J-00079723-4

...Un Pequeo Grande en Detalles

www.delsur.com.ve 0500 DELSUR 0
Junta Directiva
Presidente Directores Principales Comisario Principal Capital Suscrito y Pagado Bs. 216.000.000,00
Guillermo Acedo Vaamonde Alcides Cartaya Ravelo Reservas y Superavit Bs. 2.126.548.951.72
Csar Navarrete
Rosanna Di Martino Patrimonio Bs. 2.342.548.951.72
Presidente Ejecutivo Alfonso Schiavino
Jess Alfonso Espinoza Comisario Suplente Auditores Externos
Rosanna Di Martino
Deborah Noguera Santaella Reinaldo Silva Pacheco Rodrguez Velzquez & Asociados
Csar A. Navarrete Calles
Balance General de Publicacin al 30 de Abril de 2016
(Expresado en Bs.)
Activo Pasivo y Patrimonio
DISPONIBILIDADES 8.115.523.270 PASIVO
Efectivo 529.185.562 CAPTACIONES DEL PUBLICO 27.421.387.720
Banco Central de Venezuela 7.073.935.033 Depsitos a la vista 18.608.913.179
Bancos y otras instituciones financieras del pas 8.405 Cuentas corrientes no remuneradas 11.463.561.478
Bancos y corresponsales del exterior 12.808.143 Cuentas corrientes remuneradas 6.417.741.928
Cuentas corrientes segn Convenio Cambiario N 20 13.362.457
Oficina matriz y sucursales 0
Depsitos y certificados a la vista 714.247.316
Efectos de cobro inmediato 499.586.127
Otras obligaciones a la vista 281.499.854
(Provisin para disponibilidades) (0) Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 0
Depsitos de ahorro 6.101.497.826
INVERSIONES EN TTULOS VALORES 8.202.850.269 Depsitos a plazo 2.355.817.506
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y Operaciones Interbancarias 400.000.000 Ttulos valores emitidos por la institucin 0
Inversiones en ttulos valores para negociar 0 Captaciones del pblico restringidas 73.659.355
Inversiones en ttulos valores disponibles para la venta 4.884.910.972 Derechos y participaciones sobre ttulos o valores 0
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL VENEZUELA 0
Inversiones en ttulos valores mantenidas hasta su vencimiento 2.216.167.763
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL
Inversiones de disponibilidad restringida 59.580.425 DE VIVIENDA Y HBITAT 1.323.851
Inversiones en otros ttulos valores 642.191.109 OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 103.505.415
(Provisin para inversiones en otros ttulos valores) (0) Obligaciones con instituciones financieras del pas hasta un ao 103.505.415
Obligaciones con instituciones financieras del pas a ms de un ao 0
CARTERA DE CRDITOS 13.780.033.649 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un ao 0
Crditos vigentes 14.025.417.531 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a ms de un ao 0
Obligaciones por otros financiamientos hasta un ao 0
Crditos reestructurados 8.223.829
Obligaciones por otros financiamientos a ms de un ao 0
Crditos vencidos 31.524.054
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIN FINANCIERA 0
Crditos en litigio 2.169.643 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 5.842.520
(Provisin para cartera de crditos) (287.301.408) Gastos por pagar por captaciones del pblico 5.530.194
Gastos por pagar por obligaciones con el BCV 0
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 268.293.678 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANAVIH 0
Rendimientos por cobrar por disponibilidades 0 Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 312.326
Rendimientos por cobrar por inversiones en ttulos valores 118.413.518 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediacin financiera 0
Gastos por pagar por otras obligaciones 0
Rendimientos por cobrar por cartera de crditos 158.939.316
Gastos por pagar por obligaciones subordinadas 0
Comisiones por cobrar 185.338 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 987.936.264
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar 0 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0
(Provisin para rendimientos por cobrar y otros) (9.244.494) OTRAS OBLIGACIONES 0
TOTAL DEL PASIVO 28.519.995.770
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES 0
Inversiones en empresas filiales y afiliadas 0 GESTIN OPERATIVA 162.967.995
Inversiones en sucursales 0 PATRIMONIO
(Provisin para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) (0) CAPITAL SOCIAL 216.000.000
CAPITAL PAGADO 216.000.000
BIENES REALIZABLES 189.972 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES 0
APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS 4.256.120
BIENES DE USO 203.397.645
RESERVAS DE CAPITAL 245.724.714
OTROS ACTIVOS 455.224.234 AJUSTES AL PATRIMONIO 599.953.254
RESULTADOS ACUMULADOS 1.376.114.396
TOTAL DEL ACTIVO 31.025.512.717 GANANCIA O PERDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES
EN TTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (98.473.807)
(ACCIONES EN TESORERA) (1.025.725)
INVERSIONES CEDIDAS 0 TOTAL DE PATRIMONIO 2.342.548.952
CARTERA AGRCOLA DEL MES 261.965.000
CARTERA AGRCOLA ACUMULADA 1.445.202.407 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 31.025.512.717
CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES 3.404.723.399 CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 1.329.118.513
MICROCRDITOS 374.715.131 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 874.840.229
CRDITOS AL SECTOR TURISMO SEGN LA LEGISLACIN VIGENTE 152.019.152 OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 0
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
CRDITOS HIPOTECARIOS SEGN LA LEY ESPECIAL
(RGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HBITAT) 2.297.022.775
DE PROTECCIN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA 224.828.664 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 5.411.576
NDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL 16,89% OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 59.620.085.801
CRDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA 843.545.826 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 13.928.973

Patrimonio Asignado de los Fideicomisos (detalles)

ADMINISTRACIONES ENTES
TIPOS DE PERSONAS PERSONAS ADMINISTRACION PUBLICAS, ESTATALES DESCENTRALIZADOS
MUNICIPALES Y DEL Y OTROS ORGANISMOS TOTAL
FIDEICOMISOS NATURALES JURIDICAS CENTRAL
DISTRITO CAPITAL CON REGIMEN ESPECIAL
Inversin 13.475.279 8.388.696 18.842.868 319.000 637.571 41.663.415
Garanta 0 0 0 0 0 0
Administracin 652.105 178.987.479 67.928.539 0 402.659.932 650.228.055
Caractersticas mixtas 0 0 0 0 0 0
Otros 0 0 0 0 0 0
TOTAL 14.127.384 187.376.175 86.771.407 319.000 403.297.503 691.891.470

Estado de Resultados de Publicacin

Por el perodo desde el 01 de Enero hasta el 30 de Abril de 2016
(Expresado en Bs.)
INGRESOS FINANCIEROS 1.264.944.630 MARGEN FINANCIERO NETO 777.223.455
Ingresos por disponibilidades 47 Otros ingresos operativos 204.413.314
Ingresos por inversiones en ttulos valores 294.102.941 Otros gastos operativos (97.823.449)
Ingresos por cartera de crditos 969.930.007
Ingresos por otras cuentas por cobrar 911.635 MARGEN DE INTERMEDIACIN FINANCIERA 883.813.320
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales 0
Ingresos por oficina principal y sucursales 0 GASTOS DE TRANSFORMACIN (713.344.596)
Otros ingresos financieros 0 Gastos de personal (209.749.747)
Gastos generales y administrativos (383.526.806)
GASTOS FINANCIEROS (438.285.019) Aportes al Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria (108.753.137)
Gastos por captaciones del pblico (434.052.009) Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (11.314.906)
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela 0
MARGEN OPERATIVO BRUTO 170.468.724
Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional
Ingresos por bienes realizables 33.031.900
de Vivienda y Hbitat 0
Ingresos por programas especiales 0
Gastos por otros financiamientos obtenidos (4.156.075)
Ingresos operativos varios 2.337.668
Gastos por otras obligaciones por intermediacin financiera (5) Gastos por bienes realizables (980.156)
Gastos por obligaciones subordinadas 0 Gastos por depreciacin, amortizacin y desvalorizacin de bienes diversos 0
Gastos por otras obligaciones 0 Gastos operativos varios (29.827.000)
Gastos por oficina principal y sucursales 0
Otros gastos financieros (76.930) MARGEN OPERATIVO NETO 175.031.136
Ingresos extraordinarios 0
MARGEN FINANCIERO BRUTO 826.659.611 Gastos extraordinarios (391.291)

Ingresos por recuperaciones de activos financieros 4.582.343 RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS 174.639.845
Gastos por incobrabilidad y desvalorizacin de activos financieros (54.018.499) Impuesto sobre la renta (11.671.850)
Gastos por incobrabilidad de crditos y otras cuentas por cobrar (54.018.499)
Constitucin de provisin y ajustes de disponibilidades 0 RESULTADO NETO 162.967.995

Csar Navarrete Rosanna Di Martino Jos Alejandro Soto Yoany Rosales

Presidente Presidente Ejecutivo Auditor Interno VP de Administracin y Contabilidad
Inscrita en el Registro Mercantil Primero de la Circunscripcin Judicial del Distrito Capital y Estado Miranda, en fecha 23 de noviembre de 2001, en el Tomo 223-A-Pro, Nmero 26.

Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pblica o privada, y en el BCV. www.reconversionbcv.org.ve