LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIN E

IDENTIFICACIN DE OPERACIONES CON RECURSOS

DE PROCEDENCIA ILICITA

Mejor conocida como:

LEY ANTILAVADO DE DINERO

Expositor: Miguel Garca Maldonado

Introduccin

Derivado del compromiso adoptado por Mxico en el mbito internacional y

como miembro del Grupo de Accin Financiera sobre el Blanqueo de
Capitales, las autoridades en Mxico, por medio de la SHCP, han establecido
estndares aplicables a las instituciones financieras y no financieras para la
prevencin y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Dada la importancia, el pasado 17 de octubre fue publicada en el DOF la Ley

Federal para la Prevencin e identificacin de Operaciones con
Recursos de Procedencia Ilcita, que establece nuevas obligaciones para
actividades econmicas consideradas como vulnerables.
Cul es el objetivo de la nueva ley?
Proteger el sistema financiero y la economa nacional, estableciendo
medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones
que involucren recursos de procedencia ilcita, a travs de una
coordinacin interinstitucional entre la SHCP y la Procuradura General de
la Repblica, para recabar elementos tiles para investigar y perseguir
estos delitos relacionados con las estructuras financieras de las
organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para su
financiamiento.

La nueva ley trata de establecer un rgimen similar al que rige actualmente

a las instituciones financieras del pas.

Art. 1 de la LFPIORPI.
 CAPITULOS

I. DISPOSICIONES PRELIMINARES
II. DE LAS AUTORIDADES
III. DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS Y DE LAS ACTIVIDADES VULNERABLES

SECCIN PRIMERA
DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS.

SECCIN SEGUNDA
DE LAS ACTIVIDADES VULNERABLES.

SECCIN TERCERA
PLAZOS Y FORMAS PARA LA PRESENTACIN DE AVISOS.

SECCIN CUARTA
AVISOS POR ENTIDADES COLEGIADAS.

IV. DEL USO DE EFECTIVO Y METALES.

V. DE LAS VISITAS DE VERIFICACIN.
VI. DE LA RESERVA Y MANEJO DE INFORMACIN.
VII. DE LAS SANCIONES ADMINISTRATIVAS.
VIII. DE LOS DELITOS
Art. 17 de la LFPIORPI.
Art. 17 de la LFPIORPI.
 ACTIVIDADES VULNERABLES

Son actividades vulnerables:

1. La transmisin o constitucin de derechos reales sobre inmuebles, salvo las

garantas que se constituyan a favor de instituciones del sistema financiero u
organismos pblicos de vivienda.

2. El otorgamiento de poderes irrevocables para actos de administracin o de

dominio.

3. La constitucin de personas morales, el aumento o disminucin de capital

social; fusin o escisin, as como la compraventa de acciones y partes
sociales de tales personas.

4. La constitucin o modificacin de fideicomisos sobre inmuebles, salvo los que

sean para garantizar crditos a favor de instituciones del sistema financiero u
organismos pblicos de vivienda.

5. El otorgamiento de contratos de mutuo o crdito, con o sin garanta, en los

que el acreedor no forme parte del sistema financiero o no sea un organismo
publico de vivienda.
Qu obligaciones tienen las personas
fsicas y morales que realizan estas actividades?
Identificar y conocer a los clientes y usuarios con quienes realicen actividades vulnerables.
Proteger y evitar la destruccin u ocultamiento de la informacin que sirva de soporte a la
actividad vulnerable.
Designar ante la SHCP a un representante encargado del cumplimiento de las obligaciones.
Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificaciones.
Presentar los avisos en la SHCP en los tiempos y bajo la forma prevista en la ley. El
reglamento de la Ley, en su artculo 5, determina que la fecha del acto es la del otorgamiento del
instrumento.
Abstenerse de realizar cualquier acto u operacin tipificada como actividad vulnerable,
cuando sus clientes o usuarios se nieguen a proporcionar informacin o documentacin
relacionada.

Art.17 de la LFPIORPI y Art. 5 del Reglamento de la LFPIORPI

 A quin va dirigida la nueva Ley?
Con el fin de presentar una reforma integral que asegure la proteccin e
integridad de la economa formal, esta nueva ley propone vigilar, adems de las
entidades financieras, a las personas fsicas y morales/jurdicas que realicen
las siguientes:
 Tratndose de Entidades Financieras

Todos sus actos

En todos sus Crditos.

Cada una se regir por su propia Ley

Art.13 de la LFPIORPI y Art. 11 de su Reglamento.

Tratndose de Notarios Pblicos y Corredores

Art.17 Fraccin XII de la LFPIORPI y Art. 7 de su Reglamento.

 Tratndose de Notarios Pblicos
Actividades Identificacin Aviso (art.17) Uso de efectivo y
vulnerables (art.17) Fracc. XII metales (art.33)
a) La transmisin o constitucin de 16 mil SMV
derechos reales sobre inmuebles, salvo
las garantas que se constituyan en favor
$1036.160.00
de instituciones del sistema financiero u
organismos pblicos de vivienda.

b) El otorgamiento de poderes para actos Las operaciones previstas

de administracin o dominio otorgados en este inciso siempre
con carcter irrevocable. sern objeto de aviso.
c) La constitucin de personas morales; Los Fedatarios Pblicos, en
aumento o disminucin de capital 8025 SMV los instrumentos en los que
social; fusin o escisin, as como la $519,699.00 hagan constar cualquiera de
Tratndose compraventa de acciones y partes los actos u operaciones a que
de los sociales de tales personas. se refiere el artculo 32,
debern identificar la forma
Notarios d) La constitucin o modificacin de en la que se paguen las
Pblicos fideicomisos traslativos de dominio o de 8025 SMV obligaciones que de ellos
garanta sobre inmuebles, salvo los que $519,699.00 deriven cuando las
se constituyan para garantizar algn operaciones tengan un valor
crdito a favor de instituciones del igual o superior al
sistema financiero u organismos equivalente a ocho mil
pblicos de vivienda. veinticinco veces el salario
mnimo vigente en el Distrito
e) El otorgamiento de contratos de mutuo 8025 SMV Federal.
o crdito, con o sin garanta, en los que
el acreedor no forme parte del sistema
$519,699.00
financiero o no sea un organismo
pblico de vivienda.
 Tratndose de Corredores Pblicos
Actividades Identificacin Aviso (art.17) Uso de efectivo y
vulnerables (art.17) metales (art.33)

a) La realizacin de avalos sobre bienes

con valor igual o superior al equivalente a
8025 SMV DF $519,699.00

b) La constitucin de personas morales

mercantiles; aumento o disminucin de
capital social; fusin o escisin, as como Sern objeto de
la compraventa de acciones y partes
aviso ante la SHCP
sociales de personas morales mercantiles;
Tratndose los actos u
de c) La constitucin, modificacin o cesin operaciones
Corredores de derechos de fideicomiso, en los que de anteriores en
Pblicos. acuerdo con la legislacin aplicable trminos de los
puedan actuar; incisos de este
apartado.
d) El otorgamiento de contratos de mutuo
mercantil o crditos mercantiles en los
que de acuerdo
con la legislacin aplicable puedan actuar
y en los que el acreedor no forme parte del
sistema financiero.

El articulo 7 del reglamento seala que en operaciones de pagos mensuales, la suma para tomar
como parmetro de aviso es la suma del pago de seis meses de acuerdo al artculo 17 de la Ley.
 Actividades vulnerables referentes a inmuebles realizadas por sociedades o
personas morales:
AVISO VECES SMV Y
A. INMUEBLES:
PERODO
1. COMPRA VENTA 16000 1,036.160.00 SMDDF

2. ADJUDICACIN POR HERENCIA O LEGADO 16000 1,036.160.00 SMDDF

3. DONACIONES 16000 1,036.160.00 SMDDF

4. DACIONES EN PAGO 16000 1,036.160.00 SMDDF
5. TRANSMISIONES EN PAGO 16000 1,036.160.00 SMDDF
6. APORTACIN A FIDEICOMISO 16000 1,036.160.00 SMDDF

7. TRANSMISIN EN EJECUCIN DE FIDEICOMISO 16000 1,036.160.00 SMDDF

8. CONSTITUCIN DE HIPOTECA 16000 1,036.160.00 SMDDF

9. CONSTITUCIN DE SERVIDUMBRES 16000 1,036.160.00 SMDDF

10. CONSTITUCIN DE USO O HABITACIN 16000 1,036.160.00 SMDDF

B. CORPORATIVO

1. CONSTITUCIN SOCIEDADES (CIVILES O MERCANTILES) 8025 519,699.00 SMDDF

2. AUMENTO DE CAPITAL 8025 519,699.00 SMDDF

3. REDUCCIN DE CAPITAL 8025 519,699.00 SMDDF

4. ESCISIN DE SOCIEDAD 8025 519,699.00 SMDDF

5. FUSIN DE SOCIEDAD 8025 519,699.00 SMDDF

6. COMPRAVENTA DE ACCIONES O PARTES SOCIALES Y RATIFICACIONES DE SMDDF

FIRMA QUE LAS CONTENGAN
8025 519,699.00

C. OTRAS

1. PODERES IRREVOCABLES PARA ADMINISTRACIN Y/O DOMINIO SIEMPRE

2. CRDITOS O MUTUOS SIEMPRE

PRECISIONES:

NO SE CONSIDERA OPERACIN VULNERABLE CUANDO EL MUTUO,

CRDITO Y CONSTITUCIN DE GARANTIAS SE REALICE CON
INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO U ORGANISMOS PBLICOS
DE VIVIENDA.

PRESENTAR AVISO EN ACTOS TRASLATIVOS DE DOMINIO, CON O SIN

RESERVA DE USUFRUCTO.

MONTOS PARA PRESENTAR AVISOS:

64.76 X 16,000.00 =$1,036,160.00

64.76 X 8,025.00 =$ 519,699.00
OBLIGACIONES VIGENTES PARA LOS NOTARIOS:
1. Identificar a los clientes y usuarios.
2. Verificar su identidad con documentos oficiales; se recomienda obtener copias de las
identificaciones, agregarlas al apndice del instrumento y conservarlas en soporte
electrnico. Aunque las leyes notariales permiten la identificacin personal, se
recomienda no hacer uso de ella.

Se recomienda por razones de previsin, contar y conservar en soporte electrnico, con las
actas de nacimiento, claves nicas de registro de poblacin (CURP), cdulas de identificacin
fiscal, direcciones de correos electrnicos y telfonos de los comparecientes.

3. En los casos en que se establezca una relacin de negocios, solicitar al cliente o usuario
informacin sobre su actividad u ocupacin, conforme la haya declarado en los avisos de
inscripcin y actualizacin de actividades, en el Registro Federal de Contribuyentes.

4. Solicitar al cliente o usuario informacin acerca de si tiene conocimiento de la existencia

del dueo beneficiario y que exhiba documentos oficiales que identifiquen a este ltimo o
que en su caso declare que no cuenta con ella.

Art.17 de la LFPIORPI y Art. 7 de su Reglamento.

OBLIGACIONES VIGENTES PARA LOS NOTARIOS:

5. Conservar (custodiar, proteger, resguardar y evitar la destruccin u

ocultamiento) la informacin y documentacin, de manera fsica o electrnica,
que sirva de soporte a la actividad vulnerable, as como la que identifique a sus
clientes o usuarios, por un plazo de cinco aos contados a partir de la fecha en
que se realiz la actividad vulnerable.

6. Brindar facilidades para las visitas de verificacin relacionadas con el

cumplimiento de las obligaciones mencionadas.

7. Abstenerse de llevar a cabo el acto u operacin, cuando los clientes o usuarios

se nieguen a proporcionar la informacin o documentacin necesaria.

8. En los instrumentos en que se hagan constar actos u operaciones relativos al

art. 32, identificar la forma en la que se paguen las obligaciones derivadas de
los mismos, aunque es de aclararse que no todos los supuestos de dicha
disposicin constituyen actividades vulnerables.
PRESENTACIN DE AVISOS Y USO DE EFECTIVO:

Se deber notificar al SAT si se presentaron los avisos por medio electrnico por
formato de la UIF.

Es importante tomar en cuenta que la obligacin de presentar avisos, entrar en

vigor hasta que se expida el Reglamento de la Ley.

La restriccin al uso de efectivo (monedas o billetes) ya sea en moneda nacional,

divisas o metales preciosos, entrar en vigor a los sesenta das posteriores a la
entrada en vigor del Reglamento.(17 octubre)

Al identificar la forma de pago se debe consignar: monto, fecha, forma, moneda en

caso que se inferior a 8025 o el valor haya sido pagado con anterioridad, parcial o
totalmente. La decoracin debe coincidir con el texto de instrumento, deber
aclararse con la autoridad si la solidaridad del Notario lo responsabiliza de lo
pasado ya que la recepcin de parte del precio detona la causacin, recargos y
multas.
Art.45 del Reglamento de la LFPIORPI.
CERTIFICACIONES NOTARIALES :

Slo a manera de sugerencia y para facilitar nuestro ejercicio profesional,

incluimos los siguientes modelos de certificaciones:

a. Relacin de negocios . Que el (los) compareciente (s) declara (n)

que el contenido del presente instrumento no implica el establecimiento de
una relacin de negocios por tratarse de un acto ocasional y no como
resultado de una relacin formal y cotidiana con el suscrito notario

b. Identificacin.- Se recomienda seguir usando la certificacin habitual y

conservar copia de la o las identificaciones exhibidas por los comparecientes.

c. Advertencia.- Que el acto consignado en este instrumento constituye una

actividad vulnerable que es objeto de aviso ante la SHCP, Que el acto
consignado en este instrumento constituye una actividad vulnerable, pero no
es objeto de aviso ante la SHCP.

Que el acto consignado en este instrumento constituye una actividad

vulnerable, pero no es objeto de aviso ante la SHCP.
d. Dueo beneficiario

Que hice del conocimiento de los comparecientes el contenido de la fraccin III del artculo tercero de la
ley de la materia respecto al concepto de beneficiario controlador y los de presuncin de su existencia,
y al respecto me manifest: (APLICAR CUALQUIERA DE LAS SIGUIENTES OPCIONES).

Cuando hay identidad entre el otorgante y el dueo beneficiario: .. Que declara(n) el (los)
compareciente(s) que en el presente instrumento acta(n) en su nombre y por cuenta propia por ser
quien(es) se beneficia(n) de los actos que se contienen y quien(es) ejerce(n) los derechos de uso, goce,
disfrute, aprovechamiento o disposicin del objeto del instrumento y por tanto no existe dueo
beneficiario.

Cuando existe dueo beneficiario y se tiene su identificacin: . Que declara(n) el (los)

compareciente(s) que en el presente instrumento existe dueo beneficiario que es el (la) seor (a)
.. por ser quien obtiene el beneficio de los actos que se contienen, por ejercer los derechos de
uso, goce, disfrute, aprovechamiento o disposicin del objeto del instrumento y me exhibe (n) la
identificacin del dueo beneficiario, cuya copia agrego al apndice con la letra (o con el nmero
.).

Cuando existe dueo beneficiario y no se tiene su identificacin: . Que declara(n) el (los)

compareciente(s) que en el presente instrumento existe dueo beneficiario que es el (la) seor (a)
.. por ser quien obtiene el beneficio de los actos que se contienen, por ejercer los derechos de
uso, goce, disfrute, aprovechamiento o disposicin del objeto del instrumento y que no cuenta(n) con la
identificacin del (de la) mismo(a).
e. Identificacin de medios de pago.

Las sugerencias a que se refiere este inciso pueden incluirse en las clusulas o
como certificaciones.

Pago en el momento de otorgar el instrumento .. Que declaran los

comparecientes que el importe mencionado se paga mediante (sealar con detalle
la identificacin del medio de pago)

Pago parcial en el momento de otorgar el instrumento .Que declaran los

comparecientes que el importe mencionado se paga mediante (sealar con detalle
la identificacin del medio de pago) y el resto ha sido pagado con anterioridad al
otorgamiento de este instrumento mediante (sealar con detalle la identificacin
del medio de pago an cuando se haya hecho con anterioridad).

Pago total hecho antes de otorgar el instrumento . . . . . . Que declaran los

comparecientes que el importe mencionado se pago totalmente antes de la firma
de este instrumento, mediante (sealar con detalle la identificacin del medio de
pago).
Tratndose de Los Particulares en General
 COLEGIOS Y RGANOS CONCENTRADORES
DE INFORMACIN:
Los profesionales colegiados podrn dar aviso a travs de su colegio, quien
deber ampliar su objeto con esta obligacin, requisitar firma Electrnica ante
el SAT e informarn por su representacin en termino mximo del
requerimiento de diez das, prorrogable por 5 das mas a consideracin de la
autoridad.

Al no presentarse en trmino, los actos se tendrn por consentidos.

Todos; personas fsicas, morales o entidades debern usar firma electrnica

(FIEL).

Tambin las susceptibles de actividad vulnerables podrn dar aviso por

anticipado por medios y formatos autorizados por la UIF.

Art.12 Reglamento de la Ley

 Tratndose de Los Particulares en General
Actividades vulnerables Identificacin Aviso (art.17) Uso de efectivo y
(art.17) metales (art.33)
Juegos con apuesta, concursos y sorteos 325 salarios mnimos $41,770 3,210 salarios mnimos
$21,047

La emisin o comercializacin, habitual y 805 salarios mnimos 1,285 salarios N/A

profesional: mnimos
Tarjetas de servicio
Tarjetas de crdito
La emisin o comercializacin, habitual y 645 Salarios 645 salarios mnimos N/A
profesional: mnimos
Tarjetas prepagadas
Todas aquellas que constituyan instrumentos de
almacenamiento de valor monetario (vendr en
el reglamento).
La emisin o comercializacin habitual o N/A 645 salarios mnimos N/A
profesional de cheques de viajero.

Ofrecimiento habitual o profesional de N/A 1,605 salarios N/A

operaciones de mutuo o de garanta o de mnimos
otorgamiento de prestamos o crditos con o sin
garanta.
Prestacin habitual o profesional de servicios de N/A 8,025 salarios Compra-venta: 8025 SM
Construccin o desarrollo de bienes inmuebles o mnimos Uso o goce: 3,210 SM
de intermediacin en la transmisin de la
propiedad o constitucin de derechos sobre
dichos bienes, en donde se involucren
operaciones de compra-venta.
 Tratndose de Los Particulares en General
Actividades vulnerables Identificacin Aviso (art.17) Uso de efectivo y
(art.17) metales (art.33)
La comercializacin o intermediacin habitual o 805 salarios mnimos 1,605 salarios 3,210 salarios mnimos
profesional de metales preciosos, piedras $50,175 mnimos $200,079(2)
preciosas, joyas o relojes, en las que se $100,039
involucren operaciones de compra-venta.

La subasta o comercializacin habitual o 2,410 salarios 4,815 salarios 3,210 salarios mnimos
profesional de obras de arte, en las que se mnimos $300,118 $200,079(2)
involucren operaciones de compra-venta. $150,215

La comercializacin o distribucin habitual 3,210 salarios 6,420 salarios Compra-venta:3,210 SM

profesional de vehculos nuevos o usados mnimos mnimos Uso o goce:3,210 SM (3)
areos, martimos o terrestres. $200,079 $400,158

Prestacin habitual o profesional de servicios de 2,410 salarios 4,815 salarios Compra-venta:: 3,210 SM
blindaje de vehculos terrestres, nuevos o mnimos mnimos Uso o goce: 3,210 SM(4)
usados, as como bienes inmuebles. $150,215 $300,118

Servicios de traslado o custodia de dinero o N/A 3,210 salarios N/A

valores, con excepcin (Banco de Mxico e mnimos
instituciones dedicadas al deposito de valores). $200,079

La recepcin de donativos, por parte de 1,605 salarios 3,210 salarios N/A

asociaciones y sociedades sin fines de lucro. mnimos mnimos
$100,039 $200,079

Constitucin de derechos personales de uso o 1,605 salarios 3,210 salarios 8,025 salarios mnimos
goce de bienes inmuebles. mnimos mnimos $500,198
$100,039 $200,079
(ver DCG 17.XV)
 PROHIBICION DE USO DE EFECTIVO
DERECHOS REALES 8025 V.S.M $519,699.00
INMOBILIARIOS

MUEBLES, VEHICULOS 3210 V.S.M $207,869.60

RELOJES, JOYAS, GEMAS Y 3210 V.S.M $207,869.60
METALES

JUEGOS, APUESTAS 3210 V.S.M $207,869.60

BLINDAJE 3210 V.S.M. $207,869.60
ACCIONES, PARTES 3210 V.S.M $207,869.60
SOCIALES

NOTARIOS - CORREDOR 8025 V.S.M $519,699.00

IDENTIFICAR PAGOS

Art. II Transitorio de la Ley FPIORPI, Art. V Transitorio del Reglamento de la Ley

FPIORPI, el uso de efectivo en su restriccin entra en vigor el 31 octubre.
Sanciones
Uno de los aspectos a destacar sobre las disposiciones de esta nueva ley, corresponde a
la incorporacin de un marco normativo de sanciones administrativas y sobre los tipos de
delitos. En ese contexto ser importante no dejar de evaluar el costo beneficio sobre el
impacto de su implementacin respecto al impacto de las sanciones econmicas que se
deriven de su incumplimiento.

Se impondr una sancin de 200 y hasta 2,000 das de S.M.G vigente en el D.F ., en el
caso de:

No implementar una poltica de identificacin y conocimiento del cliente.

No guardar y proteger la informacin soporte de la actividad vulnerable.
No respetar los plazos y formas de presentacin de los avisos.
 Sanciones

Se impondr una sancin de 10,000 y hasta 65,000 das de S.M.G vigente en el D.F.
en el caso de:

La omisin de la presentacin de avisos.

La participacin en actos u operaciones prohibidos en trminos de uso de efectivo.

En el caso de los fedatarios pblicos sern sujetos una multa de 2,000 hasta 10,000
S.M.G. vigente en el D.F. en caso de no cumplir con sus obligaciones respectivas en
materia de prevencin de lavado de dinero.
 SANCIONES ADMINISTRATIVAS

MULTA DE 200 V.S.M $12,952.00

FRACC. I, II, III y IV HASTA V.S.M. $129,520.00
Incumplimiento de: Requerimientos, 2000
obligaciones, tiempo y forma

FRACC. V DE 2000 V.S.M. $129,520.00

Incumplimiento de Fedatarios:
Describir formas de pago
HASTA V.S.M. $647,600.00
10000

FRACC. VI y VII DE 10000 V.S.M. $647,600.00

Omisin presentacin avisos de manera
general de todos los actos vulnerables
obligados; ser parte de actos vulnerables de
uso de efectivo y metales
HASTA V.S.M. $4,209,400.00
65000
 Calendario de Fechas Relevantes

Entrada en vigor de las

disposiciones relativas a la
obligacin de presentar
Entrada en Vigor de la nueva Presentacin de nuevos reportes, as como la restriccin
Emisin del avisos de actividades
Ley (17 de octubre de 2012) reglamento del uso de efectivo
vulnerables

JULIO 2013 AGOSTO 2013 OCTUBRE 2013

A los nueve meses Dentro de los 30 A los 60 das siguientes la

siguientes al da de A la entrada en vigor
das siguientes a del reglamento de esta entrada en vigor del reglamento
su publicacin en el la entrada en vigor de esta Ley (17 de octubre de
Diario Oficial de la Ley.
de la Ley. 2013)
Federacin (17 de
julio de 2013) (17 de agosto de 2013)
 Impacto

En trminos de impactos a considerar, cabe mencionar que si bien la adopcin

de esta nueva ley y su respectivo reglamento facilitar el desarrollo de mejores
prcticas, por otro lado implicar una inversin por parte de las actividades
vulnerables en cuanto a costos de cumplimiento y/o de ajustes, con el fin de
contribuir y evitar el ingreso de recursos de procedencia ilcita a estos sectores
econmicos.

En este sentido debemos considerar los siguientes aspectos: Si bien, la nueva

Ley plantea los lineamientos generales para la regulacin de las actividades
vulnerables mencionadas, se estima que la columna vertebral operativa se
encontrar en el reglamento por venir, el cual consideramos precisar muchos
interrogantes de la ley pero en sentido muy estricto.
 Legales Operativos Recursos Tecnolgicos Del negocio
humanos

Registro ante la Diseo de Elaboracin Implementacin Elaboracin de

SHCP. polticas y de programas de un nuevo una campaa de
sensibilizacin a
procedimientos de sistema
cerca de los
Modificacin de de PLD. capacitacin automatizado de cambios que
documentos generales y alertas con implicara la nueva
jurdicos. Nuevo Mapeo de especficos a definicin de Ley(tanto para el
riesgo de PLD cada funcin umbrales y personal como
Nombramiento de para incluir dentro de la parmetros para para los clientes).
las estructuras nuevas entidad. la detencin de
Valoracin de
internas ante la actividades operaciones procesos para la
CNBV: comit DE vulnerables. Diseo de sospechosas para gestin de clientes
Control y procedimient incluir las nuevas con los cuales se
Comunicacin y Elaboracin de os para la actividades termina una
Oficial de manuales difusin de vulnerables. relacin comercial
como resultado de
cumplimiento. operativos de informacin
la nueva Ley.
PLD. relevante al
tema de PLD.
 REGLAS DE CARCTER GENERAL

Art.2 Fraccin III.-Organismo Pblico de vivienda (INFONAVIT-FOVISSSTE).

Art.3 Fraccin XIV.-La relacin de negocios debe ser formal y cotidiana, los
Notarios no tenemos esa relacin.

Art.4 y anexo 1.-Requisitos a enviar al SAT, para alta y registro como

Notaria.
En relacin 12 y 13 Ley.

Art-5.-El SAT a su vez nos dar un acuse electrnico de altas y registros

para enviar los avisos.

Art.6.-Notificaciones de UIF y SAT son por medios electrnicos

Art.7.-Formas y plazos para agregar informacin antes el SAT (6 das)

Art.8.-Formas y plazos para baja informacin ante el SAT (6 das)

Art.9.-El SAT nos puede requerir que acreditemos el ALTA

Art.10.-El representante de las organizaciones colegiadas o Sociedades,

deber inscribirse como tal ante la Unidad de Inteligencia Financiera y el
SAT con su FIEL y deber expresamente aceptar o rechazar.

Art.11.-Describe documento que contenga poltica de identificacin de

clientes se enviaran SAT antes de 90 das.

Art.12.-Anexos 4, 5, 6, 8 requisitos de identificacin de clientes o

usuarios-electrnico o fsico.

Art.13.-Obligacin de identificar al compareciente de acuerdo al anexo 3

Art.19.- Dar seguimiento y acumular actos individuales de clientes en 6

meses, excepto poder y mutuo.

Art.23.-Prohibicin de actuar sin identificar

Art.24.-Presentar avisos UIF-SAT con RFC y FIEL

Art.25.-Si no existen operaciones vulnerables en un mes, de todos

modos presentar avisos.

Art.27.-En indicios de delito avisar dentro 24 horas.

Art.31.-Capacitar empleados en confidencialidad de informacin

prohibidos, comentarios, clientes de avisos, de requerimiento o de
rdenes de presentacin.

Art.33.-Documentacin solicitada en copia simple como regla general.

nico transitorio. Entra en vigor 1 de septiembre de 2013.

LFPIORP Art.3.-

Actividades vulnerables (art.14 al art.17)

Avisos (17,15 Fraccin II)
Beneficios de operacin con recursos de procedencia ilcita (Art. 400 CPF)
Entidad colegiada 27 (persona moral colegiada)
Entidad Financiera (todas)

Fedatarios Pblicos Notarios

Corredores
Autoridades en su funcin

LFPIORPI.

Metales preciosos: oro, plata, platino

Piedras Preciosas: aguamarina, diamante,
esmeralda, rub, topacio, turquesa, zafiro.
Procuradura PGR
Relacin de negocios- formal y cotidiana
Secretaria SHCP
Unidad UAF- de PGR.
Reglamento de LFPIORPI .-Art.2

Cliente y Usuario
Firma electrnica (FIEL)
Regla de carcter general (SHCP)
SAT
UIF-SHCP

REGLAS DE OPERACIN Art.2

Asociaciones y sociedades sin fines

de lucro
Joyas (agrega perlas)
Organismo Pblico de vivienda
Vehculos Areos
Vehculos Martimos
Vehculos Terrestres
REGLAS DE OPERACIN Art.3

Actividad Vulnerable Reglamento

Aviso Riesgo
Beneficio SAT
Beneficio controlador Secretaria SHCP
Cliente UIF
Delitos de operaciones con recursos de Resolucin de expedicin de formatos
procedencia ilcita Art.400 bis C.P.F. para Alta y registro
Dueo beneficiario Formato electrnico
Entidad Colegiada Reglas
Fiel Representante de (Personas Morales).
Grupo empresarial
Ley
Portal de internet
Proveedor de recursos
Relacin de negocios
LOS FORMATOS PARA DECLARACIONES
PBLICADOS EN EL DIARIO OFICIAL DEL 30 DE
AGOSTO DE 2013.

ESTARN EN EL PORTAL DE DECLARANOT DEL

SAT PARA SER LLENADOS.

CUANDO?

CADA DA 17 DE CADA MES, COMO MAXIMO,

TENGAMOS O NO EVENTOS DE ACTIVIDADES
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