Análisis de la ley 155-17 Contra Lavado de Activo y el Financiamiento del

Terrorismo.

Origen.

El miércoles 31 del mes de mayo del año 2017, fue promulgada la ley 155-17,
titulada Ley Contra Lavado de Activo y el Financiamiento del Terrorismo, fue
promulgada por el Poder Ejecutivo de la República Dominicana, siendo esta
indispensable en toda la nación desde de su promulgación, es decir, entra en
vigencia de manera inmediata, conforme a lo que establecido en el capítulo XI,
disposición final II de dicha ley, lógicamente ésta entrada en vigencia, aunque
está prevista para lo inmediato, tiene que cumplir con todas las exigencias de
la ley ordinaria y de la Constitución, en los asuntos de la vigencia en el Distrito
Nacional y en las provincias del interior.

esta ley titulada y enumerada como “Ley 155-17, Contra Lavado de Activo y
el Financiamiento del Terrorismo”, contiene catorce (14) considerandos y
once (11) vistos, a través de los cuales deja de manera precisa todas las
legislaciones, decretos y reglamentos que fueron vistos y considerados, para
luego determinar si permanecerían en vigencia. Consta de ciento nueve (109)
artículos, once (XI) capítulos, una (1) disposición transitoria, la cual esta
comprendida en el capítulo diez (X) y dos (2) disposiciones finales descritas en
el capítulo once (XI), relativa a las derogaciones y vigencia.

Objetivo de esta ley:

Según lo establecido el capítulo I, artículo 1 de la Ley, su objeto principal

consiste en establecer las siguientes condiciones:

a. Los actos que tipifican el lavado de activo, las infracciones

precedentes y determinantes y el financiamiento del terrorismo, así
como las sanciones penales que resulten aplicables.

b. Determinar las técnicas especiales de investigación, mecanismo de

cooperación y asistencia especial, internacional y medida cautelares
aplicables en materia de lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo.
c. Establecer el régimen de prevención y detención de lavados de
activos, financiamiento de lavados para la proliferación de armas de
destrucción máxima, determinando los objetos obligados, sus
obligaciones y prohibiciones, así como las sanciones administrativas
que se deriven de su inobservancia.

d. La organización institucional, orientada a evitar el uso del sistema

económico nacional en el lavado de activos, el financiamiento del
terrorismo y el financiamiento de la proliferación de las armas
destructivas.

Esta ley en su capítulo 1 articulo II, se centra en definir 26 términos,

siendo estos indispensables para la aplicación de dicho Ley.

Dentro de los términos definidos encontramos los siguientes:

Sujetos Obligados: contemplado en el numeral No. 24 del artículo 2,

y este hace referencia a todas a las personas físicas o jurídicas que en
virtud de la ley, están obligadas al cumplimiento de obligaciones
destinadas a prevenir, detectar, evaluar, y mitigar el riesgo de lavado
de activos y la financiación del terrorismo y otras medidas para la
prevención de la financiación de la proliferación de armas de
destrucción masiva.

Testaferro: Son las personas físicas o jurídicas que encontramos en

el numeral 26 del artículo 2, y que hacen aparentar como propios los
activos y bienes de un tercero, procedentes de actividades ilícitas, y
cuyo propietario real no figura en los documentos que dan cuenta de
su titularidad.

Banco Pantalla: Ocupa el lugar No. 3 del artículo 2, y se entiende

como cualquier entidad financiera que no tiene presencia física
significativa en el país, donde se ha constituido y obtenido su licencia
para operar y no ha declarado a la autoridad regulatoria competente
su vinculación a ningún banco local, grupo económico o grupo
financiero, sujeto a supervisión de lo establecido en la ley.
 Incautación o Inmovilización de Activos o Bienes Susceptibles al
Decomiso o Confiscación: Se entienden por incautación,
inmovilización, secuestro judicial u oposición de bienes, a la
prohibición temporal de transferencia, convertir, enajenar o mover, la
custodia el control temporal por el Ministerio Público o por la
autorización expedida por un Juez competente; contemplado en el
numeral. 13, del artículo 2.

Lavados de Activos: Es el proceso mediante el cual personas físicas

o jurídicas y organizaciones criminales, persiguen dar apariencia
legítimas a los bienes o activo ilícito provenientes de los ilícitos
contemplado en la ley 155-17, numeral 15, del artículo 2.

Operación Sospechosa: Son aquellas transacciones efectuadas o no,

complejas, insólitas y significativas, así como todos los patrones de
transacciones no habituales o transacciones no significativas pero
periódicas, que no tengan un fundamento económico legal o evidente
o que generen una sospecha de estar involucrados en el lavado de
activos, algún ilícito precedente o en el financiamiento del terrorismo.
Está contemplada en el artículo 2, numeral 16.

Infracciones Precedentes o Determinantes: contemplada en el

numeral. 11 Del artículo 2, y son aquellas infracciones que generan
los bienes o activos susceptibles de lavado, y que por demás se
consideran como delitos precedentes o determinantes, es decir, esas
infracciones contempladas en la letra 11, siempre deberán ser
consideradas como el punto de partida para que pueda configurarse
la infracción de lavado de activos, por esa razón se consideran
precedentes o determinantes, entre estas están:

 tráfico ilícito de drogas y sustancias controladas.

 Cualquier infracción relacionada con el terrorismo y el

financiamiento del terrorismo.

 Tráfico ilícito de seres humanos, incluyendo inmigrantes ilegales.

 Trata de personas, incluyendo la explotación sexual de menores,
pornografía infantil, proxenetismo, tráfico ilícito de órganos
humanos, tráfico ilícito de armas, secuestro, extorción, incluyendo
aquellas relacionadas con las grabaciones y fílmicas electrónicas
realizadas por personas físicas o morales.

 Falsificación de moneda, valores o títulos

 Estafa al Estado.

 Desfalco.

 Concusión.

 Cohecho.

 Sobornos.

 Tráfico de influencia.

 Prevaricación y delito cometidos por los funcionarios públicos en el

ejercicio de sus funciones.

 Soborno transnacional.

 Delito tributario.

 Estafa agravada.

 Piratería.

 Contrabando.

 Piratería de productos.

 Delitos contra la propiedad intelectual.

 Delito de medio ambiente.

 Testaferro.
 Sicariato.

 Enriquecimiento no injustificado.

 Falsificación de documentos públicos.

 Falsificación y adulteración de medicamentos, alimentos y bebidas.

 Tráfico ilícito de mercancías, obra de artes, joyas y esculturas.

 Robo agravado.

 Delitos financieros.

 Crímenes y delitos de alta tecnología

 Uso indebido de información confidencial o privilegiada.

 Manipulación de mercado.

 Todas infracciones graves, sancionadas con una pena punible no

menor de tres (3) años.

Infracciones contempladas en esta Ley.

Las infracciones las violaciones a la ley 155-17, se encuentra

establecidas en el capítulo III, articulo 3, de esta ley. Entre esos
hechos y conductas sancionadas por la ley están:

Lavado de activos: sancionada con una pena de10 a 20 años de

prisión mayor, y multas de 200 a 400 salarios mínimos, el decomiso
de todos los bienes ilícitos, valores, instrumentos y derechos sobre
ellos, así como la inhabilitación permanente para desempeñar
funciones, prestar servicios, o ser contratados por entidades
financieras, participante del mercado de valores y entidades públicas.

La persona que oculte, disimule, o encubra la naturaleza, el origen, la

localización, la disposición, el movimiento o la propiedad real de
bienes o derechos sobre bienes, a sabiendas de que dichos bienes
provienen de cualquiera de los delitos precedentes, será sancionada
con una pena de diez a veinte años de prisión mayor, multa de
doscientos a cuatrocientos salarios mínimos, el decomiso de todos
los bienes ilícitos, valores, instrumentos y derechos sobre ellos, así
como la inhabilitación temporal por un período de diez años para
desempeñar posiciones, prestar servicios o ser contratado por
entidades de intermediación financiera, participantes del mercado de
valores, y entidades públicas;

La persona que adquiera, posea, administre o utilice bienes, a

sabiendas de que proceden de cualquiera de los delitos precedentes,
será sancionado con una pena de diez a veinte años de prisión
mayor, multa de doscientos a cuatrocientos salarios mínimos, el
decomiso de todos los bienes ilícitos, valores, instrumentos y derechos
sobre ellos, así como la inhabilitación temporal por un período de diez
años para desempeñar posiciones, prestar servicios o ser contratados
por entidades de intermediación financieras, participantes del
mercado de valores, y entidades públicas;

La persona que asista, asesore, ayude, facilite, incite o colabore con

personas que estén implicadas en lavado de activos para eludir la
persecución, sometimiento o condenaciones penales, será sancionada
con una pena de cuatro a diez años de prisión mayor, multa de
doscientos a cuatrocientos salarios mínimos, el decomiso de todos
los bienes ilícitos, valores, instrumentos y derechos sobre ellos, así
como la inhabilitación temporal por un período de diez años para
desempeñar posiciones, prestar servicios o ser contratados por
entidades de intermediación financieras, participantes del mercado de
valores, y entidades públicas;

La participación, en calidad de cómplice, en alguna de las actividades

mencionadas en los numerales anteriores, la asociación para cometer
este tipo de actos, las tentativas de perpetrarlas y el hecho de ayudar
a su comisión con una prestación esencial para realizarlas o facilitar
su ejecución, será sancionado con una pena de cuatro a diez años
de prisión mayor, multa de cien a doscientos salarios mínimos, el
decomiso de todos los bienes, valores, instrumentos y derechos sobre
ellos, así como la inhabilitación temporal por un período de diez años
para desempeñar posiciones, prestar servicios o ser contratados por
entidades de intermediación financieras, participantes del mercado de
valores, y entidades públicas.