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(S) Gestión financiera: sistema

financiero y seguros AGB0_S10_1


AA1. Propuesta de productos
financieros a particulares
Objetivo: Realizar una propuesta de valor de productos y servicios financieros
para un posible cliente de una entidad bancaria.

Pasos a seguir:

1. Leer el caso práctico propuesto.


2. Elaborar una propuesta de productos, servicios financieros y de seguros que
se adapte al perfil del posible cliente descrito en el caso.
3. Justificar en documento aparte la propuesta realizada.

Se requiere:

1. Crear un informe que contenga la propuesta de productos, servicios


financieros y de seguros y guardarlo en un documento de Word.doc.
2. Si es conveniente, adjuntar una hoja de cálculo (Excel.xls) que justifique los
cálculos numéricos que puedan justificar la propuesta realizada.
3. Justificar la propuesta realizada en un documento de Word.doc, que se
adjuntará.
4. Utilizar las herramientas informáticas convenientes para elaborar el
informe (procesador de texto y/o hoja de cálculo).

Caso práctico:
Enma Ruiz es la joven directora financiera de una empresa familiar. Vive con su
pareja y sus dos hijos en una vivienda de alquiler que ahora se les ha quedado
pequeña. Además, debido a los frecuentes viajes que debe realizar por motivos de
trabajo, necesitaría cambiar su vehículo.

La Sra, Ruiz recibe mensualmente una nómina de 2.500 euros, que le ingresan
mediante transferencia bancaria. Su pareja es arquitecto y trabaja como profesional
independiente en la casa familiar, con unos ingresos medios de 2.300 euros
mensuales.
© FP Jesuïtes UOC • AGB0_S10_1 • 2016/17 (S) Gestión financiera: sistema financiero y seguros • AA1


Debido a su trabajo y sus ocupaciones familiares, la familia no tiene demasiado
tiempo para ir a las oficinas bancarias para realizar sus gestiones. La familia tiene
ahorros por valor de 25.000 euros, que tienen depositados en su cuenta corriente.
El vehículo que desean adquirir asciende a un importe de 20.000 euros y la
vivienda a un importe de 150.000 euros. Debido a la recomendación de un
familiar, están pensando en realizar un cambio de entidad bancaria.

Fuentes de inform ación: Consultar las fuentes en el apartado de “Recursos” del


aula (básicos y complementarios).
Entrega del docum ento:

• Debes guardar el documento en formato Documento de Word (.docx), con el


nombre: AA1(S10)_A pellido1Apellido2_Nombre

• Extensión: 1-3 hojas.

Rúbrica de evaluación

Apartados 4 3 2 1
Elaboración de Se ha elaborado la Se ha elaborado la Se ha elaborado la No se ha elaborado
la propuesta de propuesta propuesta propuesta la propuesta
productos siguiendo las siguiendo las siguiendo las siguiendo las
financieros y de indicaciones del indicaciones del indicaciones del indicaciones del
inversión enunciado, se han enunciado y se han enunciado. enunciado.
añadido otros por añadido otros por
iniciativa propia y iniciativa propia.
se han relacionado
adecuadamente los
contenidos
aprendidos.

Justificación de El informe El informe El informe El informe


la propuesta generado justifica generado justifica generado justifica generado no
realizada de forma coherente de forma coherente de forma coherente justifica de forma
la propuesta la propuesta la propuesta coherente la
descrita en el descrita en el descrita en el propuesta descrita
enunciado y realiza enunciado y realiza enunciado. en el enunciado.
aportaciones por aportaciones por
propia iniciativa, propia iniciativa.
relacionando
contenidos.

Criterios de evaluación: Puntuación máxima 10. Puntuación mínima para


superar la actividad 5 sobre 10.