Anexo I

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 ÍNDICE

PAGINA
I. INTRODUCCIÓN 3

II. PAÍSES Y TIPOS DE CAMBIO 4

III. SEGURIDAD EN LAS TRANSFERENCIAS DE

DINERO 4

IV. CÓMO HACER UN ENVIO DE DINERO 5

V. CÓMO AMPLIAR EL LÍMITE DE OPERACIÓN 8

VI. SERVICIOS COMPLEMENTARIOS 9

VII. CÓMO HACER UN RECIBO DE DINERO 9

VIII. DEVOLUCIONES 11

IX. CUESTIONES ADMINISTRATIVAS Y DE

ARCHIVO 11

APÉNDICE I. 16
TABLA DE PRECIOS MONEYGRAM

APÉNDICE II. 17
SOLICITUD DE CAMBIO DE DATOS

APÉNDICE III. 18
SOLICITUD DE MATERIAL

APÉNDICE IV. 19
SOLICITUD DE ALTA Y BAJA DE EMPLEADOS

APÉNDICE V. 20
SOLICITUD DE ALTA Y BAJA DE FAX O TELÉFONO

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 I.- INTRODUCCIÓN

MoneyGram® Payment Systems Inc., es una empresa

norteamericana, líder en el servicio de transferencias de dinero. Cuenta con
una red mundial sistematizada, por lo que le ofrece un servicio de entrega
de dinero en 10 minutos, con más de 40.000 agentes en 170 países, y que
crece día a día.

Este servicio es ideal cuando:

Trabaje en el extranjero y necesite enviar regularmente dinero a

casa.

Necesite enviar dinero en efectivo a un amigo, familiar o

empleado que se encuentre en una ciudad o país distinto.

En caso de emergencia cuando viaja (si le roban o pierde la

cartera, o si tiene algún contratiempo).

Para el caso de que un hijo/a se haya quedado sin dinero mientras

estaba de vacaciones o estudiando fuera y necesita dinero
urgentemente.

Características del servicio MoneyGram®:

El cliente sabe que su dinero ha sido transferido con total

seguridad y fiabilidad, ya que las transacciones enviadas y
recibidas son tratadas con la más estricta confidencialidad.

Con MoneyGram® su dinero es transferido de forma instantánea.

El procedimiento es de la mayor sencillez: no necesita cuenta

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 bancaria ni tarjeta de crédito. El destinatario recibe el dinero
personalmente, de forma inmediata.

II.- PAÍSES Y TIPOS DE CAMBIO

En el directorio MoneyGram® se encuentra la lista de países y de oficinas

disponibles en cada ciudad que prestan este servicio, al cual usted deberá
añadir los faxes de actualización que irá recibiendo a medida que las
modificaciones se vayan produciendo.

Los distintos países pueden presentar determinadas restricciones, que

aparecerán recogidas en el encabezado del país en el directorio. Se adjunta
listado de estas restricciones

El sistema MoneyGram® trabaja solamente con dólares y euros, por lo que

garantiza el monto a recibir en estas monedas, en función del tipo de
cambio en ese momento. Progresivamente se podrán garantizar los montos
a recibir con más monedas, de lo que iremos informando oportunamente. Sí
es posible, sin embargo, obtener tipos de cambio diarios respecto del dólar,
de las siguientes monedas:

Nairas de Nigeria Cedis de Ghana

Dirhams de Marruecos Pesos de Colombia
Libras Esterlinas de Inglaterra Pesos de México
Pesos de República Dominicana

Para cualquier consulta con respecto a la existencia del servicio

MoneyGram® en las ciudades requeridas por el cliente, así como para
consultas con respecto al cambio de las monedas, llame al teléfono
902 40 31 40

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 III. SEGURIDAD EN LAS TRANSFERENCIAS DE
DINERO .

El servicio MoneyGram® de envío de dinero garantiza que el dinero ha sido

transferido con total seguridad. Por ello todas las transacciones enviadas y
recibidas deben ser tratadas con la más estricta confidencialidad.

El agente debe observar por tanto, una serie de normas:

1. Sólo los empleados y personal autorizado de MoneyGram®, mediante

su debida identificación tendrán acceso a transacciones o informes
relacionados con transferencias de dinero MoneyGram®.
2. Asegúrese de que la información contenida en los documentos no
puedan ser vistas por personas no autorizadas.
3. Tenga cuidado en no revelar los códigos y contraseñas
proporcionados por nosotros a personas no autorizadas

IV.- CÓMO HACER UN ENVÍO DE DINERO.

Antes de hacer cualquier envío, el agente deberá estar al día en el ingreso
de los fondos correspondientes a la liquidación del día anterior.

Para ello deberá ingresar el importe de dicha liquidación en las cuentas (ver
cuentas bancarias en nuestra web http://www.moneygram.cc), y enviar por
fax (952 05 58 04) el justificante de dicho ingreso en caso de ser requerido
por la empresa.

5
El procedimiento a seguir para realizar un giro es:

1.-) Utilizar el Impreso de Enviar Dinero.

El cliente debe rellenar su parte de forma clara y con letras mayúsculas,
debiendo especificar, al menos, los siguientes datos:

a) Nombre(s) y apellidos del emisor y receptor, correctos y completos.

b) Nº y tipo de identificación (D.N.I., pasaporte...) del emisor.
c) Dirección, ciudad y código postal del emisor.
d) Teléfono de contacto del emisor.
e) País y ciudad de destino de la transferencia.
f) Motivo del envío de la transferencia (Señalaremos SIEMPRE
“remesas de trabajadores emigrantes”).

Además, el impreso debe contener:

g) Importe enviado en Euros (en letras y en números).
h) Cargo aplicado, según tabla de comisiones que se anexa.
i) Fecha de la operación.
j) Nombre y número de la oficina que envía.
k) Firma del cliente. Es muy importante que coincida con el
documento de identificación presentado.

2.-) Dinero e Identificación.

Hay que comprobar que el formulario esté debidamente cumplimentado y
que los datos son correctos. Antes de iniciar la operación, se le recoge el
dinero EN EFECTIVO (el monto principal + comisión) al cliente y se
contrasta la validez de la documentación presentada. Son válidos aquellos
documentos oficiales con fotografía y firma, que no estén caducados, (en
ningún caso serán aceptadas Fotocopias). Se aceptará, tan sólo los
siguientes documentos:
♦ Documentos Nacionales de Identidad
♦ Pasaportes
♦ Permisos de conducir (con foto)
♦ Permisos de residencia

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 ¡MUY IMPORTANTE!
El importe de dinero máximo permitido por persona y día es de 3000
Euros (tres mil euros)

3.-) Comunicación con Change Center para realizar la operación.

Anote el número de agente/operador proporcionado por Change Center
Este número esta formado por 6 dígitos. Los 4 primeros pertenecen al
número de agencia y los dos que restan son los correspondientes a las
personas autorizadas a realizar transferencias con nosotros.
Ejemplo: 0359-01,
→ 0359 sería el número de oficina
→ 01 corresponderá al personal, cada persona autorizada tendrá un
número distinto.

Envíe dicho impreso a través del Fax nº 901 40 40 10 (o al número

951 01 17 91), o en su defecto contacte con el teléfono 901 40 40 20
(o al número 951 01 17 92), para realizar la operación.

Change Center podrá aceptar o anular todo o en parte dicha transferencia,

por las siguientes causas: formulario incompleto o incorrecto, detectar
fraude de ley, no estar al día con respecto al ingreso de los fondos de días
anteriores,....
En caso de anulación el agente tendrá que devolver el importe íntegro de la
operación al cliente, sin que tenga derecho a porcentaje o comisión por esa
operación rechazada.

4.-) Aceptada la propuesta de orden de transferencia, Change Center le

comunicará el número de referencia del envío (ocho dígitos) que el agente
deberá anotar en las casillas correspondientes del formulario que acaba de
rellenar.
Se entrega la primera copia al cliente y el agente se queda con original y
segunda copia. Los impresos originales deberán ser remitidos
mensualmente y por correo a Change Center.

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5.-) El agente debe informar al emisor que debe transmitir el número de
referencia al receptor, que permitirá a éste la recogida del dinero en una
oficina MoneyGram® en el país de destino.

Para hacer envíos superiores a 2.700 euros el agente deberá obtener la fecha de
nacimiento del remitente y su ocupación. Y si el remitente es un ciudadano
norteamericano su numero de la Seguridad Social.

NOTAS DE INTERÉS

* El LÍMITE MÁXIMO para envíos de dinero es de 3.000 Euros por persona y día.
* Si el cliente quiere anular su giro, sólo podrá hacerlo dentro del mismo día del envío,
pasado el cual, perderá la comisión (cargos).
* Después de 90 días, si el envío no ha sido cobrado en su destino será revertido y
podrá ser cobrado por el emisor en España. No se devolverá la comisión.
* Para posibles cambios de datos contenidos en cualquier transferencia efectuada,
excepto para cantidad, habrá que utilizar fotocopias del formulario “solicitud de
cambio de datos” que se adjunta para tal efecto y remitirlo por Fax al nº 952 05 58 04.
Para cualquiera de estas modificaciones el cliente ha de estar presente.

* Todos los datos de la transferencia, incluido el número de referencia deben ser

tratados con la máxima discreción. Evitar que ninguna de esta información sea filtrada
a una persona no relacionada con el giro.

* El teléfono y fax de urgencia para el caso de que haya algún problema con las líneas
901 citadas, es 952 38 88 28.

V.-¿CÓMO AMPLIAR EL LÍMITE DE

OPERACIONES?.

Para el caso en que el volumen de operaciones haya superado la cantidad de

dinero que la oficina tiene establecida como límite, éste podrá ampliarse de
cualquiera de las siguientes formas:

- Efectuar un ingreso bancario y que el justificante del mismo sea enviado

al número de fax 952 05 58 04.

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- Hacerlo a través de banca electrónica (internet) y mandar asimismo el
resguardo por fax al número 952 05 58 04.

- Se puede realizar mediante cajeros automáticos y a su vez pasar el

justificante al mismo número de fax antes mencionado. ESTA OPCION ES
SOLO VALIDA DESDE AQUELLOS CAJEROS QUE ADMITAN
INGRESOS DE BILLETES, NO DE SOBRES. Para esta opción, los pasos
a seguir son los siguientes:

1. Aparece una opción en pantalla que dice “operaciones sin libreta o tarjeta”→
pulsar pantalla.
2. “Ingresar”→ pulsar pantalla.
3. Luego aparece un campo donde dice:
a). “Oficina”(4 cifras→2656).
b). “Nº cuenta”(10 cifras→0210038069).
c). “Concepto de la operación (solo números). Aquí indicaría su código
personal para hacer ingresos bancarios.
4. El cajero pregunta si vamos a hacer ingreso de billetes en euros→
Pulsaríamos dicha opción.
5. Se ingresan los billetes.
6. Esperar a la emisión del justificante de ingreso (deben remitírnoslo por fax
para tener constancia del ingreso).

VI.- SERVICIOS COMPLEMENTARIOS.

* Pregunta de prueba.
Este es un servicio gratuito que permite una mayor seguridad en la
transferencia, de forma que el emisor introduce una pregunta cuya
respuesta sólo debe conocerla el receptor.
No es obligatoria, a excepción de envíos a Ghana y Nigeria.
Para los casos de pérdida, sustracción, etc. de la documentación, será
necesario que en el envío exista una pregunta y su respuesta, así como la
presentación de la correspondiente denuncia de la pérdida o sustracción.

Como ejemplo: La pregunta: ¿Qué fecha de cumpleaños tiene papá?.La respuesta: 10

de Octubre.
* Mensajes gratuitos.

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 Se puede añadir un mensaje de diez palabras en cada transacción, sin coste
adicional.

VII. - COMO HACER UN RECIBO DE DINERO.

El procedimiento a seguir para recibir un dinero es:

1.- Utilizar el Impreso de Recibir Dinero. Este debe ser rellenado por el
cliente con letra clara y mayúscula.

Es obligatorio que el receptor nos ofrezca la siguiente información:

a). Número de referencia de la transferencia.
b). Nombre y apellidos del emisor.
c). País origen del envío.
d). Cantidad aproximada que le envían.
e). Documento de identificación del receptor (tipo y número).

Es recomendable que antes de proceder a realizar el pago, consulten con el

Call Center la cantidad exacta que van a pagar, para así evitar que se
autorice un pago que en realidad no va a poder ser pagado.

2.- Identificación del receptor. El agente debe comprobar la validez del

documento y son válidos los siguientes documentos:
♦ Documentos Nacionales de Identidad.
♦ Pasaporte.
♦ Permiso de conducir (con foto).
♦ Permiso de residencia.

Deberá asimismo contrastar los datos con el impreso de Recibo, así como
verificar que la firma es correcta.

3.-Comunicación con Change Center para verificar la operación. Una

vez cumplimentado el impreso de recibo con todos los datos necesarios y
anotado su número de agente/operador, se enviará a través del Fax nº 901
40 40 10 (o al número 951 01 17 91), o en su defecto contacte con
el teléfono 901 40 40 20 (o al número 951 01 17 92).

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Change Center podrá aceptar o denegar el pago de la transferencia, por las
siguientes causas: formulario incompleto (no conocer el receptor algunos
de los datos necesarios para el pago) o incorrecto, detectar fraude de ley, no
estar al día con respecto al ingreso de los fondos de días anteriores, .....
4.- Aceptada la propuesta de orden de transferencia, Change Center le
comunicará el número de referencia del recibo, que el agente deberá
anotar en las casillas correspondientes del formulario que acaba de rellenar.
Se entrega la última copia al cliente y el agente se queda con original y
copia. Los impresos originales deberán ser remitidos mensualmente y por
correo a Change Center.

5.- Una vez comunicado el número de referencia por Change Center, el

agente deberá efectuar el pago de la transferencia.

Para recibos de 3.000 euros el agente deberá obtener la fecha de nacimiento del
receptor y su ocupación. Y si el receptor es un ciudadano norteamericano su número
de la Seguridad Social.

NOTAS DE INTERÉS.

* El LÍMITE MÁXIMO para pagos de dinero en España es de 3.000 Euros) por

persona y día.
* En caso de que los datos aportados o proporcionados por el receptor no coincidan con
los contenidos en la transferencia, el receptor deberá comunicarse con el emisor para
que las modificaciones necesarias se realicen desde el país de origen.
* Sólo y exclusivamente el receptor de la transferencia puede cobrar la misma, no
admitiéndose ningún tipo de autorización a persona distinta.

VIII.- DEVOLUCIONES Y CAMBIO DE DATOS.

Si existiera algún problema con la transferencia, el agente deberá

comunicarse con el call center lo más rápidamente posible. Si el cliente
desea la devolución primero se analizará el problema y se le facilitará una
respuesta inmediata.

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 La transferencia podrá ser reembolsada en su totalidad al cliente si lo
solicita dentro del mismo día del envío, siempre dependiendo del tipo de
incidencia que haya tenido lugar.
Para estos casos, será necesario rellenar un impreso de recepción y
recoger necesariamente la firma de la persona que hizo el envío.

IX.- CUESTIONES ADMINISTRATIVAS Y DE

ARCHIVO.

Diariamente y al final del día usted recibirá un fax, donde se
detallarán todos los movimientos realizados en el transcurso del día.
En el mismo aparecerá la cantidad a ingresar que deberá ser
depositada el siguiente día hábil antes de las 11:00 h., en las cuentas
bancarias establecidas al efecto (ver cuentas bancarias en nuestra web
http://www.moneygram.cc), y enviar por fax (952 05 58 04) el justificante
de dicho ingreso en caso de ser requerido por la empresa.

Para efectuar el ingreso, necesitará un Código, de 4 dígitos, que

utilizará exclusivamente para hacer los ingresos en nuestras cuentas;
este código es personal e intransferible y le será proporcionado al
comenzar a operar con nosotros, y usted deberá facilitarlo al cajero de
la sucursal del banco al que acuda.
Además en el caso de LA CAIXA, deberán comunicar al cajero que
rellene el “CAMPO Q” con este código.
En el caso del BBVA, deberá indicar que el ingreso es del tipo 1316.

Si el saldo es a su favor recibirá los fondos al día siguiente (en caso

de trabajar con alguno de las entidades antes mencionadas).
Habrá que hacer un ingreso por establecimiento y día liquidado.

En caso de incumplimiento de los plazos de pago su oficina podrá ser

bloqueada hasta que se subsane el mismo. Si el incumplimiento es reiterado
podrá dar lugar a la baja de su oficina como Agente de Change Center-
MoneyGram®.

12

El control de los impresos de envío y recibo será muy
exhaustivo. El agente deberá enviar las copias de los impresos de
las transferencias mensualmente a Change Center.

Existe un formulario que le adjuntamos para solicitud de impresos,

y en su caso de cualquier otro material requerido. Este formulario
deberá ser rellenado y enviado por fax a nuestra central, su petición
le será enviada en el período de tiempo más breve posible.

Para todas aquellas cuestiones que no sean la realización de una

transferencia, ya sean administrativas, comerciales o de cualquier otra
naturaleza, llame al teléfono
902 40 31 40

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 LISTADO DE RESTRICCIONES

2%(BANCO PIANO)
ARGENTINA MAX 2500$ por pers y mes 0,98
BARBADOS 5 $Barbados/Transacción
BOLIVIA 1,5% 0,985
BOSNIA 3% 0,97

BRASIL MAX.2900$ POR PERS. Y DÍA 0,38% 0,9962

CHINA 0,05% 0,9995

COLOMBIA MAX.3000$ POR PERS. Y DÍA 4 x 1000 0,996

EGIPTO 1% 0,99
FILIPINAS 0,15% 0,9985
INDONESIA Para Cheques 10$
ISRAEL 4% 0,96
JORDANIA 3 Dinares/Transacc.
Moneda local 1,5% 0,985
KAZAJSTAN
Dólar 3% 0,97
Efectivo 1,5% 0,985
MACAO
Para Cheques 1% 0,99
NIGER 0,0025% 0,99975
LIMA 0,15% 0,9985
PERU
RESTO 0,30% 0,997
SRI LANKA Para Cheques 1% 0,99
THAILANDIA 0,25% 0,9975
1,5% (En
MAX.2000$ POR PERS. Y
VENEZUELA Italcambio 0,985
DÍA
)
VIETNAM 0,015% 0,99985

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 IDENTIFICACIÓN REQUERIDA PARA ENVIAR UN

MONEYGRAM
Envíos hasta 2.999,99 Euros
Nombre y apellidos del remitente
Dirección personal y código postal del
remitente
Número de teléfono del remitente
El Cliente debe estar en posesión de una
IDENTIFICACIÓN VÁLIDA:

Documentos nacionales de Identidad

Pasaportes

Permisos de conducir (con foto)

Permisos de residencia
IDENTIFICACIÓN REQUERIDA PARA RECIBIR UN
MONEYGRAM
Recibos hasta 2.999,99
Euros
Nombre y apellidos del beneficiario (Nº
de referencia si es posible)
Dirección personal y código postal del
beneficiario
Nombre y Apellidos del remitente.
El Cliente debe estar en posesión de una
IDENTIFICACIÓN VÁLIDA:

Documentos nacionales de Identidad

Pasaportes

Permisos de conducir (con foto)

Permisos de residencia
Envíos de 3.000 Euros
Nombre y apellidos del remitente
Dirección personal y código postal del
remitente
Número de teléfono del remitente
El Cliente debe estar en posesión de una
IDENTIFICACIÓN VÁLIDA:

Documentos nacionales de Identidad

Pasaportes

Permisos de conducir (con foto)

Permisos de residencia
El Cliente debe ofrecer su fecha de nacimiento y
su ocupación
Si el Cliente es ciudadano norteamericano,
debe ofrecer su nº de la Seguridad Social
Recibos de 3.000 Euros
Nombre y apellidos del beneficiario (Nº de
referencia si es posible)
Dirección personal y código postal del
beneficiario
Nombre y Apellidos del remitente.
El Cliente debe estar en posesión de una
IDENTIFICACIÓN VÁLIDA:

Documentos nacionales de Identidad

Pasaportes

Permisos de conducir (con foto)

Permisos de residencia
El Cliente debe ofrecer su fecha
de nacimiento y
su ocupación
Si el Cliente es ciudadano norteamericano,
debe ofrecer su nº de la Seguridad Social
15
 APÉNDICE I

TABLA DE PRECIOS MONEYGRAM®

Consultar tabla de precios actual en nuestra web http://www.moneygram.cc

16
 APÉNDICE II
SOLICITUD DE CAMBIO DE DATOS.
NÚMERO DE AGENCIA:

Yo, el Cliente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
autorizo a que se realice el siguiente cambio :
NÚMERO REFERENCIA .........

Cambio de nombre del receptor.

Nombre anterior.........................................
Nombre nuevo ..........................................

Cambio de destino.
Destino anterior...........................................
Destino nuevo. .............................................

Cambio de cantidad.
Cantidad anterior.........................................
Cantidad nueva .........................................

Y para que así conste , firmo la presente en . . . . . . . . . . . . . . ., a fecha de .

... .... .... ...

FIRMA AGENTE FIRMA CLIENTE

• Plaza Costa del Sol, 10 Edif. Entreplazas • Entpta Ofic.2-145 • 29620 Torremolinos • Málaga •
Tlf. 902 40 31 40 • Fax 952 05 58 04

17
 APÉNDICE III

SOLICITUD DE MATERIAL

NÚMERO DE AGENCIA:

Solicitud de impresos para enviar

.............................................................

Solicitud de impresos para recibir

.............................................................

Solicitud de otro tipo de material

.............................................................

.......................................................................................................................................

• Plaza Costa del Sol, 10 Edif. Entreplazas • Entpta Ofic.2-145 • 29620 Torremolinos • Málaga •
Tlf. 902 40 31 40 • Fax 952 05 58 04

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 APÉNDICE IV

SOLICITUD DE ALTA Y BAJA DE EMPLEADOS

NÚMERO DE AGENCIA

Yo el

agente...............................................................................................................
....

solicito dar de baja / alta (subraye lo que proceda) al siguiente

empleado..........................................................................................................
....

Con documento número...............................................

OBSERVACIONES:

FIRMA DEL AGENTE

• Plaza Costa del Sol, 10 Edif. Entreplazas • Entpta Ofic.2-145 • 29620 Torremolinos • Málaga •
Tlf. 902 40 31 40 • Fax 952 05 58 04

19
 APÉNDICE V

SOLICITUD DE ALTA/BAJA DE TELÉFONOS O FAX

NÚMERO DE AGENCIA:

Yo el Agente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . autorizo por

la presente dar de alta/baja el siguiente número de fax o teléfono (subraye
lo que proceda):

FAX O TELÉFONO ALTA FAX O TELÉFONO BAJA

....................... ........................
..... ................. ........................
....................... ........................
....................... .........................

Y para que conste firmo la presente en . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . , a fecha de . . .

...........................

FIRMA AGENTE

• Plaza Costa del Sol, 10 Edif. Entreplazas • Entpta Ofic.2-145 • 29620 Torremolinos • Málaga •
Tlf. 902 40 31 40 • Fax 952 05 58 04

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