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Evidencia: Recomendaciones financieras

Juan quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un crédito de libre
inversión en el Banco LPQ, pero está preocupado por sus antecedentes crediticios.
Para este caso, usted como asesor experto de la entidad bancaria, debe explicarle a
Juan las buenas prácticas en el manejo de la información crediticia.
Para esta evidencia usted debe elaborar un informe en el que plantee cinco (5)
recomendaciones que un consumidor financiero debe tener en cuenta para prevenir
dificultades con su información financiera.
Desarrolle esta evidencia teniendo en cuenta lo siguiente:

 Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre inversión.


 Describa las características de cada uno de los productos escogidos para la
evidencia.
 Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, proponga cinco (5)
recomendaciones para cada uno de los productos bancarios ya seleccionados.

Para finalizar, explique en qué le pueden ayudar al consumidor financiero las


recomendaciones que usted elaboró, teniendo en cuenta la normatividad vigente,
aplicada al manejo de cartera.
Descargue la evidencia dirigiéndose al botón del menú principal Actividad 4 / Evidencia:
Recomendaciones financieras y descargue el documento para ver la descripción
detallada de ésta.

 Desarrolle el informe con la herramienta de su preferencia y envíelo al instructor


a través de la plataforma virtual de aprendizaje, en el botón Actividad 4 /
Evidencia: Recomendaciones financieras.

SOLUCIÓN:

Primer punto

 Recibir publicidad e información transparente, clara y verificable sobre las


características de los productos o servicios ofrecidos.
 Las tarifas que cobran las entidades deben ser las que están reportadas
Superintendencia Financiera
 Comparar tarifas, beneficios y tasas de interés que ofrecen las diferentes
entidades.
 Analizar qué tipo de crédito necesita y el monto que requiere.
 Comparar el interés que va a pagar en una cuota que es trimestre
anticipado a una cuota que es mes vencido.

Segundo punto

 El mejor tipo de cuenta que debe abrir es una cuenta de ahorros.


o se debe tratar de solo tener una cuanta para ser exonerada del
4*1000
o Evitar pagos de gastos mensuales como cuota de manejo.
 Cuando se solicita un crédito de libre inversión
 se debe tener definido en que va a ser utilizado ya que estos créditos su
interés es más alto que cuando se solicita uno para vivienda o para compra
de cartera.
 Antes de solicitar este crédito averiguar en diferentes entidades la tasa que
se esta manejando los beneficios que darán a la cuenta por tomar el crédito
de libre inversión.

Tercer punto

Las recomendaciones dadas le ayudara al cliente a tener una mejor tarifa, a saber
y evaluar que tan viable es solicitar el crédito de libre inversión, conocer que a
parte de los intereses debe pagar otros gastos bancarios que son (retiros, 4*1000,
cuota de manejo) si no se hace un acuerdo antes de tomar el crédito.

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