Título: Política Sobre la Denuncia de Número de Política: COMP-12

Irregularidades y No Retaliación
Departamento (s): Cumplimiento
Titular: Paola Corrada Oficial Principal de
Cumplimiento
Aprobado por: Scott Reitan Vice – Presidente de
Administración y Tecnología
Aplicabilidad: Todos los empleados, asesores,
clientes y representantes de PALIG y sus filiales, en
todas las jurisdicciones donde realiza operaciones
Fecha de Efectividad: Marzo 2012
Fecha de Revisión más Reciente: Agosto 2017
Fecha de Próxima Revisión: Tercer Trimestre,
2018
Fuente: Sección 806 de la Ley Sarbanes-Oxley de
2002 (contra la discriminación) y otras normativas
locales correspondientes

1. PROPÓSITO
1.1. Proporcionarles a los empleados, asesores, clientes y representantes de Pan-American Life
Insurance Group (PALIG) un mecanismo para presentar denuncias de buena fe a la gerencia
de manera anónima acerca de actividades cuestionables, faltas de ética o ilegales dentro de
la organización sin temor al despido o a las represalias.

2. DEFINICIONES
2.1. Denuncias de Buena Fe: Se refiere a las denuncias en las cuales los empleados, asesores,
clientes o representantes tienen una base razonable para creer que tienen conocimiento o
sospechas sobre actividades cuestionables, faltas de ética o ilegales que infringen las leyes o
políticas de la Compañía correspondientes. Dichas denuncias pueden comprender temas
como prácticas de contabilidad y auditoría, promoción y venta de productos, uso
inapropiado de fondos corporativos, fraude sobre records financieros, uso inapropiado de la
propiedad de la compañía, uso inapropiado o divulgación inadecuada de información
protegida y en general, infracciones de las leyes médicas o de seguros o de cualquier otra
ley correspondiente.

2.2.Denuncias Frívolas: Son lo opuesto a las denuncias de buena fe. Dichas denuncias se hacen
sin tener una base razonable para creer que ha existido una infracción de las leyes o
políticas de la compañía correspondientes. Estas denuncias pueden hacerse con la intención
de engañar o confundir y pueden tener un motivo deshonesto o siniestro.

3. POLÍTICA
3.1. Nuestra Compañía no tolera que se tomen acciones sin ética o ilegales por parte o en contra
de nuestros empleados. Las acusaciones sobre dichas acciones se toman con seriedad y se
realizaran esfuerzos por investigarlas y se darles seguimiento hasta alcanzar una conclusión
adecuada. Con el fin de cumplir con su responsabilidad de proveer un mecanismo de
denuncia seguro, PALIG pone a su disponibilidad la Línea Directa de Ética, hospedada y
administrada por un contratista externo para permitirle al denunciante permanecer
anónimo, si esa es su elección.
 3.2. Procedimiento: Los empleados, asesores, clientes o representantes pueden elegir presentar
su denuncia ya sea a través de una llamada la Línea Directa de Ética al 1-888-420-8814,
utilizando el enlace en PALNET o palig.com, o visitando el sitio web directamente en
https://palig.alertline.com/gcs/welcome.

3.3. Una vez que se presente y procese una denuncia a través de la Línea de Ética, la misma se
dirigirá al área correspondiente para su investigación y resolución junto con la colaboración
de otros recursos de la compañía. La compañía ejerce la prudencia adecuada en estos
asuntos y considera conflictos de interés potenciales y temas de confidencialidad antes de
asignar las denuncias para su investigación. Dependiendo de la naturaleza de la denuncia,
las inquietudes pueden atenderse directamente en el Departamento Legal, Departamento
de Auditoría, o por el Oficial de Cumplimiento o representantes asignados del
Departamento de Recursos Humanos u otro departamento según corresponda.

3.4. El asunto denunciado debe dirigirse a la gerencia local si la misma puede manejarlo
apropiadamente. Cualquier actividad investigativa que se determine adecuada se realizará
sin importar el plazo de servicio, posición o relación con la Compañía del potencial infractor.
Se le proveerán informes periódicos al Comité de Cumplimiento Corporativo y al de
Auditoría de la Compañía sobre la naturaleza y resultados de todos los asuntos que se
denuncien.

3.5. En el caso de que una investigación revele una denuncia frívola, hecha de mala fe o por
motivos inapropiados, podrían tomarse medidas disciplinarias.

4. DOCUMENTOS RELACIONADOS
4.1. Organigrama de los Medios de Denuncia Para Empleados