Manual Siif560

COMISION NACIONAL DE SEGUROS Y
FIANZAS
SISTEMA INTEGRAL DE INFORMACION

FINANCIERA (SIIF)
Manual de Usuario
Versión 5.60
COMISION NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS
CONTENIDO
INTRODUCCION...................................................4
DESCRIPCION GENERAL DEL SISTEMA.........................7
OBJETIVOS.................................................................................................................................................7
CARACTERISTICAS MINIMAS DE INSTALACION........................................................................7
CONSIDERACIONES GENERALES DE LOS ARCHIVOS TXT..10
Tipo de Compañía Valido..........................................11
GENERACIÓN Y ENVÍO DE LA INFORMACIÓN...............12
SUSTITUCIONES.................................................12
ESTRUCTURA.............................................................................................................................................12
PROCEDIMIENTO DE INSTALACION..........................13
PANTALLA DE INICIO...........................................22
COMPONENTES DE PANTALLA..................................23
MENU INICIO....................................................25
Datos Compañía..........................................................................................................................................25
MENU CARGA.....................................................27
Cuentas Generales e Información Complementaria de Pensiones..................................................27
Inversiones..................................................................................................................................................51
Inmuebles ...................................................................................................................................................56
Observaciones complementarias........................................................................................................57
Deudor por Prima y Primas por Cobrar.................................................................................................57
Deudores por Responsabilidades de Fianzas por Reclamaciones Pagadas....................................58
Observaciones complementarias........................................................................................................58
Capital Mínimo de Garantía / Requerimiento Mínimo de Capital Base de Operaciones.............59
Estructura de Reaseguradores...............................................................................................................64
Captura Nexos Patrimoniales..................................................................................................................65
GENERACION.....................................................73
Saldos Contables........................................................................................................................................73
Generación Reportes.................................................................................................................................75
Consolidado..................................................................................................................................................76
VALIDACION......................................................78
Sistema Integral de Información Financiera v5.50 2

Manual de Usuario
Validación en la Compañía.........................................................................................................................80
IMPRESIÓN DE REPORTES......................................82
Financieros..................................................................................................................................................82
Base de Balance General......................................................................................................................82
Botones de ayuda en pantalla..................................................................................................................84
Base de Resultados Bruto....................................................................................................................88
Base de Resultados Neto.....................................................................................................................90
Balance General......................................................................................................................................92
Estado de Resultados...........................................................................................................................94
Balanza de Saldos..................................................................................................................................96
Inversiones................................................................................................................................................100
Nexos Patrimoniales ...........................................................................................................................100
UTILERIAS.......................................................101
Envío............................................................................................................................................................101
Envío SIIF..............................................................................................................................................101
Actualización Catálogos de Inversión.................................................................................................104
Actualización de Factores e Índices...................................................................................................107
Carga SIIF CNSF.....................................................................................................................................110
Leer acuse de recibo................................................................................................................................115
CATALOGO ......................................................118
TIPO DE CAMBIO....................................................................................................................................118
Botones de Ayuda en Pantalla (Barra de Navegación).....................................................................122

Manual de Usuario
INTRODUCCION
La versión 5.60 del SIIF permite unificar las fuentes de información que hasta la fecha vienen
remitiendo las instituciones que conforman el sector asegurador y afianzador, tales como los
datos que conforman el balance general y el estado de resultados. Para el caso de las
instituciones que operan los seguros de pensiones, derivados de las leyes de seguridad social la
información referente a las inversiones de las reservas técnicas.
El SIIF versión 5.60 se constituye a través de la carga de archivos de texto, mismos que
contienen las indicaciones de los datos necesarios para generar los estados financieros y
balanza de comprobación para las instituciones que integran los sectores asegurador y
afianzador, mismos que constituyen el reflejo de su contabilidad, de igual manera, son
requeridos los datos necesarios para obtener para la CNSF los resultados de los
requerimientos estatutarios, tales como: cobertura de reservas técnicas, determinación y
cobertura del CMG o RMCBO y la información correspondiente a los reaseguradores
extranjeros no inscritos, que también deben ser un reflejo de los resultados a los que llegan
las instituciones, en apego a las disposiciones legales vigentes aplicables.
Los archivos de texto tienen características específicas que más adelante se comentan y están
divididos por los módulos que integran el SIIF.
Derivado de lo anterior, con fundamento en los artículos 107 de la Ley General de

Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros y 67 de la Ley Federal de Instituciones de
Fianzas, el presente Manual tiene como objetivo establecer las bases a las cuales las
instituciones deberán apegarse en la información que remiten a la CNSF, a través del SIIF.
Las instituciones deberán ajustarse a la forma y términos de presentación de la

información que conforma el SIIF, de acuerdo a lo establecido en las Circulares vigentes
S-20.7 y F-13.4, según corresponda, así como a las demás disposiciones administrativas
que al efecto de a conocer la CNSF, relacionadas con el SIIF.
El procedimiento para la actualización de los catálogos de instrumentos es el siguiente:
Los catálogos de series, integra y sociedad se actualizarán a través de un archivo denominado

“actualiza.zip” en Internet de manera quincenal para las instituciones de seguros y de manera
mensual para las instituciones de fianzas. Estas actualizaciones al catálogo las podrán hacer en
la página WEB de esta Comisión, cuya dirección es http://www.cnsf.gob.mx en la sección de
Atención al Sector - Servicios en Línea- Actualización de Catálogos, por lo anterior, se
considera de carácter obligatorio la actualización de los catálogos mencionados, con apego a
las disposiciones administrativas que de a conocer la CNSF, así como apegarse al procedimiento
descrito en el presente Manual en el apartado de Actualización Catálogos de Inversión .

Manual de Usuario
En el disco compacto proporcionado por la CNSF se incluyen los archivos “ins_emi_serie_”

(catálogo de emisor, tipo de valor y serie) “inscompsoc” (integración de las sociedades de
inversión) e “issocinv” (catálogo de sociedades de inversión) que deberán servir de guía. A
partir de la información de enero de 2001 deberán utilizar el catálogo que se actualizará con el
procedimiento señalado en el párrafo anterior.
A efecto de que las compañías lleven un control para consultas respecto al universo de
instrumentos contenidos en los catálogos, adicionalmente deberán contar con un respaldo
independiente al Sistema Integral de Información Financiera (SIIF), en el que guarden, en
primera instancia, los tres archivos proporcionados en el disco compacto por la CNSF y lo
vayan actualizando a través del contenido del archivo “actualiza.zip” que “bajarán” de la página
Web de la CNSF periódicamente, se sugiere que se controlen utilizando “Microsoft Excel”. Lo
anterior deberá hacerse en virtud de que el procedimiento de actualización de catálogos, a
través de la página Web en el SIIF es en forma sistemática para efectos de la carga de
información y de no hacerse dicho respaldo, las compañías no podrán contar con un catálogo de
consulta para la construcción de los archivos txt.
Asimismo, se ha integrado al SIIF una opción para actualizar los datos necesarios relacionados
con la generación de estados financieros y el capital mínimo de garantía o requerimiento
mínimo de capital base de operaciones, a través de la descarga del archivo mmaaaafactind.zip
de la página Web de la CNSF, para lo cual, las instituciones deberán apegarse a las
disposiciones administrativas emitidas por dicha Comisión, así como al procedimiento descrito
en el presente Manual en el apartado de “Actualización de Factores e Índices”.

Manual de Usuario
Por otra parte, en el disco compacto proporcionado por la CNSF también se incluyen los
siguientes catálogos que deben tomarse en cuenta para la construcción de archivos txt:
Org_DepyContraparte Organismos Depositarios y Contraparte

isinstru Catálogo de Tipos de Valor
movi Movimientos de Inmuebles
rsregion Regiones y zonas de inmuebles
rsstazona Estatus de zonas de inmuebles
países Países para el módulo de Reaseguro
ins_emi_serie Catálogo de Emisiones
iscompsoc Catálogo de Detalle de Sociedades de Inversión
issocinv Catálogo de Sociedades de Inversiones

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DESCRIPCION GENERAL DEL SISTEMA
OBJETIVOS
• Integrar y almacenar a través de la carga de archivos TXT la información financiera que es

el reflejo de la contabilidad de las instituciones que integran el sector asegurador y
afianzador y aquella que constituye la fuente para determinar los resultados de los
requerimientos estatutarios para la CNSF, tales como la cobertura de reservas técnicas,
determinación del capital mínimo de garantía o requerimiento mínimo de capital base de
operaciones y de su cobertura, Otros Pasivos, así como la información referente a la
estructura de los reaseguradores no inscritos.
• Asimismo, y a efecto de que las instituciones conozcan los resultados que se derivan de las
variables que contienen los archivos de texto, el SIIF genera un Acuse de Recibo, en el que
se aprecian las coberturas de las reservas técnicas por tipo de moneda y a corto plazo, así
como los datos de los distintos requerimientos brutos de solvencia, deducciones y activos
computables al Capital Mínimo de Garantía o Requerimiento Mínimo de Capital Base de
Operaciones, Es conveniente aclarar que los resultados señalados son generados a partir
de la información contenida en los archivos de texto de cada una de las instituciones y son
previos a la supervisión por parte de la CNSF.
CARACTERISTICAS MINIMAS DE INSTALACION
• Hardware: Pentium III a 1 Ghz y 1 Ghz MB en memoria RAM

• Sistema Operativo: Windows 2000 o Windows XP
• Herramientas: Office 97 Estándar, con los service pack SR1, SR2, Office 2000, Office
2003 y/o Office XP (todos en español)
• CD ROM a 24X
• Conexión a INTERNET
• Espacio en disco duro 250 MB
Para las compañías que tienen Windows XP, se debe de ampliar la memoria virtual para que el
procesamiento de la información se más rápida.
Para corregir la afinidad del sistema se siguen los siguientes pasos:
Dar las teclas Control + Alt y Supr y saldrá una pantalla en donde se oprimirá la tecla de
Administrador de Tareas.

Manual de Usuario
Entramos en la opción de Procesos ubicando el archivo de ibserver.exe así como lo presenta la

pantalla.
Con botón derecho del mouse saldrá otra pantalla donde se seleccionará Establecer Afinidad.

Manual de Usuario
Para mejor
afinidad al
sistema
quitaremos un
CPU como lo
demuestra la
siguiente
pantalla.
Le damos aceptar y cerraremos el Administrador de Tareas

Manual de Usuario
Nota: Se realizaron las pruebas con las características mínimas indicadas anteriormente, en
equipos, sistemas operativos y herramientas propiedad de esta Comisión, dando como resultado
el correcto funcionamiento del sistema.
CONSIDERACIONES GENERALES DE LOS ARCHIVOS TXT

Las siguientes indicaciones son criterios generales que las compañías deben considerar para
construir cada uno de los archivos que se cargarán al Sistema Integral de Información
Financiera versión 5.60.
En caso de que las compañías reporten cifras en ceros (excepto para la información
referente a los últimos 24 meses de responsabilidades de fianzas en vigor
correspondientes a reclamaciones cuyos pagos se hicieron con provisión de fondos, con la
clave de dato complementario 10560) o no manden determinados archivos TXT, la CNSF
tomará como nulos o inexistentes los mismos para efectos de su supervisión.
Características para los nombres de los archivos:
1. Deberá ser un archivo de texto.
2. El nombre del archivo se integra como sigue:

Identificador del archivo + Clave de Compañía + Día + Mes + . + Año + Tipo de compañía
Identificador del archivo = Es la clave asignada para cada archivo, la cual se muestra en
cada una de las explicaciones de los módulos que integran el sistema.
Clave de la compañía = Clave asignada por la CNSF a cada tipo de compañía, dicha clave
deberá antecederse con ceros hasta completar 4 posiciones.

Manual de Usuario
Día = Día que se reporta, que para todos los archivos será el último día del mes y está
conformado por dos posiciones.
Mes = Mes que se reporta. Es el número del mes que corresponda conformado por dos
posiciones
. = Punto que separa el nombre de la extensión.
Año = Últimos 2 dígitos del año que se reporta.

Tipo de Compañía = S, F, P, H, G o V donde:
Tipo de Compañía Descripción

Valido
S Seguros
F Fianzas
P Pensiones
H Salud
V Crédito a la Vivienda
G Garantía Financiera
Ejemplos :
• Para el archivo que corresponde al módulo de Cuentas Generales de la compañía 48 de

Seguros, al mes de Marzo del año 2000, el nombre del archivo que corresponde es:
CG00483103.00S
• Para el archivo que corresponde al módulo de Inversiones en el cual se reporta la Relación

de Inversiones de la compañía 1 de Fianzas, al mes de Febrero del año 2000, el nombre del
archivo que corresponde es:
RI00012902.00F
Características para la generación de los archivos:
1. En cada renglón, los datos se deben separar con un pipe |.

2. Los importes capturados no deben llevar comas, únicamente deben contener el punto
decimal y éste último no cuenta para las longitudes de los campos.
3. Para importes Negativos se debe anteponer el signo de - a la cantidad.
4. Todos los importes deben ser positivos, salvo que el importe sea negativo en virtud de ser
contrario a la naturaleza de la cuenta que corresponda.
5. Si se trata de moneda extranjera los importes se proporcionarán en dólares y en el caso de

moneda especializada, en UDIS.

Manual de Usuario
6. Cada renglón debe contener todos los datos que se detallan en el documento
correspondiente y respetar el orden que en el se indica.
7. El formato de la fecha es DD/MM/AAAA.
8. Al finalizar cada renglón debe agregarse punto y coma (;).
GENERACIÓN Y ENVÍO DE LA INFORMACIÓN
Es importante señalar que la generación y envío de la información en el SIIF, se hace de

manera mensual, por lo que para generar más de un mes de información a entregar a la CNSF,
es necesario tener los datos históricos completos dentro del equipo en donde se está
ejecutando esta actividad, cargando el archivo de factores e índices. Por esta razón es
necesario que la generación y envío de más de un mes de información sea realizada en orden
cronológico ascendente y en un mismo equipo.
SUSTITUCIONES
Cuando alguna institución requiera hacer una sustitución de información del SIIF, deberá
realizarlo en la última versión vigente del mismo y generar desde el periodo a sustituir hasta el
último periodo entregado, utilizando el archivo de factores e índices correspondiente, tal y
como lo describe el apartado de factores e índices más adelante.
ESTRUCTURA

Manual de Usuario
S I I F
C A R G A G E N E R A R CE I POO N R TV EA S L I D A U C T I IO L N E R C IA A TS A L O
C u e n t a s S a l d o s F i n a n c i e C r o ms p a ñ í aE n v í o T i p o d e
G e n e r a l Ce so n t a b l e s C a m b i o
I n v e r s i o R n e e ps o r t eI s n v e r s i o n e s A c t u a l i z a c i ó n d
I n v e r s i o n e s
I n m u e b Cl e o s n s o l i d a d o A c t u a l i z a c i ó n d
F a c t o r e s
D e u d o r p o r C a r g a S I I F
P r i m a C N S F
D e u d o r p o r L e e r A c u s e
R e s p o n s a b i i d a d e s d e R e c i b o
C M G S /
R M C B
E s t r u c t u r a d e
R e a s e g u r a d o r e s
N e x o s
P a t r i m o n i a l e s
PROCEDIMIENTO DE INSTALACION

Manual de Usuario
NOTA:
ANTES DE INSTALAR EL SISTEMA DEBERÁN REALIZAR LO SIGUIENTE:
• EN EL MENÚ DE INICIO SELECCIONAR CONFIGURACIÓN-PANEL DE CONTROL Y

ENTRAR A CONFIGURACIÓN REGIONAL
MODIFICAR LA MONEDA, NÚMERO, FECHA E IDIOMA DE LA SIGUIENTE

MANERA:
FECHA = "DD/MM/YYYY"
MONEDA Y NÚMERO = EL SIMBOLO DECIMAL COMO PUNTO (.)
IDIOMA = ESPAÑOL (MEXICO)
• REINICIAR SU EQUIPO PARA QUE SE GUARDEN LOS CAMBIOS Y ASÍ PROCEDER

CON LA INSTALACIÓN.
• LAS MODIFICACIONES SE TENDRÁN QUE HACER COMO ADMINISTRADOR PARA

QUE SE PUEDAN REALIZAR LOS CAMBIOS EN EL CASO DE QUE EL USUARIO NO
TENGA PERMISOS PARA HACERLO.
Quitar la versión anterior que se tenga del SIIF, desde el panel de control de Windows, en la
opción de “Agregar o quitar programas”.

Manual de Usuario
Una vez realizado lo anterior se deben borrar las siguientes carpetas y archivos:
a) La carpeta “SIIF_2000” que se encuentra en “c:\Archivos de Programa”.

b) La carpeta “Interbase Corp” que se encuentra en “c.\Program Files”.
c) La carpeta “SIIF30” que se encuentra en “c:\”.
d) Los archivos “SIIF.ini” y “SIIFc.ini” que se encuentran en “c:\”.
Es recomendable que en el equipo donde el SIIF se encuentra, no se tenga más que un archivo
“SIIF.gdb”, ya que de tener otro archivo con este mismo nombre en el equipo puede provocar
errores durante la ejecución de los procesos.
Inserte el CD en la unidad de disco asignada,
seleccionar el directorio SETUP dentro del "CD"
y seleccionar el archivo setup.exe y dar doble clic

Manual de Usuario
Ejemplo:
Al dar doble clic aparecerá la siguiente pantalla indicando que se está preparando para la
instalación del proceso
Al terminar este proceso, aparecerá la siguiente pantalla

Manual de Usuario
Dar clic en el botón y aparecerá la siguiente secuencia de pantallas

Manual de Usuario
Dar clic en el botón y aparecerá la siguiente secuencia de pantallas indicando el

avance de instalación

Manual de Usuario
Al terminar la instalación, el sistema enviará los siguientes mensajes

Manual de Usuario
Al terminar el sistema presentará la siguiente pantalla
Para salir de la instalación dar clic en el botón

Manual de Usuario
NOTA:
SI EL SISTEMA ENVÍA EL SIGUIENTE MENSAJE AL TÉRMINO DE LA INSTALACIÓN
THE REGISTRY INFORMATION IS MISSING

PLEASE RUN THE INTERBASE CONFIGURATION UTILITY
DEBERÁN EJECUTAR ESTE COMANDO:
C:\PROGRAM FILES\INTERBASE CORP\INTERBASE\BIN\IBSERVER.EXE

Manual de Usuario
PANTALLA DE INICIO
Para iniciar la sesión de trabajo se deberá accesar por medio de Inicio, dentro de Programas
localizar la carpeta del sistema y dar doble clic
O bien, crear un icono de acceso directo y dar doble clic, en cualquiera de los dos
casos aparecerá la siguiente secuencia de pantallas

Manual de Usuario
Los datos de Usuario y Password, aparecerán por default y NO SE MODIFICARAN, solamente

hay que seleccionar la opción de , dar clic en el botón
y aparecerán las siguientes pantallas:
COMPONENTES DE PANTALLA
Barra de inicio
Botón que permite realizar la conexión al sistema
Botón que desconecta del sistema
Botón que actualiza el menú a utilizar por tipo de compañía

Manual de Usuario
Botón que lleva a la pantalla de Datos Compañía
Botón que permite salir del SIIF
Barra de ayuda
Botón de ayuda Acerca de.....
Botón de impresión preliminar del acuse de recibo
Botones de ayuda en pantalla
Botón que acepta la instrucción dada
Botón que cancela la instrucción dada
Botón que despliega un catálogo de opciones
Botón que permite salir del módulo seleccionado
Botón que permite salir del módulo seleccionado
Botón que permite la impresión en pantalla (impresión preliminar)
Botón de búsqueda
Botón de cancelación de búsqueda

Manual de Usuario
MENU INICIO
Dar clic en el menú y aparecerá la siguiente pantalla
Datos Compañía
Seleccionar dentro del menú inicio, la opción de , o bien, dar clic sobre el
icono Datos Compañía que se encuentra en la barra de Inicio, al seleccionar cualquiera de

las dos opciones aparecerá el siguiente mensaje
Dar clic en el botón y aparecerá la siguiente pantalla

Manual de Usuario
Para seleccionar el mes y año correspondiente, dar clic en el botón y se desplegará un

catálogo de opciones.

Manual de Usuario
Cuando seleccione los datos pulse el botón y el sistema regresará a la

pantalla principal del SIIF
NOTA:
Las opciones Login, Desconectar y Parámetros BD son EXCLUSIVOS de la

CNSF.
MENU CARGA
La carga es a través de archivos planos, es decir, la compañía no tendrá módulos de captura, lo
cual implica que por cada módulo tendrá que construir uno o varios archivos.
Los archivos planos deberán estar en una misma ruta del disco duro, se sugiere crear
carpetas en C:/ ó D:/, con nombres cortos, por periodo y en estas depositar los archivos
a cargar, sobre todo aquellos que se manejen por grupo de archivos (Inmuebles,
Reaseguradores, Cmg y Rmcbo).
Los archivos obligatorios son: Cuentas Generales “CG”, Relación de Inversiones “RI” y
adicionalmente Descalce de Pensiones “CD” cuando se trate de una compañía de Pensiones, ello
significa que si la compañía de que se trate no carga estos archivos el SIIF no podrá ser
recibido en la CNSF.
Dar clic en el menú
Cuentas Generales e Información Complementaria de Pensiones
En esta opción el contenido del archivo será el importe de aquellas cuentas cuyo saldo se
registra al nivel que se define en el catálogo de cuentas vigente.

Manual de Usuario
Un archivo:
Contenido del Archivo Identificador Ejemplo del nombre

del archivo
Importe de aquellas cuentas cuyo saldo se registra al “CG” CG00483103.00S

último nivel que se define en el catálogo de cuentas
vigente.
Cuentas válidas para el módulo

• 1207
• 1402
• 1501
• 1606
• 1621 a 1625, 1628, 1630 a 1634 y
1635
• 1701 a 1715
• 1801 a 1804
• 1901 a 1909
• 1914, 1915, 1916 y 1917
• 2101
• 2102, 2103, 2105 y 2106 y 2107
• 2121
• 2122 a 2134 y 2135
• 2141
• 2142 a 2145, 2147 y 2148
• 2201, 2202
• 2301, 2302 y 2304 a 2308
• 2402 a 2411 y 2415
• 2501 a 2509 y 2510
• 2601 a 2606
• 2701, 2702, 2705 y 2706
• 2801 a 2805
• 3102
• 3204 y 3205
• 3301 a 3303 y 3304
• 3401 a 3405
• 4101 a 4108
• 4201 a 4206
• 4301 a 4306
• 4401 a 4403
• 4501 a 4504
• 4601 a 4604
• 4701 a 4703
• 4801
• 5101 a 5112
• 5201 a 5210, 5212 a 5214 y 5215
• 5301 a 5313
• 5401 a 5420

Manual de Usuario
• 5501 a 5511
• 5601 a 5609
• 5701 a 5715
• 5730
• 5801
• 6101 a 6113
• 6201
• 6301 a 6304
• 6401 a 6422 y 6423 y 6424
• 6501 a 6506
• 6601 a 6622 y 6623
• 6701 a 6707
• 6801
• 6901
• 7101 a 7104 y de 8101 a 8104
• 7104 y 8104
• 7201 a 7205 y de 8201 a 8205
• 7301, 7302, 8301 y 8302
• 7401, 7402, 8401 y 8402
• 7501, 7502, 8501 y 8502
• 7601, 8601 y 8602
• 7701 y 8701
• 7901 a 7903 y de 8901 a 8903
• 7511 a 7514, 8511 a 8514
• 7521, 7522, 8521 y 8522
• 7911, 7913, 7915 a 7917 y de
8911 a 8917
• 7931, 7932 y de 7934 a 7936,
8931, 8932 y de 8934 a 8936
• 7503, 7504, 8503 y 8504
• 7933, 7937 a 7939
• 8933, 8937 a 8939
• 7941, 8941
• 7951, 8951
Observaciones Complementarias
• Para la información complementaria de pensiones que comprende a las cuentas 2101,

2121, 2145, 2147, 2148, 5401 y 6401 en el dato de “Clave de Afectación por Operación
y/o Ramo, Clave de Afectación por cobertura o clave de información complementaria,
según corresponda” se deberán accesar las claves que se muestran en negrilla en el cuadro
siguiente de acuerdo a la cuenta que corresponda:
Cuenta Subcuenta Afectación Concepto

2101 01 021 Incapacidad Permanente (RT)
022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)
025 Jubilación (RCV)
201 Incapacidad Permanente (RT)

Manual de Usuario
202 Muerte (RT)

203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
02 021 Incapacidad Permanente (RT)
321 IPRT Pensión original
322 IPRT Sobrevivencia
022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
331 Invalidez Pensión Original
332 Invalidez Sobrevivencia
024 Muerte (IV)
341 Jubilación Pensión Original
342 Jubilación Sobrevivencia
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
325 Menor a un año
326 Mayor a un año
327 Menor a un año
328 Mayor a un año
022 Muerte (RT)
351 Muerte (Pensión Original)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
023 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año

Manual de Usuario
024 Muerte (IV)

365 Menor a un año
366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
325 Menor a un año
326 Mayor a un año
327 Menor a un año
328 Mayor a un año
202 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
203 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año
204 Muerte (IV)
365 Menor a un año
366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
325 Menor a un año
326 Mayor a un año

Manual de Usuario

327 Menor a un año
328 Mayor a un año
022 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
023 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año
024 Muerte (IV)
365 Menor a un año
366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
325 Menor a un año
326 Mayor a un año
327 Menor a un año
328 Mayor a un año
202 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
203 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año
204 Muerte (IV)

Manual de Usuario

365 Menor a un año
366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
325 Menor a un año
326 Mayor a un año
327 Menor a un año
328 Mayor a un año
022 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
023 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año
024 Muerte (IV)
365 Menor a un año
366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
325 Menor a un año
326 Mayor a un año

Manual de Usuario
327 Menor a un año

328 Mayor a un año
202 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
203 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año
204 Muerte (IV)
365 Menor a un año
366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
325 Menor a un año
326 Mayor a un año
327 Menor a un año
328 Mayor a un año
022 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
023 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año
024 Muerte (IV)

Manual de Usuario
365 Menor a un año

366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
325 Menor a un año
326 Mayor a un año
327 Menor a un año
328 Mayor a un año
202 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
203 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año
204 Muerte (IV)
365 Menor a un año
366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
325 Menor a un año
326 Mayor a un año
327 Menor a un año

Manual de Usuario
328 Mayor a un año

022 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
023 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año
024 Muerte (IV)
365 Menor a un año
366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
325 Menor a un año
326 Mayor a un año
327 Menor a un año
328 Mayor a un año
202 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
203 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año
204 Muerte (IV)
365 Menor a un año

Manual de Usuario
366 Mayor a un año

345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)

Manual de Usuario
202 Muerte (RT)

203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
325 Menor a un año
326 Mayor a un año
327 Menor a un año
328 Mayor a un año
022 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
023 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año
024 Muerte (IV)
365 Menor a un año
366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año

Manual de Usuario

325 Menor a un año
326 Mayor a un año
327 Menor a un año
328 Mayor a un año
202 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
203 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año
204 Muerte (IV)
365 Menor a un año
366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
325 Menor a un año
326 Mayor a un año
327 Menos a un año
328 Mayor a un año
22 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
23 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año

Manual de Usuario
337 Menor a un año

338 Mayor a un año
24 Muerte (IV)
365 Menor a un año
366 Mayor a un año
25 jubilación (RCV)
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
325 Menor a un año
326 Mayor a un año
327 Menos a un año
328 Mayor a un año
202 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
203 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año
204 Muerte (IV)
365 Menor a un año
366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año

Manual de Usuario
325 Menor a un año

326 Mayor a un año
327 Menor a un año
328 Mayor a un año
22 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
23 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año
338 Mayor a un año
24 Muerte (IV)
365 Menor a un año
366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
325 Menor a un año
326 Mayor a un año
327 Menor a un año
328 Mayor a un año
202 Muerte (RT)
355 Menor a un año
356 Mayor a un año
203 Invalidez (IV)
335 Menor a un año
336 Mayor a un año
337 Menor a un año

Manual de Usuario
338 Mayor a un año

204 Muerte (IV)
365 Menor a un año
366 Mayor a un año
345 Menor a un año
346 Mayor a un año
347 Menor a un año
348 Mayor a un año
022 Muerte (RT)
351 Muerte Pensión Original
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)

Manual de Usuario

024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)

Manual de Usuario

022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)

Manual de Usuario

022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)

Manual de Usuario

22 Muerte (RT)
23 Invalidez (IV)
24 Muerte (IV)
25 Jubilación
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
205 Jubilación
022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
022 Muerte (RT)

Manual de Usuario
023 Invalidez (IV)

024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)
022 Muerte (RT)
023 Invalidez (IV)
024 Muerte (IV)
202 Muerte (RT)
203 Invalidez (IV)
204 Muerte (IV)

Manual de Usuario
Procedimiento:
Dar clic sobre la opción
y aparecerá la siguiente pantalla:

Manual de Usuario
Dar clic en el botón para seleccionar el drive en que el que se encuentran los archivos .TXT
Seleccionado el drive, localizar la carpeta que contiene dichos archivos y dar doble clic sobre
la carpeta que contiene nuestros archivos .txt

Manual de Usuario
Localizados los archivos, dar clic en el botón para que el sistema realice el
proceso de CARGA, al terminar aparecerá el siguiente mensaje
El sistema enviará automáticamente los archivos a una carpeta llamada SIIF30 que se abrirá
también de manera automática.
Al terminar enviará el siguiente mensaje
En caso de que existan problemas el sistema presentará una pantalla indicando los errores

Manual de Usuario
Este reporte de errores se puede imprimir en papel directamente dando clic en el botón
imprimir o bien, enviarlo a diskette pulsando el botón
Para salir de esta pantalla dar clic en el botón y regresaremos a la pantalla de carga
Para regresar a la pantalla principal, dar clic en el botón
NOTA: ESTOS PROCEDIMIENTOS SE REALIZARAN DE IGUAL FORMA EN

TODOS LOS MODULOS DE CARGA.
OBSERVACION IMPORTANTE
Si al realizar la carga de alguno de los módulos no apareciera el mensaje de CARGA EXITOSA,

o bien, el sistema envía el mensaje de “INCONSISTENCIA DE DATOS EN EL ARCHIVO”,
será necesario verificar que en el mismo no existen archivos duplicados, caracteres especiales,
registros en blanco después de un punto y coma, o bien, que el archivo no cumpla con la
estructura definida en el txt, es decir, que tenga más o menos campos de los especificados,
por lo que será necesario llevar a cabo una depuración de datos y realizar de nuevo la carga.
Inversiones
Nueve archivos:
Contenido del Archivo Identificador Ejemplo
Relación de inversiones que forman parte de la “RI” RI00483103.00S

cartera de la Compañía y de aquellos instrumentos que
no se encontraron en el catálogo de la CNSF, pero que

Manual de Usuario
también forman parte de la cartera de la Compañía.
Sociedades de Inversión que forman parte de la “SI” SI00483103.00S

cartera
Integración del Portafolio de sociedades de inversión “DS DS00483103.00S
Información de IRTP de Operación, la cual “IO” IO00483103.00S

corresponde a las inversiones vendidas o vencidas en
el periodo.
Parámetros de aquellas acciones de Sociedades de “PS” PS00483103.00S

Inversión que no se encuentran en el catálogo de la
CNSF.
Parametrización del detalle de sociedades de “PD” PD00483103.00S

inversión que no se encuentran en el catálogo de la
CNSF
Información de parámetros de Instrumentos que no “CI” CI00483103.00S

están en el catálogo. Aplica para “RI”, “WA” Y “FU”.
En este archivo se reporta la parte correspondiente a “WA” WA00483103.00S

Productos Derivados en lo que refiere a Títulos
Opcionales y/o Warrants y Contratos de Opciones. Se
elimina a partir del 1° de julio de 2007. En caso de
sustituciones se deberá considerar lo establecido en
el manual del usuario y descriptores de texto
correspondientes a la versión 4.50 del SIIF.
En este archivo se reportan las inversiones en “FU” FU00483103.00S

Contratos de Futuros que tienen las Compañías. Se
elimina a partir del 1° de julio de 2007. En caso de
sustituciones se deberá considerar lo establecido en
el manual del usuario y descriptores de texto
correspondientes a la versión 4.50 del SIIF.
En este archivo se reporta la parte que corresponde a “DV” DV00013107.07V

operaciones de derivados a futuro, forward, de opción
o de swap por cuenta propia en mercados reconocidos
o extrabursátiles.
En este archivo se reportan las inversiones “DD” DD00483103.00S

respaldadas por las operaciones con productos
derivados.
Cuentas válidas para el módulo Archivo

aplicable
• 1101 a 1103 (incluyendo acciones • RI
de sociedades de inversión por las

Manual de Usuario
que la compañía haya decidido

afectarlas a otros pasivos)
• 1103 únicamente de acciones de • SI
sociedades de inversión por las que la
compañía haya decidido afectar a
reservas técnicas o CMG o RMCBO
• 1106 • RI
• 1107 • RI
• 1201 a 1206 y 1209 • RI
• 1401 • RI
• 1502 • RI
• 1910 • DV
• 1911 y 1913 • DV
• 2412 • DV
La carga del Modulo de Inversiones debe realizarse en el siguiente orden:
1.-Parámetros de Instrumentos.
2.-Parámetros de Sociedades de Inversión.
3.-Parámetros de la Integridad de cada Sociedad.
4.-Productos Derivados.
5.- Detalle de Productos Derivados
6.-Relación de Inversiones.
7.-Sociedades de Inversión.
8.-Portafolio de las Sociedades.
Observaciones Complementarias
• Las inversiones, préstamos y descuentos que las instituciones accesen en los archivos
que más adelante se especifican, deberán apegarse a las variables contenidas en el
catálogo de instrumentos de la BMV, proporcionado por la CNSF, dicho catálogo también
contiene las variables que deberán requisitar para los préstamos y descuentos, acciones
que no cotizan en la BMV, así como las correspondientes a productos derivados.
• Se tiene contemplado que en caso de que un instrumento no esté contenido en el

catálogo señalado anteriormente, las instituciones podrán capturarlo a través de los
archivos que esta Comisión ha denominado de parametrización, siendo “CI” para el total de
las inversiones, excepto acciones de sociedades de inversión por las que la institución haya
decidido proporcionar su integración de portafolio, “”PS” para acciones de sociedades de
inversión que cuenten con integración del portafolio y “PD” para los instrumentos que
integran dichas sociedades de inversión.
• Se hace especial énfasis en que previamente a que parametricen los instrumentos, se

deberá consultar el catálogo de emisores actualizado a través de la página Web de la
CNSF, a efecto de que los archivos CI, PS y PD sólo comprendan los instrumentos que
efectivamente no estén contemplados en dicho catálogo, por lo que las instituciones que no
se apeguen a este procedimiento se harán acreedoras a las sanciones que correspondan por
presentación incorrecta de la información.

Manual de Usuario
• En el archivo RI, para las inversiones que consisten en préstamos de valores y reportos
se deberá registrar la calificación de riesgo contraparte de la institución financiera con la
que se lleva a cabo el préstamo del instrumento o el reporto y para ello se deberá capturar
el tipo de organismo contraparte y la clave del organismo contraparte antes referido en los
campos que para tal efecto se han definido.
• El archivo “RI” debe contener los datos de las inversiones, préstamos y descuentos que
forman parte del portafolio de las instituciones, así como de aquellas inversiones que no se
encuentran contenidas en el catálogo proporcionado por la CNSF, en este último caso y
respecto a estas inversiones, las instituciones también deberán accesar los datos
requeridos en el archivo “CI”. Las acciones de sociedades de inversión y de los
instrumentos que las integran no deberán accesarse en “RI” ni “CI”, salvo que la institución
decida no proporcionar la integración del portafolio, en este caso dicha inversión sólo será
afecta a Otros Pasivos o No Afectos.
Es importante señalar que en el archivo RI, en el caso de que se hayan efectuado varias
compras de una misma inversión, deberán capturarse por separado el número de títulos de
acuerdo a las fechas en que fueron adquiridos.
• Para el caso de sociedades de inversión que cuenten con la integración del portafolio,
los archivos relacionados son: “SI”, DS”, ”PS” y “PD”, las instituciones deberán accesar los
datos requeridos en cada uno de los anexos y de acuerdo a lo siguiente:
• En el archivo “SI” deberán accesar los datos de las acciones de sociedades de inversión
que formen parte de la cartera de la institución y de aquellas acciones de sociedades
de inversión que no se encuentran contenidas en el catálogo proporcionado por la CNSF.
Si se trata de acciones de sociedades de inversión que no se encontraron en el catálogo
proporcionado por la CNSF, en adición a la captura en el archivo “SI”, también se
deberán accesar los datos requeridos en el archivo “PS”.
• En el archivo “DS” deberán accesar los datos de los instrumentos que integran las
sociedades de inversión que formen parte de la cartera de la institución y de aquellos
instrumentos que integran las sociedades de inversión que no se encuentran contenidos
en el catálogo proporcionado por la CNSF. Si se trata de instrumentos que integran las
sociedades de inversión que no se encontraron en el catálogo proporcionado por la
CNSF, en adición a la captura en el archivo “DS”, también se deberán accesar los datos
requeridos en el archivo “PD”.
• El archivo “IO” debe contener aquellas inversiones afectas a las reservas técnicas de
las instituciones que operan seguros de pensiones, derivados de las leyes de seguridad
social que fueron vendidas o que se vencieron en el periodo que se reporta.
• La cuenta 1104.04 a 1104.13, así como 1104.19 a 1104.48 se generan de forma

automática por el propio sistema, a partir de la comparación entre el importe del costo de
cotización y el de adquisición capturados en el archivo de relación de inversiones.
• La cuenta 1104.15 se genera de forma automática por el propio sistema, a partir de la

comparación entre el importe de la prima pagada y la prima valuada a mercado capturadas
en el archivo DV.

Manual de Usuario
• En relación a lo establecido en la disposición Novena del Acuerdo por el que se modifican

las Reglas para la Inversión de las Reservas Técnicas de las Instituciones y Sociedades
Mutualistas de Seguros del 18 de diciembre de 2007 y publicado en el Diario Oficial de la
Federación el 27 de diciembre de ese mismo año, se establece que tratándose de acciones,
primas pagadas de operaciones de opción, que se encuentren afectas a las reservas
técnicas en los términos de dichas reglas, podrán afectar el sesenta y dos por ciento del
incremento por valuación. En ese sentido, cabe señalar que a partir de la versión 5.60 del
SIIF, dicho incremento se generará automáticamente.
• Las cuentas 1104.16, 1104.49, 1104.50 y 3101.16, 3101.49, 3101.50 se generan de forma
automática por el propio sistema, a partir de la comparación entre el Valor de Cotización
Neto menos el Costo de Adquisición Neto capturados en el archivo DV, al respecto cabe
señalar lo siguiente:
• Se considerará el Costo de Adquisición Neto como la diferencia entre el monto del

campo “Operaciones con Productos Derivados de Adquisición” menos el importe del
campo “Obligaciones por Operaciones con Productos Derivados de Adquisición
• El Valor de Cotización Neto será igual a la diferencia entre el monto del campo
“Operaciones con Productos Derivados Valuado a Mercado” menos el importe del
campo “Obligaciones por Operaciones con Productos Derivados Valuado a Mercado”
• La cuenta 1105 se genera de forma automática por el propio sistema, a partir de la

captura en el dato Deudor por Interés.
• La cuenta 1208 se genera de forma automática por el propio sistema, a partir de la

captura en el dato Deudor por Interés.
• El saldo de la cuenta 3101 se genera de forma automática por el propio sistema, a

partir de la comparación entre el importe del costo de cotización y el de adquisición
capturados en el archivo de relación de inversiones a excepción de los decrementos
relacionados con contratos de futuros.
• Por lo que respecta a la cuenta 1401.05 se genera de forma automática por el propio
sistema, a partir de la comparación entre el importe del costo de cotización y el de
adquisición capturados en el archivo de relación de inversiones, es conveniente señalar que
dicho sistema generará el importe neto que resulte entre los incrementos y decrementos
por valuación de las inversiones correspondientes a las subcuentas 01, 06, 07 y 08.
• La cuenta 1401.09 se genera de forma automática por el propio sistema, a partir de la

captura en el dato de Deudor por Interés.
Para la captura de los conceptos de las subcuentas 1401.04 y 1401.06 en el catálogo de emisor-
instrumento proporcionado por la CNSF, se han habilitado los emisores “prestap” (1401.04) y
“otros” (1401.06), así como los instrumentos “prehp” (1401.04) y “otrop” (1401.06) y la serie
que deberán aplicar para ambos casos debe ser NA.

Manual de Usuario
Por otro lado, es importante señalar que el SIIF en su versión 5.60 incorpora los conceptos de
base de inversión bruta y neta, señalando que la base de inversión bruta se obtiene de la suma
de los saldos que al día último de cada mes presenten las reservas técnicas calculadas y
registradas en la contabilidad en los términos previstos en la LGISMS, las primas en depósito,
los recursos de los fondos del seguro de vida inversión, así como los relativos a las operaciones
a que se refieren las fracciones III y III Bis del artículo 34 de la propia ley.
Por su parte, la base de inversión neta será aquella que resulte de substraer a la base de
inversión bruta, la reserva de riesgos en curso por las primas cedidas a reaseguradores
registradas en el Registro General de Reaseguradoras Extranjeras para tomar Reaseguro y
Reafianzamiento del País correspondiente a las operaciones de daños y/o accidentes y
enfermedades y se considerará para efecto de los límites de inversión a que se refiere la
DECIMA QUINTA de las señaladas reglas .
Inmuebles
Cinco archivos:
Ubicación de los Inmuebles “IU” IU00483103.00S
Relación de Inmuebles “II” II00483103.00S
Distribución del Superávit Afectos a Reservas “ID” ID00483103.00S

Técnicas
Movimientos de los Inmuebles “IM” IM00483103.00S
Rentas de los Inmuebles Afectos a Reservas Técnicas “IR” IR00483103.00S

• 1301 a 1305
• 3201 a 3203

Manual de Usuario
• 3206
Observaciones complementarias
Las cuentas que se generan de forma automática por el propio sistema, a partir de los importes
capturados en el archivo II son: Importe de la Depreciación del Costo Histórico (3201 y
3202), Importe del Incremento Acumulado (1304 y 1305), e Importe de la Depreciación del
Incremento Acumulado (3203 y 3206), en su caso, el Importe del Incremento Acumulado
(1304) de los inmuebles afectados a reservas técnicas deberá llenar el archivo ID.
Deudor por Prima y Primas por Cobrar
En esta opción se cargará el detalle del Deudor Total, así como Impuestos, Comisiones y
Recargos para deducir.
Un archivo:
Detalle del Deudor Total, así como Impuestos, DP DP00483103.00S

Comisiones, IVA y Recargos para deducir

• 1601 a 1605
• 1607
• 2303
• 2401
• 2607
• 2703 y 2704

Manual de Usuario
A partir de la entrega de la información correspondiente al mes de enero de 2008, el deudor

por prima sólo será afecto a las coberturas de reservas técnicas y otros pasivos.
Deudores por Responsabilidades de Fianzas por Reclamaciones

Pagadas
En este módulo se cargará el detalle de los Deudores por Responsabilidades de Fianzas por
Reclamaciones Pagadas y Provisiones de fondos recibidas de particulares.
Un archivo:
Detalle de Deudores por Responsabilidades y “DR” DR00483103.00S

provisión de fondos

• 1626 y 1627
• 1805
• 2309
Este archivo solo es aplicable para las instituciones de fianzas.

El sistema practica una validación entre las cuentas 1627 y 2309, consistente en que la
proporción porcentual que representan cada una de las afectaciones de cobertura respecto al

Manual de Usuario
total de la cuenta 1627, debe coincidir con la proporción porcentual que representan cada una
de las afectaciones de cobertura respecto al total de la cuenta 2309, por lo que las compañías
deben verificar dicha proporción a efecto de que el sistema permita la carga de la información
relativa a los deudores por responsabilidades de fianzas.
Es importante señalar que a partir de la entrega del mes de enero de 2008, sólo se podrá
afectar a las coberturas de reservas técnicas y otros pasivos.
Capital Mínimo de Garantía / Requerimiento Mínimo de Capital

Base de Operaciones
En estos módulos se cargará, según corresponda a Seguros y Fianzas, los datos

complementarios que se requieren para el cálculo de Capital Mínimo de Garantía o el
Requerimiento Mínimo de Capital Base de Operaciones, adicionalmente en este archivo se
deben proporcionar los datos que se solicitan para el Monto de Capitalización de Inmuebles y
Autorizaciones Especiales de Inversiones a Reservas Técnicas (“HS”), Responsabilidades de
fianzas en vigor tanto totales como retenidas provenientes del reafianzamiento tomado a las
compañías de fianzas y de seguros del País para el cálculo del RMCBO de las instituciones de
fianzas, y responsabilidades de fianzas en vigor tanto totales como retenidas provenientes del

Manual de Usuario
reafianzamiento tomado a las compañías de fianzas y de seguros del País para el cálculo del
CMG de las instituciones de seguros (“C1”), Cobertura de Reaseguro de Exceso de Pérdida para
Terremoto para obtener el Saldo Ajustado de las Coberturas de Exceso de Pérdida, así como
las Responsabilidades por fianzas en vigor tanto totales como retenidas provenientes del
reafianzamiento tomado a compañías del extranjero para el cálculo del RMCBO de las
instituciones de fianzas, y responsabilidades de fianzas en vigor tanto totales como retenidas
provenientes del reafianzamiento tomado de las compañías del extranjero para el cálculo del
CMG de las instituciones de seguros (“C2”), Responsabilidades de Fianzas en Vigor Cedidas a
Instituciones del Extranjero Registradas y No Registradas, para los cálculos del RMCBO de las
instituciones de fianzas y del CMG de las instituciones de seguros (“C3”), Responsabilidades de
Fianzas en Vigor Cedidas a Instituciones de fianzas o de seguros del País para el cálculo del
RMCBO de las instituciones de fianzas y Responsabilidades de Fianzas en Vigor Cedidas
provenientes del Reafianzamiento Tomado a Instituciones de fianzas o de seguros del País
para el cálculo del CMG de las instituciones de seguros (“C4”), Costos Anuales Pagados por
Cobertura de Exceso de Pérdida Cxl de años anteriores al de reporte; siempre y cuando cubran
reclamaciones recibidas reportadas en el Requerimiento por Reclamaciones Recibidas con
Expectativa de Pago (R1) del periodo de reporte (“C5”), la Información Complementaria de
Descalce de pensiones (“CD”), así como el archivo de carga (“RA”) para el reporte de las primas
cedidas y/o costos de coberturas no proporcionales, a reaseguradoras extranjeras
registradas. El uso de este archivo es sólo para las instituciones de Seguros y las
Especializadas en Salud.
A partir de la versión 4.0 se incorporó el archivo (“PA”) para que las instituciones de seguros
autorizadas para practicar la operación de vida y que cuenten con planes de largo plazo,
reporten la información de Pasivos de las compañías de seguros que servirá para el cálculo del
Requerimiento por Descalce de Vida. Este archivo es obligatorio desde enero de 2006. No será
necesario que lo entreguen aquellas compañías que no operen vida.
Asimismo, para la versión 4.20 se incorpora el archivo (“AD”), el cual contiene la información
complementaria para efectos del cálculo del requerimiento por riesgo de suscripción relativo a
las pólizas en vigor correspondientes a fiados u obligados solidarios con antecedentes
crediticios desfavorables (R3AC).
Diez archivos:

HS00483103.00S
“HS”
Datos complementarios que se requieren para el
cálculo de Capital Mínimo de Garantía o Requerimiento
Mínimo de Capital Base de Operaciones,
adicionalmente en este archivo se deben proporcionar
los datos que se solicitan para el Monto de
Capitalización de Inmuebles y Autorizaciones
Especiales de Inversiones a Reservas Técnicas

Manual de Usuario
C100483103.00S
Responsabilidades de fianzas en vigor tanto totales “C1”
O
como retenidas provenientes de reafianzamiento
C100063103.00F
tomado a las compañías de fianzas y de seguros del
País para el cálculo del RMCBO de las instituciones de
fianzas, y responsabilidades de fianzas en vigor tanto
totales como retenidas, provenientes del
reafianzamiento tomado a las compañías de fianzas y
de seguros del País para el cálculo del CMG de las
instituciones de seguros
C200483103.00S
Cobertura de Reaseguro de Exceso de Pérdida para “C2”
o
Terremoto para obtener el Saldo Ajustado de las
C200063103.00F
Coberturas de Exceso de Pérdida, así como las
Responsabilidades por fianzas en vigor tanto totales
como retenidas provenientes del reafianzamiento
tomado a compañías del extranjero para el cálculo del
RMCBO de las instituciones de fianzas, y
responsabilidades de fianzas en vigor tanto totales
como retenidas provenientes del reafianzamiento
tomado de las compañías del extranjero para el
cálculo del CMG de las instituciones de seguros
C300063006.02F
Responsabilidades de Fianzas en Vigor Cedidas a “C3”
o
Instituciones del Extranjero Registradas y No
C300483103.03S
Registradas para los cálculos del RMCBO de las
instituciones de fianzas y del CMG de las
instituciones de seguros
C400063006.02F
Responsabilidades de Fianzas en Vigor Cedidas a “C4”
o
Instituciones de fianzas o de seguros del País, para
C400483103.03S
el cálculo del RMCBO de las instituciones de fianzas y
Responsabilidades de Fianzas en Vigor Cedidas
provenientes del Reafianzamiento Tomado, a
Instituciones de fianzas o de seguros del País para el
cálculo del CMG de las instituciones de seguros
C500063006.03F
Costos Anuales Pagados por Cobertura de Exceso de “C5”
Pérdida Cxl de años anteriores al de reporte; siempre
y cuando cubran reclamaciones recibidas reportadas
en el Requerimiento por Reclamaciones Recibidas con
Expectativa de Pago (R1) del periodo de reporte
CD00223006.02P
Información Complementaria de Descalce de “CD”
pensiones
RA00223006.02S
Primas Cedidas y retrocedidas en reaseguro y/o “RA”
Costo de Cobertura de reaseguro no proporcionales, a
reaseguradoras extranjeras inscritas en el Registro

Manual de Usuario
General de Reaseguradoras Extranjeras para Tomar

Reaseguro y Reafianzamiento del País, para la
determinación del nuevo ponderador de reaseguro
(índice de reaseguradoras registradas, índice de
calidad de reaseguradoras registradas e índice de
concentración de reaseguradoras registradas).
PA00223006.06S
Archivo de Pasivos.- Contendrá la información de “PA”
Pasivos de las compañías de seguros que servirá para
el cálculo del Requerimiento por Descalce de Vida
(Sólo aplica para las compañías autorizadas para
practicar la operación de vida).
Este archivo será obligatorio a partir de enero de

2006 sólo para las compañías de Seguros que operen
vida y que cuenten con planes de largo plazo. No será
necesario que lo entreguen aquellas compañías que
no operen vida.
requerimientos de solvencias para los ramos "VG" VG00223006.06S
correspondientes a los seguros de Crédito a la
Vivienda y a los de Garantía Financiera (Sólo aplica
para las compañías autorizadas para practicar estos
ramos)
El archivo será obligatorio a partir de enero de 2006

sólo para las compañías de Seguros que operen los
ramos de los seguros de Crédito a la Vivienda y de
Garantía financiera. No será necesario que lo
entreguen aquellas compañías que no operan estos
ramos; adicionalmente a este archivo las compañías
deberán entregar los datos que le correspondan del
archivo HS “datos complementarios”.
AD00043107.06F
Información Complementaria para efectos del cálculo “AD”
del requerimiento por riesgo de suscripción relativo a
las pólizas en vigor correspondientes a fiados u
obligados solidarios con antecedentes crediticios
desfavorables (R3AC).
Para el archivo HS las instituciones deberán identificar los datos complementarios que les son
aplicables, de acuerdo a las disposiciones legales vigentes, a fin de no omitir los datos
requeridos para el cálculo del CMG o RMCBO.

Manual de Usuario
OBSERVACIONES AL ARCHIVO “RA”
La compañía reportará en el archivo “RA” la Prima Cedida y Retrocedida en Reaseguro y el

Costo por Coberturas de Reaseguro No Proporcional a Instituciones del Extranjero inscritas
en el Registro de Reaseguradoras Extranjeras para tomar Reaseguro y Reafianzamiento del
País (RGRE) vigente. Para facilitar este proceso, esta Comisión proporcionará un archivo vía
página Web, con la actualización del RGRE; del cual esas instituciones reportarán aquellas
reaseguradoras con las cuales hayan realizado operaciones por lo menos en uno de los últimos
12 meses, respecto al mes a reportar.
En el caso de que una reaseguradora sea excluida del RGRE, la información a reportar de la
misma, deberá realizarse en los archivos “RR” y “RC” correspondientes.
Reporte de importes
La institución informará por cada reaseguradora extranjera registrada con la que haya
realizado operaciones de reaseguro durante los últimos doce meses a la fecha del reporte, el
importe total correspondiente a la sumatoria de la Prima Cedida y Retrocedida en Reaseguro y
el Costo de Cobertura de Reaseguro No Proporcional, por cada anexo aplicable del Capital
Mínimo de Garantía. Los importes de dichas operaciones deberán ser consistentes con los
registros contables. Por lo anterior, la sumatoria deberá considerar y reportar los importes
negativos resultado de su operación. En el caso de que en un anexo la suma total de
responsabilidades cedidas a reaseguradoras registradas más el costo de la cobertura no
proporcional arroje un importe negativo, éste se considerara como cero, para efectos de la
determinación del nuevo ponderador de reaseguro.
Si una o varias reaseguradoras extranjeras de reciente ingreso cuentan con número de

registro, pero aún no se han incluido en el archivo correspondiente al RGRE en la página Web
para el periodo en reporte, la compañía deberá reportar el total de ellas bajo el concepto “EN
PROCESO”, en un solo registro, como se indica en el descriptor de texto respectivo. Si se
utilizó este concepto, junto con la carta de presentación del Sistema Integral de Información
Financiera, deberán enlistar las reaseguradoras registradas que no aparecen en la página Web.
Es conveniente comentar que, dada la actualización periódica del archivo en comentario, las
reaseguradoras que se reportaron “EN PROCESO”, en el siguiente periodo estarán disponibles
para ser reportadas en forma normal.
Reaseguradoras extranjeras que asuman riesgos nucleares
Dado que la Décima Octava de las Reglas sobre el Registro General de Reaseguradoras
Extranjeras para Tomar Reaseguro y Reafianzamiento del País, considera la posibilidad de que
reaseguradoras extranjeras estén registradas exclusivamente para tomar riesgo nuclear, dada
la cláusula de responsabilidad solidaria, el Sistema automáticamente le asignará una
calificación equivalente a “Superior”, salvo aquellas que efectivamente sí cuenten con una
calificación.

Manual de Usuario
Estructura de Reaseguradores
En este módulo se cargarán tres tipos de archivos exclusivos para las instituciones y
sociedades que utilicen reaseguradores no inscritos en el Registro General de Reaseguradoras
Extranjeras para Tomar Reaseguro y Reafianzamiento del País:
1.- Reaseguradores No Registrados (referente al catálogo de reaseguradores no registrados

utilizados por la compañía);
2.- Los Reaseguradores No Registrados por Calidad de Reaseguro y Reafianzamiento (relativo

a los movimientos en la Reserva Complementaria por Calidad de Reaseguradoras Extranjeras);
3.- Ponderador por Calidad de Reafianzamiento.
Cada uno de los archivos tiene un identificador, como se muestra a continuación:
Reaseguradores No Registrados “RR” RR00483103.00S
Reaseguradores No Registrados por Calidad de “RC” RC00483103.00S

Reaseguro y Reafianzamiento
Ponderador por Calidad de Reafianzamiento “RP” RP00483103.00S
El archivo RR deberá utilizarse cuando las compañías de seguros, de fianzas o de salud realicen
operaciones de reaseguro o de reafianzamiento con instituciones extranjeras no inscritas en el
Registro.
El archivo RC requiere invariablemente de la creación previa del archivo RR y se integrará con

la información de los conceptos que integran los movimientos que se generen en la Reserva por
Calidad, correspondientes a cada uno de los reaseguradores no registrados con los que
mantenga operaciones de reaseguro y/o reafianzamiento y de cada uno de los ramos.

Manual de Usuario
El archivo RP requiere de la creación previa de los archivos RR y RC, y deberá utilizarse cuando
las compañías de fianzas cedan o retrocedan responsabilidades por fianzas, o bien cuando las
compañías de seguros retrocedan responsabilidades por fianzas a instituciones extranjeras no
inscritas en el Registro.
Para la elaboración de los tres archivos antes mencionados deberán apegarse a las
instrucciones señaladas en los descriptores correspondientes.
OBSERVACIONES IMPORTANTES
Si se mantiene saldo distinto de 0.00 en la Reserva por Calidad de Reaseguradores

Extranjeros (RC) del periodo inmediato anterior, invariablemente deberá presentarse el
catálogo de reaseguradores no registrados (RR) en el siguiente periodo a reportar.
Si en algún periodo no se presenta el archivo RC, esta Comisión considerará para todos sus
efectos, en forma automática que la información de la Reserva por Calidad presentada en el
periodo inmediato anterior es la misma que para el periodo en reporte.
En el archivo RC se capturarán las altas y modificaciones a los conceptos integrantes de la

Reserva y obligatoriamente deberán capturar el número 0 en todos los demás conceptos de los
reaseguradores que no hayan presentado variación respecto de la última información
presentada a esta Comisión, con excepción de la “clave del número de oficio” y la “fecha del
número de oficio”, que deberán dejarse en blanco. Por lo anterior, el número de registros del
archivo RC deberá ser igual o mayor a los consignados en el archivo RR.
Captura Nexos Patrimoniales
En este módulo cada institución deberá capturar mes a mes los emisores sobre los cuales
existe un nexo patrimonial, de acuerdo a la reglamentación aplicable vigente.

Manual de Usuario
Procedimiento:
Dar clic en , y aparecerá la siguiente pantalla
Para poder dar de alta un registro, dar clic en el botón Agregar registro y aparecerá la
siguiente pantalla

Manual de Usuario
Después de dar clic en el botón agregar registro, en la pantalla aparecerán por default los
datos Clave, Descripción, Fecha de Alta que deberá contener la fecha del
periodo a capturar, es decir, la fecha del mes a reportar, y Fecha de Baja ,
Tip_Compa , Cve_Compa , Fec_Alt_En y
Fec_Baj_En
Para indicar la Clave y Descripción del Emisor, dar clic en el botón y aparecerá la pantalla
de búsqueda de registro

Manual de Usuario
Dentro de la pantalla de búsqueda de registro, dar clic en el botón ejecutar búsqueda y

aparecerá la siguiente pantalla
Seleccionar el tipo de emisor y pulsar , o bien, dar directamente un doble clic sobre
el registro seleccionado y aparecerá la siguiente pantalla

Manual de Usuario
Para indicar el Tipo, Clave y Descripción del Nexo Patrimonial, dar clic en el botón y
aparecerá la pantalla de búsqueda de registro
Dentro de la pantalla de búsqueda de registro, dar clic en el botón ejecutar búsqueda y

aparecerá la siguiente pantalla

Manual de Usuario
Seleccionar el tipo de nexo patrimonial y pulsar , o bien, dar directamente un doble

clic sobre el registro seleccionado y aparecerá la siguiente pantalla
Para salvar la información, dar clic en el botón salvar

Manual de Usuario
Si se desea dar de alta un nuevo emisor, se tendrá que pulsar de nuevo el botón insertar
registro y seguir los pasos anteriormente descritos.
Para eliminar un emisor, primeramente hay que seleccionarlo, dando clic directamente sobre el
emisor a eliminar
Pulsar el botón eliminar registro y el sistema enviará el siguiente mensaje

Manual de Usuario
Si es correcto que se desea eliminar el registro, dar clic en el botón , o bien, dar
clic el botón para cancelar la instrucción
Al terminar de dar de alta los emisores, pulsar el botón para regresar a la pantalla
principal.
Al momento de la actualización del Factind se verán reflejados en este menú los nexos
patrimoniales vigentes de cada compañía para su modificación si este fuera el caso.

Manual de Usuario
GENERACION
Una vez que finaliza el proceso de carga, la información del SIIF se encuentra almacenada por
módulo. Para integrar y almacenar dicha información en una estructura contable, así como
obtener Reportes Financieros, es necesario ejecutar el proceso de Generación, este proceso
implica el cálculo de Saldos Contables y posteriormente la Generación de los Reportes.
NOTA: Para iniciar el proceso de Generación de Saldos Contables, es necesario

realizar la actualización de Factores e Índices.
Saldos Contables
El cálculo de saldos contables se divide en dos etapas:
La generación de saldos a nivel de afectación, como su nombre lo indica, consiste en totalizar

los importes de cada módulo hasta obtener los saldos de cada cuenta al nivel de Afectación
para Activos y de Operación para Pasivos, y conservando la moneda original.
La generación de padres consiste en sumar los importes de cada subcuenta en su nivel de

afectación y así obtener el saldo de cada subcuenta. Posteriormente se suman los importes de
cada cuenta en su nivel de subcuenta para obtener el saldo de la cuenta, de igual forma se
totalizan las operaciones de todas las monedas para obtener el total por cuenta y por moneda
“00”.
Procedimiento:
Dar clic en la opción de , y aparecerá la siguiente pantalla

Manual de Usuario
Pulsar el botón de para que de comienzo el proceso, al terminar aparecerá la

siguiente pantalla
Al concluir la generación de los reportes el sistema enviará la siguiente pantalla, indicando el

fin del proceso

Manual de Usuario
Pulse el botón para finalizar y regresar a la pantalla principal
Generación Reportes
Para poder realizar la generación de reportes, es necesario que se lleve a cabo la actualización
de Factores e Índices, en caso de que no se haya realizado la actualización, el sistema enviará
el siguiente mensaje
Al pulsar el botón y aparecerá la siguiente pantalla
Para cerrar el mensaje de error pulse el botón y proceda a la actualización de

Factores y/o Índices
Cuando se realizó con antelación la actualización de Factores e Índices, el sistema mostrará la

siguiente pantalla

Manual de Usuario
Al terminar la generación el sistema se mostrará una pantalla en la cuál preguntará si desea

ejecutar los reportes de la información cargada
Al seleccionar la opción “Yes” el sistema colocará en el directorio de C:\SIIF30\

RPTESH0706310106.xls
Un archivo con la información general reportada el cuál empieza con RPTES + TIPO DE
COMPAÑÍA+ CVE_COMPAÑÍA+ DIA+MES+AÑO(AA) .XLS
Si se selecciona la opción “No”, simplemente no se generará dicho archivo y podemos continuar

con la validación para posteriormente realizar el envío.
Consolidado
Para poder realizar la consolidación de información, primero hay que llevar a cabo la carga, la
generación de saldos contables, la generación de reportes, la validación y el envío exitoso de la
información de Seguros, Pensiones y en su caso Salud, respectivamente. Este proceso deberá
ser de manera mensual.
Procedimiento:
Seleccionar en los Datos de Entrada de Compañía, la opción “C” de Consolidar, así como los
datos del periodo de que se trate

Manual de Usuario
Después seleccione en el módulo de Generación la opción
Dar clic en la opción de , y aparecerá la siguiente pantalla indicando el

proceso de generación
Al terminar el proceso, aparecerá la siguiente pantalla

Manual de Usuario
Dar clic en el botón
Al terminar el proceso de Generación del Consolidado, deberá realizar la Generación de

Reportes, el proceso de Validación y por último el Envío SIIF.
VALIDACION
Validaciones Generales
Consistencia Contable
• Activo = Pasivo + Capital.
• Utilidad del Ejercicio = Utilidad Neta.
• Debe = Haber (balanza cuadrada).
Nota:

Manual de Usuario
En caso de que estas validaciones presenten diferencias derivadas de la conversión de monedas

(extranjera y otras), las instituciones podrán ajustar únicamente hasta la cantidad de .99
centavos en la cuenta 1630 (Deudores Diversos), subcuenta 04 (Otros).
• Otros Pasivos
El sistema valida que esté cubierta la Base de Otros pasivos, en caso contrario mandará un
mensaje.
• CMG o RMCBO
El monto de los activos computables al CMG o RMCBO no debe exceder al monto del capital
contable, desplegando el mensaje que corresponda.
• Inversiones
Respecto a inversiones aplican validaciones de consistencia, tales como: afectación por tipo de
moneda, aplicación de cuenta contable contra tipo de instrumento y afectación de los deudores
por intereses, en caso de no cumplirse el sistema mandará el mensaje que corresponda.
• Estructura de Reaseguradores no Registrados
Respecto a la Estructura de Reaseguradores no Registrados el sistema practica validaciones

de consistencia al momento de la recepción de la información en la CNSF, por lo que se deberá
tener especial cuidado en la forma de reportar sus datos, a efecto de evitar que la
información sea rechazada. Estas validaciones consisten en lo siguiente:
1) El número de registros en el RC debe ser >= que el número de registros en el RR. Para
tal efecto, el archivo RC corresponderá al entregado por la compañía en el periodo que
se reporta, o bien, al archivo RC del periodo inmediato anterior, cuando no se hayan
realizado modificaciones a la Reserva Complementaria en el periodo que se reporta.
2) Si existe información en el archivo RP, deberá entregarse obligatoriamente el archivo

RR, mientras que el archivo RC con los datos que correspondan sólo se presentará
cuando en el periodo que se reporta se hayan realizado modificaciones a la Reserva
Complementaria por Calidad de Reaseguradores Extranjeros.
3) El número de registros contenidos en el archivo RR del periodo que se reporta debe ser
=> al número de registros reportados en el archivo RR del periodo inmediato anterior.

Manual de Usuario
4) Si el monto de la reserva por calidad del periodo inmediato anterior es distinto de

cero, en el periodo que se reporta, al menos deben presentar el archivo RR con los
datos que correspondan.
• Deudor x Prima y Primas por Cobrar
El sistema practica validaciones de consistencia de acuerdo al plazo, afectación (CMG o

RMCBO, RT, y O. P) y en relación a la cuenta contable, las posibilidades que son validas para el
sistema se encuentran descritas en el descriptor de texto denominado “DP”, por lo que el
sistema no permitirá hacer la carga de esta información, en tanto no exista tal consistencia,
para lo cual el sistema mandará el mensaje de error que corresponda.
• Deudores por Responsabilidades de Fianzas
El sistema practica validaciones de consistencia de acuerdo al plazo, afectación (RMCBO, RT, y

O. P) y en relación a la cuenta contable, las posibilidades que son validas para el sistema se
encuentran descritas en el descriptor de texto denominado “DR”, por lo que el sistema no
permitirá hacer la carga de esta información, en tanto no exista tal consistencia, para lo cual el
sistema mandará el mensaje de error que corresponda.
Validación en la Compañía
Procedimiento:
Dar clic en el menú , y el sistema iniciará el proceso de

validación y al terminar enviará el siguiente mensaje

Manual de Usuario
Dar clic en el botón y veremos la siguiente pantalla indicando que los procesos de
validación realizados fueron correctos
En caso de que exista algún error en el proceso aparecerá una leyenda entre signos de mayor
qué y menor qué (<Error>).

Manual de Usuario
IMPRESIÓN DE REPORTES
Dentro de esta opción se generarán los reportes Financieros, de Inversiones, de Inmuebles,
Deudor, CMG, RMCBO y de Reaseguro.
Financieros
Esta opción cuenta con un Submódulo que permite la generación de los siguientes reportes:
Base de Balance General, Base de Resultados Bruto, Base de Resultados Neto, Balance General,
Estado de Resultados y Balanza de Saldos.
Base de Balance General
Procedimiento:
Dar clic en , , y aparecerá la

siguiente pantalla:
Por default aparecerán los datos de:

Manual de Usuario
Compañía ,
Tipo de Compañía ,
Fecha de Corte y
Nombre de la Compañía
Para poder visualizar nuestro reporte, dar clic en el botón y aparecerá la

siguiente pantalla
Para poder enviar a papel dar clic en el botón o bien, dar clic en el botón para
regresar a la pantalla anterior,

Manual de Usuario
y dar clic en el botón y aparecerá la siguiente pantalla
Para salir a la pantalla principal dar clic en el botón Salir
Botones de ayuda en pantalla
Botón que permite ver completa la hoja
Botón que permite ver al 100% la imagen
Botón que permite ver a todo lo ancho la imagen
Botón que nos permite ir a la primera página

Manual de Usuario
Botón que nos permite ir a la página anterior
Botón que nos permite ir a la página siguiente
Botón que nos permite ir a la última página
Botón que nos permite configurar la impresora
Botón de impresión directa a papel
Botón que nos permite guardar en diskette
Botón que nos permite guardar en un archivo
Botón que nos permite salir de la presentación preliminar
En caso de que desee realizar una búsqueda por registro, dar clic en el botón y aparecerá
la siguiente pantalla
Dentro de esta pantalla deberá teclear el Valor del Campo

Manual de Usuario
Seleccionar el tipo de búsqueda
Seleccionar el tipo de campo

Manual de Usuario
Y al terminar de capturar los datos que se requieran, dar clic en el botón de ejecutar búsqueda
y aparecerá la siguiente pantalla
Para aceptar la búsqueda dar clic en la opción

Manual de Usuario
Si alguno de los datos que se teclearon no son los deseados dar clic en el botón de cancelar
búsqueda y seleccionar nuevamente el dato.
Para salir de esta pantalla dar clic en la tecla de ESC (escape), o bien dar clic sobre la opción
y regresaremos a la pantalla principal
NOTA:
El procedimiento para el Criterio de Búsqueda se realizará de IGUAL FORMA en

todos los módulos en que se encuentre activo.
Base de Resultados Bruto
Procedimiento:

siguiente pantalla:
Compañía ,
Fecha de Corte y

Manual de Usuario

siguiente pantalla

Manual de Usuario
Base de Resultados Neto
Procedimiento:

siguiente pantalla:
Compañía ,

Manual de Usuario
Fecha de Corte y

siguiente pantalla

Manual de Usuario
Balance General
Procedimiento:

siguiente pantalla:

Manual de Usuario
Compañía ,
Fecha de Corte y

siguiente pantalla

Manual de Usuario
Estado de Resultados
Procedimiento:

siguiente pantalla:

Manual de Usuario
Compañía ,
Fecha de Corte y

siguiente pantalla

Manual de Usuario
Balanza de Saldos
Procedimiento:

siguiente pantalla:

Manual de Usuario
En esta pantalla se tendrá que teclear la siguiente información
Nivel ,
Cuenta Inicial ,
Cuenta Final y
Tipo de Moneda
Al capturar los datos deseados dar clic en el botón y aparecerá la siguiente

pantalla

Manual de Usuario
Para mandar la impresión a papel, dar clic en el botón de impresión y aparecerá la

siguiente pantalla indicando el proceso de impresión
Para salir a la pantalla principal dar clic en el botón

Manual de Usuario
Si quisiera ver los datos en alguna aplicación (EXCEL) dará clic en el botón Exportar
a Excel, apareciendo un cuadro de Guardar como, daremos la ruta de donde queremos
que nuestro reporte resida.
Guardando el reporte aparecerá un cuadro de avance del reporte

Manual de Usuario
Inversiones
Esta opción cuenta únicamente con un submódulo que permite la generación del reporte de
Nexos Patrimoniales.
Nexos Patrimoniales
Procedimiento:
Dar clic en , ,

Manual de Usuario
UTILERIAS
Envío
Este proceso se debe de ejecutar una vez concluida la Captura, Generación, Validación y
Emisión de Reportes Definitivos de toda la información correspondiente al Mes/Año actual
Envío SIIF
Para el caso de Envío SIIF, la entrega de información se hará de forma trimestral donde las
Compañías consignarán los datos de los tres meses, sin que ello impida que la CNSF pueda
requerir la información de forma mensual a las compañías que determine. El resultado de este
proceso es la generación del envió a entregar a la CNSF.
Procedimiento:
Dar clic en el menú , opción y aparecerá la siguiente pantalla

Manual de Usuario
Donde aparece el Tipo de Compañía, Clave y Nombre de la Compañía, Periodo a Reportar y

Fecha de Envío
Dar clic en el botón y aparecerá la siguiente pantalla, mostrando el avance del

envío
Si alguna compañía no contiene en su carga el archivo RA el sistema desplegara una

alarma cada vez que se vaya a enviar el SIIF indicando el siguiente mensaje:

Manual de Usuario
Nota: Esta Alarma no le impedirá hacer el envío solo es un aviso.
Al terminar el proceso, el sistema mostrará la siguiente pantalla
Dar clic en el botón para que el sistema empiece a realizar el envío de la

información y aparecerá el siguiente mensaje
Al dar clic en la pestaña aparece una pantalla en donde usted podrá seleccionar
la unidad en donde quedara guardado su envió y aparecerá el siguiente mensaje

Manual de Usuario
El nombre de la carpeta que seleccione para que se guarde su envío no deberá exceder de 8
caracteres de lo contrario el envío no se guardara.
Al guardar el archivo en la unidad seleccionada aparecerá el siguiente mensaje
Actualización Catálogos de Inversión

Manual de Usuario
En esta opción se actualizará el archivo actualiza.zip (series.txt, sociedad.txt e integra.txt)

que se “baja” de la página Web y que deberá guardarse en C:\SIIF30\Catálogo
Procedimiento:
Pulsar el botón y aparecerá la siguiente pantalla
Dar clic en el botón y aparecerá la siguiente

pantalla

Manual de Usuario
Pulsar el botón y aparecerá la siguiente

pantalla
Por último, pulsar el botón y aparecerá la

siguiente pantalla
Al finalizar el proceso de traspaso de catálogos, dar clic en el botón y aparecerá

el siguiente mensaje

Manual de Usuario
Dar clic en si se ha realizado el traspaso, o bien, dar clic en si aun

no se realiza.
Actualización de Factores e Índices
Esta opción se ha integrado al SIIF, a efecto de que se actualicen de manera automática los
factores, índices e información histórica involucrados para la generación de estados
financieros y para los datos de los requerimientos estatutarios del Acuse de Recibo que genera
el propio sistema, tales como determinación y cobertura del capital mínimo de garantía o
requerimiento mínimo de capital base de operaciones, así como la cobertura de reservas
técnicas. En esta opción se actualizará el archivo MMAAAAFACTIND.ZIP
que se “baja” de la página Web y que deberá guardarse en C:\SIIF30\Catalogo

Manual de Usuario
Nuevo formato del archivo de factores e índices (MMAAAAFACTIND.ZIP antes

FACTIND.ZIP)
Nombre del archivo
El archivo fue modificado de nombre cambiando de “Factind.zip” a un nuevo formato,

construido de la siguiente manera:
MMAAAAFACTIND.ZIP
Donde:
MM Corresponde al mes para el cual fue generado el archivo.
AAAA Año para el cual fue generado el archivo.
FACTIND Abreviatura de factores e índices.
.ZIP Extensión de archivo empacado.
Disposición en Internet
La disposición del archivo cambia de 1 a 3 archivos por trimestre, es decir que se irán
agregando los archivos mes a mes a la página, con el fin de que al final del trimestre de
entrega, el usuario pueda disponer de los archivos de factores e índices necesarios para hacer
la entrega de su información a la CNSF. Se recomienda tener un respaldo de estos archivos en
la compañía, ya que cada trimestre que pasé, serán cambiados por los del nuevo periodo de
entrega.
Carga y generación de reportes
La compañía deberá cargar y generar los reportes del mes, únicamente con el archivo de
factores e índices disponible para ese mes, NO se podrá utilizar un archivo de factores e
índices con una fecha diferente a la que la compañía esté corriendo, ya que el sistema
solicitará el archivo con la fecha correcta.
Sustituciones
En el caso de sustituciones, la compañía deberá solicitar al área de mesa de ayuda la

generación de un nuevo archivo de factores e índices de cada uno de los meses a sustituir, el
cual será enviado de manera particular al solicitante y solamente será válido para esa compañía
y para el periodo de la sustitución que se desea realizar, por lo que ninguna otra compañía
podrá utilizarlo para generar su información. Es importante mencionar nuevamente, que este
archivo deberá ser respaldado por la compañía.
En el caso de una Sustitución de Históricos por parte de la compañía se deberá entregar el

periodo a sustituir, así como los periodos posteriores a la entrega, hasta llegar al último
periodo de entrega, de lo contrario la información no será recibida si se entrega parcialmente.

Manual de Usuario
Recepción
La información que entreguen las compañías, deberá estar realizada con los archivos de
factores e índices proporcionados en la página Web de la CNSF o en su caso, con el último
archivo de factores e índices solicitado por la compañía, de lo contrario estos envíos no podrán
ser recibidos hasta que se utilice el archivo correcto.
Las instituciones deberán apegarse a las disposiciones administrativas emitidas por la CNSF
relativas a la actualización de los factores, índices e información histórica, a través de la
página WEB de dicha Comisión, así como al procedimiento que se describe a continuación:
Procedimiento:
Pulsar el botón y el sistema realizará
automáticamente la actualización de la siguiente información:
• Información Histórica de Primas, Siniestros y Reclamaciones (**)
• Catálogo de Operaciones y/o Ramos Autorizados por Compañía

• Catálogo de Claves de Compañías

Manual de Usuario
• Porcentaje de Siniestralidad de Retención para determinar el Requerimiento Bruto de

Solvencia de Accidentes y Enfermedades, Salud, Agrícola Automóviles, Crédito y Otros
ramos de daños.
• Factores de Exposición de Reclamaciones Recibidas Esperadas F.

• Factores Medios de Calificación de Garantías de Recuperación.
• Porcentaje de Retención de Responsabilidades de Mercado.

• Ponderadores de Disponibilidad Wk que se deberán aplicar para cada tramo de medición k,
en la determinación de su Requerimiento de Capital por Descalce entre Activos y Pasivos.
• Tipos de cambio del dólar y UDI’s.
• Valor del INPC.

(**) NOTA.- Esta información está conformada por los importes de esos conceptos que
cada una de las compañías ha presentado a la CNSF, a través del SIIF.
Carga SIIF CNSF
Esta opción sirve para recuperar información de meses anteriores.
No se podrá realizar la restauración de los archivos sin antes cargar el Factind del mes que
queremos restaurar, si es el caso, aparecerá la siguiente pantalla:
Procedimiento:

Manual de Usuario
Dentro del campo teclear el número que se generó en el envío y dar

enter ↵
Aparecerá la siguiente pantalla

Manual de Usuario
Dar clic en el botón e indicar dentro de la siguiente pantalla de qué unidad se

desea leer la información
Dentro de la unidad seleccionada, indicar el nombre del archivo que se desea y pulsar el botón

Manual de Usuario
Aparecerá la siguiente pantalla en la que se deberá indicar el drive en el que se desea "bajar"
la información

Manual de Usuario
Ya seleccionado el drive dar clic en el botón y aparecerá la siguiente pantalla
Dar clic en el botón y empezará la restauración de archivos

Manual de Usuario
Al terminar de "bajar" el respaldo aparecerá el siguiente mensaje
Leer acuse de recibo

Manual de Usuario
Esta opción se ha integrado al SIIF para la recepción electrónica de la información. Si se

selecciona lo llevará a una pantalla que pide un archivo *.apr, mismo que será enviado vía mail
por la CNSF como comprobante de la recepción exitosa de la información.
Seleccionarlo y hacer clic en el botón “Abrir”
Lo llevará a una pantalla donde podrá visualizar el acuse e imprimirlo.

Manual de Usuario
Para salir de esta pantalla haga clic en el botón de “Close”

Manual de Usuario
CATALOGO
TIPO DE CAMBIO
En este módulo podrán tener acceso a la opción de Tipo de Cambio.
A efecto de que las instituciones puedan ir observando las cifras de los estados financieros,
que genera el SIIF, con anticipación a la actualización de factores, índices e información
histórica, a través de la página Web de la CNSF con apego a las disposiciones administrativas
dadas a conocer por dicha Comisión, esta opción la pueden utilizar capturando el tipo de cambio
aplicable al periodo que desean observar, tanto de Moneda Extranjera (20), como de Moneda
Especializada (30), mediante el siguiente procedimiento:
Procedimiento:
Dar clic en , y aparecerá la siguiente pantalla:

Manual de Usuario
Para poder dar de alta un registro, dar clic en el botón Agregar Registro que se
encuentra en la BARRA DE NAVEGACION, localizada en la parte superior izquierda de nuestra
pantalla, para agregar una línea de registro
Dar clic en el campo y aparecerá la siguiente pantalla

Manual de Usuario
Teclear directamente la clave de la moneda (20 ó 30) o bien, dar clic en el campo
y aparecerá la siguiente pantalla
Seleccionar el tipo de moneda y al hacerlo aparecerá tanto el tipo de moneda como la clave de
la moneda

Manual de Usuario
Seleccionar los campos de , e y capturar los datos que

correspondan

Manual de Usuario
Para guardar los datos capturados, dar clic en el botón Guardar , para regresar a la
pantalla principal dar clic en el botón
Botones de Ayuda en Pantalla (Barra de Navegación)
Botón que lleva al primer registro
Botón que lleva al registro anterior
Botón que lleva al registro siguiente
Botón que lleva al último registro
Botón que inserta un nuevo registro
Botón que elimina el registro seleccionado
Botón que permite modificar (editar) el registro seleccionado
Botón que permite guardar la información capturada
Botón que cancela el último cambio realizado
Botón que permite actualizar la información
NOTA:
El procedimiento para el uso de la Barra de Navegación se realizará de IGUAL

FORMA en todos los módulos en que se encuentre activa.

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Manual Siif560

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COMISION NACIONAL DE SEGUROS Y

SISTEMA INTEGRAL DE INFORMACION

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 2

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 3

Derivado de lo anterior, con fundamento en los artículos 107 de la Ley General de

Las instituciones deberán ajustarse a la forma y términos de presentación de la

El procedimiento para la actualización de los catálogos de instrumentos es el siguiente:

Los catálogos de series, integra y sociedad se actualizarán a través de un archivo denominado

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 4

En el disco compacto proporcionado por la CNSF se incluyen los archivos “ins_emi_serie_”

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 5

Org_DepyContraparte Organismos Depositarios y Contraparte

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 6

DESCRIPCION GENERAL DEL SISTEMA

• Integrar y almacenar a través de la carga de archivos TXT la información financiera que es

CARACTERISTICAS MINIMAS DE INSTALACION

• Hardware: Pentium III a 1 Ghz y 1 Ghz MB en memoria RAM

Para corregir la afinidad del sistema se siguen los siguientes pasos:

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 7

Entramos en la opción de Procesos ubicando el archivo de ibserver.exe así como lo presenta la

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 8

Le damos aceptar y cerraremos el Administrador de Tareas

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 9

CONSIDERACIONES GENERALES DE LOS ARCHIVOS TXT

Características para los nombres de los archivos:

1. Deberá ser un archivo de texto.

2. El nombre del archivo se integra como sigue:

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 10

Año = Últimos 2 dígitos del año que se reporta.

Tipo de Compañía Descripción

• Para el archivo que corresponde al módulo de Cuentas Generales de la compañía 48 de

• Para el archivo que corresponde al módulo de Inversiones en el cual se reporta la Relación

Características para la generación de los archivos:

1. En cada renglón, los datos se deben separar con un pipe |.

5. Si se trata de moneda extranjera los importes se proporcionarán en dólares y en el caso de

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 11

8. Al finalizar cada renglón debe agregarse punto y coma (;).

GENERACIÓN Y ENVÍO DE LA INFORMACIÓN

Es importante señalar que la generación y envío de la información en el SIIF, se hace de

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 12

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 13

ANTES DE INSTALAR EL SISTEMA DEBERÁN REALIZAR LO SIGUIENTE:

• EN EL MENÚ DE INICIO SELECCIONAR CONFIGURACIÓN-PANEL DE CONTROL Y

MODIFICAR LA MONEDA, NÚMERO, FECHA E IDIOMA DE LA SIGUIENTE

• REINICIAR SU EQUIPO PARA QUE SE GUARDEN LOS CAMBIOS Y ASÍ PROCEDER

• LAS MODIFICACIONES SE TENDRÁN QUE HACER COMO ADMINISTRADOR PARA

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 14

a) La carpeta “SIIF_2000” que se encuentra en “c:\Archivos de Programa”.

Inserte el CD en la unidad de disco asignada,

seleccionar el directorio SETUP dentro del "CD"

y seleccionar el archivo setup.exe y dar doble clic

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 15

Al terminar este proceso, aparecerá la siguiente pantalla

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 16

Dar clic en el botón y aparecerá la siguiente secuencia de pantallas

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 17

Dar clic en el botón y aparecerá la siguiente secuencia de pantallas indicando el

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 18

Al terminar la instalación, el sistema enviará los siguientes mensajes

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 19

Al terminar el sistema presentará la siguiente pantalla

Para salir de la instalación dar clic en el botón

Sistema Integral de Información Financiera v5.50 20

SI EL SISTEMA ENVÍA EL SIGUIENTE MENSAJE AL TÉRMINO DE LA INSTALACIÓN