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TEMA:
PROYECTO DE INVERSION
ELABORADO POR:
2011
2011
PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI”
PROYECTO DE
INVERSION
EMPRESA DE TAXIS
“PERUTAXI”
EVALUACION DE PROYECTOS
Los Autores
PLAN DE NEGOCIO
RESEÑA HISTORICA
Perú taxi S.A.C inicia sus operaciones a partir del año 2010 con autos de la marca
Hyundai Accent. En la actualidad Perú taxi S.A.C cuenta con diversos clientes y
suficientes unidades para satisfacer la demanda de los usuarios y está previsto la
renovación paulatina y el incremento del número de unidades. Transcurrido los
años se ha logrado un local de Base para el lavado, para el mantenimiento
preventivo y correctivo de las unidades. En donde, también se ubica el personal
administrativo, operadores de radio y recepcionistas para una mejor atención.
Nuestra Empresa:
Peru taxi, Somos una empresa líder en la atención del turismo receptivo y el área
empresarial. Nuestra visión empresarial es afianzar el liderazgo en el mercado y
apuntar a ser la empresa más importante de “TAXIS” en el país que colabore con
el objetivo del país y de incrementar el turismo en el Perú y a la vez
comprometiéndose a través de nuestros experimentados conductores, a brindar el
mejor servicio de atención al cliente proporcionando seguridad, puntualidad,
comodidad resaltando la excelencia del servicio Nuestro objetivo es distinguirnos
con su preferencia ofreciéndole un servicio rápido, eficaz y confiable los 365 días
del año, las 24 horas del día. Nuestros conductores son profesionales con amplia
experiencia, los mismos que se encuentran debidamente uniformados y portan un
fotocheck de identificación. Ofrecemos servicio privado, en unidades no rotuladas,
ni identificadas para su total privacidad.
Como es :
Características
*Tipo de servicios
Los servicios que ofrece PERÚ TAXI son:
. Traslado de personal de empresas
. Traslado de persona en forma particular
* Modalidad:
. De punto a punto: Es el desplazamiento de un usuario que se inicia ya sea de
la empresa contratante u otro origen a un destino final indicado en la reserva del
servicio. Si en este servicio hubiera otros puntos de parada serán consideradas en
la tarifa final.
Para efectos de tarifas, existe una espera de 15 minutos de cortesía al inicio del
servicio, luego se aplica un cargo adicional por cada 15 minutos. El inicio del
servicio es desde que el usuario aborda la unidad hasta su destino. Para los casos
de servicios por hora la duración de servicio es desde la hora pactada del servicio.
*Política de mantenimiento:
PERU TAXI tiene como política tratar de mantener el 100% de sus unidades
operativas, para ello cuenta con servicio de terceros debidamente equipado, para
servicios mecánicos, eléctricos, planchado y lavado.
PERU TAXI realiza mantenimiento preventivo de sus unidades cada 5,000 Km. de
recorrido y mantenimiento correctivo según los requerimientos de cada unidad.
Las unidades salen solo cuando han pasado el proceso de limpieza.
*Tarifas:
Servicio por Tiempo (Km /Hora) S/. 24.00
Servicio de Aeropuerto
Ida S/. 30.00
Recojo S/. 55.00
Servicio interno S/. 8.00
No incluye parqueos, peajes, igv.
Objetivos:
ASPECTOS LEGALES
DEMOGRÁFICOS DATOS
COMPETENCIA
ENCUESTA: "PERUtaxi”:
Sexo: ________ Edad: __________ distrito:__________________
a) si b) no
Ocupación:
Ingresos Económicos:
Si tu respuesta es A:
¿Porque? ________________________
Si tu respuesta es B:
a) SI b) NO
SEXO
FEMENINO 44
MASCULINO 36
SEXO
FEMENINO
45%
55% MASCULINO
EDAD
18 A 24 años 36
25 A 31 años 24
32 A 38 años 12
38 A mas 8
10% EDAD
15% 18 A 24 años
45% 25 A 31 años
32 A 38 años
30% 38 A mas
DISTRITO
CERCADO DE LIMA 16
JESUS MARIA 10
ANCON 4
LOS OLIVOS 10
RIMAC 8
SJM 8
COMAS 8
VENTANILLA 12
LA PERLA 4
DISTRITO
5% CERCADO DE LIMA
JESUS MARIA
15% 20% ANCON
TE TRANSPORTAS EN TAXI
SI 38
NO 42
TE TRANSPORTAS EN TAXI
47% SI
53% NO
OCUPACION
TRABAJAS 36
ESTUDIAS 24
AMBOS 20
OCUPACION
25% 45%
TRABAJAS
ESTUDIAS
AMBOS
30%
INGRESOS ECONOMICOS
0-500 SOLES 15
500- 1000 SOLES 40
1000- A MAS 25
INGRESOS ECONOMICOS
19%
0-500 SOLES
FRECUENCIA DE
UTILIZAR UN TAXI
12% FRECUENTEME
NTE
USUAMENTE
30%
58% DE VEZ ENN
CUANDO
SITU REPUESTA ES A:
LIMA REMISSE
- TAXI
CONTROL Y
QUE EMPRESA DE TAXI CCONTRATAS OTROS
DIFERENTES
RESPUESTAS:(
VIAJE,
SEGURIDAD,
PORQUE LEALTAD)
SI TU RESPUESTA ES B:
LO PRIMERO QUE
MIRA PARA TOMAR…
10%
SEGURIDAD
18% 47%
TAMAÑO
25%
QUE PREFIERES DE
UN TAXI
PRECIOS
44% RELATIVOS Y
56% SERVICIO DE
CALIDAD
QUE PREFIERES DE
UN TAXI
PRECIOS
44% RELATIVOS Y
56% SERVICIO DE
CALIDAD
ESTRATEGIAS DE MERCADO
FORTALEZAS:
Ubicación estratégica.
Sistema de información adecuada.
Marco legal requerido.
Capacidad de endeudamiento.
Unidades de transporte propio.
Personal calificado
DEBILIDADES:
-Alto índice de cambios del personal obrero.
-Falta de esmero en la atención al cliente.
OPORTUNIDADES:
-Aprovechar la flota para crecer en nuevos mercados.
-Utilizar sistemas de información, programación y logísticas de actividades
AMENAZAS:
-Recesión de la economía por la mala implementación de políticas
macroeconómicas en el sector.
Jesús María
Considerando los siguientes factores:
Facilidad de acceso
Cercanía al público en general
Mayor consistencia social
Niveles de Localización
Macro localización: Es la comparación de alternativas a nivel distritos.
Micro localización: Consiste en comparar alternativas a nivel predios o
inmuebles.
Factores que condicionan la localización
DETERMINACION DE LA LOCALIZACION
INDICE DE OPERATIVIDAD: 1
DIAS-
DIAS UTILES OPERATIVOS: 435 MAQUINA
.
CODUCTORES 10
CARGA SOCIAL 0,45
ESQUEMA DE COMERCIALIZACION:
Precios y costos
Marca: KIA
Modelo: RIO
Ano: 2010
Accesorios: Aire Acondicionado, Dirección Asistida
El KIA - Rio GNV es un auto 0kms. año 2010, modelo 2011, ahora motor 1.4 cc.
vienen con aire acondicionado original su precio al contado es de $14,990 dólares
americanos solo tenemos cuota inicial de u$ 1,000.00 dólares, nuestro coche tiene un
equipo de GNV de 5º generación ya que nuestro motor es secuencial y tiene lo ultimo
en tecnología de KIA. el taxista puede obtener su vehículo y pagarlo diariamente
mediante el consumo del combustible es un promedio de 46 soles diarios mas el uso
del GNV que es de 22 soles para que el taxista pueda recorrer un promedio de 230
Km.
Dentro del pago diario que es de 46 soles el taxista esta pagando la cuota del carro,
del GPS (rastreo satelital), el seguro vehicular contra todo riesgo, el seguro de
desgravamen por todo lo que dure el crédito, SOAT (1 año ),un seguro de renta
hospitalaria, un seguro medico familiar, el tiempo máximo de pago serán 5 años solo si
el coche recorre un turno de taxi diario pero si el vehículo continua trabajando su
tiempo de cancelación será en menos de 5 años. y el uso del GNV de 22 soles que
significa el uso de 1 tanque y 1/2 de gas natural para que pueda trabajar su turno de
10 a 12 horas.
30 12
COSTOS DE OPERACIÓN CANTIDAD MENSUAL ANUAL $
Registro de
SALARIO DE PERSONAL vehículo 53.25 Costo por kilómetro: 5.08
Registro de
CONDUCTORES 15 1000 15000 180000 conductor 22.9 TIPO DE CAMBIO 2.8
RECEPCIONISTAS 2 600 1200 14400 Credencial 17.18 RECORRE 10000
PERSONAL DE LIMPIEZA 1 550 550 6600
PERSONAL DE SEGURIDAD 2 700 1400 16800
COSTOS
Cantidad Tipo de Cambio Seguros SOAT Precio Mensual Anual
Pago de servicio de agua 1200 12
Pago de servicio de luz 3600 12
Pago de servicio telefonico internet 2400 12
Seguros SOAT 15 2.8 33.23
Licencia de Funcionamiento 30%
DEPRECIACION Total
Autos 20% 125916
computadoras 25% 1500
Intangibles 10% 691200 69120
Equipamiento 10% 94200 9420
FINANCIAMIENTO
Inversión Total
Esta etapa tiene el propósito de determinar cual será la inversión total que se
necesita en el proyecto, es decir, el monto requerido para adquirir el activo fijo,
pagar los egresos originados por los rubros componentes del activo intangible y
para cubrir los requerimientos de capital de trabajo para el inicio de
operaciones.
Activo Fijo
El Activo Fijo está constituido por todos los bienes de capital que son
indispensables para el funcionamiento del proyecto, entre estos activos se
pueden mencionar los siguientes:
- Terreno - Vehículos
- Equipos de planta - Muebles y enseres
- Equipos de oficina - Recursos naturales
Activo Intangible
Capital de Trabajo
Cuando una empresa está iniciando actividades hay diversos egresos que afrontar
durante un lapso de tiempo determinado hasta que la empresa empiece a generar
ingresos suficientes para cubrir los costos proyectados. El capital necesario para cubrir
los egresos de la empresa durante ese tiempo se denomina Capital de Trabajo.Para
valorizar el capital de trabajo requerido, es necesario tener en cuenta que al inicio de
las actividades de la empresa, hay tres actividades que generan egresos: la
producción, la administración y las ventas.
Programa de Inversión.
Una vez que se han definido los diversos componentes de la inversión, es necesario
elaborar un programa de inversión, en el cual se refleje la distribución de la misma en
el tiempo, es decir cuando se prevee que se ejecutarán los desembolsos para atender
cada uno de los rubros que la componen. Una programación precisa conllevará a una
mejor planeación financiera en lo referente al requerimientos del capital necesario y la
oportunidad en que se requiere.
Financiamiento
El financiamiento puede provenir de varias fuentes, entre las que se puede mencionar:
el capital que disponen los inversionistas para tal fin, recursos obtenidos de terceros
generalmente entidades financieras y, más usualmente, una combinación de ambas
alternativas.
El Programa de Financiamiento
EVALUACION FINANCIERA
CALCULO DE LA DEUDA 60% INVERSION 2136780
DEUDA 1282068 GASTOS 100
TASA ANUAL 10%
N PERIODOS 4
CUOTA 404455.0224
CRONOGRAMA DE PAGOS
Rubros/años 0 1 2 3 4 5
Flujo de caja economico -1972780 392664.838 392664.838 392664.838 392664.838 3279192.938
Prestamo 1282068
amortizacion 276,248 303,873 334,260 367,686
Interes 128,207 100,582 70,195 36,769
Ventaja Tributaria 0 38462.04 30174.59333 21058.40199 11030.59152 0
Flujo de caja financiero -690712 26,672 18,384 9,268 -760 3,279,193
Acumulado 26,672 45,056 54,324 53,565 3,332,758
Presentamos:
flujo de caja.
Estado de Pérdidas y Ganancias.
EBITDA
Impuesto a la renta 30%
ESTADO DE RESULTADOS
Rubros/años 1 2 3 4 5
Utilidad operativa incluye depre 502134.34 502134.34 502134.34 502134.34 502134.34
Reventa 925783
Depreciacion 137236 137236 137236 137236 137236
Utilidad antes de impuesto 364898.34 364898.34 364898.34 364898.34 1290681.34
Impuestos 109469.502 109469.502 109469.502 109469.502 387204.402
Utilidad despues de impuestos 255428.838 255428.838 255428.838 255428.838 903476.938
Rubros 0 1 2 3 4 5
Flujo de caja Libre -2286780 392664.838 392664.838 392664.838 392664.838 3279192.938
Interes 128,207 100,582 70,195 36,769
Prestamo 1,282,068
Amortizacion 276,248 303,873 334,260 367,686
EFI (ventaja tributaria) 38462.04 30174.59333 21058.40199 11030.59152 0
FCA REAL -1,004,712 26,672 18,384 9,268 -760 3,279,193
NOPAT
Impuesto a la renta 30%
ESTADO DE RESULTADO ECONOMICO
Rubros 1 2 3 4 5
EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD
33
Utilidad Operativa (Despues de impuesto) 364898.34 364898.34 DE 364898.34
ADMINISTRACION
364898.34 Y NEGOCIOS
364898.34
Liquidacion 925783
Impuesto a la Renta 109469.502 109469.502 109469.502 109469.502 387204.402
NOPAT (U.O.D.I) 255428.838 255428.838 255428.838 255428.838 903476.938
NOPAT
Impuesto a la renta 30%
ESTADO DE RESULTADO ECONOMICO
Rubros 1 2 3 4 5
Utilidad Operativa (Despues de impuesto) 364898.34 364898.34 364898.34 364898.34 364898.34
Liquidacion 925783
Impuesto a la Renta 109469.502 109469.502 109469.502 109469.502 387204.402
NOPAT (U.O.D.I) 255428.838 255428.838 255428.838 255428.838 903476.938
CRONOGRAMA DE DEUDA
Periodo Saldo Amortizacion Interes Portes Cuota + Gastos
0 1,282,068
1 1,005,820 276,248 128,207 100 404,555
2 701,947 303,873 100,582 100 404,555
3 367,686 334,260 70,195 100 404,555
4 367,686 36,769 100 404,555
1,282,068 335,752 400 1,618,220
MÓDULOVIII: CONCLUSIONES Y
RECOMENDACIONES
CONCLUSIONES
Cómo nuevo calculo del Valor Presente Neto (VPN) y de la Tasa Interna de
Retorno (TIR) obtenemos una tasa de 25% Anual, lo que indica que aun cuando se
incremente el periodo de tiempo del proyecto y los servicios de taxi se encuentren
en un escenario pesimista, la posiblidad de inversion continua siendo rentable y
atractiva.
Como resultados del estudio de mercado, podemos concluir que existe un buen
margen de demanda de taxi y por lo tanto LA EMPRESA PERUTAXI pretenderá
abarcar los distritos donde generen más demanda ofreciendo un buen servicio y
seguro.
Se encontró en la base técnica de recuperación descontando la inversión inicial de
S/. 1 972 780 se recuperara de 2 a 3 años, obteniendo así un valor presente neto
(VPN) de S/. 5 252 096.23 es decir la rentabilidad es soles que deja el proyecto de
inversión.
RECOMENDACIONES
Permanecer con el sistema que se brinda a los clientes, estar al tanto de los
nuevos competidores y los distritos donde generen más demanda y no olvidar
que por un buen servicio y atención se va a obtener prestigio en el mercado.
Por otro lado también es importante que el proyecto es viable siempre y cuando
las premisas y supuestos que se realizaron para el proyecto se cumplan
satisfactoriamente.