativa su expresin, como es
el caso del verbo girar; o inexistente como son los verbos transferir o cobrar. La regulacin no
muestra coherencia tpica, que s lo haca la frmula derogada.

1. Giro de cheque sin provisin de fondos o sin autorizacin de sobregiro

Si bien el artculo en estudio menciona al agente delictivo como cualquier persona fsica,
utilizando la expresin el que, este individuo debe tener la calidad de librador, emisor o girador(2).
En caso de que dicha calidad sea asumida por una persona jurdica, se entiende que el
responsable penal ser quien suscribi el cheque en representacin de ella. Si el emisor asume la
calidad de endosante, no estaremos ante este supuesto, sino ante el sexto supuesto, que
analizaremos ms adelante. Este librador del cheque debe ser titular de una cuenta corriente del
girado.

El sujeto pasivo del delito es la colectividad como titular del bien jurdico protegido; el sujeto
pasivo de la accin viene a ser el tenedor, beneficiario o titular del cheque. En este supuesto se
presentan dos formas de ejecucin:

1.1. Giro de cheque sin tener provisin de fondos suficientes

La accin en este supuesto consiste en girar un cheque sin contar con fondos suficientes para
su posterior pago. Girar un cheque significa impregnar en dicho titulo valor una orden de pago
dirigida al banco para que se proceda al pago a quien porta el ttulo valor. Se gira el cheque
sabiendo que carece de fondos y que al momento de su cobro no ser satisfecho(3):

Para el pago, la regla precisa que se cuente con fondos suficientes, lo contrario implicara un
elemento constitutivo de esta modalidad delictiva; en otras palabras, se gira un cheque sin contar
con provisin de fondos suficientes. Si se emiten cheques sin contar en esos instantes con fondos
suficientes, pero luego efecta depsitos que satisfagan el cobro antes de ello, no configura el tipo
por estar ante un desistimiento voluntario (artculo 18 del CP). Con la expresin fondos suficientes
se hace alusin a que el pago es total y no parcial, pues de darse el caso que los fondos presentes
en la cuenta corriente no satisfacen el pago total, el tipo se configura(4).

Se ha puesto en discusin el momento en el cual el cheque debe de tener fondos suficientes

para efectos de la tipificacin. Puede ser que el objeto material carezca de efectividad penal
durante la consumacin, pues los fondos pueden ser suficientes durante el pago cuando se gira sin
fondos.

Pea Cabrera establece que puede darse el caso de que se gire cheque sin tener en ese
momento la suficiente provisin de fondos en su cuenta corriente, pero luego lo prev y, con tal
razn, el cheque ser pagado satisfactoriamente. Esto no elimina la ilicitud del hecho, lo que ocurre
es que no hay lugar a la punibilidad porque no se estructura el hecho punible(5).

Pelez Bardales establece que resulta irrelevante que en el instante en que se gira el cheque
exista o no provisin de fondos, pues este hecho no resulta verificable, en tanto no se presente el
cheque para su cobro(6).

Tambin Laje Anaya considera indiferente que en el momento de la emisin el librador tenga
fondos suficientes para cubrir el valor del ttulo, porque lo que interesa es el momento de la
presentacin al banco para su pago(7). En dicha forma, el elemento constitutivo sin tener
provisin de fondos suficientes ser importante para la configuracin del tipo penal en el momento
en que se presenta el cheque al banco para su respectivo cobro.

1.2. Giro de cheque sin tener autorizacin para sobregirar la cuenta corriente

La accin delictiva tambin consiste en girar el cheque sin contar con la autorizacin de
sobregiro. La autorizacin de sobregiro es aquella que otorga el banco al emisor del cheque
cuando carece de fondos en su cuenta corriente, donde el mismo banco va a pagar el cheque que
tiene su beneficiario. El agente, al momento de girar un cheque, lo debe hacer conociendo que
carece de fondos y adems que el banco no le ha autorizado el sobregiro.

Para efectos penales, dicho sobregiro resulta importante en el momento del pago, pues si se
emite un cheque sin provisin de fondos y sin autorizacin de sobregiro, y la autorizacin y el
sobregiro existan al momento del pago, por causas ajenas, hablaramos entonces de un error
(aberratio ictus).
 A nuestro parecer, estas dos formas de ejecucin delictiva responden a la configuracin que
Soler realiza al tipo anlogo en su legislacin nacional(8). Es decir, estas dos modalidades
responden a un carcter complejo consistente en el concurso sucesivo de una accin girar el
cheque (que es comn en estas dos modalidades), y una omisin no contar con los fondos
suficientes o sin autorizacin de sobregiro (de acuerdo a cada modalidad de ejecucin)(9).

Aunque Soler, acorde al tipo penal argentino, identificaba a la omisin como el no pago dentro
del trmino legal, nosotros adecuamos su teora identificando aqu a una omisin legal exigida en
el artculo 173 de la LTV que seala: Para emitir un cheque, el emitente debe contar con fondos a
su disposicin en la cuenta corriente correspondiente, suficientes para su pago, ya sea por
depsito constitutivo en ella o por tener autorizacin del banco para sobregirar la indicada cuenta
(...).

Esta omisin est presente en el tipo penal como un elemento normativo que requiere ser
aclarado por una ley extrapenal, que en este caso es la LTV, en ella encontramos un deber para el
librador cuya omisin es lo que rescatamos en la conducta del tipo penal que, junto al actuar
positivo de girar, dan calidad de delito complejo a esta primera modalidad del libramiento indebido;
y es por ello su calificacin de indebido.

As, pues, las crticas que realiza Bacigalupo a la tesis de Soler quedaran fuera de sitio con la
adaptacin que nosotros hemos elaborado. Bacigalupo exige para hablar de un delito de accin y
omisin a la vez, el establecimiento previamente que el tipo tenga detrs de s una norma
prohibitiva de esa accin que ya sera una parte del delito(10). En nuestro caso, esta norma
prohibitiva no es ms que el artculo 173 de la LTV.

2. Frustrar maliciosamente el pago

El sujeto activo del delito viene a ser el girador del cheque. El sujeto pasivo del delito es la
colectividad, mientras que sujeto pasivo de la accin es el tenedor del cheque.

La accin delictiva consiste en frustrar por cualquier medio el pago del cheque de manera
maliciosa. En este caso el cheque ya ha sido girado y se cuenta con los fondos suficientes para su
pago, lo que va a ser el agente es evitar dicho pago a travs del verbo rector frustrar utilizando
cualquier medio idneo para ello. La frustracin equivale a impedir el pago(11). La frustracin
ocurre cuando el agente bloquea su cuenta; cuando retira incorrectamente los fondos disponibles,
o cuando da contra orden al banco para que no pague(12).

Los medios delictivos son genricos, siempre y cuando sean efectivos para la concrecin del
verbo rector (delito de medios indeterminados). As, por ejemplo, se puede frustrar el pago
cerrando la cuenta corriente, buscando extraviar o adulterar el cheque del tenedor, etc. Es por ello
que la doctrina tambin denomina a este supuesto como bloqueo ilegal del cheque.

La manera con la que el agente va a frustrar el pago del cheque debe ser maliciosa. Por ello,
en la imputacin subjetiva, adems del dolo, se va a exigir la presencia maliciosa como elemento
subjetivo cuya finalidad responde a no querer que el tenedor se satisfaga con el importe del
cheque y se perjudique. Con este elemento solo son permisibles conductas cometidas por dolo
directo, mas no tendra cabida el dolo eventual.

3. Giro de cheque sabiendo que en el tiempo de su presentacin no ser pagado

legalmente

El sujeto activo del delito es el librador del cheque. El sujeto pasivo de delito es la
colectividad, sujeto pasivo de la accin es el tenedor del cheque.
 La accin delictiva consiste en girar un cheque contando con la informacin de que durante su
presentacin no va a ser pagado legalmente. Aqu la provisin de fondos suficientes no es
importante, ya que lo ilcito de esta conducta recae en que el cheque no va a ser pagado
legalmente(13). A diferencia de la primera modalidad del libramiento indebido, en esta el agente se
siente seguro de que el pago no va a resultar y de todas manera haya o no fondos suficientes
sern causas diferentes las que evitarn dicho pago. Esas causas, por ejemplo, pueden residir en
la falta de uno de los requisitos esenciales del cheque.

Se exige en la imputacin subjetiva la presencia, aparte del dolo, de un elemento subjetivo

consistente en saber que no se realizar el pago legalmente cuando se presenta el cheque al
banco. Este conocimiento no puede implicar una negligencia, duda o ignorancia(14), el agente obra
sabiendo, gira el cheque