ESCENARIO:

.- Favorable, abarcando el mximo de mercado disponible

SUPUESTOS:
.- Participacin de mercado de un 40%, del 50% que ya tiene un servicio de limpieza contratado
.- Depreciacin de maquinaria, equipos, muebles, camioneta, furgones, a 15, 7, 3, 7, 7, 7 aos respectivamente, seg
.- Empresa financiada con un 62,32% de capital propio (Ahorros y aportes de parientes) y 37,68% deuda (prstamo b
.- Valor de aseo promedio (segn informe anterior) $270.000, tipo de servicio medio
.- Tasa de crecimiento poblacional segn edad y GSE, segn datos de crecimiento INE, para los aos 2018-2020, lueg
.- Edad mayor a 18 aos
.- GSE ABC1 y C2 de las ciudades de Talca y Linares
.- Crecimiento de la economa estable del 5% anual
.- Crdito para emprendedores dado por BancoEstado a una tasa de 1,34% mensual, plazo de 60 meses
.- Hogares conformados por 4 personas
.- Solo clientes "Hogares"

Aos 2017 2018 2019 2020

Poblacin (Hogares) 9772 9846 9908 9960
Tasa de crecimiento (%) 0 0.7553 0.6282 0.524
za contratado
7, 7, 7 aos respectivamente, segn vida til de las mismas
ntes) y 37,68% deuda (prstamo bancario)

NE, para los aos 2018-2020, luego constante

al, plazo de 60 meses

2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027

10025 10091 10157 10223 10290 10358 10426
0.6558 0.6558 0.6558 0.6558 0.6558 0.6558 0.6558
 0
Ingresos $ -
(+) Ingresos de la operacin $ -
(+) Otros Ingresos $ -
Egresos $ -
(-) Costos Variables $ -
(-) Costos Fijos $ -
(-) Comision por Venta $ -
(-) Gastos de Administracin y Ventas $ -
(-)Interes por prestamos $ -
(-) Depreciacin $ -
(-) Amortizacin $ -
(=) Utilidad antes de Impuesto $ -
(-) Impuesto $ -
(=) Resultado del Perodo (Flujo Econmico) $ -
(+) Depreciacin $ -
(+) Amortizacin $ -
(-) Inversin Inicial -$ 152,993,078
(-) Otras Inversiones $ -
(+) Prestamo $ 92,505,552
(+) Valor de Desecho $ -
(=) Flujo del Inversionista -$ 60,487,526
 1 2 3 4
$ 2,658,368,137 $ 2,675,068,006 $ 2,689,085,362 $ 2,706,720,384
$ 2,658,368,137 $ 2,675,068,006 $ 2,689,085,362 $ 2,706,720,384
$ - $ - $ - $ -
$ 509,547,650 $ 519,411,676 $ 527,006,853 $ 535,277,382
$ 73,055,250 $ 73,514,183 $ 73,899,397 $ 74,384,030
$ 108,392,280 $ 113,811,894 $ 119,502,489 $ 125,477,613
$ 212,669,451 $ 214,005,440 $ 215,126,829 $ 216,537,631
$ 79,200,000 $ 79,596,000 $ 79,993,980 $ 80,393,950
$ 13,936,900 $ 12,746,860 $ 9,880,715 $ 6,518,164
$ 9,188,798 $ 9,188,798 $ 9,188,798 $ 9,188,798
$ 13,104,972 $ 16,548,501 $ 19,414,645 $ 22,777,196
$ 2,148,820,487 $ 2,155,656,330 $ 2,162,078,509 $ 2,171,443,002
$ 580,181,532 $ 582,027,209 $ 583,761,197 $ 586,289,611
$ 1,568,638,956 $ 1,573,629,121 $ 1,578,317,312 $ 1,585,153,392
$ 9,188,798 $ 9,188,798 $ 9,188,798 $ 9,188,798
$ 13,104,972 $ 16,548,501 $ 19,414,645 $ 22,777,196
$ - $ - -$ 2,000,000 $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ -
$ 1,590,932,725 $ 1,599,366,420 $ 1,604,920,755 $ 1,617,119,386
 5 6 7 8
$ 2,724,471,056 $ 2,742,338,138 $ 2,760,322,391 $ 2,778,424,585
$ 2,724,471,056 $ 2,742,338,138 $ 2,760,322,391 $ 2,778,424,585
$ - $ - $ - $ -
$ 543,861,096 $ 523,477,666 $ 532,733,589 $ 542,350,066
$ 74,871,840 $ 75,362,850 $ 75,857,079 $ 76,354,550
$ 131,751,494 $ 138,339,068 $ 145,256,022 $ 152,518,823
$ 217,957,685 $ 219,387,051 $ 220,825,791 $ 222,273,967
$ 80,795,920 $ 81,199,899 $ 81,605,899 $ 82,013,928
$ 2,573,231
$ 9,188,798 $ 9,188,798 $ 9,188,798 $ 9,188,798
$ 26,722,129
$ 2,180,609,960 $ 2,218,860,472 $ 2,227,588,802 $ 2,236,074,520
$ 588,764,689 $ 599,092,327 $ 601,448,977 $ 603,740,120
$ 1,591,845,271 $ 1,619,768,144 $ 1,626,139,826 $ 1,632,334,399
$ 9,188,798 $ 9,188,798 $ 9,188,798 $ 9,188,798
$ 26,722,129
$ - -$ 2,000,000 $ 45,980,000 $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ 1,627,756,198 $ 1,626,956,942 $ 1,681,308,623 $ 1,641,523,197
 9 10
$ 2,796,645,494 $ 2,814,985,895
$ 2,796,645,494 $ 2,814,985,895
$ - $ -
$ 552,344,482 $ 562,735,089
$ 76,855,283 $ 77,359,300
$ 160,144,764 $ 168,152,002
$ 223,731,640 $ 225,198,872
$ 82,423,998 $ 82,836,118

$ 9,188,798 $ 9,188,798

$ 2,244,301,012 $ 2,252,250,806
$ 605,961,273 $ 608,107,717
$ 1,638,339,738 $ 1,644,143,088
$ 9,188,798 $ 9,188,798

-$ 2,000,000 $ -
$ - $ -
$ - $ -
$ - $ 33,432,842
$ 1,645,528,536 $ 1,686,764,728
INGRESOS DE LA OPERACIN
VENTA 2017 2018 2019
HOGARES ANUALES 9772 9846 9908
PRECIO PROMEDIO $ 270,000 $ 270,000 $ 270,000
TOTAL VENTA ANUAL $ 2,638,440,000 $ 2,658,368,137 $ 2,675,068,006
 2020 2021 2022 2023 2024
9960 10025 10091 10157 10223
$ 270,000 $ 270,000 $ 270,000 $ 270,000 $ 270,000
$ 2,689,085,362 $ 2,706,720,384 $ 2,724,471,056 $ 2,742,338,138 $ 2,760,322,391
 2025 2026 2027
10290 10358 10426
$ 270,000 $ 270,000 $ 270,000
$ 2,778,424,585 $ 2,796,645,494 $ 2,814,985,895
COSTOS VARIABLES
REMUNERACION $ 68,796,000
INSUMOS $ 3,711,600
TOTAL C. VARIABLES $ 72,507,600

COSTO VARIABLE UNITARIO $ 7,420

COSTOS FIJOS
ARRIENDO $ 18,000,000
GASTOS BSICOS $ 6,060,936
PUBLICIDAD $ 78,000,000
MATENIMIENTO MAQUINARIA $ 6,331,344
TOTAL COSTOS FIJOS $ 108,392,280
 VENTAS
TRABAJADOR FULL TIME $ 2,638,440,000
3% $ 79,153,200
TRABAJADOR PEAK TIME $ 2,638,440,000
5% $ 131,922,000
TOTAL COMISIONES POR VENTA $ 211,075,200

Comisiones totales (%) 8%

Gastos de administracin y venta
Mano de obra indirecta $ 78,000,000
Gastos de oficina $ 1,200,000
Total gastos de administracin y venta $ 79,200,000
 Depreciacin
Valor Maquinarias $ 15,710,950
Vida Util (aos) 15
Depreciacin $ 1,047,397

Valor Camioneta $ 12,990,000

Vida Util (aos) 7
Depreciacin $ 1,855,714

Valor Furgones $ 31,990,000

Vida Util (aos) 7
Depreciacin $ 4,570,000

Valor Equipos de oficina $ 2,000,000

Vida Util (aos) 3
Depreciacin $ 666,667

Valor Muebles $ 1,000,000

Vida Util (aos) 7
Depreciacin $ 142,857

Valor Camaras de Seguridad $ 735,300

Vida Util (aos) 15
Depreciacin $ 49,020

Total Depreciacin $ 9,188,798

 2017 2018 2019 2020 2021 2022
Impuesto
25% 27% 27% 27% 27% 27%
2023 2024 2025 2026 2017
27% 27% 27% 27% 27%
MONTO CUOTA INTERES AMORTIZACIN
$ 92,505,552 $ 2,253,489 $ 1,239,574 $ 1,013,915 BANCO ESTADO
$ 91,491,637 $ 2,253,489 $ 1,225,988 $ 1,027,501 MONTO CRDITO
$ 90,464,136 $ 2,253,489 $ 1,212,219 $ 1,041,270 PLAZO
$ 89,422,866 $ 2,253,489 $ 1,198,266 $ 1,055,223 TASA
$ 88,367,643 $ 2,253,489 $ 1,184,126 $ 1,069,363
$ 87,298,280 $ 2,253,489 $ 1,169,797 $ 1,083,692
$ 86,214,588 $ 2,253,489 $ 1,155,275 $ 1,098,214
$ 85,116,374 $ 2,253,489 $ 1,140,559 $ 1,112,930
$ 84,003,444 $ 2,253,489 $ 1,125,646 $ 1,127,843
$ 82,875,601 $ 2,253,489 $ 1,110,533 $ 1,142,956
$ 81,732,645 $ 2,253,489 $ 1,095,217 $ 1,158,272
$ 80,574,373 $ 2,253,489 $ 1,079,697 $ 1,173,793
$ 79,400,580 $ 2,253,489 $ 1,063,968 $ 1,189,522
$ 78,211,059 $ 2,253,489 $ 1,048,028 $ 1,205,461
$ 77,005,598 $ 2,253,489 $ 1,031,875 $ 1,221,614
$ 75,783,983 $ 2,253,489 $ 1,015,505 $ 1,237,984
$ 74,545,999 $ 2,253,489 $ 998,916 $ 1,254,573
$ 73,291,427 $ 2,253,489 $ 982,105 $ 1,271,384
$ 72,020,042 $ 2,253,489 $ 965,069 $ 1,288,421
$ 70,731,622 $ 2,253,489 $ 947,804 $ 1,305,686
$ 69,425,936 $ 2,253,489 $ 930,308 $ 1,323,182
$ 68,102,754 $ 2,253,489 $ 912,577 $ 1,340,912
$ 66,761,842 $ 2,253,489 $ 894,609 $ 1,358,881
$ 65,402,961 $ 2,253,489 $ 876,400 $ 1,377,090
$ 64,025,872 $ 2,253,489 $ 857,947 $ 1,395,543
$ 62,630,329 $ 2,253,489 $ 839,246 $ 1,414,243
$ 61,216,086 $ 2,253,489 $ 820,296 $ 1,433,194
$ 59,782,893 $ 2,253,489 $ 801,091 $ 1,452,399
$ 58,330,494 $ 2,253,489 $ 781,629 $ 1,471,861
$ 56,858,633 $ 2,253,489 $ 761,906 $ 1,491,584
$ 55,367,050 $ 2,253,489 $ 741,918 $ 1,511,571
$ 53,855,479 $ 2,253,489 $ 721,663 $ 1,531,826
$ 52,323,653 $ 2,253,489 $ 701,137 $ 1,552,352
$ 50,771,301 $ 2,253,489 $ 680,335 $ 1,573,154
$ 49,198,147 $ 2,253,489 $ 659,255 $ 1,594,234
$ 47,603,913 $ 2,253,489 $ 637,892 $ 1,615,597
$ 45,988,316 $ 2,253,489 $ 616,243 $ 1,637,246
$ 44,351,070 $ 2,253,489 $ 594,304 $ 1,659,185
$ 42,691,885 $ 2,253,489 $ 572,071 $ 1,681,418
$ 41,010,467 $ 2,253,489 $ 549,540 $ 1,703,949
$ 39,306,518 $ 2,253,489 $ 526,707 $ 1,726,782
$ 37,579,736 $ 2,253,489 $ 503,568 $ 1,749,921
$ 35,829,815 $ 2,253,489 $ 480,120 $ 1,773,370
$ 34,056,446 $ 2,253,489 $ 456,356 $ 1,797,133
$ 32,259,313 $ 2,253,489 $ 432,275 $ 1,821,214
$ 30,438,098 $ 2,253,489 $ 407,871 $ 1,845,619
$ 28,592,479 $ 2,253,489 $ 383,139 $ 1,870,350
$ 26,722,129 $ 2,253,489 $ 358,077 $ 1,895,413
$ 24,826,717 $ 2,253,489 $ 332,678 $ 1,920,811
$ 22,905,905 $ 2,253,489 $ 306,939 $ 1,946,550
$ 20,959,355 $ 2,253,489 $ 280,855 $ 1,972,634
$ 18,986,721 $ 2,253,489 $ 254,422 $ 1,999,067
$ 16,987,654 $ 2,253,489 $ 227,635 $ 2,025,855
$ 14,961,799 $ 2,253,489 $ 200,488 $ 2,053,001
$ 12,908,798 $ 2,253,489 $ 172,978 $ 2,080,511
$ 10,828,287 $ 2,253,489 $ 145,099 $ 2,108,390
$ 8,719,896 $ 2,253,489 $ 116,847 $ 2,136,643
$ 6,583,254 $ 2,253,489 $ 88,216 $ 2,165,274
$ 4,417,980 $ 2,253,489 $ 59,201 $ 2,194,288
$ 2,223,692 $ 2,253,489 $ 29,797 $ 2,223,692
$ -0 $ 2,253,489 $ -0 $ 2,253,489
0.0134
BANCO ESTADO AMORTIZACION
$ 92,505,552 1 2 3 4
60 MESES $ 13,104,972 $ 16,548,501 $ 19,414,645 $ 22,777,196
1,34% MENSUAL

INTERES
1 2 3 4
$ 13,936,900 $ 12,746,860 $ 9,880,715 $ 6,518,164
 5
$ 26,722,129

5
$ 2,573,231
 Inversin Inicial

Camioneta $ 12,990,000
Furgn $ 31,990,000
Muebles $ 1,000,000
Equipos $ 2,000,000
Uniformes $ 172,500
Maquinaria $ 15,710,950
Costos fijos $ 108,392,280
Insumos $ 3,711,600
Remuneraciones $ 68,796,000
Cmaras de Seguridad $ 735,300
Total Inversin Inicial $ 245,498,630
TRABAJADORES FULL TIME 5
SUELDO 331200
COMISION POR VENTA 3%
BONO CAPACITACION 1%
BONO MOVILIZACION Y ALMUERZO 1500

TOTAL 5 TRABAJADORES SIN COMISION (A) $ 22,572,000

TOTAL SUELDO A + B $ 68,796,000

TRABAJADOR PEAK TIME 20
SUELDO 147600
BONO HORARIO NOCTURNO 5%
BONO MOVILIZACIN 1500

TOTAL 20 TRABAJADORES SIN COMISION (B) $ 46,224,000

6042300
Muestra por conveniencia, no representativa de la poblacin pero que muestra una tendencia.
20 PERSONAS QUE TIENEN CONTRATADO UN SERVICIO DE LIMPIEZA

Resultados
1 SI 12 NO 60%
2 SI 8 SI 40%
3 SI
4 SI
5 NO
6 SI
7 NO
8 NO
9 NO
10 NO
11 NO
12 NO
13 NO
14 SI
15 NO
16 SI
17 NO
18 SI
19 NO
20 NO