RECAUDOS PARA TRAMITAR CREDITO TURISTICO

PERSONA JURIDICA

Solicitante

Original formulario 6-012-b Solicitud de Crdito Persona Jurdica debidamente llenada por el cliente y sin
enmiendas, la cual debe indicar motivo de la solicitud, destino de los fondos, condiciones del crdito, monto, plazo y
garanta ofrecida
Original formulario 6-131 Posicin Deuda Bancaria Cliente debidamente completado y firmado por el solicitante en
caso de ser persona natural y por el(los) Representante(s) Legal(es) y con sello hmedo de la empresa
Original Estados Financieros a valores histricos de los ltimos tres (3) ejercicios econmicos firmados por un
Colegio Pblico Contadores, si el monto del crdito es mayor o igual a Bs. 1.000.000 los mismos debern venir
auditados
Original Balance de Comprobacin a valores histricos firmados por un Colegio Pblico Contadores, si desde el
ltimo cierre contable han transcurrido ms de tres (3) meses
Original Flujo de Caja Proyectado mensualmente por el plazo del crdito indicando las premisas utilizadas para la
proyeccin, firmado y sellado por el Representante legal de la empresa solicitante. Si el plazo del crdito solicitado es
superior a un (1) ao
Original Balance Personal del(los) Accionista(s) firmado por un Colegio Pblico Contadores con una antigedad no
mayor de seis (6) meses
Original de Dos (2) Referencias Bancarias y Dos (2) Comerciales
Fotocopia legible del Acta Constitutiva y sucesivas modificaciones si las hubiere
Fotocopia legible del Nombramiento vigente del(los) Representante(s) Legal(es)
Fotocopia legible del(los) Poder(es) debidamente notariados, si los hubiere. Si la garanta ofrecida es real, deber(n)
ser registrado(s)
Fotocopia legible y vigente de la Cdula de Identidad del(los) Representante(s) Legales de la empresa (ampliada
120%)
Fotocopia legible y vigente del Registro de Informacin Fiscal (R.I.F) del(los) Representante(s) Legales de la empresa
Fotocopia legible de la Declaracin del Impuesto Sobre la Renta (I.S.L.R.) del ltimo ejercicio fiscal
Fotocopia de los Estados de Cuentas de los ltimos tres (3) meses firmados y sellados por el Banco emisor
Fotos del local y/o terreno donde funciona o funcionar la unidad de produccin

Recaudos particulares de la Operacin

Original Factura Pro-Forma o Presupuesto de los bienes a adquirir a nombre del solicitante del crdito con una
antigedad no mayor a un(1) mes
Fotocopia Documento de Opcin de Compra - Venta (en caso de que el destino de los recursos sea para la
adquisicin de un inmueble que ser su sede de trabajo) debidamente notariado
En caso que la Factura sea para remodelacin, anexar copia del Documento de Propiedad del solicitante o fotocopia
del Documento de Alquiler y Carta de Autorizacin del propietario del inmueble

Si el(los) Accionista(s) es(son) Persona(s) Jurdica(s)

Original formulario 6-131 Posicin Deuda Bancaria Cliente debidamente completado y firmado por el solicitante
Original Estados Financieros a valores histricos de los ltimos tres (3) ejercicios econmicos firmados por un
Contador Pblico Colegiado (C.P.C.), si el monto del crdito es mayor o igual a Bs. 1.000.000 los mismos debern venir
auditados
Original Balance de Comprobacin a valores histricos firmados por un Contador Pblico Colegiado (C.P.C.), si desde
el ltimo cierre contable han transcurrido ms de tres (3) meses
Original Flujo de Caja Proyectado mensualmente por el plazo del crdito indicando las premisas utilizadas para la
proyeccin, firmado y sellado por el Representante Legal de la empresa solicitante. Si el plazo del crdito solicitado es
superior a un (1) ao.

Form: 6-151-b (07/12)

Crdito Turstico P. J. 1/4
Form: 6-151-b (07/12)
Crdito Turstico P. J. 1/4
 Original de Dos (2) Referencias Bancarias y Dos (2) Comerciales
Original Estados de Cuentas de los ltimos tres (3) meses firmados y sellados por el Banco emisor
Fotocopia legible del Acta Constitutiva y sucesivas modificaciones si las hubiere
Fotocopia legible del Nombramiento vigente del(los) Representante(s) Legal(es)
Fotocopia legible y vigente del Registro de Informacin Fiscal (R.I.F) del(los) Representante(s) Legales de la empresa
Fotocopia legible y vigente de la Cdula de Identidad del(los) Representante(s) Legales de la empresa (ampliada
120%)
Fotocopia legible del(los) Poder(es) debidamente notariados, si los hubiere. Si la garanta ofrecida es real, deber(n)
ser registrado(s)
Fotocopia legible de la Declaracin del I.S.L.R. del ltimo ejercicio fiscal

Recaudos para Prestadores del Servicio Turstico

Fotocopia legible de la Constancia del Registro Turstico Nacional (R.T.N.) emitido por Ministerio del Poder Popular
para el Turismo (MINTUR) (aplica slo para negocios en marcha)
Copia legible de la Solvencia de pago ante el Instituto Nacional de Turismo (INATUR) (aplica slo para negocios en
marcha)
Copia legible de la Conformidad Turstica emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo (MINTUR)
(aplica slo para negocios en marcha)
Copia legible de la Licencia Turstica emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo (MINTUR)

En caso de ampliacin, remodelacin, dotacin, equipamiento de establecimientos de alojamiento

turstico y agencias de viajes

Copia legible de la Constancia de Factibilidad Tcnica otorgada por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo
(MINTUR) y/o Conformidad
En caso de nuevas instalaciones
Copia legible de la Constancia de Factibilidad Tcnica otorgada por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo
(MINTUR)
Fotocopia legible de la Autorizacin para la ocupacin del territorio cuando se trate de desarrollados en reas Bajo
Rgimen de Administracin Especial (ABRAE), bajo la figura de zonas declaradas de inters turstico otorgada por el
Ministerio del Poder Popular para el Turismo (MINTUR)

En caso de proyectos destinados a la Adquisicin de Unidades de Transporte Turstico

Fotocopia legible de la Constancia de Factibilidad Tcnica otorgada por el Ministerio del Poder Popular para el
Turismo (MINTUR)
Fotocopia legible de la Constancia de Aprobacin del Proyecto de Servicios Tursticos otorgado por el Ministerio del
Poder Popular para el Turismo (MINTUR)
Fotocopia legible de la Licencia de Transporte Turstico

En caso de servicios de Transporte Turstico Operativos

Fotocopia legible de la Constancia de Aprobacin del Proyecto de Servicios Tursticos otorgado por el Ministerio del
Poder Popular para el Turismo (MINTUR)
Fotocopia legible de la Solvencia de pago emitida por el Instituto Nacional de Turismo (INATUR)
Fotocopia legible de la Licencia de Transporte Turstico

Proyectos para la Adquisicin de Establecimientos de Servicio Turstico

Fotocopia legible de la Conformidad Turstica emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo (MINTUR)
Original Plan de Inversin detallado
Original Estudio de Factibilidad Econmica (Proyecto) en caso de empresas en promocin, ampliacin o reactivacin

Crdito Turstico P. J. 2/4

Crdito Turstico P. J. 2/4
Recaudos Para Emprendedores

Original Proyecto de factibilidad econmica-financiera-plan de inversin en fsico y electrnico

Nota aclaratoria: Los proyectos a ser financiados debern estar previamente certificados por el
Ministerio del Poder Popular para el Turismo (MINTUR)

De la Garanta Quirografaria (Fianza)

Si el Fiador es Persona Natural

Original Formulario 6-123-a Recaudos Fiador Persona Natural debidamente completada y firmada.
Original Balance Personal del(los) fiador(es) firmado por un Contador Pblico Colegiado (C.P.C). con una antigedad
no mayor de seis (6) meses
Original Poder(es) debidamente notariados, si los hubiere, donde expresamente se faculte para otorgar fianzas
Original Constancia de Trabajo con vigencia mxima de un mes donde indique el cargo, antigedad y sueldo
Original de la Certificacin de ingresos (en caso de trabajar en libre ejercicio de su profesin), anexar documentos
que soporte el origen de los fondos) suscrita y sellada por un Contador Pblico Colegiado (C.P.C). con una antigedad
no mayor a tres(3) meses
Original de Dos (2) Referencias Bancarias de cuentas y Dos (2) de Tarjetas de Crdito
Fotocopia legible y vigente de la Cdula de Identidad (ampliada 120%)
Fotocopia legible y vigente del Registro de Informacin Fiscal (R.I.F.) de(los) fiador(es) de la operacin
Fotocopia de los Estados de Cuentas de los ltimos tres (3) meses firmados y sellados por el Banco emisor
Fotocopia de los Tres (3) ltimos estados de cuenta de tarjetas de crdito (en caso de poseerlas) de los ltimos tres
(3) meses firmados y sellados por el Banco emisor
Fotocopia legible de la Ultima Declaracin del Impuesto Sobre la Renta (I.S.L.R.) u Original de la Constancia de No
Contribuyente

Si el Fiador es Persona Jurdica

Original Formulario 6-131 Posicin Deuda Bancaria Cliente debidamente completado y firmado por el(los)
Representante(s) Legal(es) y con sello hmedo de la empresa en caso de ser persona Jurdica.
Original Balance Personal del(los) accionista(s) firmado por un Contador Pblico Colegiado (C.P.C), con una
antigedad no mayor de seis (6) meses. Si el plazo del crdito solicitado es superior a un (1) ao.
Original Estados Financieros a valores histricos de los ltimos tres (3) ejercicios econmicos firmados por un
Contador Pblico Colegiado (C.P.C), si el monto del crdito es mayor o igual a Bs. 1.000.000 los mismos debern venir
auditados.
Original Balance de Comprobacin a valores histricos firmados por un Contador Pblico Colegiado (C.P.C). Si desde
el ltimo cierre contable han transcurrido ms de tres (3) meses.
Original Flujo de Caja Proyectado mensualmente por el plazo del crdito indicando las premisas utilizadas para la
proyeccin, firmado y sellado por el Representante legal de la empresa solicitante
Original de Dos (2) Referencias Bancarias y Dos (2) Comerciales
Fotocopia de los Tres (3) ltimos Estados de Cuenta firmados y sellados por el Banco Emisor de los ltimos tres (3)
meses
Fotocopia legible del Acta Constitutiva y sucesivas modificaciones si las hubiere
Fotocopia legible del Nombramiento vigente del(los) Representante(s) Legal(es)
Fotocopia legible y vigente del Registro de Informacin Fiscal ( R.I.F.) del(los) Representante(s) Legal(es)
Fotocopia legible y vigente de la Cdula de Identidad del(los) Representante(s) Legal(es) (ampliada 120%)
Fotocopia legible del(los) Poder(es) debidamente notariados, si los hubiere, donde expresamente se faculte para
otorgar fianzas. Si la garanta ofrecida es real, deber(n) ser registrado(s)
Fotocopia legible de la Ultima Declaracin del Impuesto Sobre la Renta (I.S.L.R.), si desde el ltimo cierre contable
han transcurrido ms de tres (3) meses

Crdito Turstico P. J. 3/4

Si es Contratista

Original Sntesis curricular de Obras debidamente firmada

Original Flujo de Caja Proyectado mensualmente por el plazo del crdito indicando las premisas utilizadas para la
proyeccin, firmado y sellado por el Representante legal de la empresa solicitante
Fotocopia legible de los contratos que soportan la sntesis curricular de obras

De la Garanta Real (Bienes Inmuebles)

Original de la Certificacin de Gravmenes de los ltimos 10 aos con fecha reciente (5 das)
Original del Avalo del Inmueble con fecha de emisin no mayor a 90 das, efectuado por perito autorizado por la
Institucin y debidamente inscrito en la SUDEBAN (debe contener ocho fotos en la que se presente: vialidad, fachada y
distribucin interna)
Original de la Pliza de Seguro donde DEL SUR Banco Universal, C.A. sea el principal beneficiario, slo en caso de
compra de inmueble y que haya sido aprobado por la Institucin
Fotocopia legible del Documento de Propiedad del Inmueble a Hipotecar debidamente registrado
Fotocopia de Plano / levantamiento topogrfico
Fotocopia legible de la Cdula o Ficha catastral
Fotocopia legible del Ttulo Supletorio sobre bienhechuras

De la Garanta Real (Maquinarias y Equipos)

Bienes Usados

Fotocopia legible de la Factura de adquisicin del bien o Documento de Propiedad, el cual debe incluir todas las
caractersticas del bien: marca, modelo, serial y ao
Fotocopia legible del Documento de Propiedad o Contrato de Arrendamiento del local donde se encuentre el bien,
slo en caso de que el bien se encuentre adherido al piso
Fotocopia legible de la liberacin de la reserva de dominio (slo en caso de haber sido gravado con reserva de
dominio)

De la Garanta Real (Prenda Mercantil)

Fotocopia legible del Documento Mercantil

Original de la Carta de notificacin al deudor, cuando se trate de contrato o factura
Original del Documento Mercantil, debidamente endosado si se trata de ttulo valor, el cual ser entregado el da de la
firma del Contrato de Crdito

Bienes Nuevos: (Una vez aprobada la operacin)

Original de la Pliza de Seguro que cubre el bien, donde DEL SUR Banco Universal, C.A. sea el principal beneficiario,
slo en caso de compra de bien y que haya sido aprobado por la Institucin
Original de la Factura debidamente cancelada por el vendedor, al momento de la firma del contrato
Certificado de Origen al momento de la firma del contrato

DEL SUR Banco Universal, C.A. se reserva el derecho de solicitar cualquier otro documento a los fines de evaluar la
solicitud de crdito, cumpliendo as con la Resolucin de SUDEBAN No.119-10, de fecha 09/03/2010, Seccin B
Polticas de Administracin de Riesgo de LC/FT Derivado de los Clientes, Poltica Conozca su Cliente. Artculo 34 .
Que establecen Los Sujetos Obligados debern poner en prctica medidas y controles apropiados para mitigar el riesgo
potencial de LC/FT, de aquellos clientes que se hayan determinado de alto riesgo,. Aplicando as los controles y medidas
que sean necesarios.

SOLO PARA SER UTILIZADO POR EL BANCO

Agencia o Unidad Administrativa Funcionario de Negocios

Crdito Turstico P. J. 4/4

 Nombres y Apellidos: Firma: Fecha:

Crdito Turstico P. J. 4/4