Herramientas Informticas para las Finanzas Producto Acadmico N 01

Producto Acadmico N 01
ALUMNO: ZACARIAS SUAREZ JUAN ERNESTO.

Instrucciones: Responde a las siguientes preguntas en un documento de texto, utiliza Microsoft Excel
para obtener los resultados de los problemas 3 al 10.

1. Qu es el inters?
El trmino inters proviene del latn interesse (importar) y tiene tres grandes aceptaciones. Por un
lado, hace referencia a la afinidad o tendencia de una persona hacia otro sujeto, cosa o situacin.

Por ejemplo: Mi principal inters es la msica, Estela tiene como nico inters la literatura
romntica, El nio no muestra ningn inters en clase.

2. Explique la diferencia entre el inters simple y el inters compuesto.

La principal diferencia es que, con el inters simple, el capital permanece constante, mientras que con
el inters compuesto el capital vara al final de cada periodo de tiempo.

3. Considerando el rgimen de inters simple, resuelva utilizando frmulas en un archivo de Microsoft

Excel:
a) Se coloca un capital de S/. 30 000 en una cuenta a un plazo fijo de 2 aos con una tasa del 4%
anual. Cul es el inters y el monto de la operacin?
b) Un banco le otorg un prstamo por S/. 42 000 y usted deber cancelarlo dentro de 5 meses al
1% mensual. Cunto deber pagarle al banco en la fecha de cancelacin?
c) Usted invirti una cierta cantidad de dinero en un banco que al cabo de 3 aos le permiti
acumular la suma de S/. 2 862.28. La tasa pactada fue un 12% anual de inters simple. Cunto
invirti usted?
4. Durante cunto tiempo ha de imponerse un capital de 25 000 Nuevos Soles al 5% para que se
convierta en 30.000 Soles?

Despejo el tiempo:

t = i100 / cr ... sustituyo valores...

t = 5000100 / 250005 = 500 / 125 = 4 aos.

5. Un pequeo empresario deposito S/. 12 000 en su cuenta de ahorros en un Banco que le pagaba el
3% mensual. Despus de 14 meses, decide comprar una mquina cuyo precio al contado era de S/.
12 755.

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a) Le alcanzar el dinero capitalizado en el Banco?

Si le alcanza
b) Cunto dinero debe depositar para retirar del banco exactamente el valor de la mquina?
No debe de depositar nada ya que le alcanza el dinero.
6. Julio Csar hace los siguientes depsitos en una cuenta de ahorros que le reconoce una tasa del 1.0%
mesual: S/. 5 000.00 dentro de 5 meses, S/. 8 000.00 dentro de 7 meses y S/. 10 000.00 dentro de 10
meses. Calcular:
I: 1.0% 0.01

5 7 10

Y 5.000.000 8.000.000 10.000.000

I: 1.0% 0.01

F: ?
P: 5.000.000, 8.000.000, 10.000.000

P= 5.000.000 + 8.000.000 + 10.000.000

(1+0.01)5 (1+0.01)7 (1+0.01)10

P= 20.127.194,24

F=20.127.194,242(1+0.01)12

F= 20.396.975,716
a. A final de ao tendr un saldo de $20.396.975,716b.
b. El dia de hoy debera depositar $20.127.194,24 para obtener a final de ao $20.396.975,716

7. Una obligacin de S/. 50 000.00 al 2.0% mensual, se desea pagar con 2 cuotas iguales en los meses 6
y 8, de tal forma que al final del ao quede un saldo pendiente de S/. 5 000.00. Calcular el valor de
las 2 cuotas iguales.
50.000.000

6 8 12

X X 5.000.000
50.000.000= x + x 5.000.000
(1+0.02)6 (1+0.02)8 (1+0.02)125.000.000+ 5.000.000 = 0.887972x+0.8534904x (1+0.02)12

5.394.246,5878 = 1.7414624x

X= 5.394.246,5878
1.7414624

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X= 3.097.539,511
8. Una empresa tiene que cancelar dentro de 2 aos una obligacin de S/. 55 000.00, y desea liquidarla
sustituyendola por dos pagos iguales en los meses 10 y 22. Si la tasa de inters es de 3% mensual,
cul es el valor de las cuotas?.
P= ?

I= 3% mensual 0.03

X= cuotas

10 22 24

XX
P= 55.000.000 = P= 2.705.635,55

(1+0.03)24

2.705.635,55 = X + X

(1+0.03)10 (1+0.03)22

2.705.635.55 = 0.744099X + 0.5218925X

2.705.635,55 = 1.2659915 X

X= 2.705.635,55

1.2659915

X= 2.137.167,23
Para cancelar esta obligacin de 55.000.000 quedara con 2 cuotas iguales de $20.137.167,23
Pagaderos en el mes 10 y 22
9. Cunto tiempo debe esperar un inversionista para que una inversin de S/. 500.000 se convierta en
S/. 1.631.018.89, si el rendimiento es del 3% mensual?.

F= 1.631.018,89
P= 500.000
I= 3% mensual
N= ?
1.631.018,89 = 500.000 x (1+0.03) n
Log 1.631.018,89 = Log (1+0.03) n

500.000
N= Log 3,262038 / Log1.03
N=0.5134 / 0.0128
N=39.99 n= 39.99 n=40 meses

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10. Una persona debe S/. 100 000.00 pagaderos dentro de 2 aos y S/. 200 000.00 dentro de 5 aos.
Pacta con su acreedor efectuar el pago nico al final de 3 aos a la tasa del 15% semestral. Calcular
el valor nico de pago.
I= 15% semestral = 1.5
N= 3 aos 6 semestres
P= ?
F= 10.000.000 y 20.000.000
24 36 60 10.000.000 X 20.000.000
F= 10.000.000 * (1+0.15)2 + 20000000 (1+0.15)4
F= 13.225.000 + 11.435.069,91
F= 24.660.064,91
SE HARA UN PAGO UNICO DE $240.660.064,91 EN 36 MESES

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