FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIA POLITICA

ESCUELA - PROFESIONAL DE DERECHO

CURSO: DERECHO PENAL

TEMA: DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y

BUENA FE

DOCENTE: JORGE VALLADARES RUIZ

ALUMNO: RICARDO ESPINOZA PRADO

LIMA PER

2017 II
 DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y BUENA FE

Una de las innovaciones ms importantes que ha trado consigo el nuevo Cdigo Penal

promulgado en nuestro medio en el ao de 1991, ha sido la incorporacin en su ttulo sexto de

los denominados delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios. Aunque es cierto

que en trminos de rigurosidad y sistemtica los delitos que aparecen en este captulo no

necesariamente guardan relacin con los fundamentos establecidos para la configuracin de los

llamados delitos econmicos, conforme las distintas definiciones y conceptos que sealan

tanto la doctrina como la legislacin penal comparada, no podemos dejar de reconocer que su

inclusin en el Cdigo Penal ha sido una decisin particularmente importante y trascendente para

la prevencin y represin de esta clase de delitos, considerando el enfoque poco ortodoxo que ha

hasta la fecha se daba a esta forma de criminalidad. Como lo afirma Garca Cavero, a diferencia

de otros ttulos del Cdigo Penal en los que se agrupan distintas figuras delictivas que afectan un

mismo bien jurdico, el legislador penal no ha seguido este criterio de sistematizacin en el ttulo

que ahora nos ocupa. La razn por la que se han agrupado los tipos penales en el ttulo VI, sera

un dato, en todo caso, de naturaleza criminolgica, es decir el hecho de que estos delitos se

cometen en un mismo mbito de actuacin. En efecto, el denominador comn de las diversas

figuras delictivas que se enmarcan dentro del ttulo de los delitos contra la confianza y la buena

fe en los negocios, radicara en que todos estos delitos, se cometen normalmente en el trfico

econmico y patrimonial, es decir los negocios. (Lamas Puccio, pg. 293)

Dentro de los Delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios nuestro cdigo

penal regula un grupo de tipos penales denominados: Atentados contra el sistema crediticio;

Usura; Libramiento y cobro indebido.

 BIEN JURIDICO

El bien jurdico objeto de proteccin en los delitos de insolvencia es el derecho que

tienen los acreedores a satisfacer sus crditos en el patrimonio del deudor. Sin embargo no es

uniforme la ubicacin sistemtica del delito de quiebra (en nuestra legislacin denominada como

insolvencia punible) en el marco de los atentados contra el sistema crediticio. Debe tenerse

presente, que la mayora de autores no deja de reconocer la existencia de intereses complejos en

relacin a la proteccin brindada por el delito de quiebra. Por ello, se entiende al inters

prevaleciente. (ANTOLISEI, 1964, pg. 10)

Para algunos que corresponde a unas de las teoras ms difundidas, que considera ante

todo que este tipo de delitos atentan contra el derecho a la propiedad. Esta teora considera que

de lo que se trata es proteger el aspecto patrimonial, partiendo de la premisa de que se trata de

intereses de tal naturaleza que se ven afectados por el incumplimiento de su pago completo y

regular. Al respecto, como seala De la Ra, existen ciertas variantes dependiendo de los

derechos patrimoniales que se vean afectados; as algunos, sealan que se lesiona el patrimonio

propio del deudor como prenda comn de los acreedores; otros, en cambio, refirindose a la

materia de modo ms especfico en trminos de la regulacin de la quiebra, estiman que lo

afectado es el rgimen de igualdad entre los acreedores (par conditio creditorum), que es uno de

los postulados principales del rgimen jurdico especial propio de la quiebra. Otros consideran

que la quiebra, como tal, de modo prevaleciente, es un atentado al crdito mismo que en el

presente caso aparece lesionado por la insolvencia y consecuentemente su incumplimiento. (DE

LA RA, pgs. 54,55)

Una variante, sin desmerecer lo sealado, respecto al tema del derecho de propiedad,

parte de la consideracin preferentemente del patrimonio del quebrado, pero no limitado como le
tesis sealada, a un mero detrimento de su funcin de prenda comn, sino poniendo acento en el

gobierno o manejo del patrimonio por parte de su titular. Como lo cita Ripolles Quintano, se

considera a la quiebra como un delito cuya esencia reside en el mal uso del propio patrimonio.

Esta posicin tiene especial relevancia, pues solo debe complementarse con que la valoracin

atiende efectivamente a un mal gobierno, entonces ella est suponiendo un deber especial de la

conducta patrimonial en el comerciante, lo que nos lleva a la especificidad de la regulacin

jurdica del comercio. Dicho en otros trminos, nos aproxima grandemente a la tesis que ve en la

quiebra un atentado contra la actividad comercial.

Su fundamento, en todo caso, se encuentra en la obligacin que se impone al deudor, al

disponerse que responda de sus deudas con todos sus bienes presentes y futuros. En virtud del tal

compromiso legal, el deudor viene a convertirse en una especie de gestor de negocios ajenos en

el que los acreedores depositan su confianza (o, por lo menos de que no se comporte

fraudulentamente), sabiendo, adems, que, en caso de incumplimiento, podrn satisfacer sus

crditos en su patrimonio. El propsito de garantizar penalmente esa posibilidad es, pues, lo que

constituye el contenido sustancial de los delitos de insolvencia. (GONZLES RUS, 1996, pg.

726)

DELITO DE FRAUDE CONCURSAL DOLOSO

Conforme a lo establecido en el artculo 209 del Cdigo Penal, evidentemente que se

trata de un delito de naturaleza dolosa que requiere la voluntad en la realizacin de los actos

objeto del cuestionamiento, en el presente caso materializados a travs del mismo deudor, la

persona que puede acta en su nombre o el liquidador. El dolo obedece a un sencillo de lucrarse

no satisfaciendo sus deudas. Al respecto, es importante sealar que aunque la Ley General del

Sistema Concursal actualmente vigente establece y determina los procedimientos concursales a

realizarse (procedimiento concursal ordinario y procedimiento concursal preventivo), los mismos

que no estn sealados en el artculo del Cdigo Penal que analizamos, la clusula indeterminada

a que se refiere la tercera disposicin final de la citada ley deja en claro que el procedimiento de

insolvencia, debe entenderse y est referido tanto al procedimiento concursal ordinario, al

preventivo y a cualquier otro procedimiento de reprogramacin de obligaciones cualquiera que

sea su denominacin y que se incorpore. Esta clusula indeterminada permite, por otra parte,

como lo menciona Garca Cavero que el artculo 209 del Cdigo Penal pueda tambin aplicarse a

los fraudes concursales realizados en los procedimientos de insolvencia especiales, como los

regulados para las administradoras de fondos de pensiones, las entidades del sistema financiero y

de seguros, entre otras.

DELITOS DE OCULTAMIENTO DE BIENES

Se refiere al acto de ocultar bienes para los fines de perjudicar a los acreedores,

hacindose la salvedad de que este acto -el de ocultamiento tiene que llevarse a cabo en el

devenir conforme a la legislacin nacional, en cualquiera de los procedimientos que seala la

misma ley. Lo caracterstico es la causacin de la insolvencia, o la agravacin de la misma

mediante la ocultacin de los bienes, impidiendo de esta manera con ello que los acreedores

puedan realizar sus crditos en el patrimonio del deudor. Cualquier medio que procure este

resultado es vlido, entendindose los procedimientos de ocultacin fsica (esconder objetos

valiosos, o trasladarlos a lugares para que no sean ubicados), como los jurdicos (enajenaciones

ficticias, traspaso de crditos, constitucin de hipotecas sobre los mismos, donaciones,

simulacin de deudas, etctera). Incluso la presentacin de datos o informacin falsa relativa al

estado de insolvencia. No cabe la comisin por omisin puesto que la ocultacin solo se genera
mediante comportamientos activos. La ocultacin de bienes en el balance es un supuesto de

ocultacin activa y no omisiva, puesto que lo importante es la conducta de presentar el balance y

no que en l no figuren algunos elementos del activo. En igual sentido, la insolvencia punible o

fraudulenta es la consecuencia directa de la ocultacin o de la disposicin fraudulenta de bienes.

Como lo cita Gonzles Rus, puede ser total (cuando se hacen desaparecer todos los bienes) o

parcial (cuando solo se oculta una parte de ellos; siempre que esta sea suficiente para impedir

que los acreedores consigan la efectividad de sus crditos. En todo caso, lo importante es que,

como consecuencia de tales comportamientos, en trminos de causalidad, el activo aparezca

inferior al pasivo, resultando insuficiente para atender las obligaciones pendientes.

(revistas.pucp.edu.pe)

ACTOS ILCITOS

Se establece la responsabilidad penal sobre aquel deudor que genere en perjuicio del pago que se

debe a los acreedores algunas de las siguientes conductas:

Ocultamiento

Simulacin, adquisicin o realizacin de deudas, enajenaciones, gastos o

prdidas.

Disponer de su patrimonio de manera que genera varias obligaciones de pago.

La Sancin penal que corresponde a este delito ser reprimido con pena privativa de libertad no

menor de 03 ni mayor de 06 aos.

Tambin podr darse el caso de inhabilitacin por 03 a 05 aos.

La inhabilitacin se dar cuando la persona este prohibida de ejercer su profesin, oficio,

funciones o cargo, as como el de percibir determinados derechos.

 COMISIN DE DELITO POR CULPA DEL AGENTE

Cmo se puede consignar la culpa dentro d delitos tales como el ocultamiento, la

simulacin o la enajenacin.

Estos delitos siempre han sido relacionados con el dolo, entonces cabe muy poca

posibilidad de que hayan sido generados por culpa.

Si se comprueba la existencia de culpa por parte del deudor, la pena privativa de la

libertad e inhabilitacin sern reducidas a la mitad.

SUSPENSIN ILCITA DE LA EXIGIBILIDAD DE LAS OBLIGACIONES DEL

DEUDOR

Este artculo tambin conocido antes como la quiebra fraudulenta que luego con la Ley

N 27146 Ley de Fortalecimiento del Sistema de Reestructuracin Patrimonial fue reintroducido

como insolvencia fraudulenta nos explica que la persona deudora que, mediante alguno de los

mecanismos mencionados en el artculo 209, logre que se le libre de sus obligaciones de pago

ser sancionado con pena privativa de libertad no menor de 04 ni mayor de 06 aos e

inhabilitacin de 04 a 05 aos.

El objetivo principal de la persona es conseguir la declaracin administrativa que dicte

sobre sus obligaciones de pagar, dejando estas sin mandato de cumplimiento. Durante el proceso

se sostiene de informacin, documentacin o contabilidad falsa, reflejando as una errnea

realidad patrimonial.

Ya hemos establecido que para que estas conductas delictivas se concreten debe existir

previamente una relacin jurdica obligacional privada, donde encontramos al objeto que es la

pretensin, es decir, lo que exige el acreedor, siendo este a su vez el objeto material de la accin.
 El bien jurdico protegido por un lado es el sistema crediticio y por otro lado la buena f

o la confianza como bienes jurdicos. Adems como el derecho de crdito de los acreedores

afectados con estas conductas delictivas.

Estamos frente a un delito de deber propio, por lo tanto el deudor titular de los bienes o

derechos es el obligado principal podr cometer las conductas de insolvencia fraudulenta.

Tambin se podr considerar a quien acte en su nombre como sujeto activo.

El sujeto pasivo del delito es la sociedad, sin embargo el sujeto pasivo de la accin

seran los acreedores.

La sociedad tambin se sentir afectada ya que es un delito contra un sistema que es

regularizado para todos como es el sistema crediticio.

Es una figura dolosa, puesto que se necesita de voluntad y conciencia para realizar los

actos. Puede tambin ocurrir un dolo eventual.

Usura

La Usura se configura cuando se da por recibida una cantidad mayor a la efectivamente

entregada. Pero existe delito cuando, esta estructuralmente desproporcionada a la circunstancia

del caso o se acepta por encontrase en necesidad.

El bien jurdico protegido segn la doctrina tradicional ser el patrimonio de la persona

afectada. En cambio, en la doctrina contempornea, se establece que se protege el sistema

econmico crediticio.

Jurisprudencia: El delito de Usura tiene una gran connotacin social y tica, por ser la

colectividad la directamente afectada y es por tal razn que con la tipificacin de este ilcito en el

grupo de los delitos socio-econmicos se protege el sistema econmico crediticio.

 El Sujeto activo del delito puede ser cualquier persona que tenga la condicin de

prestamista.

El sujeto pasivo del delito vendra a ser cualquier persona en estado de necesidad y

urgida de contar con dinero, en segundo lugar sera la colectividad, pues es un delito de

naturaleza macro social al perjudicar el balance del sistema crediticio.

MODALIDADES DE LIBRAMIENTOS INDEBIDOS

En las relaciones econmicas ha devenido de gran importancia el trfico de ciertos

documentos de crdito, como el cheque, por lo que ha intervenido el Derecho Penal tratando de

brindarle proteccin.

Cheque es un ttulo valor en virtud del cual se libra un mandato de pago u orden de pago

a cargo del Banco girado, en el cual el librador debe tener fondos, a favor de un beneficiario. El

cheque es un mandato de pago a la vista. Quien defrauda mediante el cheque pone en peligro la

confianza y la seguridad del cheque, menoscabando su esencia, su razn de ser en el trfico

comercial, sembrando la desconfianza y la inseguridad al beneficiario.

Sujeto activo lo es el librador del cheque, es decir quien gira un cheque. Sujeto pasivo lo

es el tenedor del cheque, la persona a favor de quien se gir el cheque.

En lo que respecta a la conducta prohibida, el tipo penal establece un elemento

genrico: girar un cheque. Girar implica emitir, librar.

Ser reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de cinco aos, el que

gire, transfiera o cobre un Cheque, en los siguientes casos:

Cuando gire sin tener provisin de fondos suficientes o autorizacin para sobregirar la

cuenta corriente;

Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago;

 Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentacin no podr ser pagado

legalmente;

Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de presentacin a cobro, por causa

falsa;

Cuando utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en su

identidad o firmas; o modifique sus clusulas, lneas de cruzamiento, o cualquier otro

requisito formal del Cheque;

Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisin de fondos.

En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia expresa puesta por

el banco girado en el mismo documento, sealando el motivo de la falta de pago.

Con excepcin del incisos 4) y 5), no proceder la accin penal, si el agente abona el

monto total del Cheque dentro del tercer da hbil de la fecha de requerimiento escrito y

fehaciente, sea en forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega

fehaciente que se curse al girador." (SOSA LEN)